華安穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金（華安穩(wěn)固收益?zhèn)疉）基金產(chǎn)品資料概要更新
華安穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金（華安穩(wěn)固收益?zhèn)疉）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年12月15日
送出日期：2025年12月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱華安穩(wěn)固收益?zhèn)鸫a040019
下屬基金簡(jiǎn)稱華安穩(wěn)固收益?zhèn)疉下屬基金交易代碼002534
中國工商銀行股份有限公
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2010年12月21日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2015年7月17日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理石雨欣
證券從業(yè)日期2006年7月8日
注：華安穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金自2024年9月23日起新增E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請(qǐng)閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
本基金投資目標(biāo)是在追求本金長(zhǎng)期安全的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為基金份額持有人創(chuàng)造高于比
投資目標(biāo)
較基準(zhǔn)收益的當(dāng)期收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國債、金融債、企業(yè)債、公司
債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、資產(chǎn)支持證券、央行
票據(jù)、短期融資券、地方政府債、中小企業(yè)私募債、債券回購、同業(yè)存單、銀行存
款、貨幣市場(chǎng)工具等固定收益證券品種；本基金還可投資于股票等權(quán)益類品種和法律
法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資的其它金融工具。
本基金投資組合的資產(chǎn)配置范圍為：債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，權(quán)
投資范圍益類資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%，現(xiàn)金或到期日不超過一年的政府債券的
投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)
收申購款等。本基金權(quán)益類資產(chǎn)投資主要進(jìn)行首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，并持有因
在一級(jí)市場(chǎng)申購所形成的股票以及因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所形成的股票，不直接從二級(jí)市場(chǎng)買
入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)。本基金還可以持有股票所派發(fā)的權(quán)證和可分離債券產(chǎn)生
的權(quán)證。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。如果法律法規(guī)對(duì)該比例要求有變更的，以變更后的比例
為準(zhǔn)，本基金的投資范圍會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略
主要投資策略2、固定收益類資產(chǎn)投資策略
3、權(quán)益類資產(chǎn)投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合全價(jià)指數(shù)
本基金屬于證券投資基金中較低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)水平和預(yù)期收益率低于股
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率,基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜100萬元0.80%-非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元0.50%-非養(yǎng)老金客戶申購費(fèi)
（前收費(fèi)）300萬元≤M＜500萬元0.30%-非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
N＜7天1.50%--
7天≤N＜30天0.50%--
贖回費(fèi)
30天≤N＜90天0.30%--
N≥90天0.00%--
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.3%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.1%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用40,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額
以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華安穩(wěn)固收益?zhèn)疉
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于債券型基金，主要投資于債券資產(chǎn)，適度投資于非固定收益類品種。本基金在進(jìn)行債券資
產(chǎn)投資時(shí)，將根據(jù)對(duì)利率變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)期，積極配置各類債券資產(chǎn)。實(shí)際投資運(yùn)作中，利率的變動(dòng)受到多
種因素的影響，并且不同種類的債券受利率影響程度不同，基于利率變動(dòng)預(yù)期而采取的債券投資策略也面
臨著一定的個(gè)券選擇風(fēng)險(xiǎn)。本基金還將適度參與首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，如果新股發(fā)行方式發(fā)生改變，
也會(huì)對(duì)本基金的投資效果產(chǎn)成一定影響。此外，本基金在類別資產(chǎn)配置中也會(huì)由于市場(chǎng)環(huán)境、公司治理、
制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合績(jī)效帶來風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人將發(fā)揮專
業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、債券資產(chǎn)和上市公司基本面等的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)
險(xiǎn)。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)
險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁
決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
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