新華鉆石品質(zhì)企業(yè)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華鉆石品質(zhì)企業(yè)混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年12月24日
送出日期：2025年12月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱新華鉆石品質(zhì)企業(yè)混合基金代碼519093
新華基金管理股份有限中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2010-02-03
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2017-01-06
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理蔡春紅
證券從業(yè)日期2010-07-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第十二章了解詳細情況。
本基金通過對上市公司基本面的深入研究，結(jié)合宏觀經(jīng)濟周期和行業(yè)
投資目標(biāo)景氣度分析，力求在有效控制風(fēng)險并適度保持良好流動性的前提下，
精選具有穩(wěn)定價值性和高質(zhì)量成長性的鉆石品質(zhì)類的優(yōu)質(zhì)上市公司。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（含存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持
證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。如法
律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例為
投資范圍
基金資產(chǎn)的60%－95%，其中投資于具有鉆石品質(zhì)上市公司的股票
市值不低于股票投資的80%。債券、現(xiàn)金類資產(chǎn)及權(quán)證、資產(chǎn)支持證
券的投資比例為基金資產(chǎn)的5%－40%，其中，現(xiàn)金（不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或到期日在一年以內(nèi)的政府債券
投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，權(quán)證投資比例不高于基金資產(chǎn)
凈值的3%。
本基金采取自上而下與自下而上相結(jié)合的投資策略，通過對經(jīng)濟周
期、行業(yè)特征等宏觀層面的信息進行全面分析，調(diào)整大類資產(chǎn)配置比
主要投資策略例和行業(yè)配置比例；在個股個券的選擇上采用自下而上的投資策略，
核心是從企業(yè)價值的穩(wěn)定性和成長的高質(zhì)量出發(fā)，篩選具有鉆石品質(zhì)
的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，并進行重點配置。鉆石品質(zhì)企業(yè)股票的配置比例不低于
股票資產(chǎn)配置的80%。鉆石品質(zhì)企業(yè)是指具有穩(wěn)定價值性和高質(zhì)量成
長性的上市公司，它們具有安全、透明、穩(wěn)定、創(chuàng)新與領(lǐng)導(dǎo)氣質(zhì)五大
優(yōu)秀品質(zhì)。
業(yè)績比較基準(zhǔn)80%×滬深300指數(shù)收益率+20%×上證國債指數(shù)收益率
本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于債券
風(fēng)險收益特征
型基金和貨幣市場基金，低于股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金于2010年2月3日成立，合同生效當(dāng)年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年
度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
7天≤N
贖回費365天≤N
730天≤N
N≥1095天0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費1.20%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
審計費用80,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；基金
份額持有人大會費用；基金合同生效
后與基金有關(guān)的會計師費和律師費；
基金的證券交易費用；在中國證監(jiān)會
其他費用規(guī)定允許的前提下，本基金可以從基相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，具體計提
方法、計提標(biāo)準(zhǔn)在招募說明書或相關(guān)
公告中載明；依法可以在基金財產(chǎn)中
列支的其他費用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用、
信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.61%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)
認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的主要風(fēng)險
本基金的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、本基金特有的
風(fēng)險與對策及其他風(fēng)險。
2、本基金的特有風(fēng)險
本基金是主動管理的較高風(fēng)險較高收益型證券投資基金，其投資風(fēng)格和決策過程決定了
基金具有如下特有風(fēng)險：
（1）資產(chǎn)配置風(fēng)險
本基金主要本基金在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時，重點考慮以下四個基本因素：一是宏觀經(jīng)濟
周期因素；二是估值因素；三是制度和政策的變化因素；四是市場情緒的因素。通過這四個
方面分析，利用改進的德意志銀行的打分卡模型（MVPS，即M：宏觀；V：估值因素；P：
政策因素；S：情緒因素），綜合四方面的結(jié)果，調(diào)整股票類資產(chǎn)和固定收益類資產(chǎn)的配置
比例，最終達到大類資產(chǎn)配置的目標(biāo)。但實際上“MVPS模型”未必能及時準(zhǔn)確地反映出
未來市場情況的變化，因此可能導(dǎo)致資產(chǎn)配置比例在某些時候會出現(xiàn)一定程度失誤。
為控制此類風(fēng)險，本基金管理人將充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢和團隊優(yōu)勢，積極審慎地評估市場
可能出現(xiàn)的各種變化，全面衡量各種經(jīng)濟變量的影響。
（2）股票選擇風(fēng)險
本基金主要采用精選具有鉆石品質(zhì)的優(yōu)質(zhì)上市企業(yè)的選股策略。在經(jīng)過相應(yīng)財務(wù)標(biāo)準(zhǔn)剔
除掉不適宜投資股票的基礎(chǔ)上，通過本基金的鉆石品質(zhì)企業(yè)評價指標(biāo)體系，依據(jù)定量定性相
結(jié)合的方法，篩選出具有鉆石品質(zhì)的優(yōu)質(zhì)上市公司。但基金管理人可能對定量定性的尺度把
握不準(zhǔn)，導(dǎo)致篩選出的上市公司不符合實際要求，存在股票選擇的風(fēng)險。
對此，本基金堅持自下而上的主動管理策略，并結(jié)合行業(yè)配置策略和公司調(diào)研確定股票
投資組合，實現(xiàn)股票選擇過程中的有效均衡風(fēng)險分散。
（3）風(fēng)格選擇風(fēng)險
主要指由于本基金投資策略對價值穩(wěn)定性和成長高質(zhì)量上市公司的選擇傾向，致使市場
價格走勢有利于其他投資風(fēng)格時（比如市場走勢有利于投資成長型或者價值型股票等），基
金投資業(yè)績可能低于選擇其他投資風(fēng)格的混合型基金投資業(yè)績的風(fēng)險。
為控制此類風(fēng)險，本基金對風(fēng)格選擇可能帶來的風(fēng)險通過對行業(yè)配置和個股配置的多樣
化得到有效分散和降低。同時，對成長和價值的二維權(quán)重進行適時適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，以適應(yīng)市場
變化。
（4）其他投資風(fēng)險
本基金把權(quán)證作為輔助性投資工具，權(quán)證是高風(fēng)險投資工具，權(quán)證市場的波動也可能給
基金帶來風(fēng)險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同
風(fēng)險外，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存托憑證發(fā)行機
制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等
方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排
可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格
差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外
上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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