融通匯財寶貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新(2026年第1號)
融通匯財寶貨幣市場基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新(2026年第1號)
編制日期：2026年1月12日
送出日期：2026年1月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 融通匯財寶貨幣 基金代碼 161622
下屬基金簡稱 融通匯財寶貨幣A 下屬基金交易代碼 161622
基金管理人 融通基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年1月18日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 黃浩榮 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2017年7月28日
證券從業(yè)日期 2014年6月30日
基金經(jīng)理 時慕蓉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年1月4日
證券從業(yè)日期 2014年1月7日
其他 本基金由融通七天理財債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，自2016年1月18日起，《融通匯財寶貨幣市場基金基金合同》生效。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在控制投資組合風(fēng)險，保持相對流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風(fēng)險、盡量降低基金資產(chǎn)凈值波動風(fēng)險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。本基金的具體投資策略包括利率策略、騎乘策略、放大策略、信用債投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略和其他金融工具投資策略。
業(yè)績比較基準 活期存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其長期平均預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：（1）基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
（2）合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
認購費
本基金由融通七天理財債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，不涉及認購費。
申購費
本基金不收取申購費。
贖回費
本基金不收取贖回費。
當(dāng)發(fā)生下列情形之一：
（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管
理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.2% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.22% 銷售機構(gòu)
審計費用 68,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。 費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計費、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
融通匯財寶貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.47%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的投資風(fēng)險主要包括：本基金特有的風(fēng)險、市場風(fēng)險（含政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)
險、購買力風(fēng)險）、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險。
本基金特有風(fēng)險包括：
1、申購贖回風(fēng)險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或?qū)我毁~戶的累計申購設(shè)定上限。如果
投資人的申購申請接受后將使當(dāng)日申購相關(guān)控制指標超過上限，則投資人的申購申請可能確認失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資人可能面臨無
法申購本基金的風(fēng)險。
（3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投資人可能面臨無
法贖回本基金的風(fēng)險。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致本基
金出現(xiàn)流動性風(fēng)險。
2、收益分配風(fēng)險
如基金份額持有人未付收益為負，在持有人全部贖回基金份額時，基金管理人有權(quán)通過銷售機構(gòu)或自行
向基金份額持有人追索負收益，基金份額持有人應(yīng)予支付，如基金份額持有人未支付負收益，將面臨被追索
負收益的風(fēng)險。
3、流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交收資金不
足的風(fēng)險；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險。大部分債券品種的
流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種流動性相對較差的情況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生
較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。
4、機會成本風(fēng)險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖
回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風(fēng)險，本基金長期收益可能低于市場
平均水平。
5、系統(tǒng)故障風(fēng)險
本基金每日進行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估值或辦理
相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
銷售機構(gòu)（包括直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法
不同，因此不同銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險等級評價結(jié)果可能存在不同，且銷售機構(gòu)的風(fēng)險評價結(jié)果與本基金法
律文件的風(fēng)險收益特征表述也可能不一致。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
另請投資者注意：與本基金有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁
委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.rtfund.com，客服電話400-883-8088（免長途話費）。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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