中金恒嘉穩(wěn)健3個月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中金恒嘉穩(wěn)健3個月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月1日
送出日期：2025年12月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中金恒嘉穩(wěn)健3個月持有債券發(fā)起 基金代碼 010579
下屬基金簡稱 中金恒嘉穩(wěn)健3個月持有債券發(fā)起C 下屬基金交易代碼 026007
基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，每份基金份額設定3個月最短持有期限
基金經(jīng)理 王家列 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年7月8日
注：1.《基金合同》生效滿三年后的對應日，若本基金資產(chǎn)凈值低于兩億元，本基金合同自動終止，且不得
通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。
2.本基金為可投資其他公開募集證券投資基金的二級債基，投資于股票、股票型基金與可計入權益類
資產(chǎn)的混合型基金等權益類資產(chǎn)、可轉換債券（分離交易可轉債的債券部分除外）和可交換債券的比例合
計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股
通標的股票不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于公開募集證券投資基金的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因此，在通常情況下，本基金的預期風險水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上，通過積極主動的管理，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券（含國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、中期票據(jù)、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券）、股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法
核準或注冊的公開募集證券投資基金（包括全市場公開募集的股票型ETF、基金管理人管理的股票型基金和計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為： 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、股票型基金、應計入權益類資產(chǎn)的混合型基金等權益類資產(chǎn)、可轉換債券（含分離交易可轉債、不含分離交易可轉債的純債部分）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于公開募集證券投資基金的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。 每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持現(xiàn)金（不含結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。 上述應計入權益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一： ①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應不低于基金資產(chǎn)的 60%； ②最近四個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的 60%。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金在綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟和資本市場的基礎上，通過定性和定量相結合的“自上而下”研究，形成對大類資產(chǎn)的預測，在基金合同約定的范圍內(nèi)確定債券、權益、現(xiàn)金等各類資產(chǎn)的配置比例，并隨著各類證券風險收益特征的相對變化，動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)的投資比例。具體包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、可轉換債券、可交換債券投資策略； 5、信用衍生品投資策略；6、國債期貨投資策略；7、基金投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*83%+中證800指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*2%+金融機構人民幣活期存款基準利率（稅后）*5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其風險收益預期高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金可投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度、匯率變化以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：詳見《中金恒嘉穩(wěn)健3個月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
暫無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 本基金C類基金份額不收取認購費
申購費 （前收費） 本基金C類基金份額不收取申購費
贖回費 本基金不收取贖回費
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費 0.40% 銷售機構
其他費用 費用的計算方式及支付方式詳見招募說明書及相關公告
注：（1）本基金投資于本基金管理人所管理的其他基金的部分不收取管理費。
（2）本基金投資于本基金托管人所托管的其他基金的部分不收取托管費。
（3）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生金額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風險有：
1、市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）經(jīng)濟周期風險；（3）利率風險；（4）債券收益率曲
線風險；（5）上市公司經(jīng)營風險；（6）購買力風險；（7）再投資風險；（8）債券回購風險；2、信用風
險；3、流動性風險；4、管理風險；5、估值風險；6、操作及技術風險；7、合規(guī)性風險；8、啟用側袋機
制的風險。
9、本基金特有風險：（1）主要投資品種和投資市場的風險；（2）期貨投資風險；（3）資產(chǎn)支持證
券投資風險；（4）流通受限證券投資風險；（5）港股通機制下，港股投資的風險；（6）投資存托憑證的
風險；（7）投資其他基金的風險；（8）投資信用衍生品風險；（9）參與融資業(yè)務的風險；（10）本基金
每份基金份額設定3個月最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖回及轉換轉出業(yè)務。
因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風險；（11）發(fā)起式基金的風險。
(二)重要提示
本基金的募集申請于2025年10月23日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2025]2363號文注冊。中國證監(jiān)會對本
基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有
風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的臨時相關公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.ciccfund.com，客服電話：400-868-1166
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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