工銀瑞信安盈貨幣市場基金托管協(xié)議
工銀瑞信安盈貨幣市場基金
托管協(xié)議
基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司
二〇二六年四月
目錄
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人...............................................................................................................1
二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則.......................................................................................3
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查.......................................................................4
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查...................................................................................9
五、基金財產(chǎn)的保管.....................................................................................................................10
六、指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行.....................................................................................................13
七、交易及清算交收安排.............................................................................................................16
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算.............................................................................................19
九、基金收益分配.........................................................................................................................24
十、基金信息披露.........................................................................................................................25
十一、基金費用.............................................................................................................................27
十二、基金份額持有人名冊的保管.............................................................................................29
十三、基金有關(guān)文件檔案的保存.................................................................................................30
十四、基金管理人和基金托管人的更換.....................................................................................31
十五、禁止行為.............................................................................................................................34
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................................................................35
十七、違約責(zé)任.............................................................................................................................37
十八、爭議解決方式.....................................................................................................................38
十九、托管協(xié)議的效力.................................................................................................................39
二十、其他事項.............................................................................................................................40
鑒于工銀瑞信基金管理有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的有限責(zé)任
公司，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金管理人的資格和能力，擬募集發(fā)行工銀瑞信
安盈貨幣市場基金；
鑒于中國民生銀行股份有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，按
照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金托管人的資格和能力；
鑒于工銀瑞信基金管理有限公司擬擔(dān)任工銀瑞信安盈貨幣市場基金的基金管理人，中
國民生銀行股份有限公司擬擔(dān)任工銀瑞信安盈貨幣市場基金的基金托管人；
為明確工銀瑞信安盈貨幣市場基金的基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，
特制訂本托管協(xié)議；
除非另有約定，《工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)中定義
的術(shù)語在用于本托管協(xié)議時應(yīng)具有相同的含義；若有抵觸應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)，并依其條款
解釋。
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
(一)基金管理人
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
法定代表人：趙桂才
成立時間：2005年6月21日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]93號
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
注冊資本：人民幣貳億元
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
(二)基金托管人
名稱：中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2004]101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
存續(xù)期間：1996年02月07日至長期
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌
與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債
券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)
的其他業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；證券投資基金銷售、證券投資基金托管。（市場主體依
法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)、證券投資基金銷售、證券投資
基金托管以及依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得
從事國家和本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則
（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)
本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集
證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息
披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于
實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流
動性風(fēng)險管理規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定制訂。
（二）訂立托管協(xié)議的目的
訂立本協(xié)議的目的是明確基金管理人與基金托管人之間在基金財產(chǎn)的保管、投資運作、
凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)
的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
（三）訂立托管協(xié)議的原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用、充分保護基金份額持有人合法權(quán)益
的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
（四）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同“第十八部分基金的信息披露”
約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對象進
行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人
要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合
基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其
他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比例進行監(jiān)
督。
基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金投資組合遵循以下投資限制：
（1）除第（13）、（14）項外，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得
超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（3）本基金投資組合中的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于5%；除第（13）、（14）項外，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
10%；到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者
連續(xù)5個交易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比
例不得超過20%；前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金
管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
（6）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（8）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（11）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個
月內(nèi)予以全部賣出；
（12）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；基金管理人對本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進行測算時，可不將其固有資金投資的基金份額納入測算范圍；
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；基金管理人對本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進行測算時，可不將其固有資金投資的基金份額納入測算范圍；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更
或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，
但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
除上述第（1）項、第（3）項第1點、第（11）項、第（15）項、第（16）項外，因證
券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)
整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對本基金的份額持有人集中度實施嚴(yán)格的監(jiān)控與管理，根據(jù)份額持有集
中度情況對本基金的投資組合實施調(diào)整。基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日10:00前將本基金前
一交易日前10名基金份額持有人合計持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法履
行投資監(jiān)督職責(zé)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。但基金不
符合上述第（5）、（9）、（13）、（14）項規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自《流動性風(fēng)險管理
規(guī)定》施行之日（2017年10月1日）起6個月內(nèi)予以調(diào)整。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五條
第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及
行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對
手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選
擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進
行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名
單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金
托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負(fù)
責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律
責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)
任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人有權(quán)向相關(guān)交易對手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的
協(xié)助與配合?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托
管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人
應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開
支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金銀行存款業(yè)
務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議。
基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運作
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
4、基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定
符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督?；鸸芾砣藢Χㄆ诖婵钐崆爸〉膿p失由
其承擔(dān)。
5、基金管理人在簽署銀行存款協(xié)議前，應(yīng)將草擬的銀行存款協(xié)議送基金托管人審核。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和
協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并反饋基
金托管人，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金
管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改
正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)
據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損
失由基金管理人承擔(dān)，并及時向中國證監(jiān)會報告。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理
清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交
相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)
重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
五、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其
他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行
協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配本基金的任何資
產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托
管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費和賬戶維護費等費用）。
6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管
理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償
基金財產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，但對此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間應(yīng)開立“基金募集專戶”，用于存放募集的資金。該賬戶由基金管理
人開立。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的
全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)
業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2
名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金名義開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金財產(chǎn)的銀行存款。該賬戶的開
設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一
切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。
2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用本基金的任何賬戶進行本
基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金銀行賬戶辦理基金資產(chǎn)的
支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為本基金開
立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬
戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運
用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價差資金等的收取按照中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）定期存款賬戶
基金財產(chǎn)投資定期存款在存款機構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，賬戶名稱應(yīng)
與基金名稱保持一致，其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。本著便于本基金的安全保管和日常監(jiān)
督核查的原則，存款行應(yīng)盡量選擇基金托管人經(jīng)辦行所在地的分支機構(gòu)。對于任何的定期存
款投資，基金管理人都必須和存款機構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議
作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須有如下明確條款：“存款證實書不得被質(zhì)押或以任何方式
被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至資產(chǎn)托管專
戶（明確戶名、開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前
述條款，基金托管人有權(quán)拒絕定期存款投資的劃款指令。在取得存款證實書后，基金托管人
保管證實書正本?；鸸芾砣藨?yīng)該在合理的時間內(nèi)進行定期存款的投資和支取事宜，若基金
管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計提的資金利息和提前
支取時收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。
基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民幣銀行賬戶結(jié)算管
理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》
以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
（六）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人負(fù)責(zé)向人民銀行進行報備，并在備案通過后根據(jù)中國人民
銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司和銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并
代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)配合托管人提供備案及開戶的相關(guān)資
料，并申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心
開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y行間債券市
場債券回購主協(xié)議。
（七）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金
托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。有
價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘?
外機構(gòu)實際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計合
同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將
重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保
管期限為基金合同終止后15年。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
六、指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行
基金管理人在運用基金財產(chǎn)時向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項付款指令，基金托
管人執(zhí)行基金管理人的指令、辦理基金名下的資金往來等有關(guān)事項。
（一）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權(quán)
1、基金管理人應(yīng)指定專人向基金托管人發(fā)送指令。
2、基金管理人應(yīng)向基金托管人提供書面授權(quán)文件，該文件應(yīng)加蓋公章并由法定代表人
或其授權(quán)代表簽署，若由授權(quán)代表簽署，還應(yīng)附上法定代表人的授權(quán)委托書。文件內(nèi)容包括
被授權(quán)人名單、預(yù)留印鑒及被授權(quán)人簽字樣本，授權(quán)文件應(yīng)注明被授權(quán)人相應(yīng)的權(quán)限。
3、基金托管人在收到授權(quán)傳真文件并經(jīng)基金管理人電話確認(rèn)后，授權(quán)文件于電話確認(rèn)
時間和授權(quán)文件中載明具體生效時間孰晚者生效?；鸸芾砣藨?yīng)確保傳真件與原件的一致
性，否則以生效的傳真件為準(zhǔn)。
4、基金管理人和基金托管人對授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向被授權(quán)人及相關(guān)
操作人員以外的任何人泄露。但法律法規(guī)規(guī)定或有權(quán)機關(guān)要求的除外。
（二）指令的內(nèi)容
1、指令包括付款指令以及其他資金劃撥指令等。
2、基金管理人發(fā)給基金托管人的指令應(yīng)加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字。
（三）指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行的時間和程序
1、指令的發(fā)送
基金管理人發(fā)送指令應(yīng)采用加密傳真方式或雙方協(xié)商一致的其他方式。
基金管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送
指令；被授權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送指令。對于被授權(quán)人依約定程序發(fā)出的指令，基
金管理人不得否認(rèn)其效力。但如果基金管理人已經(jīng)撤銷或更改對交易指令發(fā)送人員的授權(quán)，
并且基金托管人根據(jù)本協(xié)議確認(rèn)后，則對于此后該交易指令發(fā)送人員無權(quán)發(fā)送的指令，或超
權(quán)限發(fā)送的指令，基金管理人不承擔(dān)責(zé)任，授權(quán)已更改但未經(jīng)基金托管人確認(rèn)的情況除外。
指令發(fā)出后，基金管理人應(yīng)及時以電話方式向基金托管人確認(rèn)。
基金管理人應(yīng)在交易結(jié)束后將銀行間同業(yè)市場債券交易成交單加蓋預(yù)留印鑒后及時傳
真給基金托管人，并電話確認(rèn)。如果銀行間簿記系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易需要取消或終止，基金
管理人要書面通知基金托管人。
基金管理人應(yīng)于劃款前一日向基金托管人發(fā)送投資劃款指令并確認(rèn)，如需在劃款當(dāng)日下
達投資劃款指令，在發(fā)送指令時，應(yīng)為留有2個工作小時的復(fù)核和審批時間?；鸸芾砣嗽?
每個工作日的15:00以后發(fā)送的要求當(dāng)日支付的劃款指令，基金托管人應(yīng)盡力完成但不保證
當(dāng)天能夠執(zhí)行。有效劃款指令是指指令要素（包括付款人、付款賬號、收款人、收款賬號、
金額（大、小寫）、款項事由、支付時間）準(zhǔn)確無誤、預(yù)留印鑒相符、相關(guān)的指令附件齊全
且頭寸充足的劃款指令。因基金管理人自身原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠的劃
款時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
本協(xié)議項下的資金賬戶發(fā)生的銀行結(jié)算費用、銀行賬戶維護費等銀行費用，由基金托管
人直接從資金賬戶中扣劃，無須基金管理人出具劃款指令。
基金托管人在收到有效指令后，將對于同一批次的劃款指令隨機執(zhí)行，如有特殊支付順
序，基金管理人應(yīng)以書面或其他雙方認(rèn)可的形式提前告知。
2、指令的確認(rèn)
基金托管人應(yīng)指定專人接收基金管理人的指令，預(yù)先通知基金管理人其名單，并與基金
管理人商定指令發(fā)送和接收方式。指令到達基金托管人后，基金托管人應(yīng)指定專人立即審慎
驗證有關(guān)內(nèi)容及印鑒和簽名的表面一致性，如有疑問必須及時通知基金管理人。
3、指令的時間和執(zhí)行
基金托管人對指令驗證后，應(yīng)及時辦理。指令執(zhí)行完畢后，基金托管人應(yīng)及時通知基金
管理人。
基金管理人向基金托管人下達指令時，應(yīng)確?；鹳Y金賬戶有足夠的資金余額，對基金
管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令，基金托管人可不予執(zhí)行，但應(yīng)立
即通知基金管理人，由基金管理人審核、查明原因，出具書面文件確認(rèn)此交易指令無效。并
視頭寸充足時為指令接受時間，基金托管人不承擔(dān)因未執(zhí)行該指令造成損失的責(zé)任。
（四）基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序
基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令違反法律法規(guī)和基金合同的約定，指令發(fā)送人
員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令。
基金托管人在履行監(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時
通知基金管理人改正。如需撤銷指令，基金管理人應(yīng)出具書面說明，并加蓋業(yè)務(wù)用章。
（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律法規(guī)，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)視
情況暫緩或拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
基金托管人由于自身原因，未按照基金管理人發(fā)送的指令執(zhí)行，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后及時采取措
施予以彌補；若對基金財產(chǎn)、投資人或基金管理人造成直接損失，由基金托管人賠償由此造
成的直接損失。
（七）更換被授權(quán)人員的程序
基金管理人更換被授權(quán)人、更改或終止對被授權(quán)人的授權(quán)，應(yīng)至少提前一個工作日，以
書面方式（以下簡稱“授權(quán)變更通知書”）通知基金托管人，同時基金管理人向基金托管人
提供新的被授權(quán)人的姓名、權(quán)限、預(yù)留印鑒和簽字樣本?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋税l(fā)出的授
權(quán)變更通知書原件應(yīng)加蓋公章并由法定代表人或其授權(quán)代表簽署，若由授權(quán)代表簽署，還應(yīng)
附上法定代表人的授權(quán)書?；鹜泄苋嗽谑盏绞跈?quán)文件傳真并經(jīng)電話確認(rèn)后，授權(quán)文件即生
效，原授權(quán)文件同時廢止。被授權(quán)人變更通知生效前，基金托管人仍應(yīng)按原約定執(zhí)行指令，
基金管理人不得否認(rèn)其效力?；鸸芾砣藨?yīng)確保傳真件與原件的一致性，否則以生效的傳真
件為準(zhǔn)。
基金托管人更換接收基金管理人指令的人員，應(yīng)提前通過電話通知基金管理人。
（八）其他事項
基金托管人在接收指令時，應(yīng)對指令的要素是否齊全、印鑒與被授權(quán)人是否與預(yù)留的授
權(quán)文件內(nèi)容相符進行檢查，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時報告基金管理人，基金托管人對執(zhí)行基金管
理人的合法指令對基金財產(chǎn)造成的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。
指令正本由基金管理人保管，基金托管人保管指令傳真件。當(dāng)兩者不一致時，以基金托
管人收到的業(yè)務(wù)指令傳真件為準(zhǔn)。
基金參與認(rèn)購未上市債券時，基金管理人應(yīng)代表本基金與對手方簽署相關(guān)合同或協(xié)議，
明確約定債券過戶具體事宜。否則，基金管理人需對所認(rèn)購債券的過戶事宜承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
七、交易及清算交收安排
（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)
基金管理人負(fù)責(zé)根據(jù)有關(guān)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序選擇代理本基金證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)，
使用其交易單元作為基金的專用交易單元。選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)是：
基金管理人和被選中的證券經(jīng)營機構(gòu)簽訂交易單元租用協(xié)議，明確各自的權(quán)利和義務(wù)，
報中國證監(jiān)會備案，并通知基金托管人選擇或增減的證券經(jīng)營機構(gòu)名單、基金專用交易單元
號、傭金費率等基金基本信息以及變更情況，并將與被選擇的證券經(jīng)營機構(gòu)簽訂的協(xié)議正本
送交托管人。
基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在基金的半年度報告和年度報告中將所選證券經(jīng)營機構(gòu)的
有關(guān)情況、通過該證券經(jīng)營機構(gòu)基金專用交易單元買賣證券的成交量、支付的傭金等予以披
露。
（二）基金投資證券后的清算交收安排
1、根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算備付金管理辦法》、《證券結(jié)算保證金
管理辦法》，在每月第二個工作日內(nèi)，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對結(jié)算參與人的最低
結(jié)算備付金限額或結(jié)算保證金（含權(quán)證業(yè)務(wù)交收保證金）進行重新核算、調(diào)整，基金管理人
應(yīng)提前一個交易日匡算最低備付金和證券結(jié)算保證金調(diào)整金額，留出足夠資金頭寸，以保證
正常交收?；鹜泄苋嗽谥袊C券登記結(jié)算有限責(zé)任公司調(diào)整最低結(jié)算備付金和證券結(jié)算保
證金當(dāng)日，在資金調(diào)節(jié)表中反映調(diào)整后的最低備付金和證券結(jié)算保證金。基金管理人應(yīng)預(yù)留
最低備付金和證券結(jié)算保證金，并根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司確定的實際下月最低
備付金和證券結(jié)算保證金數(shù)據(jù)為依據(jù)安排資金運作，調(diào)整所需的現(xiàn)金頭寸。
2、基金托管人負(fù)責(zé)基金買賣證券的清算交收。場內(nèi)資金結(jié)算由基金托管人根據(jù)中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)辦理；場外資金匯劃由基金托管人根據(jù)基金管理人的交易
劃款指令具體辦理。
3、基金托管人、基金管理人應(yīng)共同遵守中登公司制定的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和規(guī)定，該等規(guī)
則和規(guī)定自動成為本款規(guī)定的內(nèi)容。基金管理人在投資前，應(yīng)充分知曉與理解中登公司針對
各類交易品種制定結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則和規(guī)定，并遵守基金托管人為履行特別結(jié)算參與人的義務(wù)所
制定的業(yè)務(wù)規(guī)則與規(guī)定。
4、基金托管人代理基金與中登公司完成證券交易及非交易涉及的證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)，
并承擔(dān)由基金托管人原因造成的正常結(jié)算、交收業(yè)務(wù)無法完成的責(zé)任；若由于基金管理人原
因造成基金托管人無法正常完成結(jié)算業(yè)務(wù)，基金托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即通知基金管理人，由基
金管理人負(fù)責(zé)解決，由此造成基金托管人無法按時向中國證券登記公司支付證券清算款的責(zé)
任以及由此給基金托管人所托管的其他財產(chǎn)造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
5、基金管理人應(yīng)采取合理、必要措施，確保T日日終有足夠的資金頭寸完成T+1日的
投資交易資金結(jié)算；如因基金管理人原因?qū)е沦Y金頭寸不足，基金管理人應(yīng)在T+1日上午
11：00前補足透支款項，確保資金清算。如果未遵循上述規(guī)定備足資金頭寸，影響基金資
產(chǎn)的清算交收及基金托管人與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司之間的一級清算，由此給基金
托管人、基金資產(chǎn)及基金托管人托管的其他資產(chǎn)造成的直接損失由基金管理人負(fù)責(zé)。
6、基金管理人應(yīng)保證基金托管人在執(zhí)行基金管理人發(fā)送的劃款指令時，基金銀行賬戶
或資金交收賬戶(除登記公司收?；騼鼋Y(jié)資金外)上有充足的資金。基金的資金頭寸不足時，
基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行基金管理人發(fā)送的劃款指令并同時通知基金管理人，并視賬戶余額
充足時為指令送達時間?；鸸芾砣嗽诎l(fā)送劃款指令時應(yīng)充分考慮基金托管人的劃款處理時
間，一般為2個工作小時。在基金資金頭寸充足的情況下，基金托管人對基金管理人符合法
律法規(guī)、基金合同、本協(xié)議的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。
（三）資金、證券賬目及交易記錄的核對
基金管理人與基金托管人按日進行交易記錄的核對。每日對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率之前，必須保證當(dāng)天所有實際交易記錄
與基金會計賬簿上的交易記錄完全一致。如果實際交易記錄與會計賬簿記錄不一致，造成基
金會計核算不完整或不真實，由此導(dǎo)致的損失由責(zé)任方承擔(dān)。
對基金的資金賬目，由相關(guān)各方每日對賬一次，確保相關(guān)各方賬賬相符。
對基金證券賬目，由相關(guān)各方每日進行對賬。
對實物券賬目，每月月末相關(guān)各方進行賬實核對。
對交易記錄，由相關(guān)各方每日對賬一次。
（四）申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的資金清算、數(shù)據(jù)傳遞及托管協(xié)議當(dāng)事人的責(zé)任
1、T日，投資者進行基金申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請，基金管理人和基金托管人分別計算基
金資產(chǎn)凈值，并進行核對；基金管理人將雙方蓋章確認(rèn)的或基金管理人決定采用的各類基金
份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率以公告的形式傳真至相關(guān)信息披露媒介。
2、T+1日，登記機構(gòu)根據(jù)T日基金份額凈值計算申購份額、贖回金額及轉(zhuǎn)換份額，更
新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫；并將確認(rèn)的申購、贖回及轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)向基金托管人、基金管理人傳
送?；鸸芾砣?、基金托管人根據(jù)確認(rèn)數(shù)據(jù)進行賬務(wù)處理。
3、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金清算遵循“全額清算、凈額交收”的原
則，即按照托管賬戶當(dāng)日應(yīng)收資金與托管賬戶應(yīng)付額的差額來確定托管賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)
付額，以此確定資金交收額。當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)收額時，基金管理人負(fù)責(zé)將托管賬戶凈應(yīng)
收額在T日15:00前從“基金清算賬戶”劃到基金托管賬戶，基金托管人在資金到賬后應(yīng)立
即通知基金管理人進行賬務(wù)處理；當(dāng)存在托管賬戶凈應(yīng)付額時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日9：30
前將劃款指令發(fā)送給基金托管人，基金托管行按管理人的劃款指令將托管賬戶凈應(yīng)付額在T
日12:00前劃到“基金清算賬戶”，基金托管人在資金劃出后立即通知基金管理人進行賬務(wù)
處理。
如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)根據(jù)基金管理人的指令及時進行劃付。對于因
基金托管人的原因未準(zhǔn)時劃付的資金，基金管理人應(yīng)及時通知基金托管人劃付，由此產(chǎn)生的
責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。
（五）投資銀行存款的特別約定
本基金投資銀行存款，采用雙方認(rèn)可的方式辦理。
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
及復(fù)核
1．基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額的基金份額凈值保持在人
民幣1.00元。該基金份額凈值是計算各類基金份額申購與贖回價格的基礎(chǔ)。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人每工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日
年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，按規(guī)定公告。
2．復(fù)核程序
基金管理人每估值日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金
管理人對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1．估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
2．估值方法
本基金的估值方法為：
（1）.本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或
協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算
的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基
金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定
價”。當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值
達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正
偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕
對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連
續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面
價值進行調(diào)整，或者履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清
算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最
新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算
結(jié)果對外予以公布。
3．特殊情形的處理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（3）項進行估值時，所造成的誤差不作
為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，基金管
理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由
此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金
托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
（三）估值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位或7日年化收益率百
分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該
估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)
賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2.估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確
認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支
付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不
當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3.估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4.基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（四）可以暫停估值的情形
1．基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3．當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫?；鸸乐担?
4．中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法和會
計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各方各自的賬冊定期
進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金
管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因并
糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬
的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（七）基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個工作日內(nèi)完成。
在基金合同生效后每六個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人對招募說明書進行更新，
并將更新后的招募說明書全文登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊
上?；鸸芾砣嗽诿總€季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在會計年
度半年終了后60日內(nèi)完成半年度報告編制并公告；在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)完成年度報
告編制并公告。
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人應(yīng)當(dāng)在
收到報告之日起2個工作日內(nèi)完成月度報表的復(fù)核；在收到報告之日起7個工作日內(nèi)完成
基金季度報告的復(fù)核；在收到報告之日起20日內(nèi)完成基金半年度報告的復(fù)核；在收到報告
之日起30日內(nèi)完成基金年度報告的復(fù)核?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在
不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管業(yè)
務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)
當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公
告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、季度報告、半年度報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章
確認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
基金定期報告在公開披露的第2個工作日，分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公
場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。報備應(yīng)當(dāng)采用電子文本或書面報告方式。
九、基金收益分配
基金收益分配是指按規(guī)定將基金的可分配收益按基金份額進行比例分配。
（一）基金收益分配的原則
1、本基金A類和B類基金份額收益分配應(yīng)遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金A類和B類基金份額收益分配方式為現(xiàn)金分紅；
（3）“每日分配、按季支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金凈收益為基準(zhǔn)，
為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，每季度集中支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小
數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益進行分配，若當(dāng)日凈收益大于零時，為投
資人記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時，當(dāng)日
投資人不記收益；
（5）當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（6）法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、本基金C類和D類基金份額收益分配應(yīng)遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金C類和D類基金份額收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
（3）“每日分配、按季支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金凈收益為基準(zhǔn)，
為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，每季度集中支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小
數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益進行分配，若當(dāng)日凈收益大于零時，為投
資人記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時，當(dāng)日
投資人不記收益；
（5）本基金C類和D類基金份額每季收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金
份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投資者在收益支付時，其當(dāng)季累
計凈收益為正值，則為投資者增加相應(yīng)的基金份額；其當(dāng)季累計凈收益為負(fù)值，則縮減投資
者基金份額；其當(dāng)季累計凈收益為零，則保持投資者基金份額不變；
（6）當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
3、在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人
可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議。
（二）基金收益分配方案的確定與公告
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核后確定。
本基金每日進行收益分配。每個工作日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假
日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以
及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中
國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十、基金信息披露
（一）保密義務(wù)
基金托管人和基金管理人應(yīng)按法律法規(guī)、基金合同的有關(guān)規(guī)定進行信息披露，擬公開披
露的信息在公開披露之前應(yīng)予保密。除按《基金法》、基金合同、《信息披露辦法》及其他
有關(guān)規(guī)定進行信息披露外，基金管理人和基金托管人對基金運作中產(chǎn)生的信息以及從對方獲
得的業(yè)務(wù)信息應(yīng)予保密。但是，如下情況不應(yīng)視為基金管理人或基金托管人違反保密義務(wù)：
1、非因基金管理人和基金托管人的原因?qū)е卤Ｃ苄畔⒈慌丁⑿孤痘蚬_；
2、基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決或裁定、仲裁裁決或中國證監(jiān)會等
監(jiān)管機構(gòu)的命令、決定所做出的信息披露或公開。
（二）信息披露的內(nèi)容
基金的信息披露內(nèi)容主要包括基金招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公
告、基金合同生效公告、基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化
收益率、基金定期報告（包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告）、臨時報告、
澄清公告、基金份額持有人大會決議、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。基金年度報告需經(jīng)具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計后，方可披露。
（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序
1、職責(zé)
基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應(yīng)以保護基金份額持有人利益為宗旨，誠實
信用，嚴(yán)守秘密?；鸸芾砣素?fù)責(zé)辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜，基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相
關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，對于本條第（二）款規(guī)定的應(yīng)由基金托管人復(fù)核的事項進行
復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人予以公布。
對于不需要基金托管人(或基金管理人)復(fù)核的信息，基金管理人(或基金托管人)在公告
前應(yīng)告知基金托管人(或基金管理人)。
基金管理人和基金托管人應(yīng)積極配合、互相監(jiān)督，保證其履行按照法定方式和限時披露
的義務(wù)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會指
定的媒介披露。根據(jù)法律法規(guī)應(yīng)由基金托管人公開披露的信息，基金托管人將通過指定媒介
公開披露。
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：
(1)不可抗力；
(2)基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
(3)發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；
(4)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
2、程序
按有關(guān)規(guī)定須經(jīng)基金托管人復(fù)核的信息披露文件，由基金管理人起草、并經(jīng)基金托管人
復(fù)核后由基金管理人公告。發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項時，按基金合同規(guī)定公布。
3、信息文本的存放
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，
供公眾查閱、復(fù)制。
基金定期報告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的住所，以供公眾查閱、
復(fù)制。
在支付工本費后可在合理時間獲得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
十一、基金費用
（一）基金管理費的計提比例和計提方法
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月前3個工
作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于3個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。
（二）基金托管費的計提比例和計提方法
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月前3個工
作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于3個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
（三）基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額和C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.05%；B類基金份額和D
類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%。銷售服務(wù)費計提的計算公式具體如下：
H＝前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天
數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付，由基金管理人于次月前3個工作日內(nèi)向基金托管
人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
（四）證券賬戶開戶費用、證券交易費用、基金托管人辦理清算交割過程中相關(guān)的銀行
墊資及其他墊資費用、基金財產(chǎn)劃撥支付的銀行費用、銀行賬戶維護費、基金合同生效后與
基金有關(guān)的信息披露費用、基金份額持有人大會費用、基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師
費和律師費等根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、基金合同及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入當(dāng)期基金費用。
（五）不列入基金費用的項目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
(六)費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定，針對全部或部分份額類別，調(diào)整基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。調(diào)低前述費率
的，無須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨毎椿鸷贤囊?guī)定進行公告并辦理備案
手續(xù)。
（七）違規(guī)處理方式
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定
從基金財產(chǎn)中列支費用時，基金托管人可要求基金管理人予以說明解釋，如基金管理人無正
當(dāng)理由，基金托管人可拒絕支付。
十二、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持
有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分
別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)
任。
在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，
不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不得將所保管
的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
十三、基金有關(guān)文件檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人應(yīng)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。基金托
管人應(yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人都應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限保管。保存期限不少于15年。
（二）合同檔案的建立
1、基金管理人簽署重大合同文本后，應(yīng)及時將合同文本正本送達基金托管人處。
2、基金管理人應(yīng)及時將與本基金賬務(wù)處理、資金劃撥等有關(guān)的合同、協(xié)議傳真基金托
管人。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人/基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務(wù)協(xié)助變更后的接任人接收相
應(yīng)文件。
（四）基金管理人和基金托管人應(yīng)按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記賬憑證、基金賬冊、
交易記錄和重要合同等，承擔(dān)保密義務(wù)并保存至少15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機
關(guān)另有要求的除外。
十四、基金管理人和基金托管人的更換
（一）基金管理人的更換
1、基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）被基金份額持有人大會解任；
（3）依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
2、基金管理人的更換程序
更換基金管理人必須依照如下程序進行：
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上（含10%）基
金份額的基金份額持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責(zé)終止后6個月內(nèi)對被提名的基金管
理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分
之二）表決通過，并自表決通過之日起生效；
（3）臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人；
（4）備案：基金份額持有人大會選任基金管理人的決議須經(jīng)報中國證監(jiān)會備案；
（5）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額持有人大
會決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告；
（6）交接：基金管理人職責(zé)終止的，基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時
向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，臨時基金管理人或新任
基金管理人應(yīng)及時接收。臨時基金管理人或新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對基金資產(chǎn)總
值；
（7）審計：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金
財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計費用在基金財產(chǎn)中列
支；
（8）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，應(yīng)按其要
求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換
1、基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金托管資格；
（2）被基金份額持有人大會解任；
（3）依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
2、基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上（含10%）基
金份額的基金持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責(zé)終止后6個月內(nèi)對被提名的基金托
管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分
之二）表決通過，并自表決通過之日起生效；
（3）臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人；
（4）備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
（5）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額持有人大
會決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告；
（6）交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及
時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時基金托管人應(yīng)當(dāng)及時
接收。新任基金托管人或者臨時基金托管人與基金管理人核對基金資產(chǎn)總值；
（7）審計：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金
財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計費用在基金財產(chǎn)中列
支。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總份額10%
以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
（2）基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托管人的基
金份額持有人大會決議生效后2日內(nèi)在指定媒介上聯(lián)合公告。
（四）新基金管理人接收基金管理業(yè)務(wù)或新基金托管人接收基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)前，
原基金管理人或原基金托管人應(yīng)繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)，并保證不做出對基金份額持有人的利益
造成損害的行為。
十五、禁止行為
本協(xié)議當(dāng)事人禁止從事的行為，包括但不限于：
（一）基金管理人、基金托管人將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投
資。
（二）基金管理人不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)，基金托管人不公平地對待其托
管的不同基金財產(chǎn)。
（三）基金管理人、基金托管人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。
（四）基金管理人、基金托管人向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
（五）基金管理人、基金托管人對他人泄漏基金運作和管理過程中任何尚未按法律法規(guī)
規(guī)定的方式公開披露的信息。
（六）基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指令和贖資金的劃撥
指令，或違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。
（七）基金管理人、基金托管人在行政上、財務(wù)上不獨立,其高級管理人員和其他從業(yè)人
員相互兼職。
（八）基金托管人私自動用或處分基金財產(chǎn)，根據(jù)基金管理人的合法指令、基金合同或
托管協(xié)議的規(guī)定進行處分的除外。
（九）基金財產(chǎn)用于下列投資或者活動：（1）承銷證券；（2）違反規(guī)定向他人貸款或
者提供擔(dān)保；（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另
有規(guī)定的除外；（5）向其基金管理人、基金托管人出資；（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交
易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他
活動；法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（十）法律法規(guī)和基金合同禁止的其他行為，以及法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁
止基金管理人、基金托管人從事的其他行為。
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
(2)基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從
事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
(3)基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
3、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十七、違約責(zé)任
（一）基金管理人、基金托管人不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違
約責(zé)任。
（二）基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過程中，違反《基金法》或者基金合
同和本托管協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為
依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶
賠償責(zé)任。對損失的賠償，僅限于直接損失，一方承擔(dān)連帶責(zé)任后有權(quán)根據(jù)另一方過錯程度
向另一方追償。
（三）一方當(dāng)事人違約，給另一方當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)就直接損失進行賠償；給基金
財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)就直接損失進行賠償，另一方當(dāng)事人有權(quán)利及義務(wù)代表基金向違約方追
償。但是如發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：
1、不可抗力，指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，該等不可抗力事件包括
但不限于自然災(zāi)害、地震、臺風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、暴亂、流行病、政府行為、罷工、停
工、停電、通訊失敗等，非因基金管理人、基金托管人自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故等
情形。因中國人民銀行銀行間結(jié)算系統(tǒng)出現(xiàn)故障導(dǎo)致銀行間的結(jié)算無法進行的情形，因電信
服務(wù)商原因?qū)е禄鹜泄苋速Y金劃付的網(wǎng)絡(luò)中斷、無法使用的情形，構(gòu)成對基金托管人適用
的不可抗力事件。
2、基金管理人、基金托管人按照當(dāng)時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定作為或不作
為而造成的損失等。
3、基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則投資或不投資造成的損失等。
（四）一方當(dāng)事人違約，另一方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施，盡力
防止損失的擴大。沒有采取適當(dāng)措施致使損失擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。守約方
因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔(dān)。
（五）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護基金份額
持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本協(xié)議。
（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造
成基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但是基金管理人和基金
托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
（七）本協(xié)議所指“損失”，限于直接財產(chǎn)損失。
十八、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有
約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
十九、托管協(xié)議的效力
雙方對托管協(xié)議的效力約定如下：
（一）基金管理人在向中國證監(jiān)會申請發(fā)售基金份額時提交的托管協(xié)議草案，應(yīng)經(jīng)托管
協(xié)議當(dāng)事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽章，協(xié)議當(dāng)事人雙方根據(jù)中國證監(jiān)會
的意見修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以中國證監(jiān)會注冊的文本為正式文本。
（二）托管協(xié)議自基金管理人、基金托管人雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字或蓋章并加
蓋雙方公章/合同專用章之日起成立，自基金合同生效之日起生效。托管協(xié)議的有效期自其
生效之日起至基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。
（三）托管協(xié)議自生效之日起對托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
（四）本協(xié)議一式六份，協(xié)議雙方各持二份，上報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
各一份，每份具有同等法律效力。
二十、其他事項
如發(fā)生有權(quán)司法機關(guān)依法凍結(jié)基金份額持有人的基金份額時，基金管理人應(yīng)予以配合，
承擔(dān)司法協(xié)助義務(wù)。
除本協(xié)議有明確定義外，本協(xié)議的用語定義適用基金合同的約定。本協(xié)議未盡事宜，當(dāng)
事人依據(jù)基金合同、有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。
（此頁無正文，為《工銀瑞信安盈貨幣市場基金托管協(xié)議》簽署頁）
基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司（蓋章）
法定代表人或授權(quán)代表（簽字或簽章）：
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司（蓋章）
法定代表人或授權(quán)代表（簽字或簽章）：
簽訂地點：中國北京
簽訂日：年月日
工銀瑞信安盈貨幣市場基金托管協(xié)議.pdf