農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（2025年第3次）
2025-11-28 文字大小【小中大】【打印】
            
              農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金

招募說(shuō)明書(shū)（更新）

（2025年第3次）

基金管理人：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司

二〇二五年十一月

重要提示

本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2010年10月8日證監(jiān)許可【2010】[1359]號(hào)文

核準(zhǔn)。

基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中

國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基

金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不

表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投

資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜?
資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素變化對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響

而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份額持有人連續(xù)

大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金

管理風(fēng)險(xiǎn)，某一基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金。本基金的

風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。投資者購(gòu)買(mǎi)本貨幣

市場(chǎng)證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金

管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（申

購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)及基金合同。

本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)

績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人注意基金投資的“買(mǎi)

者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，

由投資人自行負(fù)擔(dān)。

基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。

本基金本次更新招募說(shuō)明書(shū)主要涉及本基金取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)，

并對(duì)基金管理人相關(guān)信息進(jìn)行更新，招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為2025年11月

27日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

目錄

第一部分緒言............................................................................................................................2

第二部分釋義............................................................................................................................3

第三部分基金管理人.................................................................................................................8

第四部分基金托管人...............................................................................................................18

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...........................................................................................................23

第六部分基金份額的分類(lèi).......................................................................................................25

第七部分基金的募集...............................................................................................................27

第八部分基金合同的生效.......................................................................................................28

第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回...........................................................................................29

第十部分基金的非交易過(guò)戶與轉(zhuǎn)托管...................................................................................38

第十一部分基金份額的凍結(jié)、解凍.......................................................................................39

第十二部分基金托管...............................................................................................................40

第十三部分基金的銷(xiāo)售...........................................................................................................41

第十四部分基金份額的注冊(cè)登記...........................................................................................42

第十五部分基金的投資...........................................................................................................44

第十六部分基金的業(yè)績(jī)...........................................................................................................60

第十七部分基金的財(cái)產(chǎn)...........................................................................................................65

第十八部分基金資產(chǎn)估值.......................................................................................................67

第十九部分基金的收益與分配...............................................................................................72

第二十部分基金費(fèi)用與稅收...................................................................................................74

第二十一部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...........................................................................................77

第二十二部分基金的信息披露...............................................................................................78

第二十三部分風(fēng)險(xiǎn)揭示...........................................................................................................86

第二十四部分基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)清算...................................................................89

第二十五部分基金合同摘要...................................................................................................91

第二十六部分托管協(xié)議摘要.................................................................................................119

第二十七部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù).............................................................................137

第二十八部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式.....................................................................139

第二十九部分備查文件.........................................................................................................140

第一部分緒言

本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《基金

法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《運(yùn)作辦法》”）、

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銷(xiāo)售辦法》”）、

《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息披露辦法》”）、

證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第6號(hào)《基金合同的內(nèi)容與格式》、《貨

幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《監(jiān)督管理辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)

放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性規(guī)定》”）和其

他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》(以

下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金合同”)編寫(xiě)。

本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺

漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書(shū)由本基

金管理人解釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)

中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)做出任何解釋或者說(shuō)明。

本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基

金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本

身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)

規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)

詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：

1.基金或本基金：指農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金

2.基金管理人：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

3.基金托管人：指中國(guó)工商銀行股份有限公司

4.基金合同：指《農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合同

的任何有效修訂和補(bǔ)充

5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《農(nóng)銀匯理貨幣市

場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6.招募說(shuō)明書(shū)：指《農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新

7.基金份額發(fā)售公告：指《農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金份額發(fā)售公告》

8.基金產(chǎn)品資料概要：指《農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新（基金合同關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將

不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）

9.法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及有權(quán)機(jī)關(guān)發(fā)布的其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決

定、決議、通知等

10.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員

會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員

會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修訂的《中華人民共和

國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

11.《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布、自2020年10月1日起施行的《公

開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

12.《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)

施的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》

修正的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的

修訂

13.《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

14.《流動(dòng)性規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1

日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其

不時(shí)做出的修訂；

15.中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

16.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員

會(huì)

17.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18.個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于開(kāi)放式證券投資基金的

自然人

19.機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金的、在中華人民共和

國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)

法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

20.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于

中國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者

21.投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法

規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資者的合稱(chēng)

22.基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得、持有基金份額

的投資者

23.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

25.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

26.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：指符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基

金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷(xiāo)

售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

27.基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

28.基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體

內(nèi)容包括投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確

認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等

29.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬淖?cè)登記機(jī)構(gòu)

為農(nóng)銀匯理基金管理有限公司或接受農(nóng)銀匯理基金管理有限公司委托代為辦理

注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

30.基金賬戶：指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的、記錄其持有的、基金

管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

31.基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的、記錄投資者通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)買(mǎi)賣(mài)本基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

32.基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的

日期

33.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

34.基金募集期：指自基金份額開(kāi)始發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，

最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月

35.存續(xù)期：指從基金合同生效日起至終止日止的不定期期限

36.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

37.T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的

工作日

38.T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)

39.開(kāi)放日：指為投資者辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

40.交易時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段

41.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《農(nóng)銀匯理基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金注冊(cè)登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基

金管理人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和投資者共同遵守

42.認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為

43.申購(gòu)：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申

請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為

44.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求

將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

45.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效的公

告，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管

理的、且由同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金注冊(cè)登記的其他基金基金份額的行為

46.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作

47.定期定額投資計(jì)劃：指投資者通過(guò)向有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期

扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行

賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式

48.巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申

請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%

49.元：指人民幣元

50．銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi):指本基金用于持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該

筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用

51．?dāng)傆喑杀痉?指計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損

益

52．每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益:指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金的日已實(shí)現(xiàn)

收益

53．7日年化收益率:指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益

率

54.基金份額分類(lèi)：本基金分設(shè)三類(lèi)基金份額：A類(lèi)基金份額、B類(lèi)基金份額

和C類(lèi)基金份額。三類(lèi)基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并

分別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率

55.A類(lèi)基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額類(lèi)別

56.B類(lèi)基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額類(lèi)別

57.C類(lèi)基金份額：指按照0.10%年費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額類(lèi)別

58.流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法

以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因

發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

59.基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、證券持有期間的

公允價(jià)值變動(dòng)、銀行存款利息以及其他收入

60.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

61.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

62.基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

63.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過(guò)程

64.指定媒介：中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的用以進(jìn)行信息披露的

全國(guó)性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證

監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

65.不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法克服、無(wú)法避免且在基金

合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無(wú)法全部

或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)

爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突

發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易

第三部分基金管理人

一、公司概況

名稱(chēng)：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

法定代表人：黃濤

成立日期：2008年3月18日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可【2008】307號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：壹拾柒億伍仟萬(wàn)零壹元人民幣

存續(xù)期限：永久存續(xù)

聯(lián)系人：翟愛(ài)東

聯(lián)系電話：021－61095588

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股東  出資額（元）  出資比例  

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司  904,218,334  51.67%  

東方匯理資產(chǎn)管理公司  583,281,667  33.33%  

中鋁資本控股有限公司  262,500,000  15%  

合  計(jì)  1,750,000,001  100%  



二、主要人員情況

1、董事會(huì)成員

黃濤先生：董事長(zhǎng)

碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國(guó)務(wù)院辦公廳督查

室工作，先后任處長(zhǎng)、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月

在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔(dān)任市委常委、副市長(zhǎng)。2015年11月加入中國(guó)

農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室

/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀

匯理基金管理有限公司黨委書(shū)記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有

限公司董事長(zhǎng)。

鐘小鋒先生：副董事長(zhǎng)

政治學(xué)博士。1996年5月進(jìn)入法國(guó)東方匯理銀行工作，先后在法國(guó)東方匯

理銀行（巴黎）、東方匯理銀行廣州分公司、香港分公司、北京代表處工作。2005

年12月起任東方匯理銀行北京分公司董事總經(jīng)理。2011年11月起任東方匯理

資產(chǎn)管理香港有限公司北亞區(qū)副行政總裁。2012年9月起任東方匯理資產(chǎn)管理

香港有限公司北亞區(qū)行政總裁?，F(xiàn)任東方匯理資產(chǎn)管理香港有限公司亞洲區(qū)副主

席、集團(tuán)執(zhí)委會(huì)委員，匯華理財(cái)有限公司董事，端木正法學(xué)基金會(huì)理事會(huì)理事，

香港法國(guó)巴黎文化交流協(xié)會(huì)有限公司董事，香港貿(mào)易發(fā)展局金融服務(wù)咨詢委員會(huì)

委員、香港金融管理學(xué)院博士生導(dǎo)師。

程昆先生：董事

碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國(guó)

農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部外匯投資組合處、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督處副處長(zhǎng)；自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理處、

投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長(zhǎng)；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部

副總經(jīng)理；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總

經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)理事。

Julien Fontaine先生：董事

工商管理、政治學(xué)、公共管理碩士。Julien Fontaine先生的職業(yè)生涯始于法

國(guó)外交部，曾負(fù)責(zé)G7峰會(huì)的籌備工作。2000至2011年，曾擔(dān)任麥肯錫咨詢公

司顧問(wèn)，并于2009年當(dāng)選為合伙人。2011至2014年，曾擔(dān)任法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀

行集團(tuán)戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人。2015年，Julien Fontaine先生加入東方匯理，先后擔(dān)任東

方匯理日本公司首席執(zhí)行官、東方匯理集團(tuán)市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人，并于2019年起擔(dān)任

東方匯理合資企業(yè)及合伙關(guān)系部負(fù)責(zé)人，匯華理財(cái)有限公司董事，Amundi-Acba

Asset Managment Company董事。

劉宇鵬先生：董事

管理學(xué)碩士、工程師、經(jīng)濟(jì)師。2015年11月進(jìn)入中鋁資本控股有限公司工

作，曾任投資管理部副經(jīng)理（主持工作）、投資運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)

理、中鋁建信投資基金管理（北京）有限公司董事長(zhǎng)、中鋁融資租賃有限公司總

經(jīng)理、中鋁創(chuàng)新發(fā)展股權(quán)投資基金管理（北京）有限公司執(zhí)行董事、農(nóng)銀匯理基

金管理有限公司監(jiān)事等職務(wù)，2024年5月至今任中鋁資本控股有限公司副總經(jīng)

理。

彭向東先生：董事

金融學(xué)碩士。1991年7月進(jìn)入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作。2000年10月起，先后任

國(guó)際業(yè)務(wù)部外匯交易室處長(zhǎng)、國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理；2008年10月起任金融市場(chǎng)

部副總經(jīng)理兼資金交易中心副總經(jīng)理；2014年4月起先后任資產(chǎn)管理部副總經(jīng)

理、副總裁；2018年4月起任投資銀行部負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)管理部副總裁；同年9

月起任投資銀行部總裁。2021年8月起任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行直管干部。

王小卒先生：獨(dú)立董事

經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任香港城市大學(xué)助理教授、世界銀行顧問(wèn)、聯(lián)合國(guó)顧問(wèn)、韓

國(guó)首爾國(guó)立大學(xué)客座教授?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院金融與財(cái)務(wù)學(xué)系教授，兼任香

港大學(xué)商學(xué)院名譽(yù)教授和挪威管理學(xué)院兼職教授、嘉文理（北京）管理咨詢有限

公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。

姜寧先生：獨(dú)立董事

政治經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任安徽省蚌埠教育學(xué)院講師、南京大學(xué)商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)系

教授。自2001年7月起，擔(dān)任南京大學(xué)長(zhǎng)江三角洲經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展研究中心研究

員、副主任。此外，他還兼任蘇州希美微納系統(tǒng)有限公司董事、蘇州紐方興納米

材料有限公司執(zhí)行董事和總經(jīng)理、南京鸛巢傳感技術(shù)有限公司執(zhí)行董事、江蘇強(qiáng)

盛功能化學(xué)股份有限公司獨(dú)立董事等。

徐信忠先生：獨(dú)立董事

金融學(xué)博士、教授。曾任英國(guó)Bank of England貨幣政策局金融經(jīng)濟(jì)學(xué)家；

英國(guó)蘭卡斯特大學(xué)管理學(xué)院金融學(xué)教授；北京大學(xué)光華管理學(xué)院副院長(zhǎng)、金融學(xué)

教授、中山大學(xué)嶺南（大學(xué)）學(xué)院院長(zhǎng)、金融學(xué)教授?，F(xiàn)任北京大學(xué)光華管理學(xué)

院教授。

2、公司高級(jí)管理人員

黃濤先生：董事長(zhǎng)

碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國(guó)務(wù)院辦公廳督查

室工作，先后任處長(zhǎng)、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月

在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔(dān)任市委常委、副市長(zhǎng)。2015年11月加入中國(guó)

農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室

/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀

匯理基金管理有限公司黨委書(shū)記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有

限公司董事長(zhǎng)。

程昆先生：總經(jīng)理

碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國(guó)

農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部外匯投資組合處、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督處副處長(zhǎng)；自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理處、

投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長(zhǎng)；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部

副總經(jīng)理；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總

經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)理事。

石永惠女士：副總經(jīng)理

碩士研究生。先后任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

重慶市分行副行長(zhǎng)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行采購(gòu)中心總經(jīng)理，2020年6月起于農(nóng)銀匯理

基金管理有限公司任職。2020年9月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理，

2020年11月起兼任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司首席信息官。

曹毅先生：副總經(jīng)理

博士研究生。曾任中國(guó)人民銀行廣州分行、深圳中心支行干部。2002年1

月至2008年8月期間先后任南方基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部副總監(jiān)、渠道部

