銀華貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026-01-27
送出日期：2026-01-29
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 銀華貨幣 基金代碼 180008
下屬基金簡稱 銀華貨幣A 下屬基金代碼 180008
下屬基金簡稱 銀華貨幣B 下屬基金代碼 180009
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2005-01-31
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
鄧舒文 2024-12-13 2013-12-09
王樹麗 2024-12-26 2013-07-08
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）的“基金的投資”章節(jié)。
投資目標在保持本金低風險的前提下，力求實現(xiàn)高流動性和高于業(yè)績比較基準的收益。
投資范圍1.現(xiàn)金；2.一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；3.剩余期限在397天
以內(nèi)（含397天）的債券；4.期限在一年以內(nèi)（含一年）的央行票據(jù)；5.期限在一
年以內(nèi)（含一年）的債券回購；6.中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良
好流動性的貨幣市場工具。
本基金的資產(chǎn)配置比例范圍為：央行票據(jù)：0%－80%；短期債券：0%－80%；債券
回購：0%－70%；同業(yè)存款/現(xiàn)金：0%－70%。
主要投資策略本基金以市場價值分析為基礎(chǔ)，以主動式的科學(xué)投資管理為手段，把握宏觀與微
觀脈搏，通過以久期為核心的資產(chǎn)配置、品種與類屬選擇，充分考慮各類資產(chǎn)的
收益性、流動性及風險性特征，追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定的當期收益。
業(yè)績比較基準銀行一年期定期存款的稅后利率：（1－利息稅率）×銀行一年期定期儲蓄存款利
率。
風險收益特征本基金預(yù)期風險和預(yù)期收益率都低于股票、債券和混合型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：無。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.33% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.07% 基金托管人
銷售服務(wù)費 銀華貨幣A 0.25% 銷售機構(gòu)
銀華貨幣B 0.01%
審計費用 90,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計
費、信息披露費為基金整體承擔費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告
披露為準。3、本基金B(yǎng)類基金份額自2024年11月26日起開展銷售服務(wù)費優(yōu)惠活動，優(yōu)
惠后銷售服務(wù)費率為0%。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
銀華貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
0.65%
銀華貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
（一）市場風險
短期金融市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，
導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：政策風險、利率風險、信用風險、通貨膨脹
風險、再投資風險、法律風險。
（二）管理風險
（三）流動性風險包括：市場流動性風險、大額贖回風險、順延或暫停贖回風險。
（四）策略風險
（五）其它風險
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決。自一方書面要
求協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭議提交中
國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京。
仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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