華寶海外中國成長混合型證券投資基金招募說明書（更新）2025年定期更新
華寶海外中國成長混合型證券投資基金
招募說明書（更新）
2025年定期更新
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
【重要提示】
本基金2008年3月24日根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于同意華寶海外中國成長股票型證券投資
基金募集的批復(fù)》(證監(jiān)基金字［2007］333號)和《關(guān)于華寶海外中國成長股票型證券投資基金募集
時間安排的確認(rèn)函》(基金部函［2008］87號)的核準(zhǔn)，進(jìn)行募集?；鸷贤?008年5月7日正式
生效。
基金管理人保證《華寶海外中國成長混合型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基
金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒
有風(fēng)險，
投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購或申購本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要。
本基金投資于證券市場,基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動,投資者在投資本基金前,需充分
了解本基金的產(chǎn)品特性,并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險,包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因
素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險,個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險,由于基金投資人連續(xù)大量
贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險,基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險,本基金的特定風(fēng)
險,等等。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基金
一定盈利，也不保證最低收益。
本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年10月31日；有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025
年9月30日，數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
原招募說明書與本次更新的招募說明書不一致的，以本次更新的招募說明書為準(zhǔn)。
目錄
一、緒言...............................................................................1
二、釋義...............................................................................2
三、風(fēng)險揭示...........................................................................6
四、基金的投資........................................................................11
五、基金的業(yè)績........................................................................21
六、基金管理人........................................................................23
七、基金的募集........................................................................30
八、基金合同生效......................................................................31
九、基金份額的申購、贖回、非交易過戶與轉(zhuǎn)托管..........................................32
十、基金的費(fèi)用........................................................................40
十一、基金稅收........................................................................42
十二、基金的財產(chǎn)......................................................................43
十三、基金資產(chǎn)估值....................................................................44
十四、基金收益與分配..................................................................49
十五、基金的會計與審計................................................................51
十六、基金的信息披露..................................................................52
十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算..............................................57
十八、基金托管人......................................................................60
十九、境外托管人......................................................................63
二十、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)....................................................................65
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)........................................................67
二十二、招募說明書存放及查閱方式......................................................69
二十三、基金合同的內(nèi)容摘要............................................................70
二十四、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要..........................................................86
二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)................................................................93
二十六、備查文件......................................................................97
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)
投資者境外證券投資管理試行辦法》(以下簡稱“《試行辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)
定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）、其他有關(guān)規(guī)定及《華寶海外中國成長混合型證券投資基金基
金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
本招募說明書闡述了華寶海外中國成長混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費(fèi)率等與投資
人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金投資相關(guān)股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以
下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）的，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)
則等差異帶來的特有風(fēng)險。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集的。本招募說明書由本基金管理人解釋。本基金管理
人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋
或者說明。
本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)
的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，
其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合
同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指華寶海外中國成長混合型證券投資基金
2、基金管理人：指華寶基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司
4、境外基金托管人：指紐約梅隆銀行股份有限公司（TheBankofNewYorkMellonCorporation）
5、基金合同：指《華寶海外中國成長混合型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修
訂和補(bǔ)充
6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華寶海外中國成長混合型證券投資基
金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
7、招募說明書或本招募說明書：指《華寶海外中國成長混合型證券投資基金招募說明書》及其更
新
8、基金份額發(fā)售公告：指《華寶海外中國成長股票型證券投資基金份額發(fā)售公告》
9、基金產(chǎn)品資料概要：指《華寶海外中國成長混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
10、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)
章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
11、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂”
12、《試行辦法》：指中國證監(jiān)會2007年6月21日頒布、同年7月5日實(shí)施的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)
投資者境外證券投資管理試行辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其
不時做出的修訂
14、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
15、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支
取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約
無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
16、外管局：指國家外匯管理局或其授權(quán)的代表機(jī)構(gòu)
17、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
18、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
19、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
20、個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證件等
有效身份證件的中國公民，以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他可以投資基金的自然人
21、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存
續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織
22、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申
購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)
26、直銷機(jī)構(gòu)：指華寶基金管理有限公司
27、代銷機(jī)構(gòu)：指與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷柜臺及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
29、登記結(jié)算業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶
的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金
份額持有人名冊等
30、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：指辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯浗Y(jié)算機(jī)構(gòu)為華寶基金管理有限公司
或接受華寶基金管理有限公司委托代為辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
31、基金賬戶：指登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額
余額及其變動情況的賬戶
32、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣本基金的基金
份額變動及結(jié)余情況的賬戶
33、基金合同生效日：指2008年5月7日
34、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)
果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
35、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月
36、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
37、工作日：指同時為上海證券交易所、深圳證券交易所以及投資地證券交易場所的正常交易
日，本基金的投資地證券交易場所包括香港聯(lián)合證券交易所、新加坡證券交易所、紐約證券交易所、
美國NASDAQ
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定的開放時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)有效申請的工作日
40、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
41、D日：本基金暫停申購或贖回后重新開放該業(yè)務(wù)的開放日
42、交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
43、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
44、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行
為
45、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)
金的行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)
的操作
47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總
份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)
的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的
價值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
52、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請
將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且由同一登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
辦理登記結(jié)算的其他基金基金份額的行為
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的
過程
55、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基
金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
56、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在本基金合同由基金管理
人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本基金合同的任何事
件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳
染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰住?
三、風(fēng)險揭示
（一）投資于本基金的風(fēng)險
1、海外市場風(fēng)險：由于本基金投資于海外證券市場，因此各國或地區(qū)處于不同產(chǎn)業(yè)景氣循環(huán)周
期，也將對基金的投資績效產(chǎn)生影響。海外證券市場可能由于對于負(fù)面的特定事件、該國或地區(qū)特有
的政治因素、法律法規(guī)、市場狀況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢的反映較境內(nèi)證券市場有諸多不同。并且投資市場
如香港的證券交易市場對每日證券交易價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此這些國家或地區(qū)證券的每
日漲跌幅空間相對較大。以上所述因素可能會帶來市場的急劇下跌，從而帶來投資風(fēng)險的增加。
2、投資港股通股票存在的風(fēng)險
1）港股通制度限制帶來的風(fēng)險
①港股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整帶來的風(fēng)險
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通下可投資的港股范圍進(jìn)行了限制，并定期或不定期根據(jù)范圍限制規(guī)
則對具體的可投資標(biāo)的進(jìn)行調(diào)整，對于調(diào)出在投資范圍的港股，只能賣出不能買入；本基金可能因?yàn)?
港股通可投資標(biāo)的范圍的調(diào)整而不能及時買入看好的投資標(biāo)的，而錯失投資機(jī)會的風(fēng)險。
②港股通交易日設(shè)定的風(fēng)險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有內(nèi)地與香港均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交
易日，存在港股通交易日不連貫的情形（如內(nèi)地市場因放假等原因休市而香港市場照常交易但港股通
不能如常進(jìn)行交易），而導(dǎo)致港股不能及時賣出，帶來一定的流動性風(fēng)險，以及基金所持的港股組合
在后續(xù)港股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應(yīng)而造成其價格波動驟然增大，進(jìn)而導(dǎo)致本基金所持
港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風(fēng)險。
③港股通下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風(fēng)險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形
或者異常情況，所取得的港股通標(biāo)的股票以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，只能通過港股通賣出，但
不得買入；因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在
香港聯(lián)合交易所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者
上市公司被收購等所取得的非香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入
或賣出。本基金存在因上述規(guī)則，利益得不到最大化甚至受損的風(fēng)險。
（如果未來港股通相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變化，以新的業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。）
2）匯率風(fēng)險
本基金以人民幣募集和計價，但本基金可投資香港證券市場。港幣相對于人民幣的匯率變化將會
影響本基金以人民幣計價的基金資產(chǎn)價值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險。此外，由于基金運(yùn)作中
的匯率取自匯率發(fā)布機(jī)構(gòu)，如果匯率發(fā)布機(jī)構(gòu)出現(xiàn)匯率發(fā)布時間延遲或是匯率數(shù)據(jù)錯誤等情況，可能
會對基金運(yùn)作或者投資者的決策產(chǎn)生不利影響。
3）香港市場的風(fēng)險
基金將投資于香港證券市場，可能會受到香港市場宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、貨幣政策、財政政策、產(chǎn)
業(yè)政策、交易規(guī)則、結(jié)算、托管以及其他運(yùn)作風(fēng)險等多種因素的影響，上述因素的波動和變化可能會
使基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險。
①香港市場風(fēng)險
與內(nèi)地A股市場相比，港股市場上外匯資金流動更為自由，海外資金的流動對港股價格的影響巨
大，港股價格與海外資金流動表現(xiàn)出高度相關(guān)性，本基金在參與港股市場投資時受到全球宏觀經(jīng)濟(jì)和
貨幣政策變動等因素所導(dǎo)致的系統(tǒng)風(fēng)險相對更大。加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以
及做空機(jī)制的存在，港股股價受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動。
②香港交易市場制度或規(guī)則不同帶來的風(fēng)險
香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，在港股通機(jī)制下參與香港股票投資還將面臨包括但
不限于如下特殊風(fēng)險：
a.港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易機(jī)制（即當(dāng)日買入的股票，在交收前可以于當(dāng)日賣出），同時對個
股不設(shè)漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對較大；
b.香港出現(xiàn)臺風(fēng)、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時，香港聯(lián)合交易所將可能停
市，投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)
定的交易異常情況時，內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，
投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險。
c.交收制度帶來的基金流動性風(fēng)險
由于香港市場實(shí)行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進(jìn)行交收）的交收安排，本基
金在T日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣出當(dāng)日之后第二個港股通交易
日）才能在香港市場完成清算交收，賣出的資金在T+3日才能回到人民幣資金賬戶。因此交收制度的
不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣出港股后資金不能及時到賬，而造成支付贖回
款日期比正常情況延后而給投資者帶來流動性風(fēng)險，同時也存在不能及時調(diào)整基金資產(chǎn)組合中港股投
資比例，造成比例超標(biāo)的風(fēng)險。
d.香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風(fēng)險
香港聯(lián)合交易所規(guī)定，在交易所認(rèn)為所要求的停牌合理而且必要時，上市公司方可采取停牌措
施。此外，不同于內(nèi)地A股市場的停牌制度，香港聯(lián)合交易所對停牌的具體時長并沒有量化規(guī)定，只
是確定了“盡量縮短停牌時間”的原則；同時與A股市場對存在退市可能的上市公司根據(jù)其財務(wù)狀況
在證券簡稱前加入相應(yīng)標(biāo)記（例如，ST及*ST等標(biāo)記）以警示投資者風(fēng)險的做法不同，在香港聯(lián)合交
易所市場沒有風(fēng)險警示板，香港聯(lián)合交易所采用非量化的退市標(biāo)準(zhǔn)且在上市公司退市過程中擁有相對
較大的主導(dǎo)權(quán)，使得香港聯(lián)合交易所上市公司的退市情形較A股市場相對復(fù)雜。
因該等制度性差異，本基金可能存在因所持個股遭遇非預(yù)期性的停牌甚至退市而給基金帶來損失
的風(fēng)險。
3、政府管制風(fēng)險：因財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等宏觀政策發(fā)生變化，導(dǎo)致
市場波動而影響基金收益，產(chǎn)生風(fēng)險。
4、政治風(fēng)險：政治風(fēng)險指因所投資地政治不穩(wěn)定而蒙受損失的風(fēng)險，這可以是由政權(quán)更迭、政策
及法規(guī)的改變所造成。
5、流動性風(fēng)險：本基金面臨的證券市場流動性風(fēng)險主要表現(xiàn)在幾個方面：基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變
成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資人大額贖回的風(fēng)險；證券投資中個券和個股的流
動性風(fēng)險等。這些風(fēng)險的主要形成原因是：
（1）市場整體流動性相對不足。證券市場的流動性受到市場行情、投資群體等諸多因素的影響，
在某些時期成交活躍，流動性非常好，而在另一些時期，則可能成交稀少，流動性差。在市場流動性
相對不足時，交易變現(xiàn)都有可能因流動性問題而增加變現(xiàn)成本，對本基金的資產(chǎn)凈值造成不利影響。
這種風(fēng)險在發(fā)生大額贖回時表現(xiàn)尤為突出。
（2）證券市場中流動性不均勻，存在個股和個券流動性風(fēng)險。由于流動性存在差異，即使在市場
流動性比較好的情況下，一些個股的流動性可能仍然比較差，這種情況的存在使得本基金在進(jìn)行個股
和個券操作時，可能難以按計劃買入或賣出相應(yīng)的數(shù)量，或買入賣出行為對個股和個券價格產(chǎn)生比較
大的影響，增加個股和個券的建倉成本或變現(xiàn)成本。這種風(fēng)險在出現(xiàn)個股和個券停牌和漲跌停板等情
況時表現(xiàn)得尤為突出。
另外，本基金投資于海外，這就使得投資人的資金調(diào)度較為不便?；鸬内H回凈值是以贖回申請
日為準(zhǔn)，但真正贖回時的轉(zhuǎn)換匯率卻是以匯入投資人帳戶當(dāng)日為準(zhǔn)。由于期間差異為7-14天，因此對
贖回的投資人而言，不到最后資金匯入其帳戶，很難確知具體的金額，增加了投資人理財規(guī)劃的不
便。
6、匯率風(fēng)險：本基金以人民幣為計價單位，但所投資的資產(chǎn)及來自該等資產(chǎn)的收入將會或可能會
以其他貨幣為單位，因此本基金的資產(chǎn)會受持有資產(chǎn)的貨幣與人民幣之間的匯率走勢所影響。本基金
的投資表現(xiàn)也可能受外匯管制規(guī)定變更的影響。
7、操作風(fēng)險：指在本基金在交易和結(jié)算中，由于內(nèi)部控制系統(tǒng)不完善或缺乏必要的后臺技術(shù)支持
而導(dǎo)致的風(fēng)險。具體包括兩類：一是由于內(nèi)部監(jiān)管體系不完善、經(jīng)營管理上出現(xiàn)漏洞、工作流程不合
理等帶來的風(fēng)險；二是由于各種偶發(fā)性事故或自然災(zāi)害，如電腦系統(tǒng)故障、通訊系統(tǒng)癱瘓、地震、火
災(zāi)、工作人員差錯等給基金交易者造成損失的可能性。決定營運(yùn)風(fēng)險的形成及大小的主要因素包括管
理漏洞和內(nèi)部控制失當(dāng)、交易員操作不當(dāng)以及會計處理偏差等。
8、會計核算風(fēng)險：會計核算風(fēng)險主要是指由于會計核算及會計管理上違規(guī)操作形成的風(fēng)險,通常
是指基金會計在計算、整理、制證、填單、登賬、編表、保管及其相關(guān)業(yè)務(wù)處理中,由于客觀原因與非
主觀故意所造成的行為過失。
9、交易結(jié)算風(fēng)險:結(jié)算風(fēng)險是一種特殊形式的信用風(fēng)險。當(dāng)雙方在同一天進(jìn)行交換時，就會產(chǎn)生
結(jié)算風(fēng)險。在一方已經(jīng)進(jìn)行了支付后，如果另一方發(fā)生違約，就會產(chǎn)生結(jié)算風(fēng)險。
10、法律風(fēng)險：指由于本基金交易合約的條款在法律上有缺陷或缺失法律的支持等原因可能導(dǎo)致
的風(fēng)險。
11、金融模型風(fēng)險：模型風(fēng)險指由于使用不恰當(dāng)?shù)哪Ｐ蛠矸治鲇袃r證券而引起損失的風(fēng)險。導(dǎo)致
模型失敗的原因有以下幾點(diǎn)：（1）數(shù)據(jù)錄入時可能出錯；（2）模型參數(shù)的估計錯誤；（3）模型錯
誤；（4）錯誤地運(yùn)用模型。
12、小市值／高科技公司股票風(fēng)險：小市值公司股票存在流動性風(fēng)險，高科技公司股票也可能存
在技術(shù)風(fēng)險和產(chǎn)品風(fēng)險。
13、信用風(fēng)險：信用風(fēng)險是指債券發(fā)行人是否能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時的承諾，按時足額還本付息的風(fēng)
險。一般認(rèn)為：國債的信用風(fēng)險可以視為零，而其它債券的信用風(fēng)險可按專業(yè)機(jī)構(gòu)的信用評級確定,信
用等級的變化或市場對某一信用等級水平下債券率的變化都會迅速的改變債券的價格,從而影響到基金
資產(chǎn)。
14、利率風(fēng)險:利率風(fēng)險是指由于利率變動而導(dǎo)致的證券價格和證券利息的損失。利率風(fēng)險是債券
投資所面臨的主要風(fēng)險,息票利率、期限和到期收益率水平都將影響債券的利率風(fēng)險水平。利率的波動
僅間接影響到股市。
15、大宗交易風(fēng)險：大宗交易的成交價格并非完全由市場供需關(guān)系形成，可能與市場價格存在一
定差異，從而導(dǎo)致大宗交易參與者的非正常損益。
16、本基金特有的風(fēng)險
本基金作為一個整體在投資管理中具有對股票市場的系統(tǒng)性風(fēng)險，不能完全規(guī)避市場下跌的風(fēng)險
和個股風(fēng)險，在市場大幅上漲時也不能保證基金整體的凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。
17、管理風(fēng)險
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基
金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的
收益水平。
18、國家風(fēng)險
由于本基金的股票投資集中于香港證交所上市的所有股票和在新加坡、美國上市的中國公司，該
類公司均與中國經(jīng)濟(jì)密切相關(guān)，本基金表現(xiàn)將受中國經(jīng)濟(jì)和政策影響，本基金未通過投資不同國家分
散風(fēng)險。
19、其他風(fēng)險
（1）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
（2）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；
（3）因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
（4）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（5）因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（6）上市公司經(jīng)營風(fēng)險：上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務(wù)狀況、市場前
景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)
險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機(jī)構(gòu)代理銷售，但是，基金并不是
代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)?；蛘弑硶?，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
四、基金的投資
(一)本基金投資目標(biāo)、范圍、策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)和風(fēng)險收益特征
1、投資目標(biāo)
主要投資于海外上市的中國公司的股票，在全球資本市場分享中國經(jīng)濟(jì)增長，追求資本長期增
值。
2、投資范圍
本基金投資包括股票、固定收益證券、銀行存款和法律法規(guī)允許的其他投資工具。其中股票投資
范圍包括香港證交所上市的所有股票和在新加坡、美國上市的中國公司，中國公司指收入的50%以上
來源于中國大陸的公司；固定收益證券投資范圍為具有標(biāo)準(zhǔn)普爾評級為“A”以上或同等評級的發(fā)行人
在中國證監(jiān)會認(rèn)可的中國大陸以外市場（包括香港、新加坡、美國）發(fā)行的固定收益證券，在流動性
充足的情況下，主要投資香港債券市場。
3、投資策略
（1）資產(chǎn)配置策略
本基金將結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策形勢、證券市場走勢的綜合分析，主動判斷市場時機(jī)，進(jìn)行積
極的資產(chǎn)配置，合理確定基金在股票、債券等各類資產(chǎn)類別上的投資比例，以最大限度地降低投資組
合的風(fēng)險、提高收益。本基金各類資產(chǎn)配置的比例范圍為：股票占基金資產(chǎn)總值的60%-95%，債券和
其他資產(chǎn)占基金資產(chǎn)總值的5%-40%。
（2）股票投資策略
本基金將采用基于基本面研究的成長導(dǎo)向的主動性管理策略。自下而上的選擇個股，同時兼顧宏
觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)變化。
1）市值和流動性篩選：在本基金允許的投資范圍內(nèi)取市值超過1億美元、日交易量超過100萬美
元的股票做為初選股票池。
2）數(shù)量化篩選及研究團(tuán)隊推薦：數(shù)量化篩選、歷史估值、增長率預(yù)測，選出150只，加上分析師
推薦的另外50只無盈利預(yù)測但有較大增長潛力的股票，形成200只最終的研究范圍。
3）通過6個定性指標(biāo)的評估（管理層質(zhì)量10%、財務(wù)報表10%、運(yùn)營效率10%、行業(yè)前景10%、增
長前景30%和估值30%），對200只股票進(jìn)行綜合排名。
定性指標(biāo)包括：
--管理層質(zhì)量：公司治理、市場環(huán)境適應(yīng)能力、長期策略、市場定位、管理經(jīng)驗(yàn)等
--財務(wù)報表：長期負(fù)債比率、自由現(xiàn)金流、應(yīng)收帳款、營運(yùn)資本、收入波動性等
--運(yùn)營效率：凈利率、資本回報率等
--增長前景：定價能力、收購兼并、新產(chǎn)品、成本控制、產(chǎn)量擴(kuò)張等
--估值：市盈率、市凈率、股息率等
--行業(yè)前景：行業(yè)敏感度、新技術(shù)等
4）篩選排名靠前的股票，并結(jié)合投資目標(biāo)及比例限制，最后精選股票作為最終的投資組合。
（3）債券投資策略
本基金的債券投資部分將采用“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的策略。
1）自上而下的國家/地區(qū)配置
對不同國家/地區(qū)的宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行分析，包括對通貨膨脹、GDP增長、國際貿(mào)易、外匯儲備、投資
者信心、儲蓄等數(shù)據(jù)的研究，及對全球市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的判斷，來分析匯率和利率的發(fā)展趨勢，并在此
基礎(chǔ)上確定債券資產(chǎn)在不同國家和貨幣上的分配。根據(jù)對收益率曲線的分析和預(yù)測，確定最優(yōu)化的組
合久期。
2）自下而上的個券選擇
在公司固定收益和股票團(tuán)隊的研究支持下，對個券進(jìn)行分析，尤其是通過對企業(yè)債進(jìn)行行業(yè)、公
司、信用分析、收益率及久期的研究，來確定個券的投資價值。
4、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中證海外內(nèi)地股指數(shù)。
中證海外內(nèi)地股指數(shù)為中證華股指數(shù)系列之一，該指數(shù)挑選海外市場和香港市場上市的80只內(nèi)地
公司股票組成，能夠反映海外市場和香港市場上市的中國概念股票的整體表現(xiàn)。
當(dāng)市場出現(xiàn)更合適、更權(quán)威的比較基準(zhǔn)時，經(jīng)基金托管人同意，本基金管理人履行適當(dāng)程序后，
可選用新的比較基準(zhǔn)，并將及時公告。
5、風(fēng)險－收益特征
本基金是一只主動投資的混合型基金，其長期平均預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金，高于
債券型基金、貨幣市場基金。本基金可能通過港股通投資香港證券市場，會面臨港股通機(jī)制下因投資
環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)
險、匯率風(fēng)險、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險等。
(二)投資程序
1、投資決策委員會負(fù)責(zé)投資決策
投資決策委員會定期和不定期召開會議，負(fù)責(zé)就基金重大戰(zhàn)略、資產(chǎn)配置做出決策。
2、研究團(tuán)隊負(fù)責(zé)投資研究和分析
宏觀研究人員通過研究其他證券公司和基金管理公司的報告，走訪政府決策部門和研究部門，研
究本基金相關(guān)市場的經(jīng)濟(jì)形勢、經(jīng)濟(jì)政策（貨幣政策、財政政策等），撰寫宏觀研究報告，就基金的
股票、債券、現(xiàn)金比例提出建議。
行業(yè)研究人員對各行業(yè)進(jìn)行深入細(xì)致的分析，提出本基金的行業(yè)配置建議，并且針對入選行業(yè)內(nèi)
的上市公司進(jìn)行案頭和實(shí)地的研究，撰寫研究報告及調(diào)研報告，對個股買賣提出具體建議。并且，金
融工程研究人員用相關(guān)指標(biāo)對初級股票庫進(jìn)行定量分析，定期將股票排名結(jié)果提交給基金經(jīng)理。
3、基金經(jīng)理小組負(fù)責(zé)投資執(zhí)行
基金經(jīng)理小組根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策和產(chǎn)業(yè)研究，結(jié)合量化分析等工具對股市做出判斷，提出投資
組合的資產(chǎn)配置比例和行業(yè)的配置比例建議，同時結(jié)合股票排序和研究員的報告，形成投資計劃提交
投資決策委員會，并根據(jù)投資決策委員會的決策，具體實(shí)施投資計劃。
經(jīng)投資決策委員會審核投資組合方案后，基金經(jīng)理向交易部下達(dá)具體的投資指令，交易員根據(jù)投
資決定書執(zhí)行指令。
4、績效評估
主要包括四項(xiàng)核心功能：風(fēng)險評估、投資績效的風(fēng)險調(diào)整和業(yè)績貢獻(xiàn)歸因分析，由績效評估人員
利用相關(guān)工具評估。
5、內(nèi)部控制
內(nèi)部控制委員會、合規(guī)審計部和風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，并檢查執(zhí)行情況。
(三)投資限制與禁止行為
1、組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點(diǎn)，通過分散投資降低基金財產(chǎn)的非
系統(tǒng)性風(fēng)險，保持基金組合良好的流動性?；鸬耐顿Y組合將遵循以下限制：
(1)本基金持有同一家銀行的存款不得超過基金凈值的20%，銀行應(yīng)當(dāng)是中資商業(yè)銀行在境外設(shè)立
的分行或在最近一個會計年度達(dá)到中國證監(jiān)會認(rèn)可的信用評級的境外銀行，但在基金托管賬戶的存款
不受此限制；
(2)本基金持有同一機(jī)構(gòu)(政府、國際金融組織除外)發(fā)行的證券市值不得超過基金凈值的10%；
(3)本基金持有與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄國家或地區(qū)以外的其他國家或地區(qū)證券
市場掛牌交易的證券資產(chǎn)不得超過基金凈值的10%,其中持有任一國家或地區(qū)市場的證券資產(chǎn)不得超過
基金凈值的3%；
(4)本基金不得購買證券用于控制或影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或其管理層。本公司管理的全部基金不
得持有同一機(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量；
前項(xiàng)投資比例限制應(yīng)當(dāng)合并計算同一機(jī)構(gòu)境內(nèi)外上市的總股本，同時應(yīng)當(dāng)一并計算全球存托憑證
和美國存托憑證所代表的基礎(chǔ)證券，并假設(shè)對持有的股本權(quán)證行使轉(zhuǎn)換。
(5)本基金持有非流動性資產(chǎn)市值不得超過基金凈值的10%，非流動性資產(chǎn)是指法律或基金合同規(guī)
定的流通受限證券以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他資產(chǎn)；
（6）本基金持有境外基金的市值合計不得超過基金凈值的10%。持有貨幣市場基金可以不受上述
限制；
（7）本公司管理的全部基金持有任何一只境外基金,不得超過該境外基金總份額的20％；
（8）不從事證券借貸業(yè)務(wù)。
若基金超過上述投資比例限制，應(yīng)當(dāng)在超過比例后30個工作日內(nèi)采用合理的商業(yè)措施減倉以符合
投資比例限制要求。
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波
動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基
金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購交易
的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致。
2、禁止行為
本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（5）購買不動產(chǎn)；
（6）購買房地產(chǎn)抵押按揭；
（7）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；
（8）購買實(shí)物商品；
（9）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基
金凈值的10%；
（10）利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外；
（11）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；
（12）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
本基金管理人不得有下列行為：
（1）不公平對待不同客戶或不同投資組合；
（2）除法律法規(guī)規(guī)定以外，向任何第三方泄露客戶資料；
（3）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）代理投票權(quán)
基金管理人作為基金份額持有人的代理人，應(yīng)行使投資股票的投票權(quán)。基金管理人將本著維護(hù)持
有人利益的原則，勤勉盡責(zé)的代理基金份額持有人行使投票權(quán)。
（五）證券交易
1、境外交易商的選擇
本基金境外交易商的選擇標(biāo)準(zhǔn)如下：
（1）本基金的境外交易商應(yīng)該具有良好的財務(wù)狀況，經(jīng)營規(guī)范，并且具有完善的風(fēng)險管理體系，
最近一年內(nèi)無重大違規(guī)行為；
（2）本基金的境外交易商應(yīng)該具有較強(qiáng)的交易執(zhí)行能力，能夠公平對待所有客戶，及時、準(zhǔn)確、
高效的完成交易指令。而且具有較高的服務(wù)水平，能夠提供高質(zhì)量的研究報告和信息咨詢服務(wù)；
（3）本基金境外交易商的傭金水平應(yīng)該公正合理；
2、交易量的分配
基金管理人負(fù)責(zé)考核經(jīng)紀(jì)商的服務(wù)質(zhì)量，以此作為公司調(diào)整經(jīng)紀(jì)商席位交易量的主要依據(jù)。包
括：
（1）提供的研究報告的數(shù)量和質(zhì)量；
（2）研究的時效性；
（3）與基金管理人訪問交流情況；
（4）協(xié)助基金管理人調(diào)研上市公司情況；
（5）接受基金管理人委托進(jìn)行專項(xiàng)研究情況；
（6）基金經(jīng)理對該券商服務(wù)服務(wù)質(zhì)量的評價。
（六）基金投資組合報告
本基金投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年9月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（人民幣元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 59,132,002.99 93.24
其中：普通股 59,132,002.99 93.24
優(yōu)先股 - -
存托憑證 - -
房地產(chǎn)信托憑證 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 金融衍生品投資 - -
其中：遠(yuǎn)期 - -
期貨 - -
期權(quán) - -
權(quán)證 - -
5 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
6 貨幣市場工具 - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 3,818,172.82 6.02
8 其他資產(chǎn) 466,825.30 0.74
9 合計 63,417,001.11 100.00
注：本基金本報告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產(chǎn)”、“銀行存款和結(jié)算備付金合
計”等項(xiàng)目的列報金額已包含對應(yīng)的“應(yīng)計利息”和“減值準(zhǔn)備”（若有），“其他資產(chǎn)”中的“應(yīng)
收利息”指本基金截至本報告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、報告期末在各個國家（地區(qū)）證券市場的股票及存托憑證投資分布
國家（地區(qū)） 公允價值（人民幣元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
中國香港 59,132,002.99 94.93
合計 59,132,002.99 94.93
3、報告期末按行業(yè)分類的股票及存托憑證投資組合
行業(yè)類別 公允價值（人民幣元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
通訊 4,665,841.18 7.49
科技 106,862.63 0.17
公用事業(yè) - -
非必須消費(fèi)品 4,448,573.35 7.14
必須消費(fèi)品 19,091.91 0.03
能源 - -
金融 3,225,413.63 5.18
房地產(chǎn) - -
醫(yī)療保健 25,089,351.03 40.28
工業(yè) 5,182,258.78 8.32
材料 16,394,610.48 26.32
合計 59,132,002.99 94.93
注：本基金對以上行業(yè)分類采用彭博行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)。
4、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的權(quán)益投資明細(xì)
（1）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票及存托憑證投資明細(xì)
序號 公司名稱(英文) 公司名稱(中文) 證券代碼 所在證券市場 所屬國家 （地區(qū)） 數(shù)量(股) 公允價值（人民幣元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 Jiangxi Copper Co 江西銅業(yè)股份有限 00358 HK 香港聯(lián)合交易 中國香港 104,000 2,896,892.16 4.65
Ltd 公司 所
2 CMOC Group Ltd 洛陽欒川鉬業(yè)集團(tuán)股份有限公司 03993 HK 香港聯(lián)合交易所 中國香港 189,000 2,708,219.73 4.35
3 Wuxi Biologics Cayman Inc 藥明生物技術(shù)有限 公司 02269 HK 香港聯(lián)合交易所 中國香港 67,000 2,507,528.67 4.03
4 WuXi XDC Cayman Inc 藥明合聯(lián)生物技術(shù) 有限公司 02268 HK 香港聯(lián)合交易所 中國香港 35,000 2,502,816.19 4.02
5 Zijin Mining Group Co Ltd 紫金礦業(yè)集團(tuán)股份有限公司 02899 HK 香港聯(lián)合交易所 中國香港 82,000 2,441,353.13 3.92
6 NetDragon Websoft Holdings Ltd 網(wǎng)龍網(wǎng)絡(luò)控股有限公司 00777 HK 香港聯(lián)合交易所 中國香港 170,000 2,403,361.10 3.86
7 XD Inc 心動有限公司 02400 HK 香港聯(lián)合交易所 中國香港 30,000 2,226,095.41 3.57
8 Shanghai Henlius Biotech Inc 上海復(fù)宏漢霖生物技術(shù)股份有限公司 02696 HK 香港聯(lián)合交易所 中國香港 32,000 2,200,615.18 3.53
9 Xinjiang Xinxin 新疆新鑫礦業(yè)股份 03833 HK 香港聯(lián)合交易 中國香港 970,000 2,196,962.10 3.53
Mining Industry Co Ltd 有限公司 所
10 Lygend Resources & Technology Co Ltd-H 寧波力勤資源科技股份有限公司 02245 HK 香港聯(lián)合交易所 中國香港 100,000 2,051,204.22 3.29
5、報告期末按債券信用等級分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券投資。
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有債券投資。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名金融衍生品投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有金融衍生品。
9、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有基金投資。
10、投資組合報告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日
前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
基金管理人沒有發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在報告期內(nèi)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，也沒
有在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（人民幣元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 206,480.39
3 應(yīng)收股利 99,645.59
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 160,699.32
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 466,825.30
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計數(shù)可能不等于分項(xiàng)之和。
五、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年9月30日，基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，本報告中所列數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計。
凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2008/05/07 - 2008/12/31 -26.40% 2.05% -47.94% 3.85% 21.54% -1.80%
2009/01/01 - 2009/12/31 54.08% 1.67% 61.57% 2.20% -7.49% -0.53%
2010/01/01 - 2010/12/31 -3.17% 1.14% 0.66% 1.32% -3.83% -0.18%
2011/01/01 - 2011/12/31 -22.50% 1.41% -21.88% 1.75% -0.62% -0.34%
2012/01/01 - 2012/12/31 25.97% 0.97% 21.45% 1.13% 4.52% -0.16%
2013/01/01 - 2013/12/31 19.50% 1.24% 0.98% 1.18% 18.52% 0.06%
2014/01/01 - 2014/12/31 0.70% 1.13% 10.66% 1.01% -9.96% 0.12%
2015/01/01 - 2015/12/31 -2.25% 1.96% -3.47% 1.64% 1.22% 0.32%
2016/01/01 - 2016/12/31 -3.81% 1.15% 8.13% 1.22% -11.94% -0.07%
2017/01/01 - 2017/12/31 54.16% 1.03% 41.71% 0.84% 12.45% 0.19%
2018/01/01 - 2018/12/31 -22.03% 1.73% -15.17% 1.34% -6.86% 0.39%
2019/01/01 - 2019/12/31 23.73% 0.93% 22.55% 0.97% 1.18% -0.04%
2020/01/01 - 2020/12/31 12.64% 1.74% 26.20% 1.54% -13.56% 0.20%
2021/01/01 - 2021/12/31 -16.24% 1.80% -31.69% 1.68% 15.45% 0.12%
2022/01/01 - 2022/12/31 -13.57% 2.06% -13.76% 2.56% 0.19% -0.50%
2023/01/01 - 2023/12/31 -12.03% 1.64% -9.31% 1.42% -2.72% 0.22%
2024/01/01 - 2024/12/31 -17.77% 1.53% 19.99% 1.58% -37.76% -0.05%
2025/01/01 - 2025/09/30 52.35% 2.47% 31.26% 1.65% 21.09% 0.82%
2008/05/07 - 2025/09/30 62.10% 1.57% 46.59% 1.68% 15.51% -0.11%
六、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：夏雪松
總經(jīng)理：向輝
成立日期：2003年3月7日
注冊資本：1.5億元人民幣
電話：021-38505888
聯(lián)系人：章希
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中方股東華寶信托有限責(zé)任公司持有51%的股份，外方股東Warburg Pincus Asset
Management,L.P.持有29%的股份，中方股東江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司持有20%的股份。
(二)主要人員情況
1、董事會信息
夏雪松先生，董事長，碩士。曾任職于寶鋼集團(tuán)、寶鋼股份、寶信軟件。歷任上海寶信軟件股份
有限公司董事會秘書、財務(wù)總監(jiān)兼財務(wù)部經(jīng)理，副總經(jīng)理兼財務(wù)總監(jiān)，總經(jīng)理、黨委書記、董事長等
職務(wù)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司董事長、黨委書記。
向輝先生，董事，碩士。曾在武漢長江金融審計事務(wù)所任副所長、在長盛基金管理有限公司市場
部任職。2002年加入華寶基金管理有限公司，先后擔(dān)任公司清算登記部總經(jīng)理、營運(yùn)副總監(jiān)、營運(yùn)總
監(jiān)、副總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任華寶基金管理有限公司總經(jīng)理。
朱莉麗女士，董事，碩士。曾就職于美林投資銀行部、德意志銀行投資銀行部?，F(xiàn)任上海華平私
募基金管理有限公司董事總經(jīng)理，兼任河南中原消費(fèi)金融股份有限公司董事，神策網(wǎng)絡(luò)科技（北京）
有限公司董事。
盧余權(quán)先生，董事，學(xué)士。曾任江蘇省交通廳公路局副局長、江蘇省鐵路辦公室規(guī)劃計劃處處
長?，F(xiàn)任江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、黨委委員、總法律顧問、首席合規(guī)官，新陸橋（連云
港）碼頭有限公司董事、副董事長，江蘇省國有企業(yè)發(fā)展改革研究會常務(wù)理事。
王燦先生，獨(dú)立董事，碩士。曾先后任復(fù)星國際有限公司及復(fù)星集團(tuán)執(zhí)行董事、高級副總裁兼首
席發(fā)展官(CGO)、首席財務(wù)官(CFO)及投資管理中心總經(jīng)理等職務(wù)，并曾任職于金蝶軟件（中國）有限
公司、普華永道中天會計師事務(wù)所、渣打銀行（中國）有限公司、華住酒店集團(tuán)?，F(xiàn)任中國總會計師
協(xié)會副會長，兼任亞朵生活控股有限公司獨(dú)立董事、重慶小米消費(fèi)金融有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事、清
晰醫(yī)療集團(tuán)控股有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事。
許多奇女士，獨(dú)立董事，博士。曾先后任中南財經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院助教、講師，上海交通大學(xué)法
學(xué)院講師、副教授、教授、博導(dǎo)，美國哈佛大學(xué)法學(xué)院富布萊特高級訪問學(xué)者，紐約大學(xué)法學(xué)院
“Hauser”全球研究員，杜克大學(xué)、新南威爾士大學(xué)等國際頂尖法學(xué)院的高級訪問學(xué)者?，F(xiàn)任復(fù)旦大
學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，復(fù)旦大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)法治研究中心主任和智慧法治重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人，上
海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院兼聘教授；兼任桂林銀行股份有限公司獨(dú)立董事、中儲發(fā)展股份有限公
司獨(dú)立董事，法律與國際事務(wù)委員會（FLIA）委員及項(xiàng)目主任、東南大學(xué)兼職博導(dǎo)、中國科學(xué)技術(shù)法
學(xué)會常務(wù)理事、中國法學(xué)會財稅法學(xué)會常務(wù)理事、最高人民法院中國司法大數(shù)據(jù)研究院互聯(lián)網(wǎng)司法研
究中心專家?guī)斐蓡T、上海市政府首批立法專家、中共浦東新區(qū)委員會法律顧問、中國（上海）自貿(mào)試
驗(yàn)區(qū)管委會法律顧問等職務(wù)。
周波女士，獨(dú)立董事，博士。曾任上海財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院助理教授、會計學(xué)院院長助理?，F(xiàn)任上
海財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)師，會計學(xué)院副院長。并為中國總會計師協(xié)會財務(wù)管理專業(yè)委
員會委員、中國商業(yè)會計學(xué)會智能財務(wù)分會副會長；兼任上海新相微電子股份有限公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會信息
丘鍵先生，監(jiān)事會主席，碩士。曾先后就職于中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國銀聯(lián)股份有限公
司、金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司、國網(wǎng)英大投資管理有限公司?，F(xiàn)任北京華平投資咨詢有限公司戰(zhàn)略
總監(jiān)。
黃洪永先生，監(jiān)事，碩士。曾任寶鋼集團(tuán)規(guī)劃部、管理創(chuàng)新部綜合主管，寶鋼工程黨委組織部、
人力資源部部長，廣東鋼鐵集團(tuán)規(guī)劃部副部長，廣東寶鋼置業(yè)副總經(jīng)理，寶鋼集團(tuán)人事效率總監(jiān)、領(lǐng)
導(dǎo)力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武鋼鐵集團(tuán)產(chǎn)業(yè)金融黨工委副書記、紀(jì)工委書
記?，F(xiàn)任華寶投資有限公司總經(jīng)理、黨委副書記，兼任華寶信托有限責(zé)任公司監(jiān)事，長江養(yǎng)老保險股
份有限公司董事。
陸曉霞女士，職工監(jiān)事，本科。曾任華寶信托計財部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華寶投資審計監(jiān)察法務(wù)
部部長、審計監(jiān)察部部長?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司風(fēng)險管理部資深風(fēng)險分析師。
胡孟超先生，職工監(jiān)事，碩士。曾任永贏基金管理有限公司、永贏資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)察稽核助
理?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司合規(guī)審計部法務(wù)主管。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
向輝先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
夏英先生，常務(wù)副總經(jīng)理，碩士。曾任北京銀行支行行長、辦公室副主任（主持工作）、資金交
易部副總經(jīng)理，中加基金管理有限公司總經(jīng)理、董事長等。2025年8月加入華寶基金管理有限公司，
現(xiàn)任華寶基金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理。
歐江洪先生，副總經(jīng)理，本科。曾在寶鋼集團(tuán)、寶鋼股份任職。歷任華寶投資董事會秘書、總經(jīng)
理助理兼行政人事部總經(jīng)理、黨委組織部部長、黨委辦公室主任，華寶基金副總經(jīng)理兼董事會秘書，
黨委副書記、紀(jì)委書記、工會主席?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司副總經(jīng)理。
周雷先生，督察長，碩士。曾任職于中國機(jī)械設(shè)備進(jìn)出口總公司、北京證監(jiān)局、中國證監(jiān)會，曾
任華寶證券有限責(zé)任公司首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司督察長。
李孟恒先生，首席信息官，碩士。曾在T.A.Consultanted LTD.從事開發(fā)及技術(shù)管理工作。
2002年參與華寶基金管理有限公司籌備工作，后歷任信息技術(shù)部資深系統(tǒng)工程師、部門副總經(jīng)理，營
運(yùn)副總監(jiān)兼信息技術(shù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席信息官。
周晶先生，首席投資官，博士。先后在德亞投資(美國)、華寶基金、匯豐證券(美國)從事風(fēng)險管
理、投資研究等工作。2011年6月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部
總經(jīng)理、海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理兼國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席
投資官。
4、本基金基金經(jīng)理
周晶，博士。先后在德亞投資(美國)、華寶基金、匯豐證券(美國)從事風(fēng)險管理、投資研究等工
作。2011年6月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部總經(jīng)理、海外投資部
總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理兼國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席投資官兼國際業(yè)務(wù)部
總經(jīng)理。2013年6月至2015年11月任華寶興業(yè)成熟市場動量優(yōu)選證券投資基金基金經(jīng)理，2014年9
月起任華寶標(biāo)普石油天然氣上游股票指數(shù)證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理，2015年9月至2017年8月任
華寶興業(yè)中國互聯(lián)網(wǎng)股票型證券投資基金基金經(jīng)理，2016年3月起任華寶標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)
證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理，2016年6月起任華寶標(biāo)普香港上市中國中小盤指數(shù)證券投資基金(LOF)
基金經(jīng)理，2017年4月至2025年11月任華寶港股通恒生中國(香港上市)30指數(shù)證券投資基金(LOF)
基金經(jīng)理，2018年3月至2023年3月任華寶港股通恒生香港35指數(shù)證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理，
2018年10月起任華寶標(biāo)普滬港深中國增強(qiáng)價值指數(shù)證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理，2019年11月起任
華寶致遠(yuǎn)混合型證券投資基金（QDII）基金經(jīng)理，2020年11月至2023年11月任華寶英國富時100
指數(shù)發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2022年2月起任華寶中證港股通互聯(lián)網(wǎng)交易型開放式指數(shù)證券投
資基金基金經(jīng)理，2022年9月起任華寶海外中國成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2022年12月起
任華寶中證港股通互聯(lián)網(wǎng)交易型開放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金基金經(jīng)理，2023年3月起任
華寶納斯達(dá)克精選股票型發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金經(jīng)理，2023年4月起任華寶海外科技股票
型證券投資基金（QDII-LOF）基金經(jīng)理，2023年5月起任華寶海外新能源汽車股票型發(fā)起式證券投資
基金（QDII）基金經(jīng)理，2025年11月起任華寶港股通恒生中國（香港上市）30交易型開放式指數(shù)證
券投資基金聯(lián)接基金（LOF）基金經(jīng)理。
楊洋，碩士。曾在法興銀行、東北證券從事證券交易、研究、投資管理工作。2014年6月加入華
寶基金管理有限公司，先后擔(dān)任高級分析師、投資經(jīng)理等職務(wù)，現(xiàn)任國際投資助理總監(jiān)。2021年5月
起任華寶標(biāo)普石油天然氣上游股票指數(shù)證券投資基金(LOF)、華寶標(biāo)普香港上市中國中小盤指數(shù)證券投
資基金(LOF)、華寶標(biāo)普滬港深中國增強(qiáng)價值指數(shù)證券投資基金(LOF)、華寶標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指
數(shù)證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理，2021年5月至2023年11月任華寶英國富時100指數(shù)發(fā)起式證券投
資基金基金經(jīng)理，2021年5月至2023年3月任華寶港股通恒生香港35指數(shù)證券投資基金(LOF)基金
經(jīng)理，2021年5月至2025年11月任華寶港股通恒生中國(香港上市)30指數(shù)證券投資基金(LOF)基金
經(jīng)理，2022年1月起任華寶致遠(yuǎn)混合型證券投資基金（QDII）基金經(jīng)理，2022年9月起任華寶海外中
國成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年3月至2024年11月任華寶納斯達(dá)克精選股票型發(fā)起式
證券投資基金（QDII）基金經(jīng)理，2023年4月起任華寶海外科技股票型證券投資基金（QDII-LOF）基
金經(jīng)理，2023年5月至2024年11月任華寶海外新能源汽車股票型發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金
經(jīng)理，2025年1月至2025年5月任華寶標(biāo)普港股通低波紅利指數(shù)型證券投資基金基金經(jīng)理，2025年
4月起任華寶標(biāo)普港股通低波紅利交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理，2025年5月起任華寶標(biāo)
普港股通低波紅利交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金經(jīng)理，2025年11月起任華寶港股通
恒生中國（香港上市）30交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（LOF）基金經(jīng)理。
5、跨境公募基金權(quán)益投決會信息
周晶先生，華寶基金管理有限公司首席投資官、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
孫鸞女士，華寶基金管理有限公司研究副總監(jiān)、創(chuàng)新研究發(fā)展中心副總經(jīng)理。
楊洋先生，華寶基金管理有限公司國際投資助理總監(jiān)、基金經(jīng)理。
趙啟元先生，華寶基金管理有限公司國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
(三)基金管理人職責(zé)
基金管理人應(yīng)嚴(yán)格依法履行下列職責(zé)：
1．依法募集本基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖
回和登記事宜；
2．辦理本基金備案手續(xù)；
3．對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5．進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6．編制中期和年度報告；
7．計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8．辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9．召集基金份額持有人大會；
10．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11．以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
(四)基金管理人承諾
1.基金管理人將遵守《基金法》、《證券法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2.基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3.基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
(五)基金管理人內(nèi)部控制制度
本基金管理人將借助于本公司已經(jīng)開發(fā)的指數(shù)基金風(fēng)險管理系統(tǒng)，對投資過程中的各種風(fēng)險使用風(fēng)險
控制指標(biāo)進(jìn)行量化分析和評估，并據(jù)此制定具體的控制措施，科學(xué)有效地進(jìn)行投資風(fēng)險管理。同時，
加強(qiáng)投資者教育，向投資者充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險，將該基金銷售給適合的對象。
（1）基金投資運(yùn)作風(fēng)險控制
根據(jù)公司內(nèi)控制度和投資管理制度的內(nèi)容，結(jié)合本基金的特點(diǎn)，本基金投資運(yùn)作風(fēng)險控制主要內(nèi)容包
括：
1)風(fēng)險控制制度
為了配合風(fēng)險管理指標(biāo)的應(yīng)用以及風(fēng)險控制體系的貫徹，公司制定了系列風(fēng)險管理制度，形成崗位自
控、部門互控、監(jiān)察檢查、董事會合規(guī)審核委員會和公司內(nèi)部控制委員會五道防線，全面而深入地對
各種風(fēng)險進(jìn)行管理和控制。
2)跟蹤偏離度和跟蹤誤差分析
針對影響跟蹤偏離度和跟蹤誤差的各種因素，制定合適的交易策略，減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差。每
日跟蹤基金組合與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)的偏離度，每月末、季度末定期分析基金的實(shí)際組合與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)
的累計偏離度、跟蹤誤差變化情況及其原因，并優(yōu)化跟蹤偏離度管理方案。在正常情況下，本基金力
爭控制凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過
5%（以美元資產(chǎn)計價）。
3）加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)
加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)，確保各項(xiàng)計算的準(zhǔn)確性和信息傳遞的及時性。
（2）匯率風(fēng)險管理
在充分做好風(fēng)險批露的同時，本基金將采用以下措施控制匯率風(fēng)險：
投資人員將利用利率平價模型，考慮投資標(biāo)的國的利率水平及變化趨勢等因素，對匯率變化進(jìn)行預(yù)
測。同時，對于短期內(nèi)出現(xiàn)的某一貨幣匯率劇烈波動的情況，本基金也會采用一定的匯率對沖手段進(jìn)
行管理。
（3）充分的風(fēng)險揭示和投資者教育
本基金屬于跟蹤海外細(xì)分行業(yè)的股票型基金，是基金中風(fēng)險較高、預(yù)期收益也較高的品種，適合風(fēng)險
承受能力較強(qiáng)的投資者。基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)在向投資者銷售產(chǎn)品時，一方面充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)
險，另一方面盡量了解投資者的風(fēng)險承受能力，將其賣給合適的投資者。
七、基金的募集
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2007］333號《關(guān)于同意華寶海外中國成長股票型證券投資基
金募集的批復(fù)》核準(zhǔn)，由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定募集，募集期從2008年3月24日起，至2008年4月30日止，共募集462,646,980.69份
基金份額，有效認(rèn)購戶數(shù)為15,421戶。
八、基金合同生效
基金合同于2008年5月7日生效。本基金基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有
人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方
式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
九、基金份額的申購、贖回、非交易過戶與轉(zhuǎn)托管
(一)基金份額申購和贖回的場所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。具體銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人
在基金份額發(fā)售公告或其他公告中列明。基金管理人可以根據(jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管
理人網(wǎng)站公示。
若基金管理人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式
進(jìn)行申購與贖回。具體辦法另行公告。
(二)申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所
以及投資地證券交易場所同時正常交易的工作日，基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定公告暫
停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所時間變更或其他特殊情況，基金管理人
將視情況對前述開放日及時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金從2008年7月28日開始辦理日常申購贖回業(yè)務(wù)
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資
人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為
下個開放日基金份額申購、贖回的價格。
(三)申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即基金的申購與贖回價格以T日所有投資地證券交易場所收市后計算的基金
份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即對該基金份額持有人在
該銷售機(jī)構(gòu)的基金份額進(jìn)行處理時，申購確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，申購確認(rèn)日期在后的基金
份額后贖回，以確定所適用的贖回費(fèi)率；
4、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日交易時間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷；
5、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施
前3個工作日予以公告。
(四)申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申請時須持
有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效。
2、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間(15:00)結(jié)束前收到申購和贖回申請的當(dāng)日作為申購或贖回申請日(T
日)，并在T+2日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+3日到銷售網(wǎng)
點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。
3、申購和贖回的款項(xiàng)支付
申購采用全額繳款方式，投資人交付申購款項(xiàng)，申購申請即為成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，
申購生效。若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成立。若申購不成立或無效，基金管理人或
基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資人贖回申請成
功后，基金管理人將在10個工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金
合同有關(guān)條款處理。
(五)申購與贖回的數(shù)額限制
1、申請申購基金的金額
通過代銷網(wǎng)點(diǎn)和直銷e網(wǎng)金申購本基金單筆最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)）。通過直銷柜臺
首次申購的最低金額為10萬元人民幣（含申購費(fèi)），追加申購最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)）。
已有認(rèn)購本基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。
代銷網(wǎng)點(diǎn)和直銷e網(wǎng)金的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷柜臺進(jìn)行交易要受直銷柜臺最低金額的限制?；鸸?
理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。
投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定
的除外。
2、申請贖回基金的份額
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進(jìn)行贖回，申請贖回份額精確到小數(shù)點(diǎn)
后兩位，單筆贖回份額不得低于1份。基金持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份
額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定投資人每個交易賬戶的最低基金份額余額
基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的
數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前3個工作日在至少一種指定媒介上刊登公告。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)
定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)
保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
(六)申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1、本基金僅接受人民幣申購，贖回后，投資人得到的也是人民幣。
2、本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)日所有投資地證券交易場所收市后計算，并在T 2
日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
3、申購費(fèi)和贖回費(fèi)
（1）投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計算。本基金的申購費(fèi)率表如下：
申購金額 申購費(fèi)率
500萬（含）以上 每筆1000元
大于等于200萬，小于500萬 0.5%
大于等于100萬，小于200萬 1.0%
大于等于50萬，小于100萬 1.2%
50萬以下 1.5%
申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記結(jié)算等各項(xiàng)
費(fèi)用。
（2）贖回費(fèi)隨基金持有時間的增加而遞減，費(fèi)率如下：
持有時間 費(fèi)率
7天以內(nèi) 1.5%
7天（含）-兩年（含兩年） 0.5%
兩年－三年（含三年） 0.3%
三年以上 0%
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對于
收取的持續(xù)持有期少于7日的投資者的贖回費(fèi)，基金管理人將其全額計入基金財產(chǎn)。對于收取的持續(xù)
持有期長于等于7日的投資者的贖回費(fèi)，基金管理人將不低于贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余
用于支付登記結(jié)算費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
4、申購份額與贖回金額的計算方式
（1）申購份額的計算
本基金將采用外扣法計算申購費(fèi)用及申購份額。其中，
凈申購金額＝申購金額/[1+申購費(fèi)率]
申購費(fèi)用＝申購金額-凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值
申購費(fèi)用、凈申購金額的計算按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。申購份額的計算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)
歸基金財產(chǎn)所有。
（2）贖回金額的計算
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，
贖回價格＝贖回日基金份額凈值
贖回總額=贖回份額×贖回價格
贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總額－贖回費(fèi)用
贖回總額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日基金份額凈值的金額，贖回金額為贖回總額
扣除相應(yīng)的費(fèi)用。贖回總額、贖回金額的計算按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率
或收費(fèi)方式實(shí)施日前3個工作日前在至少一種指定媒介公告。
6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計
劃，針對以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)行基金交易的投資人定期或不定期地開展基
金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低
基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。
(七)拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、投資地證券交易所交易時間正?；蚍钦ＭＪ?，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3、發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資者的申購申請。
當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允
價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
4、金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額數(shù)的比例達(dá)到或者
超過基金份額總數(shù)的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
6、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金
額上限的。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、7項(xiàng)暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停
申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消
除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
(八)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、投資地證券交易所交易時間正?；蚍钦ＭＪ校瑢?dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
4、發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資者的贖回申請或
延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接
受基金贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案。若連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨
額贖回，延期支付最長不得超過20個工作日，并在指定媒介上公告。投資人在申請贖回時可事先選擇
將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦
理并予以公告。
（九）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總
數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的
10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期
贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)
行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資人的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資人的贖回
申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于
上一開放日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。
在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請情形下，本基金將按照以下規(guī)則實(shí)施
延期辦理贖回申請：若發(fā)生巨額贖回，存在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上（“大額贖
回申請人”）的贖回申請情形，基金管理人可以按照保護(hù)其他贖回申請人（“普通贖回申請人”）利
益的原則，優(yōu)先確認(rèn)普通贖回申請人的贖回申請，在當(dāng)日可接受贖回的范圍內(nèi)對普通贖回申請人的贖
回申請予以全部確認(rèn)或按單個賬戶贖回申請量占普通贖回申請人贖回申請總量的比例確認(rèn)；在普通贖
回申請人的贖回申請全部確認(rèn)且當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在
仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認(rèn)。
對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份
額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選
擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基
金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定
媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他
方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在在指定媒介上刊登公
告。
(十)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在至少一種指定媒介上刊登暫停
公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于D日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回
公告，并公布D-2日的基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人
應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告D-2日的基金份額凈值。
4、如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公告1次。暫停結(jié)
束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或
贖回公告，并公告D-2日的基金份額凈值。
(十一)基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過戶以
及登記結(jié)算機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必
須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份額持有
人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生
效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
(十二)基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)
定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
(十三)基金的凍結(jié)和解凍
基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記結(jié)算機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
(十四)基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的、
且由同一登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記結(jié)算的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管
人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十、基金的費(fèi)用
（一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
1、基金費(fèi)用的種類
（1）基金管理人的管理費(fèi)，含境外投資顧問收取的費(fèi)用；
（2）基金托管人的托管費(fèi)，含境外托管人收取的費(fèi)用；
（3）基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；
（4）基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；
（5）基金份額持有人大會費(fèi)用；
（6）基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師費(fèi)和律師費(fèi)；
（7）基金的證券交易費(fèi)用；
（8）外匯兌換交易的相關(guān)費(fèi)用；
（9）在中國證監(jiān)會規(guī)定允許的前提下，本基金可以從基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)，具體計提方
法、計提標(biāo)準(zhǔn)在相關(guān)公告中載明；
（10）依法可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
2、上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)按照公允的市場價格確定，法律法規(guī)另有規(guī)定
時從其規(guī)定。
3、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
基金的各項(xiàng)費(fèi)用以人民幣提取，以人民幣支付。
（1）基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費(fèi)率計提。計算方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金
托管人復(fù)核后于次月首日起10個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、
休息日或不可抗力，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計提。計算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金
托管人復(fù)核后于次月首日起10個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、
休息日或不可抗力，支付日期順延。
（3）除管理費(fèi)和托管費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按
費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
4、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財產(chǎn)的損失，以及處
理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸷贤八l(fā)生的信息披露費(fèi)、律師
費(fèi)和會計師費(fèi)以及其他費(fèi)用不從基金財產(chǎn)中支付。因QDII產(chǎn)品投資需要而支付給相關(guān)稅務(wù)顧問的費(fèi)用
可從基金資產(chǎn)中列支，但投資顧問費(fèi)、數(shù)據(jù)信息服務(wù)費(fèi)、指數(shù)使用費(fèi)等不得從基金資產(chǎn)中列支。
5、基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率。降低基金管
理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會，但應(yīng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)?；鸸芾砣吮仨氉?
遲于新的費(fèi)率實(shí)施2日前在至少一種指定媒介上刊登公告。
(二)與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
本基金的申購費(fèi)、贖回費(fèi)的費(fèi)率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳見本招募說明書
“九、基金份額的申購、贖回、非交易過戶與轉(zhuǎn)托管”中的“（六）申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用
途”中的相關(guān)規(guī)定。
十一、基金稅收
基金根據(jù)國家法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
基金份額持有人根據(jù)中國法律法規(guī)規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
十二、基金的財產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他資產(chǎn)的價
值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債（含各項(xiàng)有關(guān)稅收）后的價值。
(三)基金財產(chǎn)的賬戶
根據(jù)投資所在地規(guī)定及境外托管人的相關(guān)要求，以基金名義或托管人名義開立證券賬戶和現(xiàn)金賬
戶，保證上述賬戶與托管人及其代理人的財產(chǎn)獨(dú)立，并與托管人及其代理人的其他托管賬戶相獨(dú)立。
(四)基金財產(chǎn)的處分
基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、境外投資顧問、境外托管人和代銷機(jī)構(gòu)的固有財產(chǎn)，
并由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、境外投資顧問、境外托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)
用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、境外投資顧問、境外
托管人可以按基金合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)、投資咨詢費(fèi)、境外托管費(fèi)以及其他基金合同約定
的費(fèi)用。基金財產(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人、境外投資顧問、境外基金托管人固有財
產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?；鸸芾砣?、基金托管人、境外投資顧
問、境外托管人以其自有財產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)
利。
基金管理人、基金托管人、境外投資顧問、境外托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告
破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、《試行辦法》和基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。非
因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十三、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
基金合同生效后，每開放日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
（二）估值方法
1、股票估值方法
（1）上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的
收盤價估值。
（2）未上市股票的估值
①送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)等方式發(fā)行的股票，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價估
值，該日無交易的，以最近交易日的收盤價估值；
②首次發(fā)行且未上市的股票，按成本價估值；首次發(fā)行且有明確鎖定期的股票，同一股票在交易
所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值。
2、債券估值方法
（1）對于上市流通的債券，證券交易所市場實(shí)行凈價交易的債券按估值日其所在證券交易所的收
盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值。證券交易所市場未實(shí)行凈價交易的債券按
估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值，估值日沒有交易的，按最
近交易日債券收盤價減去所含的最近交易日債券應(yīng)收利息后得到的凈價估值。
（2）對于非上市債券，參照主要做市商或其他權(quán)威價格提供機(jī)構(gòu)的報價進(jìn)行估值，即首選按估值
日的最近買價估值。
3、非流動性資產(chǎn)或暫停交易的證券估值方法
對于未上市流通、或流通受限、或暫停交易的證券，應(yīng)參照上述估值原則進(jìn)行估值。如果上述估
值方法不能客觀反映公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映
公允價值的價格估值。
4、匯率
本基金外幣資產(chǎn)價值計算中，所涉及人民幣對美元的匯率應(yīng)當(dāng)以基金估值日中國人民銀行或其授
權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣匯率為準(zhǔn)。涉及到其它幣種與人民幣之間的匯率，采用估值日倫敦時間下午四點(diǎn)
的匯率套算。
5、稅收
對于按照中國法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按權(quán)責(zé)發(fā)
生制原則進(jìn)行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與估算的應(yīng)交稅金有差異
的，基金將在相關(guān)稅金實(shí)際支付日進(jìn)行相應(yīng)的估值調(diào)整。
6、在任何情況下，基金管理人如采用本款第1－5項(xiàng)規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)
為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５?，如果基金管理人認(rèn)為按本款第1－5項(xiàng)規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估
值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公
允價值的價格估值；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管部門有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
（三）估值對象
基金所擁有的股票、債券等有價證券以及銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個開放日收市后基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算，精確
到0.001元，小數(shù)點(diǎn)后第四位四舍五入。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個開放日對基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣块_放日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份
額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末
估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。
3、基金管理人與基金托管人可以各自委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，但不改變基金管理人與
基金托管人對基金資產(chǎn)估值各自應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
(五)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。
當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、差錯類型
基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、或代銷機(jī)構(gòu)、或投資人
自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯遭受損失的當(dāng)事
人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”給予賠償并承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差
錯、下達(dá)指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、
無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出
現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)
得利的義務(wù)。
2、差錯處理原則
因基金估值錯誤給基金投資人造成的損失應(yīng)由基金托管人和基金管理人協(xié)商共同承擔(dān)，基金托管
人和基金管理人對不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過錯原則，向過錯人追償，基金合同的當(dāng)事人應(yīng)將
按照以下約定處理。
（1）差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因
更正差錯發(fā)生的費(fèi)用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給當(dāng)事人造成的
損失由差錯責(zé)任方承擔(dān)；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更
正而未更正，則有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事
人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯已得到更正。
（2）差錯的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對差錯的
有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯責(zé)任方仍應(yīng)對差錯負(fù)
責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失，則差
錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交
付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)
將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯責(zé)
任方。
（4）當(dāng)估值或份額凈值計價發(fā)生偏差且偏差金額小于基金資產(chǎn)凈值的0.5％時，管理人和托管人
應(yīng)查找原因，及時對當(dāng)日賬務(wù)進(jìn)行調(diào)整。其中，對偏差金額大于基金資產(chǎn)凈值0.25％但小于基金資產(chǎn)
凈值0.5％的，應(yīng)向中國證監(jiān)會報備。當(dāng)估值或份額計價偏差達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5％時，管
理人和托管人盡快查明原因、立即糾正，采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，及時進(jìn)行臨時公告，并
報告中國證監(jiān)會。
（5）差錯責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為
基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的
利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償
時，由基金托管人負(fù)責(zé)向差錯方追償。
（6）如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)
定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)
過錯的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3、差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯的責(zé)任方；
（2）根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行
更正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下：
(1)基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理
的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
(2)錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備
案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
(3)因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，
基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管理人計算結(jié)
果為準(zhǔn)。
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
(六)暫停估值的情形
當(dāng)出現(xiàn)以下情形時，可以暫停估值：
1、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)；
2、因不可抗力或其他情形使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值；
3、如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)
的；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
5、中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。
(七)基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行
復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于T+1日所有投資地證券交易場所交易結(jié)束后計算T日的基金資產(chǎn)凈值并發(fā)送給
基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
(八)特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金資
產(chǎn)估值錯誤處理。
2、對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與基金按照權(quán)責(zé)發(fā)生制進(jìn)行估值的應(yīng)交
稅金有差異的，相關(guān)估值調(diào)整不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。但是，對于其中因基金管理人、基金托
管人、境外資產(chǎn)托管人或基金管理人委托的稅務(wù)顧問（稱為“責(zé)任人”）業(yè)務(wù)操作不當(dāng)、疏忽或者故
意違約等行為導(dǎo)致基金實(shí)際稅收負(fù)擔(dān)（含罰金等）與估值有所差異的，該等差異應(yīng)由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠
償，基金管理人和基金托管人應(yīng)代表基金利益進(jìn)行追償。
3、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變
更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但
未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管
理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十四、基金收益與分配
(一)基金收益的構(gòu)成
1、買賣證券差價；
2、基金投資所得紅利、股息、債券利息；
3、銀行存款利息；
4、外匯兌換損益；
5、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入。
因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約應(yīng)計入收益。
(二)基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按國家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
(三)收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅利小于一
定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)
放日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額；
3、本基金收益每年最多分配6次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的10%；
4、若基金合同生效不滿3個月則可不進(jìn)行收益分配；
5、本基金收益分配方式：
(1)本基金的收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅
利按除息日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資人不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配
方式是現(xiàn)金分紅；
（2）分紅方式的設(shè)置與變更
投資人可在銷售機(jī)構(gòu)處對托管在該處的基金通過基金分紅方式的設(shè)置和變更進(jìn)行分紅方式的選
擇，基金分紅方式變更確認(rèn)后對該銷售機(jī)構(gòu)賬戶內(nèi)托管的該基金品種全部份額有效。
投資人未作基金分紅方式選擇的情況下，分紅方式根據(jù)本條第（1）項(xiàng)所述的默認(rèn)分紅方式確定，
否則不再適用本條第（1）項(xiàng)所述的默認(rèn)分紅方式規(guī)則。
6、基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；
7、基金當(dāng)期收益應(yīng)先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方
式、支付方式等內(nèi)容。
(五)收益分配的時間和程序
1、基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復(fù)核，依照有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；
2、在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅利向基金托管人發(fā)送
劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進(jìn)行分紅資金的劃付。
十五、基金的會計與審計
(一)基金的會計政策
1、基金管理人為本基金的會計責(zé)任方；
2、本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日，如果基金首次募集的會計年度，基金
合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報
表；
7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并書面確認(rèn)；
8、基金管理人可委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金核算、估值事宜，基金托管人可委托境外機(jī)構(gòu)代為履行復(fù)
核基金份額凈值等受托人職責(zé)，但基金管理人和基金托管人應(yīng)在相關(guān)委托協(xié)議中訂明權(quán)責(zé)，并將委托
協(xié)議報中國證監(jiān)會備案?；鸸芾砣撕突鹜泄苋嗽诨鸷怂恪⒐乐抵械呢?zé)任并不因委托事實(shí)的存在
而免除。
(二)基金的審計
1、基金管理人聘請具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金年度財
務(wù)報表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計。會計師事務(wù)所及其注冊會計師與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)
立。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人(或基金管理人)
同意后可以更換。就更換會計師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
十六、基金的信息披露
基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《試行辦法》、基金合同、《信息披露管理辦法》及其他有
關(guān)規(guī)定?；鸸芾砣?、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)
點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有
人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。基金管理人、基金托管人和其
他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定將應(yīng)予披露的基金信息披露事項(xiàng)在規(guī)定時間內(nèi)通過中國證監(jiān)會指定的
全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(以下簡稱“指定網(wǎng)站”)等媒介披露。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
公開披露的基金信息包括：
(一)招募說明書
招募說明書是基金向社會公開發(fā)售時對基金情況進(jìn)行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其
他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
(二)基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金管理
人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（三）基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息?！痘?
金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新
基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
(四)基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事宜編制
基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。
(五)基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告?；鸷贤?
公告中將說明基金募集情況。
(六)基金凈值信息
1、《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定
網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的第三日，通過指
定網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的第三日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最后
一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
(七)基金份額申購、贖回價格公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回價
格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)
制前述信息資料。
(八)基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有
證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指
定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
4、《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報
告。
5、報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他投資者
利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類
別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的
特殊情形除外。
6、本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性
風(fēng)險分析等。
(九)臨時報告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和
指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的下列事
件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托管人委托
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人專門基金
托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事
處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處
罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其
有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中
國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、基金運(yùn)作期間如遇投資顧問主要負(fù)責(zé)人員變動，基金管理人認(rèn)為該事件有可能對基金投資產(chǎn)
生重大影響，應(yīng)當(dāng)及時公告，并在更新的招募說明書中予以說明；
22、投資地證券交易場所法定假日和暫停交易公告；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的其
他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
(十)澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格產(chǎn)
生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后
應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
(十一)基金份額持有人大會決議
(十二)清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報
告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊
上。
(十三)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
(十四)信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有用信息
的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息
披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披
露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財產(chǎn)中列支。
(十五)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于
各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
(十六)本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
(一)基金合同的變更
1、基金合同變更內(nèi)容對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基金份額持有人大
會，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議同意。
(1)終止基金合同；
(2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。但根據(jù)適用的相關(guān)規(guī)定提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意變更后公
布，并報中國證監(jiān)會備案：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
(2)在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；
(4)對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自持有人大會決議通過后生效，自決議生效
后兩日內(nèi)在指定媒介公告，并在決議生效5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
(二)基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個月內(nèi)無其
他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個月內(nèi)無其
他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4、中國證監(jiān)會允許的其他情況。
(三)基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止時，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清
算。
(2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、
律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
(3)基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)
行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止后，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭敭a(chǎn)清算
程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(4)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；
(5)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
(6)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；
(7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
(8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金
財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算組公告；
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法
律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報中國證監(jiān)會備案并公告。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十八、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險業(yè)務(wù)處、理財信托業(yè)
務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營管理處、跨境與外包
管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營中
心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審
計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為中心”
的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合
法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷
擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社保基金、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬
戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種
最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中國建設(shè)銀行已托管1405只證券投資基金。中國建設(shè)銀行
專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托管
人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央
國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清
所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項(xiàng)、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施獎”、
2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及
2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項(xiàng)。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最
佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項(xiàng)。2023年度，榮
獲中國基金報“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項(xiàng)。2024年度，榮獲《中國基金報》“優(yōu)秀ETF
托管人”、《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）”、《環(huán)球金融》“中國最佳次
托管人”等獎項(xiàng)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)
有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，
確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管
理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)
工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)
操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)
核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保
管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露
人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用自行開發(fā)的
“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金
的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算
服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)
督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制等情況進(jìn)行監(jiān)控，
如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，如有
重大異常事項(xiàng)及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行解釋或舉證，
如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
十九、境外托管人
（一）境外托管人的基本情況
名稱：紐約梅隆銀行股份有限公司（The Bank of New York Mellon Corporation）
注冊地址：240 Greenwich Street,New York,New York 10286 USA
辦公地址：240 Greenwich Street,New York,New York 10286 USA
法定代表人：Robin Vince (President & CEO–主席兼首席執(zhí)行官)
成立時間：1784年
股東權(quán)益：367.72億美元（截止2024年09月30日）
托管和/或行政服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模：52.1萬億美元（截止2024年09月30日）
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
信用等級：A1評級（穆迪），A（標(biāo)普）（截止2024年09月30日）
紐約梅隆銀行公司總部設(shè)在美國紐約240 Greenwich Street，是美國歷史最悠久的商業(yè)銀行，也
是全球最大的金融服務(wù)公司之一。公司集多元化及其配套業(yè)務(wù)于一體，服務(wù)內(nèi)容包括資產(chǎn)管理、資產(chǎn)
服務(wù)、發(fā)行人服務(wù)、清算服務(wù)、資金服務(wù)和財富管理。公司通過在全球35個國家和地區(qū)設(shè)立的分支
機(jī)構(gòu)，為超過100個金融市場的投資提供證券托管服務(wù)，為全球最大的托管行，并且是全球最大的資
產(chǎn)管理服務(wù)提供商之一。公司在存托憑證、公司信托、股東服務(wù)、清算貿(mào)易、融資服務(wù)、傭金管理等
業(yè)務(wù)方面都位居全球前列，并且是領(lǐng)先的美元現(xiàn)金管理、結(jié)算服務(wù)和全球支付服務(wù)供應(yīng)公司。
截至2024年09月30日，紐約梅隆銀行托管和/或行政服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)52.1萬億美元，管理
資產(chǎn)規(guī)模為2.1萬億美元。
截至2024年09月30日，紐約梅隆銀行股東權(quán)益為367.72億美元，一級資本充足率為
11.9%。全球員工總?cè)藬?shù)約50,000。
（二）境外托管人的職責(zé)
1、安全保管受托財產(chǎn)；
2、計算境外受托資產(chǎn)的資產(chǎn)凈值；
3、按照相關(guān)合同的約定，及時辦理受托資產(chǎn)的清算、交割事宜；
4、按照相關(guān)合同的約定和所適用國家、地區(qū)法律法規(guī)的規(guī)定，開設(shè)受托資產(chǎn)的資金賬戶以及證券
賬戶；
5、按照相關(guān)合同的約定，提供與受托資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動有關(guān)的會計記錄、交易信息；
6、保存受托資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊以及其他相關(guān)資料；
7、其他由基金托管人委托其履行的職責(zé)。
二十、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、場外發(fā)售機(jī)構(gòu)
（1）直銷機(jī)構(gòu)
1）直銷柜臺
華寶基金管理有限公司在上海開設(shè)直銷柜臺。
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心57樓
法定代表人：夏雪松
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、50988055
網(wǎng)址：www.fsfund.com
2）直銷e網(wǎng)金
投資者可以通過華寶基金管理有限公司網(wǎng)上交易直銷e網(wǎng)金系統(tǒng)辦理本基金的認(rèn)/申購、贖回等業(yè)
務(wù)，具體交易細(xì)則請參閱華寶基金管理有限公司網(wǎng)站公告。網(wǎng)上交易網(wǎng)址：www.fsfund.com。
（二）代銷機(jī)構(gòu)
本基金的銷售機(jī)構(gòu)信息請詳見基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選
擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
(二)基金登記機(jī)構(gòu)：華寶基金管理有限公司（同上）
(三)律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：(8621)31358666
傳真:（8621)31358600
聯(lián)系人：黎明
經(jīng)辦律師：呂紅、黎明
(四)會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國上海南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：(021) 2212 2888
傳真：(021) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經(jīng)辦注冊會計師：黃小熠、侯雯
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根據(jù)基金份額持有人的需
要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
投資人更改個人信息資料，請及時到原開立華寶基金賬戶的銷售網(wǎng)點(diǎn)更改。
在從銷售機(jī)構(gòu)獲取準(zhǔn)確的客戶地址、郵編和電子郵箱地址的前提下，基金管理人將根據(jù)投資人的
需求寄送以下資料：
1、認(rèn)購確認(rèn)書
在基金募集期間開戶的，基金管理人將于基金合同生效后的10個工作日內(nèi)向投資人寄送認(rèn)購確認(rèn)
書。
2、基金投資人對賬單
基金管理人將在每月度結(jié)束后的3個工作日內(nèi)，向已經(jīng)定制了電子對賬單服務(wù)的基金份額持有人
提供電子對賬單。如基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬單，可撥打我公司客服電話
400-700-5588（免長途話費(fèi)）、400-820-5050（免長途話費(fèi)），按“0”轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開戶
證件號碼或基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對信息無誤后，為基金持有人免
費(fèi)郵寄紙質(zhì)對賬單。
3、其他相關(guān)的信息資料
(二)紅利再投資
本基金收益分配時,基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金,登記注冊機(jī)構(gòu)將其所獲
紅利按分紅實(shí)施日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資免收申購費(fèi)用。
（三）定期定額投資計劃
本基金可通過銷售機(jī)構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)，即投資人可通過固定的渠道，采用定
期定額的方式申購基金份額。定期定額投資不受最低申購金額限制，具體實(shí)施時間和業(yè)務(wù)規(guī)則見相關(guān)
公告。
（四）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下提供本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆
時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（五）在線服務(wù)
基金管理人利用自己的網(wǎng)站（www.fsfund.com）為基金投資人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上資訊服務(wù)。
（六）資訊服務(wù)
1、投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶份額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打華
寶基金管理有限公司如下電話：
電話呼叫中心：400-700-5588（免長途話費(fèi)）、400-820-5050（免長途話費(fèi)），可轉(zhuǎn)人工座席。
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、021-50988055
2、互聯(lián)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.fsfund.com
電子信箱：fsf@fsfund.com
(七)客戶投訴和建議處理
投資人可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理
人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資人還可以通過代銷機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對該代銷機(jī)
構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
二十二、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所。投資人可免費(fèi)查閱，在支付
工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
基金管理人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十三、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金管理人的權(quán)利
1）自基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定獨(dú)立運(yùn)用基金財產(chǎn)；
2）依照基金合同獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
3）發(fā)售基金份額；
4）依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、
轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
6）根據(jù)有關(guān)規(guī)定，選擇境外投資顧問、證券經(jīng)紀(jì)代理商以及證券登記機(jī)構(gòu)，并對其行為進(jìn)行必要
的監(jiān)督；
7）根據(jù)基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定的行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必
要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
8）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
9）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
10）自行擔(dān)任或選擇、更換登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊，并對登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的代理
行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
11）選擇、更換代銷機(jī)構(gòu)，并依據(jù)銷售代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對其行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢
查；
12）選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
13）選擇、更換或撤消境外投資顧問；
14)在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
15）依法召集基金份額持有人大會；
16）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金管理人的義務(wù)
1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、
贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，控制基金資產(chǎn)的
流動性風(fēng)險；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基
金財產(chǎn)；
5）按《試行辦法》第十四條規(guī)定，選擇符合資格的境外投資顧問進(jìn)行境外證券投資；
6）承擔(dān)受信責(zé)任，在挑選、委托投資顧問過程中，履行盡職調(diào)查義務(wù)；
7）確?；鸸芾砣嘶蚱湮械木惩馔顿Y顧問向基金托管人發(fā)送的交易數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，如
因數(shù)據(jù)發(fā)送錯誤造成基金資產(chǎn)或基金托管人財產(chǎn)損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決；
8）嚴(yán)格遵守境內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定，始終將基金持有人的利益置于首位，以合理的
依據(jù)提出投資建議，尋求基金的最佳交易執(zhí)行，公平客觀對待所有客戶，始終按照基金的投資目標(biāo)、
策略、政策、指引和限制實(shí)施投資決定，充分披露一切涉及利益沖突的重要事實(shí)，尊重客戶信息的機(jī)
密性；
9）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和
管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
10）確保基金投資于中國證監(jiān)會規(guī)定的金融產(chǎn)品或工具嚴(yán)格按照《基金法》、《試行辦法》、基
金合同及有關(guān)法律法規(guī)有關(guān)投資范圍和比例限制的規(guī)定，確定清晰、可執(zhí)行的投資范圍和投資比例，
并在規(guī)定時間內(nèi)，對超范圍、超比例的投資進(jìn)行調(diào)整，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；
11）委托境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)代理買賣證券的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行受信責(zé)任，并按照有關(guān)規(guī)定對投資交
易的流程、信息披露、記錄保存進(jìn)行管理；
12）與境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的證券交易和研究服務(wù)安排，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《試行辦法》第三十條
規(guī)定的原則進(jìn)行；
13）確?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋税l(fā)送的基金認(rèn)購、申購和贖回數(shù)據(jù)符合《基金法》、《試行辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并保證該數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整；
14）進(jìn)行境外證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定；
15）如需在托管人選擇的機(jī)構(gòu)之外保管、登記基金財產(chǎn)，應(yīng)嚴(yán)格審查，保證基金財產(chǎn)的安全，以
及相關(guān)資產(chǎn)收益準(zhǔn)確、按時歸入基金財產(chǎn)；
16）按照全球投資表現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)(GIPS)計算和表述投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)；
17）除依據(jù)《基金法》、《試行辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人
謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
18）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
19）計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
20）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法
律文件的規(guī)定；
21）按規(guī)定受理申購和贖回申請，嚴(yán)格控制基金投資產(chǎn)品的流動性風(fēng)險，確保及時、足額支付贖
回款項(xiàng)；
22）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
23）編制中期和年度報告；
24）嚴(yán)格按照《基金法》、《試行辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義
務(wù)；
25）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、《試行辦法》和
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
26）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
27)依據(jù)《基金法》、《試行辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
28)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
29)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
30)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
31）基金管理人因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)
賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；如授權(quán)境外投資顧問負(fù)責(zé)投資決策的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)議中明確
境外投資顧問由于本身差錯、疏忽、未履行職責(zé)等原因而導(dǎo)致財產(chǎn)受損時應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；
32)基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
33)按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
34)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；
35)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
36)不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；
37)依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于
證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；
38）依照有關(guān)規(guī)定向國家外匯局申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格；
39)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金托管人的權(quán)利
1)依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
2)選擇境外基金托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作；
4)自基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
5)在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；
6）根據(jù)基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定
的行為，對基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要
措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
7)依法召集基金份額持有人大會；
8)按規(guī)定取得基金份額持有人名冊資料；
9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金托管人的義務(wù)
1)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的
專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
2)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立；
3)除依據(jù)《基金法》、《試行辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀
取利益；
4）保護(hù)持有人利益，按照規(guī)定對基金日常投資行為和資金匯出入情況實(shí)施監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)投資指令
或資金匯出入違法、違規(guī)，應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會、國家外匯局報告；
5)安全保護(hù)基金財產(chǎn)，準(zhǔn)時將公司行為信息通知境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，確?；鸺皶r收取所有應(yīng)得收
入；
6）在基金管理人嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的投資范圍和投資比例的前提下，確?；?
金按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定的投資目標(biāo)和限制進(jìn)行管理；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)
作；
7）按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定執(zhí)行基金管理人、投資顧問的指令，及時辦理清算、交割
事宜；
8）在基金管理人嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定進(jìn)行認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)的前提下，確保
基金按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行申購、認(rèn)購、贖回等日常交易；
9）確?；鸶鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同確定并實(shí)施收益分配方案；
10）按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定以受托人名義或其指定的代理人名義登記資產(chǎn)；
11）每月結(jié)束后7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會和國家外匯局報告境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資情況，
并按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行國際收支申報；
12）安全保管基金資產(chǎn)，開設(shè)或委托開設(shè)資金賬戶和證券賬戶；
13）辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的有關(guān)結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務(wù)；
14）保存境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯、資金往來、委托及成交記錄等
相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于20年；
15）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
16)保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、《試行辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
17)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)
格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人
是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
18)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
19)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
20)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額申購、贖回價格，確保
基金的份額凈值按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的方法進(jìn)行計算；
21）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
22）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
23）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大
會；
24）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
25）選擇的境外托管人，應(yīng)符合《試行辦法》第十九條的規(guī)定；
26）對基金的境外財產(chǎn)，可授權(quán)境外基金托管人代為履行其承擔(dān)的受托人職責(zé)。境外基金托管人
在履行職責(zé)過程中，因本身過錯、疏忽等原因而導(dǎo)致基金財產(chǎn)受損的，托管人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；
27）基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償；
28)參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
29）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)
構(gòu)，并通知基金管理人；
30）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
31）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；
32）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和國家外匯局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)以及基金合同規(guī)定的
其他義務(wù)。
因基金管理人原因造成基金托管人無法正常履行上述義務(wù)的，由此造成的基金財產(chǎn)損失由基金管
理人承擔(dān)相關(guān)賠償責(zé)任。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金份額持有人權(quán)利
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（2）基金份額持有人義務(wù)
1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
2）遵守基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和登記結(jié)算機(jī)構(gòu)關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則及規(guī)
定；
3）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
4）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
5）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；
6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
7）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代銷
機(jī)構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
8）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會
1、基金份額持有人大會由基金份額持有人或其合法授權(quán)代表共同組成。基金份額持有人持有的每
一基金份額擁有同等的投票權(quán)。
2、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基金份額10%以上(含
10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同)提議時，應(yīng)當(dāng)召開
基金份額持有人大會：
(1)提前終止基金合同；
(2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。但根據(jù)法律法規(guī)要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
3、出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召開基金份額
持有人大會：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
(2)在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
(3)經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
(4)經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金管理人、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)
基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
(5)在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，接受其它幣種的申購、贖回；
(6)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；
(7)對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
(8)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
(9)按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
4、召集人和召集方式
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金管理人未
按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；?
管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召
集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召
開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基
金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，
應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開。
（4）代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金
管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持
有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，
不得阻礙、干擾。
5、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和
權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前30天在指定媒介公告?；鸱蓊~
持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：
1)會議召開的時間、地點(diǎn)和出席方式；
2)會議擬審議的主要事項(xiàng)；
3)會議形式；
4)議事程序；
5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權(quán)益登記日；
6)代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、
送達(dá)時間和地點(diǎn)；
7)表決方式；
8)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
9)出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
10）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議
通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系
人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)
行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)
行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對書面
表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，
不影響計票和表決結(jié)果。
6、基金份額持有人出席會議的方式
（1）會議方式
1)基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場方式開會和通訊方式開會。
2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管
理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影響表決
效力。
3)通訊方式開會指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。
4)會議的召開方式由召集人確定，但決定轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金管理人更換或基金托管人更
換、終止基金合同的事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
（2）召開基金份額持有人大會的條件
1)現(xiàn)場開會方式
在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：
a)對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，全部有效憑證所對應(yīng)的基金份額應(yīng)占權(quán)益登
記日基金總份額的二分之一以上(含二分之一，下同)；
b)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持有基金份
額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會議通知
的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。
2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
a)召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
b)召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱為“監(jiān)督人”)到指定地
點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；
c)召集人在監(jiān)督人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有人的書
面表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到場監(jiān)督的，不影響表決效力；
d)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額占權(quán)
益登記日基金總份額的二分之一以上；
e)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人提交的持有基金份
額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與登記結(jié)算機(jī)構(gòu)記錄相
符。
7、議事內(nèi)容與程序
(1)議事內(nèi)容及提案權(quán)
1)議事內(nèi)容為基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)容。
2)基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的基金份額持有
人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決
的提案。
3)對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)
和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提
交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基
金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將其提案進(jìn)行
分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請
基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。
4)單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審
議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持
有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律
法規(guī)另有規(guī)定的除外。
5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)在
基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有
30日的間隔期。
(2)議事程序
1)現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項(xiàng)，確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決
議。
大會由召集人授權(quán)代表主持。基金管理人為召集人的，其授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基
金托管人授權(quán)代表主持；基金托管人為召集人的，其授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金管理人
授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持
有人和代理人以所代表的基金份額二分之一以上（含二分之一）多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金
份額持有人大會的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身份證號
碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。
2)通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后第2個
工作日在公證機(jī)關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕
到場監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決議有效。
(3)基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
8、決議形成的條件、表決方式、程序
(1)基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
(2)基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1)一般決議
一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之
一）通過方為有效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通
過；
2)特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上(含三分之二)
通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、終止基金合同、與其他
基金合并必須以特別決議通過方為有效。
(3)基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
(4)采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會
議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)
當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
(5)基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
(6)基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。
9、計票
（1）現(xiàn)場開會
1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集
人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主
持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與
基金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；但如果基金管理人和基金托管人的授權(quán)
代表未出席，則大會主持人可自行選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)果。
3)如大會主持人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以對投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如大會主持人未進(jìn)行
重新清點(diǎn)，而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣
布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限
一次。
（2）通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)督人派出的授權(quán)代
表的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大
會召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。
10、基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后的公告時間、方式
（1）基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。基金份額
持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
（2）生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議。
（3）基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表
決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)關(guān)、公證員姓名等一同公告。
11、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1.基金合同的變更
（1）基金合同變更內(nèi)容對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基金份額持有人大
會，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議同意。
1)終止基金合同；
2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3)變更基金類別；
4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
5)變更基金份額持有人大會程序；
6)更換基金管理人、基金托管人；
7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。但根據(jù)適用的相關(guān)規(guī)定提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
8)本基金與其他基金的合并；
9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意變更后公
布，并報中國證監(jiān)會備案：
1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；
4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（2）.關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自生效之日起2日內(nèi)
在至少一種指定媒介公告。
2.本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
1）基金份額持有人大會決定終止的；
2）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個月內(nèi)無其
他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個月內(nèi)無其
他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算組
1)基金合同終止時，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清
算。
2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、
律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
3)基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算組可以依法進(jìn)
行必要的民事活動。
（2）基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算。基金財產(chǎn)清算程
序主要包括：
1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；
5)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
6)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；
7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
9)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
10)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
（3）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金
財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（4）基金財產(chǎn)按下列順序清償：
1)支付清算費(fèi)用；
2)交納所欠稅款；
3)清償基金債務(wù)；
4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款1)－、3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（5）基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算組公告；
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法
律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報中國證監(jiān)會備案并公告。
（6）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通
過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際
經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為
北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定
的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律管轄。
（五）基金合同的效力
基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦公場所
查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
二十四、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：華寶基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
郵政編碼：200120
法定代表人：夏雪松
成立日期：2003年3月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2003]19號
組織形式：中外合資經(jīng)營
注冊資本：1.5億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金及中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)
會”）批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
2、基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼
現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆
借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)
務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
(1)基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)
督。
本基金將結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策形勢、證券市場走勢的綜合分析，主動判斷市場時機(jī)，進(jìn)行積
極的資產(chǎn)配置，合理確定基金在股票、債券等各類資產(chǎn)類別上的投資比例，以最大限度地降低投資組
合的風(fēng)險、提高收益。本基金各類資產(chǎn)配置的比例范圍為：股票占基金資產(chǎn)總值的60%-95%，債券和
其他資產(chǎn)占基金資產(chǎn)總值的5%-40%。
(2)基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄?
人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
1）本基金持有同一家銀行的存款不得超過基金凈值的20%。銀行應(yīng)當(dāng)是中資商業(yè)銀行在境外設(shè)立
的分行或在最近一個會計年度達(dá)到中國證監(jiān)會認(rèn)可的信用評級的境外銀行，但在基金托管賬戶的存款
不受此限制。
2）本基金持有同一機(jī)構(gòu)(政府、國際金融組織除外)發(fā)行的證券市值不得超過基金凈值的10%。
3）本基金持有與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄國家或地區(qū)以外的其他國家或地區(qū)證券
市場掛牌交易的證券資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，其中持有任一國家或地區(qū)市場的證券資產(chǎn)不
得超過基金資產(chǎn)凈值的3%。
4）本基金不得購買證券用于控制或影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或其管理層。本公司管理的全部基金不
得持有同一機(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量。
前項(xiàng)投資比例限制應(yīng)當(dāng)合并計算同一機(jī)構(gòu)境內(nèi)外上市的總股本，同時應(yīng)當(dāng)一并計算全球存托憑證
和美國存托憑證所代表的基礎(chǔ)證券，并假設(shè)對持有的股本權(quán)證行使轉(zhuǎn)換。
5）本基金持有非流動性資產(chǎn)市值不得超過基金凈值的10%。非流動性資產(chǎn)是指法律或基金合同
規(guī)定的流通受限證券以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他資產(chǎn)。
6）本基金持有境外基金的市值合計不得超過基金凈值的10%。
7）本公司管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超過該境外基金總份額的20%。
8）不從事證券借貸業(yè)務(wù)。
若基金超過上述投資比例限制，應(yīng)當(dāng)在超過比例后30個工作日內(nèi)采用合理的商業(yè)措施減倉以符合
投資比例限制要求。
(3)基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對托管協(xié)議第十五條第九款基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
(4)基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值
計算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料
中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
(5)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、基金合同和
托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托
管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)
出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時
改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
(6)基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行
核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑
義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基
金監(jiān)督報告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
(7)若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)
定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
(8)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限
期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定
行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
2、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（1）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安全保管基
金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈
值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（2）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)行或無故
延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《試行辦法》、基金合
同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ?
后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金托管人改正?；?
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財
產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（3）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人
限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)
定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)保管于基金托管人或基金托管人委托或同意存放的機(jī)構(gòu)處。
（2）基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、境外投資顧問和境外托管人的固有財產(chǎn)。
（3）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
（4）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（5）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（6）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和托管協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特
殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（7）基金托管人在因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告清盤或破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算時，
不得將托管證券及其收益歸入其清算財產(chǎn)；基金管理人和基金托管人理解現(xiàn)金于存入現(xiàn)金賬戶時構(gòu)成
基金托管人、境外托管人的等額債務(wù)，除非法律法規(guī)及撤銷或清盤程序明文許可該等現(xiàn)金不歸于清算
財產(chǎn)外，該等現(xiàn)金歸入清算財產(chǎn)并不構(gòu)成基金托管人違反托管協(xié)議的規(guī)定。
2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1）基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的“基金募集專戶”。
該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人
數(shù)符合《基金法》、《試行辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金
托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)
行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報告。出具的驗(yàn)資報告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有
效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等事
宜。
3、基金資金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并委托境外托管人開立境外
資金賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保
管和供境內(nèi)資金劃撥使用。
（2）基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬?
得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活
動。
4、基金證券賬戶的開立和管理
基金托管人委托境外托管人在境外，根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌龇煞ㄒ?guī)規(guī)定，開立和管理證券賬戶。
5、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)投資所在國家或地區(qū)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，由基金托管人或其委托機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)開立。
（2）投資所在國家或地區(qū)法律法規(guī)對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
6、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的境外有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人委托境外托管人
存放于其保管庫?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
7、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、與基金
財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理
人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。上述重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
（四）基金資產(chǎn)凈值計算和會計復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債（含各項(xiàng)有關(guān)稅收）后的金額。基金份額凈值是指基
金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計算精確到0.001元，小數(shù)點(diǎn)后第四位四舍五入。國
家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)
行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日估值時間點(diǎn)計算基金凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基
金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充
分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持有人名冊
由基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份
額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無
故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有
人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（六）爭議解決方式
因托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)
濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)
用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
托管協(xié)議受中國法律管轄。
（七）托管協(xié)議的修改與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合
同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后生效。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本報告期內(nèi)，本基金在指定媒介刊登的公告如下：
公告日期 公告名稱
2025/10/28 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/10/28 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2025年第3季度報告
2025/10/25 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2025/09/29 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增浙商銀行股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/09/09 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2025/09/06 華寶基金管理有限公司關(guān)于公司法定代表人變更的公告
2025/09/05 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/08/29 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/08/29 華寶基金管理有限公司旗下部分基金中期報告提示性公告
2025/08/29 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2025年中期報告
2025/08/23 華寶基金管理有限公司關(guān)于董事長變更的公告
2025/08/22 關(guān)于華寶基金簡化辦理已故投資者小額遺產(chǎn)繼承程序的公告
2025/08/11 關(guān)于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特別提示公告
2025/08/07 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/07/21 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2025年第2季度報告
2025/07/21 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/07/16 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/07/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票估值方法調(diào)整的公告
2025/06/28 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2025/06/06 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/05/30 關(guān)于華寶基金與民商基金銷售（上海）有限公司終止基金相關(guān)代理銷售業(yè)務(wù)的通知
2025/05/14 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增銀泰證券有限責(zé)任公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/05/12 華寶基金關(guān)于旗下部分開放式基金參加郵儲銀行申購和定投費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告
2025/04/22 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2025年第1季度報告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/04/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年 度）
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
2025/03/31 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2024年年度報告
2025/03/25 關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣基金E類份額轉(zhuǎn)換、贖回轉(zhuǎn)申購、定期轉(zhuǎn)換、定期贖回轉(zhuǎn)申購業(yè) 務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠公告
2025/03/17 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增中國郵政儲蓄銀行股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/03/13 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
2025/02/13 華寶海外中國成長混合型證券投資基金基金合同
2025/02/13 華寶海外中國成長混合型證券投資基金招募說明書（更新）
2025/02/13 華寶基金管理有限公司關(guān)于調(diào)低旗下部分基金費(fèi)率并修訂基金合同等法律文件的公告
2025/02/13 華寶海外中國成長混合型證券投資基金托管協(xié)議
2025/02/13 華寶海外中國成長混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2025/02/10 華寶基金管理有限公司直銷網(wǎng)上交易定期定額業(yè)務(wù)協(xié)議更新提示
2025/01/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/01/22 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2024年第4季度報告
2025/01/10 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/12/26 華寶海外中國成長混合型證券投資基金招募說明書（更新）
2024/12/26 華寶海外中國成長混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2024/12/18 關(guān)于華寶海外中國成長混合型證券投資基金2025年開放日提示性公告
2024/11/26 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增民商基金銷售(上海)有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/11/12 投資者安全意識教育
2024/11/05 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增東莞證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/10/25 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2024年第3季度報告
2024/10/09 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2024/09/27 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2024/09/19 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
2024/09/06 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金申購、贖回及定期定額投資業(yè)務(wù)申請不予確 認(rèn)的公告
2024/08/30 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2024年中期報告
2024/08/30 華寶基金管理有限公司旗下部分基金中期報告提示性公告
2024/08/23 關(guān)于提醒投資者注意防范不法分子冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特 別提示公告
2024/08/21 華寶基金管理有限公司關(guān)于持續(xù)完善客戶身份信息的公告
2024/08/07 關(guān)于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特別提示公告
2024/07/31 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/07/19 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2024年第2季度報告
2024/07/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/07/19 關(guān)于暫停辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的通知
2024/06/28 華寶海外中國成長混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2024/06/21 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增湘財證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/05/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于轉(zhuǎn)讓華寶資產(chǎn)管理（香港）有限公司股權(quán)的公告
2024/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于終止深圳市金海九州基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān) 銷售業(yè)務(wù)的公告
2024/04/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/04/19 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2024年第1季度報告
2024/03/29 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2023年年度報告
2024/03/29 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
2024/03/27 關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣基金E類份額轉(zhuǎn)換、贖回轉(zhuǎn)申購、定期轉(zhuǎn)換、定期贖回轉(zhuǎn)申購業(yè) 務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠公告
2024/02/29 華寶基金管理有限公司關(guān)于公司董事變更的公告
2024/01/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/01/19 華寶海外中國成長混合型證券投資基金2023年第4季度報告
二十六、備查文件
以下文件存于基金管理人及基金托管人辦公場所備投資者查閱。
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予華寶海外中國成長混合型證券投資基金募集注冊的文件
（二）《華寶海外中國成長混合型證券投資基金基金合同》
（三）《華寶海外中國成長混合型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協(xié)議及基金的各種定
期和臨時公告。
華寶基金管理有限公司
2025年12月13日
華寶海外中國成長混合型證券投資基金招募說明書（更新）2025年定期更新.pdf