創(chuàng)金合信文利1個(gè)月持有期混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
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創(chuàng)金合信文利1個(gè)月持有期混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月23日
送出日期：2026年4月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
創(chuàng)金合信文利1個(gè)月持有
基金簡(jiǎn)稱基金代碼026968
期混合
創(chuàng)金合信文利1個(gè)月持有
基金簡(jiǎn)稱A基金代碼A 026968
期混合A
創(chuàng)金合信基金管理有限
基金管理人基金托管人招商證券股份有限公司
公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日-暫未上市
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購，每
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率份基金份額最短持有1個(gè)
月后可贖回
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理劉潤哲
證券從業(yè)日期2011年09月16日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中
予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作
其他
日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作
方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持
有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金為偏債混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，充分挖掘市場(chǎng)潛在的投資機(jī)
投資目標(biāo)
會(huì)，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
本基金投資于流動(dòng)性良好的金融工具，包括債券（包含國債、央行票據(jù)、金
融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公
投資范圍開發(fā)行的次級(jí)債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、可
轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股
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票）、港股通標(biāo)的股票、中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金（不
包含貨幣市場(chǎng)基金、QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金和其他投資范圍
包含基金的基金）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣
市場(chǎng)工具、信用衍生品、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離
交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券占基金資產(chǎn)的比例合計(jì)為10%-30%，其中投資于境
內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)上市且僅投資A股的ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的10%，
投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的0-50%，投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離
交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%。本基金投資的權(quán)益
類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：(1)
基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；(2)基金最近4期季
度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。本基金投資于經(jīng)
中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值
的10%。本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日
日終在扣除國債期貨合約、股指期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證
金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的持續(xù)跟蹤、國家貨幣政策和財(cái)政政策及資本市
場(chǎng)資金環(huán)境的研究，綜合運(yùn)用資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、
固定收益投資策略、基金投資策略、信用衍生品投資策略等多種投資策略，
在做好風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上，運(yùn)用多樣化的投資策略追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增
值。
（一）資產(chǎn)配置策略
本基金將采取定量與定性相結(jié)合的方法，并通過“自上而下”與“自下而
上”相結(jié)合的主動(dòng)投資管理策略，形成對(duì)大類資產(chǎn)預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)的判斷，
持續(xù)、動(dòng)態(tài)、優(yōu)化投資組合的資產(chǎn)配置比例。具體策略方面：
1、立足于宏觀經(jīng)濟(jì)基本面和細(xì)分資產(chǎn)的研究，把握資產(chǎn)內(nèi)在關(guān)系并進(jìn)行優(yōu)
主要投資策略選配置，將資產(chǎn)定價(jià)核心宏觀因素、估值和基本面信息相結(jié)合，尋找并堅(jiān)定
持有當(dāng)前環(huán)境下的優(yōu)秀資產(chǎn)；
2、綜合評(píng)估股票、債券、貨幣等資產(chǎn)類別的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，對(duì)各類資產(chǎn)在
經(jīng)濟(jì)周期不同階段呈現(xiàn)的規(guī)律性進(jìn)行分析總結(jié)；
3、充分結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)周期及運(yùn)行趨勢(shì)、資金供求狀況、細(xì)分資產(chǎn)估值水平、
市場(chǎng)情緒等，分析并形成對(duì)細(xì)分資產(chǎn)走勢(shì)的模擬和預(yù)期，尋找最優(yōu)的資產(chǎn)配
置結(jié)構(gòu)。
（二）債券投資策略
1、久期配置策略
根據(jù)基本價(jià)值評(píng)估、經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，考慮在運(yùn)作周期中所處階段，
確定債券組合的久期配置。本基金將在預(yù)期市場(chǎng)利率下行時(shí)，適當(dāng)拉長(zhǎng)債券
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組合的久期水平，在預(yù)期市場(chǎng)利率上行時(shí)，適當(dāng)縮短債券組合的久期水平，
以此提高債券組合的收益水平。
2、期限結(jié)構(gòu)配置策略
在確定組合久期后，針對(duì)收益率曲線形態(tài)特征確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)，包
括采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長(zhǎng)期、中期和短期債券間進(jìn)行
動(dòng)態(tài)調(diào)整，力爭(zhēng)從長(zhǎng)、中、短期債券的相對(duì)價(jià)格變化中獲利。
3、債券類別配置策略
主要包括資產(chǎn)類別選擇、各類資產(chǎn)的適當(dāng)組合以及對(duì)資產(chǎn)組合的管理。本基
金將在利率預(yù)期分析及其久期配置范圍確定的基礎(chǔ)上，通過情景分析和歷史
預(yù)測(cè)相結(jié)合的方法，“自上而下”在債券一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，銀行間市場(chǎng)
和交易所市場(chǎng)，銀行存款、信用債、政府債券等資產(chǎn)類別之間進(jìn)行類屬配置，
進(jìn)而確定具有最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的資產(chǎn)組合。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)控制策略
對(duì)于信用類債券（含資產(chǎn)支持證券，下同），基金管理人利用行業(yè)和公司的
信用研究力量，對(duì)所有投資的信用品種進(jìn)行詳細(xì)的分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依據(jù)不
同信用債發(fā)行主體所處行業(yè)未來發(fā)展前景以及自身在行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)能力，對(duì)
不同發(fā)行主體的債券進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)分類。在實(shí)際投資中，投資人員還將結(jié)合
個(gè)券流動(dòng)性、到期收益率、稅收因素、市場(chǎng)偏好等多方面因素進(jìn)行個(gè)券選擇，
以平衡信用債投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益。
本基金在信用債投資過程中，可投資的信用債信用評(píng)級(jí)范圍在AA+及以上，
其中本基金投資于信用評(píng)級(jí)為AA+的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為0-50%，
投資于信用評(píng)級(jí)為AAA的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為50%-100%。上述信用
評(píng)級(jí)為債項(xiàng)評(píng)級(jí)，短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評(píng)級(jí)依照
評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)，本基金投資的信用債若無債項(xiàng)評(píng)級(jí)的，參照
主體信用評(píng)級(jí)。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)
機(jī)構(gòu)所出具的信用評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)以基金管理人選定為準(zhǔn)?；鸪钟行庞脗?
期間，如果其信用等級(jí)下降、基金規(guī)模變動(dòng)、變現(xiàn)信用債支付贖回款項(xiàng)等使
得投資比例不再符合上述約定，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日或不再符合上述約定
之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。
5、跨市場(chǎng)套利策略
跨市場(chǎng)套利是根據(jù)不同債券市場(chǎng)間的運(yùn)行規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)特性，構(gòu)建和調(diào)整債券
組合，提高投資收益，實(shí)現(xiàn)跨市場(chǎng)套利。
6、回購放大策略
本基金可采用回購放大策略擴(kuò)大收益，即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷
式回購、質(zhì)押式回購等方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對(duì)較長(zhǎng)并具
有較高收益的債券，以期獲取超額收益。
7、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的價(jià)值主要取決于其標(biāo)的股權(quán)的價(jià)值、債券價(jià)值和
內(nèi)嵌期權(quán)的價(jià)值，本基金將對(duì)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的價(jià)值進(jìn)行評(píng)估，選
擇具有較高投資價(jià)值的可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券進(jìn)行投資。此外，本基金也
可根據(jù)新發(fā)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的預(yù)計(jì)中簽率、模型定價(jià)結(jié)果，參與可
轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的新券申購。
（三）股票投資策略：1、A股投資策略。2、港股通標(biāo)的股票投資策略。3、
存托憑證的投資策略。
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（四）基金投資策略：本基金只投資于可上市交易的股票型ETF與本基金管
理人管理的權(quán)益類證券投資基金，并在定期報(bào)告中予以披露。本基金投資的
權(quán)益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型
基金：(1)基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；(2)基金
最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。本基
金通過定量分析與定性分析相結(jié)合的方式，對(duì)基金公司及基金做出綜合性評(píng)
價(jià)。
（五）衍生產(chǎn)品投資/交易策略：1、股指期貨投資策略。2、股票期權(quán)投資
策略。3、國債期貨交易策略。4、信用衍生品投資策略。
（六）融資投資策略
（七）其他
未來，隨著市場(chǎng)的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要，基金管理人可以在不改變投
資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整或更新
投資策略，并在招募說明書更新中公告。
中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*12%+中證港
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*3%
本基金為混合型證券投資基金，長(zhǎng)期來看，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于
債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金除可投資A股外，還可通過港股通機(jī)制投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)
港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的
特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：了解詳細(xì)情況請(qǐng)閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
認(rèn)購費(fèi)100萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
M
申購費(fèi)(前收
100萬元≤M
費(fèi))
M≥500萬元1000.00元/筆
贖回費(fèi)N
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30天≤N
N≥180天0.00%場(chǎng)外份額
注：投資人通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.80%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
其他費(fèi)用
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金投資于
本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金托管人所
托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)包括證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、
基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)及不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用
側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將
對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并
關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
1、本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
等風(fēng)險(xiǎn)，本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資。
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)
相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級(jí)措施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券
的利率風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
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（3）其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
2、與投資金融衍生品相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金將股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)納入到投資范圍中，股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)
作為金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
（1）參與股指期貨、國債期貨交易的特定風(fēng)險(xiǎn)
1）期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，微小的變動(dòng)就
可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。同時(shí)，期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如出現(xiàn)極端行情，市場(chǎng)
持續(xù)向不利方向波動(dòng)導(dǎo)致保證金不足，在無法及時(shí)補(bǔ)足保證金的情形下，保證金賬戶將被強(qiáng)制平倉，
可能給基金凈值帶來重大損失。
2）期貨合約價(jià)格與標(biāo)的價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成的基差風(fēng)險(xiǎn)。因存在基差風(fēng)險(xiǎn)，在進(jìn)行
金融衍生品合約展期的過程中，基金資產(chǎn)可能因基差異常變動(dòng)而遭受展期風(fēng)險(xiǎn)。
3）第三方風(fēng)險(xiǎn)。包括對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)和連帶風(fēng)險(xiǎn)。
①對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣诉\(yùn)用基金資產(chǎn)投資于金融衍生品合約，會(huì)盡力選擇資信狀況優(yōu)良、
風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)的經(jīng)紀(jì)商，但不能杜絕因所選擇的經(jīng)紀(jì)商在交易過程中存在違法、違規(guī)經(jīng)營行為或
破產(chǎn)清算導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失。
②連帶風(fēng)險(xiǎn)。為基金資產(chǎn)交易金融衍生品進(jìn)行結(jié)算的交易所或登記公司會(huì)員單位，或該會(huì)員單
位下的其他投資者出現(xiàn)保證金不足、又未能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足，或因其他原因?qū)е孪嚓P(guān)交易場(chǎng)所
對(duì)該會(huì)員下的經(jīng)紀(jì)賬戶強(qiáng)行平倉時(shí)，基金資產(chǎn)可能因相關(guān)交易保證金頭寸被連帶強(qiáng)行平倉而遭受損
失。
（2）投資股票期權(quán)的特定風(fēng)險(xiǎn)
投資股票期權(quán)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是股票期權(quán)價(jià)格波動(dòng)帶來的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；因保證金不足、備兌證
券數(shù)量不足或持倉超限而導(dǎo)致的強(qiáng)行平倉風(fēng)險(xiǎn)；股票期權(quán)具有高杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，微小
的變動(dòng)可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失；包括對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)和連帶風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的第三方風(fēng)險(xiǎn)；以及各
類操作風(fēng)險(xiǎn)。
3、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)
（1）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)
港股通業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)交所”）
開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在聯(lián)交所持續(xù)交易時(shí)段，
當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯
率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，
將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)
險(xiǎn)，匯率波動(dòng)將可能對(duì)基金的投資收益造成損失。
（3）境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金的將通過“內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)進(jìn)入、
投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限
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制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，從而對(duì)投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)
生直接或間接的影響。
2）香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通
機(jī)制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
a)香港市場(chǎng)證券交易實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)價(jià)格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日港股股
價(jià)波動(dòng)可能比A股更為劇烈、且漲跌幅空間相對(duì)較大。
b)只有內(nèi)地與香港兩地均可交易的日期才為港股通交易日，如出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定的相關(guān)情形時(shí)，
聯(lián)交所將可能停市，在內(nèi)地開市香港休市的情況下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，投
資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地交易所
證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，內(nèi)地交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者
全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能帶來一定的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)。
c)投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股
通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地交易所另有規(guī)定的除外；
因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通
過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交
所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
d)代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)算對(duì)投
資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持
有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
4、本基金投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金參與存托憑證的投資，有可能出現(xiàn)股價(jià)波動(dòng)較大的情況，投資者有可能面臨價(jià)格大幅波
動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）發(fā)行企業(yè)可能尚處于初步發(fā)展階段，具有研發(fā)投入規(guī)模大、盈利周期長(zhǎng)等特點(diǎn)，可能存在
公司發(fā)行并上市時(shí)尚未盈利，上市后仍持續(xù)虧損的情形，也可能因重大技術(shù)、相關(guān)政策變化出現(xiàn)經(jīng)
營風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致存托憑證價(jià)格波動(dòng)；
（2）存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不等同
于直接持有境外基礎(chǔ)證券，存托憑證存續(xù)期間，其項(xiàng)目?jī)?nèi)容可能發(fā)生重大變化，包括更換存托人、
主動(dòng)退市等，導(dǎo)致投資者面臨較大的政策風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)；
（3）存托憑證的未來交易活躍程度、價(jià)格決定機(jī)制、投資者關(guān)注度等均存在較大不確定性。同
時(shí)，存托憑證交易框架中涉及發(fā)行人、存托機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)等多個(gè)主體，其交易結(jié)構(gòu)及原理更為復(fù)
雜。本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行存托憑證投資。
5、投資信用衍生品的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資
信用衍生品主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對(duì)手或交易對(duì)
手較少，導(dǎo)致難以以合理價(jià)格進(jìn)行變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
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（2）償付風(fēng)險(xiǎn)：在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場(chǎng)環(huán)境及變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出
現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境變化引起信用衍生
品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
6、投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的風(fēng)險(xiǎn)
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時(shí)間內(nèi)按照約定的價(jià)格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具?？赊D(zhuǎn)換債券和可交換債券既面臨發(fā)行人
無法按期償付本息的信用風(fēng)險(xiǎn)，也面臨二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。另外，可轉(zhuǎn)債和可交換債一般具
有強(qiáng)制贖回等條款，可能會(huì)增加相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
7、基金投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于全市場(chǎng)的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型
基金。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確
定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人
自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。
本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中申購本基金基金管理人自身
管理的其他基金（ETF除外）應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不收取申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等）外，還須承
擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中不收取基金財(cái)產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他
基金部分的管理費(fèi)、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)），因此，本基金最終獲取的回報(bào)與
直接投資于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。
8、持有基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人關(guān)
聯(lián)方管理的其他基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)將直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
9、可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可通過二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
交易價(jià)格與基金份額凈值之間的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。
10、最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)定最短持有期限，對(duì)投資者存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金主要運(yùn)作方式設(shè)
置為允許投資者每個(gè)工作日申購，但對(duì)于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份
額持有人不能就該基金份額提出贖回申請(qǐng)，即投資者須考慮在最短持有期限屆滿前基金份額不能贖
回的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
創(chuàng)金合信文利1個(gè)月持有期混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)盡量通過協(xié)
商途徑解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院當(dāng)
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁的地點(diǎn)在深圳市。仲裁裁決是終局性的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束
力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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