華寶政策性金融債債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶政策性金融債債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年12月01日
送出日期：2025年12月02日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華寶政金債債券基金主代碼007116
下屬基金簡稱華寶政金債債券A下屬基金代碼007116
華寶基金管理有
基金管理人基金托管人南京銀行股份有限公司
限公司
上市交易所
基金合同生效日2019年09月06日-
及上市時間
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2021年12月31日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理徐錟
證券從業(yè)日期2011年12月01日
開始擔(dān)任本基金
2019年09月06日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理高文慶
證券從業(yè)日期2010年07月09日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在追求本金安全、保持資產(chǎn)流動性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，通
投資目標(biāo)
過積極主動的投資管理，力求獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括政策性金融債、國
債、央行票據(jù)、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款
等）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具。
本基金不投資股票、權(quán)證、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，同時本基金也不投
投資范圍
資于公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)等信用債品種。本基金投資于
債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于政策性金融債（國家開發(fā)銀
行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行發(fā)行的金融債券）的比例不低于非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的主動式投資管理理念，
采用價值分析方法，在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟
運行指標(biāo)的基礎(chǔ)上，自上而下確定和動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)比例和債券的組合目
主要投資策略
標(biāo)久期、期限結(jié)構(gòu)配置及類屬配置；同時，采用“自下而上”的投資理念，
在研究分析流動性風(fēng)險、供求關(guān)系、收益率水平、稅收水平等因素基礎(chǔ)上，
自下而上的精選個券，把握固定收益類金融工具投資機會。
中證政策性金融債指數(shù)收益率×80%＋一年期定期存款利率（稅后）×2
業(yè)績比較基準(zhǔn)
0%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于混
風(fēng)險收益特征
合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率
M＜100萬元0.80%
申購費(前收費) 100萬元≤M＜500萬元0.40%
500萬元≤M每筆1000元
贖回費N＜7日1.50%
7日≤N＜30日0.10%
30日≤N 0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
審計費用33,000會計師事務(wù)所
信息披露費120,000規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金
份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基
金的銀行匯劃費用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)
其他費用費用等費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期0.41%
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時
應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者
應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決策
并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、市場風(fēng)險，即證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種
因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率
風(fēng)險和再投資風(fēng)險。
2、流動性風(fēng)險：本基金可能面臨因市場交易量不足，導(dǎo)致基金持有的證券不能迅
速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。本基金面臨的流動性風(fēng)險還包括由于出現(xiàn)大額贖回，致使
本基金沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金贖回支付的要求所引致的風(fēng)險。
3、信用風(fēng)險：債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量
降低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險。信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)
險。
4、本基金還將面臨開放式基金共有的風(fēng)險，包括管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性
風(fēng)險、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不一致
的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
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資基金托管協(xié)議》、《華寶政策性金融債債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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