渤海匯金鑫享債券型發(fā)起式證券投資基金（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
渤海匯金鑫享債券型發(fā)起式證券投資基金（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年05月07日
送出日期：2026年05月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)渤海匯金鑫享債券發(fā)起基金代碼026216
渤海匯金鑫享債券發(fā)起
基金簡(jiǎn)稱(chēng)C基金代碼C 026217
C
渤海匯金證券資產(chǎn)管理上海浦東發(fā)展銀行股份
基金管理人基金托管人
有限公司有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)交易日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理張旭東金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2011年03月22日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理劉德杰金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2015年06月02日
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
基金合同自動(dòng)終止，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期
其他限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取
消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定執(zhí)行。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力求為基金份額持有人獲取
投資目標(biāo)
超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的債券（包括國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、地方政府
債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、短期融資
投資范圍券、超短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可
交換債券等）、股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允
許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、資產(chǎn)支持證券、債券
回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存
單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注
冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（包括全市場(chǎng)的股票型ETF、基金管理人旗下
的股票型基金及應(yīng)計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香
港互認(rèn)基金、基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金和其他投資范圍包含基金的基
金）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合
中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換
債券比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不
低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的
50%。本基金投資的權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及
應(yīng)計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金。本基金對(duì)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)
的公開(kāi)募集證券投資基金的投資比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。每個(gè)交
易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或
者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
計(jì)入上述權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金需至少符合下列條件之一：1、基金合
同約定股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%；2、根
據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票（含存托憑證）資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、固定收益品種投資策略（利
率債投資策略、信用債投資策略（適用于資產(chǎn)支持證券）、可轉(zhuǎn)換債券投
主要投資策略
資策略、可交換債券投資策略）、股票投資策略、存托憑證投資策略、基
金投資策略、國(guó)債期貨交易策略、信用衍生品投資策略。
中債-新綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×10%+活
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
期存款基準(zhǔn)利率×5%
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基
金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金可以投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資
標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投
資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
本基金C類(lèi)基金份
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)費(fèi)(前收本基金C類(lèi)基金份
費(fèi))額不收取申購(gòu)費(fèi)用
N
N≥7天0.00%個(gè)人投資者
贖回費(fèi)N
7天≤N
N≥30天0.00%機(jī)構(gòu)投資者
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.50%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C類(lèi)0.20%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》和《招募說(shuō)
明書(shū)》及其更新。
注：1、本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)
用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2、上表中的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)適用于投資者通過(guò)直銷(xiāo)渠道以外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限
未超過(guò)一年的C類(lèi)基金份額。對(duì)于投資者通過(guò)直銷(xiāo)渠道認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
或者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過(guò)一年（即365天）的C類(lèi)基金份額繼續(xù)計(jì)提的
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提與返還模式的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
其中本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、特定投資對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)
（1）債券投資風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。因此，本
基金需要承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)以及信用債的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）股票投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于境內(nèi)的股票市場(chǎng)，股票投資收益會(huì)受宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)偏好、行業(yè)波動(dòng)和公司自
身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響，造成本基金業(yè)績(jī)的波動(dòng)。
（3）投資于基金所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但
不限于基金暫停估值或基金份額凈值延遲計(jì)算、公告的風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金份額凈值披露錯(cuò)誤的風(fēng)
險(xiǎn)、基金托管人可能無(wú)法通過(guò)第三方數(shù)據(jù)源對(duì)被投資的基金管理人旗下基金份額凈值進(jìn)行獨(dú)立復(fù)核
而導(dǎo)致凈值錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)、贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)、雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、可上市交易基金的二級(jí)市
場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的相關(guān)政策風(fēng)險(xiǎn)、在基金投資中可能較大比例投
資于基金管理人旗下基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的風(fēng)險(xiǎn)
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時(shí)間內(nèi)按照約定的價(jià)格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具?？赊D(zhuǎn)換債券和可交換債券可能既面臨發(fā)
行人無(wú)法按期償付本息的信用風(fēng)險(xiǎn)，也面臨二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的
風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
（6）本基金投資范圍包括國(guó)債期貨等金融衍生品，參與國(guó)債期貨等金融衍生品交易可能給本
基金帶來(lái)額外風(fēng)險(xiǎn)，包括杠桿風(fēng)險(xiǎn)、期貨價(jià)格與基金投資品種價(jià)格的相關(guān)度降低帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等，由
此可能增加本基金凈值的波動(dòng)性。
（7）投資港股通股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投
資基金類(lèi)似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)制
度以及交易規(guī)則不同等境外證券市場(chǎng)投資所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)、香港交易市場(chǎng)制度或規(guī)則不同帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、港股通制度限制或調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、法律和政治風(fēng)
險(xiǎn)、會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
（8）投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，可能面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)
的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)。
（9）投資北京證券交易所股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于北京證券交易所股票，北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、
上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場(chǎng)所存在差異。若本基金投資于北京證券交易所股票，
可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)退市風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)。
（10）投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格
波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能
直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（11）參與信用衍生品風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)
格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過(guò)程中因?yàn)闊o(wú)法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少導(dǎo)
致難以將其變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場(chǎng)及環(huán)境變化，
創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定的偏差，從而影響信用衍生品
結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營(yíng)情況出現(xiàn)變化，導(dǎo)致信用評(píng)級(jí)
機(jī)構(gòu)調(diào)整對(duì)創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所保護(hù)債券的信用級(jí)別，引起信用衍生品交易價(jià)格波動(dòng)，從而影響投資者的
利益的風(fēng)險(xiǎn)。
2、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止，
且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。因此，基金份額持有人可能面臨基金合同
提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式詳見(jiàn)本基金基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://www.bhhjamc.com][客服電話(huà)：400-651-1717]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
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