總監(jiān)。2008年8月至2013年3月任鵬華基金管理有限公司副總裁。2013年3

月至2025年8月任農(nóng)銀國(guó)際控股有限公司副執(zhí)行總裁。2025年8月起任農(nóng)銀匯

理基金管理有限公司黨委委員。2025年11月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副

總經(jīng)理。

畢宏燕女士：副總經(jīng)理

碩士研究生。自2001年起先后于美國(guó)保德信保險(xiǎn)公司、道富集團(tuán)、宜信財(cái)

富（香港）任職，期間曾任美國(guó)保德信保險(xiǎn)公司北京代表處首席代表、道富基金

管理有限公司首席運(yùn)營(yíng)官兼董事會(huì)秘書(shū)、道富環(huán)球投資管理亞洲有限公司中國(guó)機(jī)

構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及任宜信財(cái)富（香港）業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人，2021年5月加入農(nóng)銀匯

理基金管理有限公司?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理兼運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。

陳曉東女士：副總經(jīng)理

博士研究生。2001年7月加入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行；2002年7月至2010年5月先

后在房地產(chǎn)信貸部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、住房金融與個(gè)人信貸部擔(dān)任副主任科員、主任

科員；2010年5月至2014年4月在住房金融與個(gè)人信貸部先后擔(dān)任副處長(zhǎng)、處

長(zhǎng)；2014年4月至2020年1月在零售銀行業(yè)務(wù)部擔(dān)任處長(zhǎng)(其間:2017年4月至

2018年4月掛職任豐臺(tái)區(qū)區(qū)長(zhǎng)助理)；2020年1月至2023年10月在個(gè)人金融部

先后擔(dān)任財(cái)富管理處處長(zhǎng)、高級(jí)專(zhuān)家；2023年10月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限

公司擔(dān)任黨委委員。2023年12月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理。

翟愛(ài)東先生：督察長(zhǎng)

碩士研究生。翟愛(ài)東先生1988年7月起先后在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)城鄉(xiāng)金融

報(bào)社、國(guó)際業(yè)務(wù)部、倫敦代表處、銀行卡部、信用卡中心工作。2007年9月起

參加農(nóng)銀匯理基金公司籌備工作。2008年4月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

董事會(huì)秘書(shū)、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，2012年1月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

督察長(zhǎng)兼董事會(huì)秘書(shū)。

3、基金經(jīng)理

黃曉鵬女士，金融學(xué)碩士，歷任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司集中交易室交易

員、固定收益部研究員?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯

理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理天天利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)

理、農(nóng)銀匯理金澤60天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

本基金歷任基金經(jīng)理：

吳江先生，管理本基金的時(shí)間為2010年11月23日至2016年8月22日。

許婭女士，管理本基金的時(shí)間為2016年8月12日至2017年9月17日。

4、公募基金投資決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投資決策委員會(huì)”）成員

本基金采取集體投資決策制度。

投資決策委員會(huì)由下述委員組成：

投資決策委員會(huì)主任程昆先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總經(jīng)理；

投資決策委員會(huì)成員張峰先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資總監(jiān)、

基金經(jīng)理；

投資決策委員會(huì)成員史向明女士，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資副總

監(jiān)、基金經(jīng)理；

投資決策委員會(huì)成員郭振宇先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司固定收益

部總經(jīng)理、基金經(jīng)理；

投資決策委員會(huì)成員譚源先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部

總經(jīng)理。

5、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分

配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，

確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

8、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告

義務(wù)；

9、召集基金份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其

他法律行為；

12、有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人的承諾

1、基金管理人將遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信息

披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，

防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。

2、基金管理人不從事下列行為：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

牟取不當(dāng)利益；

（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)

的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

五、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系

1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理的原則

1）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，

并貫穿到?jīng)Q策、執(zhí)行和監(jiān)督等管理環(huán)節(jié)。

2）獨(dú)立性原則：公司搭建全面風(fēng)險(xiǎn)管理和各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”，

形成業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。公司為風(fēng)險(xiǎn)管理工作配備充

足的人才資源、財(cái)務(wù)資源和科技資源，確保風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線能夠有效履職。

3）匹配性原則：公司董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理中享有的職權(quán)

及承擔(dān)的責(zé)任對(duì)等，做到職責(zé)明確、責(zé)任清晰。

4）有效性原則：公司主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和管控業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，確

保將各單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)；持續(xù)保持資本和流動(dòng)性充足，確保有效

抵御所承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線

公司風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)立“三道防線”，業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)部門(mén)、審計(jì)部各

司其職，分工協(xié)作。公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”包括：

1）“第一道防線”。各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)部門(mén)是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“第一道

防線”，負(fù)責(zé)考慮本部門(mén)業(yè)務(wù)面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)之間的相關(guān)性，評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)之間

的相互影響，統(tǒng)籌管控本部門(mén)業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險(xiǎn)水平。

2）“第二道防線”。風(fēng)險(xiǎn)控制部、監(jiān)察稽核部和各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門(mén)

是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“第二道防線”。

風(fēng)險(xiǎn)控制部牽頭公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，履行以下全面風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：

牽頭擬訂風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度等政策制度，

持續(xù)監(jiān)控和報(bào)告具體執(zhí)行情況；建立完善風(fēng)險(xiǎn)加總管理機(jī)制，牽頭協(xié)調(diào)識(shí)別、評(píng)

估、監(jiān)測(cè)、控制全面風(fēng)險(xiǎn)和各類(lèi)重要風(fēng)險(xiǎn)；按年評(píng)估全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善性

和有效性，組織各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門(mén)按年開(kāi)展單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向管理層和

董事會(huì)匯報(bào)；建立完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)測(cè)報(bào)告體系，定期向管理層和董事會(huì)報(bào)

告全面風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；會(huì)同相關(guān)部門(mén)建立完善公司風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)體系，定期開(kāi)展

風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)。

監(jiān)察稽核部牽頭公司內(nèi)部控制體系建設(shè)，履行以下職責(zé)：組織開(kāi)展公司內(nèi)部

控制體系建設(shè)，指導(dǎo)并監(jiān)督公司內(nèi)部控制管理工作，對(duì)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系形

成有效支撐。

各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭做好單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理，并配合做好全面風(fēng)險(xiǎn)

管理。

3）“第三道防線”。審計(jì)部是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“第三道防線”，堅(jiān)持

風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的審計(jì)理念，關(guān)注“第一道防線”、“第二道防線”管理的充分性和

有效性，并將審計(jì)情況報(bào)送董事會(huì)；負(fù)責(zé)跟蹤檢查審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改措施的落實(shí)

情況，并及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告；負(fù)責(zé)按照相關(guān)工作機(jī)制，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情

況進(jìn)行審計(jì)驗(yàn)證。

2、內(nèi)部控制體系

（1）內(nèi)部控制的原則

1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)崗位，

并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋及日常經(jīng)營(yíng)運(yùn)作等各個(gè)環(huán)節(jié)。

2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控機(jī)制，維護(hù)

內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，

基金管理人的受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)的運(yùn)作和管理應(yīng)當(dāng)分離。

4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互

制衡。

5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，

提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

1）控制環(huán)境

董事會(huì)下設(shè)稽核及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，主要負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金投資業(yè)

務(wù)進(jìn)行合規(guī)性控制，對(duì)公司內(nèi)部稽核檢查工作結(jié)果進(jìn)行審查和監(jiān)督并向董事會(huì)報(bào)

告；董事會(huì)下設(shè)薪酬和人力資源委員會(huì)，負(fù)責(zé)擬訂公司董事和高級(jí)管理人員的薪

酬政策，起草對(duì)公司董事和高級(jí)管理人員的績(jī)效評(píng)價(jià)計(jì)劃，審核公司總體人員編

制方案和薪酬政策，負(fù)責(zé)審議員工的聘用和培訓(xùn)政策。

公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，總經(jīng)理主持總經(jīng)理辦公會(huì)，負(fù)責(zé)公

司日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的重要決策。公司設(shè)投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控

制委員會(huì)、新業(yè)務(wù)及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)委員會(huì)，就基金投資、風(fēng)險(xiǎn)控制和產(chǎn)品設(shè)計(jì)等發(fā)表

專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)及建議，投資決策委員會(huì)是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。

公司設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)對(duì)公司和基金運(yùn)作的合法合規(guī)情

況、內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)

會(huì)報(bào)告。

2）內(nèi)部控制的制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司管理制度根據(jù)規(guī)

范的對(duì)象劃分為四個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程；第二個(gè)層面是公司內(nèi)部控制

大綱、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)和

依據(jù)；第三個(gè)層面是部門(mén)及業(yè)務(wù)管理制度；第四個(gè)層面是公司各部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)需

要制定的操作流程、實(shí)施細(xì)則等。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止遵循相應(yīng)的程

序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。監(jiān)察稽核部定期對(duì)公司制

度、內(nèi)部控制方式、方法和執(zhí)行情況實(shí)行持續(xù)的檢查，并出具檢查報(bào)告。

3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

A、董事會(huì)下屬的稽核及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)

估；

B、公司風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金投資運(yùn)作中

的重大風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控情況進(jìn)行評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)處理方案并監(jiān)督實(shí)施；

C、各級(jí)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。

4）內(nèi)部控制活動(dòng)

為體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，公司根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立順

序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)密有效的內(nèi)部控制機(jī)制，通過(guò)分層授權(quán)、資產(chǎn)分離、業(yè)務(wù)

隔離、崗位隔離、物理隔離、與關(guān)聯(lián)方隔離等內(nèi)控措施保障實(shí)施。

5）信息與溝通

公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上

的信息呈報(bào)渠道。通過(guò)建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級(jí)管理人

員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根

據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)。

6）內(nèi)部控制監(jiān)督

內(nèi)部監(jiān)控由董事會(huì)稽核及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長(zhǎng)、公司風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控

制委員會(huì)和監(jiān)察稽核部等部門(mén)在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展。本公司設(shè)立了獨(dú)立于各

業(yè)務(wù)部門(mén)的監(jiān)察稽核部履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、

完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金

運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出意見(jiàn)改進(jìn)，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效執(zhí)行。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）本基金管理人知曉建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及

管理層的責(zé)任；

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

（3）本公司承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化及公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

名稱(chēng)：中國(guó)工商銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)

成立時(shí)間：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬(wàn)元

聯(lián)系電話：010-66105799

聯(lián)系人：郭明

二、主要人員情況

截至2024年12月，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡

38歲，99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或

高級(jí)技術(shù)職稱(chēng)。

三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

作為中國(guó)大陸托管服務(wù)的先行者，中國(guó)工商銀行自1998年在國(guó)內(nèi)首家提供

托管服務(wù)以來(lái)，秉承“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理

和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)和專(zhuān)業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履

行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安

全、高效、專(zhuān)業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場(chǎng)形象和影響力。建立了國(guó)內(nèi)托管銀

行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、

社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資

基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信貸

資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專(zhuān)戶資產(chǎn)、ESCROW等門(mén)類(lèi)齊全

的托管產(chǎn)品體系，同時(shí)在國(guó)內(nèi)率先開(kāi)展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為

各類(lèi)客戶提供個(gè)性化的托管服務(wù)。截至2024年12月，中國(guó)工商銀行共托管證券

投資基金1442只。自2003年以來(lái)，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、

英國(guó)《全球托管人》、香港《財(cái)資》、美國(guó)《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時(shí)報(bào)》、

《上海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評(píng)選的105項(xiàng)最佳托管銀行大獎(jiǎng)；是獲得

獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國(guó)內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣

泛好評(píng)。

四、基金托管人的內(nèi)部控制情況

中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過(guò)程中根據(jù)國(guó)際公認(rèn)的內(nèi)部控

制COSO準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督與評(píng)價(jià)五個(gè)

方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建立系

統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)

的快速發(fā)展，新問(wèn)題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險(xiǎn)管理置于與

業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。

資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門(mén)和相關(guān)業(yè)務(wù)

崗位，每位員工均有義務(wù)對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。從2005年至今，

中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過(guò)評(píng)估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)

威的ISAE3402審閱，全部獲得無(wú)保留意見(jiàn)的控制及有效性報(bào)告，充分表明獨(dú)立

第三方對(duì)中國(guó)工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的

全面認(rèn)可，也證明中國(guó)工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國(guó)際大型托管銀

行接軌，達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水平。

1.內(nèi)部控制目標(biāo)

（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)；

（2）促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；

（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；

（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營(yíng)效率和效果；

（5）業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、

及時(shí)。

2.內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，

覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門(mén)和從業(yè)人員。

（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要

業(yè)務(wù)事項(xiàng)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)

流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。

（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)

險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。

（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理

念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。

（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，

以合理成本實(shí)現(xiàn)有效控制。

3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。

（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控

制體系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門(mén)，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健

全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制，確定各項(xiàng)業(yè)

務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，合理?
證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營(yíng)效率和效果，組織開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)

行、監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。

（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重

點(diǎn)，定期或不定期在全行開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整合到全

行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評(píng)價(jià)體系。

（3）總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評(píng)價(jià)工作。

（4）一級(jí)（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門(mén)作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)

組織開(kāi)展本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時(shí)整改、糾正、處理存在的

問(wèn)題。

4.內(nèi)部控制措施

工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的理

念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體

系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資

產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管

業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管

理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員

管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印

章、服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)、反洗錢(qián)、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等

全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。

5.風(fēng)險(xiǎn)控制

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動(dòng)防、智

能控、全面管”的管理思路，主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行全面風(fēng)險(xiǎn)

管理體系，以“管住人、管住錢(qián)、管好防線、管好底線”為管理重點(diǎn)，搭建適應(yīng)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，通過(guò)推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善集約化營(yíng)

運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強(qiáng)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

整改臺(tái)賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信

息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。

6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障

中國(guó)工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，具備

行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場(chǎng)

所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。在重大突發(fā)事

件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對(duì)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營(yíng)運(yùn)影響程度的評(píng)估，適時(shí)選擇

或依次啟動(dòng)“原場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+

居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級(jí)營(yíng)運(yùn)中心+托管分部+境

外營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營(yíng)運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)

品日常交易的及時(shí)清算和交割。

五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人

對(duì)基金的投資范圍和投資對(duì)象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與

銀行間債券市場(chǎng)、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基

金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登

載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)基金的投資比例的監(jiān)督和核查自

基金合同生效之后六個(gè)月開(kāi)始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有

關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基金

管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限

期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)

證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金管理人限期糾正。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：

名稱(chēng)：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

法定代表人：黃濤

聯(lián)系人：朱慧舟

客戶服務(wù)電話：4006895599（免長(zhǎng)途電話費(fèi)）

聯(lián)系電話：021-61095610

網(wǎng)址：www.abc-ca.com

2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：：

具體名單詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站的相關(guān)公示。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實(shí)際情況，選擇其他符合要求的

機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本基金或變更基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

法定代表人：黃濤

電話：021-61095588

傳真：021-61095556

聯(lián)系人：丁煜瓊

客戶服務(wù)電話：4006895599

三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所

名稱(chēng)：上海源泰律師事務(wù)所

住所：上海市浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈1405室

辦公地址：上海市浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈1405室

負(fù)責(zé)人：廖海

聯(lián)系電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

聯(lián)系人：廖海

經(jīng)辦律師：廖海、劉佳

四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱(chēng)：容誠(chéng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市西城區(qū)阜成門(mén)外大街22號(hào)1幢10層1001-1至1001-26

辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門(mén)外大街22號(hào)1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至

901-26

執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維

電話：010-66001391

傳真：010-66001392

聯(lián)系人：金詩(shī)濤、蔣文靜

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：趙鈺、金詩(shī)濤

第六部分基金份額的分類(lèi)

一、基金份額分類(lèi)

本基金根據(jù)投資者認(rèn)（申）購(gòu)本基金的金額，對(duì)投資者持有的基金份額按照

不同的費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類(lèi)別。本基金將設(shè)A

類(lèi)、B類(lèi)和C類(lèi)三類(lèi)基金份額，三類(lèi)基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布每

萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。

A類(lèi)基金份額的基金代碼為660007，B類(lèi)基金份額的基金代碼為660107，C

類(lèi)基金份額的基金代碼為022752。

根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行必要的程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分

類(lèi)方式、份額限制和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率及收費(fèi)方式等進(jìn)行調(diào)整并公告。

本基金A類(lèi)、B類(lèi)基金份額不進(jìn)行自動(dòng)份額類(lèi)別調(diào)整。根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情

況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可開(kāi)通本基金A類(lèi)、B類(lèi)基金份額的自動(dòng)升

降級(jí)業(yè)務(wù)并公告。

二、基金份額類(lèi)別的限制

投資者可自行選擇認(rèn)（申）購(gòu)的基金份額類(lèi)別，不同基金份額類(lèi)別之間不得

互相轉(zhuǎn)換。

份額類(lèi)別  A類(lèi)基金份額  B類(lèi)基金份額  C類(lèi)基金份額  

首次認(rèn)/申購(gòu)最低金額  0.01元 （直銷(xiāo)中心個(gè)人投資者為5萬(wàn)元，直銷(xiāo)中心機(jī)構(gòu)投資者為50萬(wàn)元）  500萬(wàn)元   0.01元 （直銷(xiāo)中心個(gè)人投資者為5萬(wàn)元，直銷(xiāo)中心機(jī)構(gòu)投資者為50萬(wàn)元）  

追加認(rèn)/申購(gòu)最低金額  0.01元   0.01元   0.01元  

單筆贖回最低份額  0.01份  0.01份  0.01份  

基金賬戶最低基金份額余額  0.01份  0.01萬(wàn)份  0.01份  

銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi) 0.25％  0.01％  0.10%  



率）     



基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)（申）

購(gòu)各類(lèi)基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須至少在開(kāi)始調(diào)整之日前

2日至少在一家指定媒介上刊登公告。

第七部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)

規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2010】1359號(hào)文核準(zhǔn)募集發(fā)售。

本基金為契約型開(kāi)放式貨幣市場(chǎng)基金。基金存續(xù)期間為不定期。

本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。

本基金自2010年11月8日至2010年11月19日進(jìn)行發(fā)售。

本基金設(shè)立募集期共募集6,032,599,123.32份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為

33,126戶。

第八部分基金合同的生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2010年11

月23日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。

本基金基金合同生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二

百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以

披露；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并

提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)

基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決

第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回

一、申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所

本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。

基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提

供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基

金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

1、開(kāi)放日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

本基金的開(kāi)放日是指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的上海、深圳證券

交易所交易日。開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所

交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同

的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的

調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間

本基金的申購(gòu)、贖回自《基金合同》生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間內(nèi)開(kāi)始辦理，

基金管理人應(yīng)在開(kāi)始辦理申購(gòu)贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒介及基

金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“網(wǎng)站”）公告。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換

申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換的價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)、贖回

或轉(zhuǎn)換的價(jià)格。

三、申購(gòu)與贖回的原則

1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額為1.00元為基準(zhǔn)進(jìn)

行計(jì)算；

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)；

4、投資者在全部贖回其持有的本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者賬

戶當(dāng)前累計(jì)收益全部結(jié)轉(zhuǎn)，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。部分贖回基金份額時(shí)，且剩余

的基金份額足以彌補(bǔ)其當(dāng)前賬戶未付收益為負(fù)時(shí)的損益，則不兌付賬戶未付收

益，否則將按贖回比例結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前未付收益，并進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。

5、基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)

利益的前提下調(diào)整上述原則?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

四、申購(gòu)與贖回的程序

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

基金投資者必須根據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間向

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。

投資者在申購(gòu)本基金時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金,投資者在提

交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)無(wú)

效而不予成交。

2、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)為投

資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資者可向銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購(gòu)與贖回的成交情況。

基金發(fā)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表發(fā)售機(jī)構(gòu)

確實(shí)接收到申購(gòu)申請(qǐng)。申購(gòu)的確認(rèn)以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司的確認(rèn)結(jié)

果為準(zhǔn)。

3、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成

功，若申購(gòu)不成功或無(wú)效，申購(gòu)款項(xiàng)本金將退回投資者賬戶。投資人交付申購(gòu)款

項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。

基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，

贖回生效。投資者T日贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人將贖回款

項(xiàng)劃出，通過(guò)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在T＋3日（包括該日）內(nèi)將

贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶。

遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障

或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款

順延至下一個(gè)工作日劃出并劃往投資人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款

項(xiàng)的支付辦法參照《基金合同》的有關(guān)條款處理。

五、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制

1、代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)以及直銷(xiāo)網(wǎng)上交易投資者首次申購(gòu)A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份

額最低金額為人民幣0.01元，基金管理人的直銷(xiāo)中心個(gè)人投資者首次申購(gòu)A類(lèi)

基金份額和C類(lèi)基金份額最低金額為5萬(wàn)元，機(jī)構(gòu)投資者首次申購(gòu)A類(lèi)基金份額

和C類(lèi)基金份額最低金額為50萬(wàn)元，已在基金管理人的直銷(xiāo)中心有A類(lèi)基金份

額和C類(lèi)基金份額認(rèn)購(gòu)記錄的投資者不受首次申購(gòu)最低金額的限制。投資者每次

追加申購(gòu)A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額的最低金額為人民幣0.01元。

投資者首次申購(gòu)B類(lèi)基金份額最低金額為人民幣500萬(wàn)元，已有B類(lèi)基金認(rèn)

購(gòu)記錄的投資者不受首次申購(gòu)最低金額的限制。投資者每次追加申購(gòu)B類(lèi)基金份

額的最低金額為人民幣0.01元。

代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)的投資者欲轉(zhuǎn)入基金管理人的直銷(xiāo)中心進(jìn)行交易要受基金管理人

的直銷(xiāo)中心最低金額的限制。投資者當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額時(shí)，不受

最低申購(gòu)金額的限制。基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金首次申購(gòu)的最低

金額。

2、基金份額持有人在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次對(duì)本基金的贖回申請(qǐng)最低份額

為0.01份基金份額。

3、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述限制，

基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、

拒絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，

具體請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告；

六、申購(gòu)和贖回的數(shù)額和價(jià)格

1、本基金在通常情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。但是，出現(xiàn)以下情形

之一：

（1）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)

債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；

（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，

且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；

為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持

有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)

用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上

述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。

2、本基金的基金份額凈值保持為每份基金份額1.00元

3、基金申購(gòu)份額的計(jì)算申購(gòu)份額的計(jì)算方式如下：

申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/T日基金份額凈值

申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的

損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。

例二：某投資者投資50,000元申購(gòu)本基金，則可得到的申購(gòu)份額為：

申購(gòu)份額=50,000/1.00=50,000份

即：投資者投資50,000元申購(gòu)本基金，可得到50,000份基金份額。

4、基金贖回金額的計(jì)算

贖回金額的確定分兩種情況處理。

（1）部分贖回

1）投資者部分贖回基金份額時(shí)，其累計(jì)收益為正或該筆贖回完成后剩余的基

金份額按照每份1.00元為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的累計(jì)收益

負(fù)值時(shí)，不結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前累計(jì)收益。

贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值

例三：某投資者持有本基金份額10萬(wàn)份，累計(jì)收益為100元，T日該投資

者贖回5萬(wàn)份，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝50,000×1.00＝50,000.00（元）

即：投資者贖回本基金5萬(wàn)份基金份額，則其可得到的贖回金額為5萬(wàn)元，

投資者賬戶內(nèi)基金份額余額為5萬(wàn)份，剩余累計(jì)收益為100元。

例四：投資者持有本基金份額100，000份，累計(jì)收益為-100元，T日該投

資者贖回5萬(wàn)份，此時(shí)，該投資者部分贖回其持有的基金份額，贖回后剩余5

萬(wàn)份，足以彌補(bǔ)其累計(jì)至T日的累計(jì)收益-100元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝50,000×1.00＝50,000元

即：投資者贖回本基金5萬(wàn)份基金份額，則其可得到的贖回金額為5萬(wàn)元，

投資者賬戶內(nèi)基金份額余額為5萬(wàn)份，剩余累計(jì)收益為－100元。

2）投資者部分贖回基金份額凈值且其累計(jì)收益為負(fù)時(shí)，如其該筆贖回完成后

剩余的基金份額按照每份1.00元為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日

的累計(jì)收益負(fù)值時(shí)，則將按贖回份額占投資者基金賬戶總份額的比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累

計(jì)收益，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值+贖回份額對(duì)應(yīng)的累計(jì)收益

其中，

贖回份額對(duì)應(yīng)的累計(jì)收益＝（申請(qǐng)贖回的基金份額/賬戶基金總份額）×賬戶

當(dāng)前累計(jì)收益

例五：投資者持有本基金份額10萬(wàn)份，累計(jì)收益為-1,000元，T日該投資

者贖回99，900份，此時(shí)，該投資者部分贖回其持有的基金份額，贖回后剩余

100份，按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的累計(jì)

收益-1,000元，則：

贖回份額對(duì)應(yīng)的累計(jì)收益＝-1,000×（99,900/100,000）＝-999元

贖回金額＝99,900×1.00－999＝98,901元

即：投資者贖回本基金99,900份基金份額，則其可得到的贖回金額為98,901

元。投資者賬戶內(nèi)基金份額余額為100份，剩余累計(jì)收益為-1元。

（2）全部贖回

贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值+當(dāng)前累計(jì)收益

例六：某投資者贖回本基金1萬(wàn)份基金份額，當(dāng)前累計(jì)收益為43元，則其可

得到的贖回金額為：

贖回金額=10000×1.00＋43.00=10043.00元

即：投資者贖回本基金1萬(wàn)份基金份額，則其可得到的贖回金額為10043元。

贖回金額結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由

基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。

5、申購(gòu)份額、余額的處理方式：

申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五

入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

6、贖回金額的處理方式：

贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五

入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

7、基金管理人可以在基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率。費(fèi)率

如發(fā)生變更，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露

辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

8、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市

場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，針對(duì)以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)

行基金交易的投資者定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間，

按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率和

基金贖回費(fèi)率。

七、申購(gòu)和贖回的注冊(cè)登記

投資者申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦

理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。

投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益

的注冊(cè)登記手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)

整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少

一家指定媒介公告。

八、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申

請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)

上一日基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回或部分順延贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)

為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人

在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)

延期予以辦理。對(duì)于單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額

占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份

額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分

予以撤銷(xiāo)外，延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開(kāi)放日的價(jià)格。依照

上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類(lèi)推，直到全部贖

回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在2

日內(nèi)通過(guò)指定媒介刊登公告。同時(shí)以郵寄、傳真或招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式通

知基金份額持有人，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

本基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫

停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20

個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介公告。

九、拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理方式

除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫?；蚓芙^基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：

（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；

（2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)

算；

（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能

對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；

（4）為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人在特定市場(chǎng)條件下

暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)；

（5）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他可暫停申購(gòu)的情形；

（6）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)；

（7）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)

價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)；

（8）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基

金份額的比例超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；

（9）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的

正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。

發(fā)生上述情形之一的，申購(gòu)款項(xiàng)將全額退還投資者。發(fā)生上述（1）到（5）

及第（7）、（9）項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在指定媒介刊登暫停申購(gòu)

公告。如果基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資者。

在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理，并依照有關(guān)

規(guī)定在指定媒介上公告。

十、暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式

1、除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的

贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)：

（1）不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項(xiàng)；

（2）證券交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金

資產(chǎn)凈值；

（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)2個(gè)或2個(gè)以上開(kāi)放日巨額贖

回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；

（4）單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額

的10%。

（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)

價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)；

（6）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖

回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能足額支付的，可延期支付部分贖回

款項(xiàng)，按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分

配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法

在后續(xù)開(kāi)放日予以支付。

同時(shí)，在出現(xiàn)上述第（3）、（4）款的情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期

支付贖回款項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日，并在指定媒介公告。投資者在申請(qǐng)贖

回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。

暫?；鸬内H回，基金管理人應(yīng)按規(guī)定在指定媒介刊登暫停贖回公告。

在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理，并依照

有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)

偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人有權(quán)暫停接受所有贖回

申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在實(shí)施前按照《信息披露辦

法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告，但無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。

十一、為公平對(duì)待不同類(lèi)別基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金單個(gè)基金份額持

有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可以參

照上述第十一條的規(guī)定延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)。

十二、基金轉(zhuǎn)換

為方便基金份額持有人，未來(lái)在各項(xiàng)技術(shù)條件和準(zhǔn)備完備的情況下，投資者

可以依照基金管理人的有關(guān)規(guī)定選擇在本基金和基金管理人管理的其他基金之

間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費(fèi)率等具體規(guī)定可以由基金管理人

屆時(shí)另行規(guī)定并公告。自2018年11月14日起，在渤海銀行股份有限公司銷(xiāo)售

的基金最低轉(zhuǎn)換份額調(diào)整為1份。

十三、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在

屆時(shí)發(fā)布公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中確定。

第十部分基金的非交易過(guò)戶與轉(zhuǎn)托管

一、基金的非交易過(guò)戶

非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額

按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可

的其他情況下的非交易過(guò)戶。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的

基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈(zèng)”指基金份額持有人將其合法持有的基

金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形；“司法強(qiáng)制執(zhí)行”是指司法

機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然

人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符

合相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的持有本基金份額的投資者的條件。辦理非

交易過(guò)戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料。

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理上述情況下的非交易過(guò)戶，其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理該

項(xiàng)業(yè)務(wù)。

對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定辦理。

二、基金的轉(zhuǎn)托管

本基金目前實(shí)行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個(gè)

交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個(gè)交易賬戶進(jìn)行交易。具體辦理方法參照《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)

規(guī)定以及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

第十一部分基金份額的凍結(jié)、解凍

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍

以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)

部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來(lái)決定是

否凍結(jié)。在國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益先行一并凍結(jié)。

被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。

第十二部分基金托管

基金財(cái)產(chǎn)由基金托管人保管。基金管理人應(yīng)與基金托管人按照《基金法》、

基金合同及有關(guān)規(guī)定訂立《農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》。訂立托

管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金份額持有人名冊(cè)登記、

基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利義務(wù)及

職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

第十三部分基金的銷(xiāo)售

本基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)指接受投資者申請(qǐng)為其辦理的本基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、

轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。

本基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)由基金管理人及基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)

辦理?；鸸芾砣宋写N(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理本基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代銷(xiāo)

機(jī)構(gòu)簽訂代銷(xiāo)協(xié)議，以明確基金管理人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)之間在基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、

贖回等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金投資者和基金份額

持有人的合法權(quán)益。

第十四部分基金份額的注冊(cè)登記

一、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)

本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包

括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、

建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。

二、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)

本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的

機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽

訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在投資者基金賬戶管理、基金份

額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

三、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)享有如下權(quán)利

1、取得注冊(cè)登記費(fèi)；

2、建立和管理投資者基金賬戶；

3、保管基金份額持有人開(kāi)戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊(cè)等；

4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并依

照有關(guān)規(guī)定于開(kāi)始實(shí)施前在指定媒介上公告；

5、法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

四、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù)：

1、配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員辦理本基金份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；

2、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的注冊(cè)登

記業(yè)務(wù)；

3、保持基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；

4、對(duì)基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)

投資者或基金帶來(lái)的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形及法律

法規(guī)規(guī)定的其他情形除外；

5、按《基金合同》及招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定為投資者辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)、提供

其他必要的服務(wù)；

6、接受基金管理人的監(jiān)督；

7、法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

第十五部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

本基金以保持資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性為優(yōu)先目標(biāo)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較

基準(zhǔn)的投資回報(bào)，為投資者提供良好的現(xiàn)金管理工具。

二、投資范圍

本基金投資對(duì)象是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括：

（一）現(xiàn)金；

（二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資

工具、資產(chǎn)支持證券；

（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工

具。

如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許貨幣市場(chǎng)基金投資于其它品種，基金管理人

在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，將其納入到基金的投資范圍。

三、投資理念

本基金的投資將遵循安全性和流動(dòng)性優(yōu)先的基本原則，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政

策環(huán)境、市場(chǎng)狀況和資金供求的深入分析，科學(xué)預(yù)計(jì)未來(lái)利率走勢(shì)，合理設(shè)定投

資組合的目標(biāo)久期和資產(chǎn)配置比例。同時(shí)，綜合運(yùn)用利率、久期、類(lèi)屬、回購(gòu)和

流動(dòng)性管理等多種投資策略，在保證安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得超越業(yè)

績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。

四、投資策略

1、利率策略

對(duì)利率走勢(shì)的科學(xué)預(yù)期是進(jìn)行本基金目標(biāo)久期設(shè)定的基本前提，也是債券部

分進(jìn)行正確投資的首要條件。基金管理人將通過(guò)跟蹤分析各項(xiàng)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的變

化，考察宏觀經(jīng)濟(jì)的變動(dòng)趨勢(shì)以及貨幣政策等相關(guān)政策對(duì)債券市場(chǎng)的影響。在對(duì)

宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行深入分析的基礎(chǔ)上，基金管理人將對(duì)于預(yù)期債券市場(chǎng)的運(yùn)行狀況進(jìn)

行分析和判斷，并建立對(duì)預(yù)期利率走勢(shì)的基本判斷。對(duì)于利率走勢(shì)的預(yù)期主要建

立在對(duì)于市場(chǎng)資金供求、收益率曲線形狀等因素的科學(xué)分析基礎(chǔ)上，主要考察指

標(biāo)包括：遠(yuǎn)期利率水平、銀行和保險(xiǎn)公司等投資者的短期資金流向、央行公開(kāi)市

場(chǎng)操作力度、貨幣供應(yīng)量變動(dòng)等。

2、久期策略

久期是衡量債券利率風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)，反映了債券價(jià)格對(duì)于收益率變動(dòng)的敏

感程度。在對(duì)未來(lái)利率走勢(shì)進(jìn)行科學(xué)預(yù)期的基礎(chǔ)上，基金管理人將對(duì)本基金的目

標(biāo)久期進(jìn)行設(shè)定，基金管理必須遵循目標(biāo)久期的設(shè)定進(jìn)行。基金管理人將把組合

的平均剩余期限保持在120天以內(nèi)，以回避利率上升而導(dǎo)致的較長(zhǎng)久期券種的跌

價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金管理人將通過(guò)增加持有剩余期限較短債券

并減持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式降低組合久期，以降低組合跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)；在預(yù)期市

場(chǎng)利率下降時(shí)，通過(guò)增持剩余期限較長(zhǎng)的債券等方式提高組合久期，以分享債券

價(jià)格上升的收益。

3、類(lèi)屬配置策略

類(lèi)屬配置指組合在央行票據(jù)、債券回購(gòu)、短期債券以及現(xiàn)金等投資品種之間

的配置比例。類(lèi)屬配置策略主要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo)：一是通過(guò)類(lèi)屬配置滿足基金流動(dòng)

性需求，二是通過(guò)類(lèi)屬配置獲得投資收益。從流動(dòng)性的角度來(lái)說(shuō)，基金管理人需

對(duì)市場(chǎng)資金供求、申購(gòu)贖回金額的變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，以確定本基金的流動(dòng)性目

標(biāo)。在此基礎(chǔ)上，基金管理人需相應(yīng)調(diào)整組合資產(chǎn)在高流動(dòng)性資產(chǎn)和相對(duì)流動(dòng)性

較低資產(chǎn)之間的配比，以滿足投資者的流動(dòng)性需求；從收益性角度來(lái)說(shuō)，基金管

理人將通過(guò)分析各類(lèi)屬的相對(duì)收益、利差變化、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來(lái)

確定類(lèi)屬配置比例，尋找具有投資價(jià)值的投資品種，增持相對(duì)低估、價(jià)格將上升

的，能給組合帶來(lái)相對(duì)較高回報(bào)的類(lèi)屬；減持相對(duì)高估、價(jià)格將下降的，給組合

帶來(lái)相對(duì)較低回報(bào)的類(lèi)屬，借以取得較高的總回報(bào)。

4、個(gè)券選擇策略

在個(gè)券選擇層面，本基金將首先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債

等高信用等級(jí)的債券品種以回避違約風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于外部信用評(píng)級(jí)的等級(jí)較高（AAA

以上），并進(jìn)入本公司信用債券核心庫(kù)的企業(yè)債、公司債、短期融資券等信用類(lèi)

債券，本基金也可以進(jìn)行投資。除考慮安全性因素外，在具體的券種選擇上，基

金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種，

并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場(chǎng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允

水平，則該券種價(jià)格出現(xiàn)低估，本基金將對(duì)此類(lèi)低估品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。此外，

鑒于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段，從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資，

這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價(jià)低估的短期債券品種。

5、套利策略

由于市場(chǎng)環(huán)境差異、交易市場(chǎng)分割、市場(chǎng)參與者差異，以及資金供求失衡導(dǎo)

致的中短期利率異常差異，使得債券現(xiàn)券市場(chǎng)上存在著套利機(jī)會(huì)。無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利主

要包括銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)的跨市場(chǎng)套利和同一交易市場(chǎng)中不同品種的跨品

種套利?；鸸芾砣藢⒃诒ＷC基金的安全性和流動(dòng)性的前提下，適當(dāng)參與市場(chǎng)的

套利，捕捉和把握無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，進(jìn)行跨市場(chǎng)、跨品種操作，以期獲得安全的

超額收益。

6、回購(gòu)策略

本基金的回購(gòu)策略主要包括：

（1）息差放大策略：該策略是利用債券回購(gòu)收益率低于債券收益率的機(jī)會(huì)

通過(guò)循環(huán)回購(gòu)以放大債券投資收益的投資策略。該策略的基本模式即是利用買(mǎi)入

債券進(jìn)行正回購(gòu)，再利用回購(gòu)融入資金購(gòu)買(mǎi)收益率較高債券品種，如此循環(huán)至回

購(gòu)期結(jié)束賣(mài)出債券償還所融入資金。在進(jìn)行回購(gòu)放大操作時(shí)。在執(zhí)行策略的過(guò)程

中，基金管理人將嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于債券正回購(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

（2）逆回購(gòu)策略：基金管理人還將密切關(guān)注由于新股申購(gòu)等原因?qū)е碌亩?
期資金需求激增的機(jī)會(huì)，通過(guò)逆回購(gòu)的方式融出資金以分享短期資金拆借利率陡

升的投資機(jī)會(huì)。

7、流動(dòng)性管理策略

本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動(dòng)性。基金管理人將在遵循流

動(dòng)性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比

例，通過(guò)現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方式提高基

金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。同時(shí)，基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購(gòu)和贖回的需

求變化，根據(jù)投資者的流動(dòng)性需求提前做好資金準(zhǔn)備。

五、投資管理程序

1、投資研究管理架構(gòu)

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，結(jié)合

本公司的實(shí)際情況，本公司在投資研究管理上采取了由投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的

逐級(jí)授權(quán)制度，分別設(shè)立投資決策委員會(huì)、投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基金經(jīng)理等多個(gè)層

級(jí)，并在全面貫徹授權(quán)制度的基礎(chǔ)上實(shí)行基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，充分發(fā)揮基金經(jīng)理的

創(chuàng)造性和主觀能動(dòng)性；在業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)置上，本公司遵循投資、固定收益、研究和

交易相互獨(dú)立的原則，相互之間建立了嚴(yán)格的防火墻制度；在具體投資品種的篩

選上，本公司嚴(yán)格遵循證券庫(kù)制度，以確保基金經(jīng)理投資的科學(xué)性和穩(wěn)健性；本

公司還采用風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督和管理，并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)

控制部和監(jiān)察稽核部分別對(duì)投資活動(dòng)進(jìn)行事前控制和事后監(jiān)察，以做到投資合法

合規(guī)。

2、投資決策機(jī)制

依照逐級(jí)授權(quán)的原則，本公司的投資決策機(jī)制分別由投資決策委員會(huì)、投資

業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基金經(jīng)理三個(gè)層面具體實(shí)施：

（1）投資決策委員會(huì)

投資決策委員會(huì)是基金管理人基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，公司基金及受托資

產(chǎn)投資行為必須經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì)授權(quán)，投資相關(guān)人員必須嚴(yán)格按照該委員會(huì)

制定的原則和決策從事投資活動(dòng)。投資決策委員會(huì)定期或不定期召開(kāi)會(huì)議討論和

決定基金投資中的重大問(wèn)題，包括制定總體投資方案、確定資產(chǎn)和行業(yè)配置原則、

審定基金經(jīng)理的投資提案、批準(zhǔn)基金經(jīng)理的超權(quán)限投資等。

（2）投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)是參加投資決策委員會(huì)、制定投資研究業(yè)務(wù)規(guī)則

并監(jiān)督實(shí)行、負(fù)責(zé)投資研究等部門(mén)的日常管理、審批基金經(jīng)理超權(quán)限投資等。

（3）基金經(jīng)理

本公司實(shí)行授權(quán)制度下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。公司制定制度對(duì)基金經(jīng)理的職責(zé)

和權(quán)限進(jìn)行規(guī)定，投資決策委員會(huì)對(duì)基金經(jīng)理的投資方案進(jìn)行原則性決策，基金

經(jīng)理在遵循上述要求的前提下負(fù)責(zé)具體的證券投資事務(wù)，執(zhí)行和優(yōu)化組合配置方

案，并對(duì)其投資業(yè)績(jī)負(fù)責(zé)。基金經(jīng)理可以在特殊情況下授權(quán)基金經(jīng)理助理暫時(shí)代

為履行投資職責(zé)，但必須遵守公司的規(guī)定，不得采用無(wú)條件和無(wú)時(shí)限的授權(quán)。

3、研究機(jī)制

本公司設(shè)立研究部，具體負(fù)責(zé)公司的研究業(yè)務(wù)，具體包括投資策略研究，提

供包括宏觀經(jīng)濟(jì)、資本市場(chǎng)、產(chǎn)業(yè)配置等策略報(bào)告，為投資部門(mén)把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)服

務(wù)；開(kāi)展對(duì)行業(yè)、上市公司、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品的研究，為投資部門(mén)、投

資決策委員會(huì)提供投資建議；

4、投資基本流程

（1）投資決策委員會(huì)制定投資決策

投資決策委員會(huì)定期或不定期召開(kāi)會(huì)議，對(duì)下一階段基金投資的資產(chǎn)和行業(yè)

配置進(jìn)行討論，明確證券庫(kù)的構(gòu)成和最新變化，并最終確定總體投資方案。

（2）研究部門(mén)進(jìn)行研究分析

研究部門(mén)將廣泛地參考和利用公司外部的研究成果，及時(shí)了解國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)

走勢(shì)和行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r等，并采用實(shí)地調(diào)研、持續(xù)跟蹤等方式對(duì)上市公司進(jìn)行深入

調(diào)查研究，最終形成對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、投資策略和公司基本面的深度研究報(bào)告，提交

投資決策委員會(huì)和投資部門(mén)作為決策和投資的依據(jù)。研究部門(mén)的固定收益產(chǎn)品研

究人員將在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、財(cái)政貨幣政策和市場(chǎng)資金供求狀況深入分析的基礎(chǔ)上，

利用數(shù)量化模型，合理預(yù)計(jì)收益率曲線，并形成債券投資策略提交投資部門(mén)。此

外，研究部門(mén)和投資部門(mén)定期或不定期舉行投資研究聯(lián)席會(huì)議，討論宏觀經(jīng)濟(jì)、

行業(yè)、上市公司、債券等問(wèn)題，作為投資決策的重要依據(jù)之一。

（3）投資部門(mén)實(shí)施投資

基金經(jīng)理及投資團(tuán)隊(duì)根據(jù)投資決策委員會(huì)確定的總體投資方案，依據(jù)研究部

門(mén)提供的研究成果，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展和個(gè)券走勢(shì)做出判斷，完善資產(chǎn)配置

和行業(yè)配置方案，構(gòu)建和優(yōu)化投資組合，并具體實(shí)施下達(dá)交易指令。對(duì)于超出權(quán)

限范圍的投資，基金經(jīng)理應(yīng)按照公司權(quán)限審批流程，提交主管投資領(lǐng)導(dǎo)或投資決

策委員會(huì)審議。

（4）集中交易室執(zhí)行交易

集中交易室接受基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令。集中交易室接到指令后，首先應(yīng)

對(duì)指令予以審核，然后再具體執(zhí)行?；鸾?jīng)理下達(dá)的交易指令不明確、不規(guī)范或

者不合規(guī)的，集中交易室可以暫不執(zhí)行指令，并即時(shí)通知基金經(jīng)理或相關(guān)人員。

集中交易室應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)向基金經(jīng)理通報(bào)交易指令的執(zhí)行情況及對(duì)該項(xiàng)

交易的判斷和建議，以便基金經(jīng)理及時(shí)調(diào)整交易策略。

（5）投資績(jī)效分析評(píng)估

公司風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)會(huì)對(duì)基金投資的業(yè)績(jī)進(jìn)行數(shù)量化分析，利用相關(guān)工具、模

型對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)、績(jī)效的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整和業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)等方面進(jìn)行評(píng)估、測(cè)算和分析，

并提交投資部門(mén)和投資決策委員會(huì)作為對(duì)下期投資方案決策的參考。

（6）風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)察稽核

公司設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)，定期召開(kāi)會(huì)議討論公司的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)

題；公司風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)具體負(fù)責(zé)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前識(shí)別、事中監(jiān)控和事后檢查；

公司督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)投資、研究環(huán)節(jié)事后的合規(guī)監(jiān)督檢查，及時(shí)向

公司管理層和董事會(huì)上報(bào)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問(wèn)題并持續(xù)督促相關(guān)部門(mén)予以解決。

六、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：

同期七天通知存款利率（稅后）

通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額

方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利

息的收益。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)基金的

投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）

作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比

較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。

七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基

金、混合型基金、債券型基金。

八、投資限制

（一）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

1、承銷(xiāo)證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4、買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

7、當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他

行為。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)

公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以

披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立

董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單

的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同

意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序

后可不受上述規(guī)定的限制。

（二）投資組合限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權(quán)證及股指期貨；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；

（4）主體信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但已進(jìn)入最后一個(gè)利率

調(diào)整期的除外；

（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)變更或取消上述限制的，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

2、投資組合遵循如下投資限制:

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；

（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對(duì)（1）、（2）所述投資組合

實(shí)施如下調(diào)整：

1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超

過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超

過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不

得超過(guò)該證券的10%；

（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；

（6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)

存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%；投資于不具有基金托管人資格的

同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；

（7）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易

日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不

得超過(guò)20%；

（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）

資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一

原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金

管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其

各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)

信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA

級(jí)的信用級(jí)別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，

基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣(mài)出；

（12）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：

1）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別；

2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信

用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)具備下列條件之一：

A,國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；

B,國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別。

（同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用級(jí)別為

準(zhǔn)）；

本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)

在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持；

（13）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的40%；在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回

購(gòu)到期后不得展期；

（14）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)的140%；

（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的

10%；

（16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具（包括債

券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人

的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得

超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)

2%；

（17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈

值的10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不

符合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（18）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（19）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等

基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除第（1）

（8）、(11)、(12)、（17）、（18）項(xiàng)外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)

進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合本基金合同

的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。

如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，以變更后的規(guī)定為

準(zhǔn)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投資不

再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

九、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期的計(jì)算

1、計(jì)算公式：

本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)剩余期限－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債剩余期限＋債券正回購(gòu)剩余期限?????

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)

本基金按下列公式計(jì)算平均剩余存續(xù)期限：

其中：

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交

易保證金、證券清算款、買(mǎi)斷式回購(gòu)履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期

存款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一年以內(nèi)

（含一年）的逆回購(gòu)、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買(mǎi)斷式回購(gòu)

產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨

幣市場(chǎng)工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購(gòu)、買(mǎi)斷式

回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式

債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

2、各類(lèi)資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限

為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日

天數(shù)計(jì)算；

（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至

回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限

和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期

限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議

到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失

的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)

算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止

所剩余的天數(shù)，以下情況除外：

1）允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率

調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

2）允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（6）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中

國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五

入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

十、基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債券人權(quán)利，保護(hù)基金份

額持有人的利益；

2、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營(yíng)管理；

3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；

4、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

十一、投資組合報(bào)告

基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金基金合同規(guī)定，復(fù)核了本

招募說(shuō)明書(shū)中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告內(nèi)容。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)

審計(jì)。

1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號(hào)   項(xiàng)目   金額（元）   占基金總資產(chǎn)的比例（%）   

1   固定收益投資   3,510,029,522.56   67.05 

  其中：債券   3,510,029,522.56   67.05 

 資產(chǎn)支 持證券   -   - 

2   買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)   1,313,026,158.41   25.08 

 其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)   -   - 

3   銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)   392,884,954.63   7.50 

4   其他資產(chǎn)   19,092,269.57   0.36 

5   合計(jì)   5,235,032,905.17   100.00 



1.2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況

序號(hào)   項(xiàng)目   占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   



1   報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額   2.00 

 其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資   - 

 序號(hào)   項(xiàng)目   金額（元）   占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

2   報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額   -  - 

 其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資   -  - 



注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額

占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。

債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。

1.3基金投資組合平均剩余期限

1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目   天數(shù)   

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限   77 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值   88 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值   64 



報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余期限超過(guò)120天的情況。

1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號(hào)   平均剩余期限   各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  各期限負(fù)債占基金資 產(chǎn)凈值的比例（%）   

1   30天以內(nèi)   34.82  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債   -  - 

2   30天（含）—60天   16.93  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債   -  - 

3   60天（含）—90天   18.67  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債   -  - 

4   90天（含）—120天   4.01  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債   -  - 

5   120天（含）—397天（含）   25.00  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債   -  - 

合計(jì)   99.43  - 



1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天的情況。

1.5報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合

序號(hào)   債券品種   攤余成本（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1   國(guó)家債券   -  -  

2   央行票據(jù)   -  -  

3   金融債券   405,408,199.16  7.75  

 其中：政策性金 融債   268,721,970.30  5.13  

4   企業(yè)債券   -  -  

5   企業(yè)短期融資券   307,081,790.41  5.87  

6   中期票據(jù)   153,215,845.44  2.93  

7   同業(yè)存單   2,644,323,687.55  50.53  

8  其他   -  -  

9  合計(jì)   3,510,029,522.56  67.07  

10  剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券   -  -  



1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)

序號(hào)   債券代碼   債券名稱(chēng)   債券數(shù)量（張）   攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例  （%）   

1  112411057  24平安銀行CD057  1,000,000  99,958,221.03  1.91  

2  112408171  24中信銀行CD171  1,000,000  99,716,294.29  1.91  

3  112405400  24建設(shè)銀行CD400  1,000,000  99,579,166.53  1.90  

4  112472646  24蘇州銀行CD321  1,000,000  99,542,537.75  1.90  

5  112408193  24中信銀行CD193  1,000,000  99,517,574.00  1.90  

6  112404047  24中國(guó)銀行CD047  1,000,000  99,217,515.10  1.90  

7  112516031  25上海銀行CD031  1,000,000  99,094,910.88  1.89  

8  112521100  25渤海銀行CD100  1,000,000  99,065,825.11  1.89  

9  112419446  24恒豐銀行CD446  1,000,000  99,040,823.82  1.89  

10  112409298  24浦發(fā)銀行CD298  1,000,000  98,534,623.22  1.88  



1.7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目   偏離情況   

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù)   0 



報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值   0.0769% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值   -0.0027% 

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值   0.0249% 



報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。

報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。

1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券

投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

1.9投資組合報(bào)告附注

1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明

本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或商

定利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日計(jì)提

損益。本基金通過(guò)每日分紅使基金份額凈值維持在1.0000元。

1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查，

或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形

2024年5月14日，平安銀行股份有限公司因公司治理與內(nèi)部控制方面、信

貸業(yè)務(wù)方面、同業(yè)業(yè)務(wù)方面、理財(cái)業(yè)務(wù)方面及其他方面存在違法違規(guī)事實(shí)，被國(guó)

家金融監(jiān)督管理總局沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)6723.98萬(wàn)元。其中，總行

6073.98萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)650萬(wàn)元。

2025年3月12日，平安銀行股份有限公司因并購(gòu)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)

營(yíng)規(guī)則、理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、固定資產(chǎn)貸款管理嚴(yán)重違反

審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并處罰款300

萬(wàn)元。

2025年3月27日，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定，

被中國(guó)人民銀行處以罰款230萬(wàn)元。

2024年7月31日，蘇州銀行股份有限公司因數(shù)據(jù)治理違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，

被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局處以罰款60萬(wàn)元。

2024年4月3日，中國(guó)銀行股份有限公司因辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)

交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，被國(guó)家外匯管理局北

京市分局處以罰款、沒(méi)收違法所得，罰沒(méi)款金額40.22萬(wàn)元人民幣。

2024年5月30日，上海銀行股份有限公司因境外機(jī)構(gòu)重大投資事項(xiàng)未經(jīng)行

政許可，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局處罰款80萬(wàn)元。

2025年1月2日，上海銀行股份有限公司因貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)

則、代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被上海金融監(jiān)管局罰款200萬(wàn)元。

2025年3月27日，上海銀行股份有限公司因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定，被中

國(guó)人民銀行處以罰款110萬(wàn)元。

2024年12月30日，恒豐銀行股份有限公司因違反賬戶管理規(guī)定、違反反

假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定以及占?jí)贺?cái)政存款或者資金等8項(xiàng)違法行為，被中國(guó)人民銀

行予以警告，并罰款1060.68萬(wàn)元。

本基金管理人經(jīng)研究分析認(rèn)為上述處罰未對(duì)該發(fā)行人發(fā)行的證券的投資價(jià)

值產(chǎn)生重大的實(shí)質(zhì)性影響。本基金投資上述證券的投資決策程序符合公司投資制

度的規(guī)定。

其余證券的發(fā)行主體本期沒(méi)有被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查或在本報(bào)告編制日前一

年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情況。

1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào)   名稱(chēng)   金額（元）   

1   存出保證金   -  

2   應(yīng)收證券清算款   -  

3   應(yīng)收利息   -  

4   應(yīng)收申購(gòu)款   19,092,269.57  

5   其他應(yīng)收款   -   

6  其他   -  

7  合計(jì)   19,092,269.57  



第十六部分基金的業(yè)績(jī)

本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資

產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未

來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。

本基金合同生效日為2010年11月23日，基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)截至2025年3月31日。

一、基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較

1、農(nóng)銀貨幣A

階段  凈值收益率（1）  凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差（2）  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率（3）  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4）  （1）-（3） （2）- （4）  

2010年11月23日－2010年12月31日  0.2263%  0.0017%  0.1463%  0.0000%  0.0800%  0.0017%  

2011年1月1日－2011年12月31日  3.9048%  0.0049%  1.4800%  0.0001%  2.4248%  0.0048%  

2012年1月1日－2012年12月31日  4.1133%  0.0072%  1.4374%  0.0002%  2.6759%  0.0070%  

2013年1月1日－2013年12月31日  4.1714%  0.0037%  1.3688%  0.0000%  2.8026%  0.0037%  

2014年1月1日－2014年12月31日  4.8378%  0.0032%  1.3688%  0.0000%  3.4690%  0.0032%  

2015年1月1日－2015年12月31日  3.7668%  0.0028%  1.3688%  0.0000%  2.3980%  0.0028%  

2016年1月1日－2016年12月31日  2.5287%  0.0007%  1.3725%  0.0000%  1.1562%  0.0007%  

2017年1月1日－2017年12月31日  3.3926%  0.0021%  1.3688%  0.0000%  2.0238%  0.0021%  

2018年1月1日至2018年12月31日  3.6763%  0.0017%  1.3688%  0.0000%  2.3075%  0.0017% 



2019年1月1日至2019年12月31日  2.5163%  0.0014%  1.3688%  0.0000%  1.1475%  0.0014%  

2020年1月1日－2020年12月31日  1.9455%  0.0016%  1.3725%  0.0000%  0.5730%  0.0016%  

2021年1月1日－2021年12月31日  2.1473%  0.0016%  1.3688%  0.0000%  0.7785%  0.0016%  

2022年1月1日－2022年12月31日  1.7350%  0.0014%  1.3688%  0.0000%  0.3662%  0.0014%  

2023年1月1日－2023年12月31日  1.8746%  0.0008%  1.3688%  0.0000%  0.5058%  0.0008%  

2024年1月1日－2024年12月31日  1.6981%  0.0011%  1.3725%  0.0000%  0.3256%  0.0011%  

2025年1月1日－2025年3月31日  0.3507%  0.0010%  0.3375%  0.0000%  0.0132%  0.0010%  

基金成立日至2025年3月31日  52.4824%  0.0041%  19.8374%  0.0001%  32.6450%  0.0040%  



2、農(nóng)銀貨幣B

階段  凈值收益率（1）  凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差（2）  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率（3）  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4）  （1）-（3） （2）- （4）  

2010年11月23日－-2010年12月31日  0.2523%  0.0017%  0.1463%  0.0000%  0.1060%  0.0017%  

2011年1月1日－2011年12月31日  4.1548%  0.0049%  1.4800%  0.0001%  2.6748%  0.0048%  

2012年1月1日－2012年12月31日  4.3626%  0.0072%  1.4374%  0.0002%  2.9252%  0.0070%  

2013年1月1日－2013年12月31日  4.4210%  0.0037%  1.3688%  0.0000%  3.0522%  0.0037%  



2014年1月1日－2014年12月31日  5.0894%  0.0032%  1.3688%  0.0000%  3.7206%  0.0032%  

2015年1月1日－2015年12月31日  4.0162%  0.0028%  1.3688%  0.0000%  2.6474%  0.0028%  

2016年1月1日－2016年12月31日  2.7754%  0.0007%  1.3725%  0.0000%  1.4029%  0.0007%  

2017年1月1日－2017年12月31日  3.6414%  0.0021%  1.3688%  0.0000%  2.2726%  0.0021%  

2018年1月1日至2018年12月31日  3.9256%  0.0017%  1.3688%  0.0000%  2.5568%  0.0017%  

2019年1月1日至2019年12月31日  2.7631%  0.0015%  1.3688%  0.0000%  1.3943%  0.0015%  

2020年1月1日－2020年12月31日  2.1906%  0.0016%  1.3725%  0.0000%  0.8181%  0.0016%  

2021年1月1日－2021年12月31日  2.3928%  0.0016%  1.3688%  0.0000%  1.0240%  0.0016%  

2022年1月1日－2022年12月31日  1.9794%  0.0014%  1.3688%  0.0000%  0.6106%  0.0014%  

2023年1月1日－2023年12月31日  2.1191%  0.0008%  1.3688%  0.0000%  0.7503%  0.0008%  

2024年1月1日－2024年12月31日  1.9425%  0.0011%  1.3725%  0.0000%  0.5700%  0.0011%  

2025年1月1日－2025年3月31日  0.4101%  0.0010%  0.3375%  0.0000%  0.0726%  0.0010%  

基金成立日至2025年3月31日  57.8269%  0.0041%  19.8374%  0.0001%  37.9895%  0.0040%  



二、自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)份額凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基

準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較

農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金

累計(jì)凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢(shì)對(duì)比圖

（2010年11月23日至2025年3月31日）

1、農(nóng)銀貨幣A

2、農(nóng)銀貨幣B

注：本基金主要投資于貨幣市場(chǎng)金融工具：現(xiàn)金、通知存款、一年以內(nèi)(含一年)

的銀行定期存款和大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期

限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回

購(gòu)、短期融資券、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持類(lèi)證券以及

中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。本基金

建倉(cāng)期為基金合同生效日（2010年11月23日）起六個(gè)月，建倉(cāng)期滿時(shí)，本基

金各項(xiàng)投資比例已達(dá)到基金合同規(guī)定的投資比例。

第十七部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的

款項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

其構(gòu)成主要有：

1、銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；

2、結(jié)算備付金及其應(yīng)計(jì)利息；

3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金及其應(yīng)收利息；

4、應(yīng)收證券交易清算款；

5、應(yīng)收申購(gòu)款；

6、債券投資及其應(yīng)計(jì)利息；

7、其他投資及其應(yīng)計(jì)利息；

8、其他資產(chǎn)等。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

本基金以基金托管人的名義開(kāi)立資金結(jié)算賬戶和托管專(zhuān)戶用于基金的資金

結(jié)算業(yè)務(wù)，并以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開(kāi)立基金證券賬戶、以本基金的

名義開(kāi)立銀行間債券托管賬戶并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶與基

金管理人、基金托管人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及

其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金

管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，

歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以

其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍

結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不

得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)

相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互

抵銷(xiāo)。

第十八部分基金資產(chǎn)估值

本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣

1.00元，該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

一、估值目的

基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值。

二、估值日

本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)

定需要對(duì)外披露基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。

三、估值對(duì)象

本基金依法所持有的各類(lèi)有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金及其

他資產(chǎn)和負(fù)債。

四、估值方法

本基金按以下方式進(jìn)行估值：

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票

面利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率

法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)

計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”

估值前，本基金暫不投資于交易所短期債券。

2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)

計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不

公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日,采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象

進(jìn)行重新評(píng)估,即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法

計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交

易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基

金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以

內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有

資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)

值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有

投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同

進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估

值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國(guó)家最新規(guī)定估值。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類(lèi)基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，

如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理

人對(duì)各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予

以公布。

五、估值程序

1、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行。基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果

以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)

定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后，以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基

金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。

2、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金的日已實(shí)現(xiàn)收

益，精確到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近

七個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收益率，精確到小數(shù)

點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

六、暫停估值的情形

1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)

時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一

致的；

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

七、估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（包括4位）發(fā)

生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。當(dāng)七日年化收益率小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（包括3位）發(fā)

生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。當(dāng)估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采

取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)該類(lèi)基金資產(chǎn)凈值的

0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金資產(chǎn)

凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。因基金估值錯(cuò)誤

給投資者造成損失的，應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)

任，有權(quán)向過(guò)錯(cuò)人追償。

關(guān)于差錯(cuò)處理，本合同的當(dāng)事人按照以下約定處理：

1、差錯(cuò)類(lèi)型

本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、

或代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，

過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)

處理原則”給予賠償承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述差錯(cuò)的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)

算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同

行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免、無(wú)法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)

定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差

錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差

錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、差錯(cuò)處理原則

（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各

方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方

未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任

方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則

其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，

確保差錯(cuò)已得到更正。

（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失

負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差

錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還

不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損

方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交

付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受

損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和

超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。

（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。

（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損

失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，由此產(chǎn)生的費(fèi)用及成本由

基金管理人承擔(dān)。如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為

基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資

產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。

（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律、

行政法規(guī)、《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁

決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，

并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。

（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。

3、差錯(cuò)處理程序

差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確

定差錯(cuò)的責(zé)任方；

（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠

償損失；

（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；

（5）基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈

值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；基金管理人及基金托管人基金

資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

八、特殊情形的處理

1、基金管理人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金

資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；

2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗

力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢

查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金

托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施

消除由此造成的影響。

九、基金凈值的確認(rèn)

基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率由

基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交

易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七

日年化收益率并發(fā)送給基金托管人，基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，

由基金管理人對(duì)各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率予以

公布。

第十九部分基金的收益與分配

一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相

關(guān)費(fèi)用后的余額。

二、基金已實(shí)現(xiàn)收益

基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

三、收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金中同類(lèi)別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金的收益分配方式為紅利再投資，免收再投資費(fèi)用。

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類(lèi)基金

份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日

進(jìn)行支付。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按

去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零

時(shí)，為投資者記正收益，增加基金份額；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)

收益，減少基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收益，基金份額

不變；

5、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回

的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權(quán)益；

6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

四、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。

本基金每工作日進(jìn)行收益分配。每開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及基金七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日

結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和節(jié)假日最后一日的基金七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金

份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以

適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)有新的規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每

日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

第二十部分基金費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類(lèi)

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；

4、除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)

的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順

延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

3.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

本基金A類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，B類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服

務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.10%。各類(lèi)基金份

額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：

H＝E×年基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的該類(lèi)基金份額的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類(lèi)基金份額所代表的基金資產(chǎn)凈值

基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3

個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付，由基金管理人代收，基金管理人收到后支

付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，專(zhuān)門(mén)用于本基金的銷(xiāo)售與基金份額持有人服務(wù)，若遇法定節(jié)

假日、休息日，支付日期順延。

銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)主要用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告

費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等。

上述一、基金費(fèi)用的種類(lèi)中第4至8項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師

費(fèi)、信息披露費(fèi)用等費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

四、費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)

率、基金托管費(fèi)率、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。

調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率等費(fèi)率，須召開(kāi)基金

份額持有人大會(huì)審議；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率等

費(fèi)率，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前2日在指定媒介上公告。

五、基金稅收

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

第二十一部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)

年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)

并以書(shū)面方式確認(rèn)。

二、基金的審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審

計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

第二十二部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《信息披露特別規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組

織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定報(bào)刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)

會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約

定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金

信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文

文本為準(zhǔn)。

本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開(kāi)披露的基金信息

公開(kāi)披露的基金信息包括：

（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托

管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

1、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。

基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的

基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定編制、披露與

更新基金產(chǎn)品資料概要。

《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料

概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；除重大變更事項(xiàng)之外，基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要其

他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理

人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料概要。

2、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確

基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投

資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》生效的次日在指定媒介上登載《基金合同》

生效公告。

（四）各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日

年化收益率。

《基金合同》生效后,基金管理人應(yīng)于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日,

在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上披露基金合同生效至前一日期間的各類(lèi)基金份

額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的7日年化收益率。

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算方法如下：

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日基金已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日基金份額總額×10000

其中，當(dāng)日基金份額總額包括上一工作日因基金收益分配而增加或縮減的基

金份額。

7 365

Ri 7[?(1?)]

10000i?1按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的7日年化收益率＝｛－1｝×100%，其中，

Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益

率采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第3位。

在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日

的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類(lèi)基金

份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日

結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收

益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份

額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公告半

年度和年度最后一日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告（含

資產(chǎn)組合季度報(bào)告）

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基

金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總

份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)

告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有

份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的

特殊情形除外。

本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名基金

份額持有人的類(lèi)別、持有份額及占總份額的比例等信息。

（六）臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登

載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；

7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制

人；

8、基金募集期延長(zhǎng)；

9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)

責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12

個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；

12、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

13、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變

更；

16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；

20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；

21、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)

凈值偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5％的情形；

22、本基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金

購(gòu)買(mǎi)相關(guān)金融工具；

23、本基金發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等的重

大事項(xiàng)；

24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消

息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，

并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（八）清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

（九）基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備

案，并予以公告。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前40日公告

基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等

事項(xiàng)。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管

人對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履

行相關(guān)信息披露義務(wù)。

（十）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及

高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)未公開(kāi)披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思跋嚓P(guān)從業(yè)人員不得泄露未

公開(kāi)披露的基金信息。

基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對(duì)基金管理人編制的各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益

率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公

開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊，單只基金

只需選擇一家報(bào)刊。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的

基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)

會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)

中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

八、暫停或延遲信息披露的情形

1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金

資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障

基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；

4、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。

第二十三部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信

用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。

1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（1）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

隨著宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，債券發(fā)行人的盈利能力和現(xiàn)金流水平也隨

經(jīng)濟(jì)周期的變化而變化，從而影響到發(fā)行人的償債能力和信用等級(jí)等。此外，經(jīng)

濟(jì)周期的波動(dòng)也會(huì)影響到證券市場(chǎng)和資金市場(chǎng)的走勢(shì)，導(dǎo)致本基金投資品種的資

產(chǎn)價(jià)格發(fā)生波動(dòng)，并可能對(duì)本基金的投資收益帶來(lái)負(fù)面的影響。

（2）利率風(fēng)險(xiǎn)

利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)利率的變動(dòng)而導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)工具的價(jià)格下跌，從而導(dǎo)

致基金份額發(fā)生損失的可能性。利率風(fēng)險(xiǎn)主要由投資組合的久期等指標(biāo)進(jìn)行衡

量。

（3）曲線形變風(fēng)險(xiǎn)

久期等指標(biāo)對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的衡量是建立在收益率曲線只發(fā)生平行位移的前提

下。但收益率曲線可能會(huì)發(fā)生扭曲或蝶形等非平行變化，并導(dǎo)致久期等指標(biāo)無(wú)法

全面反映利率風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)水平。久期相同的貨幣市場(chǎng)工具組合若期限結(jié)構(gòu)配置不

同，則其收益率水平在收益率曲線發(fā)生非平行位移時(shí)會(huì)產(chǎn)生較大的差異。

（4）再投資風(fēng)險(xiǎn)

再投資風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)利率走低，固定收益類(lèi)產(chǎn)品的票息收益用于再投資

時(shí)無(wú)法獲得預(yù)期的收益率水平所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括兩種風(fēng)險(xiǎn)：一是指因投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基

金收益變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)部分貨幣市場(chǎng)工具的交投不活躍、成交量不足時(shí)，其變現(xiàn)

的難度加大，并有可能導(dǎo)致基金的凈值出現(xiàn)損失；二是短期內(nèi)基金出現(xiàn)較大的贖

回，并迫使基金管理人在短期內(nèi)大幅拋售持有資產(chǎn)，從而導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)較大

幅度波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

3、信用風(fēng)險(xiǎn)

本基金面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)包括：

（1）違約風(fēng)險(xiǎn)：債券或票據(jù)發(fā)行人不能按時(shí)履行其償付本息和利息的義務(wù)，

或回購(gòu)交易中融資方違約無(wú)法按時(shí)支付回購(gòu)本金和利息所帶來(lái)的違約風(fēng)險(xiǎn)；

（2）降級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：由于債券或票據(jù)發(fā)行人的基本面發(fā)生不利變化，導(dǎo)致其財(cái)

務(wù)狀況惡化、償債能力降低等原因，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)低發(fā)行人信用等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)；

（3）信用利差風(fēng)險(xiǎn)：信用利差風(fēng)險(xiǎn)是指信用類(lèi)債券當(dāng)前的價(jià)格不合理，沒(méi)

有真實(shí)反映發(fā)行人的信用利差水平，并由此導(dǎo)致的預(yù)期信用利差放大從而債券價(jià)

格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

（4）交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)：在交易過(guò)程中，由于交易對(duì)手方不能足額按時(shí)交割，

導(dǎo)致本基金可能無(wú)法收到或足額收到應(yīng)得的證券或價(jià)款而造成價(jià)款或證券的損

失的風(fēng)險(xiǎn)。

4、政策風(fēng)險(xiǎn)

由于相關(guān)政策中出現(xiàn)了一些不利于基金投資者的新規(guī)定所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是本

基金所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。例如，若國(guó)家臨時(shí)對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)基金差價(jià)收入征收所

得稅或下調(diào)同業(yè)存款利率等都會(huì)減少基金的現(xiàn)金投資部分的收益。

5、管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金的管理運(yùn)作過(guò)程中，若管理人的投資管理和研究水平不足，對(duì)于經(jīng)濟(jì)

形勢(shì)和市場(chǎng)走勢(shì)判斷不準(zhǔn)確，獲取信息不完全準(zhǔn)確、投資操作出現(xiàn)失誤等，都有

可能影響基金的凈值

6、操作風(fēng)險(xiǎn)

在基金的管理運(yùn)作過(guò)程中，由于內(nèi)部控制存在缺陷或因人為因素導(dǎo)致操作失

誤或違反操作規(guī)程而對(duì)基金凈值產(chǎn)生負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。

7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

本基金在運(yùn)作過(guò)程中，由于不符合相關(guān)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定而導(dǎo)致的

風(fēng)險(xiǎn)。

8、特有風(fēng)險(xiǎn)

本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波

動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金

資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工

具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

9、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致

的風(fēng)險(xiǎn)

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)

期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)

法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，

投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之

間的匹配檢驗(yàn)。

10、其它風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可

能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等

超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有

人利益受損。

第二十四部分基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)清算

一、基金合同的終止

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

二、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的

人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

三、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

四、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類(lèi)

基金份額比例進(jìn)行分配。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金

財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第二十五部分基金合同摘要

一、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人簡(jiǎn)況

名稱(chēng)：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

法定代表人：黃濤

設(shè)立日期：2008年3月18日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可【2008】307號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：人民幣1,750,000,001元

存續(xù)期限：永久存續(xù)

聯(lián)系電話：40068-95599

021-61095588

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)

用并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷(xiāo)售基金份額；

（5）召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托

管人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部

門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、委托、更換基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行

監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金注

冊(cè)登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；

（12）在符合有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)

則》，決定和調(diào)整除調(diào)高管理費(fèi)率和托管費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方

式；

（13）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資融券；

（15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

（16）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（17）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦

理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；如認(rèn)為基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違反《基金合

同》、基金銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他

監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)

化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格

的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算基金資產(chǎn)凈值，按

有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披

露及報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保

密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持

有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有

人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他

相關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并

且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)

的公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)

會(huì)并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合

法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)

基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方責(zé)任導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人利益

受到損失，而基金管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方追

償；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀

行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)，定期或不定期向基金托管人提供基

金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人簡(jiǎn)況

名稱(chēng)：中國(guó)工商銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)

法定代表人：陳四清

成立時(shí)間：1984年1月1日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使中央銀

行職能的決定》（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）

注冊(cè)資本：人民幣334,018,850,026元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行證監(jiān)基字【1998】3

號(hào)

（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安

全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)

批準(zhǔn)的其他收入；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海

分公司和深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶；

（5）以基金托管人名義開(kāi)立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算；

（6）以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司開(kāi)設(shè)銀行間債券托管賬

戶，負(fù)責(zé)基金投資債券的后臺(tái)匹配及資金的清算；

（7）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；

（8）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的

基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基

金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑

證；

（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約

定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定

另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，

說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如

果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采

取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項(xiàng)；

（15）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行

召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)

會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠

償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金利益向基

金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（五）基金份額持有人

基金投資者購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，

基金投資者自取得依據(jù)《基金合同》募集的基金份額，即成為本基金份額持有人

和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人

作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。

本基金同類(lèi)別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)

利包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大

會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為

依法提起訴訟；

（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義

務(wù)包括但不限于：

（1）遵守《基金合同》；

（2）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定

的費(fèi)用；

（3）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止

的有限責(zé)任；

（4）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（5）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表

共同組成?；鸱蓊~持有人持有的同一類(lèi)別的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

（一）召開(kāi)事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；

（6）變更基金類(lèi)別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的

除外）；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（11）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額

持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額

持有人大會(huì)：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低本基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率

或調(diào)整收費(fèi)方式；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的

以外的其他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書(shū)面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求

召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自

收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持

有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金

份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋?
應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金

份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之

日起60日內(nèi)召開(kāi)。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)

基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30

日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基

金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前40天，在指定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決形式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托書(shū)的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理

有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn);

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和

書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊

方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和

收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)

面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管

理人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，

則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票

進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督

的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。

會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以

現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書(shū)委派代

表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有

人大會(huì)，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)

符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、《基金合同》

和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提供的登記資

料相符；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。

2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面

形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表

決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按《基金合同》規(guī)定通知基金托管人（如果基金托管人為召集

人，則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人

在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督

下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人或

基金管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人

出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合

法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)記錄相符，

并且委托人出具的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知

的規(guī)定；

（5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者；表面

符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決，表決意見(jiàn)模煳

不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所

代表的基金份額總數(shù)。

3、若到會(huì)者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于本條第1款第（2）項(xiàng)、

第2款第（3）項(xiàng)規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)

時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。

重新召集的基金份額持有人大會(huì)，到會(huì)者所持有的有效基金份額應(yīng)不小于在權(quán)益

登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份

額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含

10%）以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提

交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召

集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日至少35天前提交召集人并由召

集人公告。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)日30天前公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行

審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日30天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原

則對(duì)提案進(jìn)行審核：

（1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超

出法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)

審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決

定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)

行解釋和說(shuō)明。

（2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提

案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主

持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有

人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有

人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基

金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一

提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另

有規(guī)定除外。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開(kāi)會(huì)議的通知后，如果需要對(duì)原有提案

進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)最遲在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前30日公告。否則，會(huì)議的召

開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。

大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)

代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和

代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次

基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額

持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名

（或單位名稱(chēng)）、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委

托人姓名（或單位名稱(chēng)）等事項(xiàng)。

（2）通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

(六)表決

基金份額持有人所持同一類(lèi)別的每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的50%以上（含50%）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議

通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其

他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，提交符合

會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會(huì)議

通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄

權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)

審議、逐項(xiàng)表決。

(七)計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持

人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基

金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始

后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票

人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)

場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清

點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大

會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

(八)生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用

通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公

證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會(huì)的決議。

生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金

托管人均有約束力。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相

關(guān)費(fèi)用后的余額。

（二）基金已實(shí)現(xiàn)收益

基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

（三）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金中同類(lèi)別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金的收益分配方式為紅利再投資，免收再投資費(fèi)用。

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類(lèi)基金

份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日

進(jìn)行支付。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按

去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零

時(shí)，為投資者記正收益，增加基金份額；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)

收益，減少基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收益，基金份額

不變；

5、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回

的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權(quán)益；

6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（四）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。

本基金每工作日進(jìn)行收益分配。每開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及基金七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日

結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和節(jié)假日最后一日的基金七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金

份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以

適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)有新的規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每

日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

四、與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例

（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；

4、除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)

的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順

延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

3.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

本基金A類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，B類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服

務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.10%。各類(lèi)基金份

額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：

H＝E×年基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金份額的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

E為前一日基金份額所代表的基金資產(chǎn)凈值

基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3

個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付，由基金管理人代收，基金管理人收到后支

付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，專(zhuān)門(mén)用于本基金的銷(xiāo)售與基金份額持有人服務(wù)，若遇法定節(jié)

假日、休息日，支付日期順延。

銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)主要用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告

費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等。

上述一、基金費(fèi)用的種類(lèi)中第4至8項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師

費(fèi)、信息披露費(fèi)用等費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

（四）費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)

率、基金托管費(fèi)率、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。

調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率等費(fèi)率，須召開(kāi)基金

份額持有人大會(huì)審議；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率等

費(fèi)率，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前2日在指定媒介上公告。

（五）基金稅收

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

五、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

（一）投資方向

本基金投資對(duì)象是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括：

（一）現(xiàn)金；

（二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資

工具、資產(chǎn)支持證券；

（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工

具。

如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許貨幣市場(chǎng)基金投資于其它品種，基金管理人

在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，將其納入到基金的投資范圍。

（二）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

1、承銷(xiāo)證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4、買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

7、當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他

行為。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)

公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以

披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立

董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單

的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同

意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序

后可不受上述規(guī)定的限制。

（三）投資組合遵循如下投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權(quán)證及股指期貨；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；

（4）主體信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但已進(jìn)入最后一個(gè)利率

調(diào)整期的除外；

（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)變更或取消上述限制的，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

2、投資組合遵循如下投資限制:

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；

（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對(duì)（1）、（2）所述投資組合

實(shí)施如下調(diào)整：

1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超

過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超

過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不

得超過(guò)該證券的10%；

（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；

（6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)

存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%；投資于不具有基金托管人資格的

同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；

（7）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易

日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不

得超過(guò)20%；

（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）

資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一

原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金

管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其

各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)

信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA

級(jí)的信用級(jí)別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，

基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣(mài)出；

（12）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：

1）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別；

2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信

用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)具備下列條件之一：

A,國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；

B,國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別。

（同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用級(jí)別為

準(zhǔn)）；

本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)

在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持；

（13）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的40%；在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回

購(gòu)到期后不得展期；

（14）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)的140%；

（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的

10%；

（16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具（包括債

券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人

的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得

超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)

2%；

（17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈

值的10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不

符合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（18）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（19）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等

基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除第（1）

（8）、(11)、(12)、（17）、（18）項(xiàng)外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)

進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合本基金合同

的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。

如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，以變更后的規(guī)定為

準(zhǔn)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投資不

再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

六、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的

款項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

其構(gòu)成主要有：

1、銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；

2、結(jié)算備付金及其應(yīng)計(jì)利息；

3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金及其應(yīng)收利息；

4、應(yīng)收證券交易清算款；

5、應(yīng)收申購(gòu)款；

6、債券投資及其應(yīng)計(jì)利息；

7、其他投資及其應(yīng)計(jì)利息；

8、其他資產(chǎn)等。

（一）計(jì)算方法

本基金依法所持有的各類(lèi)有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金及其

他資產(chǎn)。

本基金按以下方式進(jìn)行估值：

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票

面利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率

法每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基

金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”估值

前，本基金暫不投資于交易所短期債券。

2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)

計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不

公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日,采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象

進(jìn)行重新評(píng)估,即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法

計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交

易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基

金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以

內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有

資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)

值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有

投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同

進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估

值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國(guó)家最新規(guī)定估值。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類(lèi)基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，

如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理

人對(duì)各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外

予以公布。

（二）公告方式

《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日

年化收益率。

《基金合同》生效后,基金管理人應(yīng)于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日,

在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上披露基金合同生效至前一日期間的各類(lèi)基金份

額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的7日年化收益率。

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算方法如下：

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日基金已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日基金份額總額×10000

其中，當(dāng)日基金份額總額包括上一工作日因基金收益分配而增加或縮減的基

金份額。

7 365

Ri 7[?(1?)]按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的7日年化收益率＝｛－1｝×100%，其中，

10000i?1

Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益

率采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第3位。

在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日

的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類(lèi)基金

份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日

結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收

益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份

額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公告半

年度和年度最后一日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

七、基金合同的解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、以下變更《基金合同》的事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)：

（1）更換基金管理人；

（2）更換基金托管人；

（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（4）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；

（5）變更基金類(lèi)別；

（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定

的除外）；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)程序；

（9）其他可能對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。

但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金

托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低本基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

率或調(diào)整收費(fèi)方式；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或

修改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

的以外的其他情形。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過(guò)之日起生

效，生效后方可執(zhí)行，自《基金合同》生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的

人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金

財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭(zhēng)議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)

時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)

事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

《基金合同》受中國(guó)法律管轄。

九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)《基金合同》復(fù)制件或復(fù)

印件，但內(nèi)容應(yīng)以《基金合同》正本為準(zhǔn)。

第二十六部分托管協(xié)議摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱(chēng)：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層

法定代表人：黃濤

成立日期：2008年3月18日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可[2008]307號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：人民幣1,750,000,001元

存續(xù)期間：永久存續(xù)

經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷(xiāo)售、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)

（二）基金托管人

名稱(chēng)：中國(guó)工商銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：中國(guó)工商銀行)

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)（100032）

辦公地址：北京西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)

郵政編碼：100032

法定代表人：陳四清

成立日期：1984年1月1日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]3號(hào)

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：人民幣356,406,257,089元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

經(jīng)營(yíng)范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)

承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類(lèi)匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；

代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷(xiāo)、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理

證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國(guó)政

府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融

債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管

理服務(wù)；開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)

證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；

外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；

外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)、

代客外匯買(mǎi)賣(mài)；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀

行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基

金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資對(duì)象是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工

具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工

具。

如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許貨幣市場(chǎng)基金投資于其它品種，基金管理人

在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，將其納入到基金的投資范圍。

本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權(quán)證及股指期貨；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；

（4）主體信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整

期的除外；

（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)變更或取消上述限制的，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金

投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平均

剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；

2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的

其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對(duì)（1）、（2）所述投資組合實(shí)

施如下調(diào)整：

①當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超

過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超

過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得

超過(guò)該證券的10%；

5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，

但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；

6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存

單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%；投資于不具有基金托管人資格的同

一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；

7）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為

原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中

央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合

計(jì)不得低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；

9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日

累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得

超過(guò)20%；

10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支

持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)

益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人

管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資

產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信

用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA

級(jí)的信用級(jí)別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，

基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣(mài)出；

12）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：

1）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別；

2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信

用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)具備下列條件之一：

A,國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；

B,國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別。

（同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用級(jí)別為

準(zhǔn)）；

本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)

在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持；

13）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金

資產(chǎn)凈值的40%；在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)

到期后不得展期；

14）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)的140%；

15）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及

其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具（包括債券、

非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資

產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)

10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；

17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值

的10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

18）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手

開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保

持一致；

19）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等

基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除第1）、

8）、11)、12)、17）、18）項(xiàng)外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，

但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合本基金合

同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。

如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，以變更后的規(guī)定為

準(zhǔn)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投資不

再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金

投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷(xiāo)證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其

他行為。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后

可不受上述規(guī)定的限制。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金關(guān)

聯(lián)投資限制進(jìn)行監(jiān)督。

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管

人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系

的公司名單及其更新，加蓋公章并書(shū)面提交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真

實(shí)性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸?zé)任保管真實(shí)、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名

單，并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管人，基

金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。如果基金托管人在運(yùn)作

中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失

的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法

規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒并協(xié)助基金管理人采取必

要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止關(guān)聯(lián)交

易發(fā)生時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于交易所場(chǎng)內(nèi)已成交的違規(guī)關(guān)

聯(lián)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時(shí)向中

國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)基金管理

人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對(duì)基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的交易對(duì)手

資信風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場(chǎng)交易

對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對(duì)手所適用的交

易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單?；?
管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)行更新，名單

中增加或減少銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須向基金托管人提出書(shū)面申請(qǐng)，基金托管人

于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋?
書(shū)面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開(kāi)始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)

手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行

交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷(xiāo)交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成

基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時(shí)，托管人有權(quán)報(bào)告中

國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單

中約定的該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金

管理人沒(méi)有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托

管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時(shí)

造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的核心交易對(duì)手為中國(guó)工商銀行、中

國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和交通銀行，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可以

根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況調(diào)整核心交易對(duì)手名單。基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手的

資信風(fēng)險(xiǎn)，在與核心交易對(duì)手以外的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，由于交易對(duì)手資信風(fēng)

險(xiǎn)引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償，如果基

金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了上述監(jiān)督流程，則對(duì)于由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起

的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。

6、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、存款銀行

的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。本基金核心存款銀行名單為中國(guó)

工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除

核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)而造成的損失時(shí)，先由

基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償，如果基金托管人在運(yùn)

作過(guò)程中遵循上述監(jiān)督流程，則對(duì)于由于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)

賠償責(zé)任?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商一致后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況對(duì)于

核心存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基

金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益與7日年化收益率計(jì)

算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、

基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、

《基金合同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管

理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形

式向基金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。

基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)

告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而

致使投資者遭受的損失。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基

金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理

人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按

照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相

關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限

于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基

金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益與7日

年化收益率、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作

等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管

理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反

《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)

以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并

以書(shū)面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)

進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知

的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人有

義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資

料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理

人并改正。

基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自

行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)

立。

5、對(duì)于因基金認(rèn)（申）購(gòu)、基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管

理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到

達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此

給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管

人對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。

（二）募集資金的驗(yàn)證

募集期內(nèi)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管理

人在具有托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的農(nóng)銀匯理基金管理有限公司基金認(rèn)購(gòu)專(zhuān)戶。

該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募

集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由

基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)

告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有

效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管

人為基金開(kāi)立的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。

若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按

規(guī)定辦理退款事宜。

（三）基金的銀行賬戶的開(kāi)立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)資產(chǎn)托管專(zhuān)戶，保管基金

的銀行存款。該資產(chǎn)托管專(zhuān)戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的

基金與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專(zhuān)用賬戶。該賬戶的開(kāi)設(shè)

和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的

資產(chǎn)托管專(zhuān)戶進(jìn)行。

資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的

任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理

暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦

法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公

司上海分公司/深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分

公司/深圳分公司開(kāi)立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使

用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

（五）債券托管賬戶的開(kāi)立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全

國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基

金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管自營(yíng)

賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市

場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）基金投資銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理

基金投資銀行定期存款前，基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)《基金法》、《基

金合同》以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就貨幣市場(chǎng)基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書(shū)面協(xié)議，

具體明確基金管理人和基金托管人在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開(kāi)設(shè)與管理、投資指令

傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書(shū)的開(kāi)立、

傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)。

（七）其他賬戶的開(kāi)設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合

同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)和使用，由基

金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開(kāi)立有關(guān)

賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其

中實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)

和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控

制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金

托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢?duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管

責(zé)任。

（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金

托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與

基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個(gè)工作日內(nèi)

通過(guò)專(zhuān)人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)

存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門(mén)15年以上。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)復(fù)核

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證

券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的各類(lèi)

基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基

金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類(lèi)基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管

人?；鹜泄苋藢?duì)各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率計(jì)算

結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)各類(lèi)基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率予以公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類(lèi)基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金

管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，

仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)

定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

1、估值對(duì)象

本基金依法所持有的各類(lèi)有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金及其

他資產(chǎn)及負(fù)債。

2、估值方法

本基金的估值方法為：

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票

面利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率

法每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基

金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”估值

前，本基金暫不投資于交易所短期債券。

2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)

計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不

公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日,采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象

進(jìn)行重新評(píng)估,即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法

計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交

易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基

金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以

內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有

資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)

值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有

投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同

進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估

值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國(guó)家最新規(guī)定估值。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類(lèi)基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，

如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理

人對(duì)各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外

予以公布。

（三）估值差錯(cuò)處理

因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)

不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過(guò)錯(cuò)人追償。

當(dāng)基金管理人計(jì)算的各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收

益率已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，應(yīng)根

據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠

償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)相

應(yīng)的責(zé)任。

由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后

仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化

收益率計(jì)算錯(cuò)誤造成投資者或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈

值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資者或基

金的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。

由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原

因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，

但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管

人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除

由此造成的影響。

當(dāng)基金管理人計(jì)算的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率與基金托管

人的計(jì)算結(jié)果不一致時(shí)，相關(guān)各方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計(jì)算核對(duì)，如果最

后仍無(wú)法達(dá)成一致，應(yīng)以基金管理人的計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)對(duì)外公布，由此造成的損失

以及因該交易日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起

的損失由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。

（四）基金賬冊(cè)的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同

一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，

對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙

方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)

查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，

暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。

（五）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核

基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編

制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。

《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料

概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；除重大變更事項(xiàng)之外，基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要其

他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理

人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料概要。基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之

日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公告；在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完

成中期報(bào)告編制并公告；在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編制并公告。

基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)表加蓋公章后，以加密傳真方式將有

關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)

果及時(shí)書(shū)面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供

基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)

面通知基金管理人。基金管理人在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管

人復(fù)核，基金托管人在收到后一個(gè)月內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管

理人。基金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金

托管人在收到后一個(gè)半月內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。

基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和

基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為

準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具

加蓋托管業(yè)務(wù)部門(mén)公章的復(fù)核意見(jiàn)書(shū)，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人

與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有

權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。

基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章確

認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書(shū)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。

六、基金份額持有人名冊(cè)的保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、每年

6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須

包括基金份額持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編

制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有

人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊(cè)：

《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)

的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。其中每年12月31

日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、

《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于發(fā)生

日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤(pán)備

份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基

金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名

冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭(zhēng)議解決方式

雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)友好

協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁

規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)雙方均有約束力，

仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、

勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的

合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。

八、基金托管協(xié)議的變更與終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的

托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的

變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后生效。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金

資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金

管理權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

第二十七部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)

內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改

這些服務(wù)項(xiàng)目：

一、持有人注冊(cè)與過(guò)戶登記服務(wù)

基金管理人委托注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供注冊(cè)與過(guò)戶登記服

務(wù)?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)配備先進(jìn)、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地

為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，持有人

名冊(cè)的管理，權(quán)益分配時(shí)紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過(guò)戶和基金

交易資金的交收等服務(wù)。

二、賬務(wù)寄送服務(wù)

如投資者有需求，基金管理人可寄送相關(guān)基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或

新服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報(bào)告、客戶服務(wù)問(wèn)答等。

三、紅利再投資服務(wù)

本基金收益分配時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額

凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額，且不收取任何申購(gòu)費(fèi)用。

四、短信及電郵服務(wù)

1、手機(jī)短信服務(wù)

基金份額持有人可以通過(guò)本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預(yù)留

手機(jī)號(hào)碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，我公司將根據(jù)定制要求提供

相應(yīng)服務(wù)。

2、電子郵件服務(wù)

投資者在申請(qǐng)開(kāi)立本公司基金賬戶時(shí)如預(yù)留電子郵件地址并通過(guò)本公司網(wǎng)

站定制電子郵件服務(wù)，可自動(dòng)獲得相應(yīng)服務(wù)，內(nèi)容包括但不限于基金份額凈值、

基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報(bào)告和不定期公告等。

五、電話咨詢服務(wù)

1、自動(dòng)語(yǔ)音服務(wù)

電話中心自動(dòng)語(yǔ)音系統(tǒng)提供24小時(shí)查詢服務(wù)，投資者可通過(guò)電話自助方式，

查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金賬戶

余額、分紅信息、交易記錄等個(gè)人賬戶信息。

2、人工電話服務(wù)

人工電話服務(wù)時(shí)間為每個(gè)交易日9：00－11：30，13：00－17：00。投資者

可以通過(guò)撥打客服熱線獲取業(yè)務(wù)資訊、信息查詢、服務(wù)投訴等服務(wù)。

3、基金客戶留言服務(wù)

在非人工服務(wù)時(shí)間或暫時(shí)無(wú)法接通人工電話時(shí)，基金持有人可以通過(guò)電話

留言的方式將疑問(wèn)、建議告知，同時(shí)留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進(jìn)行回

復(fù)。

六、網(wǎng)站客戶服務(wù)

1、個(gè)人賬戶查詢服務(wù)

基金持有人在使用基金賬號(hào)登錄后，可以查詢基金持有情況、分紅信息和

交易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個(gè)人信息。

2、電子信息定制服務(wù)

投資者可以通過(guò)網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公司公告、公司動(dòng)

態(tài)等資訊類(lèi)信息及電子賬單、交易確認(rèn)短信等賬務(wù)變動(dòng)類(lèi)信息。

公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com

七、客戶投訴處理

基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人提供的電話中心、信函、電子郵件、

傳真等渠道對(duì)基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。

八、服務(wù)渠道

1、公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com

2、客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599

3、客戶服務(wù)傳真：021-61095556

4、客戶服務(wù)信箱：service@abc-ca.com.cn

第二十八部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式

招募說(shuō)明書(shū)在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，

供公眾查閱。投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)

印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。

第二十九部分備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間內(nèi)

可供免費(fèi)查閱。

（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金募集的文件

（二）《農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》

（三）《農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》

（四）關(guān)于申請(qǐng)募集農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金之法律意見(jiàn)書(shū)

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件

農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

2025年11月28日


              
                
               農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（2025年第3次）.pdf
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