平安增利六個月定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
平安增利六個月定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月19日
送出日期：2025年11月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 平安增利六個月定開債 基金代碼 008690
下屬基金簡稱 平安增利六個月定開債A 下屬基金交易代碼 008690
下屬基金簡稱 平安增利六個月定開債C 下屬基金交易代碼 008691
下屬基金簡稱 平安增利六個月定開債E 下屬基金交易代碼 008692
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 中國光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年3月5日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每6個月開放一次申購和贖回，開放期最長不超過20個工作日
基金經(jīng)理 田元強 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年11月18日
證券從業(yè)日期 2013年2月22日
基金經(jīng)理 陳浩宇 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年1月29日
證券從業(yè)日期 2015年11月9日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在謹慎控制組合凈值波動率的前提下，本基金追求基金產(chǎn)品的長期、持續(xù)增值，并力爭獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍主要包括債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、永續(xù)債、政府支持機構債券、政府支持債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國債期貨、信用衍生品、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金不直接買入股票等權益類資產(chǎn)，但可持有因可轉債、可交換債轉股所形成的股票。因上述原因持有的股票，本基金應在可交易之日起20個交易日內賣出?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于
基金資產(chǎn)的80%，但在每次開放期開始前20個工作日、開放期及開放期結束后20個工作日的期間內，基金投資不受上述比例限制；在開放期內，本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。在封閉期內，本基金不受上述5%的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，前述現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金參與國債期貨交易，應符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相關期貨交易所的業(yè)務規(guī)則。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金通過對宏觀經(jīng)濟周期、行業(yè)前景預測和發(fā)債主體公司研究的綜合運用，靈活應用組合久期配置策略、類屬資產(chǎn)配置策略、個券選擇策略、息差策略、現(xiàn)金頭寸管理策略等，在嚴格控制流動性風險、利率風險以及信用風險的基礎上，深入挖掘價值被低估的固定收益投資品種，構建及調整固定收益投資組合，獲得債券市場的整體回報率及超額收益。
業(yè)績比較基準 中債綜合財富（總值）指數(shù)收益率×90%+1年期定期存款利率（稅后）×10%
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、數(shù)據(jù)截止日期為2024年12月31日。
2、本基金基金合同于2020年3月5日正式生效。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
平安增利六個月定開債A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜500,000 0.4%
500,000≤M＜1,000,000 0.3%
M≥1,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0%
平安增利六個月定開債C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0%
平安增利六個月定開債E
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0%
注:本基金C類份額、E類份額無申購費。
上表贖回費指本基金同筆申購在同一開放期內贖回的情形，本基金針對其他情形不收取贖回費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務費 平安增利六個月定開債C 0.1% 銷售機構
平安增利六個月定開債E 0.4% 銷售機構
審計費用 37,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：相關費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金
定期報告披露為準。
投資人重復申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。
申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。本
基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金銷售服務費將專門用于
本基金的銷售與基金份額持有人服務。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
平安增利六個月定開債A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.45%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
平安增利六個月定開債C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.55%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
平安增利六個月定開債E
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.85%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要風險：
1、市場風險
2、信用風險
3、流動性風險及流動性風險管理工具
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人將以保
障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理贖回申請、延緩支付贖
回款項、收取短期贖回費、擺動定價、暫停估值、實施側袋機制等流動性風險管理工具作為輔助措施。4、
操作風險
5、投資信用衍生品的風險
6、管理風險
7、合規(guī)風險
8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
9、本基金的特有風險：
本基金以定期開放方式運作，在本基金的封閉期，基金份額持有人不能贖回基金份額，因此，若基金份
額持有人錯過某一開放期而未能贖回，其份額將轉入下一封閉期，至少至下一開放期方可贖回。
本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風險即成為本基金及投資者
主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行
業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預期的
風險。本基金不直接買入股票等權益類資產(chǎn)，但可持有因可轉債、可交換債轉股所形成的股票。故本基金也
有一定可能受到股票市場的波動影響。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。價
格波動風險指的是市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產(chǎn)支持
證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣
出，存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中
發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
本基金投資國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市場風險是因期貨
市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期
貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：
一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場
缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被
強制平倉的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如不愿或者不能通過協(xié)
商、調解解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進
行仲裁。仲裁地點為深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
平安增利六個月定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf