平安中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
平安中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月17日
送出日期：2025年9月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 平安中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期 基金代碼 015645
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 2022年5月18日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置7 天的最短持有期限。同時，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
基金經(jīng)理 田元強 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年12月9日
證券從業(yè)日期 2013年2月22日
注：本基金基金類型為混合型（固定收益類）
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，爭取在扣除各項費用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)的成份券及備選成份券。為更好地實現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金還可投資于非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券等）、短期融資券（含超短期融資券）、中期票據(jù)等非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場工具等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、
可交換債券。 基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更上述投資品種的比例限制，在履行適當(dāng)程序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金主要采取優(yōu)化抽樣復(fù)制法，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。 在正常市場情況下，本基金的風(fēng)險控制目標(biāo)是力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.20%，年化跟蹤誤差不超過2%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他原因，導(dǎo)致基金偏離度和跟蹤誤差超過了上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施，避免跟蹤偏離度和跟蹤誤差的進一步擴大。具體策略包括（一）優(yōu)化抽樣策略；（二）替代性策略；（三）債券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率*95%+銀行人民幣一年定期存款利率(稅后)*5%
風(fēng)險收益特征 本基金風(fēng)險與收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：注：1、數(shù)據(jù)截止日期為2024年12月31日。
2、本基金基金合同于2022年5月18日正式生效。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
注：本基金不收取認購、申購、贖回費用
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.2% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.2% 銷售機構(gòu)
審計費用 37,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：
1、相關(guān)費用金額為基金整體承擔(dān)費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.47%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，大量
贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資信用類金融工具引發(fā)的
信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”
原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：
1、本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風(fēng)險、信用風(fēng)險及利率風(fēng)險。當(dāng)同業(yè)存單的發(fā)行主體
出現(xiàn)違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險；當(dāng)本基金投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信
用評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時，管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導(dǎo)致變現(xiàn)
損失；金融市場利率波動會導(dǎo)致同業(yè)存單市場的價格和收益率的變動，從而影響本基金投資收益水平。
基金份額凈值可能因市場中的各類投資品種的價格變化而出現(xiàn)一定幅度的波動。投資者購買本基金可
能承擔(dān)凈值波動或本金虧損的風(fēng)險。
2、最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險
本基金對每份基金份額設(shè)定最短持有期限，對投資者存在流動性風(fēng)險。本基金主要運作方式設(shè)置為允許
投資者每個開放日申購，但對于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不能就該
基金份額提出贖回申請。即投資者要考慮在最短持有期限屆滿前資金不能贖回的風(fēng)險。
3、開始辦理贖回業(yè)務(wù)前不能贖回基金份額的風(fēng)險
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，對投資者存在流動性風(fēng)險。投資者可
能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個月內(nèi)不能贖回的風(fēng)險。
4、標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險本基金面臨標(biāo)的指數(shù)回報與同業(yè)存單市場平均回報偏離的風(fēng)險、標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)
險、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險。
5、跟蹤誤差控制未達約定目標(biāo)的風(fēng)險
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.2%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在2%以內(nèi)，但因標(biāo)的指
數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較
大偏離。
6、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
7、成份券暫停上市、摘牌或違約的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)的當(dāng)前成份券可能會出現(xiàn)暫停上市、摘牌或違約而被踢除指數(shù)，此后也可能會有其它成份券加
入成為該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關(guān)指數(shù)成份券之間并非完全相關(guān)，在標(biāo)的指數(shù)的成份券調(diào)整
時，存在由于成份券違約或流動性差等原因無法及時買賣成份券，從而影響本基金對標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程度。
當(dāng)標(biāo)的指數(shù)的成份券違約時，本基金可能無法及時賣出而導(dǎo)致基金凈值下降、跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等
風(fēng)險。
8、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，存在一定的流動性風(fēng)險、違約風(fēng)險、信用風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險、操作風(fēng)
險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如不愿或者不能通過協(xié)
商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進
行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費用、律師費用由敗訴方
承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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