鑫元浦鑫回報混合型證券投資基金（鑫元浦鑫回報混合A）基金產(chǎn)品資料概要
鑫元浦鑫回報混合型證券投資基金（鑫元浦鑫回報混合A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年4月1日
送出日期：2026年4月2日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鑫元浦鑫回報混合 基金代碼 025872
下屬基金簡稱 鑫元浦鑫回報混合A 下屬基金交易代碼 025872
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 劉宇濤 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年10月1日
注：本基金為偏債混合型基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 本基金在嚴格控制投資組合風險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標的股票、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（以下簡稱“證券投資基金”或“基金”，僅包括全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、本基金基金經(jīng)理管理的其他基金）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%（其中投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%）；本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定股票資產(chǎn)及存托憑證投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%；（2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度股票資產(chǎn)及存托憑證占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。本基金投資于證券投資基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應當保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金采用自上而下為主的分析模式、定性分析和定量分析相結(jié)合的研究方式，跟蹤宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)（GDP增長率、PPI、CPI、工業(yè)增加值、進出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等）、宏觀政策導向、市場趨勢和資金流向等多方面因素，評估權(quán)益類資產(chǎn)、債券及貨幣市場工具等大類資產(chǎn)的估值水平和投資價值，在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)運用上述大類資產(chǎn)之間的相互關聯(lián)性制定本基金的大類資產(chǎn)配置比例，并適時進行調(diào)整。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率×80%+中證800指數(shù)收益率×13%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×2%+活期存款基準利率×5%
風險收益特征 本基金為混合型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。 本基金如果投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0%
認購費
本基金A類基金份額的認購費用按照相關法律法規(guī)的規(guī)定，在投資人通過代銷機構(gòu)認購A類基金份額時收
取，不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等基金募集期間發(fā)生的各項費用。投資者通過直銷機
構(gòu)認購本基金A類基金份額不收取認購費。
申購費
A類基金份額的申購費用由通過代銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。因紅利
再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應的申購費用。投資者通過直銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取
申購費。
贖回費
投資者在贖回本基金A類基金份額時，贖回費由贖回該類基金份額的投資者承擔，在基金份額持有人贖回
基金份額時收取，應當全額計入基金財產(chǎn)。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.8% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
其他費用 會計師費、律師費、公證費、仲裁費、訴訟費和基金份額持有人大會費用等
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用（若有）、信息披露費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券、期貨市場，基金凈值會因為證券、期貨市場波動等因素產(chǎn)生波動。本基金投資過
程中面臨的主要風險有：一是市場風險，包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、收益率曲線風險、購買
力風險、證券發(fā)行公司的經(jīng)營風險、再投資風險、信用風險等；二是本基金特有的風險；三是本基金的其他
風險，包括流動性風險、管理風險、啟用側(cè)袋機制的風險、基金風險評價可能不一致的風險、由于銷售服務
費的收取與返還機制導致的風險等。
其中，本基金特有的風險包括：
1、本基金為混合型基金，投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可
交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%（其中投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%）；
本基金主要投資于債券資產(chǎn)，會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期和公司自身經(jīng)營狀況等因素的影響，同時，
境內(nèi)股票市場和港股通標的股票市場以及債券市場的變化均會影響到基金凈值表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮
專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)、各大類資產(chǎn)市場和上市公司基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，
以控制特定風險。
2、本基金投資港股通標的股票的特有風險
（1）市場風險
本基金如果投資港股通標的股票將受到香港市場宏觀經(jīng)濟運行情況、產(chǎn)業(yè)景氣循環(huán)周期、貨幣政策、
財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等多種因素的影響，上述因素的波動和變化可能會使基金資產(chǎn)面臨潛在風險。此外，
香港證券市場對于負面的特定事件、特有的政治因素、法律法規(guī)、市場狀況、經(jīng)濟發(fā)展趨勢的反應較A股
證券市場可能有諸多不同，從而帶來市場風險的增加。
（2）交易規(guī)則風險
香港市場交易規(guī)則與A股市場交易規(guī)則有明顯的區(qū)別，因此參與香港股票投資可能面臨以下因交易規(guī)
則差異而導致的風險：
1）香港市場的證券交易價格無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日漲跌幅空間相對較大，且實行T+0回轉(zhuǎn)
交易機制，當日買入的股票，在交收前可以于當日賣出。
2）香港出現(xiàn)香港聯(lián)交所規(guī)定的情形時，香港聯(lián)交所將可能停市，本基金將面臨在停市期間無法進行交
易的風險；出現(xiàn)境內(nèi)交易所證券交易服務公司認定的交易異常情況時，境內(nèi)交易所證券交易服務公司將可
能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險。
3）本基金因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的香港聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票
權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)交所上市股票的認購權(quán)利并上市的，可以通過港股通賣出，但不得
行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非香港聯(lián)交所上市證券，可以享有相
關權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
（3）匯率風險
本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并
不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按
成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風險。
（4）港股通額度限制
港股通業(yè)務設有每日額度上限的限制，本基金可能因為港股通市場每日額度不足面臨不能通過港股通
進行買入交易的風險。
（5）稅務風險
香港地區(qū)在稅務方面的法律法規(guī)與境內(nèi)存在一定差異，基金投資香港市場可能會就股息、利息、資本
利得等收益向當?shù)囟悇諜C構(gòu)繳納稅金，該行為可能會使基金收益受到一定影響。此外，香港地區(qū)的稅收規(guī)
定可能發(fā)生變化，或者實施具有追溯力的修訂，可能導致本基金向香港地區(qū)繳納在基金銷售、估值或者出
售投資當日并未預計的額外稅項。
（6）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標
的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。
3、投資股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)的風險
本基金主要以套期保值為目的或投資于股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品，其作為金融衍
生品，具備一些特有的風險點。投資金融衍生品所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保
證金風險、信用風險和操作風險。
4、投資信用衍生品的風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品投資可能面臨流動性風險、償付風險以
及價格波動風險。流動性風險是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因為無法找到交易對手或交易對手較少導致
難以將其變現(xiàn)的風險。償付風險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構(gòu)
可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設機構(gòu)的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風險。價
格波動風險是由于創(chuàng)設機構(gòu)或所受保護債券主體經(jīng)營情況出現(xiàn)變化，導致信用評級機構(gòu)調(diào)整對創(chuàng)設機構(gòu)或
所保護債券的信用級別，引起信用衍生品交易價格波動，從而影響投資者的利益的風險。
5、投資其他基金的風險
本基金可以投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF
及基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金
中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、本基金基金經(jīng)理管理的其他基金），因此本
基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將可能影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
6、投資資產(chǎn)支持證券的風險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風險主要包括
資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表
現(xiàn)為信用評級風險、法律風險等。
7、投資存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關的
風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束
存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄
的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存
在差異的風險；境內(nèi)外證券交易機制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗
訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義
務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地
區(qū)有關規(guī)定）管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話
費）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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