富國匯優(yōu)純債63個月定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
富國匯優(yōu)純債63個月定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
2025年11月19日（信息截至：2025年11月18日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國匯優(yōu)純債63個月定期開放債券 基金代碼 008521
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國民生銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年01月13日 基金類型 債券型
運(yùn)作方式 定期開放式 開放頻率 每63個月開放一次
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 朱夢娜 任職日期 2020年01月13日
證券從業(yè)日期 2012年06月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個開放期之前的3個月和之后的3個月以及開放期期間不受前述投資組合比例的限制。
主要投資策略 在封閉期內(nèi)，本基金嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)在封閉期結(jié)束前可完全變現(xiàn)。本基金成立后，在每一封閉期的建倉期內(nèi)將根據(jù)基金合同的規(guī)定，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具。一般情況下，本基金將在封閉期內(nèi)持有這些品種到期，持有的固定收益品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會發(fā)生變化。同時，本基金主要通過信用利差曲線配置和信用債券精選兩個方面的策略進(jìn)行信用債投資，本基金還采用杠桿投資策略和再投資策略。在開放期，本基金原則上將使基金資產(chǎn)保持現(xiàn)金狀態(tài)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 該封閉期起始日中國人民銀行公布的三年期定期存款利率（稅后）+1.5%
風(fēng)險收益特征 本基金為定期開放債券型基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年09月30日。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金合同生效日2020年01月13日。業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類型 金額（M）/持有期限（N） 費(fèi)率（普通客戶） 費(fèi)率（特定客戶）
申購費(fèi)（前端） M＜100萬 0.6% 0.06%
100萬≤M＜500萬 0.4% 0.04%
M≥500萬 1000元/筆 1000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0
注：以上費(fèi)用在投資者申購/贖回基金過程中收取，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)
內(nèi)容。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類別 年費(fèi)率/收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 70,000.00元/年 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資
產(chǎn)扣除。年費(fèi)用金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。除上述費(fèi)用外的其他運(yùn)作
費(fèi)用，詳見《招募說明書》中的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份
額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！钡念A(yù)警情形，在符合基金合同約定的情況下，基金管理人可決定是否承
擔(dān)本基金項(xiàng)下相關(guān)固定費(fèi)用，最終實(shí)際情況以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.20%
注：若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如上表所示?；鸸?
理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)
險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資債券
引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等。
本基金的特有風(fēng)險包括：
1、定期開放的風(fēng)險
本基金以定期開放方式運(yùn)作，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購和贖回，也不上市交
易。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
3、暫停運(yùn)作的風(fēng)險
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，每個封閉期到期前，基金管理人可以決定本基金暫停進(jìn)入開放期。
開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最后一日交易申請確認(rèn)的申購確認(rèn)
金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬元或基金
份額持有人數(shù)量不滿200人，基金管理人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期。如本基金暫停進(jìn)入開放
期或暫停封閉期運(yùn)作，則全部基金份額將自動贖回，未確認(rèn)申購款項(xiàng)也將劃還給投資人。投資人將
承擔(dān)期間的機(jī)會成本和再投資風(fēng)險。
4、基金合同終止的風(fēng)險
基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致，決定終止基金合同，報中國證監(jiān)
會備案并公告，無須召開基金份額持有人大會。故基金合同存在提前終止的風(fēng)險。
5、攤余成本法的估值風(fēng)險
在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的固定收益類品種和結(jié)構(gòu)
在封閉期內(nèi)不會發(fā)生變化，在行情波動時，可能損失一定的交易收益。本基金定期對持有的固定收
益品種的賬面價值進(jìn)行檢查，如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生了減值的，應(yīng)當(dāng)與托管人協(xié)商一致后對所投
資資產(chǎn)計(jì)算確認(rèn)減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能
導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管
理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭議將提交位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會仲裁，仲
裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費(fèi)）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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