民生加銀添益?zhèn)妥C券投資基金基金份額發(fā)售公告
民生加銀添益?zhèn)妥C券投資基金基金份額發(fā)售公告
基金管理人：民生加銀基金管理有限公司
基金托管人：廣發(fā)銀行股份有限公司
二〇二六年三月
重要提示
1、民生加銀添益?zhèn)妥C券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集申請已獲2025年12月3日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2025】2668號文注冊。
2、本基金是債券型證券投資基金。本基金運作方式是契約型開放式。
3、本基金的基金管理人為民生加銀基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”或“基金管理人”），基金托管人為廣發(fā)銀行股份有限公司，登記機構(gòu)為本公司。
4、本基金將自2026年4月7日－2026年4月17日止公開發(fā)售，本基金通過本公司指定的銷售機構(gòu)公開發(fā)售?；鸸芾砣丝删C合各種情況對募集期限做適當?shù)恼{(diào)整，但整個募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。
5、本基金發(fā)售對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
6、投資人欲投資本基金，需事先開立本公司基金賬戶和在各銷售機構(gòu)開立交易賬戶才能辦理本基金的認購手續(xù)。已經(jīng)有該類賬戶的投資者不須另行開立。
7、投資人應(yīng)保證用于認購的資金來源合法，投資人應(yīng)有權(quán)自行支配，不存在任何法律上、合約上或其他障礙。投資人不得非法利用他人賬戶或資金進行認購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進行認購。
8、投資人在申請開立基金賬戶時應(yīng)指定一個銀行賬戶為其結(jié)算賬戶（以下簡稱“資金賬戶”），用于該投資人的基金贖回、分紅和退款等資金結(jié)算。該賬戶的戶名應(yīng)與投資人開立的基金賬戶名稱相同。
9、募集期內(nèi)，投資人需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額交付認購款項。認購以金額申請，每筆最低認購金額為10元（含認購費（如適用）），超過最低認購金額的部分不設(shè)金額級差，銷售機構(gòu)若有不同規(guī)定，以銷售機構(gòu)規(guī)定為準，但不得低于10元的最低金額限制。投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，認購費按每筆認購申請單獨計算，但已受理的認購申請不允許撤銷；投資人同日或異日多次通過非直銷銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額的，須按每次認購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。當需要采取比例配售方式對有效認購金額進行部分確認時，投資人認購費率按照認購申請確認金額所對應(yīng)的費率計算，認購申請確認金額不受認購最低限額的限制。
10、募集期內(nèi)，單個投資人的累計認購規(guī)模沒有限制，但如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。
11、有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
12、基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
對于T日（此處，特指發(fā)售募集期內(nèi)的工作日）交易時間內(nèi)受理的認購申請，在正常情況下，基金登記機構(gòu)將在T+1日（同上）就申請的有效性進行確認。但對申請有效性的確認僅代表確實接受了投資人的認購申請，認購申請的成功確認應(yīng)以基金登記機構(gòu)在本基金募集結(jié)束后的登記確認結(jié)果為準。投資人應(yīng)在基金合同生效后到各銷售網(wǎng)點或以其規(guī)定的其他合法方式查詢最終確認情況。
13、本公告僅對本基金募集發(fā)售的有關(guān)事項和規(guī)定予以說明。投資人欲了解本基金詳細情況，請詳細閱讀2026年3月31日披露在基金管理人網(wǎng)站（www.msjyfund.com.cn）、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站上的《民生加銀添益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》、《民生加銀添益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》、《民生加銀添益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》。本公告同步刊登在2026年3月31日的《證券日報》上。
14、募集期內(nèi)，本公司可能新增銷售機構(gòu)，請留意近期本公司網(wǎng)站公示的基金銷售機構(gòu)名錄，或撥打本公司的客戶服務(wù)電話咨詢。
15、本公司已開通了網(wǎng)上開戶和認購服務(wù)，有關(guān)基金的具體業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站（www.msjyfund.com.cn）查詢。
16、投資人如有任何問題，可撥打本公司客戶服務(wù)電話400-8888-388或銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)電話進行咨詢。
17、各銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點以及開戶、認購等事項的詳細情況請向各銷售機構(gòu)咨詢。
18、本基金管理人可綜合各種情況對募集安排做適當調(diào)整?；鸸芾砣丝梢詫Ρ净鹪O(shè)置首次募集規(guī)模上限，具體募集規(guī)模上限、規(guī)?？刂品桨讣捌渌技才诺恼{(diào)整，詳見本公司屆時發(fā)布的相關(guān)公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后將不再受此募集規(guī)模的限制。
