匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月15日
送出日期：2026年4月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 匯豐晉信慧泰債券 基金代碼 026085
基金簡(jiǎn)稱C 匯豐晉信慧泰債券C 基金代碼C 026086
基金管理人 匯豐晉信基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
吳劉 - 2014-11-03
劉洋 - 2017-07-03
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如采取轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等方式，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《匯豐晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"
了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格保持資產(chǎn)流動(dòng)性和控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過積極主動(dòng)的投資管理，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、主板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、存托憑證、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、次級(jí)債及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、國(guó)內(nèi)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資
PUBLIC
基金（不含香港互認(rèn)基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和貨幣市場(chǎng)基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)股票型ETF除外））、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、信用衍生品、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其它金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金投資的公開募集證券投資基金僅包括全市場(chǎng)的股票型ETF、本基金管理人管理的股票型基金及計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金投資于債券的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，投資于股票、存托憑證、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券及權(quán)益類證券投資基金等含權(quán)資產(chǎn)的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的0-50%）。本基金投資的權(quán)益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；（2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。本基金投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金的比例為基金資產(chǎn)凈值的0%-10%。每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 （一）資產(chǎn)配置策略本基金以固定收益類資產(chǎn)為基礎(chǔ)，以不高于20%的權(quán)益類投資為增厚策略，通過大類資產(chǎn)配置優(yōu)化組合風(fēng)險(xiǎn)收益比。本基金將通過綜合分析經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、貨幣政策、利率走勢(shì)、行業(yè)狀況、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，立足于經(jīng)濟(jì)周期的不同階段自上而下判斷市場(chǎng)趨勢(shì)及行業(yè)趨勢(shì)，適度調(diào)整基金資產(chǎn)在債券、股票及現(xiàn)金等類別資產(chǎn)間的分配比例，并基于內(nèi)部研究體系自下而上分析具體投資標(biāo)的的投資價(jià)值，以此作為投資的重要依據(jù)。（二）債券投資策略本基金通過對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)、利率走勢(shì)、收益率曲線變化趨勢(shì)和信用風(fēng)險(xiǎn)變化等因素進(jìn)行綜合分析，構(gòu)建和調(diào)整固定收益證券投資組合，力求獲得穩(wěn)健的投資收益。（三）國(guó)債期貨投資策略基金管理人可運(yùn)用國(guó)債期貨，以提高投資效率更好地達(dá)到本基金的投資目標(biāo)。本基金在國(guó)債期貨投資中將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原則，參與國(guó)債期貨的投資，以管理投資組合的利率風(fēng)險(xiǎn)，改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。（四）信用衍生品投資策略
PUBLIC
本基金將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時(shí)，本基金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品的交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理，在信用衍生品投資中根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為目的，參與信用衍生品的投資，以管理投資組合信用風(fēng)險(xiǎn)敞口為主要目的。（五）股票投資策略在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，本基金將適度參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，以增加基金收益。（六）港股通標(biāo)的股票投資策略港股通標(biāo)的股票投資策略方面，本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場(chǎng)，不使用合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度進(jìn)行境外投資。本基金將優(yōu)先把基本面健康、業(yè)績(jī)向上彈性較大、具有估值優(yōu)勢(shì)的港股通標(biāo)的股票納入本基金的股票投資組合。（七）存托憑證投資策略本基金將根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的深入研究判斷，進(jìn)行存托憑證的投資。（八）基金投資策略本基金投資于本基金管理人管理的權(quán)益類證券投資基金及全市場(chǎng)的股票型交易型開放式指數(shù)證券投資基金。本基金將基金投資作為實(shí)現(xiàn)相應(yīng)類別資產(chǎn)配置的重要方式。本基金將通過定量與定性相結(jié)合的方式篩選可投資基金，在綜合考慮投資風(fēng)格、盈利模式、策略調(diào)研等因素的基礎(chǔ)上，結(jié)合本基金的大類資產(chǎn)配置策略選擇基金進(jìn)行投資。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于債券型基金產(chǎn)品，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金若投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表（若有）
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖（若有）
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)／贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi)（對(duì)于機(jī)構(gòu)投資 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
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者） N≥30天 0.00%
贖回費(fèi)（對(duì)于個(gè)人投資者） N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
認(rèn)購(gòu)費(fèi)C：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
申購(gòu)費(fèi)C：本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
注：本基金對(duì)C類基金份額持有人所收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為年金額，由基金整體承擔(dān)，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，
且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、上表中的銷售服務(wù)費(fèi)適用于通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限未超過一
年（即365天，下同）的C類基金份額；對(duì)于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類基金份額
計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并
返還給投資者；對(duì)于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類基金份額，持續(xù)持有期限超
過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或
清算款一并返還給投資者。具體的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)算和確認(rèn)方式詳見招募說明書。
4、本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費(fèi)。本基
金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費(fèi)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
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本基金為二級(jí)債基，本基金投資于股票、存托憑證、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券及權(quán)益
類證券投資基金等含權(quán)資產(chǎn)的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含
境內(nèi)股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的0-50%），
投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金的比例為基金資產(chǎn)凈值的0%-10%。在通常情況下本
基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。本基金可投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下
因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)
波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表
現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、
港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正
常交易，港股不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。本基金投資于港股通標(biāo)的股
票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%，本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，
選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信
用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性
風(fēng)險(xiǎn)、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)、投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)、投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)、投資資產(chǎn)
支持證券的風(fēng)險(xiǎn)、投資信用衍生品的風(fēng)險(xiǎn)、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等，詳見《匯豐
晉信慧泰債券型證券投資基金招募說明書》"第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示"。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在
一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時(shí)公告等。
基金合同的當(dāng)事人之間因基金合同產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議可通過友好協(xié)商或
調(diào)解解決。如果爭(zhēng)議未能以協(xié)商或調(diào)解方式解決，則任何一方應(yīng)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海。仲裁裁決是終
局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.hsbcjt.cn]、客服電話[021-20376888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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六、其他情況說明
無。
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