華夏基金管理有限公司華夏貨幣市場基金基金合同
華夏基金管理有限公司
華夏貨幣市場基金
基金合同
基金管理人：華夏基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
目錄
一、釋義.........................................................................................................................................3
二、前言.........................................................................................................................................6
三、基金的基本情況.....................................................................................................................8
四、基金份額的募集.....................................................................................................................9
五、基金合同的備案與生效.......................................................................................................10
六、基金份額的申購與贖回.......................................................................................................11
七、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)...............................................................................................18
八、基金份額持有人大會(huì)...........................................................................................................23
九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序...................................................................29
十、基金的托管...........................................................................................................................31
十一、基金份額的登記...............................................................................................................32
十二、基金的投資.......................................................................................................................32
十三、基金的財(cái)產(chǎn).......................................................................................................................37
十四、基金資產(chǎn)的估值...............................................................................................................38
十五、基金的費(fèi)用與稅收...........................................................................................................41
十六、基金的收益與分配...........................................................................................................43
十七、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...........................................................................................................44
十八、基金的信息披露...............................................................................................................44
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...................................................................50
二十、違約責(zé)任...........................................................................................................................52
二十一、爭議的處理...................................................................................................................53
二十二、基金合同的效力...........................................................................................................53
二十三、基金合同存放地點(diǎn)和查詢辦法...................................................................................53
二十四、其它事項(xiàng).......................................................................................................................54
二十五、基金管理人和基金托管人簽章...................................................................................54
一、釋義
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
基金或本基金：指華夏貨幣市場基金；
基金合同、《基金合同》或本基金合同：指本《華夏貨幣市場基金合同》及
基金合同當(dāng)事人對(duì)其不時(shí)作出的有效修訂和補(bǔ)充；
招募說明書：指《華夏貨幣市場基金招募說明書》及其更新；
基金產(chǎn)品資料概要：指《華夏貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新；
托管協(xié)議：指《華夏貨幣市場基金托管協(xié)議》；
中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指國家金融監(jiān)督管理總局和/或中國人民銀行；
《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；
《信托法》：指《中華人民共和國信托法》；
《運(yùn)作辦法》：指《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂；
《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
《管理辦法》：指《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出
的修訂；
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月
1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂；
基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)本基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金管理人：指華夏基金管理有限公司；
基金托管人：指招商銀行股份有限公司；
基金份額持有人：指依本基金合同或依法取得并持有本基金基金份額的投資
者；
基金投資者、或投資者：指本基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)
構(gòu)投資者；
個(gè)人投資者：指合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、
護(hù)照等身份證件并且依法可以投資開放式證券投資基金的中國居民；
機(jī)構(gòu)投資者：指在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)
設(shè)立并且依法可以投資開放式證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體法
人或其他組織；
合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以使用來自境外的資
金投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者，包括合
格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者；
注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括持有
人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊等；
注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)
為華夏基金管理有限公司或其委托的注冊登記代理機(jī)構(gòu)；
基金合同生效日：指基金達(dá)到本基金合同規(guī)定的條件后，本基金合同由中國
證監(jiān)會(huì)確認(rèn)備案的日期；
銷售服務(wù)費(fèi)用：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用；
攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮
其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益；
影子定價(jià)：指參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)估值核算工作小組建議的估值處
理標(biāo)準(zhǔn)確定的貨幣市場基金各投資品種的估值；
偏離度：影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的差額占攤余成本法確
定的基金資產(chǎn)凈值的比例；
每萬份基金凈收益：每萬份基金凈收益=當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總數(shù)
×10000
七日年化收益率：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年化收益率；
基金募集期或募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到認(rèn)購截止的時(shí)間段，最長
不超過3個(gè)月；
認(rèn)購：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
申購：指在本基金合同生效后，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，向基金管理人要求購回
本基金基金份額的行為；
銷售機(jī)構(gòu)：指華夏基金管理有限公司及其他本基金的代理銷售機(jī)構(gòu)；
代理銷售機(jī)構(gòu)：指依據(jù)有關(guān)銷售代理協(xié)議辦理本基金銷售的代理機(jī)構(gòu)；
基金賬戶：指注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記
機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該銷售機(jī)構(gòu)辦理
認(rèn)購、申購、贖回及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
基金轉(zhuǎn)換：指在基金存續(xù)期間，基金份額持有人向基金管理人提出申請，將
其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為該基金管理人管理的另一只基金的基金份額；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人申請將其在某一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶持有的本基金
基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶的行為；
非交易過戶：指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額
按照一定規(guī)則從某一投資者賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者賬戶的行為；
存續(xù)期：指基金合同生效并存續(xù)的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
開放日：指為基金投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
天/月：指公歷天/月；
T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期；
T+n日：指T日后（不包括T日）第n個(gè)工作日；
元：指人民幣元；
基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款
利息及其他合法收入；
基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值
總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值；
基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和
基金收益的過程；
流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合
理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行
人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法
可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外；
指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙和互聯(lián)網(wǎng)站；
不可抗力：指任何無法預(yù)見、無法避免、無法克服的事件或因素，包括但不
限于：相關(guān)法律、法規(guī)或規(guī)章的重大變更；國際、國內(nèi)金融市場風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生；
自然或人為破壞造成的交易系統(tǒng)或交易場所無法正常工作；戰(zhàn)爭或動(dòng)亂等。
二、前言
（一）訂立《華夏貨幣市場基金基金合同》的目的、依據(jù)和原則
1、訂立《華夏貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“本基金合
同”）的目的是為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確本基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義
務(wù)，規(guī)范華夏貨幣市場基金（以下簡稱“本基金或基金”）的運(yùn)作。
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱
《基金法》）、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）發(fā)布的《公開
募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集
證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作辦法》）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理
辦法》（以下簡稱《管理辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以
下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)
定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其它有關(guān)規(guī)定。
3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)投資者合法權(quán)
益。
（二）特別提示
1、本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《管理
辦法》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定發(fā)售基金份額，募集基金。
2、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)募集本基金的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)基金的價(jià)值和收益作出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
3、基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)，但由于投資基金具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證基金一定盈利，也不保證基
金的最低收益。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金合同約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露
辦法》實(shí)施之日起一年后開始執(zhí)行。
4、投資人投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融
機(jī)構(gòu)。
5、貨幣市場基金不受政府擔(dān)保，而且也不能保證基金可以保持1元的基金
份額凈值。
（三）本基金合同的當(dāng)事人
基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸸?
理人和基金托管人自本基金合同生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y
人依本基金合同的規(guī)定取得本基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的
當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受。本基金
合同的當(dāng)事人按照《基金法》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定享受權(quán)利，同時(shí)承擔(dān)相
應(yīng)義務(wù)。
（四）補(bǔ)充說明
基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露的涉及本基金的信息，其內(nèi)
容涉及界定本基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，以本基金合同的規(guī)定為準(zhǔn)。
三、基金的基本情況
（一）基金名稱
華夏貨幣市場基金。
（二）基金類型、運(yùn)作方式和類別
契約型開放式貨幣市場基金。
（三）基金的投資目標(biāo)
在保持安全性、高流動(dòng)性的前提下獲得高于投資基準(zhǔn)的回報(bào)。
（四）基金份額面值
基金份額面值為1.00元人民幣。
（五）基金認(rèn)購、申購和贖回價(jià)格：
每份基金份額1.00元。
（六）基金的認(rèn)購費(fèi)用
基金不收取認(rèn)購費(fèi)用。
（七）基金存續(xù)期限
不定期。
（八）募集規(guī)模
基金的最低募集規(guī)模為2億份，不設(shè)募集規(guī)模上限。
（九）基金收益分配
本基金合同生效日起每日將基金凈收益分配給基金份額持有人，并按日支付。
（十）基金份額類別設(shè)置
1、基金份額的類別
本基金根據(jù)投資者申購本基金的金額，對(duì)投資者持有的基金份額按照不同
的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。本基金將設(shè)A級(jí)和
B級(jí)兩類基金份額，兩類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金
凈收益、七日年化收益率。
2、基金份額類別的限制
本基金A級(jí)份額和B級(jí)份額的數(shù)額限制及相關(guān)規(guī)則見招募說明書。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，增加新的基金份額類別，
或者調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別設(shè)置及各類別的費(fèi)率水平、數(shù)額限制和相關(guān)規(guī)則，或
者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，并在更新的招募說明書或相關(guān)公告中披露。
四、基金份額的募集
任何與基金份額募集有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前認(rèn)購基金份額。
（一）基金份額的募集時(shí)間
自基金份額募集之日起不超過3個(gè)月。
（二）基金份額的募集方式和銷售渠道
本基金將通過基金管理人的直銷中心及基金代理銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)公開
募集。本基金通過書面申請或管理人公布的其它方式認(rèn)購，并采取全額繳款認(rèn)購
的方式，若資金未全額到賬則認(rèn)購無效，基金管理人將認(rèn)購無效的款項(xiàng)退回?；?
金投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購，認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤銷。
（三）基金份額的募集對(duì)象
中華人民共和國境內(nèi)的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外投資者（法律、
法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁止購買者除外）。
（四）募集規(guī)模
本基金最低募集規(guī)模為2億份，不設(shè)募集規(guī)模上限。
（五）募集的時(shí)間
認(rèn)購的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、基金合同確定并
公告。
（六）認(rèn)購的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請，投資者通常可在T+2工作日到網(wǎng)點(diǎn)
查詢交易情況。
（七）募集期利息的處理方式和認(rèn)購份數(shù)的計(jì)算。
1、投資者的認(rèn)購資金在募集期內(nèi)形成的利息，自基金合同生效之日起折算
成基金份額，歸投資者所有。其中認(rèn)購資金利息以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
2、認(rèn)購份數(shù)的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購份數(shù)=（認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息）/基金份額面值
基金份額面值為1.00元?；鸱蓊~份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩
位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金資產(chǎn)。
五、基金合同的備案與生效
（一）基金合同備案的條件
基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《基金法》有關(guān)規(guī)定，并具備
下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金合同備案手續(xù)：
1、基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；
2、基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人。
基金募集期結(jié)束達(dá)到法律規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件下，基金管理人聘請法
定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起十日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告,辦理基
金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的下一工作日公告基金合同生
效。
基金合同生效前，投資者的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行的基金募集專用賬戶，
不得動(dòng)用。募集期內(nèi)有效認(rèn)購資金產(chǎn)生的利息折成投資者認(rèn)購的基金份額，歸投
資者所有。
（二）基金募集未達(dá)到基金合同規(guī)定要求的處理
1、基金募集期滿，未達(dá)到基金合同規(guī)定的條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生使基
金合同無法生效的不可抗力，則基金募集失敗。
2、在基金募集失敗的情況下，基金管理人應(yīng)承擔(dān)全部募集費(fèi)用和債務(wù)，將
已募集資金加計(jì)同期銀行活期存款利息在募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本基金合同生效后，有效基金份額持有人數(shù)量達(dá)不到200人，或基金資產(chǎn)凈
值低于人民幣5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告；連續(xù)20個(gè)工
作日出現(xiàn)上述情況的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)說明原因和報(bào)送解決方案。
六、基金份額的申購與贖回
（一）基金投資者范圍
基金投資者包括個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資者。
（二）申購與贖回辦理的場所
投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)可辦理開放式基金業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提
供的其他方式辦理基金的申購與贖回。本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括華夏基金管理有限
公司及其委托的代銷機(jī)構(gòu)。
基金管理人可以根據(jù)情況變化增加或者減少代銷機(jī)構(gòu)。銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情
況變化增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點(diǎn)。
（三）申購與贖回辦理的時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
本基金為投資者辦理申購與贖回等基金業(yè)務(wù)的時(shí)間（即開放日）為上海證券
交易所、深圳證券交易所的交易日。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人
與銷售機(jī)構(gòu)約定后另行公告。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金
管理人將視情況對(duì)前述開放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整
不應(yīng)對(duì)投資者利益造成實(shí)質(zhì)影響，基金管理人在實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種
中國證監(jiān)會(huì)指定媒介公告
2、申購的開始時(shí)間
自基金合同生效日起不超過15個(gè)工作日開始辦理申購。
3、贖回的開始時(shí)間
自基金合同生效日起不超過15個(gè)工作日開始辦理贖回。
4、在確定申購開始時(shí)間與贖回開始時(shí)間后，由基金管理人最遲于開放日前
3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
（四）申購與贖回的原則
1、本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。
2、本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份
額申請。
3、當(dāng)日的申購與贖回申請受理完成后，投資者不可以撤銷。
4、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則?；?
金管理人最遲于新規(guī)則開始實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒
介公告。
（五）申購與贖回的程序
1、申購與贖回的申請方式
基金投資者須按基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申
購或贖回的申請。
投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。
投資者提交贖回申請時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。
2、申購與贖回申請的確認(rèn)
T日規(guī)定時(shí)間受理的申請，正常情況下投資者可在T+2日內(nèi)通過基金管理人
客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站或到其辦理業(yè)務(wù)的銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢確認(rèn)情況，在銷售網(wǎng)點(diǎn)打印
確認(rèn)單或參照銷售網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行確認(rèn)。
3、申購與贖回申請的款項(xiàng)支付
申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申
購不成功的款項(xiàng)將退回至投資者賬戶。
投資者T日的贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定
將贖回款項(xiàng)于T+1日從基金托管賬戶劃出，通過各銷售機(jī)構(gòu)劃往投資者銀行賬
戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同及招募說明書有關(guān)規(guī)定處理。
（六）申購與贖回的數(shù)額限制
1、基金管理人可以規(guī)定投資者購買的最低金額、投資者每個(gè)交易賬戶的最
低基金份額余額等，具體規(guī)定請參見招募說明書。
2、當(dāng)接受申購申請對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，
具體請參見相關(guān)公告。
3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定和市場情況，調(diào)整申購金額和贖回份額
等的數(shù)量限制，基金管理人必須最遲在調(diào)整前3個(gè)工作日在至少一種指定媒介上
刊登公告。
（七）本基金的申購費(fèi)用與贖回費(fèi)用
本基金不收取申購費(fèi)用與贖回費(fèi)用。當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，或者當(dāng)基金前10名份額持有人的持有份額
合計(jì)超過基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于
10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人
可以與基金托管人協(xié)商后，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過基
金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額
計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，但基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最
大化的情形除外。
（八）申購份數(shù)與贖回金額的計(jì)算方式
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
1、申購份數(shù)的計(jì)算
本基金申購份數(shù)的計(jì)算方法如下：
申購份數(shù)=申購金額/基金份額凈值
2、贖回金額的計(jì)算
本基金贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回金額＝贖回份數(shù)×基金份額凈值
3、本基金每個(gè)工作日公告前一工作日每萬份基金凈收益及前一個(gè)工作日（含
節(jié)假日）基金7日年化收益率。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可適當(dāng)延遲計(jì)
算或公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（九）申購與贖回的注冊登記
投資者申購基金確認(rèn)成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)為投資者辦理增加
份額權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日內(nèi)有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖
回基金確認(rèn)成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)為投資者辦理扣除份額權(quán)益的登
記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，
并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
（十）拒絕或暫停申購與贖回或延遲支付贖回款的情形及處理方式
1、暫?；蚓芙^申購的情形的處理
本基金發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫?；蚓芙^接受基金投資人的申購申
請：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場所正常交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致無法計(jì)算當(dāng)日的基金凈
值；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能
對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購申請會(huì)影響到其他基金份額持有人利益時(shí)，
可拒絕該筆申購申請；
（5）當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購；
（6）為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律
法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的
資金申購；
（7）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請；
（8）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基
金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；
（9）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它暫停申購情形。
發(fā)生上述暫停或拒絕申購情形時(shí)，申購款項(xiàng)將全額退還投資者。基金暫停申
購時(shí)，基金管理人應(yīng)立即在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒介上公告。
2、在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請或延遲支付
贖回款：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)；
（2）證券交易場所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金
資產(chǎn)凈值；
（3）因市場劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金
支付出現(xiàn)困難；
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（5）法律法規(guī)、本基金合同規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會(huì)備案。已接
受的贖回申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付；如暫時(shí)不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬
戶已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，超
過基金總份額10%的部分在后續(xù)開放日予以兌付。同時(shí)在出現(xiàn)上述第（3）款的
情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請可延期支付贖回款項(xiàng)，最長不超過正常支付時(shí)間20
個(gè)工作日，并在指定媒介上公告。投資者在申請贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部
分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
3、暫?；鸬纳曩?、贖回，基金管理人應(yīng)2日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指
定媒介公告。
4、暫停期間結(jié)束基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)最遲于重新開放前2日內(nèi)
在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
（十一）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受
全額贖回或部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請
時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或
認(rèn)為為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波
動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，
對(duì)其余贖回申請延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請量占
贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖
回申請時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入
下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)在
至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒介公告，并說明有關(guān)處理方法。
本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫
停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常
支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
（4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額20%
以上的大額贖回申請情形下，如果基金管理人認(rèn)為支付全部投資人的贖回申請有
困難或認(rèn)為因支付全部投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)
凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以延期辦理贖回申請，具體分為兩種情況：
①如果基金管理人認(rèn)為有能力支付其他投資人的全部贖回申請，為了保護(hù)其
他贖回投資人的利益，對(duì)于其他投資人的贖回申請按正常程序進(jìn)行。對(duì)于單個(gè)投
資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請，基金管理人在剩余支付能力范
圍內(nèi)對(duì)其按比例確認(rèn)當(dāng)日受理的贖回份額，未確認(rèn)的贖回部分作自動(dòng)延期處理。
延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全
部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)選擇取消贖回的，則當(dāng)日未獲受理的部
分贖回申請將被撤銷。
②如果基金管理人認(rèn)為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時(shí)，則所有
投資人的贖回申請（包括單個(gè)投資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請
和其他投資人的贖回申請）都按照上述“（2）部分延期贖回”的約定一并辦理。
（十二）單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份
額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)
的措施。
（十三）基金的轉(zhuǎn)換
為方便基金份額持有人，在各項(xiàng)技術(shù)條件和準(zhǔn)備完備的情況下，基金份額持
有人可以選擇在本基金和基金管理人管理的其他基金之間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)
換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費(fèi)率等具體規(guī)定可以由基金管理人屆時(shí)另行規(guī)定。基金管理
人最遲應(yīng)于轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)開始前3個(gè)工作日在至少一種指定媒介上公告。
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受各基金份額持有人的基
金轉(zhuǎn)換申請：
（1）不可抗力；
（2）貨幣市場工具主要交易場所在交易時(shí)間非正常停市；
（3）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)換；
（4）暫停估值；
（5）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
如果基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請被拒絕，基金份額持有人持有的原基金
份額不變。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同交易賬戶間的轉(zhuǎn)托管手續(xù)，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十五）非交易過戶
非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額
按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。
基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、司法執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其
它情況下的非交易過戶。其中繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金單位
由其合法的繼承人繼承。捐贈(zèng)只受理基金份額持有人將其合法持有的基金單位捐
贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形。司法執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法
文書將基金份額持有人持有的基金單位強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織。
（十六）基金的凍結(jié)與解凍
基金注冊登記機(jī)構(gòu)受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍
結(jié)與解凍以及經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它情況下的凍結(jié)與解凍，并按照該等有權(quán)
機(jī)關(guān)的具體要求辦理相關(guān)手續(xù)。
（十七）基金份額轉(zhuǎn)讓
在條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則受理基金份額持有
人通過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請。具體由基
金管理人提前發(fā)布公告。
七、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
（一）基金管理人的基本情況
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號(hào)院
法定代表人：鄒迎光
設(shè)立日期：1998年4月9日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]16號(hào)文
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.38億元人民幣
存續(xù)期限：100年
（二）基金托管人的基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
成立時(shí)間：1987年4月8日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國人民銀行銀復(fù)字（1986）175號(hào)文、銀
復(fù)（1987）86號(hào)文
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣252.20億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83號(hào)
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票
據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；
同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱
服務(wù)。外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；同
業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行和代理發(fā)行股
票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營和代客
外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸金融業(yè)務(wù)。經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的
其他業(yè)務(wù)。
（三）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（2）獲得管理人報(bào)酬；
（3）依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（4）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整基金業(yè)務(wù)規(guī)則；
（5）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
本基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，對(duì)基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事
人的利益；
（6）在基金托管人更換時(shí)，提名新任基金托管人；
（7）選擇、更換銷售代理機(jī)構(gòu)，并依據(jù)銷售代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)
其行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（8）選擇、更換登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊；
（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回申請；
（10）在法律、法規(guī)允許的前提下，以基金的名義依法為基金進(jìn)行融資，
并以相應(yīng)基金資產(chǎn)履行償還融資和支付利息的義務(wù)；
（11）依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（12）法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）依法募集基金，辦理或者委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申
購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何
第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（10）按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額確認(rèn)投資者申購之基金份
額或贖回款項(xiàng)；
（11）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（12）編制中期和年度基金報(bào)告；
（13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基
金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，
不得向他人泄露；
（15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配收益；
（16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（17）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（19）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金托管人的權(quán)利
（1）獲得基金托管費(fèi)；
（2）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；
（3）自本基金合同生效之日起，依法持有并保管基金資產(chǎn)；
（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新任基金管理人；
（5）依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）法律法規(guī)及《基金合同》、《托管協(xié)議》規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金托管人的義務(wù)
（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何
第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（7）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（8）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未
執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（9）建立并保存基金份額持有人名冊；
（10）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
（11）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、
交割事宜；
（12）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（13）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回
價(jià)格；
（14）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（15）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對(duì)；
（16）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)；
（17）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行
召集基金份額持有人大會(huì)；
（18）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
（19）基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金
管理人追償；
（20）法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
（五）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者通過購買等合法方式取得本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金
合同》的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)《基金合同》募集的基金份額，即
成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金
份額。基金份額持有人作為本《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面
簽章為必要條件。每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、基金份額持有人的權(quán)利：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行
為依法提起訴訟；
（9）法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金份額持有人義務(wù)
（1）遵守基金合同；
（2）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（4）不從事任何有損基金及基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（5）法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)
（一）基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)
委托人共同組成。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理
人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。
（二）召開事由
1、下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：
（1）變更基金合同，但基金合同另有規(guī)定的除外；
（2）終止基金合同；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（4）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（5）更換基金管理人、基金托管人；
（6）變更基金類別；
（7）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（8）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（9）單獨(dú)或合并代表10%（不含10%）以上基金份額的基金份額持有人就
同一事項(xiàng)要求召集基金份額持有人大會(huì)；
（10）根據(jù)法規(guī)規(guī)定，其他對(duì)合同當(dāng)事人有重大影響的事項(xiàng)；
（11）法律、法規(guī)和基金合同約定的其他事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召開
基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
（2）在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不
涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的以外的情形。
（三）召集方式
1、除非法律、法規(guī)或本基金合同另有規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管
理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行
召集。
4、分別或合并代表基金份額百分之十（不含10%）以上的基金份額持有人
認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；?
管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管
理人決定不召集，代表基金份額百分之十（不含10%）以上的基金份額持有人仍
認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出
具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
分別或合并代表基金份額百分之十（不含10%）以上的基金份額持有人就同
一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，
代表基金份額百分之十（不含10%）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，但應(yīng)
當(dāng)至少提前三十日向中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)配合，不得
阻礙、干擾。
5、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（四）通知
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日在至少一種中國證監(jiān)
會(huì)指定媒介公告通知。基金份額持有人大會(huì)通知必須至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：
1、會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和方式；
2、會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序、表決方式；
3、權(quán)益登記日；
4、授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達(dá)的期限、送達(dá)的地點(diǎn)；
5、投票表決截止時(shí)間（適用于通訊開會(huì)時(shí)）；
6、出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7、會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。
（五）開會(huì)方式
基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場開會(huì)和通訊方式開會(huì)，具體由召集
人確定。更換基金管理人和基金托管人不得以通訊方式召開基金份額持有人大會(huì)。
如采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，會(huì)議通知應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，
且除上述內(nèi)容外還要在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體
通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取
方式等。
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）本基金合同所指現(xiàn)場開會(huì)是指基金份額持有人本人出席或以授權(quán)委托
書委派代表出席。現(xiàn)場開會(huì)時(shí)，基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席。
（2）現(xiàn)場開會(huì)符合以下條件時(shí)，方可進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)會(huì)議議程：
1）、基金份額持有人本人出席會(huì)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交符合法律、法規(guī)、本基金合
同以及會(huì)議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件。基金份額持有人的代理人出席會(huì)議的，除
提交上述證明文件外，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)基金份額持有人出具的有效書面授權(quán)委托
書。
2）、經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，到
會(huì)的基金份額持有人代表的基金份額應(yīng)當(dāng)高于基金總份額的50%。
2、通訊方式開會(huì)
（1）本基金合同所指通訊方式開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的
投票以書面形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
（2）基金份額持有人本人以通訊方式進(jìn)行書面表決時(shí)，應(yīng)當(dāng)以書面方式提
交符合法律、法規(guī)、本基金合同以及會(huì)議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件?；鸱蓊~持
有人的代理人以通訊方式進(jìn)行書面表決的，除提交上述證明文件外，還應(yīng)當(dāng)提交
有關(guān)基金份額持有人出具的有效書面授權(quán)委托書。不能滿足上述要求的基金份額
持有人或基金份額持有人的代理人所提交的書面表決意見視為無效，其代表的基
金份額不計(jì)入?yún)⒓颖頉Q的總份額。
（3）召集人在公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計(jì)基金
份額持有人提交的書面表決意見。在表決截止日以前以傳真成功發(fā)送單、郵件印
戳和收到回執(zhí)記載的時(shí)間為準(zhǔn)的投票視為有效投票。
（4）以通訊方式開會(huì)須符合下列條件方為有效：
1）、召集人按本基金合同的規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告。
2）、會(huì)議通知已報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
3）、持有人本人直接或委托授權(quán)代表出具有效書面意見的基金份額持有人所
持有的基金份額應(yīng)當(dāng)高于基金總份額的50%。
（六）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改基金合同、終止
基金合同、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金
合并、變更基金類別、變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；變更基金份額持有人大
會(huì)程序以及法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其它事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
提出提案的基金份額持有人持有的基金比例為其提出提案之時(shí)其所持有的
基金份額與基金總份額之比。
召集人負(fù)責(zé)對(duì)提案進(jìn)行審議，如果提案所涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且
不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，則可以提
交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召
集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大
會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。
如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變
更的，大會(huì)召集人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照
基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序和
注意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，
經(jīng)律師見證或公證員公證后形成大會(huì)決議。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)在決議通過之日起5
日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案或核準(zhǔn)。
基金份額持有人大會(huì)由基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表主持。在基金管理人
授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)出席會(huì)議的代表主持；如
果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均無法主持大會(huì)，或符合上述第（三）款第
3點(diǎn)由基金份額持有人自行召集會(huì)議的，則由出席大會(huì)的基金份額持有人以所代
表的基金份額50%以上多數(shù)（不含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會(huì)的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓名（或
單位名稱）、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托
人姓名（或單位名稱）等事項(xiàng)。
（2）通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，由召集人提前30天公布提案；在通知的表決截
止日期后第二天由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若由基
金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，基金托管人或基
金管理人拒絕派授權(quán)代表參加計(jì)票的，計(jì)票結(jié)果不受影響，由公證機(jī)關(guān)全程予以
公證，形成決議并在5日之內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案或核準(zhǔn)。
（七）表決
1、基金份額持有人所持每一份基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人
可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的50%以上通過方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)
以外的其他事項(xiàng)均應(yīng)以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上通過方可作出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人、更
換基金托管人、終止基金合同等重大事項(xiàng)必須以特別決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
4、采取書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，
否則表面符合法律、法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效表決；表決
意見模煳不清或相互矛盾視為無效表決。
5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案及同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分
開審議、逐項(xiàng)表決。
（八）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額
持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代
理人中選舉兩名代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由
基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布
在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉三名代表擔(dān)任監(jiān)票人。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或出席會(huì)議的基金份額持有人或者代理人對(duì)于提交的
表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。會(huì)
議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)以2次為限。
2、通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在
基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計(jì)票，基金托管人或基金管理人拒絕派授權(quán)代表參加計(jì)票的，計(jì)票結(jié)果不
受影響，由公證機(jī)關(guān)全程予以公證。
（九）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的召集人自決議做出之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
或備案，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或出具無異議意見之日起生效。
生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人均有法律約束力。基
金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決
定。
生效的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)在至少自生效之日起5個(gè)工作日在至少
一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。若基金份額持有人大會(huì)是以通訊方式召開的，還
應(yīng)當(dāng)同時(shí)公告公證機(jī)關(guān)的公證書全文、公證機(jī)關(guān)及公證員姓名。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
（一）基金管理人、基金托管人的更換條件
1、更換基金管理人的條件
本基金有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理人職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）被基金份額持有人大會(huì)有效決議予以解任；
（3）依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律、法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他情形。
2、基金托管人更換條件
本基金出現(xiàn)下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金托管人職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金托管人資格；
（2）被基金份額持有人大會(huì)有效決議予以解任；
（3）依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他情形。
（二）基金管理人、基金托管人的更換程序
1、更換基金管理人的程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或代表10%或以上基金份額的基
金份額持有人提名，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格
條件；
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換基金管理人事項(xiàng)形成決議；
（3）批準(zhǔn)：相關(guān)基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，新任的基金
管理人方可繼任；新任的基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人；
原基金管理人須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可退任；
（4）審計(jì)：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告同時(shí)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)
構(gòu)備案；
（5）接交：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及
時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金管理人或臨時(shí)基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接
收；
（6）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在獲得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5
個(gè)工作日內(nèi)以臨時(shí)報(bào)告書形式進(jìn)行公告，并在公告日分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和基金管
理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案；
（7）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果華夏基金管理有限公司或新
任基金管理人要求，應(yīng)按照其要求替換或刪除基金名稱中的“華夏”字樣。
2、更換基金托管人的程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或代表10%或以上基金份額的基
金份額持有人提名，新任基金托管人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)或銀行業(yè)監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件；
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金托管人職責(zé)終止后六個(gè)月內(nèi)對(duì)被提
名的新任基金托管人事項(xiàng)形成決議；
（3）批準(zhǔn)：相關(guān)基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，新任的基金
托管人方可繼任；新任的基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人；
原基金托管人須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可退任；
（4）審計(jì)：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（5）接交：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金托管業(yè)務(wù)資料，及
