富國中證紅利指數(shù)增強型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國中證紅利指數(shù)增強型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料
概要更新
2025年12月10日（信息截至：2025年12月09日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國中證紅利指數(shù)增強 基金代碼 100032
份額簡稱 富國中證紅利指數(shù)增強C 份額代碼 008682
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2008年11月20日 基金類型 股票型
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 方旻 任職日期 2014年11月19日
證券從業(yè)日期 2010年02月10日
基金經(jīng)理 徐幼華 任職日期 2011年05月13日
證券從業(yè)日期 2001年07月01日
注：本基金于2008年11月20日由原漢鼎證券投資基金轉(zhuǎn)型而成，本基金自2020年3月10日起
增加收取銷售服務費的C類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金為股票指數(shù)增強型基金，其在遵循“程序化指數(shù)投資、有限度個股調(diào)整、精細化風險管理”原則的基礎上，實現(xiàn)對中證紅利指數(shù)的有效跟蹤并力爭實現(xiàn)超越，分享中國經(jīng)濟長期增長所帶來的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、存托憑證、債券、權證以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。其中，股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的90%，投資于中證紅利指數(shù)成份股和備選成份股（均含存托憑證）的資產(chǎn)不低于股票及存托憑證資產(chǎn)的80%。
主要投資策略 本基金將采用“指數(shù)化投資為主、主動性投資為輔”的投資策略，主要采用完全復制目標指數(shù)策略，即按照成份股在目標指數(shù)中的基準權重來構建股票投資組合， 從而有效跟蹤目標指數(shù)，控制跟蹤誤差，防止出現(xiàn)相對于目標指數(shù)的大幅度偏離。在完全復制目標指數(shù)的基礎上本基金有限度地調(diào)整個股，從而最大限度降低由于交易成本造成的股票投資組合相對于目標指數(shù)的偏離，并力求投資收益能夠有效跟蹤并適度超越目標指數(shù)。本基金的存托憑證投資策略、對目標指數(shù)的跟蹤調(diào)整、跟蹤誤差的控制和再平衡調(diào)整詳見法律文件。
業(yè)績比較基準 90%×中證紅利指數(shù)收益率＋10%×一年期銀行儲蓄存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金是一只股票指數(shù)增強型基金，屬于較高預期風險、較高預期收益的證券投資基金品種。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年09月30日。
（三）自基金合同生效以來基金（C份額）每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：本基金轉(zhuǎn)型日2008年11月20日。C類份額自2020年3月11日起有基金份額。業(yè)績表現(xiàn)截
止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率（普通客戶） 費率（特定客戶）
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0
注：本基金C類基金份額不收取申購費用，贖回費用在投資者贖回基金過程中收取。
（二）基金運作相關費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 1.20% 基金管理人、銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構
審計費用 68,000.00元/年 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資
產(chǎn)扣除。審計費用、信息披露費為基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。年費用金額
為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。除上述費用外的其他運作費用，詳見《招募說
明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關于“基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)
規(guī)?！钡念A警情形，基金管理人可決定是否承擔本基金項下相關固定費用，最終實際情況以基金定
期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
基金運作綜合費率（年化）
1.65%
注：若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如上表所示?；鸸芾碣M率、
托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基
準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風
險、大量贖回或暴跌導致的流動性風險、基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風險等。
本基金的特有風險包括：
1、目標指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風險
目標指數(shù)并不能完全代表整個股票市場。目標指數(shù)成份股的平均回報率與整個股票市場的平均
回報率可能存在偏離。
2、目標指數(shù)波動的風險
目標指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資者心理和交易
制度等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。
3、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
以下因素可能使基金投資組合的收益率與標的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離，產(chǎn)生跟蹤誤差：①標的
指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法；②標的指數(shù)成份股發(fā)生配股、增發(fā)等行為導致成份股在標的指數(shù)
中的權重發(fā)生變化；③成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、新股收益將導致基金收益率超過標的指數(shù)收益率；④
成份股停牌、摘牌或流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔沖擊成本；⑤基金應對
日常贖回保留的少量現(xiàn)金、投資過程中的證券交易成本，以及基金管理費和托管費的存在；⑥本基
金為指數(shù)增強型基金，采用復制目標指數(shù)基礎上的有限度個股調(diào)整策略，因此對指數(shù)跟蹤進行修正
與適度增強可能會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對目標指數(shù)的跟蹤程度。⑦其他因素：
如因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動。
4、目標指數(shù)變更的風險
盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更目標指數(shù)的情形，本基金將變更目標指數(shù)。
基于原目標指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風險特征將與新的目標指
數(shù)保持一致，投資者須承擔此項調(diào)整帶來的風險與成本。
5、成份股停牌的風險
標的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，當成份股發(fā)生停牌等流動性約束情形時，本
基金可能面臨蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風險。
6、指數(shù)編制機構停止服務的風險
本基金標的指數(shù)的編制機構為中證指數(shù)有限公司，標的指數(shù)由指數(shù)編制機構發(fā)布并管理和維護，
未來指數(shù)編制機構可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護。
7、投資于Y類基金份額的特有風險
Y類份額是本基金針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務設立的單獨份額類別，個人養(yǎng)老金可投資的基
金產(chǎn)品需符合法律法規(guī)要求的相關條件，具體名錄由中國證監(jiān)會確定。本基金運作過程中可能出現(xiàn)
不符合相關條件從而被移出名錄的情形，屆時本基金將暫停辦理Y類份額的申購，投資者由此可能
面臨無法繼續(xù)投資Y類份額的風險
除以上風險外，本基金還可能存在投資存托憑證的風險、科創(chuàng)板股票投資風險等基金運作的特
有風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管
理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提
交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁
決是終局性的并對各方當事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
富國中證紅利指數(shù)增強型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf