農(nóng)銀匯理致遠價值混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理致遠價值混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月24日
送出日期：2025年12月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 農(nóng)銀致遠價值混合 基金代碼 025930
下屬基金簡稱 農(nóng)銀致遠價值混合A 下屬基金交易代碼 025930
下屬基金簡稱 農(nóng)銀致遠價值混合C 下屬基金交易代碼 025931
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 谷超 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2012年7月1日
注：本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金主要通過精選個股和風(fēng)險控制，力爭為基金份額持有人獲得超越業(yè)績比較基準的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊發(fā)行的股票）、港股通標的股票、債券（包括國債、金融債、地方政府債、公司債、企業(yè)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中，投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）；每個交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金應(yīng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可對上述投資品種的投資比例進行調(diào)整。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置。 2、股票投資策略。在大類資產(chǎn)配置和行業(yè)配置的基礎(chǔ)上，本基金研究市場流動性趨勢，判斷市 場風(fēng)險特征，將定性和定量方法相結(jié)合，對上市公司的投資價值進行綜合評估， 精選優(yōu)質(zhì)個股。 （1）定性分析 本基金遵循價值投資理念，通過投資估值合理的高品質(zhì)公司，力求獲取中長期的超額收益。本基金將深入研究公司的基本面，遴選出具備核心競爭優(yōu)勢和長期持續(xù)增長模式的公司。本基金對上市公司的基本面的分析包括但不限于：資源稟賦與資源 儲備增長潛力、產(chǎn)品和服務(wù)的競爭力、產(chǎn)品和服務(wù)的生命周期、研發(fā)能力、營銷 能力、管理能力、財務(wù)狀況、治理結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略等。 （2）定量分析 本基金將對反映上市公司質(zhì)量和增長潛力的成長性指標、盈利指標、營運能 力指標、負債水平指標和估值指標等進行定量分析，以挑選具有相對優(yōu)勢的個股。 A、成長性指標：收入增長率、營業(yè)利潤增長率和凈利潤增長率等； B、盈利指標：毛利率、營業(yè)利潤率、凈利率、凈資產(chǎn)收益率等； C、運營能力指標：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等； D、負債水平指標：資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率等； E、估值指標：市盈率（PE）、市凈率（PB）、市銷率（PS）、市盈率相對 盈利增長比率（PEG）、企業(yè)價值/息稅前利潤（EV/EBIT）、企業(yè)價值/攤銷前利 潤（EV/EBITDA）等。 （3）港股通標的股票投資策略 本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場。本基金將自下而上精選具有廣闊的發(fā)展空間、健康的商業(yè)模式、領(lǐng)先的行業(yè)競爭優(yōu)勢、良好的公司治理、估值合理的港股通標的股票納入本基金的股票投資組合。 3、債券投資策略。4、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略。5、股指期貨投資策略。6、國債期貨投資策略。7、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率×60%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×20%+中債綜合全價（總值）指數(shù)×20%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平理論上高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。本基金可以投資港股通標的股票的，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
農(nóng)銀致遠價值混合A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜50萬元 1.2%
50萬元≤M＜100萬元 0.8%
100萬元≤M＜500萬元 0.6%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜50萬元 1.5%
50萬元≤M＜100萬元 1.0%
100萬元≤M＜500萬元 0.8%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜1年 0.5%
1年≤N＜2年 0.25%
N≥2年 0%
農(nóng)銀致遠價值混合C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.5%
N≥30天 0%
注:本基金對通過本公司直銷中心柜臺申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶實施特定申購費率：通過公司
直銷中心申購本基金A類基金份額的，適用的申購費率為對應(yīng)申購金額所適用的原申購費率的10%；申購費
率為固定金額的，則按原費率執(zhí)行，不再享有費率折扣。其中，養(yǎng)老金客戶包括全國社會保障基金、可以
投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管
理計劃、基本養(yǎng)老保險基金、符合人社部規(guī)定的養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標基金。如將來出現(xiàn)
可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類
型，基金管理人將依據(jù)相關(guān)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
固定管理費 0.6% 基金管理人和銷售機構(gòu)
或有管理費 0.6% 基金管理人和銷售機構(gòu)
超額管理費 0.3% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.2% 基金托管人
銷售服務(wù)費 農(nóng)銀致遠價值混合C 0.4% 銷售機構(gòu)
審計費用 25,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 110,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金根據(jù)每一筆基金份額的持有期限與持有期間年化收益率，在贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同
終止的情形發(fā)生時確定該筆基金份額對應(yīng)的管理費。當(dāng)投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形
發(fā)生時，持有期限不足一年（即365天，下同），則按1.20%年費率收取管理費；持有期限達到一年及以上，
則根據(jù)持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定對應(yīng)的管理費率檔位：若持有期間相對業(yè)績比較
基準的年化超額收益率（扣除超額管理費后）超過6%且持有收益率（扣除超額管理費后）為正，按1.50%
年費率確認管理費；若持有期間的年化超額收益率在-3%及以下，按0.60%年費率確認管理費；其他情形按
1.20%年費率確認管理費。管理費的具體計算和收取方法、除上述費用外的其他運作費用，詳見《招募說明
書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
4、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
本基金未披露過年度報告，暫無綜合費率測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平理論上高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股
票型基金。本基金所面臨的投資組合風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。除投資組合風(fēng)險
以外，本基金還面臨操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特
征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等一系列風(fēng)險。
本基金的特有風(fēng)險
（1）投資股指期貨、國債期貨的風(fēng)險
（2）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
（3）投資流通受限證券的風(fēng)險
（4）港股通標的股票投資風(fēng)險
（5）浮動管理費模式相關(guān)風(fēng)險
1）本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管理費組成，其中或有管理費和超額管理費取決
于每筆基金份額的持有時長和持有期間年化收益率水平（詳見基金合同“第十五部分基金費用與稅收”），
因此投資者在認/申購本基金時無法預(yù)先確定本基金的整體管理費水平。
2）由于本基金在計算基金份額凈值時，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計算管理費，該費率可
能高于或低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出或基金合同終止的情形發(fā)生時，
基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投
資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
3）本基金采用浮動管理費的收費模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2025年10月20日證監(jiān)許
可【2025】2338號文注冊。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在
支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進行查閱。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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