富國澤利純債債券型證券投資基金招募說明書（更新）（二0二五年第一號）
富國澤利純債債券型證券投資基金招募說明書
（更新）
（二0二五年第一號）
基金管理人：富國基金管理有限公司
基金托管人：南京銀行股份有限公司
重要提示
富國澤利純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）已于2019年6
月11日獲得中國證監(jiān)會準予注冊的批復（證監(jiān)許可【2019】1046號《關于準予
富國澤利純債債券型證券投資基金注冊的批復》）。本基金的基金合同于2020
年3月10日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資
價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資中的風險包括：因經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等
各種因素的影響而形成的市場風險；基金在交易過程發(fā)生交收違約或者基金所投
資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息導致的信用風險；債券收益率曲線
變動風險；再投資風險；管理風險；操作或技術風險；合規(guī)性風險；流動性風險；
本基金的特有風險；基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅等稅負風險；本基金法律
文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險等。本基金為
債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票
型基金。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基金
合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件。基金管理人提醒投資者基金投資的“買
者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的
投資風險，由投資者自行負責。
啟用側袋機制的風險。當本基金啟用側袋機制時，實施側袋機制期間，側袋
賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換。因特定資產(chǎn)
的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟
用側袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并
不構成本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書所載基金投資組合報告和基金業(yè)績表現(xiàn)截止至2024年9月30
日（財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
本次招募說明書更新內(nèi)容如下：
更新章節(jié) 更新內(nèi)容
第三部分 基金管理人 對基金管理人概況、主要人員情況等內(nèi)容進行了更新。
目錄
第一部分緒言......................................................................................................1
第二部分釋義......................................................................................................2
第三部分基金管理人..........................................................................................7
第四部分基金托管人........................................................................................19
第五部分相關服務機構....................................................................................22
第六部分基金的募集........................................................................................28
第七部分基金合同的生效................................................................................29
第八部分基金份額的申購與贖回....................................................................30
第九部分基金的投資........................................................................................43
第十部分基金的業(yè)績........................................................................................53
第十一部分基金的財產(chǎn)....................................................................................56
第十二部分基金資產(chǎn)的估值............................................................................57
第十三部分基金的收益與分配........................................................................63
第十四部分基金費用與稅收............................................................................65
第十五部分基金的會計與審計........................................................................68
第十六部分基金的信息披露............................................................................69
第十七部分側袋機制........................................................................................76
第十八部分風險揭示........................................................................................79
第十九部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算................................85
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要....................................................................87
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................104
第二十二部分對基金份額持有人的服務......................................................116
第二十三部分其他應披露事項......................................................................118
第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式..............................................119
第二十五部分備查文件..................................................................................120
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風
險管理規(guī)定》”）和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，以及《富國澤利純債債券型證券
投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了富國澤利純債債券型證券投資基金的投資目標、策略、
風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資決策前
應仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由富國
基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或對本招募說明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義務，
應詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指富國澤利純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指富國基金管理有限公司
3、基金托管人：指南京銀行股份有限公司
4、基金合同：指《富國澤利純債債券型證券投資基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富國澤利純債
債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《富國澤利純債債券型證券投資基金招
募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《富國澤利純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《富國澤利純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委
員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員
會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共
和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關對其不時做出的修訂）及相關
法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資
的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構：指基金管理人以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理
基金銷售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。基金的登記機構為富國基金管理有
限公司或接受富國基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份
額變動及結余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《富國基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人根據(jù)基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)
約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、
基金應收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和各類基金份額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
53、銷售服務費：指從基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務的費用
54、基金份額類別：指根據(jù)申購費、銷售服務費收取方式的不同將基金份額
分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，分別計算和公告基金份額凈值
和基金份額累計凈值
55、A類基金份額：指在投資者申購時收取申購費，但不再從本類別基金資
產(chǎn)中計提銷售服務費的一類基金份額
56、C類基金份額：指在投資者申購時不收取申購費，但從本類別基金資產(chǎn)
中計提銷售服務費的一類基金份額
57、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側袋賬戶
58、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
59、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等
60、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益
不受損害并得到公平對待
61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：富國基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27-30層
法定代表人：裴長江
總經(jīng)理：陳戈
成立日期：1999年4月13日
電話：（021）20361818
傳真：（021）20361616
聯(lián)系人：趙瑛
注冊資本：5.2億元人民幣
股權結構（截止于2025年9月16日）：
股東名稱 出資比例
國泰海通證券股份有限公司 27.775%
申萬宏源證券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利爾銀行 27.775%
山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司 16.675%
二、主要人員情況
董事會成員
裴長江先生，董事長，研究生學歷。現(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司業(yè)務總
監(jiān)。歷任上海萬國證券公司研究部研究員、閘北營業(yè)部總經(jīng)理助理、總經(jīng)理，申
銀萬國證券公司閘北營業(yè)部總經(jīng)理、浙江管理總部副總經(jīng)理、經(jīng)紀總部副總經(jīng)理，
華寶信托投資有限責任公司投資總監(jiān)，華寶興業(yè)基金管理有限公司董事兼總經(jīng)理，
海通證券股份有限公司副總經(jīng)理、工會主席、董事會秘書，上海海通證券資產(chǎn)管
理有限公司董事長，海通期貨股份有限公司董事長。
方榮義先生，董事,副董事長，博士，高級會計師?，F(xiàn)任申萬宏源集團股份
有限公司和申萬宏源證券有限公司黨委副書記、監(jiān)事會主席，申萬宏源證券有限
公司工會主席；兼任中國證券業(yè)協(xié)會財務會計專業(yè)委員會副主任委員；兼任華東
政法大學兼職/客座教授；兼任中國上市公司協(xié)會監(jiān)事會專業(yè)委員會主任委員；
兼任證通股份有限公司監(jiān)事；兼任上海申萬宏源公益基金會理事長。歷任北京用
友電子財務技術有限公司研究所信息中心副主任，廈門大學工商管理教育中心任
副教授，中國人民銀行深圳市中心支行會計處員工、助理調(diào)研員（副處級）、副
處長，中國人民銀行深圳市中心支行非銀行金融機構監(jiān)管處處長，中國銀監(jiān)會深
圳監(jiān)管局財務會計處處長，中國銀監(jiān)會深圳監(jiān)管局國有銀行監(jiān)管處處長，申銀萬
國證券股份有限公司財務總監(jiān)，申萬宏源證券有限公司副總經(jīng)理、執(zhí)行委員會成
員、財務總監(jiān)、董事會秘書、首席風險官，中國上市公司協(xié)會監(jiān)事會專業(yè)委員會
副主任委員。
William Bamber先生，董事，碩士。現(xiàn)任蒙特利爾銀行環(huán)球資產(chǎn)管理首席執(zhí)
行官。歷任多倫多證券交易所做市商助理，加拿大帝國商業(yè)銀行伍德崗迪證券公
司固定收入銷售和交易員、金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，加拿大帝國商業(yè)銀行世界市場
公司金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，Corp Capital銀行結構化產(chǎn)品主管，美國匯豐銀行
結構化產(chǎn)品部高級副總裁，美國貝爾斯登公司結構化權益類產(chǎn)品高級董事總經(jīng)理，
加拿大帝國商業(yè)銀行結構化產(chǎn)品部全球負責人、董事總經(jīng)理兼財富解決方案中心
負責人，蒙特利爾銀行環(huán)球資產(chǎn)管理聯(lián)席首席執(zhí)行官。
吳斌先生，董事，研究生學歷?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司研究與機構
業(yè)務委員會委員、機構銷售部總經(jīng)理。歷任財富證券有限責任公司債券融資部高
級經(jīng)理，海通證券股份有限公司債券部融資發(fā)行部項目經(jīng)理、業(yè)務員，債券部副
總裁，債券融資部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，上海債券融資部總經(jīng)理，機構銷售部
總經(jīng)理。
吳惠明先生，董事，研究生學歷?，F(xiàn)任申萬宏源證券有限公司內(nèi)核負責人、
內(nèi)核評審總部總經(jīng)理。歷任上海申銀證券公司浦西管理總部交易部員工，申銀萬
國證券股份有限公司經(jīng)紀管理總部員工、辦公室秘書、固定收益總部財務經(jīng)理、
黨委辦公室主任兼黨委組織部副部長、人力資源總部副總經(jīng)理，申萬宏源證券有
限公司黨建工作部/黨委辦公室主任，申萬宏源證券有限公司計劃財務管理總部
總經(jīng)理。
趙士毅先生，董事，碩士。現(xiàn)任蒙特利爾銀行香港分行董事總經(jīng)理、亞洲企
業(yè)投資發(fā)展部負責人。歷任中國銀聯(lián)股份有限公司國際業(yè)務總部亞太業(yè)務發(fā)展業(yè)
務主管，西班牙對外銀行中國區(qū)執(zhí)行董事、業(yè)務發(fā)展主管、中國區(qū)私人銀行副總
裁、中信-西班牙對外銀行私人銀行管理團隊成員、亞洲零售銀行助理副總裁、
西班牙對外銀行全球青年領導層培訓生，上海復星高科技（集團）有限公司國際
發(fā)展部執(zhí)行總經(jīng)理兼集團財富管理和私人銀行委員會委員，蒙特利爾銀行（中國）
有限公司亞洲區(qū)戰(zhàn)略發(fā)展總監(jiān)，蒙特利爾銀行（中國）有限公司董事總經(jīng)理。
高峰先生，董事，研究生學歷?，F(xiàn)任山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司投資
運營部（審計部）部長。歷任萬隆亞洲會計師事務所有限公司山東分所職員，國
富浩華會計師事務所有限公司山東分所職員，瑞華會計師事務所（特殊普通合伙）
山東分所項目經(jīng)理、注冊會計師，山東省魯信投資控股集團有限公司投資發(fā)展部
（產(chǎn)權管理部）業(yè)務主管，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司財務管理副部長（主
持工作），財務管理部部長。
陳戈先生，董事，研究生學歷?，F(xiàn)任富國基金管理有限公司總經(jīng)理。歷任國
泰君安證券有限責任公司研究所研究員，富國基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)
理、研究部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，2005年4月至2014年4月任富國
天益價值證券投資基金基金經(jīng)理。
李彧先生，獨立董事，研究生學歷，高級經(jīng)濟師?，F(xiàn)任上海紫江（集團）有
限公司副董事長、執(zhí)行副總裁，上海威爾泰工業(yè)自動化股份有限公司董事長，上
海紫竹高新區(qū)（集團）有限公司副董事長。歷任上海紫江（集團）有限公司研究
室科長、總裁室經(jīng)理、總裁特別助理、董事、副總裁，上海紫江企業(yè)集團股份有
限公司董事長。
何偉先生，獨立董事，研究生學歷，經(jīng)濟師?，F(xiàn)已退休。歷任君安證券有限
公司投資二部經(jīng)理、總裁辦公室主任、資產(chǎn)管理公司常務副總經(jīng)理、上海營業(yè)部
總經(jīng)理、黑龍江營業(yè)部總經(jīng)理、北京總部總經(jīng)理；國泰君安證券股份有限公司總
裁助理兼深圳分公司總經(jīng)理，總裁助理兼企業(yè)融資部總監(jiān)、總裁助理兼總裁辦公
室主任、副總裁；長城證券股份有限公司總裁兼任長城基金管理有限公司董事長；
上海證券有限責任公司董事長。
許濬先生，獨立董事，博士?，F(xiàn)任香港大學經(jīng)管學院教授、香港大學經(jīng)管學
院環(huán)球商業(yè)管理學碩士項目總監(jiān)。歷任香港科技大學管理學系助理教授，香港中
文大學跨國商業(yè)學系副教授、管理學系教授，香港大學經(jīng)管學院副院長。
王敘果女士，獨立董事，博士?，F(xiàn)任南京審計大學金融學教授、碩士生導師，
從事金融學教學科研工作。歷任安徽銅陵財經(jīng)專科學校（現(xiàn)銅陵學院）財金系講
師、副教授，南京審計學院副教授。
監(jiān)事會成員
孟祥元先生，監(jiān)事長，研究生學歷?，F(xiàn)任山東省魯信投資控股集團有限公司
投資發(fā)展部（基金管理部、戰(zhàn)略規(guī)劃部）部長。歷任中國重汽集團濟南橋箱有限
公司職員，中國重型汽車有限公司證券部政策研究員，山東省魯信投資控股集團
有限公司產(chǎn)權管理部、投資發(fā)展部（產(chǎn)權管理部）一級職員、高級職員，山東省
金融資產(chǎn)管理股份有限公司股權投資部副總經(jīng)理（主持工作），山東省金融資產(chǎn)
管理股份有限公司總經(jīng)理助理兼黨委辦公室、董事會辦公室主任及綜合管理部部
長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司黨委辦公室、董事會辦公室主任及綜合管
理部部長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會辦公室主任、綜合管理部部
長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會秘書、黨委副書記。
葉康先生，監(jiān)事，博士?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司財富管理委員會委
員、資產(chǎn)配置部聯(lián)席總經(jīng)理。歷任上海證券交易所博士后，海通證券股份有限公
司銷售交易總部網(wǎng)站策劃及維護，柜臺市場部員工、產(chǎn)品管理部副經(jīng)理、產(chǎn)品管
理部經(jīng)理，云南分公司黨總支書記、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，金融產(chǎn)品
部總經(jīng)理。
趙偉先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任申萬宏源證券有限公司法律合規(guī)總部副總經(jīng)理、
申萬宏源證券承銷保薦有限責任公司監(jiān)事、申萬宏源西部證券有限公司監(jiān)事。歷
任申銀萬國證券股份有限公司崇明營業(yè)部員工、稽核總部審計部員工、合規(guī)與風
險管理總部合規(guī)督導部經(jīng)理，申萬宏源證券有限公司合規(guī)與風險管理中心合規(guī)綜
合部業(yè)務董事、綜合管理總部綜合行政部經(jīng)理、法律合規(guī)總部合規(guī)綜合部經(jīng)理、
反洗錢部經(jīng)理、法律合規(guī)總部總經(jīng)理助理。
高玲女士，監(jiān)事，研究生學歷?，F(xiàn)任富國基金集中交易部風控總監(jiān)兼資深風
險管理經(jīng)理。歷任安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）高級審計員，富國基
金高級合規(guī)管理經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)助理、高級風險管理經(jīng)理、集中
交易部風控總監(jiān)助理、風控副總監(jiān)。
馬蘭女士，監(jiān)事，研究生學歷。現(xiàn)任富國基金營銷管理部市場策略副總監(jiān)兼
高級市場策略經(jīng)理。歷任營銷策劃經(jīng)理、高級營銷策劃經(jīng)理、市場策略總監(jiān)助理。
黃寶菊女士，監(jiān)事，研究生學歷?，F(xiàn)任富國基金人力資源部人力資源總監(jiān)兼
高級人力資源經(jīng)理。歷任太原師范學院行政管理，上海金融學院行政管理，富國
基金人力資源專員、人力資源經(jīng)理、人力資源部人力資源總監(jiān)助理、人力資源部
人力資源副總監(jiān)。
馬維娜女士，監(jiān)事，本科學歷?，F(xiàn)任富國基金合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)兼資
深法律合規(guī)經(jīng)理。歷任上海源泰律師事務所執(zhí)業(yè)律師，嘉合基金管理有限公司法
務，富國基金助理信息披露與法務員、高級法律合規(guī)經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核
總監(jiān)助理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核副總監(jiān)。
督察長
趙瑛女士，研究生學歷，碩士學位。曾任職于海通證券有限公司投資銀行總
部、國際業(yè)務部；上海國盛（集團）有限公司資產(chǎn)管理部、風險管理部；海通證
券股份有限公司合規(guī)與風險管理總部；上海海通證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)與風
控部；2015年7月加入富國基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部總經(jīng)理?，F(xiàn)任
富國基金管理有限公司督察長。
經(jīng)營管理層人員
陳戈先生，總經(jīng)理（簡歷請參見上述關于董事的介紹）。
林志松先生，本科學歷，工商管理碩士學位。曾任漳州進出口商品檢驗局秘
書、晉江進出口商品檢驗局辦事處負責人、廈門證券公司業(yè)務經(jīng)理；1998年10
月參與富國基金管理有限公司籌備，歷任監(jiān)察稽核部稽察員、高級稽察員、部門
副經(jīng)理、部門經(jīng)理、督察長、首席信息官，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理。
陸文佳女士，研究生學歷，碩士學位。曾任中國建設銀行上海市分行職員，
華安基金管理有限公司市場總監(jiān)、副營銷總裁；2014年5月加入富國基金管理
有限公司，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理。
李笑薇女士，研究生學歷，博士學位，高級經(jīng)濟師。曾任國家教委外資貸款
辦公室項目官員，摩根士丹利資本國際Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股票風
險評估部高級研究員，巴克萊國際投資管理公司（Barclays Global Investors）
大中華主動股票投資總監(jiān)、高級基金經(jīng)理及高級研究員；2009年6月加入富國
基金管理有限公司，歷任基金經(jīng)理、量化與海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，
現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。
朱少醒先生，研究生學歷，博士學位。2000年6月加入富國基金管理有限
公司，歷任產(chǎn)品開發(fā)主管、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、權益投資
部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。
李強先生，研究生學歷，碩士學位，曾任蘇州大學助教，上海銀行信息技術
部高級經(jīng)理助理；自2014年3月加入富國基金管理有限公司，歷任客服與電子
商務部副總經(jīng)理、信息技術部副總經(jīng)理、信息技術部總經(jīng)理、數(shù)字金融業(yè)務部副
總經(jīng)理；現(xiàn)任富國基金管理有限公司首席信息官兼信息技術部總經(jīng)理。
本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理：
李金柳，碩士，曾任海通證券股份有限公司宏觀經(jīng)濟分析師，平安養(yǎng)老保險
股份有限公司投資經(jīng)理；自2021年1月加入富國基金管理有限公司，歷任固定
收益基金經(jīng)理助理；現(xiàn)任富國基金固定收益投資部固定收益基金經(jīng)理。自2022
年08月起任富國匯享三個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2022年
08月起任富國中債-1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；自2022年
10月起任富國匯澤一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2022年12
月起任富國頤利純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2023年04月起任富國中
債7-10年政策性金融債交易型開放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金基金經(jīng)
理；自2023年04月起任富國中債7-10年政策性金融債交易型開放式指數(shù)證券
投資基金基金經(jīng)理；自2024年03月起任富國澤利純債債券型證券投資基金基金
經(jīng)理；自2024年04月起任富國瑞夏純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；具有基
金從業(yè)資格。
（2）歷任基金經(jīng)理：
武磊自2020年3月至2025年9月任本基金基金經(jīng)理。
投資決策委員會成員
公司投委會成員：總經(jīng)理陳戈，分管副總經(jīng)理朱少醒，分管副總經(jīng)理李笑薇。
其他
上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機
構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或基金合同約定的其他職責。
四、基金管理人關于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、
《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建
立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的
內(nèi)部風險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關的交易活動；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金從業(yè)人員形象；
（14）其他法律法規(guī)禁止的行為。
五、基金管理人關于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權益，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當
程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基金份額
持有人大會審議，但須提前公告。
六、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交
易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
七、基金管理人的風險管理和內(nèi)部控制制度
1、風險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、
管理風險、操作或技術風險、合規(guī)性風險以及其他風險。
針對上述各種風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系，具體包括
以下內(nèi)容：
（1）建立風險管理環(huán)境。具體包括制定風險管理戰(zhàn)略、目標，設置相應的
組織機構，配備相應的人力資源與技術系統(tǒng)，設定風險管理的時間范圍與空間范
圍等內(nèi)容。
（2）識別風險。辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務流程中存在的風險以及風險存在的原
因。
（3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的
后果。
（4）度量風險。評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的
度量手段。定性的度量是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可
能性與后果的嚴重程度分別進入相應的級別。定量的方法則是設計一些風險指標，
測量其數(shù)值的大小。
（5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低的風
險，則承擔它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴重的風險，則實施一定的管理計劃，
對于一些后果極其嚴重的風險，則準備相應的應急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風險管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價其管理績效，在必
要時加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、
公司高級管理人員及監(jiān)管部門了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。
2）獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監(jiān)察稽核職能部門，并使它們保
持高度的獨立性與權威性。
3）相互制約原則。公司部門和崗位的設置權責分明、相互牽制，并通過切
實可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
4）重要性原則：公司的發(fā)展必須建立在風險控制完善和穩(wěn)固的基礎上，內(nèi)
部風險控制與公司業(yè)務發(fā)展同等重要。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1)控制環(huán)境
公司董事會、監(jiān)事會重視建立完善的公司治理結構與內(nèi)部控制體系?；鸸?
理人在董事會下設立有獨立董事參加的風險委員會，負責評價與完善公司的內(nèi)部
控制體系；公司監(jiān)事會負責審閱外部獨立審計機構的審計報告，確保公司財務報
告的真實性、可靠性，督促實施有關審計建議。
公司管理層在總經(jīng)理領導下，認真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有
效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設立了總經(jīng)理辦公會、投資決策
委員會、風險控制委員會等委員會，分別負責公司經(jīng)營、基金投資、風險管理的
重大決策。
此外，公司設有督察長，全權負責公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運
作的合法性、合規(guī)性及合理性進行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風險控制工作，發(fā)
生重大風險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。
2)風險評估
公司內(nèi)部稽核人員定期評估公司及基金的風險狀況，包括所有能對經(jīng)營目標、
投資目標產(chǎn)生負面影響的內(nèi)部和外部因素，對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響的可能
性及影響程度，并將評估報告報總經(jīng)理辦公會和風險控制委員會。
3)操作控制
公司內(nèi)部組織結構的設計方面，體現(xiàn)部門之間職責有分工，但部門之間又相
互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運作、市場等業(yè)務部門有明確的授權
分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務部門之間相互核
對、相互牽制。
各業(yè)務部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責明確，形成相互檢查、相互制約的
關系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風險，各工作崗位均制定有相應的書面管理制度。
在明確的崗位責任制度基礎上，設置科學、合理、標準化的業(yè)務操作流程，
每項業(yè)務操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完
整的業(yè)務記錄，制定嚴格的檢查、復核標準。
4)信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息
交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，保
證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
5)監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設立了獨立于各業(yè)務部門的監(jiān)察稽核職能部門，履行內(nèi)部稽核職
能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制
制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風險，及時提出改進意見，
促進公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。內(nèi)部稽核人員具有相對的獨立性，監(jiān)察稽核
報告提交全體董事審閱并報送中國證監(jiān)會。
3、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會
及管理層的責任；
（2）上述關于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控
制制度。
第四部分基金托管人
一、基本情況
名稱：南京銀行股份有限公司
住所：南京市江山大街88號
法定代表人：謝寧
成立時間：1996年2月6日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2014〕405號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：1000701.6973萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
（一）托管業(yè)務概況
南京銀行成立于1996年2月6日，是一家具有由國有股份、中資法人股份、
外資股份及眾多個人股份共同組成獨立法人資格的股份制商業(yè)銀行，實行一級法
人體制。南京銀行歷經(jīng)兩次更名，在全國城商行中率先啟動上市輔導程序并于
2007年成功上市。目前注冊資本為100.07億元，下轄17家分行，員工總數(shù)超
14000人。
2014年4月9日，南京銀行獲得證監(jiān)會和銀監(jiān)會聯(lián)合批復的證券投資基金
托管業(yè)務資格。2014年12月，南京銀行獲得保監(jiān)會批復的保險資金托管業(yè)務資
格。取得資格后，南京銀行充分發(fā)揮基金公司、資產(chǎn)管理等牌照齊全的優(yōu)勢，持
續(xù)加強與金融市場、投資銀行等業(yè)務的條線聯(lián)動優(yōu)勢，托管產(chǎn)品種類不斷豐富，
目前可以開展證券投資基金托管、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃托管、基金管理公
司資產(chǎn)管理計劃托管、基金子公司資產(chǎn)管理計劃托管、私募投資基金托管、期貨
公司資產(chǎn)管理計劃托管、信托計劃保管、銀行理財業(yè)務托管、保險資金托管、QDII
托管等業(yè)務。
南京銀行資產(chǎn)托管規(guī)模保持穩(wěn)定增長，截至2024年6月30日，托管規(guī)模達
2.65萬億。
（二）托管部門及主要人員情況
南京銀行資產(chǎn)托管部設立于2013年，下設業(yè)務運營部、內(nèi)控稽核部等八個
內(nèi)設部門，其中從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)
務的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格。部分核心業(yè)務崗位人員均具備
2年以上托管業(yè)務從業(yè)經(jīng)驗。
（三）托管系統(tǒng)情況
南京銀行資產(chǎn)托管業(yè)務系統(tǒng)建設由深圳市贏時勝信息技術股份有限公司承
建，使用的是市場上主流的資產(chǎn)托管業(yè)務系統(tǒng)，能支持目前市場上大多數(shù)基金托
管業(yè)務，且與南京銀行的其他業(yè)務系統(tǒng)嚴格分離。
三、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，南京銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)
管規(guī)章和行內(nèi)有關管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健
運行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保
護基金份額持有人的合法權益。
（二）內(nèi)部控制組織結構
南京銀行建立了涵蓋范圍齊全、職責邊界較為清晰的全面風險管理治理架構。
南京銀行資產(chǎn)托管部內(nèi)設獨立、專職的內(nèi)控稽核部，配備內(nèi)控稽核人員負責托管
業(yè)務的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作職權和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
南京銀行資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控
制制度、崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；
南京銀行資產(chǎn)托管部工作人員具備從業(yè)資格；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢
查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料
嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；
業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事
故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
四、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管
理辦法》的相關規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，及時通知基金管
理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依
據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反
基金合同約定的,應當及時通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構
報告。
第五部分相關服務機構
一、基金銷售機構
直銷機構
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-
30層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
法定代表人：裴長江
總經(jīng)理：陳戈
成立日期：1999年4月13日
直銷網(wǎng)點：直銷中心
直銷中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27層
客戶服務統(tǒng)一咨詢電話：95105686、4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費）
傳真：021-20513177
聯(lián)系人：呂銘澤
公司網(wǎng)站：www.fullgoal.com.cn
代銷機構
（1）南京銀行股份有限公司
注冊地址：南京市江山大街88號
辦公地址：南京市江山大街88號
法人代表：謝寧
聯(lián)系人員：趙世光
客服電話：95302
公司網(wǎng)站：www.njcb.com.cn
（2）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市湖東路154號
辦公地址：中國福州市湖東路154號
法人代表：呂家進
聯(lián)系人員：孫琪虹
客服電話：95561
公司網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（3）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市寧東路345號
法人代表：陸華裕
聯(lián)系人員：胡技勛
客服電話：95574
公司網(wǎng)站：www.nbcb.com.cn
（4）蘇州銀行股份有限公司
注冊地址：江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
辦公地址：江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
法人代表：王蘭鳳
聯(lián)系人員：吳駿
客服電話：96067
公司網(wǎng)站：www.suzhoubank.com
（5）恒豐銀行股份有限公司
注冊地址：濟南市歷下區(qū)濼源大街8號
辦公地址：濟南市歷下區(qū)濼源大街8號
法人代表：辛樹人
聯(lián)系人員：劉曉明
客服電話：95395
公司網(wǎng)站：https://www.hfbank.com.cn/
（6）博時財富基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈
19層
法人代表：王德英
聯(lián)系人員：張敏
客服電話：4006105568
公司網(wǎng)站：www.boserawealth.com
（7）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號26樓
法人代表：其實
聯(lián)系人員：潘世友
客服電話：95021
公司網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（8）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法人代表：王珺
聯(lián)系人員：韓愛彬
客服電話：95188-8
公司網(wǎng)站：www.fund123.cn
（9）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：上海市寶山區(qū)月浦鎮(zhèn)塘南街57號6幢221室
辦公地址：上海虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
法人代表：李興春
聯(lián)系人員：曹怡晨
客服電話：4000325885
公司網(wǎng)站：http://www.leadfund.com.cn/
（10）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)西直門外大街1號院2號樓17層19C13
辦公地址：北京市海淀區(qū)中關村大街11號11層1108號
法人代表：王偉剛
聯(lián)系人員：丁向坤
客服電話：400-619-9059
公司網(wǎng)站：www.hcfunds.com
（11）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)福山路33號11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈
法人代表：黃祎
聯(lián)系人員：姜吉靈
客服電話：400-799-1888
公司網(wǎng)站：www.520fund.com.cn
（12）上海基煜基金銷售有限公司
注冊地址：上海市崇明縣長興鎮(zhèn)路潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰
和經(jīng)濟發(fā)展區(qū)）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法人代表：王翔
聯(lián)系人員：項陽
客服電話：400-820-5369
公司網(wǎng)站：www.jiyufund.com.cn
（13）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33層
法人代表：肖雯
聯(lián)系人員：黃敏娥
客服電話：020-89629066
公司網(wǎng)站：www.yingmi.cn
（14）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)海淀東三街2號4層401-15
辦公地址：北京市亦莊經(jīng)濟開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院A座17層
法人代表：江卉
聯(lián)系人員：徐伯宇
客服電話：95118
公司網(wǎng)站：http://fund.jd.com/
（15）中國中金財富證券有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈
第46層01至08單元
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6003號榮超商務中心A棟第04、18層至
21層
法人代表：高濤
聯(lián)系人員：張鵬
客服電話：95532、400-600-8008
公司網(wǎng)站：www.ciccwm.com
其他
基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構銷售本基
金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、基金登記機構
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-
30層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
法定代表人：裴長江
成立日期：1999年4月13日
電話：（021）20361818
傳真：（021）20361616
聯(lián)系人：徐慧
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：王珊珊
經(jīng)辦注冊會計師：王珊珊、李倩妤
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金
合同及其他有關規(guī)定募集，募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2019年6月11日證監(jiān)許可
【2019】1046號文注冊。
一、基金類型
本基金的類別為債券型證券投資基金。
二、基金運作方式
本基金運作方式為契約型開放式。
三、基金存續(xù)期限
基金存續(xù)期限為不定期。
四、基金份額的類別
根據(jù)基金實際運作情況，在不違反法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定以及對基金份
額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)履行適當程序后，基金管理人可增
加或調(diào)整基金份額類別設置、停止某類基金份額的銷售、對基金份額分類辦法及
規(guī)則進行調(diào)整，并在調(diào)整實施之日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告，不需要召開基金份額持有人大會。
五、募集情況
經(jīng)安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）驗資，本次募集的有效認購戶數(shù)
為287戶，本次募集期的有效認購份額200,638,967.68份，利息結轉的基金份額
278.32份，兩項合計共200,639,246.00份基金份額。其中，募集期間基金管理人
未運用固有資金認購本基金；募集期間基金管理人的從業(yè)人員認購本基金
63,989.56份，占基金總份額比例0.0319%。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中
國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，
任何人不得動用。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解
決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份
額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
三、基金合同生效
根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2020年3月10
日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人
在相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構，并在基金管理
人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售
機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金管理人或其指定的銷售
機構開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資者可以通過上述方式進行申購與贖
回，具體參見各銷售機構的相關公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金自2020年6月9日開始辦理申購、贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日相應類別
的基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。投資人交付申購款項，申
購成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬
則申購不成立，申購款項將退回投資者賬戶，基金管理人、基金托管人和銷售機
構等不承擔由此產(chǎn)生的利息等任何損失。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。
基金份額持有人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回
款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情
形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳
輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管
人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項劃付時間相應順延至前述影響
因素消除的下一個工作日。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的
有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后（包括該日）及時
到銷售機構柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成
功，則申購款項退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的
確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由此產(chǎn)生的投資者任
何損失由投資者自行承擔。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確
認時間進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人規(guī)定，本基金單筆最低申購金額為人民幣1元（含申購費），
投資者通過銷售機構申購本基金時，除需滿足基金管理人最低申購金額限制外，
當銷售機構設定的最低金額高于上述金額限制時，投資者還應遵循相關銷售機構
的業(yè)務規(guī)定。
直銷網(wǎng)點單個賬戶首次申購的最低金額為人民幣50,000元（含申購費），追
加申購的最低金額為單筆人民幣20,000元（含申購費）；已在直銷網(wǎng)點有該基金
認購記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。其他銷售網(wǎng)點的投資者欲轉入
直銷網(wǎng)點進行交易要受直銷網(wǎng)點最低申購金額的限制。投資者當期分配的基金收
益轉購基金份額時，不受最低申購金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦
理基金申購業(yè)務的不受直銷網(wǎng)點單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆
人民幣1元（含申購費）?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整本基金申購的最低
金額。
投資者可多次申購，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額
總數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%
的除外）。
2、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次對本基金的贖回申請不得低于
0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構（網(wǎng)點）保留的基
金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部申請贖回。但各銷售機構對交
易賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見招募說明書更新或相關公告。
4、基金管理人有權規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、當日申購金額限制、單日凈
申購比例上限，具體規(guī)定請參見招募說明書更新或相關公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費用和贖回費用
1、申購費率
投資者申購本基金A類基金份額時，需交納申購費用。投資者如果有多筆
申購，適用費率按單筆分別計算。C類基金份額不收取申購費，而是從本類別基
金資產(chǎn)中計提銷售服務費。各銷售機構銷售的份額類別以其業(yè)務規(guī)定為準，敬請
投資者留意。
本基金對通過直銷中心申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外
的其他投資者實施差別的申購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運
營收益形成的補充養(yǎng)老基金等，具體包括：
a、全國社會保障基金；
b、可以投資基金的地方社會保障基金；
c、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃；
d、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃；
e、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；
f、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險等產(chǎn)品；
g、養(yǎng)老目標基金；
h、職業(yè)年金計劃。
如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，本公司將發(fā)布臨
時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
本基金A類基金份額的申購費率見下表：
申購金額M（含申購費） 申購費率（通過直銷中心 申購的養(yǎng)老金客戶） 申購費率（其他投資者）
M＜100萬元 0.08% 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.05% 0.50%
M≥500萬元 1000元/筆
A類基金份額的申購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、
登記等各項費用。
2、贖回費率
（1）本基金A類和C類基金份額的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持
有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。投資者贖回本基金所對應的
贖回費率隨持有時間遞減。
A類基金份額的贖回費率見下表：
持有期限（N） 贖回費率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.10%
N≥30日 0
C類基金份額的贖回費率見下表：
持有期限（N） 贖回費率
N＜7日 1.50%
N≥7日 0
（注：贖回份額持有時間的計算，以該份額自登記機構確認之日開始計算。）
（2）投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費用在
基金份額持有人贖回本基金份額時收取。
對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費，將全額計入基金財產(chǎn)；對持
續(xù)持有期不少于7日的投資者，將贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)，未歸入基金
財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市
場情況制定基金持續(xù)營銷計劃，定期和不定期地開展基金持續(xù)營銷活動。在基金
持續(xù)營銷活動期間，對現(xiàn)有基金份額持有人無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理
人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對投資者適當調(diào)低基金銷售費用。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、申購份額的計算
（1）投資者申購本基金A類基金份額的計算方式
當申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額－凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購日A類基金份額凈值
當申購費用為固定金額時，申購A類份額的計算方法如下：
申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購日A類基金份額凈值
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資10,000元申購本基金A類基金份額，
則對應的申購費率為0.80%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，則
其可得到的申購份額為：
凈申購金額=10,000/（1+0.80%）=9,920.63元
申購費用=10,000-9,920.63=79.37元
申購份額=9,920.63/1.1500=8,626.63份
即：該投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資10,000元申購本基金A類基金份額，
假設申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，可得到8,626.63份A類基金份
額。
例：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資10,000元申購本基金A類基金份額，則
對應的申購費率為0.08%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，則其
可得到的申購份額為：
凈申購金額=10,000/（1+0.08%）=9,992.01元
申購費用=10,000-9,992.01=7.99元
申購份額=9,992.01/1.1500=8,688.70份
即：該投資者（養(yǎng)老金客戶）投資10,000元申購本基金A類基金份額，假
設申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，可得到8,688.70份A類基金份額。
（2）投資者申購本基金C類基金份額的計算方式
申購份額＝申購金額/申購日C類基金份額的基金份額凈值
例：某投資者投資40,000元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類
基金份額為1.0400元，則其可得到的C類基金份額為：
申購份額=40,000/1.0400=38,461.54份
即：該投資者投資40,000元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類
基金份額凈值為1.0400元，可得到38,461.54份C類基金份額。
2、贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下：
贖回總金額=贖回份額?贖回日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者在T日贖回10,000份A類基金份額，持有時間為10日，則對
應的贖回費率為0.10%，假設贖回日A類基金份額凈值為1.2500元，其獲得的
贖回金額計算如下：
贖回總金額＝1.2500×10,000＝12,500.00元
贖回費用＝12,500.00×0.10%＝12.50元
贖回金額＝12,500.00－12.50＝12,487.50元
即：投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為10日，假設贖
回當日A類基金份額凈值為1.2500元，則其可得到的贖回金額為12,487.50元。
例：某投資者在T日贖回10,000份C類基金份額，假設贖回當日C類基金
份額凈值為1.2500元，持有時間為10日，則贖回費率為0，其獲得的贖回金額
計算如下：
贖回總金額＝1.2500×10,000＝12,500.00元
贖回費用＝12,500.00×0%=0.00元
凈贖回金額=12,500.00-0.00=12,500.00元
即：贖回10,000份C類基金份額，假設贖回當日C類基金份額凈值為1.2500
元，持有時間為10日，則其獲得的贖回金額為12,500.00元。
3、本基金基金份額凈值的計算：
基金分為A類基金份額、C類基金份額，各類基金份額單獨設置代碼，本基
金A類基金份額和C類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值。本基金各類
基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此
產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，
并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
4、申購份額、余額的處理方式：
申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份額單位
為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔。
5、贖回金額的處理方式：
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并扣除
相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)
點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
6、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或
對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投
資者單日或單筆申購金額上限的。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購公告。當發(fā)生上述第7、9項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方
式對該投資者的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購
申請。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給
投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合
同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的
辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請情形下，本基
金將按照以下規(guī)則實施延期辦理贖回申請：若發(fā)生巨額贖回，存在單個基金份額
持有人超過基金總份額20%以上（“大額贖回申請人”）的贖回申請情形，基金
管理人可以按照保護其他贖回申請人（“普通贖回申請人”）利益的原則，優(yōu)先
確認普通贖回申請人的贖回申請，在當日可接受贖回的范圍內(nèi)對普通贖回申請人
的贖回申請予以全部確認或按單個賬戶贖回申請量占普通贖回申請人贖回申請
總量的比例確認；在普通贖回申請人的贖回申請全部確認且當日接受贖回比例不
低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對
大額贖回申請人的贖回申請按比例確認。
對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開
放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計
算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明
確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回
最低份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購
或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關機構。
十三、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，
基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者
按照相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種
情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十五、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金
銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
基金份額被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。
十八、如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他
基金業(yè)務，對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，并履行相關程序
后，基金管理人可制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
十九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側袋機
制”部分的規(guī)定或相關公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金在追求本金安全、保持資產(chǎn)流動性以及嚴格控制風險的基礎上，通過
積極主動的投資管理，力爭為持有人提供較高的當期收益以及長期穩(wěn)定的投資回
報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、地方政
府債、政府支持機構債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、央行票據(jù)、非金融
企業(yè)債務融資工具（包括但不限于中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、可
分離交易可轉債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期
存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資股票，也不投資可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除
外）和可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；現(xiàn)金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
三、投資策略
本基金將在基金合同約定的投資范圍內(nèi)，通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家貨
幣政策和財政政策、國家產(chǎn)業(yè)政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經(jīng)
濟發(fā)展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流動性以及信用水平，結
合定量分析方法，確定資產(chǎn)在非信用類固定收益類證券（國債、中央銀行票據(jù)等）
和信用類固定收益類證券之間的配置比例。
1、久期策略：
本基金將考察市場利率的動態(tài)變化及預期變化，對引起利率變化的相關因素
進行跟蹤和分析，進而對債券組合的久期和持倉結構制定相應的調(diào)整方案，以降
低利率變動對組合帶來的影響。本基金管理人的固定收益團隊將定期對利率期限
結構進行預判，制定相應的久期目標，當預期市場利率水平將上升時，適當降低
組合的久期；預期市場利率將下降時，適當提高組合的久期。以達到利用市場利
率的波動和債券組合久期的調(diào)整提高債券組合收益率目的。
2、期限結構策略：
通過預測收益率曲線的形狀和變化趨勢，對各類型債券進行久期配置；當收
益率曲線走勢難以判斷時，參考基準指數(shù)的樣本券久期構建組合久期，確保組合
收益超過基準收益。具體來看，又分為跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基于收益率
曲線變化的子彈策略、杠鈴策略及梯式策略。
（1）騎乘策略：是當收益率曲線比較陡峭時，也即相鄰期限利差較大時，
買入期限位于收益率曲線陡峭處的債券，通過債券的收益率的下滑，進而獲得資
本利得收益。
（2）子彈策略：是使投資組合中債券久期集中于收益率曲線的一點，適用
于收益率曲線較陡時；杠鈴策略是使投資組合中債券的久期集中在收益率曲線的
兩端，適用于收益率曲線兩頭下降較中間下降更多的蝶式變動；梯式策略是使投
資組合中的債券久期均勻分布于收益率曲線，適用于收益率曲線水平移動。
3、類屬配置策略：
本基金對不同類型固定收益品種的信用風險、稅賦水平、市場流動性、市場
風險等因素進行分析，研究同期限的國債、金融債、企業(yè)債、交易所和銀行間市
場投資品種的利差和變化趨勢，制定債券類屬配置策略，以獲取不同債券類屬之
間利差變化所帶來的投資收益。
4、信用債投資策略：
信用品種收益率的主要影響因素為利率品種基準收益與信用利差。信用利差
是信用產(chǎn)品相對國債、央行票據(jù)等利率產(chǎn)品獲取較高收益的來源。信用利差主要
受兩方面的影響，一方面為債券所對應信用等級的市場平均信用利差水平，另一
方面為發(fā)行人本身的信用狀況。
信用債市場整體的信用利差水平和信用債發(fā)行主體自身信用狀況的變化都
會對信用債個券的利差水平產(chǎn)生重要影響，因此，一方面，本基金將從經(jīng)濟周期、
國家政策、行業(yè)景氣度和債券市場的供求狀況等多個方面考量信用利差的整體變
化趨勢；另一方面，本基金還將以內(nèi)部信用評級為主、外部信用評級為輔，即采
用內(nèi)外結合的信用研究和評級制度，研究債券發(fā)行主體企業(yè)的基本面，以確定企
業(yè)主體債的實際信用狀況。
5、息差收益投資策略
本基金將在考慮債券投資的風險收益情況，以及融資成本等因素的情況下，
在風險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過銀行間市場融資，賺取一定的息差
收益。
6、資產(chǎn)支持證券的投資策略：
資產(chǎn)支持類證券的定價受市場利率、流動性、發(fā)行條款、標的資產(chǎn)的構成及
質(zhì)量、提前償還率及其它附加條款等多種因素的影響。本基金將在利率基本面分
析、市場流動性分析和信用評級支持的基礎上，輔以與國債、企業(yè)債等債券品種
的相對價值比較，審慎投資資產(chǎn)支持證券類資產(chǎn)。
7、個券挖掘策略：
本部分策略強調(diào)公司價值挖掘的重要性，在行業(yè)周期特征、公司基本面風險
特征基礎上制定絕對收益率目標策略，甄別具有估值優(yōu)勢、基本面改善的公司，
采取高度分散策略，重點布局優(yōu)勢債券，爭取提高組合超額收益空間。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（11）、（12）項情形之外，因證券市場波動、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準，無需召
開基金份額持有人大會審議。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受
相關限制。
五、業(yè)績比較基準
中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率
中債綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結算有限責任公司編制，該指數(shù)
旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。該指數(shù)涵蓋了銀行間市場和
交易所市場，成份券種包括除資產(chǎn)支持債券和部分在交易所發(fā)行上市的債券以外
的其他所有債券，具有廣泛的市場代表性，選用上述業(yè)績比較基準能夠真實、客
觀地反映本基金的風險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或證券市場中有其他代表性更強或者更科學客
觀的業(yè)績比較基準適用于本基金時，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人
合法權益的原則，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較基準進行相應調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基
準應與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，報中國證監(jiān)會備案并及時公告。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合
型基金、股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側袋機制”部分的
規(guī)定。
九、投資組合報告
報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權益投資 － －
其中：股票 － －
2 固定收益投資 4,083,375,309.87 99.84
其中：債券 4,068,313,098.91 99.47
資產(chǎn)支持證券 15,062,210.96 0.37
3 貴金屬投資 － －
4 金融衍生品投資 － －
5 買入返售金融資產(chǎn) － －
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) － －
6 銀行存款和結算備付金合計 5,974,419.86 0.15
7 其他資產(chǎn) 606,272.99 0.01
8 合計 4,089,956,002.72 100.00
報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有境內(nèi)股票資產(chǎn)。
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票
投資明細
注：本基金本報告期末未持有股票資產(chǎn)。
報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn) 凈值比例（%）
1 國家債券 71,511,149.46 2.30
2 央行票據(jù) － －
3 金融債券 1,349,169,852.38 43.33
其中：政策性金融債 403,312,599.92 12.95
4 企業(yè)債券 718,100,047.14 23.06
5 企業(yè)短期融資券 － －
6 中期票據(jù) 1,721,813,562.36 55.30
7 可轉債（可交換債） － －
8 同業(yè)存單 197,696,941.37 6.35
9 其他 10,021,546.20 0.32
10 合計 4,068,313,098.91 130.67
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券
投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值(元) 占基金資產(chǎn) 凈值比例（%）
1 102400962 24國電MTN004 2,000,000 198,773,293.15 6.38
2 102483039 24中電投MTN010 1,000,000 99,570,208.22 3.20
3 102483261 24匯金MTN005 1,000,000 99,045,830.14 3.18
4 112405091 24建設銀行CD091 1,000,000 98,979,947.40 3.18
5 112403140 24農(nóng)業(yè)銀行CD140 1,000,000 98,716,993.97 3.17
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)
支持證券投資明細
序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量（份） 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 143888 薈享114A 150,000 15,062,210.96 0.48
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金
屬投資明細
注：本基金本報告期末未持有貴金屬投資。
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權證
投資明細
注：本基金本報告期末未持有權證。
報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
1、報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
公允價值變動總額合計(元) －
股指期貨投資本期收益(元) －
股指期貨投資本期公允價值變動(元) －
注：本基金本報告期末未投資股指期貨。
2、本基金投資股指期貨的投資政策
本基金根據(jù)基金合同的約定，不允許投資股指期貨。
報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1、本期國債期貨投資政策
本基金根據(jù)基金合同的約定，不允許投資國債期貨。
2、報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
公允價值變動總額合計（元） －
國債期貨投資本期收益（元） －
國債期貨投資本期公允價值變動（元） －
注：本基金本報告期末未投資國債期貨。
3、本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未投資國債期貨。
投資組合報告附注
1、申明本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案
調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國建設銀行股份有限公司在報告
編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報告
編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局、國家外匯管理局北京市分局的處
罰。
本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)、基金合同
及公司投資制度的要求?；鸸芾砣藢⒚芮懈櫹嚓P進展，遵循價值投資的理念
進行投資決策。
本基金持有的其余證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
2、申明基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
本基金本報告期末未持有股票資產(chǎn)。
3、其他資產(chǎn)構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 56,543.01
2 應收證券清算款 －
3 應收股利 －
4 應收利息 －
5 應收申購款 549,729.98
6 其他應收款 －
7 其他 －
8 合計 606,272.99
4、報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
注：本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報告期末未持有股票。
6、投資組合報告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投資組合報告中市值占凈值比例的分項之和與合計可能存
在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風險,投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
一、本基金歷史各時間段份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益
率的比較
（1）富國澤利純債債券A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2020.03.10-2020.12.31 2.07% 0.05% -1.94% 0.09% 4.01% -0.04%
2021.01.01-2021.12.31 4.71% 0.05% 2.10% 0.05% 2.61% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 2.59% 0.06% 0.51% 0.06% 2.08% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 3.06% 0.04% 2.06% 0.04% 1.00% 0.00%
2024.01.01-2024.09.30 2.26% 0.06% 2.69% 0.08% -0.43% -0.02%
2020.03.10-2024.09.30 15.55% 0.05% 5.46% 0.06% 10.09% -0.01%
（2）富國澤利純債債券C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2024.01.03-2024.09.30 2.19% 0.06% 2.69% 0.08% -0.50% -0.02%
二、自基金合同生效以來基金累計份額凈值增長率變動及其與同期
業(yè)績比較基準收益率變動的比較
（1）自基金合同生效以來富國澤利純債債券A基金累計凈值增長率變動及
其與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較
注：1、截止日期為2024年9月30日。
2、本基金于2020年3月10日成立，建倉期6個月，從2020年3月10日
起至2020年9月9日，建倉期結束時各項資產(chǎn)配置比例均符合基金合同約定。
（2）自基金合同生效以來富國澤利純債債券C基金累計凈值增長率變動及
其與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較
注：1、截止日期為2024年9月30日。
2、本基金自2024年1月2日起增加C類份額，相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計
算。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應
收款項以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日
有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資產(chǎn)
或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量
的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日
或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定公允價
值。
與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可
利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值
時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或
取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）除本部分另有約定的品種外，交易所上市的有價證券，以其估值日在
證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟
環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近
交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券
發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三
方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。
交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術確定公允價值；
（5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定
其公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券的估值
首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以
可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供
的相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第
三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含
投資人回售權的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的
按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構
未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期
間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構提供的價格數(shù)據(jù)估值；
選定的第三方估值機構未提供估值價格的，按成本估值。
6、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確保基金估值的公平性。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
五、估值程序
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。各類基金份額凈值
是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量
計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O立大
額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正；
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責；
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤
責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美?
當事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分
不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方；
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責
計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算當
日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計算結果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對各類基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按上述“四、估值方法”的第7項進行估值時，
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所及登記機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或者由于其他不可抗力等，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未
能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的該類基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
十、實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進
行收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準
日的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、本基金同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權，由于本基金A類基金
份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的
可供分配利潤將有所不同；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側袋
機制”部分的規(guī)定。
第十四部分基金費用與稅收
一、與基金運作有關的費用
基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.30%÷當年實際天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人核對一致后，由基金托管人自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬
戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，
基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。若遇
法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年實際天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人核對一致后，由基金托管人自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬
戶路徑進行資金支取，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，
基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。若遇
法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
3、C類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費按前
一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。
經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管人自動在月初5個工作日
內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。
費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管
人協(xié)商解決。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至
最近可支付日支付。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
二、與基金銷售有關的費用
1、申購費用
基金申購費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式參見本招募說明書
“第八部分、基金份額的申購與贖回”相應部分。
2、贖回費用
基金贖回費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式參見本招募說明書
“第八部分、基金份額的申購與贖回”相應部分。
三、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但
應待側袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進
行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)
關于信息披露的披露方式、披露內(nèi)容、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，
本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機構等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然
人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信
息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金
信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明
確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?；鸷贤Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)
定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)
定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，將
基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定
網(wǎng)站上；基金托管人應當同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在基金合同生效的次日在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上登載《基金
合同》生效公告。
4、基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至
少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年
度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師
事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金募集期延長或提前結束募集；
（8）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控
制人變更；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百
分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托
管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計
提方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（22）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（23）本基金推出新業(yè)務或服務；
（24）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
10、投資資產(chǎn)支持證券的相關公告
基金管理人應在本基金中期報告及年度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細。
基金管理人應在本基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
11、實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
12、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
13、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等
公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信
息：
1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
第十七部分側袋機制
一、側袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎，確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按
照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶
的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側袋機制期間的基金投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實施側袋機制期間的基金估值
本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會
計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。
五、實施側袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作
為基數(shù)計提。
2、與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
六、側袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應
當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。
側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應
當及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側袋賬戶資產(chǎn)
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)
要求及時發(fā)布臨時公告。
側袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側袋機制后，基金管理人應及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
七、側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側
袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側袋賬
戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計
師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內(nèi)基金側袋機制運行相關的會
計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
八、本部分關于側袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，或將來
法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基
金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無
需召開基金份額持有人大會審議。
第十八部分風險揭示
一、投資于本基金的主要風險
1、市場風險
證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主
要包括：
（1）政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也
呈周期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤，并通過對
股票市場走勢變化等方面的影響，引起基金收益水平的變化。
（4）通貨膨脹風險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可
能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（5）債券收益率曲線變動風險。債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲
線非平行移動有關的風險，單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。
（6）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再
投資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
2、信用風險
信用風險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用
狀況惡化，到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券交易
對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風險。
3、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)
的風險。流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支
付所引致的風險。
（1）本基金的申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與
贖回”章節(jié)。
（2）投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、地方政
府債、政府支持機構債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、央行票據(jù)、非金融
企業(yè)債務融資工具（包括但不限于中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、可
分離交易可轉債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期
存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金基金合同約定：“本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工
具”，其中“本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%”，從投資范
圍上看，基金資產(chǎn)的流動性良好。
從投資限制上看，本基金基金合同約定：“本基金主動投資于流動性受限資
產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%”，本基金流動性受限資產(chǎn)的比例設
置符合《流動性風險管理規(guī)定》。
綜上所述，本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性良好，流動性風險相對
可控。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人
協(xié)商一致后，將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調(diào)整，以應對
流動性風險，保護基金份額持有人的利益，包括但不限于：
a.延期辦理巨額贖回申請；
b.暫停接受贖回申請；
c.延緩支付贖回款項；
d.中國證監(jiān)會認可的其他措施。
具體措施，詳見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中“（十）
巨額贖回的情形及處理方式”的相關內(nèi)容。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對基金份額持有人巨
額贖回的情形時，基金管理人將以保障基金份額持有人合法權益為前提，按照法
律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延
緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫停估值、擺動定價、實施側袋機制等流動
性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理
人將對風險進行監(jiān)測和評估，使用前與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流
動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應影響，
基金管理人將依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，保障基金份額持有人的
合法權益。
（5）實施側袋機制對投資者的影響
投資者具體請參見招募說明書“側袋機制”部分，詳細了解本基金側袋機制
的情形及程序。
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基
金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關規(guī)定對分割側袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少
進行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值
及變化情況。
4、操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易
錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
5、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不
充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。
6、合規(guī)性風險
合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反
基金合同有關規(guī)定的風險。
7、本基金的特有風險
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
現(xiàn)金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。因此，本基金需要承擔由于市場利率波
動造成的利率風險以及如企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)等信用品種的發(fā)債主體信用
惡化造成的信用風險；如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，將無法完全避免債券市場系
統(tǒng)性風險。
（2）資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風險、利率風
險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
1）信用風險也稱為違約風險，它是指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾
的各種合約的違約所造成的可能損失。從簡單意義上講，信用風險表現(xiàn)為證券化
資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的及時支付而給投資者帶來損失。
2）利率風險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，
即資產(chǎn)支持證券的價格受利率波動發(fā)生逆向變動而造成的風險。
3）流動性風險是指資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。
4）提前償付風險是指若合同約定債務人有權在產(chǎn)品到期前償還，則存在由
于提前償付而使投資者遭受損失的可能性。
5）操作風險是指相關各方在業(yè)務操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程
而引起的風險。
6）法律風險是指因資產(chǎn)支持證券交易結構較為復雜、參與方較多、交易文
件較多，而存在的法律風險和履約風險。
（3）巨額贖回的風險
若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況
采取全額贖回、部分延期贖回或延緩支付贖回款項的措施以應對巨額贖回，因此
在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在不能及時贖回份額或獲得贖回款的
風險。
8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、
證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風
險收益特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構)根據(jù)相關法律
法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因此銷售
機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資
人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的
匹配檢驗。
9、其他風險
（1）在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這
些工具，基金可能會面臨一些特殊的風險；
（2）因技術因素而產(chǎn)生的風險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
（3）因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面
不完善而產(chǎn)生的風險；
（4）因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
（5）對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風險；
（6）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益
水平，從而帶來風險；
（7）其他意外導致的風險。
二、聲明
1、投資者投資于本基金，須自行承擔投資風險；
2、本基金通過基金管理人直銷網(wǎng)點和指定的其他基金銷售機構公開發(fā)售，
基金管理人與基金銷售機構都不能保證其收益或本金安全。
第十九部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，基金管理人可在該等證券可流通后進行二次或多次清算。本
基金的清算期限自動順延至全部基金財產(chǎn)清算完畢之日。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)
規(guī)定的期限。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務
1、基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和
《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作
為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同
等的合法權益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
權利包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
義務包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
2、基金管理人的權利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利
包括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供
服務的外部機構；
16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖
回、轉換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務
包括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露，向審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
（稅后）在基金募集期結束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
3、基金托管人的權利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利
包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情
形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務
包括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確
保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基
金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，向審計、法律等外
部專業(yè)顧問提供的情況除外；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金
份額申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基
金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了
適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存時間
不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責
任不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益
向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會；
12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持
有人大會的事項。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務費率或變更收費
方式；
3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
5）增加或調(diào)整份額類別，停止現(xiàn)有基金份額的銷售，或調(diào)整基金份額分類
辦法及規(guī)則；
6）基金推出新業(yè)務或服務；
7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理
人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，
基金管理人應當配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日
起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的
基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜?
管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另
行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意
見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場
開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總
份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月
以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的
基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基
金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。
通訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管
人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通
知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基
金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以
上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決
意見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代
理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合
法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機構允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可
采用其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會。
（4）在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式
與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和
通訊方式開會的程序進行。表決方式上，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡、電話
或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中載明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特
別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關均認為有充分的
相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認基金份額持有人身份文件的
表決視為有效出席的基金份額持有人，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有
效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決意
見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金
份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理
人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后
宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，
可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結
果。
4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
9、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相
關基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益
登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二
分之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持
有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或
授權他人參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之
一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大
會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二
分之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
三分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權。
10、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提
前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會
審議。
三、基金合同變更和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告。
（2）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進
行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限
制而不能及時變現(xiàn)的，基金管理人可在該等證券可流通后進行二次或多次清算。
本基金的清算期限自動順延至全部基金財產(chǎn)清算完畢之日。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)
規(guī)定的期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，應經(jīng)友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權將爭議提交
上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會進行仲裁，仲裁地點為上海市，按照屆時有效的仲
裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-
30層
法定代表人：裴長江
成立日期：1999年4月13日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【1999】11號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣5.2億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-20361818
2、基金托管人
名稱：南京銀行股份有限公司
住所：江蘇省南京市中山路288號
法定代表人：胡升榮
電話：021-66069166
傳真：021-54662130
聯(lián)系人：朱非白
成立時間：1996年2月6日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣84.82億元
批準設立機關和設立文號：中國人民銀行，銀復（1996）43號文
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；
提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其它業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、地方政
府債、政府支持機構債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、央行票據(jù)、非金融
企業(yè)債務融資工具（包括但不限于中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、可
分離交易可轉債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期
存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資股票，也不投資可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除
外）和可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；現(xiàn)金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資比例進行監(jiān)督：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的且由托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的
證券，不超過該證券的10％，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基
金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的且由托管人托管的全部基金投資于同一原始權益
人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（11）、（12）項情形之外，因證券市場波動、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準，無需召
開基金份額持有人大會審議。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受
相關限制。
在基金合同生效后2個工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應相互提供與本
機構有控股關系的股東或者與本機構有其他重大利害關系的公司名單，以上名單
發(fā)生變化的，應及時予以更新并通知對方。
4、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手
資信風險控制措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易
對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交
易結算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)確認收到該名單?；鸸芾?
人應每半年（或臨時）對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單
中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于
2個工作日內(nèi)確認收到后，對名單進行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋舜_認后，
被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚
未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。若由于管理人未及時提供交易對手名單
及結算方式導致托管人無法核對的，基金托管人不承擔相應損失和責任。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行
交易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成
基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，基金托管人有權報
告中國證監(jiān)會。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中
約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理
人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基
金托管人不承擔責任。
（3）基金管理人有責任控制交易對手的資信風險，在與交易對手以外的交
易對手進行交易時，由于交易對手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔，其
后有權要求相關責任人進行賠償?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名
單，審核交易對手是否在名單內(nèi)列明。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，基金托管人應對基金投資銀行存款
的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；?
金銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
（2）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務簽
訂書面協(xié)議，明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、
資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管
等流程中的權利、義務和職責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的
合法權益。
（3）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復
核相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付
結算等的各項規(guī)定。
6、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反
法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等
方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督
和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書面形式給
基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾
正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權隨
時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的
違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x
務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。
7、對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指
令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反相關法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約
定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，
應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，
由此造成的損失不由基金托管人承擔。
8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正
當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人應報告中國證監(jiān)會。
9、基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時
間內(nèi)答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提
供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所
需賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，基金管理人應及時
以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對確認并
以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項
進行復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人對基金管理人通知
的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞?
權要求基金托管人賠償基金和基金管理人因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得
自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的
其他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨
立。
（5）對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，應由基金
管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有
到達基金資產(chǎn)托管專戶的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。
由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失，基金
托管人對此不承擔責任。
2、募集資金的驗證
（1）募集期內(nèi)銷售機構按銷售與服務協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管
理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設的基金募集專戶，在基金募集行為結束前，
任何人不得動用。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金認購人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應
將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人以本基金的名義開立的基金銀行賬
戶，由基金管理人同時在規(guī)定時間內(nèi)，由基金管理人聘請符合《中華人民共和國
證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告應由參
加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管
理人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供必要協(xié)助。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開設基金資產(chǎn)托管專戶，保管基金
的銀行存款。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活
動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。委托財產(chǎn)托管期間，賬戶的預留
印鑒由托管人負責刻制、保管及使用。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理
暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結算辦
法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的其他規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進
入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表本基金進行交易；基金托管人負
責以本基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司及銀行間市場清算所股份
有限公司開設銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負責基金的債
券的后臺匹配及資金的清算。
（2）基金管理人負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開設和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和管理，由基
金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立
有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限
責任公司上海分公司/深圳分公司或銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)
中心的代保管庫。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令
辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、
滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構
實際有效控制或保管的證券不承擔保管責任。
8、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內(nèi)
通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保存期限不低于法律法規(guī)的
規(guī)定。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權
業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。各類基金份額凈值是按
照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，
均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金管理人可以設立大額贖回
情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基
金管理人對外公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年
6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，保存期限為自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年?；鸸芾砣撕突鹜?
管人應按照法律法規(guī)的規(guī)定分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電
子或文檔的形式。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊
的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日
的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后
十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有
人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，應通過友
好協(xié)商或者調(diào)解解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方當事人均有權將爭
議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，
仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局的，并對雙方當事人均有約束力。仲裁費
用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
1、基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2、基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權；
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的
終止事項。
第二十二部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人交易資料服務
投資者在交易申請被受理的2個工作日后，可通過銷售網(wǎng)點查詢和打印交易
確認單?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)持有人賬單訂制情況，向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬單期
末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送對賬單。具體業(yè)務
規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公告或相關說明。
二、網(wǎng)上交易、查詢服務
投資者除可通過基金管理人的直銷網(wǎng)點和代銷機構的代銷網(wǎng)點辦理申購、贖
回等交易以及賬戶查詢外，還可通過基金管理人的網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn）、
微信公眾號(搜索“富國基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客戶端“富國富
錢包”APP享受網(wǎng)上交易、查詢服務。具體業(yè)務規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公告或
相關說明。
三、信息定制及資訊服務
投資者可通過撥打客服熱線、在線客服、發(fā)送郵件、短信或登陸基金管理人
網(wǎng)站等多種渠道，定制對賬單、基金交易確認信息、周刊等各類資訊服務。當投
資者接收定制服務的手機號碼、電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)
生變更時，可通過以上渠道更新修改，以避免無法及時接收相關定制服務。
四、網(wǎng)絡在線服務
投資者可通過基金管理人網(wǎng)站、微信公眾號或客戶端獲得投資咨詢、業(yè)務咨
詢、信息查詢、信息定制、服務投訴及建議等多項在線服務。
五、客戶服務中心電話服務
客戶服務中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時基金凈值信息、賬戶交易情況、
基金產(chǎn)品與服務等信息查詢。
客戶服務中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小時的座席服務，投資
者可以通過該熱線獲得業(yè)務咨詢、信息查詢、服務投訴、信息定制、資料修改等
專項服務，節(jié)假日除外。
六、客戶投訴受理服務
投資者可以通過各銷售機構網(wǎng)點柜臺、基金公司網(wǎng)站投訴欄目、客戶服務中
心人工熱線、在線客服、微客服、書信、電子郵件、短信、傳真等多渠道對基金
管理人和銷售網(wǎng)點所提供的服務以及公司的政策規(guī)定提出投訴或意見。
七、基金管理人個人信息保護政策
投資者因訂立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗錢、投資者適
當性管理、實名制等相關法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定履行法定義務所必需，在賬戶開立
及基金交易時涉及個人信息處理。投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站、微信服務號
(搜索“富國基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客戶端“富國富錢包”APP
查看《富國基金個人信息保護政策》，了解基金管理人處理個人信息的規(guī)則。
八、基金管理人客戶服務聯(lián)絡方式
客戶服務熱線：95105686，4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費），工作時
間內(nèi)可轉人工坐席。
客戶服務傳真：021-20513277
公司網(wǎng)址：http://www.fullgoal.com.cn
電子信箱：public@fullgoal.com.cn
客服中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27層
九、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系基金管理
人客戶服務中心熱線，或通過電子郵件、傳真、信件等方式聯(lián)系基金管理人。請
確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應披露事項
序號 公告事項 信息披露方式 公告日期
1 富國基金管理有限公司關于 高級管理人員變更的公告 規(guī)定披露媒介 2023年11月23日
2 富國基金管理有限公司關于富國澤利純債債券型證券投資 基金增加C類基金份額并相應修訂基金合同及托管協(xié)議的公告 規(guī)定披露媒介 2023年12月29日
3 關于富國澤利純債債券型證券投資基金恢復個人投資者 申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 規(guī)定披露媒介 2024年1月2日
4 關于富國澤利純債債券型證券投資基金暫停大額申購、 轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 規(guī)定披露媒介 2024年2月6日
5 富國基金管理有限公司關于增 聘富國澤利純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理的公告 規(guī)定披露媒介 2024年3月5日
第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所，供公眾查閱、復制。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件
的復制件或復印件，但應以基金備查文件正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予富國澤利純債債券型證券投資基金募集注冊的文件
（二）《富國澤利純債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《富國澤利純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關于申請募集注冊富國澤利純債債券型證券投資基金之法律意見書
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
富國基金管理有限公司
2025年9月19日
富國澤利純債債券型證券投資基金招募說明書（更新）（二0二五年第一號）.pdf