19、風(fēng)險提示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險以及本基金特有風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當單個開放日基金的凈贖回申請超過上一開放日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
本基金是債券型證券投資基金，本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金投資港股通標的股票的，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。投資者應(yīng)當認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金信息披露文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買基金。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔(dān)。投資有風(fēng)險，投資人認購（或申購）本基金時應(yīng)認真閱讀本基金招募說明書。
本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當中，若投資，可能帶信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等，具體見本基金招募說明書的“風(fēng)險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。
本基金可投資國債期貨。國債期貨交易采用保證金交易方式，若本基金參與國債期貨交易的，基金資產(chǎn)可能由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險。同時，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風(fēng)險。另外，國債期貨在對沖市場風(fēng)險的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約與合約標的價格波動不一致而面臨基差風(fēng)險。
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險、交易對手風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。
基金資產(chǎn)可投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。具體內(nèi)容見本基金招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股，存在不對港股進行投資的可能。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關(guān)的風(fēng)險。具體內(nèi)容見本基金招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)。
本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或者超過50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
20、在法律法規(guī)的范圍內(nèi)，本基金管理人擁有對本基金份額發(fā)售公告的最終解釋權(quán)。
一、本次募集基本情況
?。ㄒ唬┗鹈Q：民生加銀添益?zhèn)妥C券投資基金
（二）基金簡稱與基金代碼：
民生加銀添益?zhèn)疉：026336
民生加銀添益?zhèn)疌：026337
?。ㄈ┗痤愋停簜妥C券投資基金
（四）基金運作方式：契約型開放式
?。ㄎ澹┗鸫胬m(xù)期限：不定期
（六）基金份額發(fā)售面值：人民幣1.00元
?。ㄆ撸┌l(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
?。ò耍╀N售渠道與銷售地點
1、直銷機構(gòu)：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
客服電話：400-8888-388
聯(lián)系人：張琢
電話：0755-23999809
傳真：0755-23999810
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
投資人可以通過民生加銀基金管理有限公司直銷網(wǎng)點辦理本基金的開戶、認購等業(yè)務(wù)。有關(guān)辦理本基金開戶、認購等業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站（www.msjyfund.com.cn）查詢。
本基金暫不開通基金管理人（直銷機構(gòu)）銷售本基金C類份額，若日后開通，將另行公告。
2、非直銷銷售機構(gòu)
非直銷銷售機構(gòu)的聯(lián)系方式請見“九、本次發(fā)行有關(guān)當事人和中介機構(gòu)”中“4、非直銷銷售機構(gòu)”的相關(guān)內(nèi)容。
?。ň牛┠技谙夼c發(fā)售募集期
本基金的發(fā)售募集期為2026年4月7日－2026年4月17日，本基金于該期間公開發(fā)售。募集期限自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月。
基金管理人有權(quán)根據(jù)基金募集的實際情況按照相關(guān)程序延長或縮短發(fā)售募集期，此類變更適用于所有銷售機構(gòu)。
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定
?。ㄒ唬┍净鹣蚍戏煞ㄒ?guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人公開銷售。
?。ǘ┱J購受理：在基金份額發(fā)售期間，直銷網(wǎng)點及非直銷銷售機構(gòu)在規(guī)定的時間內(nèi)受理投資人的認購申請。
?。ㄈ┱J購方式：本基金采用金額認購方式。投資人可以通過指定的銷售機構(gòu)進行認購。
?。ㄋ模┵Y金繳納：投資人須在募集期內(nèi)將足額資金存入資金賬戶，基金認購方可成功。投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不得撤銷。
?。ㄎ澹┱J購限額：投資人通過銷售機構(gòu)每次認購本基金的最低認購金額為10元（含認購費（如適用）），超過最低認購金額的部分不設(shè)金額級差，銷售機構(gòu)若有不同規(guī)定，以銷售機構(gòu)規(guī)定為準，但不得低于10元的最低限額規(guī)定。
募集期內(nèi)，單個投資人的累計認購規(guī)模沒有限制，但如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。
三、認購費用及認購份額
?。ㄒ唬┱J購費用
通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額不收取認購費，通過非直銷銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額的，在投資人認購時收取認購費用。本基金A類基金份額的認購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等募集期間發(fā)生的各項費用。本基金C類基金份額不收取認購費用。
通過非直銷銷售機構(gòu)認購本基金A類份額的認購費率如下：
單筆認購金額M
M＜100萬元
100萬元≤M＜200萬元
200萬元≤M＜500萬元
M≥500萬元
認購費率
0.30%
0.20%
0.10%
每筆500元
投資人同日或異日多次通過非直銷銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額的，須按每次認購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。當需要采取比例配售方式對有效認購金額進行部分確認時，投資人認購費率按照認購申請確認金額所對應(yīng)的費率計算，認購申請確認金額不受認購最低限額的限制。
本基金參加各銷售機構(gòu)發(fā)起的基金認購費率優(yōu)惠活動，具體費率優(yōu)惠方案以銷售機構(gòu)的安排為準，請關(guān)注銷售機構(gòu)公告或詢問銷售機構(gòu)。
本基金C類基金份額不收取認購費用，在投資者持有期期間計提銷售服務(wù)費并按規(guī)定收取或返還。
本基金暫不開通基金管理人（直銷機構(gòu)）銷售本基金C類份額，若日后開通，將另行公告。
?。ǘ┗鸬拿嬷?、認購價格、認購費用和認購份額的計算
1、基金份額初始面值
本基金每份基金份額初始面值為人民幣1.00元。
2、認購價格
本基金認購價格以基金份額初始面值為基準進行計算。
3、認購份額的計算
（1）投資者認購本基金A類基金份額的計算公式
1）若投資者通過直銷機構(gòu)認購A類基金份額：
認購份額＝（認購金額＋認購利息）/基金份額初始面值
2）若投資者通過非直銷銷售機構(gòu)認購A類基金份額：
認購金額包括認購費用和凈認購金額。
① 當認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：
認購費用=（認購金額×認購費率）/（1＋認購費率）
凈認購金額=認購金額－認購費用
認購份額=（凈認購金額＋認購利息）/基金份額初始面值
?、?當認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：
認購費用＝固定金額
凈認購金額＝認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）/基金份額初始面值
?。?）投資者選擇認購本基金C類基金份額的計算公式為：
認購份額=（認購金額＋認購利息）/基金份額初始面值
C類基金份額不收取認購費。
例：假定某投資者通過直銷機構(gòu)投資100,000元認購本基金A類基金份額，無認購費用，假定認購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元。則該投資者認購可得到的基金份額為：
認購份額＝（100,000.00＋10.00）/1.00＝100,010.00份
即：投資人投資100,000.00元通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額，假定認購資金利息為10元，則可得到100,010.00份A類基金份額（含利息折份額部分）。
例：假定某投資者通過非直銷銷售機構(gòu)投資100,000元認購本基金A類基金份額，認購費率為0.30%，認購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元。則該投資者認購可得到的基金份額為：
認購費用＝（100,000×0.30%）/（1＋0.30%）＝299.10（元）
凈認購金額＝100,000－299.10＝ 99,700.90 元
認購份額＝（99,700.90＋10）/1.00＝ 99,710.90 份
即某投資者通過非直銷銷售機構(gòu)投資100,000元認購本基金A類基金份額，假定認購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元，可得到99,710.90 份A類基金份額（含利息折份額部分）。
例：假定某投資者投資100,000元認購本基金C類基金份額，認購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元。則該投資者可認購得到C類基金份額為：
認購份額=（100,000+10）/1.00=100,010.00（份）
即某投資者投資100,000元認購本基金C類基金份額，假定認購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元，可得到100,010.00份C類基金份額（含利息折份額部分）。
注：上述舉例中的“認購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元”，僅供舉例說明，不代表實際的最終利息計算結(jié)果，最終利息的具體金額及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額的具體數(shù)額以基金登記機構(gòu)的記錄為準。
4、有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
5、認購份額余額的處理方式
上述計算結(jié)果（包括認購份額）均保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
四、投資者的開戶與認購流程
?。ㄒ唬﹤€人投資者的開戶與認購流程
1、個人投資者在非直銷銷售機構(gòu)的開戶及認購手續(xù)以各非直銷銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
2、本公司直銷網(wǎng)點受理個人投資者的開戶與認購申請。
3、受理開戶及認購的時間：
直銷網(wǎng)點：發(fā)售募集期9:30-17:00（周六、周日和節(jié)假日不受理）。
網(wǎng)上交易系統(tǒng)：發(fā)售募集期9:30-17:00（T日17:00以后及周六、周日、節(jié)假日的認購申請視同為下一工作日申請受理）。
4、個人投資者申請開立基金賬戶必須提交下列材料：
直銷柜臺：
（1）本人有效身份證件的復(fù)印件并簽名；
（2）填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請表（個人）》；
?。?）指定銀行賬戶的同名銀行存折或銀行卡復(fù)印件并簽名；
?。?）簽名確認的銷售適當性調(diào)查問卷（個人投資者）；
?。?）簽名確認的《電子交易協(xié)議書》；
?。?）提供稅收居民身份聲明文件（個人版本）。
網(wǎng)上交易系統(tǒng)：
?。?）本人有效身份證明原件；
（2）本公司已開通支持網(wǎng)上交易的銀行卡。
5、個人投資者在網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理認購申請手續(xù)時憑交易密碼辦理；到直銷網(wǎng)點辦理認購申請時須提交下列材料：
（1）本人有效身份證明原件；
?。?）加蓋銀行受理章的銀行付款憑證回單聯(lián)原件及復(fù)印件；
?。?）填妥的《交易業(yè)務(wù)申請表》并簽名。
6、資金劃撥
個人投資者申請認購基金時不接受現(xiàn)金，辦理認購時應(yīng)將足額資金通過銀行匯入民生加銀基金管理有限公司直銷清算賬戶。
（1）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國民生銀行深圳分行營業(yè)部
銀行賬號：1825014040000058
大額支付號：305584018019
?。?）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國建設(shè)銀行股份有限公司深圳市分行營業(yè)部
銀行賬號：44201581500052514917
大額支付號：105584000021
投資人所填寫的票據(jù)在匯款用途中必須注明購買的基金名稱和基金代碼，并確保在申請當天17:00前到賬。
7、注意事項
?。?）投資人T日提交開戶申請后，應(yīng)于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日網(wǎng)點不辦公，則順延）通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢，通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交開戶申請的還可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢。
（2）投資人T日提交認購申請后，應(yīng)于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日網(wǎng)點不辦公，則順延）通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。認購確認結(jié)果可于基金合同生效后到本公司直銷網(wǎng)點查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
?。?）投資人必須本人親自辦理開戶和認購手續(xù)。
（4）個人投資者認購基金申請須在公布的個人投資者認購時間內(nèi)辦理。
8、投資人若未按上述規(guī)定進行辦理，造成認購無效的，民生加銀基金管理有限公司及直銷網(wǎng)點清算賬戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
?。ǘC構(gòu)投資者的開戶及認購流程
1、機構(gòu)投資者在非直銷銷售機構(gòu)的開戶及認購手續(xù)以各非直銷銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
2、本公司直銷網(wǎng)點受理機構(gòu)投資者開戶與認購申請。
3、受理開戶及認購時間：發(fā)售募集期9:30-17:00（周六、周日和法定節(jié)假日不受理）。
4、機構(gòu)投資者申請開立基金賬戶時須提交下列材料：
（1）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本的復(fù)印件（加蓋公章），金融機構(gòu)還應(yīng)出示開展金融相關(guān)業(yè)務(wù)資格證明，提供加蓋公章的復(fù)印件；
?。?）法定代表人證明書（加蓋印鑒）及法定代表人身份證件雙面復(fù)印件（加蓋公章）；
?。?）基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書（加蓋公章）；
?。?）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件及雙面復(fù)印件（加蓋公章）；
?。?）預(yù)留《印鑒卡》一式三份（加蓋公章）；
?。?）指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申請表》復(fù)印件（加蓋公章）；
?。?）填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請表（機構(gòu)）》，并加蓋公章；
（8）銷售適當性調(diào)查問卷（機構(gòu)投資者）并加蓋公章；
（9）《電子交易協(xié)議書》并加蓋公章；
?。?0）提供稅收居民身份聲明文件《機構(gòu)版本》（如為金融機構(gòu)，無需提供），如為消極非金融機構(gòu)類別，還需提供《控制人稅收居民身份聲明文件》；
（11）加蓋公章的《非自然人客戶受益所有人信息登記表》及受益人身份證復(fù)印件，并提供相關(guān)證明材料；
?。?2）如為特殊法人機構(gòu)開戶還需提供相關(guān)產(chǎn)品成立批復(fù)、備案材料、合同首尾頁等。
5、機構(gòu)投資者辦理認購申請時須提交下列材料：
?。?）已填好的《交易業(yè)務(wù)申請表》，并加蓋預(yù)留印鑒；
?。?）銀行匯款回單；
?。?）前來辦理認購申請的機構(gòu)經(jīng)辦人身份證明原件及雙面復(fù)印件。
6、資金劃撥
機構(gòu)投資者辦理認購時應(yīng)將足額資金通過銀行匯入民生加銀基金管理有限公司直銷清算賬戶。
（1）戶名：民生加銀基金管理有限公司開戶銀行：中國民生銀行深圳分行營業(yè)部銀行賬號：1825014040000058大額支付號：305584018019
?。?）戶名：民生加銀基金管理有限公司開戶銀行：中國建設(shè)銀行股份有限公司深圳市分行營業(yè)部銀行賬號：44201581500052514917大額支付號：105584000021
投資人所填寫的票據(jù)在匯款用途中必須注明購買的基金名稱和基金代碼，并確保在申請當天17:00前到賬。
7、注意事項
?。?）投資人T日提交開戶申請后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日網(wǎng)點不辦公，則順延）通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
?。?）投資人T日提交認購申請后，應(yīng)于T+2日到本公司直銷網(wǎng)點查詢認購受理結(jié)果，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。認購份額確認結(jié)果可于基金合同生效后到本公司直銷網(wǎng)點查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
?。?）機構(gòu)投資者認購基金申請須在公布的機構(gòu)投資者認購時間內(nèi)辦理。
8、投資人若未按上述規(guī)定進行辦理，造成認購無效的，民生加銀基金管理有限公司及直銷網(wǎng)點清算賬戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
五、清算交割
?。ㄒ唬┗鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
?。ǘ┍净饳?quán)益登記由登記機構(gòu)在募集結(jié)束后完成。
六、退款事項
（一）以下情況將被視為無效認購：
1、投資人劃來資金，但逾期未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功；
2、已開戶投資人劃來資金，但逾期未辦理認購手續(xù)；
3、投資人劃來的認購資金小于其認購申請金額；
4、投資人認購資金到賬晚于本公司規(guī)定的最遲到賬時間；
5、本公司確認的其他無效資金。
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投資人的無效認購資金，將于認購申請被確認無效之日起七個工作日內(nèi)劃往投資人開戶時的指定銀行賬戶。
七、基金合同的生效
?。ㄒ唬┗饌浒傅臈l件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
?。ǘ┗鸷贤荒苌r募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
八、發(fā)售費用
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。
九、本次發(fā)行有關(guān)當事人和中介機構(gòu)
?。ㄒ唬┗鹩嘘P(guān)當事人及銷售機構(gòu)
1、基金管理人
名稱：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
聯(lián)系人：張冬梅
電話：010-68960030
傳真：010-88566500
2、基金托管人
名稱：廣發(fā)銀行股份有限公司
住所：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街十五號鑫茂大廈北樓4層
法定代表人：林朝暉
成立時間：1988年7月8日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：217.9億人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會《關(guān)于核準廣東發(fā)展銀行證券投資基金托管資格的批復(fù)》，證監(jiān)許可[2009]363號
聯(lián)系人：倪彤欣
聯(lián)系電話：（010）65169618
3、直銷機構(gòu)
名稱：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
客服電話：400-8888-388
聯(lián)系人：張琢
電話：0755-23999809
傳真：0755-23999810
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
4、非直銷銷售機構(gòu)
1）名稱：廣發(fā)銀行股份有限公司注冊地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號辦公地址: 北京市西城區(qū)金融大街十五號鑫茂大廈北樓4層 法定代表人：林朝暉客服電話：95508網(wǎng)址:www.cgbchina.com.cn
2）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
聯(lián)系人：韓愛彬
客戶服務(wù)電話：95188-8
網(wǎng)址： www.fund123.cn
3）名稱：上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
客服電話：95021
聯(lián)系人：何薇
電話：13391886737
傳真：020-87597505
公司網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
?。ǘ┑怯洐C構(gòu)
名稱：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
電話：0755-23999888
傳真：0755-23999833
聯(lián)系人：蔡海峰
?。ㄈ┏鼍叻梢庖姇穆蓭熓聞?wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：韓炯
經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳穎華
?。ㄋ模徲嫽鹭敭a(chǎn)的會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
經(jīng)辦會計師：周祎、陳軼杰
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：陳軼杰
民生加銀基金管理有限公司
2026年3月31日
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