時(shí)辦理基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或臨時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接
收；
（6）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在獲得中國證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)
監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告，并在公告日分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和基金管
理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
十、基金的托管
基金托管人與基金管理人必須按照《基金法》、本基金合同及有關(guān)規(guī)定訂立
《華夏貨幣市場基金托管協(xié)議》。訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金
管理人之間在基金份額持有人名冊、份額登記、基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金財(cái)產(chǎn)的管
理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，
保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。托管協(xié)議作為本基金合同的附件，構(gòu)成本合同
的組成部分，與本基金合同具有同等法律效力。
十一、基金份額的登記
基金份額的注冊登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括基金份額持有人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、建
立并保管基金份額持有人名冊等。
本基金份額的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其它符合條
件的機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金份額注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與
代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在基金份額持有人基金
賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、建立并保管基金份額持有
人名冊等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
（一）基金注冊登記機(jī)構(gòu)享有如下權(quán)利：
1、取得注冊登記費(fèi)；
2、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)注冊登記業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最
遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種指定媒介上公告；
3、法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金注冊登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)如下職責(zé)和義務(wù)：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的注冊登記業(yè)務(wù)；
2、保管基金份額持有人開戶資料、申購與贖回交易資料與基金份額持有人
名冊等業(yè)務(wù)記錄15年以上；
3、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金份額的注冊登記
業(yè)務(wù)；
4、對(duì)基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)
投資者或基金帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形及法律
法規(guī)規(guī)定的其它情形除外；
5、法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
十二、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在保持安全性、高流動(dòng)性的前提下獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的回報(bào)。
（二）投資理念
團(tuán)隊(duì)縝密研究、量化系統(tǒng)精確測算，運(yùn)用現(xiàn)金流管理策略構(gòu)建投資組合和套
利操作，以便在保證基金財(cái)產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，獲得穩(wěn)定和較高的收
益。
（三）投資范圍
本基金投資于具有良好流動(dòng)性貨幣市場工具，主要包括以下：現(xiàn)金，期限在
1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工
具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
（四）業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)
本基金以中國人民銀行公布的一年期定期存款稅后收益率作為業(yè)績比較基
準(zhǔn)。
（五）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金投資于貨幣市場工具，屬于低風(fēng)險(xiǎn)品種。
（六）投資策略
結(jié)合貨幣市場利率的預(yù)測與現(xiàn)金需求安排，采取現(xiàn)金流管理策略進(jìn)行貨幣市
場工具投資，以便在保證基金財(cái)產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，獲得較高的收益。
研判貨幣市場利率：貨幣市場利率預(yù)測是進(jìn)行貨幣市場投資的基礎(chǔ)，本基金
建立利率分析系統(tǒng)，通過分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、央行的貨幣政策以及公
開市場操作、市場資金面的寬松程度等對(duì)貨幣市場利率的走勢進(jìn)行預(yù)測。
根據(jù)貨幣市場利率水平的預(yù)測確定組合的平均剩余期限。當(dāng)預(yù)測貨幣市場利
率上升時(shí)，適當(dāng)縮短投資組合的平均剩余期限，預(yù)測利率水平降低時(shí)，適當(dāng)延長
投資組合的剩余期限。平均剩余期限決定了組合的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，本基金的平均
剩余期限控制在120天之內(nèi)。
結(jié)合收益率曲線的研究進(jìn)行利率期限結(jié)構(gòu)管理，確定組合期限結(jié)構(gòu)的分布方
式，合理配置不同期限品種的配置比例。
在確定組合剩余期限和期限結(jié)構(gòu)分布的基礎(chǔ)上，根據(jù)各品種的流動(dòng)性、收益
性以及信用風(fēng)險(xiǎn)等確定各子類資產(chǎn)的配置權(quán)重，即確定短期債券、央行票據(jù)、回
購以及現(xiàn)金等資產(chǎn)的比例。
采取現(xiàn)金流管理策略，在動(dòng)態(tài)分析、規(guī)劃、測算組合內(nèi)生現(xiàn)金流、申購贖回
凈現(xiàn)金流的基礎(chǔ)上，合理配置和動(dòng)態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流。在滿足日常流動(dòng)性要求的
基礎(chǔ)上，最大限度減少?zèng)_擊成本，實(shí)現(xiàn)組合流動(dòng)性要求和收益率期望的合理配置。
運(yùn)用系統(tǒng)化的量化分析策略，尋求無風(fēng)險(xiǎn)的套利機(jī)會(huì)，在規(guī)避市場波動(dòng)的同
時(shí)獲取更高的投資收益。
（七）投資管理機(jī)構(gòu)與投資過程
1、投資依據(jù)
國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的有關(guān)規(guī)定。
宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境和貨幣市場利率分析。
各子類資產(chǎn)的收益、風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性的配比關(guān)系。在充分權(quán)衡投資對(duì)象的收益
和風(fēng)險(xiǎn)的前提下做出投資決策。
2、投資管理程序
研究部和投資部通過國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)分析、央行公開市場操作以及市場資金
面等因素就貨幣市場利率進(jìn)行預(yù)測，并向投資管理委員會(huì)提交投資策略報(bào)告，為
本基金的投資管理提供決策依據(jù)。
投資管理委員會(huì)定期召開會(huì)議，并依據(jù)產(chǎn)品說明和研究結(jié)果確定各類資產(chǎn)配
置。如遇重大事項(xiàng)，投資管理委員會(huì)及時(shí)召開臨時(shí)會(huì)議做出決策。
基金經(jīng)理小組根據(jù)投資管理委員會(huì)的決議，參考上述報(bào)告，并結(jié)合自身對(duì)貨
幣市場的分析判斷，形成基金投資計(jì)劃并向交易部下達(dá)交易指令。
交易部依據(jù)指令制定交易策略，進(jìn)行具體品種的交易。
研究部對(duì)投資組合進(jìn)行事前、事中和事后的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，并提出調(diào)整建議，報(bào)
監(jiān)察部、投資部和投資管理委員會(huì)。
3、組織結(jié)構(gòu)
基金管理人投資管理隊(duì)伍強(qiáng)調(diào)結(jié)構(gòu)化和專業(yè)化，實(shí)行投資管理委員會(huì)指導(dǎo)下
的基金經(jīng)理小組負(fù)責(zé)制。
4、投資管理委員會(huì)
負(fù)責(zé)制定基金投資方面的整體戰(zhàn)略和原則；審定各基金季度資產(chǎn)配置和調(diào)整
計(jì)劃；審定各基金季度投資績效報(bào)告；決定各基金禁止的投資事項(xiàng)等。
5、基金經(jīng)理小組
由基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理組成。負(fù)責(zé)在投資管理委員會(huì)資產(chǎn)配置基礎(chǔ)上進(jìn)
行組合構(gòu)建工作。
6、交易執(zhí)行小組
負(fù)責(zé)依據(jù)基金經(jīng)理小組的指令，制定交易策略，統(tǒng)一執(zhí)行投資組合計(jì)劃，進(jìn)
行具體品種的交易。
（八）建倉期
基金管理人應(yīng)當(dāng)自本基金合同生效后六個(gè)月內(nèi)使本基金的投資組合比例符
合基金合同的上述規(guī)定。
（九）平均剩余到期期限
除本基金合同另有約定外，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，
平均剩余存續(xù)期不得超過240天。
基金投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算方法參照《貨幣市場
基金監(jiān)督管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)剩余
期限或剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十）投資限制
本基金投資組合應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：
1、同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券除外。本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具
有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)
計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采
用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)
定。
2、本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限
制；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)
銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%。
3、（1）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于5%。
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；當(dāng)本基金前10名
份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，上述比例合計(jì)不得低于
30%；當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，
上述比例合計(jì)不得低于20%。
（3）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)
交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過20%。
4、在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
百分之四十。
5、基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過
該證券的10%。
6、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、
相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。
7、本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
8、本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%。
9、當(dāng)基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，基
金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天。
當(dāng)基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天。
10、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的10%。因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。
11、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保
持一致。
12、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
13、除上述第3（1）、10、11項(xiàng)外，因基金規(guī)模、市場變化、基金份額持有
人贖回等基金管理人之外的原因?qū)е峦顿Y組合超出上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在
10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)。
（十一）禁止行為
本基金不得進(jìn)行如下行為（法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外）：
1、投資于股票。
2、投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
3、投資于以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利
率調(diào)整期的除外。
4、投資于信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
5、投資于中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
6、從事法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
十三、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購款及其他投資等的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金以基金托管人的名義在證券登記機(jī)構(gòu)開立證券資金結(jié)算賬戶和以基
金的名義在銀行開立托管專戶用于基金的資金結(jié)算業(yè)務(wù)，并以基金托管人和“華
夏貨幣市場基金”聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶，以“華夏貨幣市場基金”的名
義開立銀行間債券托管賬戶并報(bào)中國人民銀行備案。開立的基金專用賬戶與基金
管理人、基金托管人、基金代理銷售機(jī)構(gòu)和基金注冊登記機(jī)構(gòu)自有的資產(chǎn)賬戶以
及其他基金資產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金
財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其它權(quán)利。基金管理人、基金托管人、因依法解散、
被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。除依據(jù)《基金法》、本
基金合同及其它有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
十四、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值目的
基金財(cái)產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值，并為基金份額的
申購與贖回提供計(jì)價(jià)依據(jù)。
（二）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非營業(yè)日。
（三）估值對(duì)象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)和其他投資等資產(chǎn)。
（四）估值方法
1．債券（包括票據(jù)）采用攤余成本法進(jìn)行估值，即估值對(duì)象以買入成本列
示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)
際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提收益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和
票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2．債券回購按成本法估值。
3．基金持有的銀行存款以本金列示，按商定利率逐日計(jì)提利息。
4．為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值
對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成
本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5
個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離
度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法
對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基
金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
5．如有確鑿證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況，在與基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允價(jià)值
的方法估值。
6．國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣嗣抗ぷ魅諏?duì)基金資產(chǎn)估值后，
將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后返回給基金管理人，由基
金管理人對(duì)外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（六）暫停估值的情形
1．基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金
財(cái)產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能
出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的；
4.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
5．中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
（七）估值錯(cuò)誤的處理
差錯(cuò)處理的原則和方法如下：
1．基金收益計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，通知基金托管人
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
2．錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管
人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)公告。
3．因基金收益計(jì)算錯(cuò)誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)
要求基金管理人予以賠償。基金管理人有權(quán)向其他責(zé)任人進(jìn)行追償，賠償僅限于
差錯(cuò)而導(dǎo)致的基金份額持有人的直接損失。
4．基金管理人具有向當(dāng)事人追償不當(dāng)?shù)美臋?quán)利。
5．基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，
以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
6．前述內(nèi)容如法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（八）特殊情形的處理
1．基金管理人及基金托管人按本條有關(guān)估值方法的第4、5項(xiàng)條款進(jìn)行估值
時(shí)，所造成的偏差不作為基金資產(chǎn)凈值錯(cuò)誤處理。
2．由于不可抗力原因，或由于證券交易所、銀行間債券市場及相關(guān)證券登
記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國家會(huì)計(jì)政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)
誤的，由此造成的基金財(cái)產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)
任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十五、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
基金管理人的管理費(fèi)；
基金托管人的托管費(fèi)；
基金銷售服務(wù)費(fèi)；
投資交易費(fèi)用；
除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，基金合同生效后與基金相關(guān)的基金信
息披露費(fèi)用；
基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
按照相關(guān)法律或中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定可以列入的其它費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理
費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次
性支付給基金管理人。
2、基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.04%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)
算方法如下：
H=E×0.04%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管
費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性
支付給基金托管人。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A級(jí)基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，本基金B(yǎng)級(jí)基金份額
的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%。
各類別基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為各類別基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為各類別基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
R為各類別基金份額適用的基金銷售服務(wù)費(fèi)率
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送銷售
服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中
劃出，經(jīng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別支付給各個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)。
4、本條第（一）款第4至第8項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相關(guān)合
同等的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；?
金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)費(fèi)和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)
用等不列入基金費(fèi)用。
（四）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)
率、基金托管費(fèi)率和基金銷售服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會(huì)。提高上
述費(fèi)率需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過?；鸸芾砣隧氃谛碌馁M(fèi)率實(shí)施日前3
個(gè)工作日在至少一種指定媒介上刊登公告。
（五）稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義
務(wù)。
十六、基金的收益與分配
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)利息、買賣證券差價(jià)、銀行存
款利息以及其它收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定及本基金合同規(guī)定可以在基金收
益中扣除的費(fèi)用后的余額。
（三）基金收益分配原則
1、收益分配原則遵循國家有關(guān)法律規(guī)定并符合《基金合同》的有關(guān)規(guī)定。
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益公告，以每萬份基金
份額收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資者
當(dāng)日收益的精度為0.01元，第三位采用去尾的方式。因去尾形成的余額進(jìn)行再
次分配，直到分完為止。若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投資者記正收益；若當(dāng)日凈
收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收
益。
3、每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，如當(dāng)
日收益為正，則為持有人增加相應(yīng)的基金份額；如當(dāng)日收益為負(fù)，則直至累計(jì)基
金收益為正時(shí)，方為持有人增加基金份額。在投資者全部贖回基金份額時(shí)，其對(duì)
應(yīng)收益將立即結(jié)清，如收益為負(fù)，則扣減贖回金額。
4、本基金同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)。
5、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)開放日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回
的基金份額自下一個(gè)開放日起不享有基金的分配權(quán)益。
6、在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定，并且不影響投資者利益情
況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有
人大會(huì)決議通過。
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）基金收益分配方案的確定與公告
本基金按日分配收益，基金管理人不另行公告。
（五）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。
十七、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
3、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)
計(jì)年度按如下原則：如果基金合同生效少于3個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
4、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
5、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有從事證券相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師對(duì)本基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定
事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)；
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，須事先征得基金管理人同意；
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基
金托管人（或基金管理人）同意后可以更換。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所在2日內(nèi)公告。
十八、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照
法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會(huì)指定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定
的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上?；鹫?
募說明書的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金合同終止
的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金
運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
2、基金產(chǎn)品資料概要
基金管理人根據(jù)《信息披露辦法》的要求公告基金產(chǎn)品資料概要。基金產(chǎn)品
資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)
品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站上和基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站上或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?；甬a(chǎn)品
資料概要的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸷贤K止
的，基金管理人可以不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新的要求，自中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定之日起
開始執(zhí)行。
3、基金份額發(fā)售公告：基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》及相
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定編制基金份額發(fā)售公告并在披露招募說明書當(dāng)日刊登在至少
一種指定媒介。
4、基金合同生效公告：基金管理人于基金合同生效次日在至少一種指定媒
介登載。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告（含
資產(chǎn)組合季度報(bào)告）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資
者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、
報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控
制人。
（8）基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（9）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之
三十；
（10）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（11）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托
管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（12）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
（13）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生
變更；
（14）基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（15）基金開始辦理申購、贖回；
（16）基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（17）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（18）基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（19）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重
大事項(xiàng)；
（20）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)
存單；
（21）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將
有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
8、基金每萬份基金凈收益和7日年化收益率公告
（1）本基金每個(gè)工作日公告前一工作日每萬份基金凈收益及前一個(gè)工作日
（含節(jié)假日）基金7日年化收益率。
（2）計(jì)算方法為：
①日每萬份基金凈收益=[當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總數(shù)]×10000；以四
舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后4位。
其中，當(dāng)日分配的基金收益自其下一開放日起享有分紅權(quán)益，納入基金份額
總數(shù)的計(jì)算。
7 365
Ri 7[?(1?)]
10000i?1②7日年化收益率＝｛－1｝×100%。其中，Ri為最近第i
個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬份基金凈收益。7日年化收益率以四舍五入的
方法保留至小數(shù)點(diǎn)后第3位。
③法律法規(guī)有規(guī)定的，從其規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在變動(dòng)以上計(jì)算方式前三
個(gè)工作日在指定媒介披露。
（3）基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的基金份額每萬份基金凈收益、基金七日年化收益率。
（4）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金資產(chǎn)凈值公告另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
9、投資組合的平均剩余期限
投資組合的平均剩余期限在基金投資組合報(bào)告中公布。
10、清算報(bào)告
基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性
公告登載在指定報(bào)刊上。
11、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益、七日年化收益率、
基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披
露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊，本基金只
需選擇一家報(bào)刊。
為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會(huì)
規(guī)定之日起，按照《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定向
投資者及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同對(duì)于基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)產(chǎn)生重大影響的，
應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，自核準(zhǔn)或備案之日起
生效。但如因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行變更的
情形，或者基金合同的變更不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的，
可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意變更后公布，
并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金合同的終止
1、出現(xiàn)下列情況之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)要求或基金合同規(guī)定的其他情況。
2、本基金終止后，須按法律法規(guī)和本基金合同對(duì)基金進(jìn)行清算。清算報(bào)告
報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告后本基金合同終止。
（三）基金財(cái)產(chǎn)清算小組
1、自基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組?；鹭?cái)產(chǎn)
清算小組在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)
產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保
護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)
業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金清算小組可
以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基
金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的清算程序
1、基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組做出清算報(bào)告；
5、會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
6、律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見書；
7、將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
8、公布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
9、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（五）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告；清
算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金清算結(jié)果由基金財(cái)產(chǎn)清算小組經(jīng)中國
證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后3個(gè)工作日內(nèi)公告。
（八）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人按照國家有關(guān)規(guī)定保存15年以
上。
二十、違約責(zé)任
（一）基金合同一方當(dāng)事人違反基金合同，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，給其他基金
合同當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；如雙方或多方均違反基金合同，則
根據(jù)實(shí)際情況，由雙方或多方當(dāng)事人分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任?；鸷贤?
夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：
1、不可抗力；
2、基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律、法規(guī)、規(guī)章或中國證監(jiān)
會(huì)、其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；
3、在沒有故意或過失的情況下，基金管理人由于按照《基金合同》規(guī)定的
投資原則而投資或不投資而造成的損失等。
（二）基金管理人、基金托管人違反《基金法》等法律法規(guī)的規(guī)定或基金合
同的約定，給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成直接損失的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行
為依法承擔(dān)賠償責(zé)任進(jìn)行賠償，因共同違法或違約行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持
有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
（三）在發(fā)生一方或多方當(dāng)事人違約的情況下，基金合同能繼續(xù)履行的，應(yīng)
當(dāng)繼續(xù)履行。未違約方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施，防止損
失的擴(kuò)大。
（四）因第三方的過錯(cuò)而導(dǎo)致基金合同一方當(dāng)事人違約，給其他當(dāng)事人造成
損失的，違約方并不免除其賠償責(zé)任。
（五）因基金合同一方當(dāng)事人（非基金份額持有人）違約而導(dǎo)致其他當(dāng)事人
損失的，基金份額持有人應(yīng)先于其他受損方獲得賠償。
二十一、爭議的處理
本基金合同受中華人民共和國法律管轄。
本基金合同各方當(dāng)事人因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議
應(yīng)當(dāng)通過協(xié)商或者調(diào)解解決，協(xié)商或者調(diào)解不能解決的，可將爭議提交中國國際
經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)該會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北
京。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
二十二、基金合同的效力
（一）基金合同自投資人開始繳納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自基金管
理人按照相關(guān)法律和基金合同的規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)并得到中國證
監(jiān)會(huì)確認(rèn)之日起生效。基金合同的有效期自生效之日起至本基金清算結(jié)束報(bào)中國
證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并公告之日止。
（二）本基金合同自生效之日起對(duì)本基金合同當(dāng)事人具有同等法律約束力。
（三）本基金合同正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
二十三、基金合同存放地點(diǎn)和查詢辦法
本基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、代理銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購買本基金合同復(fù)制件或復(fù)
印件，但內(nèi)容應(yīng)以本基金合同正本為準(zhǔn)。
本基金合同存放在本基金管理人、基金托管人、代理銷售機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)
構(gòu)的辦公場所，投資者可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購買基金合同復(fù)制
件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
二十四、其它事項(xiàng)
本基金合同如有未盡事宜，由本《基金合同》當(dāng)事人各方按照有關(guān)法律法規(guī)
協(xié)商解決。
二十五、基金管理人和基金托管人簽章
華夏基金管理有限公司華夏貨幣市場基金基金合同.pdf