富榮福耀混合型證券投資基金基金產品資料概要更新
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編制日期：2025年11月10日
送出日期：2025年11月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 富榮福耀混合 基金代碼 012876
基金簡稱A 富榮福耀混合A 基金代碼A 012876
基金簡稱C 富榮福耀混合C 基金代碼C 012877
基金管理人 富榮基金管理有限公司 基金托管人 國泰海通證券股份有限公司
基金合同生效日 2021年12月27日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業(yè)日期
李響 2025年08月06日 2010年07月21日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
（投資者可以通過閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況）
投資目標 本基金通過對行業(yè)及公司深入的研究分析，精選優(yōu)質上市公司，在嚴格控制風險和保持資產流動性的前提下，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報，力爭實現(xiàn)基金資產的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會允許投資的股票）、存托憑證、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉換債券、可交換債券及其他經中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期權以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 本基金將根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：股票資產占基金資產的比例為60%-95%。每個
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交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨、股票期權合約需繳納的交易保證金以后，基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，本基金所指的現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。股指期貨、國債期貨、股票期權及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產配置；2、股票投資策略：（1）行業(yè)配置策略（2）個股投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債券投資策略：（1）資產配置策略（2）利率類品種投資策略（3）信用債投資策略（4）可轉換債券投資策略；5、資產支持證券投資策略；6、衍生品投資策略：（1）股指期貨投資策略（2）國債期貨投資策略（3）股票期權投資策略；7、參與融資業(yè)務投資策略。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率×70%+中債綜合指數(shù)收益率×30%
風險收益特征 本基金為混合型證券投資基金，其預期風險收益水平高于債券型基金及貨幣市場基金，低于股票型基金。
（二）投資組合資產配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
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注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)；合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增
長率。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
富榮福耀混合A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
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申購費（前收費） M 1.50%
100萬≤M 1.00%
300萬≤M 0.60%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 N 1.50%
7天≤N 0.75%
30天≤N 0.50%
N≥180天 0.00%
富榮福耀混合C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N 1.50%
7天≤N 0.50%
N≥30天 0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費C 0.40% 銷售機構
審計費用 60,000.00 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 律師費、訴訟費等
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費用為當年度預估年費用金額，金額為基金整體承擔費用，非單個份額
類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
富榮福耀混合A
基金運作綜合費率（年化）
持有期 0.99%
富榮福耀混合C
基金運作綜合費率（年化）
富榮福耀混合型證券投資基金基金產品資料概要更新
持有期 1.39%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（如有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
主要風險
投資于本基金的主要風險：1、市場風險：政策風險、經濟周期風險、利率風險、通貨膨脹風險、
再投資風險；2、信用風險；3、流動性風險（包含一旦啟動側袋機制而產生的部分份額不能贖回等
影響，詳情見招募說明書"第十六部分側袋機制"及"第十七部分風險揭示"）；4、操作風險；5、
管理風險；6、合規(guī)風險。
特有風險
1、本基金為混合型證券投資基金，存在大類資產配置風險，有可能因為受到經濟周期、市場環(huán)
境或管理人能力等因素的影響，導致基金的大類資產配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的
績效帶來風險。同時，本基金在股票投資方面采取自下而上的方法，以深入的基本面研究為基礎，
精選成長與價值特性突出的上市公司股票，這種對股票的評估具有一定的主觀性，將在個股投資決
策中給基金帶來一定的不確定性，因而存在個股選擇風險。
2、股指期貨、國債期貨等金融衍生品投資風險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數(shù)，其評價主要源自于對
掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資于衍生品需承受市場風險、信用風險、流動性風險、操作
風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更為劇烈，有時候比投資
標的資產要承擔更高的風險。并且由于衍生品定價相當復雜，不適當?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產面臨
損失風險。
股指期貨、國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，
股價、指數(shù)微小的變動就可能會使投資者權益遭受較大損失。股指期貨、國債期貨采用每日無負債
結算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
3、資產支持證券投資風險
本基金投資資產支持證券，資產支持證券（ABS）或資產支持票據(jù)（ABN）是一種債券性質的金
融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現(xiàn)金流或剩余權益。與股票和一般債券不
同，資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權，而是對基礎資產池所產生的現(xiàn)金流和剩余權
益的要求權，是一種以資產信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導
致的基礎資產池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風
險等。
4、股票期權投資風險
本基金可投資于股票期權，投資股票期權主要存在市場風險、流動性風險、保證金風險、信用
風險、操作風險等風險，極端情況下會給投資組合帶來較大損失。
5、存托憑證投資風險
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基金資產可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交
易機制等差異帶來的特有風險，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務持續(xù)能力和盈利能力等經營風險，存托
憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；
存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊
安排可能引發(fā)的風險；存托憑證退市的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及受境外市場影
響交易價格大幅波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，
在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的
其他風險等本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存
托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
其他風險
在投資基金的過程中有可能出現(xiàn)技術風險、法律風險和其他不可抗力因素導致的資金資產損失，
投資者在投資基金時應知悉其利益存在受損可能。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。因本基金產生的或與基金合同有關的一切爭議，
如經友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海仲裁委員會金融仲裁院仲裁。仲裁地點
為上海市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.furamc.com.cn或撥打客服電話4006855600
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
1、投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息披露文件，自主
判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
2、基金管理人與基金銷售機構不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
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