渤海匯金鑫享債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
渤海匯金鑫享債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年05月07日
送出日期：2026年05月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱渤海匯金鑫享債券發(fā)起基金代碼026216
渤海匯金鑫享債券發(fā)起
基金簡稱A基金代碼A 026216
A
渤海匯金證券資產(chǎn)管理上海浦東發(fā)展銀行股份
基金管理人基金托管人
有限公司有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個交易日
開始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理張旭東金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2011年03月22日
開始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理劉德杰金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2015年06月02日
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期
其他限。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取
消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)
定執(zhí)行。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力求為基金份額持有人獲取
投資目標(biāo)
超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、地方政府
債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、公開發(fā)行的次級債、短期融資
投資范圍券、超短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可
交換債券等）、股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允
許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、資產(chǎn)支持證券、債券
回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存
單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注
冊的公開募集證券投資基金（包括全市場的股票型ETF、基金管理人旗下
的股票型基金及應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香
港互認(rèn)基金、基金中基金、貨幣市場基金和其他投資范圍包含基金的基
金）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合
中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換
債券比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不
低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的
50%。本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及
應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊
的公開募集證券投資基金的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交
易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需至少符合下列條件之一：1、基金合
同約定股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%；2、根
據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托憑證）資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、固定收益品種投資策略（利
率債投資策略、信用債投資策略（適用于資產(chǎn)支持證券）、可轉(zhuǎn)換債券投
主要投資策略
資策略、可交換債券投資策略）、股票投資策略、存托憑證投資策略、基
金投資策略、國債期貨交易策略、信用衍生品投資策略。
中債-新綜合全價(總值)指數(shù)收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×10%+活
業(yè)績比較基準(zhǔn)
期存款基準(zhǔn)利率×5%
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基
金，高于貨幣市場基金。
風(fēng)險收益特征
本基金可以投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資
標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險，投
資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
M
100萬元≤M
認(rèn)購費
300萬元≤M
M≥500萬元500.00元/筆
M
申購費(前收100萬元≤M
費) 300萬元≤M
M≥500萬元500.00元/筆
N
N≥7天0.00%個人投資者
贖回費N
7天≤N
N≥30天0.00%機構(gòu)投資者
注：上表認(rèn)購費、申購費適用于投資者通過直銷渠道以外的其他銷售機構(gòu)認(rèn)購、申購本基金A類基
金份額。通過直銷渠道認(rèn)購、申購本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購費、申購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.50%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
審計費用會計師事務(wù)所
信息披露費規(guī)定披露報刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
類別詳見本基金《基金合同》和《招募說
明書》及其更新。
注：本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等產(chǎn)生
的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承擔(dān)費用，
非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、銷售服務(wù)費計提與返還模式的相關(guān)風(fēng)險及其他風(fēng)險。
其中本基金的特有風(fēng)險包括：
1、特定投資對象風(fēng)險
（1）債券投資風(fēng)險
根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。因此，本
基金需要承擔(dān)由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險以及信用債的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險。
（2）股票投資風(fēng)險
本基金可投資于境內(nèi)的股票市場，股票投資收益會受宏觀經(jīng)濟、市場偏好、行業(yè)波動和公司自
身經(jīng)營狀況等因素的影響，造成本基金業(yè)績的波動。
（3）投資于基金所面臨的特有風(fēng)險
本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金，可能面臨的風(fēng)險包括但
不限于基金暫停估值或基金份額凈值延遲計算、公告的風(fēng)險、被投資基金份額凈值披露錯誤的風(fēng)
險、基金托管人可能無法通過第三方數(shù)據(jù)源對被投資的基金管理人旗下基金份額凈值進(jìn)行獨立復(fù)核
而導(dǎo)致凈值錯誤的風(fēng)險、贖回資金到賬時間較晚的風(fēng)險、雙重收費風(fēng)險、可上市交易基金的二級市
場投資風(fēng)險、被投資基金的運作風(fēng)險、被投資基金的相關(guān)政策風(fēng)險、在基金投資中可能較大比例投
資于基金管理人旗下基金所面臨的風(fēng)險。
（4）投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的風(fēng)險
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時間內(nèi)按照約定的價格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具?？赊D(zhuǎn)換債券和可交換債券可能既面臨發(fā)
行人無法按期償付本息的信用風(fēng)險，也面臨二級市場價格波動的風(fēng)險。
（5）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的
風(fēng)險主要包括資產(chǎn)風(fēng)險及證券化風(fēng)險。資產(chǎn)風(fēng)險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險
等。證券化風(fēng)險主要表現(xiàn)為信用評級風(fēng)險、法律風(fēng)險等。
（6）本基金投資范圍包括國債期貨等金融衍生品，參與國債期貨等金融衍生品交易可能給本
基金帶來額外風(fēng)險，包括杠桿風(fēng)險、期貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等，由
此可能增加本基金凈值的波動性。
（7）投資港股通股票的風(fēng)險
本基金投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投
資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險、香港市場風(fēng)險、市場制
度以及交易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風(fēng)險，包括但不限于匯率風(fēng)險、香港市場風(fēng)
險、香港交易市場制度或規(guī)則不同帶來的風(fēng)險、港股通制度限制或調(diào)整帶來的風(fēng)險、法律和政治風(fēng)
險、會計制度風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險。
（8）投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，可能面臨科創(chuàng)板機制下因投資標(biāo)
的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于股價波動較大的風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、退市風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險。
（9）投資北京證券交易所股票的風(fēng)險
本基金可投資于北京證券交易所股票，北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、
上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場所存在差異。若本基金投資于北京證券交易所股票，
可能面臨的風(fēng)險包括但不限于中小企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險、股價大幅波動風(fēng)險、企業(yè)退市風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、系統(tǒng)性風(fēng)險、監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險。
（10）投資存托憑證的風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格
波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能
直接或間接成為本基金的風(fēng)險。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（11）參與信用衍生品風(fēng)險
本基金的投資范圍包括信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價
格波動風(fēng)險。流動性風(fēng)險是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因為無法找到交易對手或交易對手較少導(dǎo)
致難以將其變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，
創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定的偏差，從而影響信用衍生品
結(jié)算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況出現(xiàn)變化，導(dǎo)致信用評級
機構(gòu)調(diào)整對創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所保護(hù)債券的信用級別，引起信用衍生品交易價格波動，從而影響投資者的
利益的風(fēng)險。
2、基金合同終止的風(fēng)險
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。因此，基金份額持有人可能面臨基金合同
提前終止的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
本基金的爭議解決處理方式詳見本基金基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://www.bhhjamc.com][客服電話：400-651-1717]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
渤海匯金鑫享債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf