招商招益寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2026年1月26日
送出日期：2026年2月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱招商招益寶貨幣基金代碼003388
下屬基金簡稱招商招益寶貨幣B下屬基金代碼003389
招商基金管理有限寧波銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2017年2月23日
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
2022年11月11日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理向霈
證券從業(yè)日期2006年7月3日
其他-
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
在保持基金資產(chǎn)的低風險和高流動性前提下，力求實現(xiàn)超過業(yè)績比較基
投資目標
準的投資回報。
本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括：（1）現(xiàn)金；（2）
期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)
投資范圍債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的
其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許
基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資
范圍。
整體資產(chǎn)配置策略：本基金將通過對宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、金融監(jiān)管政策、
財政與貨幣政策、市場及其結(jié)構(gòu)變化和短期的資金供需等因素的分析，
形成對市場短期利率走勢的判斷。并在此基礎(chǔ)上通過對各種不同類別資
產(chǎn)的收益率水平（不同剩余期限到期收益率、利息支付方式以及再投資
主要投資策略
便利性等）進行分析，結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征（日均成交量、交易
方式、市場流量等）和風險特征（信用等級、波動性等），決定各類資產(chǎn)
的配置比例和期限匹配情況。
類屬資產(chǎn)配置策略：類屬資產(chǎn)配置是指基金組合在國債、央行票據(jù)、債
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券回購、金融債、短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。
個券選擇策略：本基金將以安全性為優(yōu)先考慮因素，選擇央行票據(jù)、短
期國債和短期融資票據(jù)等高信用等級的券品種進行投資以規(guī)避風險。
久期策略：本基金根據(jù)對未來短期利率走勢的預(yù)判，結(jié)合貨幣市場基金
資產(chǎn)的高流動性要求及其相關(guān)的投資比例規(guī)定，動態(tài)調(diào)整組合的久期，
以謀求控制風險，增加或鎖定收益。
回購?fù)顿Y策略：本基金基于對資金面走勢的判斷，選擇回購品種和期限。
資產(chǎn)支持證券的投資策略：在有效控制風險的前提下，本基金對資產(chǎn)支
持證券從以下方面綜合定價，選擇低估的品種進行投資。
現(xiàn)金流管理策略：本基金將根據(jù)對市場資金面分析以及對申購贖回變化
的動態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)
整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎(chǔ)上爭取較高收益。
業(yè)績比較基準人民幣活期存款基準利率(稅后)
本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風險品種。本基金長期
風險收益特征
的風險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
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注：1.基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度進行折算。
2.基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。
在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，
本基金可對以下情形征收強制贖回費用：
（1）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
當出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應(yīng)當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基
金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于本基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率：0.15%基金管理人和銷售機構(gòu)
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托管費年費率：0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費年費率：0.01%銷售機構(gòu)
審計費用年費用金額：80,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費年費用金額：120,000.00元規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的律師費、基金份額持
有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關(guān)賬戶的開戶
其他費用及維護費用等費用，以及按相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)
中列支的其他費用。費用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
-0.21%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用
以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風險如下：
1、本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險以及流
動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變
動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流動性不足而面臨流動性風
險。
2、基金收益為負的風險
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收益
將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
3、債券回購風險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風險；回購利
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率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風險；由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進而放大基金組合風
險的風險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標準
差），基金組合的風險將會加大；回購比例越高，風險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風險，因處置
價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
二）本基金面臨的其他風險如下：
1、證券市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）經(jīng)濟周期風險；（3）利率風險；
（4）通貨膨脹風險；（5）收益率曲線形變風險；
2、流動性風險，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業(yè)及資
產(chǎn)的流動性風險評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施；（4）實施備用的流動
性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風險；
4、管理風險；
5、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險；
6、其他風險，主要包括：（1）操作風險；（2）技術(shù)風險；（3）法律風險；（4）其
他風險。
具體內(nèi)容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金?；鹜顿Y者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費用、
律師費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商招益寶貨幣市場基金基金合同》、
《招商招益寶貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《招商招益寶貨幣市場基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
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無
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