招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基
金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年12月1日
送出日期：2025年12月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
招商添興6個月定開
基金簡稱基金代碼015629
債
招商添興6個月定開
下屬基金簡稱下屬基金代碼026225
債C
招商基金管理有限興業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2022年7月13日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式定期開放式
開放頻率每6個月開放一次
開始擔(dān)任本基金基
2022年7月13日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理劉萬鋒
證券從業(yè)日期2009年7月1日
本基金自《基金合同》生效后，在開放期的最后一日日終（登記機(jī)
構(gòu)完成最后一日申購、贖回業(yè)務(wù)申請的確認(rèn)以后），如出現(xiàn)基金資
產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同將終止并進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清
其他
算，且無需召開基金份額持有人大會，同時基金管理人應(yīng)履行相關(guān)
的監(jiān)管報(bào)告和信息披露程序。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本基金從2025年12月1日起新增C類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭基金資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值，為基金
投資目標(biāo)
份額持有人提供超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的
債券（包括國債、地方政府債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、
投資范圍中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債
券、次級債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市
場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
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工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，但在每次開放期前10個工作日、開放期及開放期結(jié)束后10個工作
日的期間內(nèi)，不受前述投資組合比例的限制。本基金在開放期內(nèi)每個交
易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；在封閉期內(nèi)，本
基金不受上述5%的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨需繳納的交
易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金；其中，現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可對
上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
本基金以封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作。本基金在封閉期與開放期采取不
同的投資策略。
1、封閉期投資策略
本基金封閉期的投資組合久期與封閉期剩余期限進(jìn)行適當(dāng)匹配的基礎(chǔ)
上，基金管理人將視債券、銀行存款、債券回購等大類資產(chǎn)的市場環(huán)境
確定債券投資組合管理策略，確定部分債券采取持有到期策略，部分債
券將采取積極的投資策略，以獲取較高的債券組合投資收益。
主要投資策略本基金的具體投資策略包括：（1）資產(chǎn)配置策略；（2）久期策略；（3）
期限結(jié)構(gòu)策略；（4）類屬配置策略；（5）信用債投資策略；（6）杠桿投
資策略；（7）行業(yè)配置策略；（8）個券挖掘策略；（9）國債期貨投資策
略。
2、開放期投資策略
開放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在
遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性
的投資品種，防范流動性風(fēng)險(xiǎn)，滿足開放期流動性的需求。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合（全價）指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金，但低于
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本基金從2025年12月1日起新增C類份額。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金從2025年12月1日起新增C類份額。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
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/持有期限（N）
N
贖回費(fèi)
7天≤N 0%-
注：申購本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率：0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率：0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率：0.05%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額：31,000.00元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額：120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶
其他費(fèi)用及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.41%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、本基金6個月開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請，
在非開放期間將無法按照基金份額凈值進(jìn)行申購、贖回和轉(zhuǎn)換。
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2、本基金主要投資于固定收益類品種，因此，本基金除承擔(dān)由于市場利率波動造成的
利率風(fēng)險(xiǎn)外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金的投資范圍包含資產(chǎn)支持證券，可能帶來以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生
交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
（2）利率風(fēng)險(xiǎn)：市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，
如果市場利率上升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，而如果市
場利率下降，資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動性風(fēng)險(xiǎn)：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可
能無法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）提前償付風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)人可能會由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資
產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、國債期貨等金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源
自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動
性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為
劇烈，有時候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。并且由于衍生品定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)?
估值有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出
現(xiàn)不利變動時，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，
如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
5、本基金自《基金合同》生效后，在開放期的最后一日日終（登記機(jī)構(gòu)完成最后一日
申購、贖回業(yè)務(wù)申請的確認(rèn)以后），如出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同
將終止并進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算，且無需召開基金份額持有人大會，同時基金管理人應(yīng)履行相關(guān)
的監(jiān)管報(bào)告和信息披露程序。故存在著基金無法繼續(xù)存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。
6、債券回購風(fēng)險(xiǎn)
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)；回購利
率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進(jìn)而放大基金組合風(fēng)
險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；債券回購在對基金組合收益進(jìn)行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)
差），基金組合的風(fēng)險(xiǎn)將會加大；回購比例越高，風(fēng)險(xiǎn)暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險(xiǎn)，因處置
價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
二）本基金面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、債券市場風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）利率風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）
購買力風(fēng)險(xiǎn)；（5）債券收益率曲線變動風(fēng)險(xiǎn)；（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)；
2、流動性風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業(yè)及資
產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（4）實(shí)施備用的流動
性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風(fēng)險(xiǎn)；
4、管理風(fēng)險(xiǎn)；
5、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)；
6、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；
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7、其他風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；（3）法律風(fēng)險(xiǎn)；（4）其
他風(fēng)險(xiǎn)。
具體內(nèi)容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實(shí)質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金。基金投資者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院屆時有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)為深圳。仲裁裁決是終局性的，并對仲裁各方當(dāng)事人均具
有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金基金合同》、
《招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無
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