招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）
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              招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明

書（二零二六年第一號(hào)）

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：中信銀行股份有限公司

截止日：2026年3月11日

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

重要提示

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2014年

3月13日《關(guān)于核準(zhǔn)招商招財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)許可〔2014〕289號(hào)）注

冊(cè)公開募集。本基金的基金合同于2014年3月25日正式生效。本基金為契約型開放式。

招商基金管理有限公司（以下稱“本基金管理人”或“管理人”）保證招募說明書的內(nèi)

容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，

并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但投資

者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理

人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時(shí)，所得或會(huì)高于或

低于投資人先前所支付的金額。如對(duì)本招募說明書有任何疑問，應(yīng)尋求獨(dú)立及專業(yè)的財(cái)務(wù)意

見。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人擬認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全面認(rèn)識(shí)本

基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、

社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，

由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中

產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。

本基金的投資范圍包括債券回購(gòu)，債券回購(gòu)為提升基金組合收益提供了可能，但也存

在一定的風(fēng)險(xiǎn)。如發(fā)生債券回購(gòu)交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險(xiǎn)，因處置價(jià)格、

數(shù)量、時(shí)間等的不確定，可能會(huì)給基金資產(chǎn)造成損失。

本基金是貨幣市場(chǎng)基金，屬證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益

低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。投資人應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并

對(duì)于認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策?；鸸芾砣颂嵝?
投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈

值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。

基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人所管理的其它基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成

對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資人在認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說

明書和基金合同。投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金。

基金份額持有人投資于本基金的資金應(yīng)當(dāng)來源合法，不得利用本基金開展洗錢、恐怖

融資等違法犯罪活動(dòng)。聯(lián)合國(guó)及中國(guó)政府制定或認(rèn)可的制裁名單內(nèi)的企業(yè)、組織或個(gè)人，

以及位于聯(lián)合國(guó)及中國(guó)政府制定或認(rèn)可的制裁的國(guó)家和地區(qū)的企業(yè)、組織或個(gè)人，不得投

資于本基金。

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《基金合同》生效后，基金招募說明書信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工

作日內(nèi)，更新基金招募說明書，并登載在指定網(wǎng)站上?；鹫心颊f明書其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸷贤K止的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書。

本基金本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2026年3月11日，有關(guān)財(cái)務(wù)和業(yè)績(jī)表現(xiàn)

數(shù)據(jù)截止日為2025年12月31日，財(cái)務(wù)和業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

本基金托管人中信銀行股份有限公司已復(fù)核了本次更新的招募說明書。

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目錄

§1緒言..............................................................................................................................................5

§2釋義..............................................................................................................................................6

§3基金管理人................................................................................................................................10

§4基金托管人................................................................................................................................20

§5相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................................................................................................24

§6基金的募集與基金合同的生效................................................................................................26

§7基金份額的申購(gòu)、贖回............................................................................................................27

§8基金的投資................................................................................................................................35

§9基金的業(yè)績(jī)................................................................................................................................49

§10基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................................................................................51

§11基金資產(chǎn)的估值......................................................................................................................52

§12基金的收益與分配..................................................................................................................56

§13基金的費(fèi)用與稅收..................................................................................................................58

§14基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)..................................................................................................................60

§15基金的信息披露......................................................................................................................61

§16風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................................................................................................................68

§17基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..........................................................................72

§18基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................................74

§19基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................................................92

§20對(duì)基金份額持有人的服務(wù)....................................................................................................106

§21其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................................................................108

§22招募說明書的存放及查閱方式............................................................................................109

§23備查文件................................................................................................................................110

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

§1緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱《基金法》）等相關(guān)

法律法規(guī)和《招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金（原招商招財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金）基金合同》（以下簡(jiǎn)

稱《基金合同》）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其

真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集

的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤羌s定基金

當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金

份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人

欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

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§2釋義

在本招募說明書中，除非另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱代表如下含義：

基金或本基金：指招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金；

基金合同：指《招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金（原招商招財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金）

基金合同》及對(duì)該基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充；

招募說明書：指《招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》及其更新；

基金產(chǎn)品資料概要：指《招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新；

發(fā)售公告：指《招商招財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》；

托管協(xié)議：指《招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金（原招商招財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金）

托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補(bǔ)充；

中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)：指中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)；

《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第

五次會(huì)議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大

會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施的

《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出

的修訂；

《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的《證

券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；

《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公

開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出

的修訂；

《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公

開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)

做出的修訂；

《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公

開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)

對(duì)其不時(shí)做出的修訂；

元：指人民幣元；

基金管理人：指招商基金管理有限公司；

基金托管人：指中信銀行股份有限公司；

登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者

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基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)

放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等和辦理非交易過戶

等；

登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為招商基金管理有

限公司或接受招商基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的

機(jī)構(gòu)；

基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；

基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理

認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變

動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；

投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)

或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者；

個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證券投資基金

的自然人；

機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法

登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事

業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織；

合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證

券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者；

基金份額持有人大會(huì)：指按照基金合同第八部分之規(guī)定召集、召開并由基金份額持有

人或其合法的代理人進(jìn)行表決的會(huì)議；

基金募集期：自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超

過3個(gè)月；

基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管

理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)

書面確認(rèn)的日期；

基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完

畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期；

存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資者按照基金合同和招募說明書的規(guī)定

申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為；

申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定

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申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為；

贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書

規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為；

基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告

規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基

金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為；

轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作；

定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款

金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定

銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式；

銷售機(jī)構(gòu)：指招商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂

了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互

聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)

會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；

開放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)

的開放日；

T+n日：指T日后（不包括T日）第n個(gè)工作日，n指自然數(shù)；

元：指人民幣元

基金收益：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價(jià)差、銀行

存款利息以及其他收入，因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的

節(jié)約計(jì)入收益；

攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮

其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，

每日計(jì)提損益；

每萬份基金凈收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日收益；

七日年化收益率：指最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）的每萬份基金凈收益折算出的

年收益率；

基金資產(chǎn)總值：指基金持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)以及以

其他資產(chǎn)等形式存在的基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值總和；

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；

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基金份額凈值：指以計(jì)算日基金財(cái)產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)所得的單位

基金份額的價(jià)值；

基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算、評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金財(cái)產(chǎn)凈值、

每萬份基金凈收益和七日年化收益率的過程；

流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)

格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的

逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存

款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的

債券等；

銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)

用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用；

巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基

金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總

份額的10%；

貨幣市場(chǎng)工具：現(xiàn)金；一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；剩余

期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券；期限在

一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；期限在一年以內(nèi)（含一年）

的中央銀行票據(jù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有

良好流動(dòng)性的金融工具；

法律法規(guī)：指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地

方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對(duì)于該等

法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充；

不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。

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§3基金管理人

3.1基金管理人概況

公司名稱：招商基金管理有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)

設(shè)立日期：2002年12月27日

注冊(cè)資本：人民幣13.1億元

法定代表人：王穎

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)

電話：（0755）83199596

傳真：（0755）83076974

聯(lián)系人：賴思斯

股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司沿革：

招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2002]100號(hào)文

批準(zhǔn)設(shè)立，是中國(guó)第一家中外合資基金管理公司。目前公司注冊(cè)資本金為人民幣十三億一千

萬元（RMB1,310,000,000元），股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“招

商銀行”）持有公司全部股權(quán)的55%，招商證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“招商證券”）持

有公司全部股權(quán)的45%。

2002年12月，公司由招商證券、ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）、中國(guó)電

力財(cái)務(wù)有限公司、中國(guó)華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建，成立

時(shí)注冊(cè)資本金人民幣一億元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商證券持有公司全部股權(quán)的40%，ING

Asset Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權(quán)的30%，中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司、

中國(guó)華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司各持有公司全部股權(quán)的10%。

2005年4月，經(jīng)公司股東會(huì)審議通過并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，公司注冊(cè)資本金由人

民幣一億元增加至人民幣一億六千萬元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。

2007年5月，經(jīng)公司股東會(huì)審議通過并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，招商銀行受讓中國(guó)電

力財(cái)務(wù)有限公司、中國(guó)華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司及招商證券分別持有

的公司10％、10％、10％及3.4%的股權(quán)；ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）受讓

招商證券持有的公司3.3％的股權(quán)。上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商

銀行持有公司全部股權(quán)的33.4%，招商證券持有公司全部股權(quán)的33.3%，ING Asset

Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權(quán)的33.3%。同時(shí)，公司注冊(cè)資本金由人民

幣一億六千萬元增加至人民幣二億一千萬元。

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

2013年8月，經(jīng)公司股東會(huì)審議通過并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，INGAssetManagement

B.V.（荷蘭投資）將其持有的公司21.6%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商銀行、11.7%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商證券。

上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商銀行持有全部股權(quán)的55％，招商證

券持有全部股權(quán)的45％。

2017年12月，經(jīng)公司股東會(huì)審議通過并經(jīng)報(bào)備中國(guó)證監(jiān)會(huì)，公司股東招商銀行和招商

證券按原有股權(quán)比例向公司同比例增資人民幣十一億元。增資完成后，公司注冊(cè)資本金由人

民幣二億一千萬元增加至人民幣十三億一千萬元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。

公司主要股東招商銀行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商銀行始終堅(jiān)持“因

您而變”的經(jīng)營(yíng)服務(wù)理念，已成長(zhǎng)為中國(guó)境內(nèi)最具品牌影響力的商業(yè)銀行之一。2002年4

月9日，招商銀行在上海證券交易所上市（股票代碼：600036）；2006年9月22日，招商

銀行在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號(hào)：3968）。

招商證券股份有限公司是百年招商局集團(tuán)旗下的證券公司，經(jīng)過多年創(chuàng)業(yè)發(fā)展，已成為

擁有證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商證券在上海證券交易所上

市（代碼600999）；2016年10月7日，招商證券在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號(hào)：6099）。

公司以“為投資者創(chuàng)造更多價(jià)值”為使命，秉承誠(chéng)信、理性、專業(yè)、協(xié)作、成長(zhǎng)的核心

價(jià)值觀，努力成為中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)具有差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、一流品牌的資產(chǎn)管理公司。

3.2主要人員情況

3.2.1董事會(huì)成員

王穎女士，南京大學(xué)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)碩士。1997年1月加入招商銀行，歷任招商銀行

北京分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，天津分行行長(zhǎng)，深圳分行行長(zhǎng)，招商銀行行長(zhǎng)助理。2023年

11月起任招商銀行副行長(zhǎng)。兼任中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司董事、招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司

董事長(zhǎng)和招商信諾資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)?，F(xiàn)任公司董事長(zhǎng)。

李俐女士，北京大學(xué)世界經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。1994年7月加入招商銀行，曾任總行統(tǒng)計(jì)信息

中心副主任、計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室副總經(jīng)

理兼操作風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)

理，兼任采購(gòu)管理部總經(jīng)理等職務(wù)。2023年11月起任招商銀行總行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理

（2024年6月起兼任投資管理部總經(jīng)理、境外分行管理部總經(jīng)理）。兼任招商永隆銀行有

限公司董事、招銀金融租賃有限公司董事、招銀國(guó)際金融控股有限公司董事、招銀國(guó)際金融

有限公司董事、招聯(lián)消費(fèi)金融股份有限公司董事、招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司董事?，F(xiàn)任公

司董事。

繆新瓊先生，武漢大學(xué)金融學(xué)碩士。2004年7月加入招商證券，曾任青島即墨市藍(lán)鰲

路證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、深圳益田路免稅商務(wù)大廈證券營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理、深圳深南大道車公廟

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證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人。2022年9月起任財(cái)富管理及機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部?jī)?nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)任公司

董事。

鐘文岳先生，廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾在中農(nóng)信福建集團(tuán)公司、申銀萬國(guó)證券股份有限

公司、廈門海發(fā)投資實(shí)業(yè)股份有限公司、二十一世紀(jì)科技投資有限責(zé)任公司、新江南投資有

限公司、招商銀行股份有限公司工作。2015年6月至2023年6月在招商基金管理有限公司

工作，曾任公司黨委副書記、常務(wù)副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、深圳分公司及成都分公司總經(jīng)理。

2023年7月至2025年5月在招銀理財(cái)有限責(zé)任公司工作，曾任黨委副書記、總裁。2025

年5月加入招商基金管理有限公司，任公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。2025年7月起任

公司黨委書記、董事、總經(jīng)理。

張思寧女士，中國(guó)人民銀行金融研究所金融學(xué)博士研究生。1989年8月至1992年11

月歷任中國(guó)金融學(xué)院國(guó)際金融系助教、講師。1992年11月至2012年6月歷任中國(guó)證監(jiān)會(huì)

發(fā)行監(jiān)管部副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)、副主任，中國(guó)證監(jiān)會(huì)上市公司監(jiān)管部副主任、正局級(jí)副主任，中

國(guó)證監(jiān)會(huì)創(chuàng)業(yè)板部主任。2012年6月至2014年6月任上海證監(jiān)局黨委書記、局長(zhǎng)。2014

年6月至2017年4月歷任中國(guó)證監(jiān)會(huì)創(chuàng)新部主任、打非局局長(zhǎng)。2017年5月起任證通股份

有限公司董事長(zhǎng)。兼任百聯(lián)集團(tuán)有限公司外部董事。現(xiàn)任公司獨(dú)立董事。

陳宏民先生，上海交通大學(xué)工學(xué)博士研究生。1982年9月至1985年9月?lián)紊虾Ｐ侣?lián)

紡織品進(jìn)出口公司職工大學(xué)教師。1991年3月加入上海交通大學(xué)安泰經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，歷

任講師、副教授、教授，系主任、研究所所長(zhǎng)、副院長(zhǎng)。1993年4月至1994年6月于加拿

大不列顛哥倫比亞大學(xué)作博士后研究。2009年2月至2015年3月兼任摩根士丹利華鑫基金

管理有限公司獨(dú)立董事。1994年12月起任上海交通大學(xué)安泰經(jīng)管學(xué)院教授，兼任上海交通

大學(xué)行業(yè)研究院副院長(zhǎng)、中國(guó)管理科學(xué)與工程學(xué)會(huì)副理事長(zhǎng)、上海市人民政府參事、《系統(tǒng)

管理學(xué)報(bào)》雜志主編、上海唯賽勃環(huán)保科技股份有限公司獨(dú)立董事?，F(xiàn)任公司獨(dú)立董事。

梁上坤先生，南京大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士研究生。2013年7月起在中央財(cái)經(jīng)大學(xué)工作，曾任

講師、副教授、教授?，F(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)科研處副處長(zhǎng)，兼任常州百瑞吉生物醫(yī)藥股份有限

公司獨(dú)立董事、上海同達(dá)創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司獨(dú)立董事?，F(xiàn)任公司獨(dú)立董事。

3.2.2公司高級(jí)管理人員

鐘文岳先生，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。

歐志明先生，副總經(jīng)理，華中科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)及法學(xué)雙學(xué)士、投資經(jīng)濟(jì)碩士。2002年

加入廣發(fā)證券深圳業(yè)務(wù)總部任機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理；2003年4月至2004年7月于廣發(fā)證券總部任

風(fēng)險(xiǎn)控制崗從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合規(guī)部

高級(jí)經(jīng)理、副總監(jiān)、總監(jiān)、督察長(zhǎng)，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首席信息官、董事會(huì)秘書，兼任招

商財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司董事及博時(shí)基金（國(guó)際）有限公司董事。

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潘西里先生，督察長(zhǎng)，法學(xué)碩士。1998年加入大鵬證券有限責(zé)任公司法律部，負(fù)責(zé)法

務(wù)工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司監(jiān)察稽核部，任職主管；2003年2月加入

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局，歷任副主任科員、主任科員、副處長(zhǎng)及處長(zhǎng)；2015

年加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長(zhǎng)。

譚智勇先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士、國(guó)際貿(mào)易學(xué)碩士。2004年7月至2025年7月

曾在招商銀行股份有限公司、招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司工作。2025年7月加入招商基金

管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

孫明霞女士，副總經(jīng)理，工學(xué)碩士。曾在人力資源和社會(huì)保障部工作，2016年6月加

入招商基金管理有限公司任總經(jīng)理助理，現(xiàn)任招商基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、

財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)總部總監(jiān)，兼任招商財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司董事。

王景女士，公司首席（副總經(jīng)理級(jí)），產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。1991年8月至2010年8月曾

在中國(guó)石油烏魯木齊石化公司物資裝備公司、北京許繼電氣有限公司、中綠實(shí)業(yè)有限公司、

金鷹基金管理有限公司、中信基金管理有限責(zé)任公司、華夏基金管理有限公司、東興證券股

份有限公司工作。2010年8月加入招商基金管理有限公司，曾任固定收益投資部基金經(jīng)理，

投資管理三部基金經(jīng)理、副總監(jiān)，投資管理一部副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助

理，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級(jí)）。

李剛先生，公司首席（副總經(jīng)理級(jí)），經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。2002年4月至2025年4月曾在

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、鵬揚(yáng)基金管理有限公司、惠升基金管理有限責(zé)任公司工作。2025

年5月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級(jí)）。

朱紅裕先生，公司首席（副總經(jīng)理級(jí)），化學(xué)工程與技術(shù)碩士。2005年8月至2021年

5月曾在華夏證券股份有限公司、中信建投證券有限責(zé)任公司、銀河基金管理有限公司、華

安基金管理有限公司、國(guó)投瑞銀基金管理有限公司、紅杉資本中國(guó)基金、上海弘尚資產(chǎn)管理

中心（有限合伙）、招銀理財(cái)有限責(zé)任公司工作。2021年5月加入招商基金管理有限公司

任首席研究官，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級(jí)）兼投資管理四部總監(jiān)。

陳方元先生，公司首席（副總經(jīng)理級(jí)），工商管理碩士。2004年7月至2007年4月在

北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司上海辦事處工作，2010年4月至2015年6月在國(guó)泰基金管理

有限公司工作。2015年7月加入招商基金管理有限公司，曾任戰(zhàn)略客戶部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)資產(chǎn)

管理部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總監(jiān)、公司首席機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)官，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級(jí)）兼機(jī)構(gòu)業(yè)

務(wù)總部總監(jiān)。

于立勇先生，公司首席（副總經(jīng)理級(jí)），管理科學(xué)與工程博士。2004年8月至2022年

3月曾在中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限公司工作。2022年3月加入招商基金管理有限公司，曾任公

司首席配置官兼投資管理四部總監(jiān)，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級(jí)）。

3.2.3基金經(jīng)理

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向霈女士，工商管理碩士。2006年加入招商基金管理有限公司，先后曾任職于市場(chǎng)部、

股票投資部、交易部，2011年起任固定收益投資部研究員，現(xiàn)任固定收益投資部資深專業(yè)

副總監(jiān)兼招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理（管理時(shí)間：2014年3月25日至今）、招商信

用添利債券型證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理（管理時(shí)間：2015年6月9日至今）、招商添盈

純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時(shí)間：2019年8月22日至今）、招商穩(wěn)裕短債30

天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時(shí)間：2021年6月8日至今）、招商招益寶

貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理（管理時(shí)間：2022年11月11日至今）、招商財(cái)富寶交易型貨幣市

場(chǎng)基金基金經(jīng)理（管理時(shí)間：2023年3月16日至今）、招商招惠3個(gè)月定期開放債券型發(fā)

起式證券投資基金基金經(jīng)理（管理時(shí)間：2024年11月26日至今）。

3.2.4投資決策委員會(huì)成員

公司的投資決策委員會(huì)由如下成員組成：鐘文岳、王景、李剛、朱紅裕、于立勇。

鐘文岳先生，簡(jiǎn)歷同上。

王景女士，簡(jiǎn)歷同上。

李剛先生，簡(jiǎn)歷同上。

朱紅裕先生，簡(jiǎn)歷同上。

于立勇先生，簡(jiǎn)歷同上。

3.2.5上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

3.3基金管理人的職責(zé)

根據(jù)《基金法》，基金管理人必須履行以下職責(zé)：

1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制中期和年度基金報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回及轉(zhuǎn)換價(jià)格；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、召集基金份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

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11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；

12、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

3.4基金管理人的承諾

1、本基金管理人承諾不得從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》、《運(yùn)作

辦法》、《銷售辦法》、《信息披露管理辦法》等法律法規(guī)及規(guī)章的行為，并承諾建立健全

的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。

2、基金管理人的禁止行為：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人禁止利用基金財(cái)產(chǎn)從事以下投資或活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

4、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法

律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息；

（8）除為公司進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易；

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（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；

（10）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

5、本公司承諾履行誠(chéng)信義務(wù)，如實(shí)披露法規(guī)要求的披露內(nèi)容。

6、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取

最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資

內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（4）不協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

3.5內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

2、內(nèi)部控制的組織體系

公司的內(nèi)部控制組織體系是一個(gè)權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)公司從決策

層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括如下組成部分：

（1）董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)作為董事會(huì)下設(shè)的專門委員會(huì)之一，負(fù)

責(zé)決定公司各項(xiàng)重要的內(nèi)部控制制度并檢查其合法性、合理性和有效性，負(fù)責(zé)決定公司風(fēng)險(xiǎn)

管理戰(zhàn)略和政策并檢查其執(zhí)行情況，審查公司關(guān)聯(lián)交易和檢查公司的內(nèi)部審計(jì)和業(yè)務(wù)稽查情

況等。

（2）督察長(zhǎng)：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控

制情況，并負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)或隱患，

或發(fā)生督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向

公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

（3）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總經(jīng)理辦公會(huì)下設(shè)的負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)委

員會(huì)，主要負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理中的重大問題和重大事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并作出決策，并針對(duì)

公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中發(fā)生的重大突發(fā)性事件和重大危機(jī)情況，實(shí)施危機(jī)處理機(jī)制。

（4）監(jiān)察稽核部門：監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情

況進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督檢查，向公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和總經(jīng)理報(bào)告。

（5）各業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險(xiǎn)控制是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門和員工最首要的責(zé)任。各部門的主管在

權(quán)限范圍內(nèi)，對(duì)其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制。員工根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、公司規(guī)章

制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位職責(zé)進(jìn)行自律。

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3、內(nèi)部控制制度概述

（1）內(nèi)控制度概述

公司內(nèi)控制度由內(nèi)部控制大綱、公司基本制度、部門管理辦法和業(yè)務(wù)管理辦法組成。

其中，公司內(nèi)控大綱包括《內(nèi)部控制大綱》和《法規(guī)遵循政策（風(fēng)險(xiǎn)管理制度）》，它

們是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總覽，是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開。

公司基本制度包括投資管理制度、基金會(huì)計(jì)核算制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、

公司財(cái)務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度、人力資源管理制度和危機(jī)處理制度

等。部門管理辦法在公司基本制度基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任進(jìn)行

了規(guī)范。業(yè)務(wù)管理辦法對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作進(jìn)行了規(guī)范。

（2）風(fēng)險(xiǎn)控制制度

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度由一系列的具體制度構(gòu)成，具體包括內(nèi)部控制大綱、法規(guī)遵循政策、

崗位分離制度、業(yè)務(wù)隔離制度、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程制度、集中交易制度、權(quán)限管理制度、信息

披露制度、監(jiān)察稽核制度等。

（3）監(jiān)察稽核制度

公司設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部控制組織體系和監(jiān)察稽核部門。監(jiān)察稽核部門的職責(zé)是依據(jù)國(guó)

家的有關(guān)法律法規(guī)、公司內(nèi)部控制制度在所賦予的權(quán)限內(nèi)按照所規(guī)定的程序和適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)

監(jiān)察稽核對(duì)象進(jìn)行公正客觀的檢查和評(píng)價(jià)，包括調(diào)查評(píng)價(jià)公司內(nèi)控制度的健全性、合理性和

有效性、檢查公司執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的情況、進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)控工作、

執(zhí)行公司內(nèi)部定期不定期的內(nèi)部審計(jì)、調(diào)查公司內(nèi)部的違法案件等。

4、內(nèi)部控制的五個(gè)要素

內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。

（1）控制環(huán)境

公司致力于樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)控制的理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)

濃厚的風(fēng)險(xiǎn)控制的文化氛圍和環(huán)境，使全體員工及時(shí)了解相關(guān)的法律法規(guī)、管理層的經(jīng)營(yíng)思

想、公司的規(guī)章制度并自覺遵循，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)

節(jié)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

公司對(duì)組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作活動(dòng)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，并將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，

找出風(fēng)險(xiǎn)分布點(diǎn)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估，找出引致風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，采取定性定量的手

段分析考量風(fēng)險(xiǎn)的高低和危害程度。落實(shí)責(zé)任人，并不斷完善相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

（3）控制活動(dòng)

公司控制活動(dòng)主要包括組織結(jié)構(gòu)控制、操作控制和會(huì)計(jì)控制等。

A．組織結(jié)構(gòu)控制

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各部門的設(shè)置體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互合作與制衡的原則?；鹜?
資管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)營(yíng)銷部等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各部門的操作相互獨(dú)立、相

互牽制并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)，形成了權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線：

a.以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線：各部門內(nèi)部工作崗位合理分工、職責(zé)

明確，并有相應(yīng)的崗位說明書和崗位責(zé)任制，對(duì)不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，使不同的崗

位之間形成一種相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。

b.各相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道監(jiān)控防線：公司在相關(guān)部門、相

關(guān)崗位之間建立標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程、重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門

及崗位對(duì)前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督和檢查的責(zé)任。

c.以督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽核部門對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的

第三道監(jiān)控防線。

B．操作控制

公司設(shè)定了一系列的操作控制的制度手段，如標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)、崗位和空間隔離

制度、授權(quán)分責(zé)制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、檔案資料保全制度、客戶

投訴處理制度等，控制日常運(yùn)作和經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)。

C．會(huì)計(jì)控制

公司確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有財(cái)產(chǎn)完全分開，分帳管理，獨(dú)立核算；公司會(huì)計(jì)核算與基

金會(huì)計(jì)核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分。公司對(duì)所管理的不同基金以

及本基金下分別設(shè)立賬戶，分帳管理，以確保每只基金和基金資產(chǎn)的完整和獨(dú)立。

（4）信息溝通

即指及時(shí)地實(shí)現(xiàn)信息的流動(dòng)，如自下而上的報(bào)告和自上而下的反饋。

公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的信息交流渠道，

保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)?
人員進(jìn)行處理。

公司制定管理和業(yè)務(wù)報(bào)告制度，包括定期報(bào)告制度和不定期報(bào)告制度。定期報(bào)告制度按

照每日、每月、每年度等不同的時(shí)間頻次進(jìn)行報(bào)告。

A．執(zhí)行體系報(bào)告路線：各業(yè)務(wù)人員向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告；部門負(fù)責(zé)人向分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)

理報(bào)告；

B．監(jiān)督體系報(bào)告路線：公司員工、各部門負(fù)責(zé)人向監(jiān)察稽核部門報(bào)告，監(jiān)察稽核部門

向總經(jīng)理、督察長(zhǎng)分別報(bào)告；

C．督察長(zhǎng)定期出具監(jiān)察報(bào)告，報(bào)送董事會(huì)及其下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)；

如發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為，應(yīng)立即向董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

（5）內(nèi)部監(jiān)控

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督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部門人員負(fù)責(zé)日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制

制度，保證制度有效地實(shí)施。董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)察稽核

部門對(duì)內(nèi)部控制制度持續(xù)地進(jìn)行檢驗(yàn)，檢驗(yàn)其是否符合規(guī)定要求并加以充實(shí)和改善，及時(shí)反

映政策法規(guī)、市場(chǎng)環(huán)境、技術(shù)等因素的變化趨勢(shì)，保證內(nèi)控制度的有效性。

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§4基金托管人

4.1基金托管人基本情況

名稱：中信銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中信銀行”）

住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

成立時(shí)間：1987年4月20日

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：489.35億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院辦公廳國(guó)辦函[1987]14號(hào)

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2004]125號(hào)

聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部

聯(lián)系電話：4006800000

傳真：010-85230024

客服電話：95558

網(wǎng)址：www.citicbank.com

經(jīng)營(yíng)范圍：保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)

外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣

政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證

服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦

理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開展證券投資基金、企業(yè)年金基金、保險(xiǎn)資金、合格境外機(jī)構(gòu)投

資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營(yíng)項(xiàng)

目，開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

不得從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）

中信銀行成立于1987年，是中國(guó)改革開放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，是中國(guó)最

早參與國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國(guó)現(xiàn)代金融史上多個(gè)第一而蜚聲海內(nèi)外，

為中國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)作出了積極貢獻(xiàn)。2007年4月，中信銀行實(shí)現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)

合交易所A+H股同步上市。

中信銀行依托中信集團(tuán)“金融+實(shí)業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢(shì)，以全面建設(shè)“四有”銀行、跨入

世界一流銀行競(jìng)爭(zhēng)前列為發(fā)展愿景，堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法

合規(guī)，以客戶為中心，通過實(shí)施“五個(gè)領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)略，打造有特色、差異化的中信金融服

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務(wù)模式，向政府與機(jī)構(gòu)客戶、企業(yè)客戶和同業(yè)客戶提供公司銀行業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、國(guó)際

業(yè)務(wù)、交易銀行業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)等綜合金融解決方案；向個(gè)人客戶提供財(cái)富

管理業(yè)務(wù)、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)、出國(guó)金融業(yè)務(wù)等多

元化金融產(chǎn)品及服務(wù)，全方位滿足政府與機(jī)構(gòu)、企業(yè)、同業(yè)及個(gè)人客戶的綜合金融服務(wù)需求。

截至2024年末，中信銀行在國(guó)內(nèi)153個(gè)大中城市設(shè)有1,470家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在境內(nèi)外下

設(shè)中信國(guó)際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有限公司、信銀

理財(cái)有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份

有限公司7家附屬機(jī)構(gòu)。其中，中信國(guó)際金融控股有限公司子公司中信銀行（國(guó)際）有限公

司在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國(guó)內(nèi)地設(shè)有31家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和2家商務(wù)理財(cái)中

心。信銀（香港）投資有限公司在香港和境內(nèi)設(shè)有3家子公司。信銀理財(cái)有限責(zé)任公司為中

信銀行全資理財(cái)子公司。中信百信銀行股份有限公司為中信銀行與百度聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國(guó)內(nèi)

首家獨(dú)立法人直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和1家私人銀行中心。

中信銀行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國(guó)家戰(zhàn)略大局中找準(zhǔn)金融定位、

履行金融職責(zé)，堅(jiān)持做國(guó)家戰(zhàn)略的忠實(shí)踐行者、實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有力服務(wù)者和金融強(qiáng)國(guó)的積極建

設(shè)者。成立37年來，中信銀行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模超9.5萬億元、員工人數(shù)超6.5萬名，

具有強(qiáng)大綜合實(shí)力和品牌競(jìng)爭(zhēng)力的金融集團(tuán)。2024年，中信銀行在英國(guó)Brand Finance發(fā)

布的“全球銀行品牌價(jià)值500強(qiáng)”榜單中排名第19位；中信銀行一級(jí)資本在英國(guó)《銀行家》

雜志“世界1000家銀行排名”中位列18位。

4.2主要人員情況

方合英先生，中信銀行黨委書記、董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事，代為履行行長(zhǎng)職責(zé)。方先生于

2020年12月起任中國(guó)中信集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、中國(guó)中信股份有限公司副總經(jīng)理及執(zhí)行

委員會(huì)成員、中國(guó)中信有限公司副總經(jīng)理，2020年11月起任中國(guó)中信集團(tuán)有限公司黨委委

員。方先生曾任中信銀行蘇州分行行長(zhǎng)、杭州分行行長(zhǎng)、中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)總監(jiān)、副行

長(zhǎng)、財(cái)務(wù)總監(jiān)。此前，先后在浙江銀行學(xué)校任教，浙江銀行學(xué)校實(shí)驗(yàn)城市信用社信貸部任總

經(jīng)理助理等。方先生具有三十余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，畢業(yè)于湖南財(cái)經(jīng)學(xué)院（現(xiàn)湖南大學(xué)），獲

北京大學(xué)高級(jí)管理人員工商管理碩士學(xué)位，正高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。

胡罡先生，中信銀行黨委委員、執(zhí)行董事、副行長(zhǎng)，分管托管業(yè)務(wù)。胡先生現(xiàn)同時(shí)擔(dān)任

中信銀行（國(guó)際）有限公司董事。胡先生曾任中信銀行長(zhǎng)沙分行籌備組副組長(zhǎng)、長(zhǎng)沙分行黨

委委員、副行長(zhǎng)，重慶分行黨委委員、副行長(zhǎng)、黨委書記、行長(zhǎng)，上海分行黨委書記、行長(zhǎng)

及中信銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官、批發(fā)業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)。此前，胡先生曾先后就職于湖南省檢察

院政治部，于湖南省委辦公廳人事處任副主任科員，于湖南眾立實(shí)業(yè)集團(tuán)公司下屬北海湘房

地產(chǎn)開發(fā)公司任總經(jīng)理助理、總經(jīng)理，下屬鴻都企業(yè)公司任副董事長(zhǎng)，于湖南長(zhǎng)沙湘財(cái)城市

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信用社任董事長(zhǎng)。胡先生擁有近三十年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，畢業(yè)于湖南大學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博

士學(xué)位，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。

楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018年1月至2019

年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018年1月，任中信銀行長(zhǎng)春分

行副行長(zhǎng)；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理；1996年7月至

2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原總行營(yíng)業(yè)部），歷任支行行長(zhǎng)、投資銀行部總

經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。

4.3基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

批準(zhǔn)，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的原則，切實(shí)履行托管

人職責(zé)。

截至2025年四季度末，中信銀行托管443只公開募集證券投資基金，以及基金公司、

證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等其他托管資產(chǎn)，托管總

規(guī)模達(dá)到18.61萬億元人民幣。

4.4基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)。強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)務(wù)中得到全

面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；

加強(qiáng)稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，及時(shí)有效地發(fā)現(xiàn)、分析、控制和避免風(fēng)險(xiǎn)，確保

基金財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)基金份額持有人利益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行的風(fēng)險(xiǎn)控制和

風(fēng)險(xiǎn)防范工作；托管部?jī)?nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門負(fù)責(zé)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)基金托管業(yè)務(wù)的

各個(gè)工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行獨(dú)立、客觀、公正的稽核監(jiān)察。

3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴(yán)格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，以

控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《中信

銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查實(shí)施細(xì)則》等一整套

規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，保證證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、

持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。

4、內(nèi)部控制措施。建立了各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范等，從制度

上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財(cái)產(chǎn)的物質(zhì)條件，對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行

場(chǎng)所實(shí)行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，安裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保

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證基金信息的安全；建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務(wù)授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財(cái)

產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)行；營(yíng)造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，開展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育。

4.5基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管協(xié)議

和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對(duì)基金的投資運(yùn)作、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、

應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材

料中登載的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基

金合同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正。在限期

內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金

管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人將以書面形式報(bào)告中國(guó)

證監(jiān)會(huì)。

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§5相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

5.1基金份額銷售機(jī)構(gòu)

5.1.1直銷機(jī)構(gòu)

直銷機(jī)構(gòu)：招商基金管理有限公司

招商基金客戶服務(wù)熱線：400-887-9555

招商基金官網(wǎng)交易平臺(tái)

交易網(wǎng)站：www.cmfchina.com

客服電話：400-887-9555

電話：（0755）83076995

傳真：（0755）83199059

聯(lián)系人：李璟

招商基金直銷交易服務(wù)聯(lián)系方式

地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7028號(hào)時(shí)代科技大廈7層招商基金客戶服務(wù)部直

銷柜臺(tái)

電話：（0755）83196359 83196358

傳真：（0755）83196360

備用傳真：（0755）83199266

聯(lián)系人：馮敏

5.1.2代銷機(jī)構(gòu)

本基金代銷機(jī)構(gòu)信息請(qǐng)?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)

有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

5.2注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

名稱：招商基金管理有限公司

地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)

法定代表人：王穎

電話：（0755）83196445

傳真：（0755）83196436

聯(lián)系人：宋宇彬

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5.3律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓

負(fù)責(zé)人：廖海

電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

經(jīng)辦律師：劉佳、張?chǎng)┵?
聯(lián)系人：劉佳

5.4會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師

名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

注冊(cè)地址：北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊

電話：（0755）2547 1000

傳真：（0755）2547 3366

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：葉云暉劉西茜柳育慈

聯(lián)系人:蔡正軒

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§6基金的募集與基金合同的生效

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、

《業(yè)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《基金合同》，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)

許可〔2014〕289號(hào)文注冊(cè)公開募集。募集期從2014年3月22日起到2014年3月24日止，

共募集234,127,035.40份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)總戶數(shù)為289戶。

本基金的基金合同已于2014年3月25日正式生效。

《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬

元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理

人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說明原因并報(bào)送解決方案。

法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

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§7基金份額的申購(gòu)、贖回

7.1申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所

本基金的申購(gòu)與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說明

書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在

銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)

與贖回。

7.2申購(gòu)、贖回的開放日期及辦理時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時(shí)間及基金管理人、基金托管人協(xié)商確認(rèn)的辦理申購(gòu)、贖回的

其他時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、

贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更、新的業(yè)務(wù)發(fā)展

或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)

施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申

購(gòu)開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖

回開始公告中規(guī)定。

在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)或者贖回或

者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確

認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。

7.3申購(gòu)、贖回的原則

1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)

算；

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

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3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回；

如本基金日后增加基金類別可對(duì)基金份額的贖回原則進(jìn)行修訂，此修訂不得對(duì)原基金份額

持有人利益產(chǎn)生不利影響，具體見本基金相關(guān)公告；基金份額持有人在全部贖回其持有的

本基金基金份額余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將該基金份額持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖

回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時(shí)，未付

收益為正時(shí)，未付收益不進(jìn)行支付；未付收益為負(fù)時(shí)，其剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)

前未付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。

5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模限額，

但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)

則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

7.4申購(gòu)、贖回的程序

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回

的申請(qǐng)。

2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)成立；

登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。

基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資人贖

回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或

基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同

有關(guān)條款處理。

如遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非

基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間相應(yīng)順

延。

3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)

日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日

提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其

他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功或無效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人，期間的

利息損失由投資人承擔(dān)。

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銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收

到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及

時(shí)查詢。

本基金可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間、方式等規(guī)則進(jìn)行調(diào)整。基

金管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

7.5申購(gòu)、贖回的數(shù)額限制

1、投資者每次最低申購(gòu)金額為0.01元。

2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于0.01份基金份額。

3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見招募說

明書或相關(guān)公告。

4、為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金

合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金

管理人的公告為準(zhǔn)。

5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫停

基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。

6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量

限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

7.6申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途

1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。

2、在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性

風(fēng)險(xiǎn)，本基金可對(duì)以下情形征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用：

（1）本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；

（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且投資組合

中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；

當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額

超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基

金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

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3、本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元。投資者申購(gòu)所得的份額等于申購(gòu)

金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。

4、申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算詳見招募說明書。

5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)

率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

7.7申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式

本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。

1、申購(gòu)份額的計(jì)算

采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公式：

申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元

申購(gòu)份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位開始舍去，舍去部分歸基金

財(cái)產(chǎn)。

例1：假定某投資人在T日投資1,000元申購(gòu)本基金，則其可得到的申購(gòu)份額計(jì)算如下：

申購(gòu)份額＝1,000/1.00＝1,000.00份

2、贖回金額的計(jì)算

采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額的計(jì)算公式

為：

贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值

例2：某投資人贖回本基金份額5,000.00份，則其可得到的贖回金額為：贖回金額＝

5,000.00×1.00＝5,000.00（元）

贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位開始舍去，舍去部分歸基金財(cái)

產(chǎn)。

7.8拒絕或暫停申購(gòu)的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資

人的申購(gòu)申請(qǐng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利

益時(shí)。

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5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)

績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，

基金管理人可暫停本基金的申購(gòu)。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理申購(gòu)業(yè)

務(wù)。

8、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。

9、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕

對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。

10、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比

例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。

11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。

12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、11、12項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)且基金管理人決定暫

停申購(gòu)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的

申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基

金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。發(fā)生上述第9項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受

申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。

7.9暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，

基金管理人可暫停本基金的贖回。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理申購(gòu)業(yè)

務(wù)。

7、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。

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8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)

采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)

將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支

付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回

時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)

及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)

開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取延期辦理部分贖回

申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。

7.10巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)

出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過

前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回

或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回

程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投

資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在

當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦

理。若進(jìn)行上述延期辦理，對(duì)于單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額

10%以上的部分，將自動(dòng)進(jìn)行延期辦理。對(duì)于其余當(dāng)日非自動(dòng)延期辦理的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按

單個(gè)賬戶非自動(dòng)延期辦理的贖回申請(qǐng)量占非自動(dòng)延期辦理的贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)

日受理的贖回份額。對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取

消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇

取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回

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申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未

作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有

必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得

超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)

定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定

媒介上刊登公告。

7.11暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫

停公告。

2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重

新開放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根據(jù)《信息披

露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。

7.12基金的轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理

人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理

人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

7.13基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接

受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是

指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件

的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

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7.14基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可

以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

7.15定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投

資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管

理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。

7.16基金的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)

可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益

一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人

將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

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§8基金的投資

8.1投資目標(biāo)

在兼顧基金資產(chǎn)的安全性和高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。

8.2投資理念

基金將遵循安全性和流動(dòng)性優(yōu)先原則，通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境、市場(chǎng)狀況和資金供

求的深入分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。

8.3投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)

（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含

397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行

認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的，且允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)

基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨

幣市場(chǎng)基金的投資，不需召開持有人大會(huì)。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

8.4業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）。

本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，因此采用人民幣活期存

款基準(zhǔn)利率（稅后）作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊?guó)人民銀行公布，如果活期存款

利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生效。如果今后法律法規(guī)

發(fā)生變化，或者中國(guó)人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的發(fā)布，或者市場(chǎng)中出現(xiàn)其他代表性更

強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，

本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無需召開基金份額持有

人大會(huì)。

8.5風(fēng)險(xiǎn)收益特征

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本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)

險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

8.6投資策略

本基金以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖袌?chǎng)價(jià)值分析為基礎(chǔ)，采用穩(wěn)健的投資組合策略，通過對(duì)短期金融工具

的組合操作，在保持本金的安全性與資產(chǎn)流動(dòng)性的同時(shí)，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

●根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、貨幣政策的研究，確定組合平均剩余到期期限；

●根據(jù)各期限各品種的流動(dòng)性、收益性以及信用水平來確定組合資產(chǎn)配置；

●根據(jù)市場(chǎng)資金供給情況對(duì)組合平均剩余期限以及投資品種比例進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整；

●在保證組合流動(dòng)性的前提下，利用現(xiàn)代金融分析方法和工具，尋找價(jià)值被低估的投資

品種和無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)；

●合理有效分配基金的現(xiàn)金流，保持本基金的流動(dòng)性。

1、本基金主要投資策略的制定將依據(jù)以下投資方法和技術(shù)

（1）收益率曲線研究

短期資金市場(chǎng)同債券市場(chǎng)緊密相關(guān)，連接兩個(gè)市場(chǎng)的分析工具是收益率曲線。本基金將

根據(jù)債券市場(chǎng)收益率曲線以及隱含的短期收益率和遠(yuǎn)期利率提供的價(jià)值判斷基礎(chǔ)，為各種投

資策略的制定提供決策依據(jù)。

（2）短期資金市場(chǎng)的資金供給與需求研究

短期利率是短期資金成本的反映。短期貨幣資金供應(yīng)與需求決定了短期利率水平。短期

資金市場(chǎng)資金供應(yīng)量同以下幾種因素相關(guān)：

●央行公開市場(chǎng)操作的方向、強(qiáng)度、頻率以及中標(biāo)利率水平。短期利率是央行貨幣政策

調(diào)控的主要目標(biāo)之一，央行向短期資金市場(chǎng)注入資金或者從短期資金市場(chǎng)抽出資金，都對(duì)短

期利率產(chǎn)生重大影響。

●回購(gòu)市場(chǎng)的交易量、成交的利率水平分布。

●短期資金市場(chǎng)資金供給同資本市場(chǎng)資金供給的關(guān)系。一般在股市轉(zhuǎn)暖、一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)

增多、新債交款日期附近資金面偏緊。

●貨幣供應(yīng)量的季節(jié)性因素。一般資金在年末時(shí)較為緊張，而在年初時(shí)則較為寬松。

通過對(duì)這些不同因素的綜合考慮，本基金可以概算市場(chǎng)資金供給的充裕程度，據(jù)此決定

本基金的市場(chǎng)操作策略。

（3）企業(yè)信用分析

直接融資的發(fā)展是一個(gè)長(zhǎng)期趨勢(shì)，企業(yè)債、企業(yè)短期融資券因此也將成為貨幣市場(chǎng)基金

重要的投資對(duì)象。為了保障基金資產(chǎn)的安全，本基金將按照相關(guān)法規(guī)僅投資于具有滿足信用

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等級(jí)要求的企業(yè)債券、短期融資券。與此同時(shí)，本基金還將深入分析發(fā)行人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性，

判斷發(fā)行人違約的可能性，嚴(yán)格控制企業(yè)債券、短期融資券的違約風(fēng)險(xiǎn)。

（4）市場(chǎng)結(jié)構(gòu)研究

銀行間市場(chǎng)與交易所市場(chǎng)在資金供給者和需求者結(jié)構(gòu)上均存在差異，利率水平因此有所

不同。不同類型市場(chǎng)工具由于存在稅負(fù)、流動(dòng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)上的差異，其收益率水平也略有

不同。資金供給者、需求者結(jié)構(gòu)的變化也會(huì)引起利率水平的變化。積極利用這些利率差異、

利率變化就可能在保證流動(dòng)性、安全性的基礎(chǔ)上為基金資產(chǎn)帶來更高的收益率。

2、本基金具體操作策略

（1）滾動(dòng)配置策略

本基金將根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性采用持續(xù)投資的方法，既能提高基金資產(chǎn)變現(xiàn)能

力的穩(wěn)定性，又能保證基金資產(chǎn)收益率與市場(chǎng)利率的基本一致。

（2）久期控制策略

本基金將根據(jù)對(duì)貨幣市場(chǎng)利率趨勢(shì)的判斷來配置基金資產(chǎn)的久期。在預(yù)期利率上升時(shí)，

縮短基金資產(chǎn)的久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期利率下降時(shí)，延長(zhǎng)

基金資產(chǎn)的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。

（3）套利策略

套利策略包括跨市場(chǎng)套利和跨品種套利?？缡袌?chǎng)套利是利用同一金融工具在各個(gè)子市場(chǎng)

的不同表現(xiàn)進(jìn)行套利?？缙贩N套利是利用不同金融工具的收益率差別，在滿足基金自身流動(dòng)

性、安全性需要的基礎(chǔ)上尋求更高的收益率。

（4）時(shí)機(jī)選擇策略

股票、債券發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素可能會(huì)使市場(chǎng)資金供求情況發(fā)生暫時(shí)失衡，從而推

高市場(chǎng)利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產(chǎn)的收益率。

A.根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)和短期資金市場(chǎng)的利率走勢(shì)，來確定投資組合的平均剩余到期期限。具

體而言，在預(yù)計(jì)市場(chǎng)利率上升時(shí)，適當(dāng)縮短投資品種的平均期限；在預(yù)計(jì)利率下降時(shí)，適當(dāng)

延長(zhǎng)投資品種的平均期限。市場(chǎng)對(duì)利率的預(yù)期可以從市場(chǎng)的交易變化和資金流向上反映出來，

也可通過不同品種之間反映出的隱含遠(yuǎn)期利率來評(píng)估市場(chǎng)未來利率的走勢(shì)。

B.根據(jù)自有的資產(chǎn)配置模型，結(jié)合各品種之間的流動(dòng)性、收益性以及信用風(fēng)險(xiǎn)情況，來

確定組合的資產(chǎn)配置比例。其前提條件是保證基金的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定收益。

C.根據(jù)當(dāng)期和遠(yuǎn)期市場(chǎng)資金面充裕程度的分析，匹配各期限的回購(gòu)與債券品種的到期日，

實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流的有效管理。

D.目前短期資金市場(chǎng)分為銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)兩個(gè)子市場(chǎng)，其中投資群體、交易方

式等市場(chǎng)要素不同，使得兩個(gè)市場(chǎng)的資金面和市場(chǎng)短期利率在一定期間內(nèi)可能存在定價(jià)偏離。

本基金在充分論證這種套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上，尋找最佳介入時(shí)機(jī)，進(jìn)行跨市場(chǎng)操作，獲

得安全的超額收益。

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E.由于投資群體的差異，對(duì)期限相近的品種，因?yàn)槠淞鲃?dòng)性、稅收等因素造成內(nèi)在價(jià)值

出現(xiàn)明顯偏離時(shí)，本基金可以在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，進(jìn)行品種間的套利操作，增加超額收

益。

F.積極參與國(guó)債、金融債、央行票據(jù)一級(jí)市場(chǎng)投標(biāo)，增加盈利空間。一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行的國(guó)

債、金融債數(shù)量大且連續(xù)，提供了有效的品種建倉(cāng)機(jī)會(huì)。本基金管理人根據(jù)二級(jí)市場(chǎng)的收益

水平和市場(chǎng)資金面的狀況，對(duì)一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行準(zhǔn)確的招標(biāo)預(yù)測(cè)，決定本基金的投標(biāo)價(jià)位。在合

理價(jià)格獲得債券，滿足組合配置需要。

未來，隨著證券市場(chǎng)投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，

并在招募說明書更新中公告。

8.7投資程序

1、投資決策依據(jù)

（1）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；

（2）國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及對(duì)中國(guó)債券市場(chǎng)的影響；

（3）國(guó)家貨幣政策及債券市場(chǎng)政策；

（4）商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張。

2、投資決策機(jī)制

本基金實(shí)行投資決策團(tuán)隊(duì)制，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)合作，充分發(fā)揮集體智慧。本基金管理人將投資

和研究職能整合，設(shè)立了投資研究部，策略分析師、固定收益分析師、數(shù)量分析師和基金經(jīng)

理，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，滲透到投資研究的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，群策群力，為基金份額持有人謀取

中長(zhǎng)期穩(wěn)定的較高投資回報(bào)。

3、投資決策程序本基金具體的投資決策機(jī)制與流程為：

（1）宏觀分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、物價(jià)形勢(shì)、貨幣政策等判斷市場(chǎng)利率的走向，提

交策略報(bào)告。

（2）債券策略分析師提交關(guān)于債券市場(chǎng)基本面、債券市場(chǎng)供求、收益率曲線預(yù)測(cè)的分

析報(bào)告。

（3）信用分析師負(fù)責(zé)信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、信用利差的分析及信用評(píng)級(jí)的調(diào)整。

（4）數(shù)量分析師對(duì)衍生產(chǎn)品和創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行分析。

（5）在分析研究報(bào)告的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)理提出月度投資計(jì)劃并提交投資決策委員會(huì)審

議。

（6）投資決策委員會(huì)審議基金經(jīng)理提交的投資計(jì)劃。

（7）如審議通過，基金經(jīng)理在考慮資產(chǎn)配置的情況下，挑選合適的債券品種，靈活采

取各種策略，構(gòu)建投資組合。

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（8）集中交易室執(zhí)行交易指令。

8.8投資限制

1、組合限制

●按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；

（5）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

●本基金的投資組合將遵循以下投資限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)

期不得超過240天；

（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（3）根據(jù)本基金基金份額持有人集中度，對(duì)本基金投資組合實(shí)施如下調(diào)整：

1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中

現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中

現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證

券的10%；

（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資

于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；

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（6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存

款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；

（7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖

回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（8）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益

人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；

（9）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低

于5%；

（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（11）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支

持證券規(guī)模的10%；

（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，

不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)。

本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)。持有

資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之

日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（14）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；

（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比

例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比

例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；

（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回

購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（18）基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同

業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

（19）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進(jìn)行

變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，如適用于本基金，則本基金不

受上述限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

除中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形和上述第（1）、（9）、（13）、（15）、（17）項(xiàng)外，

由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐?
資組合不符合上述約定的比例，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到規(guī)定的投

資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基

金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行

信息披露程序。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

8.9投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期計(jì)算方法

1、計(jì)算公式

貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：

?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限?債券正回購(gòu)?剩余期限

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?債券正回購(gòu)

貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：

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其中：

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）銀行存款、同業(yè)存單、

逆回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融

資工具、資產(chǎn)支持證券、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、或中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行認(rèn)可

的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的

待返售債券等。

采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包

括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證

券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；

（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)

際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限

和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩

余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；

（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天

數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率

調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日

至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際

剩余天數(shù)計(jì)算；

（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期

限；

（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（8）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法

規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。

8.10基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值。

2、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何

不當(dāng)利益。

3、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人

的利益。

8.11基金的融資、融券

本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資融券。

8.12基金投資組合報(bào)告

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金管理人－招商基金管理有限公司的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告

所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年12月31日，來源于《招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金

2025年第4季度報(bào)告》。

1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

金額單位：人民幣元

序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 75,302,547,970.11 41.32 

 其中：債券 75,302,547,970.11 41.32 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

2 買入返售金融資產(chǎn) 44,494,969,600.63 24.42 

 其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 62,398,038,074.33 34.24 

4 其他資產(chǎn) 35,749,599.03 0.02 

5 合計(jì) 182,231,305,244.10 100.00 



2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況

金額單位：人民幣元

序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 



招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 1.46 

其中：買斷式回購(gòu)融資 - 

序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 

2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 7,990,491,801.64 4.59 

其中：買斷式回購(gòu)融資 - - 



注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額

占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。

2.1債券正回購(gòu)的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)債券正回購(gòu)的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。

3基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目 天數(shù) 

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 105 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 107 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 68 



3.2報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過120天。

3.3報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內(nèi) 26.75 4.59 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

2 30天（含）-60天 6.62 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率 0.28 - 



招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

 債   

3 60天（含）-90天 13.61 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

4 90天（含）-120天 9.81 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

5 120天（含）-397天（含） 47.83 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

 合計(jì) 104.62 4.59 



4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。

5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 國(guó)家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 15,660,191,898.46 8.99 

 其中：政策性金融債 12,232,460,145.09 7.02 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 5,381,024,033.04 3.09 

6 中期票據(jù) - - 

7 同業(yè)存單 54,261,332,038.61 31.16 

8 其他 - - 

9 合計(jì) 75,302,547,970.11 43.24 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 480,823,738.31 0.28 



6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)

金額單位：人民幣元

序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 公允價(jià)值 占基金資產(chǎn) 



招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

   （張）  凈值比例（％） 

1 112505431 25建設(shè)銀行CD431 45,000,000 4,466,595,535.53 2.56 

2 112514103 25江蘇銀行CD103 20,000,000 1,993,491,853.87 1.14 

3 112512139 25北京銀行CD139 20,000,000 1,993,218,010.08 1.14 

4 112504071 25中國(guó)銀行CD071 20,000,000 1,989,442,464.13 1.14 

5 112505334 25建設(shè)銀行CD334 20,000,000 1,988,067,016.86 1.14 

6 250306 25進(jìn)出06 19,600,000 1,970,707,520.94 1.13 

7 230207 23國(guó)開07 14,900,000 1,511,698,741.14 0.87 

8 112506280 25交通銀行CD280 13,000,000 1,290,291,650.85 0.74 

9 012583013 25郵政SCP005 11,000,000 1,100,257,010.10 0.63 

10 112515327 25民生銀行CD327 11,000,000 1,096,721,298.05 0.63 



7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目 偏離情況 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) - 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0175% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0005% 

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0075% 



7.1報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)無負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。

7.2報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)無正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。

8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

9投資組合報(bào)告附注

9.1基金計(jì)價(jià)方法說明

本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買入成本列示，按實(shí)際利率并考慮其買入時(shí)

的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)攤銷，每日計(jì)提損益。本基金通過每日分紅使基金份額凈

值維持在1.0000元。

9.2

報(bào)告期內(nèi)基金投資的前十名證券除23國(guó)開07（證券代碼230207）、25北京銀行CD139

（證券代碼112512139）、25建設(shè)銀行CD334（證券代碼112505334）、25建設(shè)銀行CD431

（證券代碼112505431）、25江蘇銀行CD103（證券代碼112514103）、25交通銀行CD280

（證券代碼112506280）、25進(jìn)出06（證券代碼250306）、25民生銀行CD327（證券代碼

112515327）、25郵政SCP005（證券代碼012583013）、25中國(guó)銀行CD071（證券代碼112504071）

外其他證券的發(fā)行主體未有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，不存在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、

處罰的情形。

1、23國(guó)開07（證券代碼230207）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、未依法履行職責(zé)等原因，

多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

2、25北京銀行CD139（證券代碼112512139）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、未按期申報(bào)稅款、違反反

洗錢法、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

3、25建設(shè)銀行CD334（證券代碼112505334）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不完善、違反反

洗錢法、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

4、25建設(shè)銀行CD431（證券代碼112505431）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不完善、違反反

洗錢法、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

5、25江蘇銀行CD103（證券代碼112514103）

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、未依法履行職責(zé)、內(nèi)部制

度不完善、未按期申報(bào)稅款等原因，多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

6、25交通銀行CD280（證券代碼112506280）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違反反洗錢法、信息披露

虛假或嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

7、25進(jìn)出06（證券代碼250306）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、未依法履行職責(zé)等原因，

多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

8、25民生銀行CD327（證券代碼112515327）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不完善、違反反

洗錢法、違規(guī)提供擔(dān)保及財(cái)務(wù)資助、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

9、25郵政SCP005（證券代碼012583013）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、未按期申報(bào)稅款、未依法

履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

10、25中國(guó)銀行CD071（證券代碼112504071）

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報(bào)告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、涉嫌違反法律法規(guī)、違反

稅收管理規(guī)定、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

對(duì)上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律

法規(guī)和公司制度的要求。

9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào) 名稱 金額（元） 

1 存出保證金 342,931.29 

2 應(yīng)收證券清算款 39,451.90 

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購(gòu)款 35,367,215.84 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 待攤費(fèi)用 - 

7 其他 - 

8 合計(jì) 35,749,599.03 



招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

§9基金的業(yè)績(jī)

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但投資者

購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金管理人不保證基

金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資

者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

本基金合同生效以來的投資業(yè)績(jī)及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：

招商招錢寶貨幣A：

階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2014.03.25-2014.12.31 3.6118% 0.0015% 0.2742% 0.0000% 3.3376% 0.0015% 

2015.01.01-2015.12.31 3.8487% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 3.4938% 0.0022% 

2016.01.01-2016.12.31 2.7168% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.3610% 0.0011% 

2017.01.01-2017.12.31 4.1334% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 3.7785% 0.0006% 

2018.01.01-2018.12.31 3.8341% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 3.4792% 0.0014% 

2019.01.01-2019.12.31 2.4174% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 2.0625% 0.0010% 

2020.01.01-2020.12.31 2.0171% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.6613% 0.0011% 

2021.01.01-2021.12.31 2.2418% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8869% 0.0006% 

2022.01.01-2022.12.31 1.7232% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.3683% 0.0009% 

2023.01.01-2023.12.31 1.9177% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.5628% 0.0006% 

2024.01.01-2024.12.31 1.6633% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.3075% 0.0008% 

2025.01.01-2025.12.31 1.2519% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 0.8970% 0.0006% 

自基金成立起至2025.12.31 36.2367% 0.0030% 4.1806% 0.0000% 32.0561% 0.0030% 



招商招錢寶貨幣B：

階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2014.05.05-2014.12.31 3.0631% 0.0017% 0.2343% 0.0000% 2.8288% 0.0017% 

2015.01.01-2015.12.31 3.8492% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 3.4943% 0.0022% 

2016.01.01-2016.12.31 2.7156% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.3598% 0.0011% 

2017.01.01-2017.12.31 4.1350% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 3.7801% 0.0006% 

2018.01.01-2018.12.31 3.8341% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 3.4792% 0.0014% 

2019.01.01-2019.12.31 2.4335% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 2.0786% 0.0010% 

2020.01.01-2020.12.31 2.0275% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.6717% 0.0011% 

2021.01.01-2021.12.31 2.2407% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8858% 0.0006% 



招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

2022.01.01-2022.12.31 1.7229% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.3680% 0.0009% 

2023.01.01-2023.12.31 1.9174% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.5625% 0.0006% 

2024.01.01-2024.12.31 1.6631% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.3073% 0.0008% 

2025.01.01-2025.12.31 1.2518% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 0.8969% 0.0006% 

自基金成立起至2025.12.31 35.5487% 0.0030% 4.1407% 0.0000% 31.4080% 0.0030% 



招商招錢寶貨幣C：

階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2014.09.09-2014.12.31 1.3981% 0.0054% 0.1108% 0.0000% 1.2873% 0.0054% 

2015.01.01-2015.12.31 3.8477% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 3.4928% 0.0022% 

2016.01.01-2016.12.31 2.7298% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 2.3740% 0.0012% 

2017.01.01-2017.12.31 4.1679% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 3.8130% 0.0007% 

2018.01.01-2018.12.31 3.8665% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5116% 0.0015% 

2019.01.01-2019.12.31 2.4154% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 2.0605% 0.0010% 

2020.01.01-2020.12.31 2.0167% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.6609% 0.0011% 

2021.01.01-2021.12.31 2.2407% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8858% 0.0006% 

2022.01.01-2022.12.31 1.7227% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.3678% 0.0009% 

2023.01.01-2023.12.31 1.9174% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.5625% 0.0006% 

2024.01.01-2024.12.31 1.6629% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.3071% 0.0008% 

2025.01.01-2025.12.31 1.2483% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 0.8934% 0.0006% 

自基金成立起至2025.12.31 33.4165% 0.0030% 4.0172% 0.0000% 29.3993% 0.0030% 



注：1、本基金合同生效日為2014年3月25日；

2、本基金自2014年4月29日起新增B類份額，B類份額自2014年5月5日起存續(xù)；

3、本基金自2014年8月29日起新增C類份額，C類份額自2014年9月9日起存續(xù)。

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§10基金的財(cái)產(chǎn)

10.1基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)以及其他資產(chǎn)的

價(jià)值總和。

10.2基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

10.3基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基

金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

10.4基金財(cái)產(chǎn)的保管及處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保

管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自

身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)

和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算

的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固

有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

得相互抵銷。

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§11基金資產(chǎn)的估值

本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。

該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

11.1估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)

外披露基金凈值的非交易日。

11.2估值對(duì)象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

11.3估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)

議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。

本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的

基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金

管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。

當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)

值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)

正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度

絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值

連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬

面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新

規(guī)定估值。

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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算

結(jié)果對(duì)外予以公布。

11.4估值程序

1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精

確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位舍去。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年

化收益率是以最近7個(gè)自然日（含節(jié)假日）每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，

精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其

規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金凈值信息估值結(jié)

果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公布。

11.5估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分

號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或

投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該

估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，

承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、

系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，

及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未

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及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償

責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而

未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確

認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)

估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤

責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在

其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲

得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠

償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任

方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定

估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償

損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)

進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

11.6暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

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3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

暫?；鸸乐?；

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

11.7基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。

基金管理人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金已

實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，

由基金管理人按規(guī)定予以公布。

11.8特殊情形的處理

1、基金管理人按本部分第（三）條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項(xiàng)條款進(jìn)行估值時(shí)，所造

成的誤差不作為基金份額凈值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政

策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措

施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管

人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成

的影響。

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§12基金的收益與分配

12.1基金利潤(rùn)的構(gòu)成

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的

余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

12.2收益分配原則

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、每日支付”，本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并全部分配，當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下

一日收益分配；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益

等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，不縮減投資人基金份額，

待其后累計(jì)凈收益大于零時(shí)，即增加投資人基金份額。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到

小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分

完為止；

4、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基

金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在對(duì)持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)可對(duì)基金收益分配原

則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會(huì)。

12.3收益分配方案

本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

12.4收益分配方案的確定與公告

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法

規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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12.5本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見基

金合同第十八部分。

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§13基金的費(fèi)用與稅收

13.1基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

13.2基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.27%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付

給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。

若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等,支付日期順延至最近可支付日支付。

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

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本基金的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)

劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，

由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支

付日期順延至最近可支付日支付。

上述“13.1基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按

費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

13.3不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。

13.4費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托

管費(fèi)率、基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金份

額的銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率，須召開基金份額持有人大會(huì)；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管

費(fèi)率或基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮?
須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。

13.5基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

§14基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)

14.1基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)核算制度按國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)核算制度執(zhí)行；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，

按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方

式確認(rèn)。

14.2基金審計(jì)

1、本基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)

務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師等對(duì)基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人，基金管理人應(yīng)

在更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所后2日內(nèi)在指定媒介公告。

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§15基金的信息披露

15.1本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)對(duì)信息披露的披露方式、登載媒介、

報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。

15.2信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金

份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)

證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明

性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國(guó)

證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)

站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，

并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資

料。

15.3本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

15.4本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息

披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文

本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

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15.5公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持

有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的

法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基金

認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人

服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)

生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募

說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等

活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金

概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作

的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明

書的當(dāng)日登載于指定媒體上。

3、基金合同生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒體上登載《基金合同》生效

公告。

4、每萬份基金凈收益和七日年化收益率

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將

至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：

日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×

10000

7日年化收益率的計(jì)算方法：

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按日結(jié)轉(zhuǎn)計(jì)算公式：7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日

復(fù)利折算出的年收益率。計(jì)算公式為：

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用舍去尾數(shù)的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采

用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括截至上一工

作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額。

（2）在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放日的次日，

通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)

現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（3）基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和

年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

5、基金定期報(bào)告，包括年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載

在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)

告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登

載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)

告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者

年度報(bào)告。

本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障

其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”

項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的

特有風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。

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基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人

的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

6、臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指定

報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響

的下列事件：

（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

（2）基金合同終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基

金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制人；

（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生

變動(dòng)；

（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托

管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；

（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政

處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制

人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大

關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；

（14）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變

更；

（15）基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

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（16）本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；

（17）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（18）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；

（19）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；

（20）當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正

負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”

計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.5%的情形；

（21）本基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購(gòu)買相

關(guān)金融工具；

（22）本基金變更份額類別設(shè)置；

（23）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

（24）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單時(shí)；

（25）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重

大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基

金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)

信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

8、基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

9、清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作

出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律

師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算

報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

15.6信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人

員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

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基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏感信息知

情人登記制度。基金管理人、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信息。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金

管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、基

金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金

信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊，單只基金只需選擇一

家報(bào)刊。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，

并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定之日起，

按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。

前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)

當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后十年。

15.7信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

15.8暫停或延遲信息披露的情形

1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、基金合同約定的暫停估值的情形；

4、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同認(rèn)定的其他情形。

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15.9基金合并方案

本基金可與其它同類基金合并，無需召開基金份額持有人大會(huì)，但此合并必須合法合規(guī)、

不損害基金份額持有人利益，且需按照法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求履行適當(dāng)程序和必要手續(xù)

后方可執(zhí)行。

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§16風(fēng)險(xiǎn)揭示

證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，

降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)

期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可

能承擔(dān)基金投資所帶來的損失?；鹪谕顿Y運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)

險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型，投資人投資不

同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，基金的收益

預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金

法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資

產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

本基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，在證券投資基金中屬于較低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金適合具有較

低風(fēng)險(xiǎn)承受能力、并能正確認(rèn)識(shí)和對(duì)待本基金可能出現(xiàn)的投資風(fēng)險(xiǎn)的投資者。

16.1證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

證券市場(chǎng)受各種因素的影響所引起的波動(dòng)，將對(duì)本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)。引起市場(chǎng)

風(fēng)險(xiǎn)的主要因素有：

1、政策風(fēng)險(xiǎn)

貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、國(guó)有股減持與流通政策等國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化會(huì)對(duì)

證券市場(chǎng)產(chǎn)生影響，導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化，本基金的投資品

種可能發(fā)生價(jià)格波動(dòng)，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)

金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著債券的價(jià)

格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣市場(chǎng)投資工具市場(chǎng)

價(jià)格的相關(guān)波動(dòng)，會(huì)影響基金組合投資業(yè)績(jī)。

4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

本基金的利潤(rùn)將采取現(xiàn)金形式分配，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收

益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金所產(chǎn)生的實(shí)際收益率。

5、收益率曲線形變風(fēng)險(xiǎn)

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久期等指標(biāo)對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的衡量是建立在收益率曲線只發(fā)生平行位移的前提下。但收益

率曲線可能會(huì)發(fā)生扭曲或蝶形等非平行變化，并導(dǎo)致久期等指標(biāo)無法全面反映利率風(fēng)險(xiǎn)的

真實(shí)水平。

16.2流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。

1、基金申購(gòu)、贖回安排

本基金的申購(gòu)、贖回安排詳見本招募說明書“§7基金份額的申購(gòu)、贖回”章節(jié)。

2、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

本基金主要投資于現(xiàn)金及各類貨幣市場(chǎng)工具，同時(shí)本基金基于分散投資的原則在行業(yè)

和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。

3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回

份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)

開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期

辦理贖回申請(qǐng)的措施。

4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響

在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對(duì)投資者贖回需求的情形時(shí)，

基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎

選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫?；鸸乐档攘?
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對(duì)于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依

照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批

程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申

請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約

定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。

16.3信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)主要指?jìng)?、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，

到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的

證券交割風(fēng)險(xiǎn)。

16.4本基金特定風(fēng)險(xiǎn)

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1、本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及流

動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的

變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)。

2、基金收益為負(fù)的風(fēng)險(xiǎn)

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資

者購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收

益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。

3、債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

債券回購(gòu)為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。例如：回購(gòu)交易中，

交易對(duì)手在回購(gòu)到期時(shí)不能償還全部或部分證券或價(jià)款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)；回購(gòu)

利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；由于回購(gòu)操作導(dǎo)致投資總量放大，進(jìn)而放大基金組

合風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；債券回購(gòu)在對(duì)基金組合收益進(jìn)行放大的同時(shí)，也放大了基金組合的波動(dòng)性

（標(biāo)準(zhǔn)差），基金組合的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)加大；回購(gòu)比例越高，風(fēng)險(xiǎn)暴露程度也就越高，對(duì)基金

凈值造成損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購(gòu)交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)

險(xiǎn)，因處置價(jià)格、數(shù)量、時(shí)間等的不確定，可能會(huì)給基金資產(chǎn)造成損失。

16.5本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致

的風(fēng)險(xiǎn)

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券

市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

銷售機(jī)構(gòu)(包括直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同

的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)

收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承

受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。

16.6管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過程中，管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會(huì)影響其對(duì)相

關(guān)信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。

本基金將通過對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的正確判斷實(shí)現(xiàn)較高的絕對(duì)回報(bào)，但并不保證基金投資收益

為正。管理人可能因信息不全等原因?qū)е屡袛嗍д`，使得基金投資目標(biāo)無法完成，甚至造

成基金資產(chǎn)損失。

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16.7其他風(fēng)險(xiǎn)

1、操作風(fēng)險(xiǎn)

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失

誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系

統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。

2、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而

影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公

司、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。

3、法律風(fēng)險(xiǎn)

由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場(chǎng)行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金資

產(chǎn)的損失。

4、其他風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基

金資產(chǎn)的損失。金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自

身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

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§17基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

17.1基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過

的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過

的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自完成備案手續(xù)后方可執(zhí)行，并

自決議生效之日起兩日內(nèi)在指定媒介公告。

17.2基金合同的終止

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

17.3基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小

組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)

產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法

律意見書；

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（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)

變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

17.4清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用

由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

17.5基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

17.6基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)

資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；?
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組

進(jìn)行公告。

17.7基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

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§18基金合同的內(nèi)容摘要

18.1基金合同當(dāng)事人及其權(quán)利義務(wù)

1、基金管理人權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金

財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基

金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基

金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法

律行為；

（14）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，

為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人以基金資

產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換

和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

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（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式

管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行

證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度、中期和年度基金報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金

托管人；

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（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30

日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

3、基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)

產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

4、基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財(cái)

產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)

所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、

資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

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（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基

金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期和年度基金報(bào)告出具意見，說明基金管理人在

各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金

合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配

合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管

機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其

退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

5、基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或召集基金份額持有人大會(huì)；

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（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行

使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

6、基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

18.2基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

1、基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)

代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票

權(quán)。

2、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的

除外）；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的

除外）；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，提高基金銷售服務(wù)費(fèi)，或以上費(fèi)率的

改變對(duì)原基金份額持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響（根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除

外）；

（6）變更基金類別；

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（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有

約定的除外）；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》

另有約定的除外）；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》

另有約定的除外）；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以

基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人

大會(huì)；

（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)

的事項(xiàng)。

3、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；

（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；

（4）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)原基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利

影響的情況下，基金管理人可根據(jù)投資者申購(gòu)金額或持有份額數(shù)量、持有時(shí)間等要素對(duì)基金

份額進(jìn)行分類，此項(xiàng)調(diào)整實(shí)施前不需召開持有人大會(huì)，但基金管理人需根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管

機(jī)構(gòu)的要求履行適當(dāng)程序和必要手續(xù)；

（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（6）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（7）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的范

圍內(nèi)，在不對(duì)份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下調(diào)整有關(guān)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)

換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（8）在法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的范圍內(nèi)，在不對(duì)份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性

不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（9）當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)

偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人選擇采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并

終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施時(shí)；

（10）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。

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4、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可與其他同類型基金合

并，不需召開基金份額持有人大會(huì)，但是此合并必須合法合規(guī)、不損害基金份額持有人利

益：

（1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人。

（2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于5000萬元。

（3）本基金前十大基金份額持有人所持份額數(shù)之和在本基金總份額數(shù)中所占比例連續(xù)

60個(gè)工作日達(dá)到百分之九十以上。

5、召集方式

（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人

召集；

（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時(shí)，由基金托管人召集；

（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面

提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管

人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不

召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集；

（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金

份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起

10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管

理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提

出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提

出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開；

（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額

持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含

10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有

人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干

擾；

（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。

6、通知

（1）召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前40日，在指定媒介公告。基金

份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

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3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、

送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

（2）采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說明本

次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書

面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的

計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意

見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管

人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)書面表決

意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。

7、開會(huì)方式

基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的

其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。

（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人

或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金

份額持有人大會(huì)議程：

1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額

的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份

額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記

日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原

公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集

基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基

金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一。

（2）通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式在表

決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

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1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提

示性公告；

2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理

人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管

人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額

持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影

響表決效力；

3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的

基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具書面

意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人持有的基金份額少于本基金在權(quán)益登記

日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以

后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有

人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具

書面意見；

4）上述第3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見

的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有

基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知

的規(guī)定，并與基金登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)記錄相符；

5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（3）在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非

現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方

式開會(huì)的程序進(jìn)行；基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，

具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。

（4）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并

表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列

明。

8、議事內(nèi)容與程序

（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金

合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份

額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

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（2）議事程序

1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第10條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理

人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)

其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，

則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)

生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

9、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%

以上（含50%）通過方為有效；除下列第（2）項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其

他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合

同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、

與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通

知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書

面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具

書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表

決。

10、計(jì)票

（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

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1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議

開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)

召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由

基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有

人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額

持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)

果。

3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣

布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一

次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不影

響計(jì)票的效力。

（2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)

對(duì)其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督

的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

11、生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)

行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等

一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。

生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束

力。

12、本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，

凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管

理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。

18.3基金的收益與分配

1、基金利潤(rùn)的構(gòu)成

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基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的

余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。

2、收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

（3）“每日分配、每日支付”，本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并全部分配，當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與

下一日收益分配；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收

益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，不縮減投資人基金份

額，待其后累計(jì)凈收益大于零時(shí)，即增加投資人基金份額。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保

留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直

到分完為止；

（4）當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的

基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

（5）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在對(duì)持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)可對(duì)基金收益分配原

則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會(huì)。

3、收益分配方案

本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

4、收益分配的時(shí)間和程序

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法

規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

5、本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見本基金合同

第十八部分。

18.4基金費(fèi)用與稅收

1、基金費(fèi)用的種類

（1）基金管理人的管理費(fèi)；

（2）基金托管人的托管費(fèi)；

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

（3）銷售服務(wù)費(fèi)；

（4）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

（5）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

（6）基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

（7）基金的證券交易費(fèi)用；

（8）基金的銀行匯劃費(fèi)用；

（9）基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

（10）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

2、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

（1）基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.27%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付

給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延至最近可支付日支付。

（2）基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。

若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等,支付日期順延至最近可支付日支付。

（3）基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)

劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，

由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支

付日期順延至最近可支付日支付。

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上述“1、基金費(fèi)用的種類中第（4）－（10）項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)

的損失；

（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

（3）《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

（4）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。

4、基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

5、費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托

管費(fèi)率、基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金份

額的銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率，須召開基金份額持有人大會(huì)；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管

費(fèi)率或基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮?
須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。

18.5基金的投資

1、投資目標(biāo)

在兼顧基金資產(chǎn)的安全性和高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。

2、投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)

（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含

397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行

認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的，且允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)

基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨

幣市場(chǎng)基金的投資，不需召開持有人大會(huì)。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

3、投資限制

（1）組合限制

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

●按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；

（5）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

●本基金的投資組合將遵循以下投資限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)

期不得超過240天；

（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（3）根據(jù)本基金基金份額持有人集中度，對(duì)本基金投資組合實(shí)施如下調(diào)整：

1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中

現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中

現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證

券的10%；

（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資

于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；

（6）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存

款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；

（7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖

回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

（8）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益

人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；

（9）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低

于5%；

（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（11）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支

持證券規(guī)模的10%；

（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，

不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)。

本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)。持有

資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之

日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（14）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；

（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比

例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比

例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；

（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回

購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（18）基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同

業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

（19）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進(jìn)行

變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，如適用于本基金，則本基金不

受上述限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

除中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形和上述第（1）、（9）、（13）、（15）、（17）項(xiàng)外，

由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐?
資組合不符合上述約定的比例，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到規(guī)定的投

資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基

金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行

信息披露程序。

（2）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

1）承銷證券；

2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

18.6基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告方式

1、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)以及其他資產(chǎn)的

價(jià)值總和。

2、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

3、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將

至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（2）在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放日的次日，

通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)

現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（3）基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和

年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

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18.7基金合同的變更和終止

1、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過

的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過

的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自完成備案手續(xù)后方可執(zhí)行，

并自決議生效之日起兩日內(nèi)在指定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管

人承接的；

（3）《基金合同》約定的其他情形；

（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

18.8爭(zhēng)議的處理和適用的法律

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)

友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則

進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)用、

律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履

行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本《基金合同》受中國(guó)法律管轄。

18.9基金合同的存放和獲得方式

基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記

機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)

容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

§19基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

19.1托管協(xié)議當(dāng)事人

1、基金管理人（或簡(jiǎn)稱“管理人”）

名稱：招商基金管理有限公司

住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)

法定代表人：王穎

設(shè)立日期：2002年12月27日

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2002]100號(hào)文

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：13.1億元人民幣

經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金、基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

電話：（0755）83199596

傳真：（0755）83076974

聯(lián)系人：賴思斯

2、基金托管人（或簡(jiǎn)稱“托管人”）

名稱：中信銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中信銀行”）

住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

成立時(shí)間：1987年4月20日

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：489.35億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院辦公廳國(guó)辦函[1987]14號(hào)

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[2004]125號(hào)

聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部

聯(lián)系電話：4006800000

傳真：010-85230024

客服電話：95558

網(wǎng)址：bank.ecitic.com

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經(jīng)營(yíng)范圍：保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)

外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣

政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證

服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦

理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開展證券投資基金、企業(yè)年金基金、保險(xiǎn)資金、合格境外機(jī)構(gòu)投

資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營(yíng)項(xiàng)

目，開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

不得從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）

19.2基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

1、基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基金投資范圍、

投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：

本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)

（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含

397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行

認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的，且允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)

基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨

幣市場(chǎng)基金的投資，不需召開持有人大會(huì)。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

以將其納入投資范圍。

（2）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金融工具：

1）股票；

2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；

5）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投融資比例進(jìn)

行監(jiān)督：

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1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)期

不得超過240天；

2）根據(jù)本基金基金份額持有人集中度，對(duì)本基金投資組合實(shí)施如下調(diào)整：

①當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中

現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中

現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券

的10%；

4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于

有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；

5）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、

同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投

資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度

末凈資產(chǎn)的10%；

6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回

30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

7）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人

的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金

融債券除外；

8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于

5%；

9）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工

具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

11）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的10%；

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12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，

不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)。本

基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)。持有資

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日

起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

14）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；

15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比

例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；

17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)

交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

18）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進(jìn)行

變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，如適用于本基金，則本基金不

受上述限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

除中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形外，由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外

的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，

以達(dá)到規(guī)定的投資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投資禁止行為

進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：

1）承銷證券；

2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

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5）向其基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他活動(dòng)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

（5）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)投資進(jìn)行監(jiān)

督：

運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他

重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，基

金管理人應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，

并履行信息披露義務(wù)。

（6）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述特殊投資限制的監(jiān)

督：

本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基

金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行

信息披露程序。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

（7）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)基金管理人參與銀行間

債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督：

1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金管理人參與銀行間

債券市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行

間債券市場(chǎng)交易對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對(duì)手所適用

的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣?
應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少

銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須及時(shí)通知基金托管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收

到后，對(duì)名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生

效，新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)

議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行交易，應(yīng)

及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基

金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易方式的控制。

基金管理人在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單中約定的

該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先

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約定的有利于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交

易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)

任。

3）基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交

易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金管

理人確定的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先

行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同

履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交

易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（8）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：

1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部

門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并書面提

供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)

督。

2）如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)另有規(guī)定的，從

其約定。

3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法規(guī)遵守情況，

有關(guān)制度、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)

以書面形式通知基金管理人糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。

基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正。基金托管人有

權(quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期

內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果基金托管人未能切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基

金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（9）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人選擇存款

銀行進(jìn)行監(jiān)督：

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定

符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資

銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)

務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽訂書面協(xié)

議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核

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對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，

以確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、

賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。

4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作

辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。

基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管人提供的

符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資產(chǎn)投資于該名單之

外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管理人應(yīng)在啟用新名單前提前2個(gè)工

作日將新名單發(fā)送給基金托管人。

2、基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：

（1）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、

各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開

支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)

等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、基金合同、

本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收

到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人

合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證。

（3）在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；?
金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（4）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同

約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。

（5）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法

規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)報(bào)告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（6）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)

基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求

需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（7）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知

基金管理人限期糾正。

（8）基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或

采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍

不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

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19.3基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金

托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基

金資產(chǎn)凈值和、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人

指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)

行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合

同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，

基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基

金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人

對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)報(bào)

告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。

4、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供

基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

5、基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采

取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不

改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

19.4基金財(cái)產(chǎn)保管

1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托管協(xié)議

約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。

（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的其他賬戶。

（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和

其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，

如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

（6）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。

2、募集資金的驗(yàn)資

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（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或在其他銀

行開立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人委托的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立并管理。

（2）基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基

金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將募集的屬

于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收

到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時(shí)，基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)

計(jì)師簽字有效。

（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事

宜。

3、基金的銀行賬戶的開立和管理

（1）基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理

人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、保管和使用。

（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基

金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本

基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)

規(guī)定。

4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理：

（1）基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

（2）基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/

深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

（3）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬

戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

5、債券托管賬戶的開立和管理

（1）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)

拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義開設(shè)銀行間債券

市場(chǎng)債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。

（2）基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市場(chǎng)回購(gòu)主

協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

6、其他賬戶的開設(shè)和管理

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在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的其他投

資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其中實(shí)物證券

也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深

圳分公司或銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買和

轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實(shí)物證券在基金

托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢?duì)基金托

管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。

8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的

與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保管?；鸸芾砣嗽诖砘?
金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本原件，以便基金管理人

和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?0個(gè)工作日內(nèi)通過專

人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同送達(dá)基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托

管人各自文件保管部門15年以上。對(duì)于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金

托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件

不得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。

19.5基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算

1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序

（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益

是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后

第5位舍去。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日（含

節(jié)假日）每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百

分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（2）基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合基金合同、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》及其他

法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人

復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)基金資產(chǎn)凈值、

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每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管

理人，由基金管理人對(duì)每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率予以公布。

（3）根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。因

此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等

基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

2、基金資產(chǎn)估值方法

（1）估值對(duì)象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（2）估值方法

1）本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)

議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不

采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的

基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金

管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。

當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達(dá)到或超過

0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合，其中，對(duì)于偏離程度達(dá)到或超過0.5%

的情形，基金管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價(jià)、市場(chǎng)利率等信息對(duì)投資組合

進(jìn)行價(jià)值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值。

3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新

規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算

結(jié)果對(duì)外予以公布。

3、估值差錯(cuò)處理

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（1）因基金估值錯(cuò)誤給投資人造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)

由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯(cuò)人追償。

（2）當(dāng)基金管理人計(jì)算的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率已由基金托管人復(fù)

核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資人或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資人或基金

支付賠償金，就實(shí)際向投資人或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理

費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

（3）由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不

能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算錯(cuò)誤

造成投資人或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和7日年化收益率計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資人或基金的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一

方負(fù)責(zé)賠償。

（4）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)

政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措

施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人

免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的

影響。

（5）當(dāng)基金管理人計(jì)算的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率與基金托管人的計(jì)

算結(jié)果不一致時(shí)，相關(guān)各方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計(jì)算核對(duì)，如果最后仍無法達(dá)成一致，

應(yīng)以基金管理人的計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)對(duì)外公布，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基

金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。

4、基金賬冊(cè)的建立

（1）基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方

法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各方各自的賬

冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)

以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

（2）經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)查明

原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無法查找

到錯(cuò)賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。

5、基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核

（1）基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，

應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。

（2）《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生

變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

明書?；鸸芾砣嗽诿總€(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)

年度半年終了后兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)

告編制并公告。

（3）基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人

應(yīng)當(dāng)在收到報(bào)告之日起2個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的復(fù)核；在收到報(bào)告之日起7個(gè)工作日內(nèi)

完成基金季度報(bào)告的復(fù)核；在收到報(bào)告之日起20日內(nèi)完成基金中期報(bào)告的復(fù)核；在收到報(bào)

告之日起30日內(nèi)完成基金年度報(bào)告的復(fù)核。基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存

在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

（4）核對(duì)無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋

托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。

（5）基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章

確認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。

6、暫停估值的情形

（1）基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)暫?；鸸乐?；

（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

19.6基金份額持有人名冊(cè)的保管

1、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，基金份額持有人

名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

2、基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，

基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以

采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名冊(cè)?；鸱?
額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鹜泄苋瞬坏脤?
所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按

有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

19.7爭(zhēng)議解決方式

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

1、本合同及本合同項(xiàng)下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國(guó)法律（為本合同之目的，

不包括香港、澳門和臺(tái)灣法律），并按照中華人民共和國(guó)法律解釋。

2、凡因本合同產(chǎn)生的及與本合同有關(guān)的爭(zhēng)議，甲乙雙方均應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，

雙方均同意采取以下第（1）種方式解決：

（1）向中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，并適用申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲

裁規(guī)則，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)用、律

師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

（2）向基金托管人住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

3、爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、

勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

19.8基金托管協(xié)議的效力

1、基金管理人在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)發(fā)售基金份額時(shí)提交的托管協(xié)議草案，應(yīng)經(jīng)托管協(xié)

議當(dāng)事人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字，托管協(xié)議以中國(guó)證

監(jiān)會(huì)注冊(cè)的文本為正式文本。

2、本托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。本托管協(xié)議

的有效期自其生效之日起至該基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告之日止。

3、本托管協(xié)議自生效之日起對(duì)托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。

4、本托管協(xié)議正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式兩份外，基金管理人和基金托

管人分別持有兩份，每份具有同等的法律效力。

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§20對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

本基金管理人承諾向基金份額持有人提供下列服務(wù)。同時(shí)，基金管理人有權(quán)根據(jù)基金份

額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，對(duì)以下服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

20.1網(wǎng)上開戶與交易服務(wù)

客戶持有指定銀行的賬戶，通過招商基金網(wǎng)上交易平臺(tái)，可以實(shí)現(xiàn)在線開戶交易。

招商基金網(wǎng)站：www.cmfchina.com

招商基金APP：招商基金

招商基金微信公眾號(hào)：招商基金

20.2資料的寄送服務(wù)

1、本基金管理人至少每年度以電子郵件、短信、微信或其他與投資人約定的形式向通

過招商基金直銷平臺(tái)持有本公司基金份額的基金份額持有人提供基金保有情況信息。

本基金管理人有權(quán)按照法規(guī)要求及基金份額持有人的定制情況，選擇通過紙質(zhì)、電子郵

件、短信或微信等方式提供對(duì)賬單。客戶可通過招商基金客戶服務(wù)熱線、在線客服或者招商

基金網(wǎng)站進(jìn)行賬單服務(wù)定制或更改。服務(wù)費(fèi)用由本基金管理人承擔(dān)，客戶無需額外承擔(dān)費(fèi)用。

由于基金份額持有人預(yù)留的聯(lián)系方式不詳、錯(cuò)誤或者未及時(shí)變更，可能導(dǎo)致基金保有情

況信息或?qū)~單無法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。基金份額持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、招商基金

APP、在線客服或撥打客戶服務(wù)熱線查詢、變更預(yù)留聯(lián)系方式。

2、由于交易對(duì)賬單記錄信息屬于個(gè)人隱私，如果客戶選擇郵寄方式，請(qǐng)務(wù)必預(yù)留正確

的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時(shí)進(jìn)行更新。本基金管理人提供的資料郵寄服務(wù)原則上采用郵

政平信郵寄方式，并不對(duì)郵寄資料的送達(dá)做出承諾和保證；也不對(duì)因郵寄資料出現(xiàn)遺失、遺

漏、破損、內(nèi)容泄露等而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。

3、電子郵件對(duì)賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送

內(nèi)容，也無法完全保證其安全性與及時(shí)性。因此本基金管理人不對(duì)電子郵件或短信息電子化

賬單的送達(dá)做出承諾和保證，也不對(duì)因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息未發(fā)送成功、信息不

完整、泄露等而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。

4、根據(jù)客戶的需求，在不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下，本基金管理人可提供如資產(chǎn)證

明書等其它形式的賬戶信息資料。

20.3信息發(fā)送服務(wù)

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基金份額持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線提交信息定制申請(qǐng)，基金管理人

可以選擇通過短信或電子郵件等方式發(fā)送基金份額持有人定制的信息?？啥ㄖ频男畔ǎ?
基金凈值、公司最新公告提示等，基金管理人可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要，適時(shí)調(diào)整定制

信息的內(nèi)容。

20.4網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)

基金份額持有人通過綁定手機(jī)號(hào)、基金賬號(hào)或開戶證件號(hào)碼及登錄密碼登錄招商基金網(wǎng)

站，可獲取賬戶查詢、信息定制、資料修改等多項(xiàng)在線服務(wù)。

招商基金網(wǎng)站：www.cmfchina.com

招商基金電子郵箱：cmf@cmfchina.com

20.5客服熱線電話服務(wù)

招商基金客戶服務(wù)熱線提供全天候24小時(shí)的自助語音查詢服務(wù)，基金份額持有人可進(jìn)

行基金份額凈值等信息的查詢。

招商基金客戶服務(wù)熱線提供每周六天（法定節(jié)假日除外），每天不少于7小時(shí)的人工咨

詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人可通過該熱線獲取業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、信息服務(wù)定制、資料修改、

投訴建議等專項(xiàng)服務(wù)。

招商基金全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線：400-887-9555

20.6客戶投訴受理服務(wù)

基金份額持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線、書信、電子郵件及各銷售機(jī)構(gòu)

等不同的渠道對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。

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§21其他應(yīng)披露事項(xiàng)

序號(hào) 公告事項(xiàng) 公告日期 

1 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二五年第一號(hào)） 2025-03-24 

2 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-03-24 

3 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-03-24 

4 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-03-24 

5 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金2024年年度報(bào)告 2025-03-28 

6 招商基金管理有限公司旗下基金2024年年度報(bào)告提示性公告 2025-03-28 

7 招商基金管理有限公司關(guān)于運(yùn)用固有資金投資旗下公募基金的公告 2025-04-08 

8 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報(bào)告提示性公告 2025-04-21 

9 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第1季度報(bào)告 2025-04-21 

10 招商基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者持續(xù)完善身份信息資料的公告 2025-05-09 

11 招商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2025-05-20 

12 招商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2025-05-30 

13 關(guān)于調(diào)整招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金A類份額、C類份額非個(gè)人投資者大額申購(gòu)（含定期定額投資）和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2025-06-04 

14 招商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2025-06-19 

15 招商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2025-06-27 

16 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第2季度報(bào)告 2025-07-18 

17 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第2季度報(bào)告提示性公告 2025-07-18 

18 招商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2025-08-23 

19 招商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2025-08-26 

20 招商基金管理有限公司旗下基金2025年中期報(bào)告提示性公告 2025-08-28 

21 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金2025年中期報(bào)告 2025-08-28 

22 招商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2025-09-24 

23 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第3季度報(bào)告 2025-10-27 

24 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第3季度報(bào)告提示性公告 2025-10-27 

25 招商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2025-11-27 

26 招商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2025-12-31 

27 招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第4季度報(bào)告 2026-01-21 

28 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第4季度報(bào)告提示性公告 2026-01-21 



招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

§22招募說明書的存放及查閱方式

22.1招募說明書的存放地點(diǎn)

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的住所，并刊登在基金管理人、基金托管

人的網(wǎng)站上。

22.2招募說明書的查閱方式

投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱本招募說明書，也可按工本費(fèi)購(gòu)買本招募說明書的復(fù)印件，

但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。

招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（二零二六年第一號(hào)）

§23備查文件

投資者如果需了解更詳細(xì)的信息，可向基金管理人、基金托管人申請(qǐng)查閱以下文件：

1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)招商招財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金募集的文件；

2、《招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金（原招商招財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金）基金合同》；

3、《招商招錢寶貨幣市場(chǎng)基金（原招商招財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金）托管協(xié)議》；

4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

6、關(guān)于募集招商招財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金的法律意見書；

7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。

招商基金管理有限公司

2026年3月24日


              
                
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