銀華鈺祥債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華鈺祥債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更
新
編制日期：2025-09-23
送出日期：2025-09-24
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 銀華鈺祥債券 基金代碼 020581
下屬基金簡稱 銀華鈺祥債券A 下屬基金代碼 020581
下屬基金簡稱 銀華鈺祥債券C 下屬基金代碼 020582
下屬基金簡稱 銀華鈺祥債券E 下屬基金代碼 025199
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024-05-15
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
趙楠楠 2024-05-15 2010-07-02
馮帆 2025-02-12 2013-10-08
于蕾 2025-08-21 2004-09-01
李程 2025-08-22 2017-07-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金《招募說明書》“九、基金的投
資”了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀
況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資目標(biāo)本基金通過積極主動(dòng)的投資及嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制，追求長期穩(wěn)定的回報(bào)，力爭為投
資人獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、
存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包
括國債、央行票據(jù)、金融債券、政策性金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債
券、地方政府債券、中期票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易
的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購、銀行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金、
國債期貨等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合
中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)以后允許基金投資于其他品種，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有
效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。本基金投資組合比例為：債券投資比例不低于基金資
產(chǎn)的80%；股票（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）
和可交換債券的比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%（投資于港股通標(biāo)的股票占股票資
產(chǎn)的比例不超過50%）；每個(gè)交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證
金后，本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。如果法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
主要投資策略1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金將采用定量和定性相結(jié)合的分析方法，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國家經(jīng)濟(jì)政
策、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、股票市場風(fēng)險(xiǎn)、債券市場整體收益率曲線變化和資金供求關(guān)
系等因素的定性分析，綜合評(píng)價(jià)各類資產(chǎn)的市場趨勢、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平和配置
時(shí)機(jī)。在此基礎(chǔ)上，本基金將積極主動(dòng)地對權(quán)益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)和現(xiàn)金
等各類金融資產(chǎn)的配置比例進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整。
2、債券投資策略
（1）類屬配置策略（2）久期調(diào)整策略（3）收益率曲線配置策略（4）基于信用
變化策略（5）息差策略（6）信用債券精選策略（7）可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交
易的可轉(zhuǎn)換公司債券）投資策略（8）可交換債券投資策略
3、股票投資策略
（1）A股股票投資策略（2）港股通標(biāo)的股票投資策略（3）存托憑證投資策略
4、國債期貨投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn)國證自由現(xiàn)金流指數(shù)收益率*15%+中債-優(yōu)選投資級(jí)信用債全價(jià)(1-3年)指數(shù)收益
率*85%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金是債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益水平高于貨幣市場基金，
但低于混合型基金和股票型基金。
本基金可投資香港聯(lián)合交易所上市的股票，如投資港股通標(biāo)的股票，將面臨港股
通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)
投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并
非必然投資港股通標(biāo)的股票。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
暫無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
銀華鈺祥債券A
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜100萬元0.60%
100萬元≤M＜300萬元0.40%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）300萬元≤M＜500萬元0.20%
500萬元≤M按筆收取，1,000
元/筆
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)7日≤N＜180日0.10%
180日≤N 0%
銀華鈺祥債券C
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)
7日≤N 0%
銀華鈺祥債券E
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)7日≤N＜90日0.50%
90日≤N 0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 銀華鈺祥債券A - 銷售機(jī)構(gòu)
銀華鈺祥債券C 0.30%
銀華鈺祥債券E 0.25%
審計(jì)費(fèi)用 30,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)
費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告
披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
銀華鈺祥債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.61%
銀華鈺祥債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.91%
銀華鈺祥債券E
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.86%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人在
投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市
場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金為債券型基金，債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，因此，本基金需要承
擔(dān)債券市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、投資國債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
3、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
4、港股通機(jī)制下，港股通標(biāo)的股票投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可通過港股通機(jī)制投資于香港聯(lián)合交易所（以下簡稱“香港聯(lián)交所”）上市的股
票，但基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。若基金資產(chǎn)投資港股通標(biāo)的股票，除與其他
投資于內(nèi)地市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、
投資者結(jié)構(gòu)、投資標(biāo)的構(gòu)成、市場制度、交易規(guī)則以及稅收政策等差異所帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，
包括但不限于：（1）港股通標(biāo)的股票價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)；（3）港股通交易日風(fēng)
險(xiǎn)；（4）港股通額度限制帶來的風(fēng)險(xiǎn)；（5）交收制度帶來的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（6）港股通制
度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風(fēng)險(xiǎn)；（7）法律和政治風(fēng)險(xiǎn)；（8）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
5、非必然投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)
6、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
7、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
8、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
9、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)，包括：（1）市場風(fēng)險(xiǎn)（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（3）信用風(fēng)險(xiǎn)（4）
集中度風(fēng)險(xiǎn)（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（6）政策風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)將爭議提交中國
國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗
訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）（客服電話：400-678-3333、010-
85186558）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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