國泰鑫澄混合型證券投資基金（國泰鑫澄混合C）基金產品資料概要
國泰鑫澄混合型證券投資基金（國泰鑫澄混合C）基金
產品資料概要
編制日期：2026年4月23日
送出日期：2026年4月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱國泰鑫澄混合基金代碼027187
下屬基金簡稱國泰鑫澄混合C下屬基金代碼027188
中國工商銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
-
基金經理的日期
基金經理程洲
證券從業(yè)日期2000-07-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定
期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應
其他當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、
轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內
召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳見本基金招募說明書“第九部分基金的投資”。
投資目標在有效控制風險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行
上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會允許基金
投資的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行
投資范圍票據(jù)、地方政府債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券、次級債、
可轉換債券、可交換債券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期權、信用衍
生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金可根據(jù)相關法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產占基金資產的比例為
60%-95%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%，每個
交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不
低于基金資產凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金
和應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當程序后，可以相應調整本基金的投資范圍
和投資比例規(guī)定。
1、資產配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債
主要投資策略券投資策略；5、可轉換債券和可交換債券投資策略；6、資產支持證
券投資策略；7、金融衍生工具投資策略；8、參與融資業(yè)務策略。
中證A500指數(shù)收益率*70%+中證港股通綜合指數(shù)（港元）收益率*10%+
業(yè)績比較基準
中債-新綜合全價（總值）指數(shù)收益率*15%+活期存款基準利率*5%
本基金為混合型基金，理論上其預期風險、預期收益高于貨幣市場基
金和債券型基金，低于股票型基金。
風險收益特征
本基金投資港股通標的股票時，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投
資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
認購費-0.00%
申購費（前收費）-0.00%
N
7日≤N
贖回費
30日≤N
N≥180日0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
本基金根據(jù)每一基
金份額的持有期限
管理費基金管理人、銷售機構
與持有期間年化收
益率，在贖回、轉
出基金份額或基金
合同終止的情形發(fā)
生時確定該筆基金
份額對應的管理
費。當投資者贖回、
轉出基金份額或基
金合同終止的情形
發(fā)生時，持有期限
不足一年（即365
天，下同），則按
1.20%年費率收取
管理費；持有期限
達到一年及以上，
則根據(jù)持有期間年
化收益率分為以下
三種情況，分別確
定對應的管理費率
檔位：
若持有期間相對業(yè)
績比較基準的年化
超額收益率（扣除
超額管理費后）超
過6%且持有收益
率（扣除超額管理
費后）為正，按
1.50%年費率確認
管理費；若持有期
間的年化超額收益
率在-3%及以下，
按0.60%年費率確
認管理費；其他情
形按1.20%年費率
確認管理費。
托管費0.20%基金托管人
銷售服務費0.40%銷售機構
其他按照國家有關
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關服務機構
約定可以在基金財
產中列支的費用
注：1、本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金招募說明書。本基金交易證券等產生
的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、對于投資者通過直銷機構認購、申購的C類基金份額計提的銷售服務費，或者通過其他
銷售機構認購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務費，都將
在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、運作管理風險、流動性風險、本
基金特定風險、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構對基金的風險評級可
能不一致的風險和其他風險等。
本基金特定風險包括：1、資產配置風險；2、港股通標的股票投資風險；3、存托憑證
的投資風險；4、資產支持證券的投資風險；5、股指期貨的投資風險；6、國債期貨的投資
風險；7、股票期權的投資風險；8、信用衍生品的投資風險；9、參與融資業(yè)務的風險；10、
科創(chuàng)板股票的投資風險；11、浮動管理費模式相關風險。本基金的一般風險及特定風險詳見
招募說明書的“風險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，應經友好協(xié)商解決，如經
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構見《基金
合同》。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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