匯泉安悅90天持有期債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
匯泉安悅90天持有期債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
匯泉安悅90天持有期債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月01日
送出日期：2025年12月02日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱匯泉安悅90天持有債券基金代碼026023
匯泉安悅90天持有債券
基金簡(jiǎn)稱C基金代碼C 026024
C
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人匯泉基金管理有限公司基金托管人
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日-暫未上市
日期
基金類型債券型交易幣種人民幣
本基金每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放
申購(gòu)，但對(duì)每份基金份
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率
額設(shè)置90天的最短持有
期限。
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理?xiàng)钣罱鸾?jīng)理的日期
證券從業(yè)日期1998年07月08日
注：本產(chǎn)品處于募集期，基金經(jīng)理任職日期以產(chǎn)品合同生效日為準(zhǔn)
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，綜合考慮基
金資產(chǎn)的收益性、安全性、流動(dòng)性，通過(guò)積極
投資目標(biāo)
主動(dòng)地投資管理，力爭(zhēng)長(zhǎng)期實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融
債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期
融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府機(jī)構(gòu)
債券、地方政府債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券
投資范圍的純債部分、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)
存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及
其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、現(xiàn)
金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)
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定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券
（可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分除外）、可
交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將
其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法
規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳
納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或投資于
到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%，本基金所指的現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資
比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：1、期限結(jié)構(gòu)策
略；2、信用債及資產(chǎn)支持證券投資策略；3、
主要投資策略
互換策略；4、息差策略；5、國(guó)債期貨投資策
略。
中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×80%+同期
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
銀行活期存款利率（稅后）×20%
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與
風(fēng)險(xiǎn)收益特征預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型、股
票型基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《匯泉安悅90天持有期債券型證券
投資基金招募說(shuō)明書》第九部分“基金的投資”。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本基金暫不適用。
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：本基金暫不適用。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?br/>費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
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有期限(N)
本類份額不收取認(rèn)購(gòu)
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
費(fèi)
本類份額不收取申購(gòu)
申購(gòu)費(fèi)(前收費(fèi))
費(fèi)
本基金對(duì)每份基金份
額設(shè)置90天的最短持
有期限，基金份額持
贖回費(fèi)有人在90天的最短持
有期限內(nèi)不得贖回，
持有期滿90天后贖回
不收取贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C類0.20%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用—會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)—規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相
關(guān)的律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟
費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)
用，基金的證券、期貨交易費(fèi)
其他費(fèi)用用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基
金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)
用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基
金合同》約定，可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。相應(yīng)費(fèi)用年金額的，金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，
非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。本產(chǎn)品處于募
集期，審計(jì)費(fèi)用和信息披露費(fèi)暫無(wú)預(yù)估的年度收費(fèi)金額。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：投資組合的風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)
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價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。本基金還將采用多種方法管理、控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。其中特有風(fēng)險(xiǎn)
包括：
1、市場(chǎng)下跌風(fēng)險(xiǎn)：
本基金是債券型基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場(chǎng)，因此債市的變化將影響到基金業(yè)績(jī)表
現(xiàn)。本基金雖然按照風(fēng)險(xiǎn)收益配比原則，實(shí)行動(dòng)態(tài)的資產(chǎn)配置，但并不能完全抵御市場(chǎng)整體下跌風(fēng)
險(xiǎn)，基金凈值表現(xiàn)因此會(huì)可能受到影響。
2、本基金的投資范圍包括國(guó)債期貨。國(guó)債期貨存在如下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）杠桿性風(fēng)險(xiǎn)（2）到期日風(fēng)險(xiǎn)（3）強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)（4）使用國(guó)債期貨對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程
中，委托財(cái)產(chǎn)可能因?yàn)閲?guó)債期貨合約與合約標(biāo)的價(jià)格波動(dòng)不一致而面臨期現(xiàn)基差風(fēng)險(xiǎn)。在需要將期
貨合約展期時(shí)，合約平倉(cāng)時(shí)的價(jià)格與下一個(gè)新合約開(kāi)倉(cāng)時(shí)的價(jià)格之差也存在不確定性，面臨跨期基
差風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在如下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)（2）提前償付風(fēng)險(xiǎn)（3）操作風(fēng)險(xiǎn)（4）法律風(fēng)險(xiǎn)
4、最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)定90天的最短持有期限，對(duì)投資者存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金主要運(yùn)
作方式設(shè)置為允許投資者每個(gè)開(kāi)放日申購(gòu)，但對(duì)于每份基金份額設(shè)定90天的最短持有期限，最短
持有期限內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。即投資者要考慮在最短持有期限屆滿
前資金不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
5、基金管理人職責(zé)終止的風(fēng)險(xiǎn)：
因違法經(jīng)營(yíng)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金管理資格或依法解
散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況。在基金管理人職責(zé)終止情況下，投資者面臨基金管理
人變更或基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣寺氊?zé)終止，涉及基金管理人、臨時(shí)基金管理人、新任基
金管理人之間責(zé)任劃分的，相關(guān)基金管理人對(duì)各自履職行為依法承擔(dān)責(zé)任。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。仲裁委員會(huì)是中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)，仲裁地點(diǎn)是北京市。
五、其他資料查詢方式
匯泉安悅90天持有期債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
以下資料詳見(jiàn)匯泉基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.springsfund.com；客服電話：400-001-
5252、010-81925252。
1、《匯泉安悅90天持有期債券型證券投資基金基金合同》、《匯泉安悅90天持有期債券型證券
投資基金托管協(xié)議》、《匯泉安悅90天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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