泰康穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（泰康穩(wěn)健增利債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
泰康穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（泰康穩(wěn)健增利債券C份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年12月4日
送出日期：2025年12月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 泰康穩(wěn)健增利債券 基金代碼 002245
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 泰康穩(wěn)健增利債券C 下屬基金交易代碼 002246
基金管理人 泰康基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年2月3日 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 蔣利娟 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2016年2月3日
證券從業(yè)日期 2008年7月7日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)60 個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)入清算程序并終止，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
（請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 本基金在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括但不限于國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公開(kāi)發(fā)行公司債券、非公開(kāi)發(fā)行公司債券、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、證券公司短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、中小企業(yè)私募債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、股票、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金的投資組合比例為：投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%。
主要投資策略 1、類(lèi)屬配置策略：本基金以宏觀經(jīng)濟(jì)及貨幣政策研究為導(dǎo)向，分析不同類(lèi)別資產(chǎn)的市場(chǎng)變化，進(jìn)而采取積極的主動(dòng)投資管理策略，自上而下確定大類(lèi)資產(chǎn)配置和信用債券類(lèi)金融工具的類(lèi)屬配置比例。
2、債券投資策略：本基金主要運(yùn)用的債券投資策略包括久期管理策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、騎乘策略、息差策略、信用策略、個(gè)券精選策略、可轉(zhuǎn)換債券投資策略等。久期管理策略是指根據(jù)中長(zhǎng)期的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)趨勢(shì)，形成對(duì)未來(lái)市場(chǎng)利率變動(dòng)方向的預(yù)期，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合的久期。期限結(jié)構(gòu)配置策略即在確定組合久期的基礎(chǔ)上，運(yùn)用統(tǒng)計(jì)和數(shù)量分析技術(shù)、對(duì)市場(chǎng)利率期限結(jié)構(gòu)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析檢驗(yàn)和情景測(cè)試，并綜合考慮債券市場(chǎng)微觀因素如歷史期限結(jié)構(gòu)、新債發(fā)行、回購(gòu)及市場(chǎng)拆借利率等，形成對(duì)債券收益率曲線形態(tài)及其發(fā)展趨勢(shì)的判斷，從而在子彈型、杠鈴型或階梯型配置策略中進(jìn)行選擇并動(dòng)態(tài)調(diào)整。騎乘策略即通過(guò)分析收益率曲線各期限段的利差情況，當(dāng)債券收益率曲線比較陡峭時(shí)，買(mǎi)入期限位于收益率曲線陡峭處右側(cè)的債券。息差策略是指根據(jù)市場(chǎng)利率水平，收益率曲線的形態(tài)以及對(duì)利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期，通過(guò)采用長(zhǎng)期債券和短期回購(gòu)相結(jié)合，獲取債券票息收益和回購(gòu)利率成本之間的利差。信用策略是指利用內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系對(duì)債券發(fā)行人及其發(fā)行的債券進(jìn)行信用評(píng)估，分析違約風(fēng)險(xiǎn)以及合理信用利差水平，識(shí)別投資價(jià)值。個(gè)券精選策略即根據(jù)信用債的評(píng)級(jí)，給予相應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，與市場(chǎng)上的信用利差進(jìn)行對(duì)比，發(fā)倔具備相對(duì)價(jià)值的個(gè)券?？赊D(zhuǎn)換債券投資策略是指選擇公司基本素質(zhì)優(yōu)良、其對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)證券有著較高上漲潛力的可轉(zhuǎn)債進(jìn)行投資。本基金的債券投資策略還包括資產(chǎn)支持證券投資策略、中小企業(yè)私募債券投資策略等。 3、國(guó)債期貨投資策略：在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本基金將本著謹(jǐn)慎原則適度參與國(guó)債期貨投資；以套期保值為主要目的，運(yùn)用國(guó)債期貨對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債新綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率*95%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，屬于較低風(fēng)險(xiǎn)品種，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本基金本報(bào)告期末未持有通過(guò)港股通交易機(jī)制投資的港股。
(三)自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金成立于2016年2月3日，2016年度相關(guān)數(shù)據(jù)的計(jì)算期間為2016年2月3日至2016年12月31
日，圖示業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
7日≤N≤30日 0.10%
N＞30日 0.00%
注：本基金C份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.70% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.30% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 55,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 具體參見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
泰康穩(wěn)健增利債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.16%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)即證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因
素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)即債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期
本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)
生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)即基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)的
風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性較差風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具帶
來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等）。
本基金還面臨特有的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括投資國(guó)債期貨、證券公司短期公司債券、中小企業(yè)私募債券等帶來(lái)
的風(fēng)險(xiǎn)。
此外，本基金可能還面臨管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國(guó)統(tǒng)一客戶(hù)服務(wù)電話為
4001895522。
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
爭(zhēng)議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)
為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承
擔(dān)。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等法律文件，及時(shí)關(guān)注銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)出具的適當(dāng)性意見(jiàn)，
各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見(jiàn)不必然一致，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出
實(shí)質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資
者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)
險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷(xiāo)售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
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