泰康金泰回報3個月持有期混合型證券投資基金（泰康金泰回報3個月持有C份額）基金產(chǎn)品資料概要
泰康金泰回報3個月持有期混合型證券投資基金（泰康金泰回報3個月持有C份
額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月11日
送出日期：2025年12月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泰康金泰回報3個月持有 基金代碼 003813
下屬基金簡稱 泰康金泰回報3個月持有C 下屬基金交易代碼 026219
基金管理人 泰康基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年12月17日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 最短持有期基金：每個開放 日開放，每份基金份額設(shè)置 3個月鎖定持有期，鎖定持有期到期后才可贖回
基金經(jīng)理 蔣利娟 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年12月17日
證券從業(yè)日期 2008年07月07日
基金經(jīng)理 陳怡 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年12月17日
證券從業(yè)日期 2012年03月26日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在六個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。 本基金針對每筆申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額設(shè)置3個月鎖定持有期，投資者只能在鎖定持有期到期日后（即鎖定持有期到期日次日起）提出贖回申請，因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風險。 本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離型可轉(zhuǎn)換債券）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%，投資于港股通標的股票的比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%。在通常情況下，本基金的預(yù)期風險水平及凈值波動水平高于純債型基金。 本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（僅限于基金管理人旗下的股票型基金及應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、全市場的股票型ETF。不包括QDII
基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場基金以及基金合同約定的其他基金）的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。 泰康金泰回報3個月持有期混合型證券投資基金由泰康金泰回報3個月定期開放混合型證券投資基金變更注冊而來。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況）
投資目標 本基金通過合理配置大類資產(chǎn)和精選投資標的，力爭在控制風險的基礎(chǔ)上，追求超越業(yè)績比較基準的收益水平。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港證券市場股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（僅限于基金管理人旗下的股票型基金及應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、全市場的股票型ETF。不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資基金的非基金中基金、貨幣市場基金以及基金合同約定的其他基金）、股指期貨、國債期貨、信用衍生品、債券資產(chǎn)（包括但不限于國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、證券公司短期公司債券、短期融資券、超短期融資券等）、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離型可轉(zhuǎn)換債券）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%，投資于港股通標的股票的比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%。本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金，或者根據(jù)定期報告披露情況，最近連續(xù)四個季度季末股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均在60%以上的混合型基金。本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 （一）大類資產(chǎn)配置策略 本基金將充分發(fā)揮基金管理人在大類資產(chǎn)配置上的投資研究優(yōu)勢，綜合運用定量分析和定型分析手段，全面評估證券市場當期的投資環(huán)境，并對可以預(yù)見的未來時期內(nèi)各大類資產(chǎn)的風險收益狀況進行分析與預(yù)測。在此基礎(chǔ)上，制定本基金在權(quán)益類資產(chǎn)與固定收益類資產(chǎn)上的戰(zhàn)略配置比例，并定期或不定期地進行調(diào)整。 （二）股票投資策略 在嚴格控制風險、保持資產(chǎn)流動性的前提下，本基金將適度參與權(quán)益類資產(chǎn)的投資，以增加基金收益。本基金在股票基本面研究的基礎(chǔ)上，同時考慮投資者情緒、認知等決策因素的影響，將影響上市公司基本面和股價的增長類因素、估值類因素、盈利類因素、
財務(wù)風險等因素進行綜合分析，精選具有持續(xù)競爭優(yōu)勢和增長潛力、估值合理的國內(nèi)A股及內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下的港股投資標的股票進行投資，以此構(gòu)建股票組合。 （三）債券投資策略 1、久期管理策略:本基金根據(jù)中長期的宏觀經(jīng)濟走勢和經(jīng)濟周期波動趨勢，判斷債券市場的未來走勢，并形成對未來市場利率變動方向的預(yù)期，動態(tài)調(diào)整組合的久期。 2、期限結(jié)構(gòu)配置策略:在確定組合久期的基礎(chǔ)上，形成對債券收益率曲線形態(tài)及其發(fā)展趨勢的判斷，從而在子彈型、杠鈴型或階梯型配置策略中進行選擇并動態(tài)調(diào)整。 3、騎乘策略:通過分析收益率曲線各期限段的利差情況，當債券收益率曲線比較陡峭時，買入期限位于收益率曲線陡峭處右側(cè)的債券。 4、息差策略:根據(jù)市場利率水平，收益率曲線的形態(tài)以及對利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期，通過采用長期債券和短期回購相結(jié)合，獲取債券票息收益和回購利率成本之間的利差。 5、信用策略:本基金將利用內(nèi)部信用評級體系對債券發(fā)行人及其發(fā)行的債券進行信用評估，分析違約風險以及合理信用利差水平，識別投資價值。 6、個券精選策略:根據(jù)發(fā)行人公司所在行業(yè)發(fā)展以及公司治理、財務(wù)狀況等信息對債券發(fā)行人主體進行評級，在此基礎(chǔ)上，進一步結(jié)合債券發(fā)行具體條款（主要是債券擔保狀況）對債券進行評級。 7、其他投資策略：包括可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略、證券公司短期公司債券投資策略。 （四）其他投資策略還包括：港股通標的股票投資策略、存托憑證投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、證券投資基金投資策略、國債期貨投資策略、股指期貨投資策略、信用衍生品投資策略等。 在風險可控的前提下，本基金將本著謹慎原則適度參與國債期貨和信用衍生品的交易。
業(yè)績比較基準 中債新綜合全價（總值）指數(shù)收益率*80%+中證可轉(zhuǎn)換債券指數(shù)收益率*5%+滬深300指數(shù)收益率*7%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*3%+金融機構(gòu)人民幣活期存款利率（稅后）*5%
風險收益特征 本基金為混合型基金，預(yù)期收益和風險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。 本基金投資范圍涉及法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許投資的特定范圍內(nèi)的港股市場，即本基金是一只涉及跨境證券投資的基金。除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、流動性風險、香港市場風險等港股通投資所面臨的特別投資風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7日 1.50%
7日≤N＜90日 0.50%
N≥90日 0.00%
注：本基金C份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.80% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.40% 銷售機構(gòu)
審計費用 9,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 80,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 具體參見《招募說明書》“基金費用與稅收”章節(jié)
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（3）本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費。
（4）本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要投資風險包括市場風險、信用風險、流動性風險等。市場風險即證券市場價格因受各種
因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風險，本基金的市場風險來源于基金股票資產(chǎn)與債
券資產(chǎn)市場價格的波動。信用風險即債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)
量降低導(dǎo)致債券價格下降的風險，信用風險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風險。流動性風
險是指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項的風險（包括但不限于特定投
資標的流動性較差風險、巨額贖回風險、啟用擺動定價或側(cè)袋機制等流動性風險管理工具帶來的風險等）。
本基金還面臨特有的投資風險，包括投資股指期貨、國債期貨、信用衍生品、證券公司短期公司債券、
資產(chǎn)支持證券、港股、科創(chuàng)板股票、存托憑證、證券投資基金等帶來的風險。
本基金針對每筆申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額設(shè)置3個月鎖定持有期，投資者只能在鎖定持有期到期日
后（即鎖定持有期到期日次日起）提出贖回申請，因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金
份額的風險。
此外，本基金可能還面臨管理風險、合規(guī)性風險、操作風險以及其他風險等。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對泰康金泰回報3個月定期開放混合型證券投資基金變更為本基金的注冊，并不表明其對
本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話為
4001895522。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方當事人均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點為深圳市，仲裁裁決是終局的，并對各方當事人均有約束力。除非仲
裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
投資者應(yīng)認真閱讀基金合同等法律文件，及時關(guān)注銷售機構(gòu)出具的適當性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當
性的意見不必然一致，銷售機構(gòu)的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。
基金合同中關(guān)于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風險
收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險。
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