民生加銀添益?zhèn)妥C券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
民生加銀添益?zhèn)妥C券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月23日
送出日期：2026年3月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 民生加銀添益?zhèn)? 基金代碼 026336
下屬基金簡稱 民生加銀添益?zhèn)疉 下屬基金交易代碼 026336
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 廣發(fā)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 付裕 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年1月28日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。 法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 本基金在嚴格控制風險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票（含存托憑證））、港股通標的股票、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金（以下簡稱“證券投資基金”，僅包含全市場的股票型ETF（含本基金管理人旗下的）及本基金管理人旗下的股票型基金、偏股混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、本基金基金經(jīng)理管理的其他基金）、債券（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、證券公司短期公司債券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行
存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、國債期貨、信用衍生品、貨幣市場工具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托憑證、股票型基金、偏股混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券資產(chǎn)的合計投資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%）；投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。其中，偏股混合型基金需符合下列兩個條件之一： 1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金； 2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，將宏觀周期研究、行業(yè)周期研究、公司研究相結(jié)合，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)上，動態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)比例，自上而下決定債券組合久期、期限結(jié)構(gòu)、債券類別配置策略，在嚴謹深入的分析基礎(chǔ)上，綜合考量各類債券的流動性、供求關(guān)系和收益率水平等，深入挖掘價值被低估的標的券種。具體包括大類資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、基金投資策略、國債期貨投資策略、信用衍生產(chǎn)品投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率×88%+滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×2%
風險收益特征 本基金為債券型基金，一般而言，其預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金投資港股通標的股票的，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜1,000,000 0.30% -
1,000,000≤M＜2,000,000 0.20% -
2,000,000≤M＜5,000,000 0.10% -
M≥5,000,000 500元/筆 -
申購費 M＜1,000,000 0.30% -
（前收費） 1,000,000≤M＜2,000,000 0.20% -
2,000,000≤M＜5,000,000 0.10% -
M≥5,000,000 500元/筆 -
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0.00% 個人投資者
N＜7日 1.50% 機構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機構(gòu)投資者
注：1、上表適用于投資者通過非直銷銷售機構(gòu)認購/申購本基金A類基金份額。
2、投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購本基金A類基金份額的不收取認購費/申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
其他費用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用等可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、信用風險、
職業(yè)道德風險、流動性風險以及本基金特有風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當
單個開放日基金的凈贖回申請超過上一開放日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有
的全部基金份額。
本基金特有風險：
1、本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金需承擔債券市場的系
統(tǒng)性風險，以及因個別債券違約所形成的信用風險。此外，本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、
偏股混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券資產(chǎn)的合計投資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，
投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。
鑒于中國股市目前仍處于發(fā)展階段，具有波動性較大的特征，因而本基金管理人在必要時將通過資產(chǎn)配置，
力求降低系統(tǒng)性風險。
2、國債期貨的投資風險。
3、信用衍生品的投資風險。
4、資產(chǎn)支持證券的投資風險。
5、港股通投資風險。
6、存托憑證的投資風險。
7、本基金投資其他基金的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
關(guān)于本基金的爭議解決方式，請投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭議的處理”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶服務(wù)電話400-8888-388咨詢。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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