交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場基金（E類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-09-03
送出日期：2025-10-10
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀現(xiàn)金寶貨
基金簡稱基金代碼002918
幣E
交銀施羅德基
中信銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日2014-09-12
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理季參平開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2019-07-26
證券從業(yè)日期2012-03-19
其他《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報
告中予以披露。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)
會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基
金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可與其
他基金合并或終止本基金合同，不需召開基金份額持有人大會：
1、基金份額持有人數(shù)量連續(xù)90個工作日達(dá)不到200人。
2、基金資產(chǎn)凈值連續(xù)90個工作日低于5000萬元。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在力求本金安全性和資產(chǎn)充分流動性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)
投資目標(biāo)
的投資收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通
知存款，短期融資券(包括超級短期融資券)，1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期
存款、大額存單，期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購，剩余期限在397天
以內(nèi)(含397天)的債券、資產(chǎn)支持證券和中期票據(jù)，期限在1年以內(nèi)(含1
年)的中央銀行票據(jù)，中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動
投資范圍性的貨幣市場工具及相關(guān)衍生工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資同業(yè)存單的，在不改
變基金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與同業(yè)存單的投
資，不需召開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法
規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不
改變基金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可投資于其他貨幣
市場基金，此項變動不需召開基金份額持有人大會。具體投資比例限制按屆
時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有
效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
本基金在保持組合高度流動性的前提下，結(jié)合對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運行、
金融市場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析，
合理安排組合期限結(jié)構(gòu)，積極選擇投資工具，采取主動性的投資策略和精細(xì)
主要投資策略化的操作手法。具體包括：
1、短期利率水平預(yù)期策略；2、收益率曲線分析策略；3、組合剩余期
限策略、期限配置策略；4、類別品種配置策略；5、流動性管理策略；6、
無風(fēng)險套利策略；7、滾動配置策略；8、其他金融工具投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)活期存款利率（稅后）
本基金屬于貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種，長期風(fēng)險
收益水平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。根據(jù)2017年7月1
日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機構(gòu)已對
風(fēng)險收益特征
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險評級。風(fēng)險評級行為不改變本基金的實質(zhì)性風(fēng)險收益特
征。但由于風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，本基金的風(fēng)險等級表述可能有相應(yīng)變
化，具體風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日
2、本基金份額于2016年9月13日開始確認(rèn)，首次確認(rèn)當(dāng)年凈值收益率按實際存續(xù)期計算。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
無。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費基金管理人和銷售機
0.30%
構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費0.01%銷售機構(gòu)
審計費用110000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費用金額為基
金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.36%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、（3）利率風(fēng)險、（4）信用風(fēng)險、（5）購買力風(fēng)險、（6）債券收益率曲線
變動風(fēng)險、（7）再投資風(fēng)險、（8）經(jīng)營風(fēng)險
2、管理風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、交易對手違約風(fēng)險
5、特定風(fēng)險
本基金投資于貨幣市場工具，面臨貨幣市場利率波動的風(fēng)險，基金每日的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在
極端情況下可能為負(fù)值。由于貨幣市場基金的特殊要求，為滿足投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現(xiàn)金比
例以應(yīng)對贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風(fēng)險。
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的
概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷
售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險
等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完
成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
7、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購等交
易。
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同》、
《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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