平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月12日
送出日期：2026年3月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 平安匠心品質(zhì)混合 基金代碼 026854
下屬基金簡稱 平安匠心品質(zhì)混合A 下屬基金交易代碼 026854
下屬基金簡稱 平安匠心品質(zhì)混合C 下屬基金交易代碼 026855
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 張淼 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2005年04月15日
注：本基金的基金類型為混合型（偏股混合）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴格控制投資組合風(fēng)險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證)、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、同業(yè)存單、貨幣市場工具、衍生工具（股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、信用衍生品）、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為： 本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的資產(chǎn)占股票資產(chǎn)不超過50%。本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金
或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。前述股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約的投資比例遵循國家相關(guān)法律法規(guī)。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、股指期貨投資策略； 5、國債期貨投資策略；6、股票期權(quán)投資策略；7、資產(chǎn)支持證券投資策略；8、信用衍生品投資策略；9、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 滬深300成長指數(shù)收益率*70%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率*10%+中債綜合全價指數(shù)收益率*20%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金，理論上預(yù)期風(fēng)險和收益低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市場基金。 本基金若投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
平安匠心品質(zhì)混合A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜500萬 0.80% -
M≥500萬 - 1000元/筆
申購費 （前收費） M＜500萬 0.80%
M≥500萬 - 1000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50% -
7天≤N＜30天 1.00% -
30天≤N＜180天 0.50% -
N≥180天 0 -
平安匠心品質(zhì)混合C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0
注:1、投資人重復(fù)申購，須按每次申購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。
2、本基金A類基金份額認購、申購費用由A類基金份額投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。投資者通過
基金管理人認購、申購本基金A類基金份額的，不收取認購費、申購費。
3、C類基金份額不收取認購費、申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費 平安匠心品質(zhì)混合C 0.40% 銷售機構(gòu)
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、上述費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、投資者通過基金管理人認購、申購本基金C類基金份額的，不收取銷售服務(wù)費。對于通過其他銷
售機構(gòu)認購、申購并持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費。
(三)基金運作綜合費用測算
注：無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的一般風(fēng)險
投資者投資本基金面臨包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險評估及流動性風(fēng)險管理、股指期貨、國
債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險、流通受限證券的投資風(fēng)險、信用衍生
品的投資風(fēng)險、港股通機制下的投資風(fēng)險、存托憑證的投資風(fēng)險、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險、基金財產(chǎn)投資運
營過程中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險及其他
風(fēng)險。
2、本基金的特有風(fēng)險：
本基金為混合型基金，本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投資于港股
通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)（含存托憑證）的0-50%。因此，境內(nèi)和港股通標(biāo)的股票市場和債券市場的變
化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對
市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提
交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地
點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費、合理的律
師費由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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