國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）
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              國壽安保添利貨幣市場基金

更新招募說明書

（2026年第1號）

基金管理人：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
基金托管人：交通銀行股份有限公司

國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

【重要提示】

國壽安保添利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）根據(jù)2016年9月20日中國證券監(jiān)督管

理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）《關于準予國壽安保添利貨幣市場基金注冊的批復》（證

監(jiān)許可[2016]2138號）注冊并進行募集。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，

但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保

證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實

質性判斷或者保證。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金

財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率會因為貨幣市場波動

等因素產(chǎn)生波動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類

金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在投資本基金前，

應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金

投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成

的系統(tǒng)性風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風險、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流

動性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。

本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低

于股票型基金、混合型基金和債券型基金。投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認

真閱讀本招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要和基金合同等信息披露文件，全面認識本基金的風

險收益特征和產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，并充分考慮自身的

風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。

基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，基金運

營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構成新基

金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

本次更新招募說明書僅更新了“第三部分基金管理人”中基金經(jīng)理信息及基金管理人

主要人員情況。

國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

目錄

第一部分緒言................................................................................................................................1

第二部分釋義................................................................................................................................2

第三部分基金管理人....................................................................................................................6

第四部分基金托管人..................................................................................................................14

第五部分相關服務機構..............................................................................................................18

第六部分基金份額的分類..........................................................................................................20

第七部分基金的募集....................................................................................................................21

第八部分基金合同的生效..........................................................................................................22

第九部分基金份額的申購與贖回..............................................................................................23

第十部分基金的投資..................................................................................................................30

第十一部分基金的業(yè)績..............................................................................................................39

第十二部分基金的財產(chǎn)..............................................................................................................41

第十三部分基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................42

第十四部分基金的收益分配......................................................................................................46

第十五部分基金的費用與稅收..................................................................................................48

第十六部分基金的會計與審計..................................................................................................50

第十七部分基金的信息披露......................................................................................................51

第十八部分風險揭示..................................................................................................................57

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................................................60

第二十部分基金合同的內容摘要..............................................................................................62

第二十一部分基金托管協(xié)議的內容摘要..................................................................................75

第二十二部分對基金份額持有人的服務..................................................................................85

第二十三部分其它應披露事項..................................................................................................87

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式..........................................................................88

第二十五部分備查文件..............................................................................................................89

國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

第一部分緒言

《國壽安保添利貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本招募說明書”）

依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資

基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督

管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以

下簡稱“《信息披露辦法》”）《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》(以下

簡稱“《流動性規(guī)定》”)、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)

督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、以及《國壽安保添利貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱

“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。

本招募說明書闡述了國壽安保添利貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費率等與投

資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真

實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任

何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中

國證監(jiān)會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y

者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份

額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關

規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基

金合同。

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第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：

1、基金或本基金：指國壽安保添利貨幣市場基金

2、基金管理人：指國壽安?；鸸芾碛邢薰?
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司

4、基金合同：指《國壽安保添利貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效修

訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國壽安保添利貨幣市場基

金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書：指《國壽安保添利貨幣市場基金招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《國壽安保添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《國壽安保添利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次

會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，

自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會

第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法

律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公

開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，

并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集

證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開

募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公

開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

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19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織

20、合格境外機構投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內依法募集的

證券投資基金的中國境外的機構投資者

21、投資人或投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金

份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務。

24、銷售機構：指指國壽安?；鸸芾碛邢薰疽约胺稀朵N售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)

定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金

銷售業(yè)務的機構

25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人基金

賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為國壽安?；鸸芾碛邢薰?
或接受國壽安?；鸸芾碛邢薰疚写鸀檗k理登記業(yè)務的機構

27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金

份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、

申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起基金的基金份額變動及結余情況的

賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理

人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，

清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過3

個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

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38、《業(yè)務規(guī)則》：指《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基

金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人、基金托管人、

基金登記機構、基金銷售機構、投資者及其他有關各方共同遵守

39、認購：指在基金募集期內，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金

份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金

份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要

求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條

件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基

金基金份額的行為

43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額

銷售機構的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款

金額及扣款方式，由指定的銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣

款及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉

換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額）

超過上一開放日基金總份額的10%

46、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格

予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)

議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交

易的債券等，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形或另有規(guī)定的除外

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其

他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

49、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入

時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益

50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益

51、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率

52、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從基

金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用

53、基金份額分類：本基金分設三類基金份額：A類基金份額、B類基金份額和C類

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基金份額。各類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別公布每萬份基

金凈收益和7日年化收益率

54、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

55、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

56、C類基金份額：指按照0.24%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

57、升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份額的最低

份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級為B

類基金份額。本基金已自2022年11月15日起取消A類基金份額與B類基金份額自動升降

級業(yè)務

58、降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額的

最低份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的B類基金份額全部降

級為A類基金份額。本基金已自2022年11月15日起取消A類基金份額與B類基金份額

自動升降級業(yè)務

59、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其

他資產(chǎn)的價值總和

60、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

61、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

62、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬份

基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程

63、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

64、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

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第三部分基金管理人

一、概況

（一）基金管理人概況

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10、11、12層

法定代表人：于泳

設立日期：2013年10月29日

注冊資本：12.88億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

客戶服務電話：4009-258-258

聯(lián)系人：耿馨雅

國壽安?；鸸芾碛邢薰窘?jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1308號文核準設立?；鸸芾?
人股東為中國人壽資產(chǎn)管理有限公司，持有股份85.03%；NationalMutualFundsManagement

Ltd.（國家共同基金管理有限公司），持有股份14.97%。

（二）主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

于泳先生，董事長，經(jīng)濟學碩士，高級經(jīng)濟師?，F(xiàn)任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司黨委書

記、總裁、執(zhí)行董事、首席合規(guī)官，中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司非執(zhí)行董事，中國人壽

富蘭克林資產(chǎn)管理有限公司董事長。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司黨委副書記、黨委委員、

副總裁、總裁助理，中國人壽保險（海外）股份有限公司黨委委員、副總裁，中國人壽保險

股份有限公司銀行保險部總經(jīng)理助理等。

高嵩先生，副董事長，碩士研究生?，F(xiàn)任國壽安保基金管理有限公司黨委副書記。曾任

中國人壽保險股份有限公司投資管理中心副總經(jīng)理，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司廈門市

分公司黨委委員、總經(jīng)理助理，中國建筑股份有限公司基礎設施事業(yè)部廈門分部經(jīng)理等。

鄂華先生，董事，碩士研究生?，F(xiàn)任國壽安保基金管理有限公司黨委書記、總經(jīng)理，國

壽財富管理有限公司董事長。曾任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委副書記、副總經(jīng)理，中國

人壽資產(chǎn)管理有限公司權益投資部總經(jīng)理、基金投資部副總經(jīng)理等。

葉蕾女士，董事，工商管理碩士?，F(xiàn)任中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司非執(zhí)行董事、國

壽財富管理有限公司董事。曾任中華全國工商業(yè)聯(lián)合會國際聯(lián)絡部副處長、澳大利亞安保集

團北京代表處首席代表等。

楊金觀先生，獨立董事，碩士研究生。現(xiàn)任中央財經(jīng)大學會計學院教授，中國人民人壽

保險股份有限公司獨立董事，大悅城控股集團股份有限公司獨立董事，龍江元盛和牛產(chǎn)業(yè)股

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份有限公司獨立董事，華電新能源集團股份有限公司獨立董事。曾任中央財經(jīng)大學教務處處

長、會計學院黨總支書記兼副院長。

周黎安先生，獨立董事，博士研究生?，F(xiàn)任北京大學光華管理學院教授，北京大學經(jīng)濟

與管理學部主任，第十四屆全國政協(xié)委員，智慧互通科技股份有限公司獨立董事。曾任北京

大學光華管理學院副院長等。

羅琦先生，獨立董事，博士研究生?，F(xiàn)任武漢大學經(jīng)濟與管理學院金融系教授、博士生

導師，《經(jīng)濟評論》副主編，教育部新世紀優(yōu)秀人才支持計劃入選者。曾任武漢造船專用設

備廠助理經(jīng)濟師，華中科技大學管理學院博士后，武漢大學經(jīng)濟與管理學院金融系副教授等。

2、高級管理人員

鄂華先生，總經(jīng)理，碩士。簡歷同上。

王東旭先生，副總經(jīng)理，法學學士，曾任中國人壽保險公司人事部處長，中國人壽保險

（集團）公司人力資源部副總經(jīng)理、黨委組織部副部長，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司黨群工

作部/工會工作部主任，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司人力資源部總經(jīng)理、黨委組織部部長，

中國人壽資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事會監(jiān)事；現(xiàn)任國壽安保基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)

理。

王文英女士，副總經(jīng)理，碩士。曾任中國人壽保險股份有限公司財務主管，中國人壽資

產(chǎn)管理有限公司財務會計經(jīng)理，國壽安?；鸸芾碛邢薰究偨?jīng)理助理、綜合管理部副總經(jīng)

理、總經(jīng)理；現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委委員、副總經(jīng)理、首席信息官、財務負責

人。

韓占鋒先生，督察長，碩士。曾任博時基金管理有限公司境內基金資產(chǎn)核算組主管，國

壽安保基金管理有限公司運營總監(jiān)、運營管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h

委委員、督察長，國壽財富管理有限公司董事。

張琦先生，股票投資總監(jiān)，碩士。曾任中銀基金管理有限公司基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理；

現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰竟善蓖顿Y總監(jiān)、股票投資部總監(jiān)及基金經(jīng)理。

王福新先生，總經(jīng)理助理，博士后。曾任中國海洋大學教師、大公國際資信評估有限公

司金融機構部副總經(jīng)理、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司博士后工作站研究員，中國人壽保

險股份有限公司內控合規(guī)部高級主管、投資管理部評估分析處經(jīng)理、人民幣投資管理處高級

經(jīng)理、委托投資管理一處資深經(jīng)理；現(xiàn)任國壽安保基金管理有限公司總經(jīng)理助理。

岳海先生，總經(jīng)理助理，碩士。自2009年以來，曾先后擔任中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

主監(jiān)管員，中國工商銀行資產(chǎn)管理部高級經(jīng)理，交通銀行總行資產(chǎn)管理中心資本市場部負責

人，西南證券股份有限公司資產(chǎn)管理金融投資部總經(jīng)理，景順長城基金管理有限公司總經(jīng)理

助理等職務。2020年7月加入國壽安?；鸸芾碛邢薰荆?021年3月任公司總經(jīng)理助理。

3、本基金基金經(jīng)理

張英女士，碩士。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司國際部研究員。2013年加入國壽安保

國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

基金管理有限公司，歷任研究員、基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰净鸾?jīng)理。

2017年1月起任國壽安保聚寶盆貨幣市場基金基金經(jīng)理，2017年10月起任國壽安保增金寶貨

幣市場基金基金經(jīng)理，2020年8月起任國壽安保場內實時申贖貨幣市場基金基金經(jīng)理，2020

年8月起任國壽安保鑫錢包貨幣市場基金基金經(jīng)理，2023年8月起任國壽安保薪金寶貨幣市場

基金基金經(jīng)理，2023年12月起任國壽安保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基

金經(jīng)理，2025年8月起任國壽安保添利貨幣市場基金基金經(jīng)理。

杜青穎女士，碩士。曾任粵開證券股份有限公司資管部運營專員、交易員，2020年10

月加入國壽安?；鸸芾碛邢薰?，歷任交易員、基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛?
限公司基金經(jīng)理。2026年4月起任國壽安保增金寶貨幣市場基金、國壽安保薪金寶貨幣市場

基金、國壽安保添利貨幣市場基金、國壽安保場內實時申贖貨幣市場基金、國壽安保中證同

業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理。

桑迎先生，2016年12月27日至2025年8月29日管理本基金。

4、投資決策委員會成員

鄂華先生：國壽安保基金管理有限公司總經(jīng)理。

張琦先生：國壽安保基金管理有限公司股票投資總監(jiān)、股票投資部總經(jīng)理。

王曉曲先生：國壽安保基金管理有限公司總經(jīng)理助理。

段辰菊女士：國壽安保基金管理有限公司研究總監(jiān)、研究部總經(jīng)理。

黃力先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰径噘Y產(chǎn)投資部總經(jīng)理。

桑迎先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰就顿Y管理部副總經(jīng)理兼貨幣投資二級部總經(jīng)理。

王錄琦先生：國壽安保基金管理有限公司固定收益投資部總經(jīng)理。

5、上述人員之間均不存在近親屬關系。

（三）基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)

售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管

理和運作基金財產(chǎn)；

5、建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的

基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證

券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及

任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

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8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益

和7日年化收益率；

9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

10、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；

11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收

益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基

金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以

上；

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能

夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合理

成本的條件下得到有關資料的復印件；

18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托

管人；

20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當

承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違反

《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為

承擔責任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；

24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管

理人承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基

金募集期結束后30日內退還基金認購人；

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

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（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人將嚴格遵守基金合同，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制全

權處理本基金的投資；

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風險控制制度，

采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的和基金合同約定的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律

法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；

（7）違法現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，泄漏在任

職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等

信息，或泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關

的交易活動；

（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩

序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

4、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

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（五）基金經(jīng)理承諾

1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大

利益；

2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，泄露在任職

期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信

息，泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交

易活動；

4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

（六）基金管理人的內部控制制度

1、公司內部控制原則

（1）健全性原則

內部控制包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)

督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則

通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨立性原則

公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運

作分離。

（4）相互制約原則

公司內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則

公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到

最佳的內部控制效果。

2、公司制定內部控制制度原則

（1）合法合規(guī)性原則：公司內控制度符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。

（2）全面性原則：內部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空

白或漏洞。

（3）審慎性原則：制定內部控制制度以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

（4）適時性原則：內部控制制度的制定隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)

營方針、經(jīng)營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

3、公司內部控制制度主要內容

（1）控制環(huán)境

控制環(huán)境構成公司內部控制的基礎，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內控文化、公司治理結構、

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組織結構、員工道德素質等內容。

公司管理層貫徹內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃

厚的內控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿

到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。公司全體職工必須忠于職守勤勉盡責，嚴格遵守國

家法規(guī)和公司各項規(guī)章制度。

公司完善法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事職能，嚴禁不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內

部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權益。

公司的組織結構體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權分工，操作相互

獨立。公司建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和

管理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

內部組織結構監(jiān)控防線。公司依據(jù)自身經(jīng)營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的

三道監(jiān)控防線。

人力資源政策和措施。公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公

司人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

（2）風險評估

風險評估的前提條件是設立目標。只有先確立了目標，管理層才能針對目標確定風險并

采取必要的行動來管理風險。設立目標是管理過程中重要的一部分。盡管其并非內部控制要

素，但它是內部控制得以實施的先決條件。

公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時防

范和化解風險。

（3）控制活動

授權控制。股東會、董事會和管理層充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標

準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行。公司各業(yè)務部門、分支機構和公司員工應當在規(guī)定授

權范圍內行使相應的職責。公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和

反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權。

與控股股東之間的風險隔離。公司與控股股東之間經(jīng)營業(yè)務和經(jīng)營場地有效隔離，經(jīng)營

管理人員不得相互兼職。公司與控股股東之間的財務管理嚴格隔離，保證賬簿分設，會計核

算獨立。公司與控股股東之間的投資運作和信息傳遞嚴格隔離，不得提供有關投資、研究等

非公開信息和資料，防范不正當關聯(lián)交易，禁止任何形式的利益輸送。

資產(chǎn)分離控制?；鹳Y產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，

分別核算。

業(yè)務隔離控制。基金資產(chǎn)的運作管理與公司自有資金實行獨立隔離運作，在人員配置、

崗位職責及其內部管理制度、業(yè)務規(guī)則與流程、有關銀行存款賬號、證券賬號等分開設置，

并分開核算。

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崗位隔離制度。公司推行內部工作的目標管理和制定規(guī)范的崗位責任制，各崗位人員各

司其職、嚴格遵守操作程序和工作標準，限制越權、穿插、代理等行為，以便于各部門明確

分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價證券的保管與賬務相分離，重要空白憑證的保管與

使用相分離，投資決策與具體交易操作相分離，前臺交易與后臺結算相分離，損失的確認與

核銷相分離，風險評定人員與業(yè)務辦理崗位相分離等。

物理隔離制度。對于不同工作區(qū)劃分不同的保密級別，基金投資、交易、研究、公司自

有資金管理等相關部門，在空間上和制度上適當隔離。強調中央交易室和綜合管理部門的一

級保密性，實行嚴格的門禁制度，并相應建立安全保障設施；對因業(yè)務需要知悉內幕信息的

人員，制定嚴格的批準程序、保密守則和監(jiān)督處罰措施。

危機處理機制。公司制訂了切實有效的緊急情況處理制度，建立危機處理機制和程序。

（4）信息與溝通

維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)。公司制定管理和業(yè)務報告制度。包括

定期報告制度和臨時報告制度。定期報告按照每日、每周、每月、每季度等不同的時間、頻

次進行報告。臨時報告是指一旦出現(xiàn)報告事由后的及時報告。

（5）內部監(jiān)督

公司建立有效的內部監(jiān)控制度，設置督察長和獨立的合規(guī)管理部和監(jiān)察稽核部，對公司

內部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內部控制制度落實。

（6）法律法規(guī)指引

公司將嚴格貫徹基金管理相關的法律法規(guī)，嚴格依法經(jīng)營。

各部門規(guī)章制度及對外提交材料在實施或提交前，均需經(jīng)合規(guī)管理部進行合法合規(guī)審核。

督察長和合規(guī)管理部負責監(jiān)察各部門對法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、基金合同的執(zhí)行情況，

著重于因違反法律法規(guī)等而產(chǎn)生的風險。

合規(guī)管理部負責跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對業(yè)務部門的運作提供合規(guī)建議和咨詢及

政策等方面的咨詢及指引，提供合規(guī)方面的培訓。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

（一）基金托管人概況

公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）

公司法定英文名稱：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,Ltd.

法定代表人：任德奇

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號

辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號

郵政編碼：200336

注冊時間：1987年3月30日

注冊資本：742.63億元

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號

聯(lián)系人：方圓

電話：95559

交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)鈔行之一。

1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的國有股份制商業(yè)銀行，

總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易

所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年躋身《財富》(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第154

位；列《銀行家》(TheBanker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。

截至2025年3月31日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.29萬億元。2025年一季度，交通銀

行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣253.72億元。

交通銀行總行設資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托管發(fā)展中

心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，以及經(jīng)濟師、

會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術職稱，員工的學歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)

技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托

管從業(yè)人員隊伍。

（二）主要人員情況

任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。

任先生2020年1月起任本行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代為履行行長職責）、

執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事長（其中：2019年4月至2020年1月代為履行

董事長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月至2019年12月任本行行長；2016年12月至2018年6月任

中國銀行執(zhí)行董事、副行長，其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公

司非執(zhí)行董事，2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務總部總裁；2014

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年7月至2016年11月任中國銀行副行長，2003年8月至2014年5月歷任中國建設銀行信貸審批

部副總經(jīng)理、風險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、風險管理部總經(jīng)理；

1988年7月至2003年8月先后在中國建設銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，中

國建設銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風險管理部工作。任先生1988年于清華大學獲工學

碩士學位。

張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。

張先生2024年6月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省分行行長，總

行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持工作）、辦公室副主任、

研究室副主任等職務。張先生于1998年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學碩士學位，2004年于中

央黨校研究生院獲經(jīng)濟學博士學位。

徐鐵先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心總經(jīng)理。

徐鐵先生2022年4月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年4月任本行資產(chǎn)托

管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資產(chǎn)托管部客戶經(jīng)理、保險與養(yǎng)老

金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保險保障業(yè)務部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復旦

大學獲經(jīng)濟學碩士學位。

（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況

截至2025年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金854只。此外，交通銀行還托管了基

金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理財產(chǎn)品、信托計劃、私募投

資基金、保險資金、全國社?；?、基本養(yǎng)老保險基金、劃轉國有資本充實社?；?、養(yǎng)老

保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計

劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP

等產(chǎn)品。二、基金托管人的內部控制制度

（一）內部控制目標

交通銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內相關管理規(guī)定，加強內部管理，托管

部/托管發(fā)展中心業(yè)務制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種風險的識別、評估、

控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務的風險管控，確保業(yè)務穩(wěn)健運行，保護基金持有人的合

法權益。

（二）內部控制原則

1、合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構的

監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動始終。

2、全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級部自我監(jiān)控和風險合規(guī)部風險管控的

內部控制機制，覆蓋各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等

各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風險管理監(jiān)督機制。

3、獨立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨立負責受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)與

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交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理。

4、制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當授權、相互制約的原則，從組織架構的

設置上確保各二級部和各崗位權責分明、相互制約，并通過有效的相互制衡措施消除內部控

制中的盲點。

5、有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務二級部和風險合規(guī)部三級內控管理

模式的基礎上，形成科學合理的內部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，通過行之有效的

控制流程、控制措施，建立合理的內控程序，保障各項內控管理目標被有效執(zhí)行。

6、效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務范圍和業(yè)務運作

環(huán)節(jié)的風險控制要求相適應，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成本實現(xiàn)最佳的內部控

制目標。

（三）內部控制制度及措施

根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務

指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴密、完整的證券投資基金托管管

理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務運行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務管

理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務商業(yè)秘密管

理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務運營檔

案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和基金業(yè)務的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務分工科學合理，

技術系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，落實各項安全隔離措施，

相關信息披露由專人負責。

托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事后檢查措

施實現(xiàn)全流程、全鏈條的風險管理，聘請國際著名會計師事務所對基金托管業(yè)務運行進行國

際標準的內部控制評審。

三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管

理辦法》和有關證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)

的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支

付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核

查。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公開募集證

券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及時通知基金管理人予

以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進行調整。交通銀行有權對通知事項進行復查，

督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通知的違規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按

規(guī)定報告中國證監(jiān)會。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中國證監(jiān)會，

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同時通知基金管理人限期糾正。

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第五部分相關服務機構

一、基金份額發(fā)售機構

1、直銷機構

（1）國壽安?；鸸芾碛邢薰局变N中心

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10、11、12層

法定代表人：于泳

客戶服務電話：4009-258-258

傳真：010-50850777

聯(lián)系人：孫瑤

（2）國壽安保基金管理有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)（https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）

2、其他銷售機構

本基金的其他銷售機構請詳見基金管理人官網(wǎng)公示。基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的

要求，選擇其他符合要求的機構銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機構

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10、11、12層

法定代表人：于泳

客戶服務電話：4009-258-258

傳真：010-50850966

聯(lián)系人：干曉樹

三、出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海市通力律師事務所

注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯(lián)系人：安冬

經(jīng)辦律師：安冬、陸奇

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所

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名稱：容誠會計師事務所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26

辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26

執(zhí)行事務合伙人：肖厚發(fā)、劉維

電話：010-66001391

傳真：010-66001392

聯(lián)系人：蔡曉慧

經(jīng)辦注冊會計師：蔡曉慧、柴瀚英

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第六部分基金份額的分類

一、基金份額分類

本基金根據(jù)投資者認購、申購本基金的金額，對投資者持有的基金份額按照不同的費率

計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別。本基金將設A類、B類和C類三類基金

份額，各類基金份額單獨設置基金代碼，并分別公布每萬份基金凈收益、7日年化收益率。

投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉換，

本基金各類基金份額的金額限制如下：

表：基金份額類別的金額限制

份額類別 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 

首次申購最低金額 直銷中心為10元其他方式為0.01元 直銷中心為10元其他方式為0.01元 直銷中心為10元其他方式為0.01元 

追加申購最低金額 直銷中心為10元其他方式為0.01元 直銷中心為10元其他方式為0.01元 直銷中心為10元其他方式為0.01元 

單筆贖回最低份額 不設限制 不設限制 不設限制 

基金賬戶最低基金份額余額 機構投資者通過直銷中心柜臺持有本基金最低保留份額余額為50000份，直銷中心柜臺個人投資者和其它渠道的投資者不設限制。 機構投資者通過直銷中心柜臺持有本基金最低保留份額余額為50000份，直銷中心柜臺個人投資者和其它渠道的投資者不設限制。 機構投資者通過直銷中心柜臺持有本基金最低保留份額余額為50000份，直銷中心柜臺個人投資者和其它渠道的投資者不設限制。 

銷售服務費（年費率） 0.25% 0.01% 0.24% 



二、基金份額的自動升降級

1、本基金已自2022年11月15日起取消A類基金份額與B類基金份額自動升降級業(yè)務。

2、投資者在提交認/申購等交易申請時，應正確填寫基金份額的代碼（A類、B類、C類

基金份額的基金代碼不同），否則，因錯誤填寫基金代碼所造成的認/申購等交易申請無效

的后果由投資者自行承擔。投資者認/申購申請確認成交后，實際獲得的基金份額類別以本

基金的登記機構根據(jù)上述規(guī)則確認的基金份額類別為準。

三、基金份額分類及規(guī)則的調整

1、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調

整并公告。

2、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，可以調整認（申）購各

類基金份額的最低金額限制及規(guī)則?；鸸芾砣吮仨氈辽僭陂_始調整之日前2日在規(guī)定媒介

上公告。

3、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，可以調整基金份額類別

轉換的數(shù)量限制及規(guī)則?；鸸芾砣嗽陂_始調整前應當依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在

規(guī)定媒介上公告。

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第七部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他

有關規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2016年9月20日《關于準予國壽安保添利貨幣市場基金注冊的批

復》（證監(jiān)許可[2016]2138號）注冊并進行募集。

本基金募集期為2016年12月26日，共募集3,000,071,420.77份國壽安保添利貨幣基金份額，

有效認購戶數(shù)為240戶。

本基金自2025年12月19日起新增C類份額，C類份額不設募集期。

本基金的基金類型為貨幣市場基金，運作方式為契約型開放式，存續(xù)期限為不定期。

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第八部分基金合同的生效

一、基金合同的生效

本基金的基金合同于2016年12月27日生效。

二、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)

凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)

前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他

基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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第九部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明

書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構，，并在基金管理人

網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其

他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金

合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，

基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息

披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

本基金A類和B類基金份額于2017年1月12日起開放日常申購贖回業(yè)務。

本基金C類基金份額于2025年12月19日起開放日常申購贖回業(yè)務。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接

受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。

三、申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷，但申請經(jīng)登記機構

受理的不得撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)

則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出申購或贖回

的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖

回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成立。

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2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須按照銷售機構規(guī)定的方式全額交付申購款項，若申購資金

在規(guī)定時間內未全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項，申購成立；登記機構確

認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。投資人贖

回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內將贖回款項劃往基金份額持有人賬

戶。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它

非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，贖回款項順延至前述影響

因素消除的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付

贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人或基金管理人委托的登記機構應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申

請的當天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日（包括

該日）內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后（包括該

日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，

則申購款項本金退還給投資人。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接

收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申購、贖回

申請及申購、贖回份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內，依法對上述申購和贖回申請的確認時間進行調

整，并必須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、投資者通過其他銷售機構和基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)首次申購/追加申購各類基

金份額的最低限額均為0.01元，投資者通過直銷中心首次申購/追加申購各類基金份額的最低

限額均為10元。基金銷售機構另有規(guī)定的，以基金銷售機構的規(guī)定為準。

2、機構投資者通過直銷中心持有本基金各類基金份額最低保留份額余額均為50000份，

當機構投資者贖回時或贖回后導致相應類別基金份額余額不足5萬份的，需一次全部贖回。

除此之外，本基金對個人投資者和機構投資者的基金份額保留余額不設限制，也不對基金份

額單筆最低贖回份額進行限制，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回?；痄N售

機構另有規(guī)定的，以基金銷售機構的規(guī)定為準。

3、本基金對單個投資人累計持有的基金份額不設上限。

4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額、贖回份額和最低

基金份額保留余額等數(shù)量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關

規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

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5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人

有權采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例、拒絕大額申購、暫停基金申

購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，具體請參見相關公告。

6、基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；?
者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但是出現(xiàn)以下情形之一：

（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；

（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；

為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，本基金對當日單個基金份額持有人申請贖

回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%

的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認

上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。投資者申購所得的份額等于申購

金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。

七、申購份額與贖回金額的計算

1、申購份額的計算采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，申購

份額的計算公式為：

申購份額=申購金額/1.00元

例：假定某投資者投資10萬元申購本基金，則投資者可得到的基金份額計算如下：

申購份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份

2、贖回金額的計算采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回

金額的計算公式為：

贖回金額＝贖回份額×1.00元

例：假定某投資者持有10萬份A類基金份額，該投資者申請贖回8萬份A類基金份額，則

其獲得的贖回金額如下：

贖回金額=80,000.00×1.00=80,000.00元

3、申購份額、余額的處理方式

申購份額計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由

基金財產(chǎn)承擔。

4、贖回金額的處理方式

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贖回金額計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由

基金財產(chǎn)承擔。

八、申購和贖回的登記

正常情況下，投資者T日申購基金成功后，登記機構在T+1日前（含T+1日）為投資者增

加權益并辦理登記手續(xù)，投資人自T+2日起（含T+2日）有權贖回該部分基金份額。

基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構在T+1日前（含T+1日）為

其辦理扣除權益的登記手續(xù)。

在法律法規(guī)允許的范圍內，登記機構可以對上述登記辦理時間進行調整，基金管理人最

遲于開始實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

九、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用

估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應

當暫停接受基金申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、本基金出現(xiàn)當日凈收益小于零的情形，為保護基金份額持有人的利益，基金管理人

可視情況暫停本基金的申購；

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)

績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；

7、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構等因異常情況無法辦理申購業(yè)務；

8、當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕

對值達到或超過0.5%時；

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。；

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購

時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請

被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時

恢復申購業(yè)務的辦理。當發(fā)生上述第9項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該

投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。

十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

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發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的

活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫

停接受投資人的贖回申請。

6、本基金出現(xiàn)當日凈收益小于零的情形，為保護基金份額持有人的利益，基金管理人

可暫停本基金的贖回。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應在

當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，

應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期

支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖

回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人

應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。

為公平對待基金份額持有人的合法權益，如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申

請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分贖回申請或

者延緩支付贖回款項的措施。

當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值

連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬

面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。

十一、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉出

申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一

開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回

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程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投

資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當

日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦

理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受

理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資

人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）當基金發(fā)生巨額贖回且存在單個基金份額持有人超過基金總份額40%以上的贖回

申請情形下，基金管理人可以對超出的部分贖回申請進行延期辦理。如基金管理人對于其超

過基金總份額40%以上部分的贖回申請實施延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回

申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止；對于基金管理人接受的該持有人

的有效贖回申請，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定

方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。基金份額持有人在

申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當

日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未

能贖回部分作自動延期贖回處理。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有

必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超

過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)

定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并于兩日內在規(guī)定

媒介上刊登公告。

十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒介上刊登暫

停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，

最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫

停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

十三、基金轉換

基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人

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管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人

屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。

十四、基金份額的轉讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)

會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登

記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理

人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。

十五、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接

受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是

指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件

的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。

十六、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可

以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。

十七、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投

資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管

理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

十八、基金份額的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認

可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益

一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。

十九、其他業(yè)務

如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管理人

可制定相應的業(yè)務規(guī)則并開展相關業(yè)務，并依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定進行公告。

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第十部分基金的投資

一、投資目標

在嚴格控制風險和維持資產(chǎn)較高流動性的基礎上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回

報。

二、投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，具體如下：

（一）現(xiàn)金；

（二）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；

（三）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)

支持證券；

（四）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

三、投資策略

本基金將在深入研究國內外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的

基礎上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，并綜合考慮各類投資品種的收益性、

流動性和風險特征，對基金資產(chǎn)組合進行積極管理。

1、資產(chǎn)配置策略

基金管理人主要采取自上而下的方式，通過對宏觀經(jīng)濟和資本市場進行深入研究，綜合

考慮市場流動性狀況、存款銀行的信用資質、信用債券信用評級及其他資產(chǎn)的收益率水平和

流動性特征，設定各類資產(chǎn)合理的配置比例。

2、利率預期策略

由于短期利率對于基金資產(chǎn)有重要影響，基金管理人將持續(xù)跟蹤分析貨幣市場短期利率

變化，以根據(jù)形勢變化對基金資產(chǎn)做出合理調整。

具體而言，基金管理人將持續(xù)跟蹤分析宏觀經(jīng)濟及流動性等指標，在對宏觀經(jīng)濟走勢、

流動性狀況及宏觀經(jīng)濟政策進行深入分析基礎上，準確把握短期利率走勢并做出及時反應。

一般說來，預期利率上漲時，將適當縮短組合的平均剩余期限；預期利率下降時，將在法律

法規(guī)允許的范圍內適當延長組合的平均剩余期限。在短期利率期限結構分析和品種深入分析

的基礎上，進行品種合理配置。當預期利率上漲時，可以增加回購資產(chǎn)的比重，適度降低債

券資產(chǎn)的比重；預期利率下降，將降低回購資產(chǎn)的比重，增加債券資產(chǎn)的比重。

3、利率品種投資策略

基金管理人在對國內外宏觀經(jīng)濟形勢研究基礎上，對利率期限結構和債券市場變化趨勢

進行深入分析和預測，基于利率品種的收益風險特征調整債券組合久期。確定組合平均久期

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后，運用量化分析技術，選擇合理的期限結構的配置策略。

4、信用品種投資策略

基金管理人參考外部信用評級結果，在公司內部的信用評級體系基礎上，對市場公開發(fā)

行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債等信用品種進行認真研究和篩選，形成信

用品種基礎池。結合本基金的配置需要，通過對到期收益率、剩余期限、流動性等綜合分析，

挑選適合的短期信用品種進行投資。

5、銀行定期存款投資策略

在組合投資過程中，本基金將在綜合考慮成本收益的基礎上，盡可能的擴大交易對手方

的覆蓋范圍，通過向交易對手詢價基礎上，挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行定期存

款的投資，在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風險，提高存款及存單資產(chǎn)的流動性。

6、杠桿投資策略

基金管理人將在嚴格遵守杠桿比例的前提下，通過對流動性狀況深入分析，綜合比較回

購利率與短期債券收益率、存款利率，判斷是否存在利差套利空間，進而確定是否進行杠桿

操作。

7、流動性管理策略

本基金將緊密關注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響基金流動性管理

的因素，建立組合流動性監(jiān)控管理指標，實現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動性的實時管理。

本基金將通過對市場結構、市場沖擊情況、主要資產(chǎn)流動性變化跟蹤分析等多種方式對

流動性進行定量定性分析，在進行組合優(yōu)化時增加流動性約束條件，在兼顧基金收益的前提

下合理地控制資產(chǎn)的流動性風險，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置

比例，通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整

體的流動性。

四、投資限制

1、組合限制

本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當

程序后，則本基金的上述限制相應變更或取消。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)

基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履

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行信息披露程序。

2、本基金的投資組合將遵循以下比例限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240

天；

（2）本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得低于5%；

（3）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行

定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；

（4）本基金持有同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人

的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本

基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；

（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行

存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（7）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計

贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（9）通過買斷式回購融入的基礎債券的剩余期限不得超過397天；

（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級；

本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級；

持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金應在評級報告發(fā)

布之日起3個月內予以全部賣出；

（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證

監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不

得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原

始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金

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資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（14）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，

基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（16）同一基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)

行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超

過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機

構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述（1）、（2）、（9）、（10）、（15）、（18）項外，由于證券市場波動、證

券發(fā)行人合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約定的

比例，基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到規(guī)定的投資比例限制要求，但中國

證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關約定，基金合同另有約定的除外。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當

符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)

定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序

后，則本基金投資不再受相關限制。

3、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

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（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交

易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益

沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審

議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項

進行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序后，本

基金可不受上述規(guī)定的限制。

五、業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：7天通知存款利率（稅后）。

本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用7天通知存款

利率（稅后）作為業(yè)績比較基準。7天通知存款利率由中國人民銀行公布，如果7天通知存

款利率或利息稅發(fā)生調整，則新的業(yè)績比較基準將從調整當日起開始生效。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比較基準適用

于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變

更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。

六、風險收益特征

本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收

益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。

七、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算方法

1、貨幣市場基金投資組合平均剩余期限的計算公式為：

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)剩余期限－投資于金融工具產(chǎn)生的負債剩余期限＋債券正回購剩余期限?????

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購

貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：

?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余存續(xù)期限+債券正回購?剩余存續(xù)期限

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購

其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、

債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金

融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好

流動性的貨幣市場工具。

2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

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（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證

券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到

期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基

礎債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實

際剩余天數(shù)計算；

（3）期限在1年以內（含1年）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限

以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息

損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀

行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際

剩余天數(shù)計算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天

數(shù)，以下情況除外：

1）允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實

際剩余天數(shù)計算。

2）允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際

剩余天數(shù)計算。

（6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的

規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期的計算結果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。

八、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺

漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本報告中的凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容，

保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，報告期間為2025年1月1日至2025

年3月31日。本報告財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 5,401,263,360.83 67.56 

 其中：債券 5,401,263,360.83 67.56 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

2 買入返售金融資產(chǎn) 2,060,377,864.13 25.77 



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 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結算備付金合計 532,829,342.01 6.66 

4 其他資產(chǎn) 50,671.59 0.00 

5 合計 7,994,521,238.56 100.00 



2、報告期債券回購融資情況

序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 報告期內債券回購融資余額 0.11 

 其中：買斷式回購融資 - 

序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

2 報告期末債券回購融資余額 90,006,164.38 1.14 

 其中：買斷式回購融資 - - 



注：本基金報告期內債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內每個交易日融

資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

本基金本報告期內債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

項目 天數(shù) 

報告期末投資組合平均剩余期限 49 

報告期內投資組合平均剩余期限最高值 49 

報告期內投資組合平均剩余期限最低值 18 



報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本基金本報告期內投資組合平均剩余期限未超過120天。

（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內 40.06 1.14 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

2 30天（含）—60天 32.39 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 13.81 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天（含）—120天 7.25 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 7.69 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

合計 101.20 1.14 



4、報告期內投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本基金本報告期內投資組合平均剩余存續(xù)期未發(fā)生超過240天的情況。

5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 



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1 國家債券 259,429,713.52 3.28 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 1,106,208,730.43 14.00 

 其中：政策性金融債 1,106,208,730.43 14.00 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 - - 

6 中期票據(jù) - - 

7 同業(yè)存單 4,035,624,916.88 51.09 

8 其他 - - 

9 合計 5,401,263,360.83 68.37 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - - 



6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 240421 24農(nóng)發(fā)21 3,200,000 323,120,613.98 4.09 

2 112411067 24平安銀行CD067 2,000,000 199,753,696.86 2.53 

3 112418121 24華夏銀行CD121 2,000,000 199,616,421.11 2.53 

4 112402146 24工商銀行CD146 2,000,000 199,412,363.03 2.52 

5 112503045 25農(nóng)業(yè)銀行CD045 2,000,000 199,384,910.78 2.52 

6 112403225 24農(nóng)業(yè)銀行CD225 2,000,000 199,117,504.87 2.52 

7 112405334 24建設銀行CD334 2,000,000 198,067,715.85 2.51 

8 230302 23進出02 1,900,000 194,101,752.62 2.46 

9 220303 22進出03 1,600,000 163,622,649.95 2.07 

10 240304 24進出04 1,200,000 121,824,657.75 1.54 



7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項目 偏離情況 

報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0 

報告期內偏離度的最高值 0.0305% 

報告期內偏離度的最低值 -0.0145% 

報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0069% 



報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本基金本報告期內未發(fā)生負偏離度的絕對值達到0.25%情況。

報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本基金本報告期內未發(fā)生正偏離度的絕對值達到0.5%情況。

8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

9、投資組合報告附注

（1）基金計價方法說明

本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按實際利率并考慮其買入時

的溢價與折價，在其剩余期限內攤銷，每日計提收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面

份額凈值始終保持1.00元。

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（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調查，或在報

告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在報告編制日前一年內曾受

到國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局、國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管局、紀委、銀保監(jiān)

分局、中國人民銀行分支行的處罰；平安銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到地

方國稅局、國家金融監(jiān)督管理總局、國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局、國家金融監(jiān)督管

理總局地方監(jiān)管局、銀保監(jiān)分局的處罰；華夏銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受

到地方國稅局、地方市場監(jiān)督管理局、國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局、國家金融監(jiān)督

管理總局地方監(jiān)管局、銀保監(jiān)分局、中國人民銀行分支行的處罰；中國工商銀行股份有限公

司在報告編制日前一年內曾受到地方國稅局、地方市場監(jiān)督管理局、地方應急管理廳、國家

金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局、國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管局、紀委、人社局、銀保

監(jiān)分局、證監(jiān)會分局、中國人民銀行分支行的處罰；中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報告編制

日前一年內曾受到地方國稅局、地方市場監(jiān)督管理局、地方應急管理廳、國家金融監(jiān)督管理

總局地方監(jiān)管分局、國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管局、國家外匯管理局、紀委、監(jiān)察委員

會、銀保監(jiān)分局、中國人民銀行、中國人民銀行分支行的處罰；中國建設銀行股份有限公司

在報告編制日前一年內曾受到地方國稅局、地方市場監(jiān)督管理局、地方應急管理廳、國家金

融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局、國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管局、國家外匯管理局、監(jiān)察

委員會、銀保監(jiān)分局、證監(jiān)會分局、中國人民銀行、中國人民銀行分支行、綜合行政執(zhí)法局

的處罰；中國進出口銀行在報告編制日前一年內曾受到國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局、

銀保監(jiān)分局、中國人民銀行分支行的處罰。

本基金對上述主體發(fā)行的相關證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)及基金合同的要

求。除上述主體外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期沒有被監(jiān)管部門立案調查，

或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰。

（3）其他資產(chǎn)構成

序號 名稱 金額（元） 

1 存出保證金 - 

2 應收證券清算款 - 

3 應收利息 - 

4 應收申購款 50,671.59 

5 其他應收款 - 

6 待攤費用 - 

7 其他 - 

8 合計 50,671.59 



（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。

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第十一部分基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投

資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

歷史各時間段基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較：

1、國壽安保添利貨幣A

階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2016年12月27日至2024年12月31日 20.6243% 0.0038% 10.8184% 0.0000% 9.8059% 0.0038% 

2017年1月1日至2017年12月31日 4.2476% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.8976% 0.0008% 

2018年1月1日至2018年12月31日 3.4506% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.1006% 0.0024% 

2019年1月1日至2019年12月31日 2.4955% 0.0071% 1.3500% 0.0000% 1.1455% 0.0071% 

2020年1月1日至2020年12月31日 1.9545% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.6045% 0.0018% 

2021年1月1日至2021年12月31日 1.9381% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.5881% 0.0006% 

2022年1月1日至2022年12月31日 1.4949% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.1449% 0.0017% 

2023年1月1日至2023年12月31日 1.8046% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.4546% 0.0012% 

2024年1月1日至2024年12月31日 1.5666% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.2166% 0.0018% 



2、國壽安保添利貨幣B

階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2016年12月27日至2024年12月31日 22.9554% 0.0038% 10.8184% 0.0000% 12.1370% 0.0038% 



國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

2017年1月1日至2017年12月31日 4.4954% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 3.1454% 0.0008% 

2018年1月1日至2018年12月31日 3.6996% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.3496% 0.0024% 

2019年1月1日至2019年12月31日 2.7421% 0.0071% 1.3500% 0.0000% 1.3921% 0.0071% 

2020年1月1日至2020年12月31日 2.1995% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.8495% 0.0018% 

2021年1月1日至2021年12月31日 2.1832% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.8332% 0.0006% 

2022年1月1日至2022年12月31日 1.7386% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.3886% 0.0017% 

2023年1月1日至2023年12月31日 2.0416% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.6916% 0.0012% 

2024年1月1日至2024年12月31日 1.8115% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.4615% 0.0018% 



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第十二部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資

產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基

金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管人保

管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的

法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基

金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算

的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固

有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不

得相互抵銷。

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第十三部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

外披露各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

三、估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議

利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益。本

基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基

金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結果，基金管

理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。

當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到

0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離

度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值

調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固

有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續(xù)兩

個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值

進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新

規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基

金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方

在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算

結果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值

計算順延錯誤而引起的損失，由基金管理人負責賠付。

四、估值程序

國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精

確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結轉份額的，7

日年化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內小數(shù)

點后3位，百分號內小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的每萬

份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基

金管理人按約定對外公布。

五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、

及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位（含第4位）或7日年

化收益率百分號內小數(shù)點后3位（含第3位）以內發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或

投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該

估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承

擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、

系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調各方，

及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未

及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償

責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而

未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確

認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對

估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤

責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其

支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬蝗绻@得

不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償

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額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定

估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償

損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金估值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并

采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中

國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。

（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

七、基金凈值的確認

用于基金信息披露的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金

管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算當

日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金

托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關法律

法規(guī)的規(guī)定予以公布。

八、特殊情形的處理

1、基金管理人按本部分第三條有關估值方法規(guī)定的第3項條款進行估值時，所造成的

誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記機構及存款銀行等第三方機構發(fā)送的

數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，

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但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任，

但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

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第十四部分基金的收益分配

一、基金收益的構成

基金收益指基金利息收入、投資收益和其他收入；基金凈收益指基金收益扣除相關費用

后的余額。

二、收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則：

1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的每萬份

基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人當日

收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余

額進行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大于零時，為

投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于

零時，當日投資人不記收益；

5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利

轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；在每日收益支付時，若當日

凈收益大于零，則為投資人增加相應的基金份額；若當日凈收益等于零，則保持投資人基金

份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當日凈收益小于零，

縮減投資人基金份額；

6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基

金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下，基金管理人

可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。

三、收益分配方案

本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

四、收益分配的時間和程序

本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)

收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，披露節(jié)假日期

間的的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放

日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公

告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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五、本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本招募說

明書第十五部分。

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第十五部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、賬戶開戶費用和賬戶維護費；

10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：

H＝E×0.15%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產(chǎn)中一次性支付

給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：

H＝E×0.05%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產(chǎn)中一次性支取。

若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、本基金的銷售服務費

本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務費率為

0.01%，C類基金份額的年銷售服務費率為0.24%。各類基金份額的銷售服務費計提的計算

公式相同，具體如下：

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H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)

H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管

人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財

產(chǎn)中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可

抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。

上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費用

實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。

四、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

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第十六部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，

按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以托管協(xié)

議約定的方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關業(yè)務資

格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事

務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

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第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金

合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)

定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國

證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明

性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息通過中國

證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）

等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開

披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務

人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持

有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的

法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認

購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服

務等內容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當

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在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生

變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說

明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活

動中的權利、義務關系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概

要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當

在三個工作日內，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)

點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作

的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募

說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、

基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明

書的當日登載于規(guī)定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效

公告。

（四）每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至

少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；

各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：

日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金份額總額

×10000

7日年化收益率的計算方法：

7日年化收益率以最近七個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復利折算出的年收

益率。計算公式為：

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益。

每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍

五入保留至百分號內小數(shù)點后第3位。其中，當日該類基金份額總額包括截至上一工作日（包

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括節(jié)假日）未結轉份額。）

2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放日的次日，

通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7

日年化收益率。

3、基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度

最后一日的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年度報告中的財務會計報

告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登

載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報

告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者

年度報告。

基金運作期間，如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%

的情形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策

的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額

變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

本基金應在年度報告、中期報告中披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有

份額及占總份額的比例等信息。

本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動性風險分析等。

（六）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并登載在規(guī)

定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的

下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、基金終止上市交易、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；

5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金

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托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；

8、基金募集期延長或提前結束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生

變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管

人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；

11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處

罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重大

行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人

或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關

聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、基金管理費、基金托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方

式和費率發(fā)生變更；

16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、基金推出新業(yè)務或服務；

22、當發(fā)生影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度

絕對值達到0.5%、負偏離度絕對值達到0.5%以及負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%

的情形；

23、在發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

24、本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；

25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大

影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他事項。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基

金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關

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信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人對基金份

額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應當履行相關信息披露義務。

（九）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內所有的資產(chǎn)支持證券明細。

基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占

基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明

細。

（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人

員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與

格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金

管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基金定期報告、更

新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、

審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、

基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信

息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應

當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。

前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

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依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信息：

1、不可抗力；

2、發(fā)生暫停估值的情形；

3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。

九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內容為準。

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第十八部分風險揭示

本基金雖然相比其他金融產(chǎn)品具有低風險的特點，但基金產(chǎn)品依靠投資獲得收益，基金

投資人仍有可能承擔一定的風險。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放

在銀行或存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。具體的風

險及相應管理措施包括：

（一）信用風險

在現(xiàn)有投資工具的范圍內，信用風險主要指交易對方不能履行還款責任或不能履行交割

責任而造成的風險。在短期債券中主要是金融債和企業(yè)債的發(fā)行人不能按期還本付息和回購

交易中交易對手在回購到期時交割責任時，不能償還全部或部分證券或價款，造成本基金凈

值損失的風險?；鸸芾砣嗽趯徤魇褂猛獠吭u級的基礎上，使用更加嚴格的標準進行內部評

級，嚴格監(jiān)控信用違約風險。

（二）操作風險

操作風險是基金管理人在基金運作對內及對外的業(yè)務操作過程中所產(chǎn)生的風險，比如：

內部控制不嚴造成的違規(guī)風險、基金管理人系統(tǒng)及軟件錯誤或失靈、人為疏忽及錯誤、控制

中斷、機構設置或操作過程中的低效、操作方法本身的錯誤或不精確、災難性事故等?；?
管理人內部各部門均對部門可能的風險點進行過梳理和查露補缺，通過培養(yǎng)員工責任感，設

置獎懲機制，規(guī)范操作流程等措施，盡可能降低誤操作帶來的風險。

（三）利率風險

中央銀行的利率調整和市場利率的波動構成本基金的利率風險。如市場利率因資金供求

情況出現(xiàn)下調，而央行制定的存款利率沒有下調，由于貨幣市場基金的投資工具是在短期債

券市場上，其收益取決于市場各金融產(chǎn)品的收益率，基金投資人會面臨投資現(xiàn)金管理基金的

收益率沒有存款利率高的風險。針對此項風險，基金管理人投研團隊會定期從宏觀環(huán)境、債

券市場、收益率曲線變動等角度，對組合持券的風險暴露和敏感度進行深入分析，有效規(guī)避

相應風險。

（四）再投資風險

再投資風險是指某一回購品種到期后所產(chǎn)生的現(xiàn)金流，面臨因市場利率變化而不能以原

來的利率進行再投資的風險。如債券償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面

臨資金再投資的收益率低于原來利率，由此本基金面臨再投資風險?；鸸芾砣送堆袌F隊會

密切跟蹤市場變化，對可能的風險提前制定應對對策，通過投資策略的調整等降低再投資資

金收益率的非預期波動。

（五）通貨膨脹風險

如果中國今后出現(xiàn)物價水平持續(xù)上漲，通貨膨脹率提高，貨幣市場基金的投資價值會因

此降低?；鸸芾砣送堆袌F隊會密切關注通脹水平，一方面在投資券種選擇上考慮通脹因素

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的影響，另一方面在投資風險分析上，也會將通脹水平作為考核的參考因素，促使組合投資

實現(xiàn)真實收益。

（六）政策風險

目前國家對個人買賣基金差價收入暫不征收所得稅，從基金分配中獲得的國債利息收入

也暫不征收所得稅；對企業(yè)和個人買賣基金的交易暫不征收印花稅。這些政策發(fā)生不利于基

金投資人的變化，構成本基金的政策風險。另外，如果國家對同業(yè)存款利率下調，會使基金

的現(xiàn)金投資部分的收益減少，也是本基金的政策風險?；鸸芾砣司哂型晟频母咚降耐堆?
分析平臺，由研究部門為投資提供相關信息，協(xié)助基金經(jīng)理對政策的判斷和及時的適應調整，

盡可能減少非預期的損失。

（七）流動性風險

本基金投資策略不同于股票基金和債券基金，對流動性要求較高，這種確保高流動性的

投資策略有可能造成投資收益的減少，另一方面，由于大額贖回被迫減倉的個券，若市場流

動性弱，變現(xiàn)沖擊成本較大，會造成變現(xiàn)損失，降低資產(chǎn)凈值?；鸸芾砣撕弦?guī)管理部會定

期評估投資組合的流動性風險水平，與基金經(jīng)理及時溝通，使得流動性資產(chǎn)配置比例保持在

適當水平，既不損害投資收益，也能應對可能的較大額度贖回或減倉需求。

（八）估值風險

本基金估值采用攤余成本法，在未持有到期時，會產(chǎn)生資產(chǎn)凈值的賬面價值與市場價值

不一致的風險。對此風險，基金管理人會定期比較成本估值與公允估值的差價，對估值偏離

度較高的個券給予風險提示。

（九）技術風險

在本基金的投資、交易、服務與后臺運作等業(yè)務過程中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或差

錯導致投資人的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理人、基金托管人、證券交易

所、登記機構及銷售機構等?；鸸芾砣藭ㄆ跈z測內部設備，培訓相關人員，同時增強與

外部合作機構的技術交流，關注系統(tǒng)的更新升級，盡可能保證技術合作的順利開展，降低此

類風險發(fā)生概率。

（十）本基金特有的風險

本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性

風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。

同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。

（十一）不可抗力

戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險?；鸸芾砣?、基金托

管人、證券交易所、登記機構和銷售機構等可能因不可抗力無法正常工作，從而影響基金的

各項業(yè)務按正常時限完成?；鸸芾砣送ㄟ^設置數(shù)據(jù)備份、定期進行災備演練等措施，加強

應對災害時的能力，盡可能的保證公司核心業(yè)務的正常運轉，保障投資人權益。

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第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效

后2日內在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

四、清算費用

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清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算

費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務

資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清算小組

進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告

登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

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第二十部分基金合同的內容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務

（一）基金管理人的權利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基

金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基

金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法

律行為；

（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外

部機構；

（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換

和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

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（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行

證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益

和7日年化收益率；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應

當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追

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償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行

為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在

基金募集期結束后30日內退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金托管人的權利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財

產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費

用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)

會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對

所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、

資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

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（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資者所需賬戶，按照《基金合同》

的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化

收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理

人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基

金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配

合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管

機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其

退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金份額持有人的權利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不

限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法并按照基金合同和招募說明書的規(guī)定申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召集或召開基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行

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使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不

限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主

做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構和登記機構的相關交易及業(yè)務規(guī)則；

（10）提供基金管理人和監(jiān)管機構依法要求提供的信息，以及不時的更新和補充，并保

證其真實性；

（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表

基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。

（一）召開事由

1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但法律法規(guī)和

中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：

（1）終止《基金合同》（《基金合同》另有約定的除外）；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式；

（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；

（6）變更基金類別；

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（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持

有人大會；

（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會

的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（3）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；

（4）在符合法律法規(guī)及本基金基金合同規(guī)定、并且對基金份額持有人利益無實質不利

影響的前提下，基金推出新業(yè)務或服務；

（5）在符合法律法規(guī)及本基金基金合同規(guī)定、并且對基金份額持有人利益無實質不利

影響的前提下，調整本基金份額類別的設置；

（6）在符合有關法律法規(guī)的前提下且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質性不利影響

的前提下，調整有關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、收益分配、非交易過戶、轉托管

等業(yè)務規(guī)則

（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情

形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起

60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金

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份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起

10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管

理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人

提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知

提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決

定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額

持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上

（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻

礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限

等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次

基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面

表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計

票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見

的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意

見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機構允許的

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其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行

基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登

記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召

集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的

基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決

截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相關

提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托

管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份

額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不

影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）;若本人直接出具書

面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持有的基金份額小于本基金在權

益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3

個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份

額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見

或授權他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意

見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通

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知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也可以采

用網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議

并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。在會議召開方式上，本基金亦可

采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，

會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。

（五）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金

合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份

額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理

人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權

其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，

則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)

生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分

之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外

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的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三

分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉換基金運作方式、更

換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過

方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通

知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書

面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具

書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表

決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持

有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三

名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的

效力。

（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票

結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在

宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以

一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不

影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關

對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督

的，不影響計票和表決結果。

（八）生效與公告

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基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會核準或者備

案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進

行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等

一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束

力。

（九）本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，

凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內容被取消或變更的，基金管

理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通

過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通

過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效

后2日內在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

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4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算

費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務

資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清算小組

進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告

登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議的處理和適用的法律

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友

好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行

仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費用由敗

訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地

履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所

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和營業(yè)場所查閱，但應以《基金合同》正本為準。

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第二十一部分基金托管協(xié)議的內容摘要

一、托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

法定代表人：于泳

設立日期：2013年10月29日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1308號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：12.88億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：4009-258-258

（二）基金托管人

名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號

辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號

法定代表人：任德奇

成立時間：1987年3月30日

批準設立機關及批準設立文號：國務院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民銀行銀發(fā)

［1987］40號文

基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據(jù)承

兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；

從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付

款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。經(jīng)

國家外匯管理局批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。

注冊資本：人民幣742.63億元

組織形式：股份有限公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督、核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權

1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金的投

資范圍、投資對象進行監(jiān)督。

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本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，具體如下：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支

持證券；

（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)

基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履

行信息披露程序。

2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金投資、

融資比例進行監(jiān)督。

根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應符合以下規(guī)定：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240

天；

（2）本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得低于5%；

（3）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行

定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；

（4）本基金持有同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人

的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本

基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；

（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行

存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（7）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（8））除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累

計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（9）通過買斷式回購融入的基礎債券的剩余期限不得超過397天；

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（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級；

本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級；

持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金應在評級報告發(fā)

布之日起3個月內予以全部賣出；

（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證

監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不

得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原

始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（14）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，

基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（16）同一基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)

行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超

過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機

構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述（1）、（2）、（9）、（10）、（15）、（18）項外，由于證券市場波動、證

券發(fā)行人合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約定的

比例，基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到規(guī)定的投資比例限制要求，但中國

證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

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的有關約定，基金合同另有約定的除外。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當

符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的

規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程

序后，則本基金投資不再受相關限制。

3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金投資禁止

行為進行監(jiān)督。

（1）本基金不得投資于以下金融工具：

1）股票；

2）可轉換債券、可交換債券；

3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；

4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；

5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當

程序后，則本基金的上述限制相應變更或取消。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)

基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履

行信息披露程序。

（2）基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。

1）承銷證券；

2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

3）從事承擔無限責任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交

易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益

沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審

議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項

進行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序后，本

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基金可不受上述規(guī)定的限制。

4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管理人參

與銀行間債券市場進行監(jiān)督。

（1）基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理人參與

銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對手的名單。

基金托管人在收到名單后2個工作日內電話或回函確認收到該名單。基金管理人應定期和不

定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新。基金托管人在收到名單后2個工作

日內電話或書面回函確認，新名單自基金托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除

的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。

（2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風險，由于交易

對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關責任人追償。

5、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管理人選

擇存款銀行進行監(jiān)督。

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定

符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應據(jù)以對基金投資

銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：

（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行存款

業(yè)務賬目及核算的真實、準確。

（2）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務另行簽訂書面

協(xié)議，明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、資金劃撥、賬目

核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權利、義務和職

責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。

（3）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核相關協(xié)議、

賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、《運

作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規(guī)定。

6、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管理人投

資中期票據(jù)進行監(jiān)督

（1）基金管理人應將經(jīng)董事會批準的相關投資決策流程、風險控制制度以及基金投資

中期票據(jù)相關流動性風險處置預案提供給基金托管人，基金托管人對基金管理人是否遵守相

關制度、流動性風險處置預案以及相關投資額度和比例的情況進行監(jiān)督。

（2）基金管理人確定基金投資中期票據(jù)的，應向基金托管人提供其托管基金擬購買中

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期票據(jù)的數(shù)量和價格、應劃付的金額等執(zhí)行指令所需相關信息，并保證上述信息的真實、準

確、完整。

（3）基金托管人收到上述資料后應認真審核，并及時反饋審核結果。

（4）如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關規(guī)定的，基金托管人有權拒絕

執(zhí)行，因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任。

（5）雙方應嚴格依照約定發(fā)送和執(zhí)行相關的投資指令。

（6）基金托管人根據(jù)約定及時劃付資金，保證交易的順利完成。

7、基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金投資其他

方面進行監(jiān)督。

（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、

每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確認、

基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核

查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料

上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并有權在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。

（三）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間內答復并改

正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送

基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或實際投資運作違反《基金法》及其他有關法規(guī)、

《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理

人收到通知后應及時核對，并以電話或書面形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期

限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，

督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金

托管人有權報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應書面通知基金管理人在限期內糾正，基

金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人有權按照有關法規(guī)

要求報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基

金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，嚴重違規(guī)的，則有權按照有關法規(guī)

要求并及時向中國證監(jiān)會報告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有

關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，嚴重違規(guī)的，則有權按

照有關法規(guī)要求并及時向中國證監(jiān)會報告。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

根據(jù)《基金法》及其他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對基金托管

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人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、

開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及債券托管賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算

的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬份基金凈收益及7日年化收益率，是否根據(jù)基金管理

人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進行相關信息披露和監(jiān)督基金

投資運作等行為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜泄苋藨e極

配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的

完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復并改正。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、未執(zhí)行或

無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、

本協(xié)議及其他有關規(guī)定的，應及時以書面形式通知基金托管人在限期內糾正，基金托管人收

到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內，基金管理人有權隨時

對通知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能

在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)

會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托

管人在限期內糾正。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、

分配基金的任何資產(chǎn)。

2、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶等投資所

需賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和獨立。

5、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管

理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達基金銀行

存款賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，

基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚魏呜熑?。

6、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。

（二）基金合同生效時募集資產(chǎn)的驗證

基金募集期滿或基金管理人決定停止基金發(fā)售時之日起10日內，募集的基金份額總額、

基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，由基金

管理人聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗

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資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理

人應將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，基金托管人在

收到資金當日出具相關證明文件。若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由

基金管理人按規(guī)定辦理退款等事宜。

（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理

1、基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。

2、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行存款賬戶，并根據(jù)中國人

民銀行規(guī)定計息。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人制作、保管和使用。本基金的一切貨

幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益，均需通過本基金的銀行存

款賬戶進行。

3、本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不得使用基金的任何銀

行存款賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

4、基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務進行資金支付，

并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管資產(chǎn)的資金結算匯劃業(yè)務。

5、基金銀行存款賬戶的管理應符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民幣銀行賬戶結

算管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《支付結算辦

法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的其他規(guī)定。

（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限責任公司開立

證券賬戶。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行

本基金業(yè)務以外的活動。

基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬

戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結算?；鹜泄苋艘员净鸬拿x在托管人處開立

基金的證券交易資金結算的二級結算備付金賬戶。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、募集資金經(jīng)驗資后，基金托管人負責向人民銀行進行報備，并在備案通過后在中央

國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司以本基金的名義開立債券托

管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券及資金的清算?；鸸芾砣素撠熒暾埢疬M入全國

銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心開設同業(yè)拆借市場交易賬

戶。

國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

2、基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本由基金管

理人保存。

（六）其他賬戶的開立和管理

若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的

投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)

的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管

實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉讓，由基金托

管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構實際有效控制的本基

金資產(chǎn)不承擔保管責任。

銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。

（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管

理人保管，相關業(yè)務程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代基金簽署與

基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至

少各持有一份正本的原件，基金管理人應及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按

照國家有關規(guī)定執(zhí)行。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權業(yè)務章的合

同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內，合同原件不得轉移。

五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。

用于基金信息披露的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負責計算，

基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份

基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎?
結果復核后，將復核結果反饋給基金管理人，由基金管理人予以公布。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

基金管理人可委托基金登記機構登記和保管基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊

的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊，包括基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基金權益登記日

的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每年最后一個

交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機構負責編制和保管，并對基金份額持有人名冊

的真實性、完整性和準確性負責。

基金管理人應根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份額持有人

名冊。

國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工作日內向基

金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊；

（二）基金管理人于基金份額持有人大會權益登記日后5個工作日內向基金托管人提供

由登記機構編制的基金份額持有人名冊；

（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內向基金托管人提供由登記機

構編制的基金份額持有人名冊；

（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務需要，基金托管人與基金管理人商議一致后，

由基金管理人向基金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期

限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他

用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額

持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。

七、爭議解決方式

相關各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，應通過友好協(xié)商

或者調解解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商、調解解決或者協(xié)商、調解不成的，任何一方

當事人均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行

仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局的，并對相關各方當事人均有約束力。仲裁費

用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。

八、托管協(xié)議的修改與終止

（一）基金托管協(xié)議的變更

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內容不得與

《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應報中國證監(jiān)會備案。

（二）基金托管協(xié)議的終止

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他事由造成

其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他事由造成

其他基金管理人接管基金管理權。

4、發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。

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第二十二部分對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人根據(jù)基金份額持有人

的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下：

一、客服電話服務

1、自動語音服務

提供每周7天、每天24小時的自動語音服務，基金份額持有人可通過電話查詢最新公

告信息、基金份額凈值、基金賬戶余額、歷史交易申請與確認等信息。

2、人工電話服務

人工電話服務時間為周一至周五的9：00~17：00（法定節(jié)假日除外）。

客戶服務電話：4009-258-258

客戶服務傳真：010-50850777

二、在線咨詢服務

投資人可登錄基金管理人網(wǎng)站（http://www.gsfunds.com.cn）通過“在線客服”或通過基金

管理人官方微信(國壽安?；穑⑿盘杇sfunds）“在線客服”欄目進行業(yè)務咨詢或留言。在

線客服提供基金產(chǎn)品信息查詢、基金業(yè)務咨詢、服務投訴和建議等服務。

在線咨詢服務時間為周一至周五的9：00~17：00（法定節(jié)假日除外）。

三、資訊服務

1、資訊查詢：基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站、微信等途徑獲取基金和基金管

理人各類信息，包括賬戶信息、基金法律文件、基金管理人最新動態(tài)、熱點問題等。

公司網(wǎng)址：www.gsfunds.com.cn

電子信箱：service@gsfunds.com.cn

2、資訊信息定制：基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站和客服電話提交信息定制

申請?？啥ㄖ频男畔⒅饕校夯鸱蓊~凈值、交易確認、對賬單服務等?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)

實際業(yè)務需要，調整定制信息的條件、方式和內容。

四、客戶投訴和建議處理

投資者可以通過基金管理人提供的客服電話語音留言、人工電話、書信、電子郵件、傳

真等渠道對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴或提出建議。投資者還可以通過銷

售機構的服務電話對該銷售機構提供的服務進行投訴或提出建議。

五、資料寄送

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基金管理人負責向通過基金管理人的直銷中心認購、申購本基金的基金份額持有人寄送

相關資料，基金銷售機構將負責向通過其銷售網(wǎng)點認購、申購本基金的基金份額持有人寄送

相關資料。

1、基金投資者對賬單

基金管理人一般情況下通過書面或電子郵件形式向基金份額持有人提供定期或不定期對

賬單。

2、其他相關的信息資料。

六、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述客戶服務電話或

其他方式聯(lián)系基金管理人。

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第二十三部分其它應披露事項

序號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期 

1 國壽安保基金管理有限公司高管任職公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年6月15日 

2 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?024年第二季度報告提示性公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年7月19日 

3 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?024年中期報告提示性公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年8月31日 

4 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?024年第三季度報告提示性公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年10月25日 

5 國壽安保基金管理有限公司基金改聘會計師事務所公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年12月12日 

6 國壽安保基金管理有限公司旗下基金2024年第四季度報告提示性公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年1月22日 

7 國壽安保基金管理有限公司關于提醒投資者持續(xù)完善客戶身份信息的公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年1月27日 

8 國壽安?；鸸芾碛邢薰娟P于終止“國壽安?；稹盇PP運營及維護服務的公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年3月22日 

9 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜鹿蓟鹜ㄟ^證券公司交易及傭金支付情況公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年3月29日 

10 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?024年年度報告提示性公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年3月29日 

11 國壽安保基金管理有限公司旗下基金2025年第一季度報告提示性公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年4月22日 

12 國壽安保基金管理有限公司關于旗下部分貨幣基金暫停機構投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 證券時報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年4月26日 



國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所，

投資者可在辦公時間查閱；投資者在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復制件或

復印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人保證文本的內容與所公

告的內容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.gsfunds.com.cn）查閱和下載招募說明

書。

國壽安保添利貨幣市場基金更新招募說明書（2026年第1號）

第二十五部分備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。

（一）中國證監(jiān)會準予國壽安保添利貨幣市場基金募集注冊的文件

（二）《國壽安保添利貨幣市場基金基金合同》

（三）《國壽安保添利貨幣市場基金托管協(xié)議》

（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）關于申請募集注冊國壽安保添利貨幣市場基金之法律意見書

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。

國壽安?；鸸芾碛邢薰?
2026年4月8日


              
                
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