工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀添利債券 基金代碼 485107
下屬基金簡稱 工銀添利債券B 下屬基金交易代碼 485007
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2008年4月14日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 谷衡 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2018年2月28日
證券從業(yè)日期 2005年7月1日
基金經(jīng)理 黃楊荔 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年7月8日
證券從業(yè)日期 2017年7月6日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標(biāo) 在控制風(fēng)險與保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括公司債券、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)換債券、短期融資券、金融債、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據(jù)、債券回購、股票（含存托憑證）、權(quán)證，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券類資產(chǎn)（含可轉(zhuǎn)換債券）的比例不低于基金資產(chǎn)的80％，其中，本基金持有的公司債券、企業(yè)債券、金融債、短期融資券、資產(chǎn)支持證券等除國債、央行票據(jù)以外的固定收益類資產(chǎn)投資比例不低于債券類資產(chǎn)的80%；投資于股票等權(quán)益類證券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 本基金只通過投資首次發(fā)行股票、增發(fā)新股、可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股票以及權(quán)證行權(quán)等方式獲得股票，不直接從二級市場買入股票。
主要投資策略 本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略，在嚴格控制風(fēng)險的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現(xiàn)組合增值。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 80%×中債信用債（財富）總指數(shù)收益率+20%×中債國開行債券（1~3年）總財富指數(shù)收益率。
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金基金合同于2008年04月14日生效。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的,按實際期限計算凈
值增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
N≥30天 0.00%
申購費
本基金B(yǎng)類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.4% 銷售機構(gòu)
審計費用 38,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀添利債券B
基金運作綜合費率（年化）
0.81%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括但不限于：投資組合風(fēng)
險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售
機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險和本基金的特定風(fēng)險。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特
有風(fēng)險；其他風(fēng)險包括但不限于集中度風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等。基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)
境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必
然投資于科創(chuàng)板股票。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)
險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關(guān)的風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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