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富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（二0二五年第一號(hào)）
2025-11-19 文字大小【小中大】【打印】
            
              富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資

基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）

（二0二五年第一號(hào)）

基金管理人：富國(guó)基金管理有限公司

基金托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司

重要提示

富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）

已于2019年11月15日獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的批復(fù)（證監(jiān)許可【2019】2322

號(hào)）。本基金的基金合同于2020年1月13日正式生效。

基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)

值、收益和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投

資者在投資本基金前，請(qǐng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要

等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特

征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）

基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，獲得基金投資收益，亦自行

承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：證券市場(chǎng)整

體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，大量贖回或暴跌導(dǎo)致

的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，因交收違約和投資債券引發(fā)的

信用風(fēng)險(xiǎn)，基金投資對(duì)象與投資策略引致的特有風(fēng)險(xiǎn)等等。基金管理人提醒投資

者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基

金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。

本基金為定期開(kāi)放債券型基金，一般而言，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低

于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金采用買入并持有到期策

略并采用攤余成本法估值。攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計(jì)提減

值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。基金采用買入并持有到期策略，可能損失一

定的交易收益。

啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋

賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)

的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟

用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。

基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并

不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤

勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此既不保證

投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止至2025年10月28日，基金投資組合報(bào)告和基

金業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止至2025年9月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

本次招募說(shuō)明書(shū)更新內(nèi)容如下：

更新章節(jié)  更新內(nèi)容  

重要提示  對(duì)招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的截止日期及相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的截止日期進(jìn)行了更新  

第三部分 基金管理人  更新基金管理人基本信息  

第四部分 基金托管人  更新基金托管人基本信息  

第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)  更新相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)基本信息  

第十部分 基金的投資  更新基金投資組合報(bào)告，內(nèi)容截止至2025年9月30日  

第十一部分 基金的業(yè)績(jī)  更新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)及歷史走勢(shì)圖，內(nèi)容截止至2025年9月30日  

第二十四部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng)  更新本報(bào)告期內(nèi)的其他應(yīng)披露事項(xiàng)  



目錄

第一部分緒言......................................................................................................5

第二部分釋義......................................................................................................6

第三部分基金管理人........................................................................................12

第四部分基金托管人........................................................................................24

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)....................................................................................30

第六部分基金的募集........................................................................................34

第七部分基金合同的生效................................................................................37

第八部分基金份額的封閉期和開(kāi)放期............................................................38

第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回....................................................................39

第十部分基金的投資........................................................................................52

第十一部分基金的業(yè)績(jī)....................................................................................63

第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)....................................................................................65

第十三部分基金資產(chǎn)的估值............................................................................66

第十四部分基金的收益與分配........................................................................71

第十五部分基金費(fèi)用與稅收............................................................................72

第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)........................................................................75

第十七部分基金的信息披露............................................................................76

第十八部分側(cè)袋機(jī)制........................................................................................83

第十九部分風(fēng)險(xiǎn)揭示........................................................................................86

第二十部分基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算................................93

第二十一部分基金合同的內(nèi)容摘要................................................................95

第二十二部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................112

第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)......................................................124

第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)......................................................................126

第二十五部分招募說(shuō)明書(shū)存放及其查閱方式..............................................127

第二十六部分備查文件..................................................................................128

第一部分緒言

本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金

法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公

開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開(kāi)

募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募

集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)

定》”）以及《富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合同》（以

下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫(xiě)。

基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)

所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本

招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。

本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行

為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，

應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說(shuō)明書(shū)中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有以下含義：

1、基金或本基金：指富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金

2、基金管理人：指富國(guó)基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國(guó)民生銀行股份有限公司

4、基金合同：指《富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金

合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富國(guó)匯優(yōu)純債

63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修

訂和補(bǔ)充

6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型

證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資

基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資

基金基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員

會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員

會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施,并經(jīng)2015年4月24日第十二

屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)

于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)

證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)

施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出

的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日

實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決

定》修正的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做

出的修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10

月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)

對(duì)其不時(shí)做出的修訂

15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委

員會(huì)

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)

團(tuán)體或其他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂）及相關(guān)

法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資

的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法

律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資

者

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機(jī)構(gòu)：指富國(guó)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)

會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為富國(guó)基金管理有

限公司或接受富國(guó)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的登

記機(jī)構(gòu)為富國(guó)基金管理有限公司

27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的、記錄投資者通過(guò)該銷售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的

日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)

不得超過(guò)3個(gè)月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的

開(kāi)放日

35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)

36、封閉期：本基金以63個(gè)月為一個(gè)封閉期。本基金第一個(gè)封閉期的起始

之日為基金合同生效日，結(jié)束之日為基金合同生效日的63個(gè)月后月度對(duì)日（指

日歷月，如該日為非工作日或無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一工作日）的前一日。第

二個(gè)封閉期的起始之日為第一個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日次日，結(jié)束之日為第二個(gè)封閉期

起始之日的63個(gè)月后月度對(duì)日（指日歷月，如該日為非工作日或無(wú)對(duì)應(yīng)日期，

則順延至下一工作日）的前一日，依此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖

回業(yè)務(wù)，也不上市交易

37、開(kāi)放期：指本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日起或下一個(gè)封閉期

開(kāi)始前進(jìn)入開(kāi)放期，期間可以辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。每個(gè)開(kāi)放期不少于5個(gè)工作

日且最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日，開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)

38、開(kāi)放日：指開(kāi)放期內(nèi)為投資者辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工

作日

39、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段

40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《富國(guó)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資者共同遵守

41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申

請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

42、申購(gòu)：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明

書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

43、贖回：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招

募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

44、基金轉(zhuǎn)換：指在開(kāi)放期內(nèi)，基金份額持有人按照基金合同和基金管理人

屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金份額的行為

45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

46、定期定額投資計(jì)劃：指投資者通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申

購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬

戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式

47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申

請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一工作日基金總份額的20%

48、元：指人民幣元

49、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法

以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等

50、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份

額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投

資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益

不受損害并得到公平對(duì)待

51、基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入

扣除資產(chǎn)減值損失和相關(guān)費(fèi)用后的余額

52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

54、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過(guò)程

56、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，確認(rèn)利息收入

并評(píng)估減值準(zhǔn)備

57、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)

刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)

站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

58、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門(mén)

賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，

屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門(mén)賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)

致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)

備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

60、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事

件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：富國(guó)基金管理有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二

座27-30層

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯二座27-30層

法定代表人：裴長(zhǎng)江

總經(jīng)理：陳戈

成立日期：1999年4月13日

電話：（021）20361818

傳真：（021）20361616

聯(lián)系人：趙瑛

注冊(cè)資本：5.2億元人民幣

股權(quán)結(jié)構(gòu)截止于（2025年10月28日）：

股東名稱  出資比例  

國(guó)泰海通證券股份有限公司  27.775%  

申萬(wàn)宏源證券有限公司  27.775%  

加拿大蒙特利爾銀行  27.775%  

山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司  16.675%  



二、主要人員情況

董事會(huì)成員

裴長(zhǎng)江先生，董事長(zhǎng)，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任國(guó)泰海通證券股份有限公司業(yè)務(wù)總

監(jiān)。歷任上海萬(wàn)國(guó)證券公司研究部研究員、閘北營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理、總經(jīng)理，申

銀萬(wàn)國(guó)證券公司閘北營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、浙江管理總部副總經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)總部副總經(jīng)理，

華寶信托投資有限責(zé)任公司投資總監(jiān)，華寶興業(yè)基金管理有限公司董事兼總經(jīng)理，

海通證券股份有限公司副總經(jīng)理、工會(huì)主席、董事會(huì)秘書(shū)，上海海通證券資產(chǎn)管

理有限公司董事長(zhǎng)，海通期貨股份有限公司董事長(zhǎng)。

方榮義先生，董事,副董事長(zhǎng)，博士，高級(jí)會(huì)計(jì)師?，F(xiàn)任申萬(wàn)宏源集團(tuán)股份

有限公司和申萬(wàn)宏源證券有限公司黨委副書(shū)記、監(jiān)事會(huì)主席，申萬(wàn)宏源證券有限

公司工會(huì)主席；兼任中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)委員會(huì)副主任委員；兼任華東

政法大學(xué)兼職/客座教授；兼任中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)監(jiān)事會(huì)專業(yè)委員會(huì)主任委員；

兼任證通股份有限公司監(jiān)事；兼任上海申萬(wàn)宏源公益基金會(huì)理事長(zhǎng)。歷任北京用

友電子財(cái)務(wù)技術(shù)有限公司研究所信息中心副主任，廈門(mén)大學(xué)工商管理教育中心任

副教授，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行會(huì)計(jì)處員工、助理調(diào)研員（副處級(jí)）、副

處長(zhǎng)，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處處長(zhǎng)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)深

圳監(jiān)管局財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處處長(zhǎng)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局國(guó)有銀行監(jiān)管處處長(zhǎng)，申銀萬(wàn)

國(guó)證券股份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，申萬(wàn)宏源證券有限公司副總經(jīng)理、執(zhí)行委員會(huì)成

員、財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事會(huì)秘書(shū)、首席風(fēng)險(xiǎn)官，中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)監(jiān)事會(huì)專業(yè)委員會(huì)

副主任委員。

William Bamber先生，董事，碩士?，F(xiàn)任蒙特利爾銀行環(huán)球資產(chǎn)管理首席執(zhí)

行官。歷任多倫多證券交易所做市商助理，加拿大帝國(guó)商業(yè)銀行伍德崗迪證券公

司固定收入銷售和交易員、金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，加拿大帝國(guó)商業(yè)銀行世界市場(chǎng)

公司金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，Corp Capital銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品主管，美國(guó)匯豐銀行

結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品部高級(jí)副總裁，美國(guó)貝爾斯登公司結(jié)構(gòu)化權(quán)益類產(chǎn)品高級(jí)董事總經(jīng)理，

加拿大帝國(guó)商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品部全球負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理兼財(cái)富解決方案中心

負(fù)責(zé)人，蒙特利爾銀行環(huán)球資產(chǎn)管理聯(lián)席首席執(zhí)行官。

吳斌先生，董事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任國(guó)泰海通證券股份有限公司研究與機(jī)構(gòu)

業(yè)務(wù)委員會(huì)委員、機(jī)構(gòu)銷售部總經(jīng)理。歷任財(cái)富證券有限責(zé)任公司債券融資部高

級(jí)經(jīng)理，海通證券股份有限公司債券部融資發(fā)行部項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)員，債券部副

總裁，債券融資部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，上海債券融資部總經(jīng)理，機(jī)構(gòu)銷售部

總經(jīng)理。

吳惠明先生，董事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任申萬(wàn)宏源證券有限公司內(nèi)核負(fù)責(zé)人、

內(nèi)核評(píng)審總部總經(jīng)理。歷任上海申銀證券公司浦西管理總部交易部員工，申銀萬(wàn)

國(guó)證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)管理總部員工、辦公室秘書(shū)、固定收益總部財(cái)務(wù)經(jīng)理、

黨委辦公室主任兼黨委組織部副部長(zhǎng)、人力資源總部副總經(jīng)理，申萬(wàn)宏源證券有

限公司黨建工作部/黨委辦公室主任，申萬(wàn)宏源證券有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)管理總部

總經(jīng)理。

趙士毅先生，董事，碩士?，F(xiàn)任蒙特利爾銀行香港分行董事總經(jīng)理、亞洲企

業(yè)投資發(fā)展部負(fù)責(zé)人。歷任中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司國(guó)際業(yè)務(wù)總部亞太業(yè)務(wù)發(fā)展業(yè)

務(wù)主管，西班牙對(duì)外銀行中國(guó)區(qū)執(zhí)行董事、業(yè)務(wù)發(fā)展主管、中國(guó)區(qū)私人銀行副總

裁、中信-西班牙對(duì)外銀行私人銀行管理團(tuán)隊(duì)成員、亞洲零售銀行助理副總裁、

西班牙對(duì)外銀行全球青年領(lǐng)導(dǎo)層培訓(xùn)生，上海復(fù)星高科技（集團(tuán)）有限公司國(guó)際

發(fā)展部執(zhí)行總經(jīng)理兼集團(tuán)財(cái)富管理和私人銀行委員會(huì)委員，蒙特利爾銀行（中國(guó)）

有限公司亞洲區(qū)戰(zhàn)略發(fā)展總監(jiān)，蒙特利爾銀行（中國(guó)）有限公司董事總經(jīng)理。

高峰先生，董事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司投資

運(yùn)營(yíng)部（審計(jì)部）部長(zhǎng)。歷任萬(wàn)隆亞洲會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司山東分所職員，國(guó)

富浩華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司山東分所職員，瑞華會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

山東分所項(xiàng)目經(jīng)理、注冊(cè)會(huì)計(jì)師，山東省魯信投資控股集團(tuán)有限公司投資發(fā)展部

（產(chǎn)權(quán)管理部）業(yè)務(wù)主管，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司財(cái)務(wù)管理副部長(zhǎng)（主

持工作），財(cái)務(wù)管理部部長(zhǎng)。

陳戈先生，董事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任富國(guó)基金管理有限公司總經(jīng)理。歷任國(guó)

泰君安證券有限責(zé)任公司研究所研究員，富國(guó)基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)

理、研究部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，2005年4月至2014年4月任富國(guó)

天益價(jià)值證券投資基金基金經(jīng)理。

李彧先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任上海紫江（集團(tuán)）有

限公司副董事長(zhǎng)、執(zhí)行副總裁，上海威爾泰工業(yè)自動(dòng)化股份有限公司董事長(zhǎng)，上

海紫竹高新區(qū)（集團(tuán)）有限公司副董事長(zhǎng)。歷任上海紫江（集團(tuán)）有限公司研究

室科長(zhǎng)、總裁室經(jīng)理、總裁特別助理、董事、副總裁，上海紫江企業(yè)集團(tuán)股份有

限公司董事長(zhǎng)。

何偉先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)已退休。歷任君安證券有限

公司投資二部經(jīng)理、總裁辦公室主任、資產(chǎn)管理公司常務(wù)副總經(jīng)理、上海營(yíng)業(yè)部

總經(jīng)理、黑龍江營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、北京總部總經(jīng)理；國(guó)泰君安證券股份有限公司總

裁助理兼深圳分公司總經(jīng)理，總裁助理兼企業(yè)融資部總監(jiān)、總裁助理兼總裁辦公

室主任、副總裁；長(zhǎng)城證券股份有限公司總裁兼任長(zhǎng)城基金管理有限公司董事長(zhǎng)；

上海證券有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。

許濬先生，獨(dú)立董事，博士?，F(xiàn)任香港大學(xué)經(jīng)管學(xué)院教授、香港大學(xué)經(jīng)管學(xué)

院環(huán)球商業(yè)管理學(xué)碩士項(xiàng)目總監(jiān)。歷任香港科技大學(xué)管理學(xué)系助理教授，香港中

文大學(xué)跨國(guó)商業(yè)學(xué)系副教授、管理學(xué)系教授，香港大學(xué)經(jīng)管學(xué)院副院長(zhǎng)。

王敘果女士，獨(dú)立董事，博士?，F(xiàn)任南京審計(jì)大學(xué)金融學(xué)教授、碩士生導(dǎo)師，

從事金融學(xué)教學(xué)科研工作。歷任安徽銅陵財(cái)經(jīng)專科學(xué)校（現(xiàn)銅陵學(xué)院）財(cái)金系講

師、副教授，南京審計(jì)學(xué)院副教授。

監(jiān)事會(huì)成員

孟祥元先生，監(jiān)事長(zhǎng)，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任山東省魯信投資控股集團(tuán)有限公司

投資發(fā)展部（基金管理部、戰(zhàn)略規(guī)劃部）部長(zhǎng)。歷任中國(guó)重汽集團(tuán)濟(jì)南橋箱有限

公司職員，中國(guó)重型汽車有限公司證券部政策研究員，山東省魯信投資控股集團(tuán)

有限公司產(chǎn)權(quán)管理部、投資發(fā)展部（產(chǎn)權(quán)管理部）一級(jí)職員、高級(jí)職員，山東省

金融資產(chǎn)管理股份有限公司股權(quán)投資部副總經(jīng)理（主持工作），山東省金融資產(chǎn)

管理股份有限公司總經(jīng)理助理兼黨委辦公室、董事會(huì)辦公室主任及綜合管理部部

長(zhǎng)，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司黨委辦公室、董事會(huì)辦公室主任及綜合管

理部部長(zhǎng)，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會(huì)辦公室主任、綜合管理部部

長(zhǎng)，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會(huì)秘書(shū)、黨委副書(shū)記。

葉康先生，監(jiān)事，博士。現(xiàn)任國(guó)泰海通證券股份有限公司財(cái)富管理委員會(huì)委

員、資產(chǎn)配置部聯(lián)席總經(jīng)理。歷任上海證券交易所博士后，海通證券股份有限公

司銷售交易總部網(wǎng)站策劃及維護(hù)，柜臺(tái)市場(chǎng)部員工、產(chǎn)品管理部副經(jīng)理、產(chǎn)品管

理部經(jīng)理，云南分公司黨總支書(shū)記、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，金融產(chǎn)品

部總經(jīng)理。

趙偉先生，監(jiān)事，碩士。現(xiàn)任申萬(wàn)宏源證券有限公司法律合規(guī)總部副總經(jīng)理、

申萬(wàn)宏源證券承銷保薦有限責(zé)任公司監(jiān)事、申萬(wàn)宏源西部證券有限公司監(jiān)事。歷

任申銀萬(wàn)國(guó)證券股份有限公司崇明營(yíng)業(yè)部員工、稽核總部審計(jì)部員工、合規(guī)與風(fēng)

險(xiǎn)管理總部合規(guī)督導(dǎo)部經(jīng)理，申萬(wàn)宏源證券有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理中心合規(guī)綜

合部業(yè)務(wù)董事、綜合管理總部綜合行政部經(jīng)理、法律合規(guī)總部合規(guī)綜合部經(jīng)理、

反洗錢(qián)部經(jīng)理、法律合規(guī)總部總經(jīng)理助理。

高玲女士，監(jiān)事，研究生學(xué)歷。現(xiàn)任富國(guó)基金集中交易部風(fēng)控總監(jiān)兼資深風(fēng)

險(xiǎn)管理經(jīng)理。歷任安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）高級(jí)審計(jì)員，富國(guó)基

金高級(jí)合規(guī)管理經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)助理、高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理、集中

交易部風(fēng)控總監(jiān)助理、風(fēng)控副總監(jiān)。

馬蘭女士，監(jiān)事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任富國(guó)基金營(yíng)銷管理部市場(chǎng)策略副總監(jiān)兼

高級(jí)市場(chǎng)策略經(jīng)理。歷任營(yíng)銷策劃經(jīng)理、高級(jí)營(yíng)銷策劃經(jīng)理、市場(chǎng)策略總監(jiān)助理。

黃寶菊女士，監(jiān)事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任富國(guó)基金人力資源部人力資源總監(jiān)兼

高級(jí)人力資源經(jīng)理。歷任太原師范學(xué)院行政管理，上海金融學(xué)院行政管理，富國(guó)

基金人力資源專員、人力資源經(jīng)理、人力資源部人力資源總監(jiān)助理、人力資源部

人力資源副總監(jiān)。

馬維娜女士，監(jiān)事，本科學(xué)歷?，F(xiàn)任富國(guó)基金合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)兼資

深法律合規(guī)經(jīng)理。歷任上海源泰律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師，嘉合基金管理有限公司法

務(wù)，富國(guó)基金助理信息披露與法務(wù)員、高級(jí)法律合規(guī)經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核

總監(jiān)助理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核副總監(jiān)。

督察長(zhǎng)

趙瑛女士，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。曾任職于海通證券有限公司投資銀行總

部、國(guó)際業(yè)務(wù)部；上海國(guó)盛（集團(tuán)）有限公司資產(chǎn)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部；海通證

券股份有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部；上海海通證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)與風(fēng)

控部；2015年7月加入富國(guó)基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部總經(jīng)理。現(xiàn)任

富國(guó)基金管理有限公司督察長(zhǎng)。

經(jīng)營(yíng)管理層人員

陳戈先生，總經(jīng)理（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述關(guān)于董事的介紹）。

林志松先生，本科學(xué)歷，工商管理碩士學(xué)位。曾任漳州進(jìn)出口商品檢驗(yàn)局秘

書(shū)、晉江進(jìn)出口商品檢驗(yàn)局辦事處負(fù)責(zé)人、廈門(mén)證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)理；1998年10

月參與富國(guó)基金管理有限公司籌備，歷任監(jiān)察稽核部稽察員、高級(jí)稽察員、部門(mén)

副經(jīng)理、部門(mén)經(jīng)理、督察長(zhǎng)、首席信息官，現(xiàn)任富國(guó)基金管理有限公司副總經(jīng)理。

陸文佳女士，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。曾任中國(guó)建設(shè)銀行上海市分行職員，

華安基金管理有限公司市場(chǎng)總監(jiān)、副營(yíng)銷總裁；2014年5月加入富國(guó)基金管理

有限公司，現(xiàn)任富國(guó)基金管理有限公司副總經(jīng)理。

李笑薇女士，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任國(guó)家教委外資貸款

辦公室項(xiàng)目官員，摩根士丹利資本國(guó)際Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股票風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)估部高級(jí)研究員，巴克萊國(guó)際投資管理公司（Barclays Global Investors）

大中華主動(dòng)股票投資總監(jiān)、高級(jí)基金經(jīng)理及高級(jí)研究員；2009年6月加入富國(guó)

基金管理有限公司，歷任基金經(jīng)理、量化與海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，

現(xiàn)任富國(guó)基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。

朱少醒先生，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位。2000年6月加入富國(guó)基金管理有限

公司，歷任產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主管、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、權(quán)益投資

部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任富國(guó)基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。

李強(qiáng)先生，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位，曾任蘇州大學(xué)助教，上海銀行信息技術(shù)

部高級(jí)經(jīng)理助理；自2014年3月加入富國(guó)基金管理有限公司，歷任客服與電子

商務(wù)部副總經(jīng)理、信息技術(shù)部副總經(jīng)理、信息技術(shù)部總經(jīng)理、數(shù)字金融業(yè)務(wù)部副

總經(jīng)理；現(xiàn)任富國(guó)基金管理有限公司首席信息官兼信息技術(shù)部總經(jīng)理。

本基金基金經(jīng)理

（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理：朱夢(mèng)娜，碩士，曾任中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司研究

員；自2017年4月加入富國(guó)基金管理有限公司，歷任固定收益基金經(jīng)理助理、

固定收益基金經(jīng)理；現(xiàn)任富國(guó)基金固定收益投資部固定收益投資總監(jiān)助理兼固定

收益基金經(jīng)理。自2019年02月起任富國(guó)景利純債債券型發(fā)起式證券投資基金基

金經(jīng)理；自2019年03月起任富國(guó)綠色純債一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基

金經(jīng)理；自2019年09月起任富國(guó)投資級(jí)信用債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；

自2019年11月起任富國(guó)匯遠(yuǎn)純債三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；

自2020年01月起任富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金經(jīng)

理；自2024年08月起任富國(guó)誠(chéng)益回報(bào)12個(gè)月持有期混合型證券投資基金基金

經(jīng)理；自2024年08月起任富國(guó)精誠(chéng)回報(bào)12個(gè)月持有期混合型證券投資基金基

金經(jīng)理；自2024年08月起任富國(guó)穩(wěn)進(jìn)回報(bào)12個(gè)月持有期混合型證券投資基金

基金經(jīng)理；自2024年08月起任富國(guó)信享回報(bào)12個(gè)月持有期混合型證券投資基

金基金經(jīng)理；自2025年02月起任富國(guó)新優(yōu)享靈活配置混合型證券投資基金基金

經(jīng)理；具有基金從業(yè)資格。

投資決策委員會(huì)成員

公司投委會(huì)成員：總經(jīng)理陳戈，分管副總經(jīng)理朱少醒，分管副總經(jīng)理李笑薇。

其他

上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)

構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分

配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其

他法律行為；

12、法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的或基金合同約定的其他職責(zé)。

四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》、《運(yùn)

作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全的

內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。

2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)

家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；

（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有

關(guān)規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基

金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事

相關(guān)的交易活動(dòng)；

（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；

（9）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，

擾亂市場(chǎng)秩序；

（10）貶損同行，以提高自己；

（11）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（13）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金從業(yè)人員形象；

（14）其他法律法規(guī)禁止的行為。

五、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

7、法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基金份額

持有人大會(huì)審議，但須提前公告。

六、基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，

泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交

易活動(dòng)；

4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

七、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系

本基金在運(yùn)作過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、

管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。

針對(duì)上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括

以下內(nèi)容：

（1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的

組織機(jī)構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間范圍與空間范

圍等內(nèi)容。

（2）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)存在的原

因。

（3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的

后果。

（4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的

度量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可

能性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，

測(cè)量其數(shù)值的大小。

（5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)比，對(duì)于那些級(jí)別較低的風(fēng)

險(xiǎn)，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對(duì)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，

對(duì)于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。

（6）監(jiān)視與檢查。對(duì)已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評(píng)價(jià)其管理績(jī)效，在必

要時(shí)加以改變。

（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、

公司高級(jí)管理人員及監(jiān)管部門(mén)了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見(jiàn)。

2、內(nèi)部控制制度

（1）內(nèi)部控制的原則

1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，

并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。

2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)與監(jiān)察稽核職能部門(mén)，并使它們保

持高度的獨(dú)立性與權(quán)威性。

3）相互制約原則。公司部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過(guò)切

實(shí)可行的相互制衡措施來(lái)消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。

4）重要性原則：公司的發(fā)展必須建立在風(fēng)險(xiǎn)控制完善和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上，內(nèi)

部風(fēng)險(xiǎn)控制與公司業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要。

（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

1)控制環(huán)境

公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。基金管

理人在董事會(huì)下設(shè)立有獨(dú)立董事參加的風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)與完善公司的內(nèi)部

控制體系；公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)審閱外部獨(dú)立審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告，確保公司財(cái)務(wù)報(bào)

告的真實(shí)性、可靠性，督促實(shí)施有關(guān)審計(jì)建議。

公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有

效貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了總經(jīng)理辦公會(huì)、投資決策

委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等委員會(huì)，分別負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)、基金投資、風(fēng)險(xiǎn)管理的

重大決策。

此外，公司設(shè)有督察長(zhǎng)，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金運(yùn)

作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作，發(fā)

生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

公司內(nèi)部稽核人員定期評(píng)估公司及基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括所有能對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、

投資目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，對(duì)公司總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生影響的可能

性及影響程度，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)總經(jīng)理辦公會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。

3)操作控制

公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門(mén)之間職責(zé)有分工，但部門(mén)之間又相

互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門(mén)有明確的授權(quán)

分工，各部門(mén)的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門(mén)之間相互核

對(duì)、相互牽制。

各業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的

關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書(shū)面管理制度。

在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，

每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書(shū)面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完

整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。

4)信息與溝通

公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信息

交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保

證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。

5)監(jiān)督與內(nèi)部稽核

基金管理人設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門(mén)的監(jiān)察稽核職能部門(mén)，履行內(nèi)部稽核職

能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制

制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見(jiàn)，

促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。內(nèi)部稽核人員具有相對(duì)的獨(dú)立性，監(jiān)察稽核

報(bào)告提交全體董事審閱并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)

及管理層的責(zé)任；

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控

制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人概況

基本情況

名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)民生銀行”）

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街2號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街2號(hào)

法定代表人：高迎欣

成立日期：1996年2月7日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［2004］101號(hào)

組織形式：其他股份有限公司（上市）

注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣

電話：010-58560666

聯(lián)系人：羅菲菲

中國(guó)民生銀行成立于1996年，是中國(guó)第一家主要由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全

國(guó)性股份制商業(yè)銀行，也是嚴(yán)格按照中國(guó)《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一

家現(xiàn)代金融企業(yè)。

2000年12月19日，中國(guó)民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券

交易所掛牌上市。2005年10月26日，中國(guó)民生銀行完成股權(quán)分置改革，成為

國(guó)內(nèi)首家實(shí)施股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國(guó)民生銀行H

股股票（代碼：01988）在香港證券交易所掛牌上市。上市以來(lái)，中國(guó)民生銀行

不斷完善公司治理，大力推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)，致力于

成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。

主要人員情況

崔巖女士，中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托管人

高級(jí)管理人員任職資格，從事過(guò)全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作、銀行信息管理等

工作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實(shí)的總部管理經(jīng)歷。曾任中國(guó)工商銀行總

行資產(chǎn)托管部營(yíng)銷專家。

基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

中國(guó)民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中

華人民共和國(guó)證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了

更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管

部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的

原則，高起點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工105

人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，67%以上員工具有碩士以

上學(xué)位。

中國(guó)民生銀行堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠(chéng)信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”的

經(jīng)營(yíng)理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)務(wù)平

臺(tái)，為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國(guó)民生銀行

資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)布了“愛(ài)托管”品牌，近百余家資管機(jī)構(gòu)及合

作客戶的代表受邀參加了啟動(dòng)儀式。資產(chǎn)托管部始終堅(jiān)持以客戶為中心，致力于

為客戶提供全面的綜合金融服務(wù)。對(duì)內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，對(duì)外廣泛搭建客戶服

務(wù)平臺(tái)，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，得到各界的

充分認(rèn)可，也在市場(chǎng)上樹(shù)立了良好品牌形象，成為市場(chǎng)上一家有特色的托管銀行。

自2021年以來(lái)，中國(guó)民生銀行榮獲人力資源社會(huì)保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)

年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息報(bào)告工作優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國(guó)債登記

結(jié)算有限責(zé)任公司“年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)，獲評(píng)《金融理財(cái)》頒發(fā)的“第

十三屆金貔貅獎(jiǎng)2022年度金牌資產(chǎn)托管銀行”。2023年至今，中國(guó)民生銀行榮

獲《金融時(shí)報(bào)》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證券時(shí)報(bào)》“2023年度杰出資產(chǎn)托管

銀行天璣獎(jiǎng)”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”，《新浪財(cái)經(jīng)》“養(yǎng)老金融服

務(wù)創(chuàng)新銀行”獎(jiǎng)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)》“2024年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)。

截至2025年9月30日，中國(guó)民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基

金、中銀新趨勢(shì)靈活配置混合型證券投資基金等共336只證券投資基金，基金托

管規(guī)模13,459.42億元。

二、基金托管人的內(nèi)部控制制度

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)

(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)

制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管財(cái)產(chǎn)

的安全完整。

(2)大力培育合規(guī)文化，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理

念，嚴(yán)格控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)

則。

(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，

以落實(shí)到位的過(guò)程控制為著眼點(diǎn)，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、系

統(tǒng)、動(dòng)態(tài)、主動(dòng)、有利于差錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的

風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)

中國(guó)民生銀行股份有限公總行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作?？?
行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總行高級(jí)管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)，對(duì)高級(jí)管理層

負(fù)責(zé)，支持高級(jí)管理層履行職責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委

員會(huì)的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下開(kāi)展。

中國(guó)民生銀行股份有限公總行各部門(mén)緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)行

中的風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)與分工如下：總行風(fēng)險(xiǎn)管理部作為總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)

機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)籌部門(mén)，對(duì)資產(chǎn)托管部的風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)；總

行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對(duì)

業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行合規(guī)檢查并督導(dǎo)問(wèn)題整改落實(shí)；總行審計(jì)部對(duì)全行托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)

部審計(jì)，包括定期內(nèi)部審計(jì)、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共

同制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則

(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政

策。

(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制覆蓋托管部的各個(gè)業(yè)務(wù)中心、各個(gè)崗位和各級(jí)人

員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。

(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)

行，任何人都沒(méi)有超越制度約束的權(quán)力。

(4)預(yù)防性原則。必須樹(shù)立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問(wèn)題的產(chǎn)生。

(5)及時(shí)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且

隨著托管部經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、

政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要及時(shí)處理，堵

塞漏洞。

(6)獨(dú)立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管

理中心是資產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個(gè)人干涉。業(yè)務(wù)操作

人員和檢查人員嚴(yán)格分開(kāi)，以保證風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。

(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過(guò)切實(shí)可

行的相互制衡措施來(lái)消除風(fēng)險(xiǎn)控制的盲點(diǎn)。

(8)防火墻原則。托管銀行自身財(cái)務(wù)與托管資產(chǎn)財(cái)務(wù)嚴(yán)格分開(kāi)；托管業(yè)務(wù)日

常操作部門(mén)與行政、研發(fā)和營(yíng)銷等部門(mén)隔離。

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施

(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、

嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。

(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門(mén)、崗位相互牽制。

(3)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制

措施。

(4)相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門(mén)禁管理和音像

監(jiān)控。

(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范與控

制理念，并簽訂承諾書(shū)。

(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備

中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。

資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制

中國(guó)民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、

監(jiān)控等五個(gè)方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

(1)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國(guó)民生銀行股份有限公司

資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)

險(xiǎn)防范和控制體系作為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，

新問(wèn)題新情況不斷出現(xiàn)，中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部始終將風(fēng)險(xiǎn)管理

放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生

命線。

(2)實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部將風(fēng)險(xiǎn)控制

責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)

責(zé)。

(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)。中國(guó)民生銀行股份有限

公司資產(chǎn)托管部通過(guò)建立縱向雙人制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同

中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。

(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管

部十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括業(yè)

務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺(tái)運(yùn)作環(huán)節(jié)

的操作手冊(cè)。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會(huì)不斷增加和完善。

(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵。制度落實(shí)檢查是風(fēng)險(xiǎn)控制管理的

有力保證。資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對(duì)

業(yè)務(wù)的運(yùn)行進(jìn)行檢查?？傂袑徲?jì)部不定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。

(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方

面而且從風(fēng)險(xiǎn)控制方面都要經(jīng)過(guò)多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動(dòng)風(fēng)

險(xiǎn)控制功能。

三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理

辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基

金合同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人對(duì)基金的投資范圍、基金投資比例、

基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬

的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金申購(gòu)資金的到賬和贖回資金

的劃付、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等有關(guān)

法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基

金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)，并以書(shū)面形式對(duì)基

金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促

基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，

基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金管理人限期糾正。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金銷售機(jī)構(gòu)

直銷機(jī)構(gòu)

名稱：富國(guó)基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二座27-

30層

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二

座27-30層

法定代表人：裴長(zhǎng)江

總經(jīng)理：陳戈

成立日期：1999年4月13日

直銷網(wǎng)點(diǎn)：直銷中心

直銷中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯二座27層

客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：95105686、4008880688（全國(guó)統(tǒng)一，免長(zhǎng)途話費(fèi)）

傳真：021-20513177

聯(lián)系人：呂銘澤

公司網(wǎng)站：www.fullgoal.com.cn

代銷機(jī)構(gòu)

（1）興業(yè)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：福建省福州市湖東路154號(hào)

辦公地址：中國(guó)福州市湖東路154號(hào)

法人代表：呂家進(jìn)

聯(lián)系人員：孫琪虹

客服電話：95561

公司網(wǎng)站：www.cib.com.cn

（2）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)

法人代表：張金良

聯(lián)系人員：李雪萍

客服電話：95580

公司網(wǎng)站：www.psbc.com

（3）上海天天基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)26樓

法人代表：其實(shí)

聯(lián)系人員：潘世友

客服電話：95021

公司網(wǎng)站：www.1234567.com.cn

（4）上海萬(wàn)得基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座

辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號(hào)萬(wàn)得大廈

法人代表：黃祎

聯(lián)系人員：姜吉靈

客服電話：400-799-1888

公司網(wǎng)站：www.520fund.com.cn

（5）上海基煜基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市崇明縣長(zhǎng)興鎮(zhèn)路潘園公路1800號(hào)2號(hào)樓6153室（上海泰

和經(jīng)濟(jì)發(fā)展區(qū)）

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室

法人代表：王翔

聯(lián)系人員：項(xiàng)陽(yáng)

客服電話：400-820-5369

公司網(wǎng)站：www.jiyufund.com.cn

其他

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基

金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、基金登記機(jī)構(gòu)

名稱：富國(guó)基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二座27-

30層

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二

座27-30層

法定代表人：裴長(zhǎng)江

成立日期：1999年4月13日

電話：（021）20361818

傳真：（021）20361616

聯(lián)系人：徐慧

三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

注冊(cè)地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華

聯(lián)系人：陳穎華

電話：（021）31358666

傳真：（021）31358600

四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

聯(lián)系電話：010-58153000

傳真：010-85188298

聯(lián)系人：王珊珊

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：王珊珊、趙梓云

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同

及其他有關(guān)規(guī)定募集，募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年11月15日證監(jiān)許可【2019】

