匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月09日
送出日期：2025年12月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個(gè)月持有期混合（FOF） 基金代碼 025972
基金簡(jiǎn)稱C 匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個(gè)月持有期混合（FOF）C 基金代碼C 025973
基金管理人 匯豐晉信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，但對(duì)每份基金份額設(shè)置3個(gè)月的最短持有期限。
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
何喆 - 2004年7月5日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說(shuō)明
書(shū)》第九部分"基金的投資"了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，本基金通過(guò)構(gòu)建與收益風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的基金組合，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（含公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”）、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）和香港互認(rèn)基金）、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市或準(zhǔn)予注冊(cè)的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，其中，投資于股票、股票型基金、混合型基金（基金合同約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金，或者根據(jù)基金披露的定期報(bào)告最近四個(gè)季度股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金）等權(quán)益類資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的5%-30%（其中，本基金投資于境內(nèi)股票及境內(nèi)股票型基金占基金資產(chǎn)的比例不低于5%）。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%。本基金投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%。本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金 ETF）的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%。本基金投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的15%。本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)對(duì)前述比例要求有變更的，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可以調(diào)整前述投資比例。
主要投資策略 1、 資產(chǎn)配置策略 本基金以多元資產(chǎn)配置和波動(dòng)率控制作為指導(dǎo)資產(chǎn)配置的主要目標(biāo)。 在多元資產(chǎn)配置上，一方面，基金經(jīng)理會(huì)利用主動(dòng)和量化的手段，強(qiáng)調(diào)底層資產(chǎn)間的比較，通過(guò)對(duì)底層資產(chǎn)特性的研究，找到資產(chǎn)之間定價(jià)的錨，比較各類資產(chǎn)的性價(jià)比，以便基于基準(zhǔn)進(jìn)行配置；另一方面，基金經(jīng)理也會(huì)借助一些自上而下的方法，例如改良后的資產(chǎn)平價(jià)策略對(duì)經(jīng)典的海外資產(chǎn)給予配置比例的建議。在波動(dòng)率控制上，基金經(jīng)理將基于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算，對(duì)各類資產(chǎn)的比例或者篩選標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)性調(diào)整，以便使基金的風(fēng)險(xiǎn)始終控制在預(yù)設(shè)范圍內(nèi)。 2、 基金投資策略 本基金可投資的子基金需首先滿足：子基金運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年，最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)被投資子基金條件進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。 對(duì)于不同類別的公募基金，本基金將分別按照不同的指標(biāo)進(jìn)行篩選。此外，本基金還將定期對(duì)投資組合進(jìn)行回顧和動(dòng)態(tài)調(diào)整，剔除不再符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的標(biāo)的基金，增加符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金。本基金將結(jié)合市場(chǎng)研判，調(diào)整基金投資比例和投資標(biāo)的，動(dòng)態(tài)優(yōu)化投資組合。 3、 股票投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，本基金可適度參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，以增加基金收益。本基金將定性和定量分析，充分發(fā)揮基金管理人投研團(tuán)隊(duì)自上而下的主動(dòng)選股能力，選擇具有長(zhǎng)期持續(xù)增長(zhǎng)能力的公司。 4、 債券投資策略 本基金將采用自上而下的投資策略決定債券組合久期、期限結(jié)構(gòu)配置及債券類別配置；同時(shí)在對(duì)企業(yè)債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上，綜合考量企業(yè)債券（含公司債、企業(yè)短期融資券）的信用評(píng)級(jí)以及包括其它券種在內(nèi)的債券流動(dòng)性、供求關(guān)系、收益率水平等因素，自下而上地配置債券類屬和精選個(gè)券。通過(guò)綜合運(yùn)用騎乘操作、套利操作、新股認(rèn)購(gòu)等策略，提高債券投資收益。 5、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略 本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券的股性特征、債性特征、流動(dòng)性等因素的基礎(chǔ)上，審慎篩選其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對(duì)優(yōu)惠、流動(dòng)性良好，以及基礎(chǔ)股票基本面優(yōu)良的品種，并以合理的價(jià)格買入，爭(zhēng)取穩(wěn)健的投資回報(bào)。 6、資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將在嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，秉持穩(wěn)健投資原則，綜合運(yùn)用久期管理、收益率曲線變動(dòng)分析、收益率利差分析和公司基本面分析等積極策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下，通過(guò)信用研究和流動(dòng)性管理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益較高的品種進(jìn)行投資，以期獲得基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào)。 7、港股投資策略 本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場(chǎng)，不使用合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度進(jìn)行境外投資。本基金將優(yōu)先將基本面健康、業(yè)績(jī)向上彈性較大、具有估值優(yōu)勢(shì)的港股納入本基金的股票投資組合。 8、存托憑證投資策略 本基金可投資存托憑證。本基金將結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、市場(chǎng)估值、發(fā)行人基本面情況等因素，通過(guò)定性分析和定量分析相結(jié)合的辦法，精選出具有比較優(yōu)勢(shì)的存托憑證進(jìn)行投資。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債新綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率×75%+中證800指數(shù)收益率×14%+恒生指數(shù)收益率(經(jīng)匯率調(diào)整) ×1%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收盤價(jià)收益率×5%+銀行活期存款利率(稅后)×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是一只混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金、貨幣型基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
本基金除了投資 A 股外，還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
無(wú)
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)C：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
申購(gòu)費(fèi)C：本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
贖回費(fèi)C：本基金C類基金份額不收取贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金投資于本基金管理人所管理的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。
本基金投資于本基金托管人所托管的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、本基金審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為年金額，由基金整體承擔(dān)，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年
金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金主要投資于其他公開(kāi)募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有
基金的基金管理人水平等因素可能影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)；同時(shí)，本基金可能會(huì)面臨
所持有的證券投資基金的基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金設(shè)置基金份額持有人最短持有期。基金份額持有人持有的每份基金份額最短持
有期為3個(gè)月，在最短持有期到期日（不含當(dāng)日）之前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申
請(qǐng)。因此，對(duì)于基金份額持有人而言，存在投資本基金后3個(gè)月內(nèi)無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)
險(xiǎn)。
本基金投資于內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)
合交易所有限公司上市的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及
交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)
制下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的
0-50%，本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投
資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港
股通標(biāo)的股票。
本基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)
險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等，詳見(jiàn)《匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)
招募說(shuō)明書(shū)》"第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示"。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在
一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時(shí)公告等。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何
一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為上海市，按照該會(huì)屆時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決
另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.hsbcjt.cn]、客服電話[021-20376888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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