泰信添瑞債券型證券投資基金(泰信添瑞債券C份額)基金產(chǎn)品資料概要
泰信添瑞債券型證券投資基金(泰信添瑞債券C份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期:2026年03月17日
送出日期:2026年03月20日
本概要提供本基金的重要信息,是招募說明書的一部分。
作出投資決定前,請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泰信添瑞債券 基金代碼 016949
下屬基金簡稱 泰信添瑞債券C 下屬基金交易代碼 026792
基金管理人 泰信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日開放申購、贖回
基金經(jīng)理 張安格 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年8月5日
基金經(jīng)理 張海濤 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2020年9月1日
注:本基金為二級債基,股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券(可分離交
易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)和可交換債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%(其中,投資于境內(nèi)股票資
產(chǎn)(含A股股票型ETF)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%),不超過基金資產(chǎn)的20%,本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依
法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%,在通常情況下本基金的預(yù)期
風(fēng)險水平高于純債基金。
其中,計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一:
1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金;
2、根據(jù)基金披露的定期報告,最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于
60%的混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上,力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的股票(包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票)、存托憑證、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、證券公司短期公司債券、可轉(zhuǎn)換債券(含可
分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換債券等)、資產(chǎn)支持證券、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、同業(yè)存單、債券回購、現(xiàn)金等貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金(僅包括全市場股票型ETF及本基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金,不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金)等,以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資于其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%;股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)和可交換債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%(其中,投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)(含A股股票型ETF)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%),不超過基金資產(chǎn)的20%。本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%;其中,現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。其中,計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一: 1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金; 2、根據(jù)基金披露的定期報告,最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制,以變更后的比例為準(zhǔn),基金管理人在履行適當(dāng)程序后,本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的基礎(chǔ)上,形成對各大類資產(chǎn)的預(yù)測和判斷,并根據(jù)市場運行狀況以及各類資產(chǎn)預(yù)期表現(xiàn)的相對變化,動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)的配置比例,嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)運作風(fēng)險,提高基金資產(chǎn)風(fēng)險調(diào)整后收益。本基金采取的投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、存托憑證投資策略、基金投資策略、回購策略、國債期貨投資策略、信用衍生品投資策略、流動性管理策略等。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-綜合全價(總值)指數(shù)收益率*80%+中證500指數(shù)收益率*15%+活期存款基準(zhǔn)利率(稅后)*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型證券投資基金,其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。
注:詳見《泰信添瑞債券型證券投資基金招募說明書》“基金的投資”章節(jié)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
本基金尚未成立,暫無相關(guān)圖表。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金尚未成立,暫無相關(guān)圖表。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取:
費用類型 份額(S)或金額(M) /持有期限(N) 收費方式/費率 備注
贖回費 N<7天 1.50% 個人投資者
N≥7天 0.00% 個人投資者
N<7天 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7天≤N<30天 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30天 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
注:本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費、申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除:
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、公證費、仲裁費和訴訟費;基金份額持有人大會費用;基金的證券、期貨交易或結(jié)算等費用;基金的銀行匯劃費用;證券等相關(guān)賬戶開戶費用、賬戶維護(hù)費;基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的銷售費用(包括但不限于申購費用、贖回費用以及銷售服務(wù)費用等),但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外;按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定,可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注:1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù),按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承擔(dān)費用,非單個份額類別費用,且年金額為預(yù)估值,最終
實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
3、本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費。本基金對基金財產(chǎn)中
持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費。
4、上表中的銷售服務(wù)費適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限未超過一年(即365
天,下同)的C類基金份額。對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費將在投
資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者;對于投資者通過其他銷售
機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份
額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險,投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等法律文件,及時關(guān)注本公司出
具的適當(dāng)性意見,各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致,本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)
險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證?;鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而
存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況,結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決
策并自行承擔(dān)風(fēng)險,不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金特有的風(fēng)險
(1)本基金為債券型證券投資基金,對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。債券受宏觀經(jīng)濟(jì)周期
及通脹率等影響較大,因而本基金受商業(yè)周期景氣循環(huán)風(fēng)險較大。本基金除承擔(dān)由于市場利率波動造成的利
率風(fēng)險外,還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用質(zhì)量變化造成的信用風(fēng)險。因此,本基金
需要承擔(dān)由于債券市場所帶來的風(fēng)險。
本基金為二級債基,股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券(可分離交
易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)和可交換債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%(其中,投資于境內(nèi)股票資
產(chǎn)(含A股股票型ETF)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%),不超過基金資產(chǎn)的20%,本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依
法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%,在通常情況下本基金的預(yù)期
風(fēng)險水平高于純債基金。
本基金可參與股票市場投資,具有相關(guān)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險,不能完全規(guī)避市場下跌的風(fēng)險和個股、個券
風(fēng)險,在市場大幅上漲時也不能保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。
(2)存托憑證投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證,除與其他僅投資于股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外,若本基金投資存
托憑證的,還可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險,以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險,包括基金作為存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能
引發(fā)的風(fēng)險;存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險;存托協(xié)議自動約
束存托憑證持有人的風(fēng)險;因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險;存托憑證持有人權(quán)益被攤薄
的風(fēng)險;存托憑證退市的風(fēng)險;已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人,在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在
差異的風(fēng)險;境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
(3)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資風(fēng)險
本基金可以投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時間內(nèi)
按照約定的價格將持有的債券轉(zhuǎn)換為普通股票的債券,是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具。可轉(zhuǎn)換債券
和可交換債券既面臨發(fā)行人無法按期償付本息的信用風(fēng)險,也面臨二級市場價格波動的風(fēng)險。另外,可轉(zhuǎn)換
債券和可交換債券一般具有強(qiáng)制贖回等條款,可能會增加相應(yīng)的風(fēng)險。
(4)資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可以投資資產(chǎn)支持證券,資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)
險。價格波動風(fēng)險指的是市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波動。流動性風(fēng)險指的是受資產(chǎn)
支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響,資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入
或賣出,存在一定的流動性風(fēng)險。信用風(fēng)險指的是基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約,或在交易
過程中發(fā)生交收違約,或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降,造成基金財產(chǎn)損失。
(5)信用衍生品投資風(fēng)險
為對沖信用風(fēng)險,本基金可能投資于信用衍生品,信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險及
價格波動風(fēng)險等風(fēng)險。流動性風(fēng)險是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少導(dǎo)
致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險;償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場及環(huán)境變化,
創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險;
價格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品價格波動
的風(fēng)險。本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險,當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時,存在信用衍生品賣方無力或
拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險。
(6)國債期貨投資風(fēng)險
本基金可以投資國債期貨。國債期貨交易采用保證金交易方式,基金資產(chǎn)可能由于無法及時籌措資金滿
足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險。同時,該潛在損失可能成倍放大,具有杠
桿性風(fēng)險。另外,國債期貨在對沖市場風(fēng)險的使用過程中,基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約與合約標(biāo)的價格
波動不一致而面臨基差風(fēng)險。
(7)投資其他基金的風(fēng)險
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金(僅包括全市場股票型ETF及
本基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金,不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金
中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金)。
1)本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性,將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的
風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等
因素的影響。因此,本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。
2)本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用(其中申購本基金基金管理人自身管理
的其他基金(ETF除外)應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不收取申購費、贖回費(不包括按照相關(guān)法規(guī)、基金招募
說明書約定應(yīng)當(dāng)收取,并計入基金財產(chǎn)的贖回費用)、銷售服務(wù)費等)外,還須承擔(dān)本基金本身的管理費、
托管費和銷售費用(其中不收取基金財產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人
托管的其他基金部分的托管費),因此,本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差
異。
3)本基金投資流通受限基金時,對于封閉運作基金而言,當(dāng)要賣出基金的時候,可能會面臨在一定的
價格下無法賣出而要降價賣出的風(fēng)險;對于流通受限基金而言,由于流通受限基金的非流通特性,在本基金
參與投資后將在一定的期限內(nèi)無法流通。
4)巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險,即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過前一工作日
基金總份額的百分之十時,本基金將可能無法及時贖回持有的全部基金份額,影響本基金的資金安排。
(8)投資科創(chuàng)板的風(fēng)險
本基金可投資于科創(chuàng)板,若本基金投資于科創(chuàng)板股票,會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險,包括但不限于如下特殊風(fēng)險:
1)股價波動風(fēng)險:科創(chuàng)板對個股每日漲跌幅限制為20%,且新股上市后的前5個交易日不設(shè)置漲跌幅
限制,股價可能表現(xiàn)出比A股其他板塊更為劇烈的波動。
2)流動性風(fēng)險:由于科創(chuàng)板股票的投資者門檻較高,股票流動性弱于A股其他板塊,投資者可能在特
定階段對科創(chuàng)板個股形成一致性預(yù)期,因此存在基金持有股票無法正常交易的風(fēng)險。
3)退市風(fēng)險:科創(chuàng)板的退市標(biāo)準(zhǔn)將比A股其他板塊更加嚴(yán)格,且不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新
上市等環(huán)節(jié),因此上市公司退市風(fēng)險更大,可能給基金凈值帶來不利影響。
4)投資集中風(fēng)險:科創(chuàng)板上市企業(yè)主要屬于科技創(chuàng)新成長型企業(yè),其商業(yè)模式、盈利、風(fēng)險和業(yè)績波
動等特征較為相似,因此基金難以通過分散投資來降低風(fēng)險,若股票價格同向波動,將引起基金凈值波動。
(9)對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購C類基金份額計提的銷售服務(wù)費,以及投資者通過其他銷售機(jī)
構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費,采取先收后返模式,基金投
資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的
實際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
2、本基金的其他風(fēng)險:市場風(fēng)險(政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、上市公司經(jīng)營
風(fēng)險、債券收益率曲線風(fēng)險、杠桿風(fēng)險、再投資風(fēng)險、波動性風(fēng)險、股票投資風(fēng)險等)、信用風(fēng)險(債務(wù)人
違約風(fēng)險、交易對手方違約風(fēng)險)、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、流動性風(fēng)險、啟用側(cè)袋機(jī)制
的風(fēng)險、基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可
能不一致的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證,也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證基金一定盈利,
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意,因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議,《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)
盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決,如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的,應(yīng)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會,按照該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的,對相關(guān)各方當(dāng)事人均
有約束力,除非仲裁裁決另有決定,仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
《基金合同》生效后,基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)更新;
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的,基金管理人至少每年更新一次。因此,本文件內(nèi)容相比基金的實際
情況可能存在一定的滯后,如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息,敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
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泰信添瑞債券型證券投資基金(泰信添瑞債券C份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf