太平嘉信債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
太平嘉信債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年5月8日
送出日期：2026年5月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 太平嘉信債券 基金代碼 026298
下屬基金簡稱 太平嘉信債券A 下屬基金交易代碼 026298
基金管理人 太平基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每日開放
基金經(jīng)理 史彥剛 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年9月12日
注：本基金投資股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)以及可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券
合計為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通股票投資比例不
得超過股票資產(chǎn)的50%）。因此，境內(nèi)和港股通標的股票市場變化均會對本基金產(chǎn)生影響。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標 本基金在追求資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值的基礎上，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票及存托憑證）、港股通標的股票、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、國債期貨、同業(yè)存單、債券回購、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金（僅包含全市場的股票型 ETF 及本基金管理?旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場基金)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)以及可轉(zhuǎn)換債券和
可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通股票投資比例不得超過股票資產(chǎn)的50%）。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將采取自上而下的投資策略對各種投資工具進行合理的配置。在風險與收益的匹配方面，力求降低信用風險，并在良好控制利率風險與市場風險的基礎上力爭為投資者獲取穩(wěn)定的收益。 本基金在債券投資中將根據(jù)對經(jīng)濟周期和市場環(huán)境的把握，基于對財政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀經(jīng)濟的持續(xù)跟蹤，靈活運用久期策略、收益率曲線策略、類屬配置策略、利率品種策略、信用債策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等多種投資策略，構(gòu)建債券資產(chǎn)組合，并根據(jù)對債券收益率曲線形態(tài)、息差變化的預測，動態(tài)的對債券投資組合進行調(diào)整。 1、信用債券投資策略 本基金將重點投資信用類債券，以提高組合收益能力。信用債券相對央票、國債等利率產(chǎn)品的信用利差是本基金獲取較高投資收益的來源，本基金將在信用評級的基礎上和信用風險控制的框架下，積極投資信用債券，獲取信用利差帶來的高投資收益。 2、收益率曲線策略 收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動進行分析，首先可以確定債券組合的目標久期配置區(qū)域并確定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當前利差與歷史利差的比較，可以進行增陡、減斜和凸度變化的交易。 3、息差策略 本基金將在考慮債券投資的風險收益情況，以及回購成本等因素的情況下，在風險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大杠桿進行投資操作。 4、資產(chǎn)支持證券投資策略 資產(chǎn)支持證券投資關(guān)鍵在于對基礎資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以降低流動性風險。 5、國債期貨投資策略 本基金在進行國債期貨投資時，將根據(jù)風險管理原則，以套期保值為主要目的，采用流動性好、交易活躍的期貨合約，通過對債券市場和期貨市場運行趨勢的研究，結(jié)合國債期貨的定價模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進行匹配，通過多頭或空頭套期保值等策略進行套期保值操作?；鸸芾砣藢⒊浞挚紤]國債期貨的收益性、流動性及風險性特征，運用國債期貨對沖系統(tǒng)性風險、對沖特殊情況下的流動性風險，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達到降低投資組合的整體風險的目的。 6、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略 （1）本基金投資于可轉(zhuǎn)債，將首先判斷權(quán)益類市場的投資機會并采用太平基金可轉(zhuǎn)債量化監(jiān)測體系進行評估，判斷可轉(zhuǎn)債市場總體的風險和機會。其次對正股所處行業(yè)、成長性、估值情況等進行分析，結(jié)合可轉(zhuǎn)債估值指標（包括轉(zhuǎn)股溢價率、純債溢價率、隱
含波動率、到期收益率、Delta系數(shù)、轉(zhuǎn)債條款等），選擇基本面和估值均處于有利水平的可轉(zhuǎn)債券進行重點投資。此外，本基金還將根據(jù)新發(fā)可轉(zhuǎn)債的預計中簽率、模型定價測算其上市溢價水平，積極參與可轉(zhuǎn)債新券的申購。 （2）本基金投資于可交換債，除參考上述可轉(zhuǎn)債分析體系外，還將關(guān)注可交換債發(fā)行人與標的股票不同對于可交換債投資價值的影響，選擇綜合性價比突出的個券進行投資。 7、股票投資策略 本基金以價值投資為主，自上而下選股與自下而上選股相結(jié)合，通過定量分析和定性分析相結(jié)合的方法挖掘優(yōu)質(zhì)上市公司，篩選其中安全邊際較高的個股構(gòu)建投資組合。 8、港股投資策略 本基金所投資香港市場股票標的除適用上述股票投資策略外，還需關(guān)注：（1）香港股票市場制度與大陸股票市場存在的差異對股票投資價值的影響，比如行業(yè)分布、交易制度、市場流動性、投資者結(jié)構(gòu)、市場波動性、漲跌停限制、估值與盈利回報等方面；（2）人民幣與港幣之間的匯兌比率變化情況。 9、基金投資策略 本基金可投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金（僅包含全市場的股票型 ETF 及本基金管理?旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場基金)。投資于股票、股票型基金、應計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通股票投資比例不得超過股票資產(chǎn)的 50%；上述應計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：（1）基金合同中明確約定股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于 60%的混合型基金；（2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度末股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價(總值)指數(shù)收益率*85%+中證A500指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，一般而言，其預期風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市場風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜1,000萬 0.30% -
M≥1,000萬 按筆收取，每筆1000元 -
申購費 （前收費） M＜1,000萬 0.30% -
M≥1,000萬 按筆收取，每筆1000元 -
贖回費 N＜7天 1.5% 機構(gòu)投資者及其他非個人投資者
7天≤N＜30天 1.0% 機構(gòu)投資者及其他非個人投資者
N≥30天 0 機構(gòu)投資者及其他非個人投資者
N＜7天 1.5% 個人投資者
7天≤N＜30天 0.5% 個人投資者
N≥30天 0 個人投資者
認購費
基金投資人在基金募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，A類基金份額的認購費用按每筆A類基金份額的認購申
請單獨計算，認購申請一經(jīng)受理不得撤銷。
申購費
投資者可以多次申購本基金，A類基金份額的申購費率按每筆A類基金份額的申購申請單獨計算。本基金A
類基金份額采用前端收費模式收取基金申購費用。
贖回費
本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔，贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
注：通過基金管理人直銷機構(gòu)辦理的認（申）購，不收取認（申）購費，詳見基金管理人官網(wǎng)或相關(guān)
公告。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
其他費用 其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者投資于本基金，將承受各種風險，因此在作出投資于本基金的決定之前，應慎重考慮市場風險、
信用風險、流動性風險、管理風險、操作風險、合規(guī)風險及其他風險等。本基金的特有風險：
（1）本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，該類債券的特定風險即成為本基
金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場
需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格
表現(xiàn)低于預期的風險。
本基金為二級債基，可以投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金（僅包含全
市場的股票型ETF及本基金管理?旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、
香港互認基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場基金)。在通常情況下本基金的預
期風險水平及凈值波動水平高于純債基金。
（2）股票投資風險
本基金可投資于境內(nèi)的股票市場，股票市場的變化將會帶來基金業(yè)績的波動。
（3）本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金（僅包含全市場的股票型
ETF及本基金管理?旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、
基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場基金)，可能帶來風險。
（4）本基金可以投資資產(chǎn)支持證券，所面臨的風險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因?qū)е碌幕A資產(chǎn)
池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。
（5）本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為金融衍生品，具備一些特有的風險點。投資國債期貨所
面臨的主要風險是市場風險、流動性風險和基差風險。
（6）港股通標的股票的投資風險
本基金可投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)
則等差異帶來的特有風險。
（7）投資存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資的，會面臨與境內(nèi)上市交易股票投資的共同風險，還可能面
臨與存托憑證發(fā)行及交易機制相關(guān)的特有風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址www.taipingfund.com.cn][客服電話021-61560999、4000288699]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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