海富通添益貨幣市場基金（海富通添益貨幣C）基金產(chǎn)品資料概要更新
海富通添益貨幣市場基金（海富通添益貨幣C）基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年12月12日
送出日期：2025年12月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱海富通添益貨幣基金代碼004770
下屬基金簡稱海富通添益貨幣C下屬基金代碼023696
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2017-08-14
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2017-08-14
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理何謙
證券從業(yè)日期2010-12-24
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“十、基金的投資”了解詳細情況。
本基金在力爭本金安全和保持基金資產(chǎn)較好流動性的前提下，追求超
投資目標
過業(yè)績比較基準的收益。
本基金主要投資于以下金融工具，包括：（一）現(xiàn)金；（二）期限在1
年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融
投資范圍資工具、資產(chǎn)支持證券；（四）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其
他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許
基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投
資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
主要投資策略包括：1、短期利率水平預期策略；2、收益率曲線分析
策略；3、組合剩余（存續(xù)）期限策略、期限配置策略；4、類別品種
主要投資策略
配置策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、回購策略；7、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具投資策略；8、同業(yè)存單的投資策略。
業(yè)績比較基準中國人民銀行公布的人民幣活期存款基準利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其長期
風險收益特征
平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-09-30
0.05%其他資產(chǎn)
9.25%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
26.37%買入返售金融
資產(chǎn)
64.34%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
申購費：
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用。
贖回費：
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費用。但在滿足相關(guān)流動性
風險管理要求的前提下，發(fā)生基金招募說明書規(guī)定的情形之一時，為確保基金平穩(wěn)運作，避
免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，本基金對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上
述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費0.10%銷售機構(gòu)
審計費用65,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他費用按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
定可以在基金資產(chǎn)中列支的其他費
用。
注：1、本基金費用的種類、計提標準和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交
易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.30%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險主要包括：
一）市場風險
1、政策風險。2、經(jīng)濟周期風險。3、利率風險。4、購買力風險。5、再投資風險。
二）信用風險
三）流動性風險
四）管理風險
五）操作和技術(shù)風險
六）合規(guī)性風險
七）模型風險
八）本基金特有的風險
1、本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高的貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險以及
流動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的
變動，從而影響基金的收益水平。同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工
具流動性不足而面臨流動性風險。
2、本基金份額凈值始終保持為1.00元，投資收益每日分配、按日支付，但投資者購
買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收益因市
場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，導致基金份額持有人的基金份額縮減的風險。
3、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值不攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人按照公允價值方法對持有投資組合的賬面價值
進行調(diào)整，導致基金份額持有人的基金份額縮減的風險。
4、在特定條件下，為保證基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人有可能對
當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的
強制贖回費用，本基金基金份額持有人會面臨贖回份額少于預期的風險。
九）本基金法律文件風險收益特征表述不銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
十）其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
不本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或不基金合同有關(guān)的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，仸何一方有權(quán)根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機構(gòu)進
行仲裁。具體仲裁機構(gòu)和仲裁地點詳見本基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網(wǎng)站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●本基金定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
海富通添益貨幣市場基金（海富通添益貨幣C）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf