華安穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金（華安穩(wěn)固收益?zhèn)疎）基金產(chǎn)品資料概要更新
華安穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金（華安穩(wěn)固收益?zhèn)疎）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年12月15日
送出日期：2025年12月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華安穩(wěn)固收益?zhèn)鸫a040019
下屬基金簡稱華安穩(wěn)固收益?zhèn)疎下屬基金交易代碼022208
中國工商銀行股份有限公
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2010年12月21日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
2015年7月17日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理石雨欣
證券從業(yè)日期2006年7月8日
注：華安穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金自2024年9月23日起新增E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
本基金投資目標是在追求本金長期安全的基礎(chǔ)上，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造高于比
投資目標
較基準收益的當期收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融債、企業(yè)債、公司
債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、資產(chǎn)支持證券、央行
票據(jù)、短期融資券、地方政府債、中小企業(yè)私募債、債券回購、同業(yè)存單、銀行存
款、貨幣市場工具等固定收益證券品種；本基金還可投資于股票等權(quán)益類品種和法律
法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資的其它金融工具。本基金投資組合的資產(chǎn)配置范圍
為：債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不高于基金
投資范圍資產(chǎn)的20%，現(xiàn)金或到期日不超過一年的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金權(quán)益類資產(chǎn)投
資主要進行首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，并持有因在一級市場申購所形成的股票以及
因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所形成的股票，不直接從二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)。本基
金還可以持有股票所派發(fā)的權(quán)證和可分離債券產(chǎn)生的權(quán)證。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)
以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范
圍。如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，本基金的投資范圍
會做相應調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略
主要投資策略2、固定收益類資產(chǎn)投資策略
3、權(quán)益類資產(chǎn)投資策略
業(yè)績比較基準中債綜合全價指數(shù)
本基金屬于證券投資基金中較低風險的品種，其預期的風險水平和預期收益率低于股
風險收益特征
票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率,基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn).
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率
/持有期限（N）
贖回費N＜7天1.50%
N≥7天0.00%
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費0.35%銷售機構(gòu)
審計費用40,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費用、賬戶維護費用等費
其他費用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
華安穩(wěn)固收益?zhèn)疎
基金運作綜合費率（年化）
0.80%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的特定風險
本基金屬于債券型基金，主要投資于債券資產(chǎn)，適度投資于非固定收益類品種。本基金在進行債券資
產(chǎn)投資時，將根據(jù)對利率變動趨勢的預期，積極配置各類債券資產(chǎn)。實際投資運作中，利率的變動受到多
種因素的影響，并且不同種類的債券受利率影響程度不同，基于利率變動預期而采取的債券投資策略也面
臨著一定的個券選擇風險。本基金還將適度參與首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，如果新股發(fā)行方式發(fā)生改變，
也會對本基金的投資效果產(chǎn)成一定影響。此外，本基金在類別資產(chǎn)配置中也會由于市場環(huán)境、公司治理、
制度建設(shè)等因素的不同影響，導致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合績效帶來風險。本基金管理人將發(fā)揮專
業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、債券資產(chǎn)和上市公司基本面等的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風
險。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券存在一定的信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風
險、操作風險和法律風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京，仲裁裁
決是終局性的并對各方當事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
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