交銀施羅德穗享多資產(chǎn)六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（A類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
交銀施羅德穗享多資產(chǎn)六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（A
類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025-12-24
送出日期：2025-12-25
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀穗享多資
產(chǎn)六個(gè)月持有
基金簡(jiǎn)稱(chēng)基金代碼026355
期混合（FOF）
A
交銀施羅德基
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股
基金管理人金管理有限公基金托管人
份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類(lèi)型基金中基金交易幣種人民幣
每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放
申購(gòu)；每份基金份
額最短持有期限
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率
為六個(gè)月，在最短
持有期限內(nèi)不可
贖回
基金經(jīng)理劉迪開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期-
證券從業(yè)日期2015-07-01
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定
期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換
運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基
金份額持有人大會(huì)。
注：本基金為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金為基金中基金，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)研究與
投資目標(biāo)
管理能力，力爭(zhēng)為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依
法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（含ETF和LOF、香港互認(rèn)基金、QDII
基金、商品基金（包括商品期貨基金和黃金ETF）、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投
投資范圍資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公募REITs”））、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)
業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地
與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的香港證券市場(chǎng)股票和交易型開(kāi)
放式基金（以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通股票”、“港股通ETF”）、債券（含國(guó)債、
央行票據(jù)、金融債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、
企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、
次級(jí)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣
市場(chǎng)工具、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他
銀行存款）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須
符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的
公開(kāi)募集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于
股票（含存托憑證）、股票型基金（包括股票指數(shù)基金）、混合型基金等權(quán)益
類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%（其中，投資于境內(nèi)股票、股票型基金、
計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金占基金資產(chǎn)的比例不低于5%，投資于港股通股
票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合
計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的
15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)
的10%。本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購(gòu)款等。
上述混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：
1、基金合同中約定股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于
60%的混合型基金；
2、最近四個(gè)季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不
低于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金投資策略主要分為以下六個(gè)部分：
主要投資策略1、大類(lèi)資產(chǎn)配置；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、港股通股
票及港股通ETF投資策略；5、債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略。
中證800指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×2%+
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約收益率×3%+中證純債債券型基金指
數(shù)收益率×80%+人民幣銀行活期存款利率（稅后）×5%
本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益理論上高于債券型
基金、債券型基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金，低于股票型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征基金和股票型基金中基金。
本基金可投資港股通股票及港股通ETF，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)
境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳見(jiàn)《交銀施羅德穗享多資產(chǎn)六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型份額（S）或金額（M）/持有收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
期限（N）
M＜100萬(wàn)元0.6%
100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元0.4%
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.2%
500萬(wàn)元≤M 1,000元每筆
M＜100萬(wàn)元0.8%
100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元0.6%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.4%
500萬(wàn)元≤M 1,000元每筆
注：1、基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為六個(gè)月，最短持有期限屆滿后，本基金不收取贖回費(fèi)。
2、本基金管理人對(duì)養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率/申購(gòu)費(fèi)率，請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)率優(yōu)
惠請(qǐng)見(jiàn)基金管理人或其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.6%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)-銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)“基金的費(fèi)用與稅
收”部分
注：1、本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費(fèi)；持有的基金托管人自身托管的基
金部分不收取托管費(fèi)。2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（5）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為混合型基金中基金，本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金的基
金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（包括股票指數(shù)基金）、混合型基
金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%（其中，投資于境內(nèi)股票、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金
占基金資產(chǎn)的比例不低于5%，投資于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金
的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的15%；投資于商品基金（含商品
期貨基金和黃金ETF）的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%。因此本基金所持有的基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的基金管理
人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
（2）本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當(dāng)比例的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日本
基金資產(chǎn)凈值；或者由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金份額或適合本基金投資的基金份額拒絕或暫停申購(gòu)、暫停上
市或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌、基金管理人無(wú)法找到其他合適的可替代的基金品種，或其他可能對(duì)本基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影
響的情形，本基金可能拒絕或暫停申購(gòu)業(yè)務(wù)。
（3）本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當(dāng)比例的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日本
基金資產(chǎn)凈值；或者由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌、延期
辦理贖回、延期支付贖回款項(xiàng)，或其他可能對(duì)本基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響的情形，本基金可能暫停贖回或延緩支付贖
回款項(xiàng)。
（4）本基金為基金中基金，本基金管理人運(yùn)用本基金的基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)自身管理的基金的（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通
過(guò)直銷(xiāo)渠道申購(gòu)且不得收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說(shuō)明書(shū)約定應(yīng)當(dāng)收取，并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖
回費(fèi)用除外）、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（如有）等銷(xiāo)售費(fèi)用。但如果本基金管理人運(yùn)用本基金的基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)非自身管理的基
金的，將會(huì)承擔(dān)本基金以及本基金所投資或持有基金份額的相關(guān)費(fèi)用，本基金對(duì)上述費(fèi)用的支付將對(duì)收益水平造成
影響。
（5）本基金為基金中基金，本基金可能投資于封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基金等流通受限基金。本基金投資流
動(dòng)受限基金將面臨所投資基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此可能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)性所限，本基金無(wú)法賣(mài)出
所持有的流通受限基金，由此可能給基金凈值帶來(lái)不利影響或損失。
（6）本基金的投資范圍包括QDII基金，因此本基金可能間接面臨海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、法律和政治風(fēng)險(xiǎn)、
會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。并且，由于本基金可以投資于QDII基金，本基金的申購(gòu)/贖回確認(rèn)日、支付贖回
款項(xiàng)日以及份額凈值公告日等可能晚于一般基金。
（7）基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為六個(gè)月，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回，
自最短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖回。對(duì)于每筆認(rèn)購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自基金合同
生效之日起（含該日）至六個(gè)月后月度對(duì)日的前一日；對(duì)于每筆申購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自該筆申購(gòu)份
額確認(rèn)日（含該日）至六個(gè)月后月度對(duì)日的前一日。因此，對(duì)于基金份額持有人而言，存在投資本基金后六個(gè)月內(nèi)
無(wú)法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（8）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個(gè)股上市后的前五個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，第六個(gè)交易日開(kāi)始
漲跌幅限制比例為20%。
（9）投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，基金管
理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致
的基金凈值波動(dòng)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
（10）投資流通受限證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
基金若投資流動(dòng)受限證券將面臨證券市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面：基金建倉(cāng)困難，或建倉(cāng)成本很高；
基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)；證券投資中個(gè)券和
個(gè)股的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
（11）通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)股票和交易型開(kāi)放式基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括港股通股票、港股通ETF，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及
交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)：1）投資于香港證券市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)2）通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通
機(jī)制投資的特有風(fēng)險(xiǎn)3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港
股通股票及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通股票及港股通ETF，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通股票及
港股通ETF。
（12）投資香港互認(rèn)基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金是指依照香港法律在香港設(shè)立、運(yùn)作和公開(kāi)銷(xiāo)售，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在內(nèi)地公開(kāi)銷(xiāo)售的單位信
托、互惠基金或者其他形式的集體投資計(jì)劃，香港互認(rèn)基金管理人委托內(nèi)地符合條件的機(jī)構(gòu)作為代理人辦理基金在
境內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)。本基金可投資于香港互認(rèn)基金，主要存在如下風(fēng)險(xiǎn)：1）香港互認(rèn)基金境外投資風(fēng)險(xiǎn)2）香港基
金互認(rèn)機(jī)制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
（13）投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，但本基金并非必然投資
公募REITs投資公募REITs可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：1）基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)2）基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)3）
基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)5）終止上市風(fēng)險(xiǎn)6）政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)7）利益沖突風(fēng)險(xiǎn)8）估值風(fēng)險(xiǎn)
9）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)10）公募REITs相關(guān)法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行修改，或者制定新的法律法
規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以關(guān)注和了解。
（14）本基金可投資于商品基金，因此將間接承擔(dān)商品基金可能面臨的商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、投資商品期貨合約
的風(fēng)險(xiǎn)、盯市風(fēng)險(xiǎn)等商品投資風(fēng)險(xiǎn)。
（15）投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票?；鹳Y產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資
標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
（16）投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，與存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。
具體風(fēng)險(xiǎn)包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證
持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證
退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資
于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
6、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概
述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法不同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)
價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資者在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
7、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)或注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請(qǐng)閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)等交易。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按照
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中
國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信
息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德穗享多資產(chǎn)六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、
《交銀施羅德穗享多資產(chǎn)六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、
《交銀施羅德穗享多資產(chǎn)六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
交銀施羅德穗享多資產(chǎn)六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（A類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf