中歐元利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中歐元利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年5月7日
送出日期：2026年5月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中歐元利債券 基金代碼 027416
下屬基金簡稱 中歐元利債券A 下屬基金交易代碼 027416
下屬基金簡稱 中歐元利債券C 下屬基金交易代碼 027417
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 任飛 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年7月1日
基金經(jīng)理 李澤南 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2019年7月8日
其他 本基金為可投資其他公開募集證券投資基金的二級債基，本基金投資組合中股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因此，在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險的前提下，力爭為基金份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許發(fā)行上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超
短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金、國債期貨、信用衍生品（不含合約類信用衍生品）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（包含全市場的股票型ETF、公開募集不動產(chǎn)投資信托基金（以下簡稱“公募REITs”），以及基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金、貨幣市場基金）等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資組合中股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。其中，計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金主要采用自上而下分析的方法進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，確定股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的投資比例，重點通過跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)（包括GDP增長率、工業(yè)增加值、PPI、CPI、市場利率變化、進(jìn)出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等）和政策環(huán)境的變化趨勢，來做前瞻性的戰(zhàn)略判斷。在基金投資方面，本基金投資于全市場的股票型ETF、公募REITs，以及基金管理人旗下的股票型、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。在股票投資方面，本基金通過主動管理與量化選股相結(jié)合的方式，精選價值被低估的優(yōu)質(zhì)個股，本基金可通過港股通機(jī)制投資港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)交所上市的股票。對于港股通標(biāo)的股票，本基金主要采用"自下而上"個股研究與量化模型結(jié)合的方式，精選出具有投資價值的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。在債券投資方面，本基金考察國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)景氣周期引發(fā)的債券市場收益率的變化趨勢，采取利率預(yù)期策略、信用債投資策略、時機(jī)策略等積極投資策略，力求獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的回報。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*77%+中證800指數(shù)收益率*15%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*3%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。本基金還可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
中歐元利債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M 0.30%
500萬元≤M 1000.00元/筆
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.30%
500萬元≤M 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 非個人投資者
7日≤N 1.00% 非個人投資者
N≥30日 0 非個人投資者
N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0 個人投資者
注：1、上表適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額
2、通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)（對于投資者通過基
金管理人的基金銷售子公司認(rèn)購/申購時參照適用，不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用）
中歐元利債券C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 非個人投資者
7日≤N 1.00% 非個人投資者
N≥30日 0 非個人投資者
N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0 個人投資者
認(rèn)購費(fèi)
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)。
申購費(fèi)
本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 中歐元利債券C 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金的管理費(fèi)/托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值中扣除本基金持有的基金管理人自身管
理/基金托管人自身托管的其他公開募集證券投資基金對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分計提。
3、上表中的銷售服務(wù)費(fèi)適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)持有的持續(xù)持有期限未超過一年的C
類基金份額。對于投資者持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額被繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費(fèi)，
以及投資者通過直銷機(jī)構(gòu)持有C類基金份額被計提的銷售服務(wù)費(fèi)（對于投資者通過基金管理
人的基金銷售子公司持有C類基金份額被計提的銷售服務(wù)費(fèi)參照適用），都將在投資者贖回
相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險主要包括：
-市場風(fēng)險
1、政策風(fēng)險，2、利率風(fēng)險，3、信用風(fēng)險，4、通貨膨脹風(fēng)險，5、再投資風(fēng)險，6、
法律風(fēng)險
-管理風(fēng)險；
-流動性風(fēng)險；
-策略風(fēng)險；
-其它風(fēng)險；
-特有風(fēng)險：
1、本基金為可投資其他公開募集證券投資基金的二級債基，本基金投資組合中股票、
存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A
股股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過本基金所
投資股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因此，在
通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險水平高于純債基金。
2、本基金可以投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，因此本基金所持有的基
金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金可以投資于其他公開募集的基金，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部
分不收取管理費(fèi)，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費(fèi)，申購本基金管理
人管理的其他基金不收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)（不包括按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約定應(yīng)
當(dāng)收取并計入基金財產(chǎn)的部分）、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用，本基金承擔(dān)的相關(guān)基金費(fèi)用可
能比普通開放式基金高。
3、本基金投資流通受限基金時，對于封閉式基金而言，當(dāng)要賣出基金的時候，可能會
面臨在一定的價格下無法賣出而要降價賣出的風(fēng)險；對于流通受限基金而言，由于流通受
限基金的非流通特性，在本基金參與投資后將在一定的期限內(nèi)無法流通。
4、本基金可交易國債期貨。國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無
法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險。同時，
該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風(fēng)險。另外，國債期貨在對沖市場風(fēng)險的使用過程
中，基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約與合約標(biāo)的價格波動不一致而面臨基差風(fēng)險。
5、本基金可投資資產(chǎn)支持證券。基金管理人本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持
證券投資，但仍或面臨信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險，所投資的資產(chǎn)支
持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約的風(fēng)險，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低、市場利率波動導(dǎo)致
證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失的風(fēng)險。受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影
響，資產(chǎn)支持證券存在一定的流動性風(fēng)險。
6、港股通標(biāo)的股票交易失敗風(fēng)險：港股通業(yè)務(wù)存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所
有限公司（以下簡稱“聯(lián)交所”）開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報將
面臨失敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能
通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險。
7、匯率風(fēng)險：本基金可投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入
參考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實際適
用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
8、境外市場的風(fēng)險。
（1）本基金可通過“港股通機(jī)制”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對
象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變
化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生
直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通機(jī)制下參與香港股
票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：
1）港股市場股價波動較大的風(fēng)險：香港市場證券實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股交易價
格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此港股可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動；
2）港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險：只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日方可
進(jìn)行港股通交易，因此在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及
時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險；
3）出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定的相關(guān)情形時，聯(lián)交所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法
進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，
內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面
臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險；
4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取
得的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地證券交
易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)
購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)
換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港
股通買入或賣出；
5）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國
結(jié)算對投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，
以投票截止日的持有作為計算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
9、基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股，存在不對港股進(jìn)行
投資的可能。
10、為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流
動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，
因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是
在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營情況
不佳，或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價
格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信
用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
11、存托憑證投資風(fēng)險
本基金可投資存托憑證，存托憑證是由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)
行，代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)
益雖然基本相當(dāng)，但并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。投資于存托憑證可能會面臨由
于境內(nèi)外市場上市交易規(guī)則、上市公司治理結(jié)構(gòu)、股東權(quán)利等差異帶來的相關(guān)成本和投資
風(fēng)險。投資者在交易和持有存托憑證過程中需要承擔(dān)一定的義務(wù)并遵守可能受到的限制，
投資者應(yīng)當(dāng)關(guān)注證券交易普遍具有的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險
等。
12、本基金可投資公開募集不動產(chǎn)投資信托基金，可能面臨以下風(fēng)險：基金價格波動
風(fēng)險、不動產(chǎn)項目運(yùn)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、終止上市風(fēng)險、稅收等政策調(diào)整風(fēng)險等。
-本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《中歐元利債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金
合同》”）而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何
一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)深圳國際仲裁院當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁，仲裁的地點在深圳市，仲裁裁決是終局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力，
除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。爭議處理期間，基金管理人和基
金托管人應(yīng)恪守職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》約定的義務(wù)，維護(hù)基金
份額持有人的合法權(quán)益?！痘鸷贤肥苤腥A人民共和國法律（為基金合同之目的，在此
不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄并從其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐元利債券型證券投資基金基金合同》
《中歐元利債券型證券投資基金托管協(xié)議》
《中歐元利債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
中歐元利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf