光大保德信雙鑫收益?zhèn)妥C券投資基金（光大保德信雙鑫收益?zhèn)疌）基金產(chǎn)品資料概要
光大保德信雙鑫收益?zhèn)妥C券投資基金（光大保德
信雙鑫收益?zhèn)疌）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月27日
送出日期：2025年12月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
光大保德信雙鑫收益?zhèn)?
基金簡稱基金代碼025262
券
光大保德信雙鑫收益?zhèn)?
下屬基金簡稱下屬基金代碼025263
券C
光大保德信基金管理有
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
限公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
朱劍濤
證券從業(yè)日期2008-07-14
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
江磊
證券從業(yè)日期2011-07-01
基金合同存續(xù)期內(nèi)，如果存在連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)
其他量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形，基金管理人應(yīng)
當(dāng)終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在控制信用風(fēng)險(xiǎn)、謹(jǐn)慎投資的前提下，力爭在獲取持有期收益
投資目標(biāo)
的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
或上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊上市
的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、金融債、
公司債、企業(yè)債、地方政府債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易
投資范圍
可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、央
行票據(jù)及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、貨幣市場工具、同業(yè)
存單、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、國債期貨以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相
關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，投資于股票、存托憑證等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易
可轉(zhuǎn)債、可交換債券的比例合計(jì)不高于基金資產(chǎn)的20%，投資于港股
通標(biāo)的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%。每個(gè)交易日
日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基
金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券；其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金投資策略包括資產(chǎn)配置策略、目標(biāo)久期策略及凸性策略、收益
率曲線策略、信用品種投資策略（可具體分為市場整體信用利差曲線
策略、單個(gè)信用債信用分析策略、資產(chǎn)支持證券投資策略）、可轉(zhuǎn)換
主要投資策略
債券及可交換債券投資策略、股票投資策略（可具體分為量化選股策
略、港股通標(biāo)的股票投資策略、存托憑證的投資策略）、債券回購?fù)?
資策略和國債期貨投資策略。
中證全債指數(shù)收益率×85%＋中證紅利指數(shù)收益率×13%＋中證港股
業(yè)績比較基準(zhǔn)
通綜合指數(shù)(人民幣)收益率×2%
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金，但低于
股票型基金和混合型基金。
本基金還可投資港股通標(biāo)的股票。除了需要承擔(dān)與內(nèi)地股票投資類似
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因
投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，
詳細(xì)可見本基金招募說明書。
注：投資者可閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
區(qū)域配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
本基金
認(rèn)購費(fèi)--不收認(rèn)
購費(fèi)
本基金
申購費(fèi)（前收費(fèi)）--不收申
購費(fèi)
N
贖回費(fèi)
N≥7天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)按日計(jì)提0.40%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)按日計(jì)提0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)按日計(jì)提0.30%銷售機(jī)構(gòu)
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基
金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)
其他費(fèi)用用等費(fèi)用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
無
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場風(fēng)險(xiǎn)（可具體分為經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、
信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)）、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括
但不限于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、啟用擺動(dòng)定價(jià)或側(cè)袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具帶來的風(fēng)險(xiǎn)等）。
此外，參與投資本基金可能面臨的特定風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）本基金為債券型基金，本基金
對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金需要承擔(dān)債券市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
及信用風(fēng)險(xiǎn)。此外，本基金可以投資于股票、存托憑證等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交
易可轉(zhuǎn)債、可交換債券，基金業(yè)績表現(xiàn)可能會(huì)受股票市場影響；（2）資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)；
（3）國債期貨的風(fēng)險(xiǎn)；（4）投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)；（5）存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。本基
金的特定風(fēng)險(xiǎn)及一般風(fēng)險(xiǎn)詳見本基金招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎
勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者
自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應(yīng)當(dāng)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國際仲裁中心），按照該會(huì)
屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有
約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見光大保德信基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.epf.com.cn，客服熱線：
4008-202-888。
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
光大保德信雙鑫收益?zhèn)妥C券投資基金（光大保德信雙鑫收益?zhèn)疌）基金產(chǎn)品資料概要.pdf