金元順安豐惠債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
金元順安豐惠債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026-04-03
送出日期：2026-04-04
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱金元順安豐惠債券A基金代碼026208
交通銀行股份有限公
基金管理人金元順安基金管理有限公司基金托管人
司
基金合同生效日/
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理的日期基金經(jīng)理蘇利華
證券從業(yè)日期2010-06-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過積極主動(dòng)的投資管理，追求基金資產(chǎn)的長
投資目標(biāo)
期穩(wěn)健增值，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)
核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)
債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府機(jī)構(gòu)債券、
地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)
允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、
投資范圍定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允
許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
投資于股票、可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的合計(jì)投資比例為基金
資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。每個(gè)交易日日終
在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金以后，基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一
年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，本基金所指的現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、存托憑證投資策略、國債期貨投
主要投資策略
資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合（全價(jià)）指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10%
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
金，高于貨幣市場基金。
注：具體投資策略詳見《金元順安豐惠債券型證券投資基金招募說明書》“第九部分、
基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
不適用
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績
比較基準(zhǔn)的比較圖
不適用
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）收費(fèi)方式
費(fèi)用類型備注
/持有期限（N）/費(fèi)率
M＜100萬0.30%通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
認(rèn)購費(fèi)100萬≤M＜500萬0.20%通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
M≥500萬每筆1,000元通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
M＜100萬0.30%通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購
申購費(fèi)（前收費(fèi)）100萬≤M＜500萬0.20%通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購
M≥500萬每筆1,000元通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購
N＜7天1.50%機(jī)構(gòu)投資者
贖回費(fèi)7天≤N＜30天1.00%機(jī)構(gòu)投資者
N≥30天0.00%機(jī)構(gòu)投資者
N＜7天1.50%個(gè)人投資者
N≥7天0.00%個(gè)人投資者
注：
1、投資者通過直銷機(jī)構(gòu)（含基金管理人及其銷售子公司，下同）認(rèn)購/申購A類基金份
額時(shí)不收取前端認(rèn)購/申購費(fèi)用；投資者通過直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購A類
基金份額時(shí)按上表所示費(fèi)率收取前端認(rèn)購/申購費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額
時(shí)收取。贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)-銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用（但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)
定的除外）；《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟
其他費(fèi)用費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券/期貨交易費(fèi)用及因基金投資產(chǎn)生的費(fèi)用
等；基金的銀行匯劃費(fèi)用；證券、期貨賬戶開戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；按照國
家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基
金審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為年費(fèi)用金額，由基金整體承擔(dān)，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額
為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、稅
收風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1、本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金
資產(chǎn)的80%，因此，本基金將主要承擔(dān)由于市場利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)，以及由于信用品
種的發(fā)行主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)；本基金為二級(jí)債基，投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（不
含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資
于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基
金；2、國債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)；3、債券回購風(fēng)險(xiǎn)；4、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；5、存托憑證投
資風(fēng)險(xiǎn)；6、銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提與返還機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
本基金系經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可〔2025〕2564
號(hào)文注冊(cè)。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能
存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注本基金管理人發(fā)布的
相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁的地點(diǎn)在上海，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有
約束力，除非仲裁裁決另有裁定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)?！痘鸷贤肥苤袊桑楸净?
金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見金元順安基金管理有限公司官方網(wǎng)站www.jysa99.com、客服電話：400-
666-0666
1、《金元順安豐惠債券型證券投資基金基金合同》；
2、《金元順安豐惠債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
3、《金元順安豐惠債券型證券投資基金招募說明書》；
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
5、基金份額凈值；
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
7、其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
金元順安豐惠債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf