太平嘉信債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
太平嘉信債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年5月8日
送出日期：2026年5月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 太平嘉信債券 基金代碼 026298
下屬基金簡(jiǎn)稱 太平嘉信債券C 下屬基金交易代碼 026299
基金管理人 太平基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每日開(kāi)放
基金經(jīng)理 史彥剛 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年9月12日
注：本基金投資股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)以及可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券
合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通股票投資比例不
得超過(guò)股票資產(chǎn)的50%）。因此，境內(nèi)和港股通標(biāo)的股票市場(chǎng)變化均會(huì)對(duì)本基金產(chǎn)生影響。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在追求資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為基金份額持有人創(chuàng)造超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票及存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、國(guó)債期貨、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的證券投資基金（僅包含全市場(chǎng)的股票型 ETF 及本基金管理?旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金)以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)以及可轉(zhuǎn)換債券和
可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通股票投資比例不得超過(guò)股票資產(chǎn)的50%）。本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將采取自上而下的投資策略對(duì)各種投資工具進(jìn)行合理的配置。在風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配方面，力求降低信用風(fēng)險(xiǎn)，并在良好控制利率風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上力爭(zhēng)為投資者獲取穩(wěn)定的收益。 本基金在債券投資中將根據(jù)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期和市場(chǎng)環(huán)境的把握，基于對(duì)財(cái)政政策、貨幣政策的深入分析以及對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的持續(xù)跟蹤，靈活運(yùn)用久期策略、收益率曲線策略、類屬配置策略、利率品種策略、信用債策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等多種投資策略，構(gòu)建債券資產(chǎn)組合，并根據(jù)對(duì)債券收益率曲線形態(tài)、息差變化的預(yù)測(cè)，動(dòng)態(tài)的對(duì)債券投資組合進(jìn)行調(diào)整。 1、信用債券投資策略 本基金將重點(diǎn)投資信用類債券，以提高組合收益能力。信用債券相對(duì)央票、國(guó)債等利率產(chǎn)品的信用利差是本基金獲取較高投資收益的來(lái)源，本基金將在信用評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上和信用風(fēng)險(xiǎn)控制的框架下，積極投資信用債券，獲取信用利差帶來(lái)的高投資收益。 2、收益率曲線策略 收益率曲線形狀變化代表長(zhǎng)、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券組合在收益率曲線發(fā)生變化時(shí)差異較大。通過(guò)對(duì)同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)進(jìn)行分析，首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過(guò)不同期限間債券當(dāng)前利差與歷史利差的比較，可以進(jìn)行增陡、減斜和凸度變化的交易。 3、息差策略 本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，以及回購(gòu)成本等因素的情況下，在風(fēng)險(xiǎn)可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過(guò)債券回購(gòu)，放大杠桿進(jìn)行投資操作。 4、資產(chǎn)支持證券投資策略 資產(chǎn)支持證券投資關(guān)鍵在于對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來(lái)現(xiàn)金流的分析，本基金將在國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對(duì)個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評(píng)估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 5、國(guó)債期貨投資策略 本基金在進(jìn)行國(guó)債期貨投資時(shí)，將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以套期保值為主要目的，采用流動(dòng)性好、交易活躍的期貨合約，通過(guò)對(duì)債券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的研究，結(jié)合國(guó)債期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配，通過(guò)多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作?；鸸芾砣藢⒊浞挚紤]國(guó)債期貨的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，運(yùn)用國(guó)債期貨對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)沖特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如大額申購(gòu)贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達(dá)到降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)的目的。 6、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略 （1）本基金投資于可轉(zhuǎn)債，將首先判斷權(quán)益類市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)并采用太平基金可轉(zhuǎn)債量化監(jiān)測(cè)體系進(jìn)行評(píng)估，判斷可轉(zhuǎn)債市場(chǎng)總體的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)。其次對(duì)正股所處行業(yè)、成長(zhǎng)性、估值情況等進(jìn)行分析，結(jié)合可轉(zhuǎn)債估值指標(biāo)（包括轉(zhuǎn)股溢價(jià)率、純債溢價(jià)率、隱
含波動(dòng)率、到期收益率、Delta系數(shù)、轉(zhuǎn)債條款等），選擇基本面和估值均處于有利水平的可轉(zhuǎn)債券進(jìn)行重點(diǎn)投資。此外，本基金還將根據(jù)新發(fā)可轉(zhuǎn)債的預(yù)計(jì)中簽率、模型定價(jià)測(cè)算其上市溢價(jià)水平，積極參與可轉(zhuǎn)債新券的申購(gòu)。 （2）本基金投資于可交換債，除參考上述可轉(zhuǎn)債分析體系外，還將關(guān)注可交換債發(fā)行人與標(biāo)的股票不同對(duì)于可交換債投資價(jià)值的影響，選擇綜合性價(jià)比突出的個(gè)券進(jìn)行投資。 7、股票投資策略 本基金以價(jià)值投資為主，自上而下選股與自下而上選股相結(jié)合，通過(guò)定量分析和定性分析相結(jié)合的方法挖掘優(yōu)質(zhì)上市公司，篩選其中安全邊際較高的個(gè)股構(gòu)建投資組合。 8、港股投資策略 本基金所投資香港市場(chǎng)股票標(biāo)的除適用上述股票投資策略外，還需關(guān)注：（1）香港股票市場(chǎng)制度與大陸股票市場(chǎng)存在的差異對(duì)股票投資價(jià)值的影響，比如行業(yè)分布、交易制度、市場(chǎng)流動(dòng)性、投資者結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)波動(dòng)性、漲跌停限制、估值與盈利回報(bào)等方面；（2）人民幣與港幣之間的匯兌比率變化情況。 9、基金投資策略 本基金可投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的證券投資基金（僅包含全市場(chǎng)的股票型 ETF 及本基金管理?旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金)。投資于股票、股票型基金、應(yīng)計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通股票投資比例不得超過(guò)股票資產(chǎn)的 50%；上述應(yīng)計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：（1）基金合同中明確約定股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于 60%的混合型基金；（2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度末股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*85%+中證A500指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，一般而言，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等境外證券市場(chǎng)投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N＜7天 1.5% 機(jī)構(gòu)投資者及其他非個(gè)人投資者
7天≤N＜30天 1.0% 機(jī)構(gòu)投資者及其他非個(gè)人投資者
N≥30天 0 機(jī)構(gòu)投資者及其他非個(gè)人投資者
N＜7天 1.5% 個(gè)人投資者
7天≤N＜30天 0.5% 個(gè)人投資者
N≥30天 0 個(gè)人投資者
贖回費(fèi)
本基金的贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：
1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
投資者投資于本基金，將承受各種風(fēng)險(xiǎn)，因此在作出投資于本基金的決定之前，應(yīng)慎重考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、
信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
（1）本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，該類債券的特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基
金及投資者主要面對(duì)的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場(chǎng)
需求變化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長(zhǎng)性與市場(chǎng)一致預(yù)期不符而造成個(gè)券價(jià)格
表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為二級(jí)債基，可以投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的證券投資基金（僅包含全
市場(chǎng)的股票型ETF及本基金管理?旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、
香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金)。在通常情況下本基金的預(yù)
期風(fēng)險(xiǎn)水平及凈值波動(dòng)水平高于純債基金。
（2）股票投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于境內(nèi)的股票市場(chǎng)，股票市場(chǎng)的變化將會(huì)帶來(lái)基金業(yè)績(jī)的波動(dòng)。
（3）本基金可投資經(jīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的證券投資基金（僅包含全市場(chǎng)的股票
型ETF及本基金管理?旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)
基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金)，可能帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金可以投資資產(chǎn)支持證券，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)
池現(xiàn)金流與對(duì)應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
（5）本基金可投資于國(guó)債期貨，國(guó)債期貨作為金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資國(guó)債期貨所
面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和基差風(fēng)險(xiǎn)。
（6）港股通標(biāo)的股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)
則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（7）投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資的，會(huì)面臨與境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)，還可能面
臨與存托憑證發(fā)行及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（8）對(duì)于通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)C類基金份額收取的銷售服務(wù)費(fèi)，以及通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)并
持續(xù)持有期限超過(guò)一年（即365天，下同）的C類基金份額，由于受銷售服務(wù)費(fèi)減免的會(huì)計(jì)處理方式影響，
基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資
者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址www.taipingfund.com.cn][客服電話021-61560999、4000288699]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
太平嘉信債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf