國泰科創(chuàng)板兩年定期開放混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰科創(chuàng)板兩年定期開放混合型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要更新
編制日期：2025年9月17日
送出日期：2025年9月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國泰科創(chuàng)板兩年定期開
基金簡稱基金代碼506009
放混合
中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2022-02-18
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式定期開放式開放頻率每2年開放一次
開始擔(dān)任本基金
2025-02-25
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理彭凌志
證券從業(yè)日期2007-03-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運
作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個
月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書“第十部分基金的投資”。
在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報，力爭
投資目標(biāo)
實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、
科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通
標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、
次級債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含
投資范圍分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股
指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的60%，投資于港股通標(biāo)的股票資產(chǎn)的比例不超過全部股票資產(chǎn)的
20%，投資于科創(chuàng)板股票資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，
但在每個開放期開始前2個月、開放期期間以及開放期結(jié)束后2個月內(nèi)
不受前述比例限制。
在封閉期內(nèi)，本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交
易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金；在開放期內(nèi)，
每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金
保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購
款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)在基金合同生效以后允許基金投資其他品種或
變更投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本
基金的投資范圍、投資比例規(guī)定。
（一）封閉期內(nèi)投資策略：1、大類資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；
3、債券投資策略；4、股指期貨投資策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策
主要投資策略略；6、轉(zhuǎn)融通證券出借投資策略。（二）開放期投資策略：開放期內(nèi)，
本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守本基
金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要進行流動性管理。
上證科創(chuàng)板50成份指數(shù)收益率×70%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）
業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率×5%+中債綜合指數(shù)收益率×25%
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，
高于債券型基金和貨幣市場基金。本基金可投資科創(chuàng)板股票，會面臨
科創(chuàng)板機制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有
風(fēng)險收益特征
風(fēng)險，包括流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險和投資集中風(fēng)險等。本基金投資港
股通標(biāo)的股票時，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場
制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.06%其他資產(chǎn)
6.16%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
93.78%權(quán)益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%-15.00%-20.00%
2022 2023 2024
凈值增長率 2.22% -14.55% -2.91%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 -14.79% -7.76% 15.07%
注：1、本基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度，按當(dāng)年實際運作期限計算凈值增長率，不
按整個自然年度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
認(rèn)購費
200萬元≤M
按筆收
M≥500萬元1000元/筆
取
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
按筆收
M≥500萬元1000元/筆
取
N
7天≤N
贖回費
30天≤N
N≥180天0.00%
注：場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準(zhǔn)。
認(rèn)購費：
本基金的場內(nèi)認(rèn)購費率由銷售機構(gòu)參照場外認(rèn)購費率執(zhí)行。
申購費：
本基金的場內(nèi)申購費率由銷售機構(gòu)參照場外申購費率執(zhí)行。
贖回費：
本基金的場內(nèi)贖回費率參照場外贖回費率執(zhí)行。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
管理費1.20%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
審計費用15,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.50%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相
關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、運作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金
特定風(fēng)險、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不
一致的風(fēng)險以及由某些不可抗力因素等造成的其他風(fēng)險等。
本基金特定風(fēng)險：
1、本基金為混合型基金，因此股市、債市的變化將影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。本基金
管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，
持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
2、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險
本基金投資國內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會面臨因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異
帶來的特有風(fēng)險，包括不限于如下特殊風(fēng)險：
（1）科創(chuàng)板上市公司股價波動較大的風(fēng)險。科創(chuàng)板對個股每日漲跌幅限制為20%，且
新股上市后的前5個交易日不設(shè)置漲跌幅限制，股價可能表現(xiàn)出比A股其他板塊更為劇烈
的波動；
（2）科創(chuàng)板上市公司退市的風(fēng)險。科創(chuàng)板執(zhí)行比A股其他板塊更為嚴(yán)格的退市標(biāo)準(zhǔn)，
且不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，因此上市公司退市風(fēng)險更大，可能會對基
金凈值產(chǎn)生不利影響；
（3）科創(chuàng)板股票流動性較差的風(fēng)險。由于科創(chuàng)板投資門檻高于A股其他板塊，整體
板塊活躍度可能弱于A股其他板塊；科創(chuàng)板機構(gòu)投資者占比較大，板塊股票存在一致性預(yù)
期的可能性高于A股其他板塊，在特殊時期存在基金交易成交等待時間較長或無法成交的
可能；
（4）本基金投資集中度相對較高的風(fēng)險。因科創(chuàng)板均為科技創(chuàng)新成長型公司，其商業(yè)
模式、盈利模式等可能存在一定的相似性，因此，持倉股票股價存在同向波動的可能，從而
產(chǎn)生對基金凈值不利的影響。
3、戰(zhàn)略配售股票投資的風(fēng)險
本基金可以參與戰(zhàn)略配售，由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險與價格波動由投資者自行承擔(dān)。同時，
采用戰(zhàn)略配售方式參與股票投資，通常有一定限售期，因此，本基金投資面臨限售期內(nèi)標(biāo)的
無法交易的風(fēng)險。
4、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險
本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，面臨的風(fēng)險包括但不限于流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險和
市場風(fēng)險。
1）流動性風(fēng)險：本基金面臨大額贖回時可能因轉(zhuǎn)融通證券出借的原因，發(fā)生無法及時
變現(xiàn)并支付贖回對價的風(fēng)險；
2）信用風(fēng)險：轉(zhuǎn)融通證券出借的對手方可能無法及時歸還出借證券、無法及時支付權(quán)
益補償及相關(guān)費用的風(fēng)險；
3）市場風(fēng)險：證券出借后，可能面臨出借期間無法及時處置證券的市場風(fēng)險。
5、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，主要存在以下風(fēng)險：1）特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、
現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險；2）資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風(fēng)險、資產(chǎn)
支持證券的利率風(fēng)險、評級風(fēng)險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險；3）管理人違約違規(guī)風(fēng)險、
托管人違約違規(guī)風(fēng)險、專項計劃賬戶管理風(fēng)險、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)違規(guī)風(fēng)險等與專項計劃管理相
關(guān)的風(fēng)險；4）政策風(fēng)險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險等其
他風(fēng)險。
6、本基金可投資股指期貨，需承受投資股指期貨帶來的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性
風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。由于股指期貨通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為
劇烈。并且由于股指期貨定價復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐悼赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。股指期貨
采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的變
動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)
定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資人帶來損失。
7、港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險
本基金資產(chǎn)投資于港股時，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實行T+0
回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、
匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶
來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能
帶來一定的流動性風(fēng)險）等。
8、投資存托憑證的風(fēng)險
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
9、作為上市基金存在的風(fēng)險
本基金符合法律法規(guī)和上海證券交易所規(guī)定的上市條件的情況下，基金管理人可申請本
基金在上海證券交易所上市交易。本基金上市交易后，投資者可在二級市場買賣基金份額。
受市場供需關(guān)系等各種因素的影響，投資者買賣基金份額有可能面臨相應(yīng)的折溢價風(fēng)險。
此外，由于上市期間可能因特定原因?qū)е禄鹜Ｅ?，投資者在停牌期間不能買賣基金份
額，產(chǎn)生風(fēng)險；同時，可能因上市后流動性不足導(dǎo)致基金份額產(chǎn)生流動性風(fēng)險。另外，在不
符合上市交易要求或本基金所約定的特定情形下，本基金存在不上市、暫停上市或終止上市
的可能。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做
出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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