2322號(hào)文注冊(cè)。

一、基金類型

本基金的類別為債券型證券投資基金。

二、基金運(yùn)作方式

本基金運(yùn)作方式為契約型、定期開(kāi)放式。

本基金以63個(gè)月為一個(gè)封閉期。本基金第一個(gè)封閉期的起始之日為基金合

同生效日，結(jié)束之日為基金合同生效日的63個(gè)月后月度對(duì)日（指日歷月，如該

日為非工作日或無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一工作日）的前一日。第二個(gè)封閉期的

起始之日為第一個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日次日，結(jié)束之日為第二個(gè)封閉期起始之日的

63個(gè)月后月度對(duì)日（指日歷月，如該日為非工作日或無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一

工作日）的前一日，依此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不

上市交易。

本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日起或下一個(gè)封閉期開(kāi)始前進(jìn)入開(kāi)

放期，期間可以辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。每個(gè)開(kāi)放期不少于5個(gè)工作日且最長(zhǎng)不超

過(guò)20個(gè)工作日，開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。如封閉期結(jié)束

后或在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)與贖回業(yè)

務(wù)的，開(kāi)放期時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次一工作

日起，繼續(xù)計(jì)算該開(kāi)放期時(shí)間，直至滿足開(kāi)放期的要求。

三、基金存續(xù)期限

基金存續(xù)期限為不定期。

四、基金份額的類別

在不違反法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不

利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可增加或調(diào)整基金份額

類別設(shè)置、對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

五、基金的暫停運(yùn)作

1、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下三種情況的，本基金可以暫?；?
金的運(yùn)作，且無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

（1）在每個(gè)封閉期到期前，基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況、本基金的投資策

略決定本基金進(jìn)入開(kāi)放期或暫停進(jìn)入開(kāi)放期。具體安排以基金管理人屆時(shí)公告為

準(zhǔn)。出現(xiàn)前述暫停進(jìn)入開(kāi)放期的情況時(shí)，本基金將在該封閉期最后一日的下一個(gè)

工作日將全部基金份額自動(dòng)贖回。在該封閉期結(jié)束后本基金將暫不開(kāi)放申購(gòu)和轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。

同時(shí)，為確?；鸱蓊~持有人利益不因份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利

影響，基金管理人可臨時(shí)提高該封閉期最后一日的下一個(gè)工作日的基金份額凈值

的計(jì)算精度。

（2）截至某個(gè)開(kāi)放期最后一日日終，如果本基金的基金資產(chǎn)凈值加上本基

金開(kāi)放期最后一日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回

確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元或基金份額持有人數(shù)量不

滿200人的，則基金管理人可決定繼續(xù)進(jìn)入下一封閉期或暫停下一封閉期運(yùn)作。

具體安排以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。出現(xiàn)前述暫停運(yùn)作情況時(shí)，投資者未確認(rèn)

的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納申購(gòu)款項(xiàng)將全部退回；對(duì)于當(dāng)日日終留存的基金份額，

將全部自動(dòng)贖回，且不收取贖回費(fèi)。

同時(shí)，為確?；鸱蓊~持有人利益不因份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利

影響，基金管理人可臨時(shí)提高該開(kāi)放期最后一日的基金份額凈值的計(jì)算精度。

（3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致

基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工

作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變

現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按

全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原因

和安排在封閉期結(jié)束后的下一個(gè)工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價(jià)格與封閉期

到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。

2、基金暫停運(yùn)作以后，基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況，決定下一封閉期的安

排，在提前公告后進(jìn)行該封閉期開(kāi)始前開(kāi)放期的申購(gòu)或其他交易安排。下一封閉

期將依據(jù)基金合同的規(guī)定正常運(yùn)作，下一封閉期的起始日為基金管理人公告確定

的日期，結(jié)束之日為該封閉期起始日的63個(gè)月后月度對(duì)日（指日歷月，如該日

為非工作日或無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一工作日）的前一日，依此類推。暫停運(yùn)

作期間，本基金可暫停披露基金份額凈值信息，亦可不更新招募說(shuō)明書(shū)。報(bào)告期

內(nèi)未開(kāi)展任何投資運(yùn)作的，基金可暫停披露定期報(bào)告。

3、基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致，決定終止

基金合同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

4、本基金暫停運(yùn)作期間，基金合同不終止，本基金不收取管理費(fèi)、托管費(fèi)。

暫停運(yùn)作期間所發(fā)生的費(fèi)用，由基金管理人承擔(dān)。

5、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

六、募集情況

經(jīng)安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，本次募集的有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)

為227戶，本次募集期的有效認(rèn)購(gòu)份額7,999,148,371.04份，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份

額166,789.62份，兩項(xiàng)合計(jì)共7,999,315,160.66份基金份額。其中，募集期間基

金管理人未運(yùn)用固有資金認(rèn)購(gòu)本基金；募集期間基金管理人的從業(yè)人員認(rèn)購(gòu)本基

金24,515.75份，占基金總份額比例0.0003%。

第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億

份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，

基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)

售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中

國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效。基金管理人

在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)

將基金募集期間募集的資金存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得

動(dòng)用。

二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基金

合同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或

者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；

連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止基金合同，且無(wú)需召開(kāi)

基金份額持有人大會(huì)?；饡和＿\(yùn)作時(shí)，上述連續(xù)期間中斷，本基金恢復(fù)運(yùn)作后

重新開(kāi)始起算。

法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

三、基金合同生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2020年1月13

日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。

第八部分基金份額的封閉期和開(kāi)放期

本基金以63個(gè)月為一個(gè)封閉期。本基金第一個(gè)封閉期的起始之日為基金合

同生效日，結(jié)束之日為基金合同生效日的63個(gè)月后月度對(duì)日（指日歷月，如該

日為非工作日或無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一工作日）的前一日。第二個(gè)封閉期的

起始之日為第一個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日次日，結(jié)束之日為第二個(gè)封閉期起始之日的

63個(gè)月后月度對(duì)日（指日歷月，如該日為非工作日或無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一

工作日）的前一日，依此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不

上市交易。

本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日起或下一個(gè)封閉期開(kāi)始前進(jìn)入開(kāi)

放期，期間可以辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。每個(gè)開(kāi)放期不少于5個(gè)工作日且最長(zhǎng)不超

過(guò)20個(gè)工作日，開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。如封閉期結(jié)束

后或在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)與贖回業(yè)

務(wù)的，開(kāi)放期時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次一工作

日起，繼續(xù)計(jì)算該開(kāi)放期時(shí)間，直至滿足開(kāi)放期的要求。

第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回

一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所

本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人

在招募說(shuō)明書(shū)或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的

營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。若基金管理

人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資者可以通過(guò)上述

方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。

二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

1、基金份額的封閉期和開(kāi)放期

本基金以63個(gè)月為一個(gè)封閉期。本基金第一個(gè)封閉期的起始之日為基金合

同生效日，結(jié)束之日為基金合同生效日的63個(gè)月后月度對(duì)日（指日歷月，如該

日為非工作日或無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一工作日）的前一日。第二個(gè)封閉期的

起始之日為第一個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日次日，結(jié)束之日為第二個(gè)封閉期起始之日的

63個(gè)月后月度對(duì)日（指日歷月，如該日為非工作日或無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一

工作日）的前一日，依此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不

上市交易。

本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日起或下一個(gè)封閉期開(kāi)始前進(jìn)入開(kāi)

放期，期間可以辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。每個(gè)開(kāi)放期不少于5個(gè)工作日且最長(zhǎng)不超

過(guò)20個(gè)工作日，開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。

開(kāi)放期內(nèi)申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的具體規(guī)則以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。如封閉

期結(jié)束后或在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)或

贖回業(yè)務(wù)的，開(kāi)放期時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次

一工作日起，繼續(xù)計(jì)算該開(kāi)放期時(shí)間，直到滿足開(kāi)放期的時(shí)間要求，具體時(shí)間以

基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。

2、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

本基金辦理基金份額的申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日為開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)工作日。投資

者在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為開(kāi)放期內(nèi)上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

3、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、

贖回或者轉(zhuǎn)換。在開(kāi)放期內(nèi)，投資者在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、

贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放

日基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。但若投資者在開(kāi)放期最后一日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束

之后提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換等申請(qǐng)的，視為無(wú)效申請(qǐng)。開(kāi)放期以及開(kāi)放期辦理

申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。

三、申購(gòu)與贖回的原則

1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額

凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行

順序贖回；

5、投資者辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、

處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)

定為準(zhǔn)；

6、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購(gòu)與贖回的程序

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

投資者必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。

2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

投資者申購(gòu)基金份額時(shí)，必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，否則所提

交的申購(gòu)申請(qǐng)不成立。投資者交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額

時(shí)，申購(gòu)生效。

基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，必須持有足夠的基金份額余額，否則所提交

的贖回申請(qǐng)不成立?；鸱蓊~持有人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；

登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回申請(qǐng)時(shí)，贖回生效。投資者T日贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人

將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。如遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸

延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人

所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至上述情形消除后的下一個(gè)

工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款

項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)

或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有

效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷

售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，

則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資者。

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷

售機(jī)構(gòu)已經(jīng)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)

結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告并

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

五、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制

1、基金管理人規(guī)定，本基金單筆最低申購(gòu)金額為人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)），

投資者通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金時(shí)，除需滿足基金管理人最低申購(gòu)金額限制外，

當(dāng)銷售機(jī)構(gòu)設(shè)定的最低金額高于上述金額限制時(shí)，投資者還應(yīng)遵循相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)

的業(yè)務(wù)規(guī)定。

直銷網(wǎng)點(diǎn)單個(gè)賬戶首次申購(gòu)的最低金額為人民幣50,000元（含申購(gòu)費(fèi)），追

加申購(gòu)的最低金額為單筆人民幣20,000元（含申購(gòu)費(fèi)）；已在直銷網(wǎng)點(diǎn)有該基金

認(rèn)購(gòu)記錄的投資者不受首次申購(gòu)最低金額的限制。其他銷售網(wǎng)點(diǎn)的投資者欲轉(zhuǎn)入

直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易要受直銷網(wǎng)點(diǎn)最低申購(gòu)金額的限制。投資者當(dāng)期分配的基金收

益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。通過(guò)基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦

理基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷網(wǎng)點(diǎn)單筆申購(gòu)最低金額的限制，申購(gòu)最低金額為單筆

人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)）?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金申購(gòu)的最低

金額。

投資者可多次申購(gòu)，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額

總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%

的除外）。

2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次對(duì)本基金的贖回申請(qǐng)不得低于

0.01份基金份額。基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基

金份額余額不足0.01份的，在贖回時(shí)需一次全部申請(qǐng)贖回。但各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)交

易賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資者累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)

參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。

4、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、當(dāng)日申購(gòu)金額限制，具體規(guī)

定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。

5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、

拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控

制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。

6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回

份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告。

六、申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用

1、申購(gòu)費(fèi)率

投資者申購(gòu)本基金份額時(shí)，需交納申購(gòu)費(fèi)用。投資者如果有多筆申購(gòu)，適用

費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。

本基金對(duì)通過(guò)直銷中心申購(gòu)的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實(shí)施差

別的申購(gòu)費(fèi)率。

養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)

營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等，具體包括：

a、全國(guó)社會(huì)保障基金；

b、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金；

c、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃；

d、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃；

e、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；

f、個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等產(chǎn)品；

g、養(yǎng)老目標(biāo)基金；

h、職業(yè)年金計(jì)劃。

如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，本公司將發(fā)布臨

時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。

申購(gòu)金額M（含申購(gòu)費(fèi)）  申購(gòu)費(fèi)率（通過(guò)直銷中心申購(gòu)的養(yǎng)老金客戶）  申購(gòu)費(fèi)率（其他投資者）  

M＜100萬(wàn)元  0.06%  0.60%  

100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元  0.04%  0.40%  

M≥500萬(wàn)元  1000元/筆  



基金申購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等募

集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。

2、贖回費(fèi)率

（1）贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人

贖回基金份額時(shí)收取。投資者贖回本基金所對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率隨持有時(shí)間遞減。贖

回費(fèi)率見(jiàn)下表：

持有期限（N）  贖回費(fèi)率  

N＜7日  1.50%  

7日≤N＜30日  0.10%  

N≥30日  0  



（注：贖回份額持有時(shí)間的計(jì)算，以該份額自登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)之日開(kāi)始計(jì)算。）

（2）投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費(fèi)用在

基金份額持有人贖回本基金份額時(shí)收取。

對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資者收取的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

3、基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)或在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整上述

費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且在不對(duì)基金份

額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，定

期或不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履

行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金的銷售費(fèi)率。

七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算

1、申購(gòu)份額的計(jì)算

當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：

凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）

申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額

申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/申購(gòu)日基金份額凈值

當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：

申購(gòu)費(fèi)用＝固定金額

凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用

申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/申購(gòu)日基金份額凈值

上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或

損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000元申購(gòu)本基金，其對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)

率為0.60%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日的基金份額凈值為1.0150元，則其可得到的申購(gòu)份

額計(jì)算如下：

凈申購(gòu)金額＝100,000/（1＋0.60%）＝99,403.58元

申購(gòu)費(fèi)用＝100,000－99,403.58＝596.42元

申購(gòu)份額＝99,403.58/1.0150＝97,934.56份

即：投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000元申購(gòu)本基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日的

基金份額凈值為1.0150元，則可得到97,934.56份基金份額。

例：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)基金管理人直銷中心申

購(gòu)本基金，其對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)率為0.04%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日的基金份額凈值為1.0150

元，則其可得到的申購(gòu)份額計(jì)算如下：

凈申購(gòu)金額＝2,000,000/（1＋0.04%）＝1,999,200.32元

申購(gòu)費(fèi)用＝2,000,000-1,999,200.32＝799.68元

申購(gòu)份額＝1,999,200.32/1.0150＝1,969,655.49份

即：投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)基金管理人直銷中心申購(gòu)

本基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日的基金份額凈值為1.0150元，則可得到1,969,655.49份

基金份額。

2、贖回金額的計(jì)算

贖回金額的計(jì)算方法如下：

贖回總金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值

贖回費(fèi)用＝贖回總金額×贖回費(fèi)率

凈贖回金額＝贖回總金額-贖回費(fèi)用

上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或

損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資者在T日贖回10,000份基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值

為1.2500元，持有時(shí)間為10日，則贖回費(fèi)率為0.10%，其獲得的贖回金額計(jì)算

如下：

贖回總金額＝1.2500×10,000＝12,500.00元

贖回費(fèi)用＝12,500.00×0.10%＝12.50元

贖回金額＝12,500.00－12.50＝12,487.50元

即：投資者贖回本基金10,000份基金份額，持有時(shí)間為10日，假設(shè)贖回當(dāng)

日基金份額凈值為1.2500元，則其可得到的贖回金額為12,487.50元。

3、本基金基金份額凈值的計(jì)算：

本基金基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五

入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。在本基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

在開(kāi)放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、

基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈

值。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。

4、申購(gòu)份額余額的處理方式：

申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份，

上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失

由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

5、贖回金額的處理方式：

贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日的基金份額凈值并扣除相

應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)

后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)

制，以確?；鸸乐档墓叫裕唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。

八、申購(gòu)和贖回的登記

投資者申購(gòu)基金成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者登記

權(quán)益并辦理登記手續(xù)。

投資者贖回基金成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理

扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，

但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介

公告。

九、拒絕或暫停申購(gòu)的情形

開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資者的申購(gòu)申請(qǐng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值或者無(wú)法辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)。

4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。

5、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。

7、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可

能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)、登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。

9、申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投

資者單日或單筆申購(gòu)金額上限的。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、6、7、8、10項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定

暫停接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫

停申購(gòu)公告。當(dāng)發(fā)生上述第5、9項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方

式對(duì)該投資者的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購(gòu)

申請(qǐng)。如果投資者的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給

投資者。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。開(kāi)

放期內(nèi)因發(fā)生不可抗力等原因而發(fā)生暫停申購(gòu)情形的，開(kāi)放期將按因不可抗力等

原因而暫停申購(gòu)的時(shí)間相應(yīng)延長(zhǎng)，直至滿足開(kāi)放期時(shí)間要求。

十、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)或延緩

支付贖回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資者的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值或者無(wú)法辦理贖回業(yè)務(wù)。

4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。

5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。

6、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)

或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖

回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)

賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。在暫

停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。開(kāi)放期相

應(yīng)順延。

十一、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額

總數(shù)后的余額）超過(guò)前一工作日的基金總份額的20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回、延緩支付贖回款項(xiàng)或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）延緩支付贖回款項(xiàng)：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難

或認(rèn)為因支付投資者的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成

較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)對(duì)當(dāng)日全部贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)，可以延緩支付贖回款

項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日。延緩支付的贖回申請(qǐng)以贖回申請(qǐng)確認(rèn)當(dāng)日的基金

份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額。

（3）部分延期贖回：若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個(gè)基金份額持有人超

過(guò)基金總份額20%的贖回申請(qǐng)情形下，基金管理人可以在基金當(dāng)日接受贖回比例

不低于上一工作日基金總份額的20%的前提下，優(yōu)先確認(rèn)其他贖回申請(qǐng)人的贖回

申請(qǐng)（即贖回申請(qǐng)不超過(guò)基金總份額20%的單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)），

并在仍可接受贖回申請(qǐng)的范圍內(nèi)對(duì)該贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)予以確認(rèn)，未予確認(rèn)

的贖回申請(qǐng)延期辦理。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)

先權(quán)并以下一開(kāi)放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部

贖回為止。延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。

如投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資者未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回

處理。如延期辦理期限超過(guò)開(kāi)放期的，開(kāi)放期相應(yīng)延長(zhǎng)，延長(zhǎng)的開(kāi)放期內(nèi)不辦理

申購(gòu)，亦不接受新的贖回申請(qǐng)，僅為該單個(gè)基金份額持有人辦理延期贖回業(yè)務(wù)。

基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理措施，

并在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)或部分延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)

當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵

件或由基金銷售機(jī)構(gòu)通知等方式）在三個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有

關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

十二、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在規(guī)定媒介上刊登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也

可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行

發(fā)布重新開(kāi)放的公告。

十三、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十四、基金的非交易過(guò)戶

基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他非交易過(guò)戶。無(wú)論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

者。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社

會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的

基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基

金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十六、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定

額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。

十七、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)手續(xù)、

凍結(jié)方式按照登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的

權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求以及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定

來(lái)處理。

十八、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者通過(guò)其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記

機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前

公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)

制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。

第十部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）

不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。

二、投資范圍

本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、地方政府

債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、央

行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債

部分、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存

款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其

他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部

分除外）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整

投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的

80%，每個(gè)開(kāi)放期之前的3個(gè)月和之后的3個(gè)月以及開(kāi)放期期間不受前述投資組

合比例的限制；在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券

投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、

應(yīng)收申購(gòu)款等，在封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制。

如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行

適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

三、投資策略

在封閉期內(nèi)，本基金嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，投資于剩余期限（或回

售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)在封閉期結(jié)束

前可完全變現(xiàn)。

1、資產(chǎn)配置策略

本基金在基金合同約定的范圍內(nèi)實(shí)施穩(wěn)健的資產(chǎn)配置，通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)

濟(jì)狀況、市場(chǎng)利率走勢(shì)、市場(chǎng)資金供求情況，以及證券市場(chǎng)走勢(shì)、信用風(fēng)險(xiǎn)情況、

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算和有關(guān)法律法規(guī)等因素的綜合分析，預(yù)測(cè)各類資產(chǎn)在長(zhǎng)、中、短期收益

率的變化情況，進(jìn)而在最大限度地降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)前提下，提高投資組合的

收益。

2、本基金由于嚴(yán)格采用買入并持有策略，在債券投資上持有剩余期限（或回

售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的債券品種。同時(shí)，由于本基金將在建倉(cāng)期內(nèi)完

成組合構(gòu)建，并在封閉期內(nèi)保持組合的穩(wěn)定，因此，個(gè)券精選是本基金投資策略

的重要組成部分。

信用債市場(chǎng)整體的信用利差水平和信用債發(fā)行主體自身信用狀況的變化都

會(huì)對(duì)信用債個(gè)券的利差水平產(chǎn)生重要影響，因此，一方面，本基金將從經(jīng)濟(jì)周期、

國(guó)家政策、行業(yè)景氣度和債券市場(chǎng)的供求狀況等多個(gè)方面考量信用利差的整體變

化趨勢(shì)；另一方面，本基金還將以內(nèi)部信用評(píng)級(jí)為主、外部信用評(píng)級(jí)為輔，即采

用內(nèi)外結(jié)合的信用研究和評(píng)級(jí)制度，研究債券發(fā)行主體企業(yè)的基本面，以確定企

業(yè)主體債的實(shí)際信用狀況。具體而言，本基金的信用債投資策略主要包括信用利

差曲線配置和信用債券精選兩個(gè)方面。

（1）信用利差曲線策略

本基金通過(guò)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期、信用債市場(chǎng)現(xiàn)狀及發(fā)展的分析，判斷信用利差的變

化趨勢(shì)，以此確定信用債的投資比例及行業(yè)配置比例。

具體而言，當(dāng)經(jīng)濟(jì)周期處于向上的階段，企業(yè)盈利能力增強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流

改善，信用利差可能收窄；反之，當(dāng)經(jīng)濟(jì)周期處于向下的階段，信用利差可能擴(kuò)

大。在信用債市場(chǎng)現(xiàn)狀分析方面，本基金主要考察市場(chǎng)容量、債券結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性

等因素對(duì)信用利差變動(dòng)的影響；而在信用債市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)方面，本基金主要考察

由于信用債供求變化對(duì)信用利差的影響。

（2）信用債個(gè)券分析策略

本基金將借助本基金管理人內(nèi)部的行業(yè)及公司研究員的專業(yè)研究能力，并綜

合參考外部權(quán)威、專業(yè)研究機(jī)構(gòu)的研究成果，對(duì)發(fā)債主體企業(yè)進(jìn)行深入的基本面

分析，并結(jié)合債券的發(fā)行條款，以確定信用債券的實(shí)際信用風(fēng)險(xiǎn)狀況及其信用利

差水平，挖掘并投資于信用風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低、信用利差相對(duì)較大的優(yōu)質(zhì)品種。

發(fā)債主體的信用基本面分析是信用債投資的基礎(chǔ)性工作。具體的分析內(nèi)容及

指標(biāo)包括但不限于國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期階段、債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)

行人業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、企業(yè)市場(chǎng)地位、財(cái)務(wù)狀況、管理水平及其債務(wù)水平等。

在內(nèi)部信用評(píng)級(jí)結(jié)果的基礎(chǔ)上，綜合分析個(gè)券的到期收益率、交易量、票息

率、信用等級(jí)、信用利差水平、稅賦特點(diǎn)等因素，對(duì)個(gè)券進(jìn)行內(nèi)在價(jià)值的評(píng)估，

精選估值合理或者相對(duì)估值較低、到期收益率較高、票息率較高的債券。

3、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金將在宏觀經(jīng)濟(jì)和基本面分析的基礎(chǔ)上，對(duì)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的質(zhì)量和構(gòu)

成、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行定性和定量的全方

面分析，評(píng)估其相對(duì)投資價(jià)值并作出相應(yīng)的投資決策，力求在控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前

提下盡可能的提高本基金的收益。

4、持有到期投資策略

本基金成立后，在每一封閉期的建倉(cāng)期內(nèi)將根據(jù)基金合同的規(guī)定，投資于剩

余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。一般情況下，

本基金將在封閉期內(nèi)持有這些品種到期，持有的固定收益品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)

不會(huì)發(fā)生變化。封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用狀況急劇惡化，甚至可能出

現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響本基金的持有到期投資的策略，基金管理人可以基于持有

人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的前提下，對(duì)尚未到期的固定收益

類品種進(jìn)行處置。

5、杠桿投資策略

本基金將在市場(chǎng)資金面和債券市場(chǎng)基本面分析的基礎(chǔ)上結(jié)合個(gè)券分析和組

合風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)果，積極參與債券回購(gòu)交易，融入資金買入與封閉期剩余期限匹配

的債券，放大固定收益類資產(chǎn)投資比例，追求固定收益類資產(chǎn)的超額收益。在封

閉期內(nèi)，本基金基本保持回購(gòu)杠桿比例不變，但當(dāng)回購(gòu)利率過(guò)高、市場(chǎng)流動(dòng)性不

足或市場(chǎng)狀況不宜采用回購(gòu)放大策略等情況下，基金管理人可適度調(diào)整回購(gòu)杠桿。

6、再投資策略

封閉期內(nèi)，本基金持有的債券將獲得一些利息收入，對(duì)于這些利息收入，本

基金將再投資于剩余期限（權(quán)利在投資者一方的含權(quán)債按照行權(quán)剩余期限計(jì)算）

不超過(guò)基金剩余封閉期的債券，并持有到期。如果付息日距離封閉期末較近，本

基金將對(duì)這些利息進(jìn)行流動(dòng)性管理。

另外，由于本基金買入的債券的剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封

閉期，因此，在封閉期結(jié)束前，本基金持有的部分債券到期后將變現(xiàn)為現(xiàn)金資產(chǎn)。

對(duì)于該部分現(xiàn)金資產(chǎn)，本基金將根據(jù)對(duì)各類短期金融工具的市場(chǎng)規(guī)模、交易情況、

流動(dòng)性、相對(duì)收益、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，再投資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)

基金剩余封閉期的債券、債券回購(gòu)、銀行存款和同業(yè)存單等，并持有到期。

7、開(kāi)放期投資安排

在開(kāi)放期，本基金原則上將使基金資產(chǎn)保持現(xiàn)金狀態(tài)。基金管理人將采取各

種有效管理措施，保障基金運(yùn)作安排，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足開(kāi)放期流動(dòng)性的需

求。在開(kāi)放期前根據(jù)市場(chǎng)情況，進(jìn)行相應(yīng)壓力測(cè)試，制定開(kāi)放期操作規(guī)范流程和

應(yīng)急預(yù)案，做好應(yīng)付極端情況下巨額贖回的準(zhǔn)備。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，在每個(gè)開(kāi)放期

之前的3個(gè)月和之后的3個(gè)月以及開(kāi)放期期間不受前述投資組合比例的限制；

（2）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）不得

晚于該封閉期的最后一日；

（3）開(kāi)放期內(nèi)，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以

內(nèi)的政府債券。封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付

金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；

（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證

券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條

款規(guī)定的比例限制；

（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；

（8）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（10）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)

級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（11）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的40%；在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券

回購(gòu)到期后不得展期；

（12）開(kāi)放期內(nèi)，基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；封閉期內(nèi)，

本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的200%；

（13）開(kāi)放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該

基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素

致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資

產(chǎn)的投資；

（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述第（3）、（10）、（13）、（14）項(xiàng)另有約定外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券

發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上

述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開(kāi)始。

如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)

定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，

按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法

律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二

以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投

資不再受相關(guān)限制。

五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

在每個(gè)封閉期，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日中國(guó)人民銀行公布

的三年期定期存款利率（稅后）+1.5%。

本基金以每個(gè)封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作，每個(gè)封閉期為63個(gè)月，期間投

資者無(wú)法進(jìn)行基金份額申購(gòu)與贖回。三年期定期存款利率（稅后）+1.5%作為本

基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)符合產(chǎn)品特性，能夠使本基金投資者理性判斷本基金產(chǎn)品的

風(fēng)險(xiǎn)收益特征和流動(dòng)性特征，合理衡量本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

三年期定期存款利率采用每個(gè)封閉期起始日中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)

人民幣三年期存款基準(zhǔn)利率。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)

比較基準(zhǔn)推出時(shí)，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公

告，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為定期開(kāi)放債券型基金，一般而言，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低

于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。

七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

2、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金

份額持有人的利益；

3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的

規(guī)定。

九、投資組合報(bào)告

報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號(hào)  項(xiàng)目  金額（元）  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1   權(quán)益投資  －  － 

 其中：股票  －  － 

2   固定收益投資  9,780,633,640.50  99.92 

 其中：債券  9,780,633,640.50  99.92 

 資產(chǎn)支持證券  －  － 

3   貴金屬投資  －  － 



4   金融衍生品投資  －  － 

5   買入返售金融資產(chǎn)  －  － 

 其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn)  －  － 

6   銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)  7,974,776.81  0.08 

7   其他資產(chǎn)  67,930.81  0.00 

8   合計(jì)  9,788,676,348.12  100.00 



報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

注：本基金本報(bào)告期末未持有境內(nèi)股票資產(chǎn)。

報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票

投資明細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未持有股票資產(chǎn)。

報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號(hào)  債券品種  攤余成本（元）  占基金資產(chǎn) 凈值比例（%）  

1  國(guó)家債券  －  －  

2  央行票據(jù)  －  －  

3  金融債券  982,501,318.62  11.91  

 其中：政策性金融債  237,076,312.00  2.87  

4  企業(yè)債券  495,495,586.19  6.01  

5  企業(yè)短期融資券  －  －  

6  中期票據(jù)  8,302,636,735.69  100.67  

7  可轉(zhuǎn)債（可交換債）  －  －  

8  同業(yè)存單  －  －  

9  其他  －  －  

10  合計(jì)  9,780,633,640.50  118.59  



報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券

投資明細(xì)

序號(hào)  債券代碼  債券名稱  數(shù)量（張）  攤余成本 (元)  占基金資產(chǎn) 凈值比例（%）  

1  102582268  25匯金MTN003  6,500,000  650,993,245.82  7.89  

2  102580348  25電網(wǎng)MTN004  4,500,000  452,955,393.91  5.49  

3  102485173  24誠(chéng)通控股MTN014(穩(wěn)增長(zhǎng)擴(kuò)投資專項(xiàng)債)  3,300,000  338,697,225.07  4.11  

4  102581668  25滬港務(wù)MTN003  3,000,000  300,970,099.95  3.65  

5  102581864  25寶武集團(tuán)MTN001  2,500,000  251,559,528.66  3.05  



報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)

支持證券投資明細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金

屬投資明細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬投資。

報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證

投資明細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。

報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說(shuō)明

1、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)

公允價(jià)值變動(dòng)總額合計(jì)(元)  －  

股指期貨投資本期收益(元)  －  



股指期貨投資本期公允價(jià)值變動(dòng)(元)  －  



注：本基金本報(bào)告期末未投資股指期貨。

2、本基金投資股指期貨的投資政策

本基金不允許投資股指期貨。

報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明

1、本期國(guó)債期貨投資政策

本基金不允許投資國(guó)債期貨。

2、報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)

公允價(jià)值變動(dòng)總額合計(jì)（元）  －  

國(guó)債期貨投資本期收益（元）  －  

國(guó)債期貨投資本期公允價(jià)值變動(dòng)（元）  －  



注：本基金本報(bào)告期末未投資國(guó)債期貨。

3、本期國(guó)債期貨投資評(píng)價(jià)

本基金本報(bào)告期末未投資國(guó)債期貨。

投資組合報(bào)告附注

1、申明本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門(mén)立案

調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。

報(bào)告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒(méi)有被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查，或

在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。

2、申明基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)。

本基金本報(bào)告期末未持有股票資產(chǎn)。

3、其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào)  名稱  金額（元）  

1  存出保證金  67,930.81  

2  應(yīng)收證券清算款  －  

3  應(yīng)收股利  －  

4  應(yīng)收利息  －  

5  應(yīng)收申購(gòu)款  －  

6  其他應(yīng)收款  －  

7  其他  －  



8  合計(jì)  67,930.81  



4、報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

5、報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明

注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。

6、投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分。

因四舍五入原因，投資組合報(bào)告中市值占凈值比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存

在尾差。

第十一部分基金的業(yè)績(jī)

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),

但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表

現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。

一、本基金歷史各時(shí)間段份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益

率的比較

階段  凈值增長(zhǎng)率①  凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2020.01.13-2020.12.31  3.06%  0.01%  4.11%  0.01%  -1.05%  0.00%  

2021.01.01-2021.12.31  3.25%  0.01%  4.25%  0.01%  -1.00%  0.00%  

2022.01.01-2022.12.31  3.50%  0.01%  4.25%  0.01%  -0.75%  0.00%  

2023.01.01-2023.12.31  3.32%  0.01%  4.25%  0.01%  -0.93%  0.00%  

2024.01.01-2024.12.31  3.35%  0.01%  4.26%  0.01%  -0.91%  0.00%  

2025.01.01-2025.09.30  1.41%  0.01%  3.18%  0.01%  -1.77%  0.00%  

2020.01.13-2025.09.30  19.27%  0.01%  24.30%  0.01%  -5.03%  0.00%  



二、自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)份額凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)

比較基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較

注：1、截止日期為2025年9月30日。

2、本基金于2020年1月13日成立，建倉(cāng)期6個(gè)月，從2020年1月13日

起至2020年7月12日，建倉(cāng)期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例均符合基金合同約定。

第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的

申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自

有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基

金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，

不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

第十三部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)

規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對(duì)象

基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其他投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)

計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定。

基金管理人以攤余成本法進(jìn)行估值，應(yīng)當(dāng)采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制手段，對(duì)金融

資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評(píng)估。當(dāng)以攤余成本計(jì)量已不能真實(shí)公允反映金融資產(chǎn)凈

值時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)督促基金管理人調(diào)整會(huì)計(jì)核算和估值方法。

四、估值方法

1、本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率

或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)

行攤銷，確認(rèn)利息收入并評(píng)估減值準(zhǔn)備。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債

券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2、債券回購(gòu)以協(xié)議成本列示，按協(xié)議利率在實(shí)際持有期內(nèi)逐日計(jì)提利息。

3、銀行存款以本金列示，按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。

4、基金持有的資產(chǎn)支持證券視同債券，購(gòu)買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交

易費(fèi)用）確定初始成本，每日按攤余成本和實(shí)際利率計(jì)算確定利息收入。

5、當(dāng)基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，

以確?；鸸乐档墓叫?。

6、基金應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求，評(píng)估金融資產(chǎn)是否發(fā)生減值，如有

客觀證據(jù)表明其發(fā)生減值的，應(yīng)當(dāng)計(jì)提減值準(zhǔn)備。

7、如有確鑿證據(jù)表明本基金在封閉期內(nèi)買入持有至到期的投資策略發(fā)生變

化或其他原因，導(dǎo)致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負(fù)債于開(kāi)放

期內(nèi)的公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反

映上述資產(chǎn)或負(fù)債于開(kāi)放期內(nèi)的公允價(jià)值的方法估值。為最大限度保護(hù)持有人利

益，基金管理人可采用的風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括但不限于：處置信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加的

固定收益品種、及時(shí)評(píng)估和計(jì)提固定收益品種減值損失、封閉期到期暫停進(jìn)入下

一開(kāi)放期、于開(kāi)放期內(nèi)改按公允價(jià)值計(jì)算基金份額凈值等。

8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新

增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知

對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人

承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)

計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照

基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布，由此給基金份額持有人和

基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的損失，由基

金管理人負(fù)責(zé)賠付。

五、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個(gè)估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份

額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。基金管理人

可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，

將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人

對(duì)外公布。

六、估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯(cuò)誤

時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷

售機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下

述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)

據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、

不能克服，則屬不可抗力。由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)

誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)

賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及

時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得

到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)

任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)

事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不

當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)

得利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生

的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失

進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托

管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行

業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利

益的原則進(jìn)行協(xié)商。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

八、基金凈值的確認(rèn)

基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行

復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金份

額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金

管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。

九、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，

或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)

采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金份額

凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托

管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

第十四部分基金的收益與分配

一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除資

產(chǎn)減值損失和相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)

收益后的余額。

二、基金可供分配利潤(rùn)

基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中

已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、本基金收益分配方式僅有現(xiàn)金分紅；

2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的

基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

3、本基金的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益

分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在

規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。

七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋

機(jī)制”部分的規(guī)定。

第十五部分基金費(fèi)用與稅收

一、與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用

基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

4、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；

5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

6、基金的證券交易費(fèi)用；

7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

8、基金相關(guān)賬戶的開(kāi)戶及維護(hù)費(fèi)用；

9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人于次

月首日起3個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)

核后于3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、

公休日等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)

據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人于次

月首日起3個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)

核后于3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、

公休日等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)

據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第3－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)基金管理人指令并

參照行業(yè)慣例從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

二、與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用

1、申購(gòu)費(fèi)用

基金申購(gòu)費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式和使用方式參見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)

“基金份額的申購(gòu)與贖回”相應(yīng)部分。

2、贖回費(fèi)用

基金贖回費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式和使用方式參見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)

“基金份額的申購(gòu)與贖回”相應(yīng)部分。

三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費(fèi)，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

四、基金稅收

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣

繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度

披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)

并以托管協(xié)議約定方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民

共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)

行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披

露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證

基金投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息

資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金

信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文

文本為準(zhǔn)。

本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開(kāi)披露的基金信息

公開(kāi)披露的基金信息包括：

基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額

持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大

利益的事項(xiàng)的法律文件。

2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生

重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)

定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定

網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，

將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和《基金合同》提示性公告登

載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、

《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在

基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)議

登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。

基金合同生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金

合同生效公告。

基金凈值信息

基金合同生效后，在本基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站

披露一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

在開(kāi)放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、

基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈

值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份額申

購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售

機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師

事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)

告或者年度報(bào)告。

本基金應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資

產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

本基金應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券

市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10

名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總

份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)

告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有

份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定

的特殊情形除外。

基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基

金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

基金管理人在封閉期內(nèi)采取處置信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加的固定收益品種或計(jì)提

資產(chǎn)減值準(zhǔn)備等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的，應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中披露。

臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，

并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；

2、基金合同終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制

人變更；

8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之

三十；

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項(xiàng)；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)

生變更；

16、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金進(jìn)入開(kāi)放期；

18、本基金暫?；蚧謴?fù)下一個(gè)封閉期運(yùn)作；

19、本基金在開(kāi)放期發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)或部分延期辦理；

20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；

21、在發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)

時(shí)；

22、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；

23、基金合同生效后，連續(xù)30、40、45個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿

200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的情形；

24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同約定的其他事項(xiàng)。

澄清公告

在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可

能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持

有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將

有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門(mén)部門(mén)及

高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，

對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基

金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露

的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金

信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不

得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：

1、不可抗力；

2、發(fā)生暫停估值的情形；

3、法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。

第十八部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中

華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。

二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按

照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶

的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和贖

回外，本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一工作

日基金主袋賬戶總份額的20%認(rèn)定。

三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會(huì)

計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用

1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作

為基數(shù)計(jì)提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)

后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。

六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，

及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無(wú)論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)

當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)

無(wú)法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)

要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合

《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。

七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、臨時(shí)公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者

利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息

披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)

袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。

3、定期報(bào)告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬

戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)

師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)

計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。

八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則

的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?lái)

法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基

金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)

需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。

第十九部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

一、投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

證券市場(chǎng)價(jià)格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主

要包括：

1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)

發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈

周期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。

利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)，引起基金

收益水平的變化。

4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能

會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。

5、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線

非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。

6、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投

資收益的影響，這與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。

信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)主要指?jìng)?、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用

狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易

對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)

的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒(méi)有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支

付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。

1、本基金的申購(gòu)、贖回安排

本基金的申購(gòu)、贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”章節(jié)。

2、投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1）本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較

好的規(guī)范型交易場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具，同時(shí)本基金

基于分散投資的原則在個(gè)券方面未有高集中度的特征，在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金

的流動(dòng)性良好。

2）從投資策略上看，本基金基金合同約定：“在開(kāi)放期，本基金原則上將使

基金資產(chǎn)保持現(xiàn)金狀態(tài)?；鸸芾砣藢⒉扇「鞣N有效管理措施，保障基金運(yùn)作安

排，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足開(kāi)放期流動(dòng)性的需求。”

3）從投資限制上看，本基金基金合同約定：“開(kāi)放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于

流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的15%”，本基金流動(dòng)性受

限資產(chǎn)的比例設(shè)置符合《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》。

綜上所述，本基金擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性良好，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)

可控。

3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人

協(xié)商一致后，將運(yùn)用多種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，以應(yīng)對(duì)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額持有人的利益，包括但不限于：

a.延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；

b.延緩支付贖回款項(xiàng)；

c.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。

具體措施，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”之“巨額贖回的情形

及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。

4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的影響

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可

依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申

請(qǐng)等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，包

括但不限于：

（1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)

具體措施，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”之“巨額贖回的情形

及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。

（2）暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)

上述具體措施，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”之“暫停贖回或

延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”的相關(guān)內(nèi)容。

（3）收取短期贖回費(fèi)

對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回

費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

（4）暫停基金估值

當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)

后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?，并采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申

購(gòu)贖回申請(qǐng)的措施。

（5）擺動(dòng)定價(jià)

當(dāng)基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確

?；鸸乐档墓叫裕唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)、

自律規(guī)則規(guī)定。

（6）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制

投資者具體請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分，詳細(xì)了解本基金側(cè)袋機(jī)制

的情形及程序。

側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門(mén)的側(cè)袋賬戶

進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有

效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額

凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額在開(kāi)放期正常開(kāi)放贖回，

因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋

賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間

具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制

時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人

在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特

定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基

金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制

后主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少

進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值

及變化情況。

操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金運(yùn)作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作

失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門(mén)欺詐、交易

錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。

管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基

金收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不

充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會(huì)影響基金的收益水平。

合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反

基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。

（七）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)

1、定期開(kāi)放的風(fēng)險(xiǎn)

本基金以定期開(kāi)放方式運(yùn)作，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購(gòu)和

贖回，也不上市交易。因此，在封閉期內(nèi)，基金份額持有人將面臨因不能贖回或

賣出基金份額而出現(xiàn)的流動(dòng)性約束。

2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)

本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)

險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)也稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，它是指資產(chǎn)支持證券參與主體對(duì)它們所承

諾的各種合約的違約所造成的可能損失。從簡(jiǎn)單意義上講，信用風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為證券

化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的及時(shí)支付而給投資者帶來(lái)?yè)p失。

（2）利率風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風(fēng)

險(xiǎn)，即資產(chǎn)支持證券的價(jià)格受利率波動(dòng)發(fā)生逆向變動(dòng)而造成的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

（4）提前償付風(fēng)險(xiǎn)是指若合同約定債務(wù)人有權(quán)在產(chǎn)品到期前償還，則存在

由于提前償付而使投資者遭受損失的可能性。

（5）操作風(fēng)險(xiǎn)是指相關(guān)各方在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，因操作失誤或違反操作規(guī)

程而引起的風(fēng)險(xiǎn)。

（6）法律風(fēng)險(xiǎn)是指因資產(chǎn)支持證券交易結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜、參與方較多、交易

文件較多，而存在的法律風(fēng)險(xiǎn)和履約風(fēng)險(xiǎn)。

3、暫停運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)

（1）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，在每個(gè)封閉期到期前，基金管理人可根

據(jù)市場(chǎng)情況、本基金的投資策略決定本基金進(jìn)入開(kāi)放期或暫停進(jìn)入開(kāi)放期。

（2）截至某個(gè)開(kāi)放期最后一日日終，如果本基金的基金資產(chǎn)凈值加上本基

金開(kāi)放期最后一日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回

確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元或基金份額持有人數(shù)量不

滿200人的，則基金管理人可決定繼續(xù)進(jìn)入下一封閉期或暫停下一封閉期運(yùn)作。

基金管理人決定暫停進(jìn)入下一封閉期的，投資者未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納

申購(gòu)款項(xiàng)將全部退回；對(duì)于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動(dòng)贖回，且不收

取贖回費(fèi)。

（3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致

基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工

作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變

現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按

全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定。

因此，在基金存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人可能面臨基金暫停運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。

4、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)

基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致，決定終止基金

合同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

故基金合同存在提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。

5、攤余成本法的估值風(fēng)險(xiǎn)

本基金采用攤余成本法估值，該估值方法是將估值對(duì)象以買入成本列示，按

票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際

利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益，據(jù)此所計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交

易市價(jià)計(jì)算的資產(chǎn)凈值可能存在偏差。

本基金雖然采用攤余成本法估值，但投資者投資于本基金并不等同于將資金

作為存款放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金在極端情況下仍然存在計(jì)提資產(chǎn)減

值導(dǎo)致的基金份額凈值下跌甚至本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

本基金主要采用買入并持有到期的投資策略，因此存在一定損失投資收益的

風(fēng)險(xiǎn)。

本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能

不一致的風(fēng)險(xiǎn)

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)

期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)

法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此

銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，

投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之

間的匹配檢驗(yàn)。

其他風(fēng)險(xiǎn)

1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些

工具，基金可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)；

2、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

3、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不

完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

5、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

6、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水

平，從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；

7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

二、聲明

1、投資者投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

2、本基金通過(guò)基金管理人直銷網(wǎng)點(diǎn)和指定的其他基金銷售機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)售，

基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。

第二十部分基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決

議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二、基金合同的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立

清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)

指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人

民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備

案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算

報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第二十一部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基

金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的

其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違

反了基金合同及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取

必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使債權(quán)人權(quán)利，為基金的

利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管和定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）委托第三方機(jī)構(gòu)辦理本基金的交易、清算、估值、結(jié)算等業(yè)務(wù)；

（18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金注冊(cè)或備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基

金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的

方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確

定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)

告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他

人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)及審計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供的除外；

（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分

配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

并通知基金托管人；

（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益

時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托

管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，

基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基

金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金

財(cái)產(chǎn)；

（2）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的

其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金

合同及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，

應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的

基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用

基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶,按照基金

合同、托管協(xié)議的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)

定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機(jī)

構(gòu)、司法機(jī)關(guān)及審計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供的除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份

額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)

明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同、托管協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行；

如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同、托管協(xié)議規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管

人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，保存時(shí)

間不低于法律法規(guī)的規(guī)定；

（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大

會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)、基金合同和《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投

資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

和銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任

不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基

金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基

金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的

當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事

人并不以在基金合同上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。

每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資

價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限

責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權(quán)。本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。若將來(lái)法律法規(guī)對(duì)

基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，以屆時(shí)有效的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

（一）召開(kāi)事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，但

法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：

（1）終止基金合同，基金合同另有約定的除外；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（不包括本基金封閉期與開(kāi)放期的轉(zhuǎn)變）；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求調(diào)

整該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面

要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有

人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)

質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不

需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（2）調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率；或者變更收費(fèi)方式；調(diào)整基

金份額類別、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或者增設(shè)本基金的基金份額類別；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；

（4）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不

涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（6）基金管理人、基金登記機(jī)構(gòu)調(diào)整或修改《業(yè)務(wù)規(guī)則》，包括但不限于有

關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等內(nèi)容；

（7）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情

形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管

理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開(kāi)時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60

日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基

金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，

基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要

求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)

自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定

之日起60日內(nèi)召開(kāi)，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30

日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基

金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在規(guī)定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知

中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表

決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人

到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)

的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)和監(jiān)管

機(jī)關(guān)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)

會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同

和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3

個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召

集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面

形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通

訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按基金合同約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公

布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)

議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)

通知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重

新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具

表決意見(jiàn)；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話

或其他方式召開(kāi)，基金份額持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式

進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。

4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議

并表決的，授權(quán)方式可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在

會(huì)議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、

決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律

法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大

會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定

和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決

議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能

主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人

授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有

人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持

有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以

特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、與其他基金合并、更換基金管理人或者基金托管人、終止基

金合同以特別決議通過(guò)方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視

為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)

審議、逐項(xiàng)表決。

在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知為

準(zhǔn)。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持

人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基

金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始

后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)

場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清

點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公

證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大

會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有

人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；

5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一

以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)

的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過(guò)；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過(guò)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶

的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶

內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份

額無(wú)表決權(quán)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)

容為準(zhǔn)，本節(jié)沒(méi)有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)

管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并

提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整。

三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決

議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）基金合同的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立

清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)

指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人

民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備

案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算

報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時(shí)間不低于法律法規(guī)

的規(guī)定。

四、爭(zhēng)議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)

友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效

的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京市，仲裁裁決是終局的，并對(duì)相關(guān)各方

當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡

責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金合同受中國(guó)（為本基金合同之目的，不包括香港、澳門(mén)和臺(tái)灣法律）法

律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦

公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。

第二十二部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：富國(guó)基金管理有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯二座27-

30層

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯二座27-

30層

郵政編碼：200120

法定代表人：裴長(zhǎng)江

成立日期：1999年4月13日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【1999】11號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：人民幣5.2億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

經(jīng)營(yíng)范圍：公開(kāi)募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理

（二）基金托管人

名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街2號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街2號(hào)

郵政編碼：100031

法定代表人：洪崎

成立日期：1996年2月7日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2004]101號(hào)

組織形式：其他股份有限公司（上市）

注冊(cè)資本：28,365,585,227元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買

賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯

業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理

業(yè)務(wù)（有效期至2020年02月18日）；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資

范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，

基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用

相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行

監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。

本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、地方政府

債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、央

行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債

部分、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存

款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其

他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部

分除外）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整

投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的

80%，每個(gè)開(kāi)放期之前的3個(gè)月和之后的3個(gè)月以及開(kāi)放期期間不受前述投資組

合比例的限制；在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券

投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、

應(yīng)收申購(gòu)款等，在封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制。

如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行

適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、

融資、融券比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，在每個(gè)開(kāi)放期

之前的3個(gè)月和之后的3個(gè)月以及開(kāi)放期期間不受前述投資組合比例的限制；

（2）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）不得

晚于該封閉期的最后一日；

（3）開(kāi)放期內(nèi)，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以

內(nèi)的政府債券。封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付

金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；

（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證

券的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此

條款規(guī)定的比例限制；

（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)

基金資產(chǎn)凈值的10％；

（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

20％；

（8）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

（10）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)

級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（11）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的40%；在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券

回購(gòu)到期后不得展期；

（12）開(kāi)放期內(nèi)，基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；封閉期內(nèi)，

本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的200%；

（13）開(kāi)放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該

基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素

致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資

產(chǎn)的投資；

（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述第（3）、（10）、（13）、（14）項(xiàng)另有約定外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券

發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上

述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開(kāi)始。

如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)

定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)

議第十五條第（九）款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^(guò)事后監(jiān)督方

式對(duì)基金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金

份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，

按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以

上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理

人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管

人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市

場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格

按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金

管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝?
以每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已

與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基

金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式

的，應(yīng)及時(shí)向基金托管人說(shuō)明理由，協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行

交易，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手

在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)

任的，基金管理人有權(quán)向相關(guān)交易對(duì)手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配

合?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金

托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易

時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失

和責(zé)任。

（五）基金如投資銀行存款，基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合

同的約定，對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手范圍是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督；基

金管理人在簽署銀行存款協(xié)議前，應(yīng)將草擬的銀行存款協(xié)議送基金托管人審核。

（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)

凈值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金

收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)

督和核查。

（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違

反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等方

式通知基金管理人限期糾正，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。基金管理人應(yīng)積極配合

和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍?shū)面通知后應(yīng)在下一工作日及

時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉

證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限

內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證

監(jiān)會(huì)。

（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和

本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，基金管理人應(yīng)

在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管

人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)

告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，

基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，

同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人無(wú)正

當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等

手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基

金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括

基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需

賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指

令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分

賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知

基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面

形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及

時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基

金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：

提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答

復(fù)基金管理人并改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，

同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人無(wú)正

當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段

妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管

理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鹭?cái)產(chǎn)的債

權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債

權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，

其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。

2.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

3.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的

合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。非因基

金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

4.基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資需要的

賬戶。

5.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管

理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

6.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管

基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

7.對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托

管人應(yīng)及時(shí)通知并配合基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失

的，基金管理人有權(quán)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)基金管理

人的追償行為應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，但基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。

8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財(cái)產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

1.基金募集期間應(yīng)開(kāi)立“基金募集專戶”，用于存放募集的資金。該賬戶由

基金管理人開(kāi)立。

2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)

將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開(kāi)立的基金銀行賬戶，同時(shí)

在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具

驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字并

加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章方為有效。

3.若基金募集期限屆滿或基金停止募集時(shí)，未能達(dá)到基金合同生效的條件，

由基金管理人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。

（三）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理

1.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開(kāi)設(shè)和管理。

2.基金托管人應(yīng)以本基金名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的銀行賬戶，并根據(jù)

基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。賬戶名稱、賬戶預(yù)留印鑒以基金管理

人向基金托管人出具的開(kāi)戶委托文件為準(zhǔn)，基金托管人負(fù)責(zé)賬戶預(yù)留印鑒的保管

和使用。該賬戶為不可提現(xiàn)賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)依法履行受益所有人識(shí)別義務(wù)，

在開(kāi)立托管賬戶時(shí)按照開(kāi)戶銀行要求，就相關(guān)信息的提供、核實(shí)等提供必要的協(xié)

助，并確保所提供信息以及證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。

3.基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

4.基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專用賬

戶辦理基金資產(chǎn)的支付。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理

1.基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司

為本基金開(kāi)立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。

2.基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦

不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3.基金證券賬戶的開(kāi)立由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金

管理人負(fù)責(zé)。

4.基金托管人以基金托管人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)

算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一

級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等

的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

5.若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其

他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；若

無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）債券托管賬戶的開(kāi)設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)

任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限

責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行

銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖?guó)銀行間

債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。

（六）定期存款賬戶的開(kāi)設(shè)與管理

基金投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶。定期

存款賬戶戶名應(yīng)與托管專戶保持一致,該賬戶預(yù)留印鑒經(jīng)與基金托管人商議后預(yù)

留?；鸸芾砣藨?yīng)該在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜。對(duì)于任何

的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)

至少包含起息日、到期日、存款金額、存款賬戶、存款利率、存款是否可以提前

支取、定存到期支取賬戶、存款證實(shí)書(shū)如何交接以及存款證實(shí)書(shū)不得轉(zhuǎn)讓質(zhì)押等

條款。協(xié)議須約定基金托管人經(jīng)辦行名稱、地址和賬戶，并將本基金托管專戶指

定為唯一回款賬戶，協(xié)議中涉及基金托管人相關(guān)職責(zé)的約定須由基金管理人和基

金托管人雙方協(xié)商一致后簽署。

（七）其他賬戶的開(kāi)立和管理

1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)

定，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開(kāi)立。新賬戶按有關(guān)規(guī)

定使用并管理。

2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦

理。

（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)等有價(jià)憑證由基金托管

人存放于基金托管人的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行

間市場(chǎng)清算所股份有限公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳

分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券、銀

行存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦

理。基金托管人對(duì)由基金托管人及基金托管人委托保管的機(jī)構(gòu)以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效

控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任，但基金托管人應(yīng)妥善保管憑證。

（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表

基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人

保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大

合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生

的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的

原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核

1.基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

基金份額凈值是按照每個(gè)估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的

余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢?
設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)

核，并按規(guī)定公告。

2.復(fù)核程序

基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金份額凈值結(jié)果以雙方約

定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，以約定的方式將復(fù)核結(jié)

果提交給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法律法規(guī)對(duì)外公布。

3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管

理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)

的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，

按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

六、基金份額持有人名冊(cè)的保管

基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期

自基金賬戶銷戶之日起不少于20年，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金

份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求

的除外。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交

基金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他

用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

七、爭(zhēng)議解決方式

因本托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，

協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員

會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終

局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，

各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金

份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國(guó)（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門(mén)和臺(tái)灣法律）法律管轄。

八、托管協(xié)議的變更與終止

（一）本托管協(xié)議的變更程序

本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)本托管協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的

新托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

1.基金合同終止；

2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

4.發(fā)生法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。

第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人將根據(jù)基

金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

一、基金份額持有人交易資料服務(wù)

投資者在交易申請(qǐng)被受理的2個(gè)工作日后，可通過(guò)銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢和打印交易

確認(rèn)單?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)持有人賬單訂制情況，向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬單期

末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送對(duì)賬單。具體業(yè)務(wù)

規(guī)則詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站公告或相關(guān)說(shuō)明。

二、網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)

投資者除可通過(guò)基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)和代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理申購(gòu)、贖

回等交易以及賬戶查詢外，還可通過(guò)基金管理人的網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn）、

微信公眾號(hào)(搜索“富國(guó)基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客戶端“富國(guó)富

錢(qián)包”APP享受網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)。具體業(yè)務(wù)規(guī)則詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站公告或

相關(guān)說(shuō)明。

三、信息定制及資訊服務(wù)

投資者可通過(guò)撥打客服熱線、在線客服、發(fā)送郵件、短信或登陸基金管理人

網(wǎng)站等多種渠道，定制對(duì)賬單、基金交易確認(rèn)信息、周刊等各類資訊服務(wù)。當(dāng)投

資者接收定制服務(wù)的手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫(xiě)有誤或發(fā)

生變更時(shí)，可通過(guò)以上渠道更新修改，以避免無(wú)法及時(shí)接收相關(guān)定制服務(wù)。

四、網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)

投資者可通過(guò)基金管理人網(wǎng)站、微信公眾號(hào)或客戶端獲得投資咨詢、業(yè)務(wù)咨

詢、信息查詢、信息定制、服務(wù)投訴及建議等多項(xiàng)在線服務(wù)。

五、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

客戶服務(wù)中心自動(dòng)語(yǔ)音系統(tǒng)提供7×24小時(shí)基金凈值信息、賬戶交易情況、

基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息查詢。

客戶服務(wù)中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小時(shí)的座席服務(wù)，投資

者可以通過(guò)該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、資料修改等

專項(xiàng)服務(wù)，節(jié)假日除外。

六、客戶投訴受理服務(wù)

投資者可以通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、基金公司網(wǎng)站投訴欄目、客戶服務(wù)中

心人工熱線、在線客服、微客服、書(shū)信、電子郵件、短信、傳真等多渠道對(duì)基金

管理人和銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)以及公司的政策規(guī)定提出投訴或意見(jiàn)。

七、基金管理人個(gè)人信息保護(hù)政策

投資者因訂立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗錢(qián)、投資者適

當(dāng)性管理、實(shí)名制等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定履行法定義務(wù)所必需，在賬戶開(kāi)立

及基金交易時(shí)涉及個(gè)人信息處理。投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站、微信服務(wù)號(hào)

(搜索“富國(guó)基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客戶端“富國(guó)富錢(qián)包”APP

查看《富國(guó)基金個(gè)人信息保護(hù)政策》，了解基金管理人處理個(gè)人信息的規(guī)則。

八、基金管理人客戶服務(wù)聯(lián)絡(luò)方式

客戶服務(wù)熱線：95105686，4008880688（全國(guó)統(tǒng)一，免長(zhǎng)途話費(fèi)），工作時(shí)

間內(nèi)可轉(zhuǎn)人工坐席。

客戶服務(wù)傳真：021-20513277

公司網(wǎng)址：http://www.fullgoal.com.cn

電子信箱：public@fullgoal.com.cn

客服中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯二座27層

九、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)聯(lián)系基金管理

人客戶服務(wù)中心熱線，或通過(guò)電子郵件、傳真、信件等方式聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)

確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。

第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

序號(hào)  公告事項(xiàng)  信息披露方式  公告日期  

1.   關(guān)于防范不法分子冒用富國(guó)基金名義進(jìn)行非法活動(dòng)的重要提示  規(guī)定披露媒介  2025年1月16日  

2.   富國(guó)基金管理有限公司關(guān)于變更主要股東事項(xiàng)獲得中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批復(fù)的公告  規(guī)定披露媒介  2025年1月21日  

3.   富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金2025年第一次收益分配公告  規(guī)定披露媒介  2025年3月14日  

4.   富國(guó)基金管理有限公司關(guān)于公司主要股東變更的公告  規(guī)定披露媒介  2025年3月18日  

5.   富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金第一個(gè)開(kāi)放期開(kāi)放申購(gòu)、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告  規(guī)定披露媒介  2025年4月10日  

6.   富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金2025年第二次收益分配公告  規(guī)定披露媒介  2025年4月15日  

7.   關(guān)于富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金暫停大額申購(gòu)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告  規(guī)定披露媒介  2025年4月15日  

8.   關(guān)于富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金暫停機(jī)構(gòu)投資者大額申購(gòu)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告  規(guī)定披露媒介  2025年4月18日  



第二十五部分招募說(shuō)明書(shū)存放及其查閱方式

招募說(shuō)明書(shū)公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)

構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件

的復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準(zhǔn)。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。

第二十六部分備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。

（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金

募集的文件

（二）《富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合同》

（三）《富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

（六）關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基

金之法律意見(jiàn)書(shū)

（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件

富國(guó)基金管理有限公司

2025年11月19日


              
                
               富國(guó)匯優(yōu)純債63個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（二0二五年第一號(hào)）.pdf
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