平安元悅60天滾動持有短債債券型證券投資基金產品資料概要更新
平安元悅60天滾動持有短債債券型證券投資
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年9月26日
送出日期：2025年9月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 平安元悅60天滾動持有短債 基金代碼 015720
下屬基金簡稱 平安元悅60天滾動持有短債A 下屬基金交易代碼 015720
下屬基金簡稱 平安元悅60天滾動持有短債C 下屬基金交易代碼 015721
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2022年6月17日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日申購，每份基金份額設定60天滾動運作期，每個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回，則自該運作期到期日下一日起該基金份額進入下一個運作期。
基金經(jīng)理 劉曉蘭 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年3月29日
證券從業(yè)日期 2014年5月20日
其他 無
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險和保持較高流動性的基礎上，力求獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機構債券、政府支持債券等中國證監(jiān)會允許基金投資的債券）、資產支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、現(xiàn)金、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券?，F(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 本基金所指的短期債券是指剩余期限或距行權日剩余期限不超過397天（含）的債券資產，包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機構債券、政府支持債券等金融工具。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產配置策略；2、債券投資策略：（1）組合久期配置策略、（2）類屬資產配置策略、（3）息差策略、（4）個券選擇策略、（5）信用債投資策略；3、現(xiàn)金頭寸管理；4、國債期貨投資策略；5、信用衍生品投資策略
業(yè)績比較基準 中債綜合財富（1年以下）指數(shù)收益率*90%+一年期定期存款基準利率(稅后)*10%
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、數(shù)據(jù)截止日期為2024年12月31日。
2、本基金基金合同于2022年6月17日正式生效。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
平安元悅60天滾動持有短債A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 0.30%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.20%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.10%
M≥5,000,000 1,000元/筆
注:1、本基金A類基金份額申購費用由A類基金份額投資人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市
場推廣、銷售、登記等各項費用。投資人重復申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。
2、本基金C類基金份額不收取申購費。
3、贖回費：本基金對于每份基金份額設定60天的滾動運作期，對于每份基金份額，基金管理人僅在
該基金份額的每個運作期到期日為基金份額持有人辦理贖回。每個運作期到期日，基金份額持有人可提出
贖回申請，不收取贖回費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.2% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 平安元悅60天滾動持有短債C 0.2% 銷售機構
審計費用 48,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：1、相關費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
2、本基金C類基金份額的銷售服務費將專門用于該類份額的銷售與基金份額持有人服務。
3、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
平安元悅60天滾動持有短債A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.29%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
平安元悅60天滾動持有短債C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.49%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的一般風險
投資者投資本基金面臨包括：市場風險、管理風險、流動性風險評估及流動性風險管理、國債期貨的投
資風險、資產支持證券的投資風險、投資信用衍生品的風險、基金財產投資運營過程中的增值稅、本基金法
律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險及其他風險。
2、本基金的特有風險：
(1)本基金為債券型基金，投資于債券資產占基金資產的比例不低于80%，債券市場的變化會影響到基
金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、固定收益
類產品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
(2)滾動持有運作方式的風險
1）每個運作期到期日前，基金份額持有人不能贖回基金份額的風險
對于每份基金份額，基金管理人僅在該基金份額的每個運作期到期日為基金份額持有人辦理贖回，在非
運作期到期日，基金管理人不能為基金份額持有人辦理贖回，且本基金不上市交易，基金份額持有人面臨流
動性風險。
2）運作期到期日，基金份額持有人未申請贖回或贖回被確認失敗，到期的基金份額自動進入下一個運
作期風險
如果基金份額持有人在每份基金份額的當期運作期到期日未申請贖回或贖回被確認失敗，則該基金份
額將在該運作期到期后自動進入下一個運作期。在下一個運作期到期日前，基金份額持有人不能贖回基金份
額，基金份額持有人持有的基金份額將面臨滾動運作的風險。
（3）每份基金份額每個實際運作期可能長于或短于60天的風險
本基金名稱為平安元悅60天滾動持有短債債券型證券投資基金，但是考慮到周末、法定節(jié)假日等非工
作日原因，每份基金份額的每個實際運作期期限或有不同，可能長于或短于60天。
投資者應當在熟悉并了解本基金運作規(guī)則的基礎上，結合自身投資目標、投資期限等情況審慎作出投資
決策，及時行使贖回權利。本基金的運作期和申購贖回安排請參見招募說明書第八部分的相關約定。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿易
仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)
定，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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