光大保德信現金寶貨幣市場基金（光大保德信現金寶貨幣B）基金產品資料概要更新
光大保德信現金寶貨幣市場基金（光大保德信現金寶
貨幣B）基金產品資料概要更新
編制日期：2026年3月18日
送出日期：2026年4月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱光大保德信現金寶貨幣基金代碼000210
光大保德信現金寶貨幣
下屬基金簡稱下屬基金代碼000211
B
光大保德信基金管理有中國農業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
限公司公司
基金合同生效日2013-09-05
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2021-07-03
基金經理的日期
基金經理沈榮
證券從業(yè)日期2011-06-30
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金力爭保持基金資產的流動性和安全性，追求高于業(yè)績比較基準
投資目標
的穩(wěn)定收益。
本基金的投資范圍包括：現金、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、
債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單、剩余期限在397天以內（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券、中國證監(jiān)會、
投資范圍
中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如果法律
法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
本基金投資策略包括：久期策略、類屬資產配置策略、銀行存款投資
主要投資策略
策略、個券選擇策略、回購策略。
業(yè)績比較基準人民幣活期存款利率(稅后)。
風險收益特征本基金預期收益和風險低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
數據截止日期：2025-12-31
0.12%其他資產
11.88%銀行存款和結
算備付金合計
16.65%買入返售金融
資產
71.35%固定收益投資
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
數據截止日期：2025-12-31
4.50%4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025
凈值收益率 2.6512% 3.9386% 3.6100% 2.5087% 2.1590% 2.1828% 1.8070% 2.0491% 1.9192% 1.3057%
業(yè)績基準收益率 0.3558% 0.3549% 0.3549% 0.3549% 0.3568% 0.3549% 0.3549% 0.3549% 0.3558% 0.3549%
注：本基金的過往業(yè)績不代表未來表現。合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計
算凈值增長率
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
本基金
申購費（前收費）--不收申
購費
本基金
贖回費--
不收贖
回費
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費按日計提0.15%基金管理人、銷售機構
托管費按日計提0.05%基金托管人
銷售服務費按日計提0.01%銷售機構
審計費用10,000.00會計師事務所
信息披露費80,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律
師費、基金份額持有人大會費用、基
金的證券交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關賬戶的開戶及維護費
其他費用用等費用，以及按照國家有關規(guī)定和相關服務機構
《基金合同》約定，可以在基金財產
中列支的其他費用。費用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.38%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金的風險主要包括：市場風險（可具體分為政策風險、經濟周期風險、再投資風險、
購買力風險、利率風險、信用風險）、管理風險和其他風險（包括技術風險、資金前端控制
風險、大額申購/贖回風險、順延或暫停贖回風險、法規(guī)風險）。
此外，本基金的風險還包括：
1、本基金的特定風險
本基金主要投資于短期金融工具，基金收益受市場流動性及市場利率波動的影響較大。
因此，本基金可能面臨較高流動性風險以及市場利率波動的系統性風險。
2、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現的風險。流
動性風險還包括基金出現巨額贖回，致使沒有足夠的現金應付贖回支付所引致的風險。
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。本基
金可能遇到的風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎
勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者
自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，任何一
方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會上海分會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見光大保德信基金管理有限公司官方網站：www.epf.com.cn，客服熱線：
4008-202-888。
1.基金合同、托管協議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
光大保德信現金寶貨幣市場基金（光大保德信現金寶貨幣B）基金產品資料概要更新.pdf